證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識（單項(xiàng)選擇題）模擬試卷1（共430題）

證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識（單項(xiàng)選擇題）模擬試卷1（共9套）（共430題）證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識（單項(xiàng)選擇題）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、有價(jià)證券的主要形式是()。A、商品證券B、貨幣證券C、資本證券D、銀行證券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價(jià)證券的主要形式。2、證券是各類記載并代表一定權(quán)益的()。A、書面憑證B、法律憑證C、收入憑證D、資本憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題是對證券定義的考查。證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。3、下列關(guān)于有價(jià)證券的敘述，不正確的是()。A、有價(jià)證券本身沒有價(jià)值B、有價(jià)證券代表一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、有價(jià)證券即指資本證券D、有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，因此不可以在證券市場上買賣和流通標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：雖然有價(jià)證券本身沒有價(jià)值，但由于它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。4、()可視為無期證券。A、企業(yè)債券B、國債C、股票D、金融債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：債券一般有明顯的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率的需求。債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權(quán)益的保護(hù)。股票沒有期限，可以視為無期證券。5、關(guān)于股票基金，下列描述正確的是()。A、股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金B(yǎng)、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值C、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金D、基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國家甚至全球的股票市場，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的、標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。所以A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。6、國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的()針對中國資本市場的發(fā)展提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。A、《關(guān)于亞禁操縱證券市場行為的通知》B、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》C、《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見》D、《關(guān)于準(zhǔn)進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，也就是我們通常所說的“國九條”。7、下列各項(xiàng)屬于財(cái)政政策手段的是()。A、調(diào)節(jié)稅率B、存款準(zhǔn)備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：財(cái)政政策手段包括發(fā)行國債、調(diào)整財(cái)政支出、調(diào)節(jié)稅率等。存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)屬于貨幣政策手段。8、國有股股利收入依法納入()預(yù)算，國家股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家制定的有關(guān)規(guī)定。A、國有資產(chǎn)經(jīng)營B、中央財(cái)政C、地方財(cái)政D、國有資產(chǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：國有股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用，國家股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家制定的有關(guān)規(guī)定。9、投資者在買賣開放式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付()。A、申購、贖回費(fèi)B、傭金C、管理費(fèi)D、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)；投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。10、()負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)資格的確認(rèn)、撤銷及有關(guān)事宜。A、國務(wù)院證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第五條規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)本辦法負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作。11、商品正券是證明持券人對其證券所代表的商品具有()的憑證。A、所有權(quán)或使用權(quán)B、租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)C、收益權(quán)或處分權(quán)D、使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：商品證券是證明持有人具有商品所有權(quán)或者使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受到法律保護(hù)。12、《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社會保障基金投資于銀行存款和國債的比例不低于()。A、20％B、30％C、40％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：這是《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》第二十八條的規(guī)定。13、()又稱為單位信托基金。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。14、金融朗貨的主要交易制度不包括()。A、逐日市制度B、分散交易制度C、限倉制度D、每日價(jià)格波動限制及斷路器原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制、保證金及其杠桿作用、結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉制度、大戶報(bào)告制度以及每日價(jià)格波動限制及斷路器原則。除上述常規(guī)制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規(guī)定了強(qiáng)行平倉、強(qiáng)制減倉、臨時(shí)調(diào)整保證金比例(金額)等交易規(guī)則，交易者在入市之前務(wù)必透徹掌握相關(guān)規(guī)定。15、只能采用現(xiàn)金軋差方式結(jié)算的金融期權(quán)是()。A、股票期權(quán)B、股票指數(shù)期權(quán)C、利率期權(quán)D、貨幣期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以協(xié)定指數(shù)與市場實(shí)際指數(shù)進(jìn)行盈虧結(jié)算的權(quán)利。股票指數(shù)期權(quán)沒有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。16、龍債券市場是指在除()以外的國家和地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家貨幣標(biāo)價(jià)的公開債券市場。A、香港B、新加坡C、日本D、馬來西亞標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：龍債券市場是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的公開債券市場。這種債券的發(fā)行、定價(jià)和承銷都在亞洲的幾個(gè)時(shí)區(qū)之內(nèi)。龍債券的發(fā)行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家，而且他們都是債券發(fā)行的原始購買者。17、下列哪項(xiàng)是政府債券面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)?()A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性。政府債券沒有信用問題和償債的財(cái)務(wù)困難，它所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)和購買力風(fēng)險(xiǎn)。18、公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()。A、信用公司債B、保證公司債C、不動產(chǎn)抵押公司債D、信托公司債標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：信用公司債是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇；保證公司債是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種；不動產(chǎn)抵押公司債是以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。19、償還期在1年以上10年以下的國債被稱為()。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、中長期國債標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：根據(jù)償還期限的不同，債券可分為長期債券、短期債券和中期債券。一般說來，償還期限在10年以上的為長期債券；償還期限在1年以下的為短期債券；期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的為中期債券。20、1993年7月()以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開了中國公司在美國證券市場上市的先河。A、中國石化B、北京石化C、上海石化D、天津石化標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：上海石化開了中國公司在美國證券市場上市的先河。隨后還有馬鋼、儀征化纖等4家國內(nèi)公司以私募方式在美國上市。21、有甲、乙、丙三種股票被選為樣本股，發(fā)行量分別為1億股、1．8億股和1．9億股，某計(jì)算日它們的收盤價(jià)為16．30元、11．20元和7．00元。則該日這三種股票的簡單算數(shù)股價(jià)平均數(shù)和以發(fā)行量為股權(quán)的加權(quán)股價(jià)平均數(shù)分別為()。A、10．59元和11．50元B、11．50元和10．59元C、10．50元和11．59元D、11．59元和10．