世界金融業(yè)與全球金融網(wǎng)絡(luò)

世界金融業(yè)與全球金融網(wǎng)絡(luò)

本的架

第一節(jié)世界金融業(yè)概況第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)第三節(jié)國際金融中心的全球分布主要內(nèi)容第一節(jié)世界金融業(yè)概況一、金融業(yè)的相關(guān)概念金融與金融業(yè)金融是貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱金融業(yè)那么是指經(jīng)營金融商品的企業(yè)，包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。金融工具〔FinancialInstruments〕金融工具包括根本金融工具和衍生金融工具金融機(jī)構(gòu)〔FinancialInstitutions〕金融機(jī)構(gòu)是指從事貨幣與金融工具轉(zhuǎn)移、借貸、交易等業(yè)務(wù)的專門機(jī)構(gòu)。金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)是指進(jìn)行資金借貸或金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所第一節(jié)世界金融業(yè)概況圖11-1連續(xù)的金融市場(chǎng)第一節(jié)世界金融業(yè)概況二、世界金融業(yè)的開展現(xiàn)狀銀行業(yè)金融體系由中央銀行、商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)組成經(jīng)濟(jì)全球化過程中，商業(yè)銀行發(fā)揮重要作用第一節(jié)世界金融業(yè)概況證券業(yè)金融衍生品交易迅速增長(zhǎng)國際性或區(qū)域性金融中心均擁有證券交易所交易所之間的聯(lián)盟與合并2011年，德意志交易所與紐約泛歐交易所集團(tuán)達(dá)成合并協(xié)議東京證券交易所和大阪證券交易所達(dá)成合并協(xié)議保險(xiǎn)業(yè)引起的資金流動(dòng)規(guī)模僅次于銀行業(yè)與證券業(yè)。表11-12002年世界主要國家保費(fèi)收入比較〔單位：百萬美元〕保險(xiǎn)業(yè)第一節(jié)世界金融業(yè)概況

三、金融業(yè)跨國公司的全球分布

金融業(yè)在各國經(jīng)濟(jì)中居于主導(dǎo)地位。2005，金融業(yè)世界500強(qiáng)113家，集中在北美、西歐和東亞三大板塊金融業(yè)跨國公司的全球總部和地區(qū)總部集中少數(shù)幾個(gè)大城市第一節(jié)世界金融業(yè)概況圖11-2《財(cái)富》500強(qiáng)企業(yè)中金融企業(yè)總部的分布四、世界金融業(yè)的開展趨勢(shì)經(jīng)營模式的全能化效勞方式的電子網(wǎng)絡(luò)化

金融資本的進(jìn)一步集中化后臺(tái)管理功能的地理分散化

第一節(jié)世界金融業(yè)概況第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)一、跨國銀行的開展〔一〕跨國銀行的界定跨國銀行是指在國外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的銀行?？鐕y行的業(yè)務(wù)主要包括兩個(gè)局部：批發(fā)銀行業(yè)務(wù)和零售銀行業(yè)務(wù)。表11-2銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的開展階段〔一〕續(xù)表11-2銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的開展階段〔二〕1．早期跨國銀行的開展2．20世紀(jì)60年代到70年代初美國跨國銀行的大開展〔二〕跨國銀行的開展歷程第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)3．20世紀(jì)70年代主要工業(yè)化國家銀行的快速國際化

圖3銀行海外附屬公司的開展第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)4．20世紀(jì)80年代以來后起工業(yè)化國家和地區(qū)銀行的國際化上世紀(jì)80年代以后，美國跨國銀行的地位相對(duì)下降，日本的重要性上升。在80年代，后起工業(yè)化國家和地區(qū)的銀行也積極開拓國際業(yè)務(wù)第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)〔三〕當(dāng)代跨國銀行的開展特點(diǎn)擁有龐大的國際網(wǎng)絡(luò)

經(jīng)營廣泛的國際業(yè)務(wù)采取全球經(jīng)營戰(zhàn)略實(shí)行集中統(tǒng)一的控制

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)〔四〕當(dāng)代跨國銀行的地域分布在2005年度《銀行家》評(píng)選出的全球1000大銀行中，美國、歐盟、日本占大銀行總數(shù)的59.7%〔表3〕。這次排名的突出特點(diǎn)是歐盟銀行的迅速崛起，全球前10家銀行排名中歐盟占了五家。表32005年度《銀行家》雜志評(píng)選的世界1000家大銀行地區(qū)分布第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)二、跨國銀行的地域擴(kuò)展

〔一〕銀行跨國經(jīng)營的區(qū)域選擇向國際金融中心及經(jīng)濟(jì)興旺國家集聚向業(yè)務(wù)往來量大的國家或地區(qū)傾斜向重要貿(mào)易國家和地區(qū)傾斜第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)

