反洗錢無ABCD,判斷錯專項試卷

反洗錢，無ABCD,判斷錯專項試卷多選題（總共100題）1.客戶洗錢風險分類管理目標有（)(1分)A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無解析2.接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。(1分)A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：ABD解析：

暫無解析3.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。(1分)A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務答案：BC解析：

暫無解析4.以下各項中哪些是金融機構(gòu)應把握識別地下錢莊資金交易活動的關鍵點。（）(1分)A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務。B、通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD解析：

暫無解析5.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應當建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續(xù)控制措施，并將其有機納入可疑交易報告制度體系，構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC解析：

暫無解析6.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)管機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析7.《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）指出：針對高風險業(yè)務要制定相應的風險管理措施，積極開展風險警示，以下屬于對高風險業(yè)務采取的針對性措施的是（）。(1分)A、準確識別高風險業(yè)務，定期管理高風險業(yè)務，適時調(diào)整高風險業(yè)務范圍B、對高風險業(yè)務制定相應的風險管理措施，及時有效地開展風險提示C、建立健全適合本機構(gòu)的異常交易監(jiān)測指標或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點可疑交易報告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析8.金融機構(gòu)有（）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳的答案：ABC解析：

暫無解析9.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD解析：

暫無解析10.下列有關反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）(1分)A、反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)B、反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應立即請求司法機關予以封存，司法機關應予配合C、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查D、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份交司法機關，一份附卷備查答案：AC解析：

暫無解析11.收單機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件。B、對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無解析12.銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別。（）(1分)A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC解析：

暫無解析13.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份。（）(1分)A、實行嚴格的身份認證措施B、采取相應的技術(shù)保障手段C、強化內(nèi)部管理程序D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期答案：ABC解析：

暫無解析14.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度為（）(1分)A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無解析15.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無解析16.人民銀行在實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析17.有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）(1分)A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD解析：

暫無解析18.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（）(1分)A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎券答案：ABC解析：

暫無解析19.以下說法正確的是（）。(1分)A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD解析：

暫無解析20.下面關于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）(1分)A、偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)B、偵查機關認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C、臨時凍結(jié)不得超過24小時D、臨時凍結(jié)不得超過48小時答案：ABD解析：

暫無解析21.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB解析：

暫無解析22.洗錢風險評估包括（）和（）(1分)A、定期評估B、不定期評估C、定量評估D、定性評估答案：AB解析：

暫無解析23.金融機構(gòu)應當按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）(1分)A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容D、客戶檔案資料答案：AB解析：

暫無解析24.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、資金交易大多通過第三方支付機構(gòu)進行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暫無解析25.銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關境外金融機構(gòu)的業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責答案：ABC解析：

暫無解析26.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）(1分)A、風險為本B、權(quán)益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無解析27.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其（）或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。(1分)A、資金來源B、資金運用C、資金用途D、經(jīng)濟狀況答案：ACD解析：

暫無解析28.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。(1分)A、經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD解析：

暫無解析29.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購B、餐飲C、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無解析30.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應（）。(1分)A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暫無解析31.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）(1分)A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD解析：

暫無解析32.以下說法正確的有（）。(1分)A、銀行及其工作人員應當對可疑交易報告予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露。B、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款。答案：ACD解析：

暫無解析33.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析34.《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關文件的通知》銀發(fā)[2017]117號規(guī)定各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權(quán)益保護之間的關系。(1分)A、風險為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責答案：AC解析：

暫無解析35.以下對保密要求說法正確的有（）。(1分)A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工柞。B、對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風險答案：ACD解析：

暫無解析36.金融機構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉（）及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。(1分)A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務D、交易對手賬戶答案：ABC解析：

暫無解析37.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）(1分)A、立法機關制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD解析：

暫無解析38.下列哪些反洗錢義務，金融機構(gòu)必須履行（）(1分)A、專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設立專門的反洗錢崗位C、設立反洗錢專門機構(gòu)D、明確專人負責大額交易和可疑交易報告答案：AD解析：

暫無解析39.下列屬于中風險等級客戶的有（）。(1分)A、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD解析：

暫無解析40.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC解析：

暫無解析41.人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應盡的義務主要有（）。(1分)A、參與調(diào)查義務B、配合調(diào)查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務答案：BCD解析：

暫無解析42.在實務中，金融機構(gòu)可通過下列方式（）確認代理關系的存在，并采取相關的客戶身份識別措施。(1分)A、客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一。B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認代理關系有起點金額要求。D、高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB解析：