59元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：由題意，該日這三種股票的簡單算數(shù)股價(jià)平均數(shù)為：(16．30+11．20+7．00)／3=11．50(元)；加權(quán)股價(jià)平均數(shù)為：(1×16．30+1．8×11．20+1．9×7．00)／(1+1．8+1．9)=10．59(元)。22、某投資者購買了1張年利率為10％的債券，其名義收益率是10％。如果當(dāng)年通貨膨脹率為10％，則投資者的實(shí)際收益率是()。A、0B、5％C、10％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：實(shí)際收益率=名義收益率一通貨膨脹率，即10％一10％=0。23、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。24、債券到期時(shí)一次性獲得本息，期間無利息，這種債券叫做()。A、零息債券B、息票累積債券C、浮動利率債券D、憑證式債券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：息票累積債券規(guī)定了票面利率，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。25、證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容包括()四個(gè)方面。A、剛正不阿、秉公辦事、實(shí)事求是、取信于民B、勤奮踏實(shí)、一絲不茍、努力不懈、認(rèn)真負(fù)責(zé)C、正直誠信、勤勉盡責(zé)、廉潔保密、自律守法D、嚴(yán)于律己、遵紀(jì)守法、自尊自愛、照章辦事標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容包括正直誠信、勤勉盡責(zé)、廉潔保密、自律守法四個(gè)方面。26、股份有限公司申請其股票上市交易，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)送有關(guān)文件。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、發(fā)行審核委員會D、國家工商局標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：股份有限公司申請其股票上市交易，應(yīng)向證券交易所報(bào)送有關(guān)文件。證券交易所依法決定是否接受其股票上市交易，有權(quán)決定暫停和終止股票上市。27、我國《刑法》規(guī)定，犯提供虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告罪的，對公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處()年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處()罰金。A、3；1萬元以上5萬元以下B、5；1萬元以上10萬元以下C、3；2萬元以上20萬元以下D、5；2萬元以上20萬元以下標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：《刑法》第一百六十一條的規(guī)定，公司向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。28、LOF是()的簡稱。A、交易所交易基金B(yǎng)、上市開放式基金C、上證50ETFD、交易型開放式指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：上市開放式基金(LOF)，是一種可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。29、開放式基金的交易價(jià)格取決于()。A、基金總資產(chǎn)值B、供求關(guān)系C、基金凈資產(chǎn)D、基金份額凈資產(chǎn)值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：開放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中購價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場供求影響。30、世界上第一個(gè)股票交易所產(chǎn)生于()年。A、1579B、1602C、1698D、1773標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：1602年，荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。31、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級的機(jī)構(gòu)是()。A、信用增級機(jī)構(gòu)B、信用評級機(jī)構(gòu)C、資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)D、特定目的機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：信用增級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。32、2008年初，保監(jiān)會批準(zhǔn)中國人保集團(tuán)發(fā)行10年期債券，募集規(guī)模不超過100億元，該類債券定向募集的、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。通過上述描述，此類保險(xiǎn)公司債務(wù)屬于()。A、保險(xiǎn)公司短期融資券B、保險(xiǎn)公司債務(wù)C、保險(xiǎn)公司票據(jù)D、保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列在保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。33、下列基金中，一般()的年管理費(fèi)率最低。A、債券基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、股票基金D、認(rèn)股權(quán)證基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：在各種基金中，貨幣市場基金的年管理費(fèi)率最低，約為基金資產(chǎn)凈值的0．25％～1％；其次為債券基金，約為0．5％～1．5％；股票基金居中，約為1％～1．5％；認(rèn)股權(quán)證基金約為1．5％～2．5％。34、交易者的委托通過經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)入撮合中心后，按照一定的規(guī)則直接匹配撮合，完成交易的交易方式為()。A、做市商方式B、報(bào)價(jià)驅(qū)動方式C、場外交易方式D、競價(jià)方式標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：競價(jià)方式又稱為指令驅(qū)動方式，是指交易者的委托通過經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)入撮合中心后，按照一定的規(guī)則(如價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先)直接匹配撮合，完成交易。目前，我國的上海證券交易所、深圳證券交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所的交易系統(tǒng)都采取指令驅(qū)動的競價(jià)交易方式。35、資本公積金轉(zhuǎn)增股本所獲取的收益屬于()。A、股票股息B、財(cái)產(chǎn)股息C、資本損益D、資本增值收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：股票投資資本增值收益的主要形式是送股，送股的資金主要來源于公司提取的公積金。因此，資本公積金轉(zhuǎn)增股本所獲取的收益屬于資本增值收益。36、不得進(jìn)入證券交易所的證券商是()。A、會員證券商B、非會員證券商C、會員承銷商D、會員證券自營商標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：只有是會員的證券商才能進(jìn)入證券交易所，故答案為B項(xiàng)。37、以報(bào)告期成交量或發(fā)行量為權(quán)數(shù)編制指數(shù)的方法，叫做()。A、相對法B、綜合法C、加權(quán)法(拉氏指數(shù))D、加權(quán)法(派許指數(shù))標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：C選項(xiàng)中的加權(quán)法(拉氏指數(shù))以采用基期的發(fā)行量或者成交量作為權(quán)數(shù)。38、某股東擁有1000股股票，該公司要選出11名董事，在累積投票制情況下，對甲候選人，該股東最多可以投()票。A、1100B、110C、11000D、11標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：累計(jì)投票制情況下，股東在選舉董事時(shí)擁有的表決權(quán)總數(shù)，等于其所持有的股份數(shù)與待選董事人數(shù)的乘積。本題中該股東對甲候選人最多可以投1000×11=11000(票)。39、武士債券的面值為()。A、美元B、日元C、發(fā)行國貨幣D、國際貨幣單位標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：武士債券是日本以外的政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)和國際組織在日本國內(nèi)市場發(fā)行的、以日元為計(jì)值貨幣的債券。所以B選項(xiàng)正確。40、封閉式基金有固定的封閉期，通常在()年以上。A、10B、15C、20D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。41、基金管理人是()。A、對基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的專業(yè)機(jī)構(gòu)B、基金持有人，即基金投資者C、證券公司和證券交易所等機(jī)構(gòu)D、負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。42、下列關(guān)于債券的含義的說法，錯(cuò)誤的是()。A、投資看是借出資金的經(jīng)濟(jì)主體B、發(fā)行人需要在一定時(shí)期還本付息C、債券反映的是所有權(quán)關(guān)系D、發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：債券是反映發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的法律憑證，所以C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。43、一般將25％～50％的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是()。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、對沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特征的證券上，并以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25％～50％的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。44、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)行證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在()年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2B、3C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第二十五條規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。45、儲蓄國債(電子債)的發(fā)行對象僅限于()。A、銀行B、證券交易所C、個(gè)人D、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：憑證式國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可以認(rèn)購；儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或持有。