反洗錢無ABCD,判斷對(duì)復(fù)習(xí)測(cè)試有答案

反洗錢，無ABCD,判斷對(duì)復(fù)習(xí)測(cè)試有答案多選題（總共50題）1.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無關(guān)的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）(1分)A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC解析：

暫無解析3.《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）指出：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，積極開展風(fēng)險(xiǎn)警示，以下屬于對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取的針對(duì)性措施的是（）。(1分)A、準(zhǔn)確識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，定期管理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，適時(shí)調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍B、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，及時(shí)有效地開展風(fēng)險(xiǎn)提示C、建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)或模型D、積極有效開展對(duì)可疑交易的人工甄別，提出有價(jià)值的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析4.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（）。(1分)A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暫無解析5.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無解析6.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析7.以下（）是《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）中規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)指標(biāo)。(1分)A、制度完善程度B、機(jī)制合理性C、技術(shù)保障能力D、客戶身份識(shí)別答案：ABC解析：

暫無解析8.有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）(1分)A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD解析：

暫無解析9.以下說法正確的有（）。(1分)A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對(duì)。答案：AC解析：

暫無解析10.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競(jìng)爭(zhēng)B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)D、對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析11.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）(1分)A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存答案：ABD解析：

暫無解析12.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)答案：ABC解析：

暫無解析13.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購B、餐飲C、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無解析14.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號(hào)、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析15.中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。(1分)A、行員證B、中國(guó)人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢調(diào)查通知書D、身份證答案：BC解析：

暫無解析16.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）。(1分)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、應(yīng)告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：ABD解析：

暫無解析17.在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。(1分)A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。B、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求。D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB解析：

暫無解析18.各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單中人員的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報(bào)告。(1分)A、資產(chǎn)所在地公安機(jī)關(guān)B、資產(chǎn)所在地國(guó)家安全機(jī)關(guān)C、資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC解析：

暫無解析19.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無解析20.客戶身份識(shí)別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ACD解析：

暫無解析21.（）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析22.以下說法正確的是（）。(1分)A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD解析：

暫無解析23.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無解析24.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。(1分)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無解析25.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC解析：

暫無解析26.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）(1分)A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD解析：

暫無解析27.可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：BCD解析：

暫無解析28.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。(1分)A、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作D、新聞報(bào)道等寫作技巧答案：ABC解析：

暫無解析29.下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)答案：BCD解析：

暫無解析30.以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）(1分)A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不相符答案：ACD解析：

暫無解析31.針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的有（）。(1分)A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能。C、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景。D、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC解析：

暫無解析32.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（）。(1分)A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查答案：ABC解析：

暫無解析33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。(1分)A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論答案：ABD解析：

暫無解析34.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告答案：ABC解析：

暫無解析35.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（3號(hào)令）規(guī)定：對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC解析：

暫無解析36.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。(1分)A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營(yíng)范圍答案：AB解析：

暫無解析37.關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)，以下哪些說法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無解析38.金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。D、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無解析39.非面對(duì)面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析40.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析41.金融機(jī)構(gòu)有（）行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳的答案：ABC解析：

暫無解析42.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(1分)A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC解析：

暫無解析43.客戶身份識(shí)別的基本原則有（）。(1分)A、真實(shí)性、有效性B、獨(dú)立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。44.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC解析：

暫無解析45.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無解析46.下列說法不正確的是（）(1分)A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程答案：ABC解析：

暫無解析47.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）(1分)A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD解析：

暫無解析48.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運(yùn)作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析49.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括（）。(1分)A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD解析：

暫無解析50.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。(1分)A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號(hào)碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊(cè)資本答案：ABD解析：

暫無解析判斷題（總共50題）1.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)、清晰、可行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略，完善相關(guān)制度和工作機(jī)制，合理配置、統(tǒng)籌安排人員、資金、系統(tǒng)等反洗錢資源，并定期評(píng)估其有效性。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、約見談話等情況，參考日常監(jiān)管中獲得的其他信息，選擇關(guān)鍵、顯明、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo)，按年度對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.客戶身份識(shí)別不是只在首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)才進(jìn)行，它是一個(gè)持續(xù)的過程，要跟蹤客戶身份信息的變化，及時(shí)更新已登記的客戶身份基本信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析5.無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識(shí)別工作。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.金融機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不知曉反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制政策或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的，人民銀行將在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.對(duì)于注冊(cè)地?zé)o實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、沒有受到良好監(jiān)管的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報(bào)充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定是否上報(bào)可疑交易。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析12.企業(yè)申請(qǐng)采取批量開卡代發(fā)員工工資時(shí)，開卡企業(yè)應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析13.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析15.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.恐怖融資是指為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人籌集、提供經(jīng)費(fèi)、物資或者提供場(chǎng)所以及其他物質(zhì)便利的行為。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析18.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，當(dāng)客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)這類客戶所提供的金融服務(wù)可不作為“一次性金融服務(wù)”。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析19.如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束;如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析20.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析21.銀行應(yīng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析22.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有一名受益所有人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析23.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析24.企業(yè)基本存款賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)超出限額的，應(yīng)當(dāng)向銀行出具付款憑據(jù)。無法提供付款憑據(jù)，或者提供的憑據(jù)無法說明付款用途的真實(shí)性和合法性的，銀行應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析26.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析27.各行社要繼續(xù)采取有效措施開展無法核實(shí)賬戶的身份核實(shí)工作，減少無法核實(shí)賬戶數(shù)量。對(duì)采取措施后仍無法核實(shí)的賬戶以及虛假、假名和匿名賬戶，各行社應(yīng)根據(jù)個(gè)人存量賬戶身份信息核實(shí)相關(guān)要求，在公告的基礎(chǔ)上，依法采取中止或限制賬戶交易等措施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析28.任何金融機(jī)構(gòu)都必須按照反洗錢法律規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析29.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析30.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析31.個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析32.對(duì)于已開戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識(shí)別客戶身份。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析33.企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照（含加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內(nèi)使用的“一照一號(hào)”、“一照三號(hào)”營(yíng)業(yè)執(zhí)照）辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定核對(duì)其新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照，留存新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或影印件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析34.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生的累計(jì)金