暫無解析43.反洗錢培訓內(nèi)容包括（）。(1分)A、反洗錢基礎知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC解析：

暫無解析44.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC解析：

暫無解析45.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風險防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析46.（）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析47.法人金融機構(gòu)應當制定應急計劃，確保能夠及時應對和處理以下哪些情況？（）(1分)A、外國銀行因違反反洗錢法律被處罰B、重大洗錢風險事件C、境內(nèi)外有關反洗錢監(jiān)管措施D、重大洗錢負面新聞報道答案：BCD解析：

暫無解析48.對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（）。(1分)A、在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。答案：ABD解析：

暫無解析49.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無解析50.有下列情形之一的，金融機構(gòu)應當立即解除臨時凍結(jié)：（）(1分)A、接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的B、接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的C、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的D、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的答案：AC解析：

暫無解析51.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應結(jié)合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD解析：

暫無解析52.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機構(gòu)及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭B、金融機構(gòu)及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析53.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應（）。(1分)A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類答案：BD解析：

暫無解析54.客戶身份識別的基本原則有（）。(1分)A、真實性、有效性B、獨立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。55.銀行應對（）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。(1分)A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣10萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上答案：AC解析：

暫無解析56.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴重損害金融機構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無解析57.針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構(gòu)應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（）。(1分)A、加強POS機辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能。C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景。D、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC解析：

暫無解析58.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：（）(1分)A、客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后應當至少保存五年B、客戶交易信息在業(yè)務關系結(jié)束后，應當至少保存五年C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀D、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料答案：BC解析：

暫無解析59.關于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。(1分)A、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構(gòu)應在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD解析：

暫無解析60.金融機構(gòu)可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。B、在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度。D、適當延長客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無解析61.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD解析：

暫無解析62.下列說法不正確的是（）(1分)A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC解析：

暫無解析63.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：BCD解析：

暫無解析64.針對不同的培訓人員，應分層次進行反洗錢培訓，反洗錢培訓方式可分為（）等。(1分)A、授課形式B、座談形式C、會議形式D、宣傳形式答案：ABC解析：

暫無解析65.金融機構(gòu)應當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應當參考以下因素（）。(1分)A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論答案：ABD解析：

暫無解析66.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應重點關注（）。(1分)A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC解析：

暫無解析67.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風險評級管理辦法》，客戶洗錢風險級別可分為（）。(1分)A、無風險B、低風險C、中風險D、高風險答案：BCD解析：

暫無解析68.中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員應出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。(1分)A、行員證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢調(diào)查通知書D、身份證答案：BC解析：

暫無解析69.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析70.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構(gòu)可重點審查以下哪個方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析71.刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”，包括（）。(1分)A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD解析：

暫無解析72.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（）。(1分)A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查答案：ABC解析：

暫無解析73.根據(jù)《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求，義務機構(gòu)應當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（）(1分)A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標準C、在與非自然人客戶建立業(yè)務關系時以及業(yè)務關系存續(xù)期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，義務機構(gòu)應當同時開展受益所有人身份識別工作D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD解析：

暫無解析74.金融機構(gòu)發(fā)生（）情況的，應當及時（發(fā)生后10個工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。(1分)A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營范圍答案：AB解析：

暫無解析75.各反洗錢義務主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應當立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報告。(1分)A、資產(chǎn)所在地公安機關B、資產(chǎn)所在地國家安全機關C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC解析：

暫無解析76.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求答案：ABD解析：

暫無解析77.銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責。（）(1分)A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD解析：

暫無解析78.金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務的機構(gòu)報送的交易報告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報告B、現(xiàn)金流量報告C、可疑交易報告D、支付工具使用量報告答案：AC解析：

暫無解析79.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責。D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析80.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應登記（）。(1分)A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC解析：

暫無解析81.關于客戶洗錢風險分類參考指標，以下哪些說法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無解析82.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應重新識別客戶身份。(1分)A、真實性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD解析：

暫無解析83.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構(gòu)應當同時報告（）。(1分)A、公安機關B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、金融機構(gòu)總部答案：AC解析：

暫無解析84.銀行反洗錢培訓的目的包括（）。(1分)A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD解析：

暫無解析85.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）。(1分)A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓。C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員E、貂蟬答案：ACD解析：

暫無解析86.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素。（）(1分)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、現(xiàn)金匯款業(yè)務C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ACD解析：

暫無解析87.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務。(1分)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無解析88.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）(1分)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的答案：ABC解析：

暫無解析89.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領導機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機關處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析90.客戶身份識別的含義包括（）。(1分)A、了