46、實(shí)物債券、憑證式債券、記賬式債券是按()進(jìn)行分類的。A、付息的形式B、債券的券面形態(tài)C、發(fā)行主體D、發(fā)行對象標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：實(shí)物債券、憑證式債券、記賬式債券是按債券的券面形態(tài)進(jìn)行分類的。47、基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)來源于()。A、股息B、利息C、基金資產(chǎn)D、投資者繳納標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率也會因基金種類不同而異。48、()是2008年2月正式發(fā)布的，以2002年12月31日為基日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。A、上證基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、中國債券指數(shù)D、中證全債指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：中證指數(shù)有限公司于2008年2月4日正式發(fā)布中證基金指數(shù)系列，目前該指數(shù)系列有4項(xiàng)指數(shù)，包括中證開放式基金指數(shù)、中證股票型基金指數(shù)，中證混合型基金指數(shù)和中證債券型基金指數(shù)。49、期貨交易是指交易雙方在集中性的市場以()方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A、集合競價(jià)B、數(shù)量優(yōu)先定價(jià)C、公開競價(jià)D、時(shí)間優(yōu)先定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。50、上海證券交易所開始編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)的時(shí)間是()。A、1992年8月15日B、1992年7月15日C、1991年7月15日D、1990年7月15日標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：上海證券交易所從1991年7月15日起，編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)。它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識（單項(xiàng)選擇題）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、()不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)例外。A、財(cái)產(chǎn)股息B、負(fù)債股息C、股票股息D、建業(yè)股息標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：建業(yè)股息是指經(jīng)營鐵路、港口、水電、機(jī)場等業(yè)務(wù)的股份公司，由于其建設(shè)周期長，為了籌集所需資金，公司可以將一部分股本作為股息派發(fā)給股東。建業(yè)股息不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)例外。2、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用、會員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立()。A、補(bǔ)償基金B(yǎng)、投資基金C、保證基金D、風(fēng)險(xiǎn)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：《證券法》第一百一十六條規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用和會員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金。風(fēng)險(xiǎn)基金由證券交易所理事會管理。風(fēng)險(xiǎn)基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同國務(wù)院財(cái)政部門規(guī)定。3、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()。A、證券承銷業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、證券自營業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的行為；證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司為本公司買賣證券、賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行為。4、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()特征。A、跨期性B、期限性C、聯(lián)動性D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，具有規(guī)則的變動關(guān)系。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。5、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指()。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期貨C、金融互換D、金融期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為“遠(yuǎn)期價(jià)格”)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。6、下列關(guān)于信用衍生產(chǎn)品特性的敘述，錯(cuò)誤的是()。A、信用衍生產(chǎn)品在交易者的資產(chǎn)負(fù)債表上并無反映，屬于表外項(xiàng)目B、在信用衍生產(chǎn)品交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)仍然保留在保護(hù)買方的資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，保護(hù)買方無須出售或消除該項(xiàng)資產(chǎn)C、信用衍生產(chǎn)品將信用風(fēng)險(xiǎn)從市場風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)中分離出來，在市場上獨(dú)立地進(jìn)行交易，實(shí)現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn)交易市場化D、信用衍生產(chǎn)品具有成本高、債務(wù)可變性和不可交易性等特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：信用衍生產(chǎn)品的特性有表外性、債務(wù)不變性、可交易性、保密性、低成本性、可塑性和杠桿性等，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。7、下列關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是()。A、股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后的價(jià)格水平的平均值B、簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，忽略發(fā)行量和成交量C、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)D、修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生拆股、增資配股時(shí)，通過變動除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：加權(quán)股價(jià)平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來的股價(jià)平均數(shù)，“以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)”指的是簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)。8、基金的收益分配方案是由()提出的。A、基金發(fā)起人B、基金托管人C、基金管理人D、基金份額持有人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)之一是：按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。9、政府發(fā)行證券的品種僅限于()。A、銀行票據(jù)B、基金C、債券D、股票標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。10、在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為()。A、有價(jià)證券B、存托憑證C、證券化產(chǎn)品D、資產(chǎn)證券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為證券化產(chǎn)品。11、()是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場或初級市場。A、證券承銷市場B、證券發(fā)行市場C、證券籌集市場D、證券交易市場標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券交易市場是買賣已發(fā)行證券的市場，又稱二級市場或次級市場；證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所。又稱一級市場或初級市場。12、發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任()。A、監(jiān)管人B、評審人C、擔(dān)保人D、保薦人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：我國的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制，發(fā)行申請須由保薦人推薦和輔導(dǎo)，由發(fā)行審核委員會審核，中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。13、當(dāng)期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格的波動性越大時(shí)，()。A、期權(quán)價(jià)格越低B、期權(quán)價(jià)格越高C、不一定影響期權(quán)價(jià)格D、看漲期權(quán)的價(jià)格越低，看跌期權(quán)的價(jià)格越高標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動性越大，則在期權(quán)到期時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格漲至協(xié)定價(jià)格之上或跌至協(xié)定價(jià)格之下的可能性越大，因此，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值和期權(quán)價(jià)格，都將隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動的增大而提高，隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動的縮小而降低。14、下列關(guān)于上證基金指數(shù)的敘述，錯(cuò)誤的是()。A、上證基金指數(shù)的選樣范圍是在上海證券交易所上市的所有證券投資基金B(yǎng)、基金指數(shù)的計(jì)算方法、修正方法完全不同于股票指數(shù)C、上證基金指數(shù)以2000年5月8日為基日，以該日所有證券投資基金市價(jià)總值為基期，設(shè)基日指數(shù)為。