二、跨國銀行的地域擴(kuò)展

〔二〕銀行跨國經(jīng)營的推進(jìn)程序從跨國銀行的開展史來看，銀行的跨國經(jīng)營一般都按橋頭堡式——重點(diǎn)式——全球性布局的順序演變

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)〔三〕銀行海外市場(chǎng)的進(jìn)入方式選擇1．選擇在目標(biāo)市場(chǎng)設(shè)立代表處

2．通過合資與當(dāng)?shù)劂y行建立附屬行或入股國外金融機(jī)構(gòu)

3．選擇將一些條件成熟的代表處升格為分行4．收購或兼并當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)三、銀行國際化擴(kuò)張的決定因素

〔一〕東道國因素1.利潤(rùn)時(shí)機(jī)2.與母國的經(jīng)濟(jì)一體化程度3.東道國的政策管制

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)〔二〕銀行機(jī)構(gòu)因素1.公司規(guī)模:通常而言，大銀行比小銀行更傾向于海外投資。第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)表4主要跨國銀行母國銀行跨國控股情況2.公司國際化戰(zhàn)略公司國際化戰(zhàn)略對(duì)于公司區(qū)位選擇有重要的影響，如匯豐銀行1959年以后“三腳凳”戰(zhàn)略導(dǎo)致擴(kuò)張的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向北美、西歐?！踩衬竾蛩?.母國政府政策2.母國市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò)

〔一〕總行設(shè)在興旺國家和地區(qū)的跨國銀行分支機(jī)構(gòu)主要分布在興旺國家和地區(qū)分支機(jī)構(gòu)大力向開展中國家和地區(qū)滲透分支機(jī)構(gòu)廣泛設(shè)在離岸金融中心第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò)

〔二〕總行設(shè)在開展中國家和地區(qū)的跨國銀行開展中國家和地區(qū)跨國銀行的分支機(jī)構(gòu)仍較少主要分布在全球性國際金融中心。第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)第三節(jié)國際金融中心的全球分布一、國際金融中心的根本格局〔一〕國際金融中心的內(nèi)涵1．金融中心的定義

表520世紀(jì)90年代末世界局部CBD比較金融中心的分類國內(nèi)金融中心區(qū)域性金融中心全球性金融中心境外金融中心。第三節(jié)國際金融中心的全球分布國際金融中心的界定國際上資金融通、集散和交易的中心城市資本流通方便自由有相當(dāng)規(guī)模的證券和交易衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)金融效勞業(yè)高度密集自身是所在國或地區(qū)的工商業(yè)中心對(duì)周邊區(qū)域乃至全球具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)輻射影響力第三節(jié)國際金融中心的全球分布〔二〕國際金融中心的級(jí)別劃分

由于近代以來，國際金融秩序一直處于變化之中，國際金融機(jī)構(gòu)及其金融活動(dòng)對(duì)于金融中心的要求也是動(dòng)態(tài)變化的。表6局部國際金融中心股票交易情況〔單位：百萬美元〕〔三〕國際金融中心形成的條件1．多元化的經(jīng)濟(jì)根底2．優(yōu)越的時(shí)區(qū)條件3．金融機(jī)構(gòu)的大量聚集

4．政策第三節(jié)國際金融中心的全球分布二、國際金融中心的形成和開展〔一〕國際金融中心的開展階段第一階段是地方性金融中心第二個(gè)階段是地方區(qū)域性金融中心第三個(gè)階段是全國性金融中心第四個(gè)階段是區(qū)域性金融中心第五個(gè)階段是全球性金融中心第三節(jié)國際金融中心的全球分布〔二〕國際金融中心格局的歷史演變一枝獨(dú)秀（倫敦）雙雄共舉（紐約、倫敦）三足鼎立（紐約、倫敦、東京）兩極并立（紐約、倫敦）〔三〕國際金融中心與“世界工廠”的關(guān)系金融中心的地理轉(zhuǎn)移與制造業(yè)的開展密切相關(guān)金融中心與“世界工廠”存在著融合關(guān)系，身為全球制造中心的國家極有可能擁有國際性的金融中心。例如，最早的國際金融中心是意大利的佛羅倫薩、熱那亞和荷蘭的阿姆斯特丹。第三節(jié)國際金融中心的全球分布

三、離岸金融中心的全球分布

〔一〕離岸金融中心的性質(zhì)主要以外幣為交易標(biāo)的以非本國和地區(qū)居民為交易對(duì)象本地銀行與非本地銀行所形成的銀行體系不受市場(chǎng)所在國和貨幣發(fā)行國一般金融法規(guī)和法律的限制離岸金融中心的開展同世界范圍內(nèi)公司和個(gè)人的避稅和逃避管制的需求密不可分。第三節(jié)國際金融中心的全球分布1．“區(qū)塊化”的地理分布特征呈現(xiàn)出“區(qū)塊化”或“組團(tuán)狀”的分布特征“區(qū)