1000點(diǎn)，于2000年5月9日開始正式發(fā)布，指數(shù)代碼為000011D、上證基金指數(shù)不納入上證綜合指數(shù)等任何一個(gè)股價(jià)指數(shù)的編制范圍標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金指數(shù)的計(jì)算方法、修正方法與股票指數(shù)大致相同。15、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)是()最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)。A、美國B、法國C、英國D、德國標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(也譯為“富時(shí)指數(shù)”)是英國最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，由《金融時(shí)報(bào)》編制和公布。16、《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣()。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。17、董事會、監(jiān)事會、單獨(dú)或合并持有證券公司()以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。A、2％B、5％C、10％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：董事會、監(jiān)事會、單獨(dú)或合并持有證券公司5％以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。單獨(dú)或合并持有證券公司5％以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事(包括獨(dú)立董事)、監(jiān)事候選人。18、下列人員中，可以成為持有公司5％以上股權(quán)的股東的是()。A、甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑，現(xiàn)刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng)5年B、乙公司凈資產(chǎn)占實(shí)收資本的35％C、丙因做生意虧本，欠別人5萬元已經(jīng)到期，至今不能清償D、丁公司負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的75％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十條規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5％以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50％，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。19、ETF基金的發(fā)行量取決于()。A、基礎(chǔ)指數(shù)B、投資者的數(shù)量C、每構(gòu)造單位凈值的高低D、發(fā)行所處的國家標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：指數(shù)型ETF的發(fā)起人將組成基礎(chǔ)指數(shù)的股票依照組成指數(shù)的權(quán)數(shù)交付信托機(jī)構(gòu)托管成為信托資產(chǎn)后，即以此為實(shí)物擔(dān)保通過信托機(jī)構(gòu)向投資者發(fā)行ETF。ETF的發(fā)行量取決于每構(gòu)造單位凈值的高低。20、根據(jù)規(guī)定，合格境外機(jī)構(gòu)投資者中的保險(xiǎn)公司必須經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)()年以上。A、5B、10C、20D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)規(guī)定，合格境外機(jī)構(gòu)投資者中的保險(xiǎn)公司必須經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)30年以上，實(shí)收資本不少于20億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。21、證券公司凈資本不得低于其對外負(fù)債的()。A、5％B、8％C、10％D、15％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)之一是凈資本與負(fù)債的比例不彳哥．低于8％。22、()是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。A、社會保險(xiǎn)B、社保基金C、社會保險(xiǎn)基金D、全國性社會保障基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金。23、可轉(zhuǎn)換債券在市場上一般表現(xiàn)為：當(dāng)普通股票價(jià)格上升時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格隨之()。A、不確定B、無變化C、下降D、上漲標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換債券在普通股票價(jià)格上漲時(shí)轉(zhuǎn)換比較有利，所以它的轉(zhuǎn)化價(jià)格與股票價(jià)格有關(guān)，股票價(jià)格越高則轉(zhuǎn)換價(jià)值越大。24、公司每年實(shí)現(xiàn)的稅后利潤中，最優(yōu)先考慮的分配項(xiàng)目是()。A、資金B(yǎng)、彌補(bǔ)虧損C、提取公積金D、發(fā)放股利標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：稅后利潤分配的優(yōu)先次序是：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金。25、通過．正券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到()時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。A、5％B、10％C、15％D、30％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：《證券法》第八十六條規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5％時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。26、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司經(jīng)營規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會，其成員()。A、必須大于2人B、不得少于2人C、必須大于3人D、不得少于3人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：有限責(zé)任公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于3人；有限責(zé)任公司的監(jiān)事會會議每年至少召開一次，股份有限公司的監(jiān)事會至少每6個(gè)月召開一次，監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會會議。監(jiān)事會對所議事項(xiàng)的決定作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事在會議記錄上簽字。27、某股價(jià)平均數(shù)以甲、乙、丙三種股票為樣本股，這三種股票的發(fā)行股數(shù)分別為10000萬股、8000萬股和5000萬股。某計(jì)算日，這三種樣本股的收盤價(jià)分別為8．30元、9．00元和7．60元，則該日這三種股票的以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)股價(jià)平均數(shù)為()。A、9．43B、8．43C、10．11D、8.26標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：加權(quán)股價(jià)平均數(shù)=(8×10000+9×8000+7．6×5000)／(10000+8000+5000)≈8．26。28、下列各項(xiàng)不屬于流通國債的特點(diǎn)的是()。A、可自由轉(zhuǎn)讓B、通常不記名C、自由認(rèn)購D、無面值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，其特征是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求。29、根據(jù)我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行收益分配。A、每日B、每2日C、每周D、每15日標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：對貨幣市場基金的收益分配，中國證監(jiān)會有專門的規(guī)定?！敦泿攀袌龌鸸芾頃盒幸?guī)定》第九條規(guī)定：對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。30、ETF結(jié)合了()的運(yùn)作特點(diǎn)。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長型基金與收入型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。31、下列說法中，錯(cuò)誤的是()。A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高B、不同債券的利率不同，這是對信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償C、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券的票面利率會提高或是發(fā)行浮動利率債券，是對購買力風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償D、企業(yè)發(fā)行債券，在市場利率較高的情況下其成本會低于市場利率較低時(shí)的情況標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：企業(yè)發(fā)行債券，在市場利率較低的情況下其成本會低于市場利率較高時(shí)的情況，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。32、若持有現(xiàn)貨空頭的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲，于是在期貨市場上買入期貨合約，這種交易方式稱為()。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、牛市套期保值D、熊市套期保值標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭者)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)，若未來現(xiàn)貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失。33、附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購買者()。A、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)B、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)C、可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)D、可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購買價(jià)格、認(rèn)購比例和認(rèn)購期間。34、“合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)勺審批及監(jiān)管，境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在華設(shè)立代表處的審批”屬于中國證監(jiān)會內(nèi)設(shè)()的職責(zé)。A、市場監(jiān)管部B、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部C、期貨監(jiān)管部D、基金監(jiān)管部標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金監(jiān)管部的主要職責(zé)包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)的審批及監(jiān)管，境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在華設(shè)立代表處的審批，負(fù)責(zé)擬訂合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)等國際業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施監(jiān)管等等。35、在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過()個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長()個(gè)交易日。A、7；7B、15；15C、30；30D、45；45標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：《證券法》第一百八十條第七款規(guī)定，在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，調(diào)查機(jī)構(gòu)限制其證券買賣的期限不得超過十五個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長十五個(gè)交易日。36、我國的股權(quán)分置是指()市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。A、A股B、B股C、紅籌股D、法人股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。股權(quán)分置不能適應(yīng)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權(quán)分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。37、下列關(guān)于深證基金指數(shù)的敘述，錯(cuò)誤的是()。A、深證基金指數(shù)的樣本包括已在深圳證券交易所上市的所有證券投資基金B(yǎng)、新上市的基金自下個(gè)月第1個(gè)交易日起計(jì)入指數(shù)C、以2000年6月30日為基日，基日指數(shù)為1000點(diǎn)，起始計(jì)算日為2000年7月3日D、深證基金指數(shù)的編制采用派許加權(quán)綜合指數(shù)法計(jì)算，權(quán)數(shù)為各證券投資基金的總發(fā)行規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：在深證基金指數(shù)中，新上市的基金自上市后第2個(gè)交易日起納入指數(shù)計(jì)算范圍；而中證全債指數(shù)是將符合基本條件的債券自下個(gè)月第1個(gè)交易日起計(jì)入指數(shù)。38、歐洲債券是指借款人()。A、在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券B、在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券C、在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值的國際債券D、在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故又稱無國籍債券。39、一般來說，期限較長的債券，()，利率應(yīng)該定得高一些。A、流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小B、流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較大C、流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較小D、流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：一般來說，期限較長的債券，流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些；而期限較短的債券，流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小，票面利率就可以定得低一些。但是，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受其他因素的影響，所以有時(shí)也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象。40、一個(gè)基金是否有效益主要是看()是否偏高。A、管理費(fèi)B、托管費(fèi)C、運(yùn)作費(fèi)D、宣傳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：一個(gè)基金是否有效益主要是看運(yùn)作費(fèi)是否偏高，而不是管理費(fèi)、托管費(fèi)或者宣傳費(fèi)。41、為了滿足投資者中途抽回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的需要，()一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、國債基金D、股票基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時(shí)間和場所內(nèi)申請申購或者贖回的基金。為了滿足投資者贖回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的需求，開放式基金一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。42、目前我國按照()的比例計(jì)提封閉式基金托管費(fèi)。A、0．25％B、0．75％C、0．5％D、1％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：我國封閉式基金按照0．25％的比例計(jì)提封閉式基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)合同規(guī)定的比例計(jì)提，通常低于0．25％。43、下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的描述，不正確的有()。A、利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B、利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)，特別是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)C、債券面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)由價(jià)格變動風(fēng)險(xiǎn)和息票利率風(fēng)險(xiǎn)兩方面組成D、一般而言，優(yōu)先股受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響程度比普通股要小標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：當(dāng)利率變動時(shí)，股票價(jià)格會迅速發(fā)生反向變動，其中優(yōu)先股因其股息率固定受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。44、根據(jù)我國《刑法》的規(guī)定，對于個(gè)人犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的，并處或單處非法募集資金金額()的罰金。A、1％以上5％以下B、1％以上10％以下C、5％以上10％以下D、5％以上20％以下標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：我國《刑法》第一百六十條規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1％以上5％以下罰金。45、道一瓊斯股價(jià)平均數(shù)以()為基期，基期指數(shù)為100。A、1928年10月1日B、1936年1月1日C、1889年1月1日D、1888年10月1日標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：道一瓊斯股價(jià)平均數(shù)以1928年10月1日為基期，基期指數(shù)為100。46、一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)?)。A、地方政府債券、公司債券、金融債券B、金融債券、公司債券、地方政府債券C、地方政府債券、金融債券、公司債券D、金融債券、地方政府債券、公司債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：一般來說，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)大于金融債券的風(fēng)險(xiǎn)，金融債券的風(fēng)險(xiǎn)大于政府債券的風(fēng)險(xiǎn)，所以C選項(xiàng)正確。47、申請證券評估資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于()，且每年不少于()。A、1000萬元，300萬元B、2000萬元，500萬元C、3000萬元，600萬元D、4000萬元，800萬元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題考查資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格應(yīng)當(dāng)符合的條件。資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合七個(gè)條件，其中之一是最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。48、證券市場上最廣泛的投資者是()。A、個(gè)人投資者B、金融投資者C、政府投資者D、機(jī)構(gòu)投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：證券投資者包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，其中個(gè)人投資者是證券市場上最為廣泛的投資者。49、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是()。A、中國工商銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進(jìn)出口銀行D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：目前，我國金融債券的發(fā)行主體是政策性銀行，即國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。其中，最大的金融債券發(fā)行主體是國家開發(fā)銀行。50、封閉式基金的投資者要想變現(xiàn)，不可以采取的方式是()。A、封閉期內(nèi)向基金管理人贖回B、通過交易所轉(zhuǎn)讓C、通過柜臺轉(zhuǎn)讓D、通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓給其他投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場所(通過交易所轉(zhuǎn)讓、柜臺轉(zhuǎn)讓、協(xié)議轉(zhuǎn)讓)出售給第三者，交易在基金投資者之間完成。證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識（單項(xiàng)選擇題）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、下列關(guān)于國際債券的說法，錯(cuò)誤的是()。A、外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同利承銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。2、將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化是根據(jù)()來劃分的。A、證券化產(chǎn)品的金融屬性不同B、資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同C、證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同D、資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者的公司類型不同標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)證券化的分類包括：①根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化；②根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；③根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。3、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于貨幣資金形式的資產(chǎn)管理，下列做法錯(cuò)誤的是()。A、受托資金金額存入指定的商業(yè)銀行B、嚴(yán)禁挪用受托資金C、受托資金全額存入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶D、受托資金在指定的商業(yè)銀行單獨(dú)立戶管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：受托資金全額存入指定的商業(yè)銀行，而不是存入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶，所以C選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。4、憑證式債券是()。A、具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券B、債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證C、利月證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成發(fā)行、交易及兌付的債券D、發(fā)行主體為銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：A、C、D三個(gè)選項(xiàng)分別是實(shí)物債券、記賬式債券和金融債券。5、歐洲債券也被稱為()。A、外國債券B、國際債券C、揚(yáng)基債券D、無國籍債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：此題考查基本常識。注意不要將國際債券的兩種形式(外國債券和歐洲債券)混淆。6、在證券發(fā)行制度中，()實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A、審批制B、特許制C、核準(zhǔn)制D、注冊制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：注冊制要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行本：身有關(guān)的一切信息，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。7、在債券的招標(biāo)發(fā)行中，單一價(jià)格中標(biāo)又稱為()。A、荷蘭式招標(biāo)B、美式招標(biāo)C、法式招標(biāo)D、德式招標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：在債券的招標(biāo)發(fā)行中，根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，招標(biāo)發(fā)行可分為荷蘭式招標(biāo)(單一價(jià)格中標(biāo))和美式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo))。8、企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。A、30％B、40％C、50％D、60％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40％；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動。9、股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，這體現(xiàn)出股票不是()。A、債券證券B、證權(quán)證券C、物：漢證券D、要式證券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：物權(quán)證券是指證券持有者對公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。10、某人觀察到最近股票市場由于政治事件價(jià)格發(fā)生波動，于是他將手中股票拋出而換成了債券，這是因?yàn)楣善钡?)增大。A、流動性B、期限性C、風(fēng)鹼性D、收益性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性。股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性。11、不動產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動產(chǎn)作抵押而發(fā)行的債券，是()的一種。A、抵押證券B、擔(dān)保證券C、可轉(zhuǎn)債D、金融債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：不動產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。公司以這種財(cái)產(chǎn)的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)產(chǎn)將被出售，所得款項(xiàng)用來償還債務(wù)。12、中國人民銀行從()年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。A、1997B、1998C、2000D、2003標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：中國人民銀行從2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。13、上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式均是()。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會員制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：上海證券交易所和深圳證券交易所兩家證券交易所都是按會員制方式組織的(而不是公司制)，都是非營利性的事業(yè)法人。14、證券公司應(yīng)當(dāng)有()名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿()年的高級管理人員。A、2；3B、2；5C、3；2D、3；5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十一條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。15、所有境外投資者對單個(gè)上市公司股票的持股比例總和不得超過該上市公司股份總數(shù)的()。A、20％B、30％C、40％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10％；所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數(shù)的20％。16、上海證券交易所將ETF定名為()。A、交易所交易基金B(yǎng)、上市開放式基金C、上證50ETFD、交易型開放式指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”。17、有甲、乙、丙三種股票被選為樣本股，基期價(jià)格分別為5．80元、12．30元和9．40元，計(jì)算日價(jià)格分別為8．20元、19．50元和8．90元。如果設(shè)基期指數(shù)為100點(diǎn)，則用相對法計(jì)算的計(jì)算日股價(jià)指數(shù)為()點(diǎn)。A、123．3B、125．08C、131．53D、126.5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：相對法是先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，該法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)為(8．20÷5．80+19．50÷12．30+8．90÷9．40)÷3×100=131．53點(diǎn)。18、在期貨交易中，因可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，導(dǎo)致不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，而帶來的風(fēng)險(xiǎn)稱為()。A、基差風(fēng)險(xiǎn)B、保值風(fēng)險(xiǎn)C、替代風(fēng)險(xiǎn)D、流動性風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：由于期貨交易的對象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，因此，套期保值者很可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約。如果選用替代合約進(jìn)行套期保值操作，則并不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)稱為基差風(fēng)險(xiǎn)。19、關(guān)于限倉制度，下列敘述錯(cuò)誤的是()。A、為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為B、是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度C、限倉的形式只能是對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制兩種D、限倉制度和大戶報(bào)告制度是降低市場風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)不同的目的，限倉可以采取根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額、對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制等幾種形式。通常，限倉制度還實(shí)行近期月份嚴(yán)于遠(yuǎn)期月份、對套期保值者與投機(jī)者區(qū)別對待、對機(jī)構(gòu)與散戶區(qū)別對待、總量限倉與比例限倉相結(jié)合、相反方向頭寸不可抵消等原則。20、為促進(jìn)中小型高新技術(shù)企業(yè)快速成長，代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)于2006年底啟動了掛牌公司()試點(diǎn)，這是代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的制度創(chuàng)新。A、定向增資B、非定向增資C、定額增資D、非定額增資標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：為促進(jìn)中小型高新技術(shù)企業(yè)快速成長，代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)于2006年底啟動了掛牌公司定向增資試點(diǎn)，代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)通過制度創(chuàng)新，形成公司掛牌后即可開始走向增資，可按照企業(yè)實(shí)際需要不定期小額快速融資，向老股東優(yōu)先配售股份的定向增資制度。21、以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法，錯(cuò)誤的是()。A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)D、期限在15年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：我國商業(yè)銀行混合資本債券發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回，發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)。22、下列屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、政黃風(fēng)險(xiǎn)B、周期波動風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指只對某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。23、()主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。A、成長型基金B(yǎng)、平衡型基金C、收入型基金D、貨幣型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。24、()是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人。A、基金份額持有人B、證券交易所C、基金托管人D、基金管理人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。25、在股份公司增資發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有按其持股比例、以()優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新股的權(quán)利。A、等于市場價(jià)格B、低于市價(jià)的某一特定價(jià)格C、前3個(gè)月市場最低交易價(jià)格D、理論價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：普通股股東的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，是指當(dāng)股份公司為增加資本而決定發(fā)行新的股份時(shí)，原普通股股東享有按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。26、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B、永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C、股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D、對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：股票代表著股東的永久性投資，對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本(而不是借貸資本)，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。27、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。A、附有出售選擇權(quán)條款的債券B、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券C、附有交換條款的債券D、附有贖回選擇權(quán)條款的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題是對附有交換條款債券定義的考查。附有出售選擇權(quán)條款的債券，即指債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利；附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)；附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利。28、外國債券的發(fā)行一般由()的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。A、投資者所在國B、發(fā)行者所在國C、發(fā)行地所在國D、第三國標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷。29、地方政府為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券是()。A、普通債券B、專項(xiàng)債券C、建設(shè)國債D、特種國債標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：地方政府債券按資金的用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈蛯ｍ?xiàng)債券。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。30、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()。A、所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B、經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C、合作關(guān)系D、競爭關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券投資基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，基金管理人與托管人之間的關(guān)系是經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系。31、基金管理人的職責(zé)不包括()。A、辦理基金備案手續(xù)B、編制中期和年度基金報(bào)告C、召集基金份額持有人大會D、向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)屬于禁止性行為。32、我國《證券法》規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)()。A、混業(yè)經(jīng)營、集中管理B、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理C、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理D、分業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：我國《證券法》第六條規(guī)定：“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。國家另有規(guī)定的除外?！?3、我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，一只新基金欲將其60％的凈資產(chǎn)投資于股票，它至少要購買()家上市公司的股票。A、10B、8C、6D、12標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：1個(gè)基金持有1家上市公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10％。所以，一只新基金欲將其60％的凈資產(chǎn)投資于股票，則至少要買6家上市公司的股票。34、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)設(shè)立()，依法審核股票發(fā)行申請。A、發(fā)行審核委員會B、發(fā)行工作領(lǐng)導(dǎo)小組C、專家組D、財(cái)經(jīng)委員會標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)設(shè)立發(fā)行審核委員會，依法審核股票發(fā)行申請。發(fā)行審核委員會由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員和所聘請的該機(jī)構(gòu)以外的有關(guān)專家組成，以投票方式對股票發(fā)行申請進(jìn)行表決，提出審核意見。35、下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述，正確的是()。A、股票所代表的權(quán)利本來不存在B、股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以債權(quán)的存在為條件的C、股票是設(shè)權(quán)證券D、股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：股票是證權(quán)證券。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。36、借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券是()。A、國際債券B、亞洲債券C、歐洲債券D、外國債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：國際債券分為外國債券、歐洲債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。37、證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是()。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金監(jiān)管人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：證券投資基金的托管人負(fù)責(zé)基金的保管，是基金資產(chǎn)的名義持有人；而基金的實(shí)際持有人是基金份額持有人，即投資者。38、ETF的受托人一般為()。A、證券交易所B、銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)C、基金管理公司D、個(gè)人投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：ETF主要涉及三個(gè)參與主體：①發(fā)起人，即基金產(chǎn)品創(chuàng)始人，一般為證券交易所或大型基金管理公司、證券公司；②受托人，一般為銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；③投資者，即購買ETF的機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者。39、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)價(jià)格的關(guān)系是()。A、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格的波動性越大，期權(quán)價(jià)格越高B、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格的波動性越大，期權(quán)價(jià)格越低C、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)價(jià)格無明顯關(guān)系D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)價(jià)格取決于匯率水平標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：這是因?yàn)?，基金資產(chǎn)價(jià)格波動性越大，則在期權(quán)到期時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格漲至協(xié)定價(jià)格之上或跌至協(xié)定價(jià)格之下的可能性越大。因此，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值，乃至期權(quán)的價(jià)值，都將隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動的增大而提高，隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動的縮小而降低。40、在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，則()。A、期權(quán)價(jià)格越低B、期權(quán)價(jià)格越高C、期權(quán)價(jià)格越波動D、期權(quán)價(jià)格越穩(wěn)定標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，期權(quán)價(jià)格越高。這主要是因?yàn)闄?quán)利期間越長，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大；隨著權(quán)利期間縮短，時(shí)間價(jià)值也逐漸減少；在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時(shí)間價(jià)值也為零。41、證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息，對證券市場或個(gè)別證券的未來走勢進(jìn)行分析預(yù)測，對投資證券的可行性進(jìn)行分析評判，為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念、傳授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動是()。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、證券自營業(yè)務(wù)C、證券承銷業(yè)務(wù)D、證券投資咨詢業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)服務(wù)對象的不同，證券投資咨詢業(yè)務(wù)又可進(jìn)一步細(xì)分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù)，為簽訂了咨詢服務(wù)合同的特定對象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門、投資銀行部門提供的投資咨詢業(yè)務(wù)。42、可轉(zhuǎn)換債券的最主要的金融特征是()。A、持有人可以將債券轉(zhuǎn)為普通股B、發(fā)行人有權(quán)贖回C、雙重選擇權(quán)D、發(fā)行人有權(quán)修正轉(zhuǎn)換價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點(diǎn)對股票進(jìn)行套期保值，獲得更加確定的收益。43、浮動利率債券的利率在確定時(shí)一般要與市場利率掛鉤，其與市場利率的關(guān)系是()。A、高于市場利率B、低于市場利率C、等于市場利率D、沒有關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：浮動利率債券的利率通常根據(jù)市場基準(zhǔn)利率加上一定的利差來確定，所以浮動利率債券的利率通常高于市場利率。44、1952年，中國最后被關(guān)閉的證券交易所是()。A、天津證券交易所B、北京證券交易所C、上海股份公所D、青島市物品證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：中華人民共和國成立后，為了盡快恢復(fù)經(jīng)濟(jì)，中央政府于1950年成立了天津市證券交易所和北京市證券交易所，1952年7月和8月，這兩個(gè)證券交易所先后被撤銷。45、我國《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是()。A、不記名股票B、記名股票C、優(yōu)先股D、國有股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。46、社會保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和國債的投資比例()。A、不高于50％B、不低于50％C、不低于40％D、不低于10％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：社?；鹜顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50％，企業(yè)債、金融債不高于10％，證券投資基金、股票投資的比例不高于40％。47、下列不屬于我國基本建設(shè)債券的發(fā)行主體的是()。A、國務(wù)院B、國家能源投資公司C、國家原材料投資公司D、鐵道部標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基本建設(shè)債券不是標(biāo)準(zhǔn)化的國債，因?yàn)樗皇怯芍醒胝苯影l(fā)行的，而是由政府所屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的，是一種政府機(jī)構(gòu)債?；窘ㄔO(shè)債券一共發(fā)行了兩次，發(fā)行主體是國家能源投資公司、國家原材料投資公司、鐵道部等一些機(jī)構(gòu)。48、下列證券交易市場中，屬于場外交易市場的是()。A、倫敦證券交易市場B、紐約證券交易市場C、納斯達(dá)克證券交易市場D、法蘭克福證券交易市場標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：C選項(xiàng)的納斯達(dá)克證券交易市場是場外交易市場，其他都是證券交易所市場。49、證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和證券爭議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)()原則解釋法律和處理問題。A、公平B、公正C、誠實(shí)信用D、公開標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：誠實(shí)信用原則是指要求證券發(fā)行與交易活動的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)誠實(shí)履行義務(wù)，不得濫用權(quán)利。證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和證券爭議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)誠實(shí)信用原則解釋法律和處理問題。50、價(jià)值線指數(shù)期貨正式產(chǎn)生于()。A、芝加哥商業(yè)交易所B、芝加哥期貨交易所C、紐約證券交易所D、美國堪薩斯期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：1982，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價(jià)值線指數(shù)期貨，此后全球股票價(jià)格指數(shù)期貨品種不斷涌現(xiàn)，幾乎覆蓋了所有的基準(zhǔn)指數(shù)。證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識（單項(xiàng)選擇題）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的()為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利。A、手續(xù)費(fèi)B、傭金C、期權(quán)費(fèi)D、保證金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。2、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具屬于()。A、內(nèi)置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用創(chuàng)造型的衍生工具D、OTC交易的衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：OTC交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具。3、()是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式。A、比例包銷B、代銷C、全額包銷D、余額包銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：包銷可分為全額包銷和余額包銷兩種。其中，余額包銷是指承銷商按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內(nèi)向投資者發(fā)售證券，到銷售截止日，如投資者實(shí)際認(rèn)購總額低于預(yù)定發(fā)行總額，未售出的證券由承銷商負(fù)責(zé)認(rèn)購，并按約定時(shí)間向發(fā)行人支付全部證券款項(xiàng)的承銷方式。4、在ADR勺發(fā)行中，美國投資者首先必須委托()以ADR形式購入非美國公司證券。A、存券銀行B、托管銀行C、經(jīng)紀(jì)人D、中央存托公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：在ADR的發(fā)行中，美國投資者首先必須委托經(jīng)紀(jì)人以ADR形式購入非美國公司證券。5、按證券投資基金的()分類，可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A、組織形式B、投資標(biāo)的C、規(guī)模大小D、投資目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題是對證券投資基金分類的考查。按投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。6、下列不屬于設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是()。A、具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施B、自有資金不少于人民幣2億元C、主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D、必須是上市公司設(shè)立，自有資金不少于人民幣10億元標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。設(shè)立證券登記結(jié)算公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件為A、B、C三項(xiàng)及證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。7、債券發(fā)行注冊制的核心是()。A、質(zhì)量控制原則B、數(shù)量控制原則C、實(shí)質(zhì)管理原則D、公開原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：債券發(fā)行制度有核準(zhǔn)制度和注冊制度兩種。前者的核心是實(shí)質(zhì)管理原則；后者的核心是公開原則。8、附有交換條款的債券是指()。A、債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權(quán)B、債券發(fā)行人在債券到期日之前具有買回部分或全部債權(quán)的權(quán)利C、債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)D、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值賣回給發(fā)行人的權(quán)利標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：A選項(xiàng)是附有可轉(zhuǎn)換條款的債券；B選項(xiàng)是附有贖回選擇權(quán)的債券；D選項(xiàng)是附有出售選擇權(quán)的債券。9、債券發(fā)行的定價(jià)方式以()最為典型。A、累積投標(biāo)詢價(jià)B、上網(wǎng)競價(jià)C、公于招標(biāo)D、協(xié)商定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類分為有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價(jià)格方式分類分為美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。10、按照基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可以分為()。A、一級存托憑證和二級存托憑證B、公募存托憑證和私募存托憑證C、記名存托憑證和不記名存托憑證D、無擔(dān)保存托憑證和有擔(dān)保存托憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：按照基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證。無擔(dān)保的存托憑證由一家或多家銀行根據(jù)市場的需求發(fā)行，