全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論知識(shí)考試復(fù)習(xí)總題庫(kù)-上（單選題部分）

全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論知識(shí)考試復(fù)習(xí)總題庫(kù)-上（單選

題部分）

一、單選題

1.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）個(gè)月未開業(yè)

的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。

A、3

B、6

C、12

D、2

答案：B

2.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人委托代理人

辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。

A、身份證件

B、委托手續(xù)

C、輔助證件

D、其他證件

答案：B

3.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。

A、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封

B、退還給客戶

C、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記

D、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記

答案：C

4.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。

A、1994/02/28

B、2005/04/01

G2004/08/28

D、2005/06/23

答案：B

5.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)（）

A、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)

B、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)

C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)由

D、中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)

答案:D

6.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況

相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A、簡(jiǎn)化

B、適當(dāng)

C、強(qiáng)化

D、一定

答案：C

7.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)個(gè)體工商戶'農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款，

應(yīng)以（）支付；對(duì)于確需在集市使用現(xiàn)金購(gòu)買物資的，由承貸人提出書面申請(qǐng),

經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。

A、轉(zhuǎn)賬方式

B、現(xiàn)金方式

C、結(jié)算方式

D、轉(zhuǎn)賬匯款

答案：A

8.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）

開始。

A、1994年4月19日零時(shí)

B、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開始之時(shí)

C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)

D、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)

答案:C

9.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）o

A、受欺詐或者受脅迫

B、背書不連續(xù)

C、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)

D、取得票據(jù)的原因不合法

答案：C

10.因本參與者系統(tǒng)例行維護(hù)需要臨時(shí)退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清

算系統(tǒng)和全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前O個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或其

分支機(jī)構(gòu)備案。

A、10

B、15

C、20

D、5

答案：A

11.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。

A、0.8

B、0.6

C、0.5

D、0.7

答案：A

12.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至

2017年6月30日賬戶加總余額超過(guò)（）美元的賬戶。

A、20萬(wàn)

B、50萬(wàn)

C、100萬(wàn)

D、200萬(wàn)

答案：C

13.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場(chǎng)景的突

襲式應(yīng)急演練。

A、月

B、半年

C、年

D、季度

答案:B

14.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

C、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

答案:C

15.任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民

銀行批準(zhǔn)？（）

A、0.08

B、0.15D

C、0.05

D、0.1

答案：C

16.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)反饋信息，僅以當(dāng)時(shí)

協(xié)助辦理查控事項(xiàng)的金融機(jī)構(gòu)本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。（）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

答案:A

17.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通

知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)

法錯(cuò)誤的是：（）

A、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開

展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作。

B、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身

份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善。

C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍

微為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。

D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單

監(jiān)控等工作的有效銜接。

答案：C

18.銀行為企業(yè)（）基本存款賬戶，臨時(shí)存款賬戶，要通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶

管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

A、變更

B、開立，變更，撤銷

C、開立，變更

D、開立

答案：B

19.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷戶條件的，應(yīng)在

（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

20.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。

A、5%

B、15%

C、25%

D、10%

答案:C

21.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系

統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)（）次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國(guó)人民銀行及其分

支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制'暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)

為間接參與者等措施。

A、2

B、4

C、3

D、5

答案：A

22.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。

A\某貿(mào)易中心

B、某新聞工作者協(xié)會(huì)

C、某殘疾人福利基金會(huì)

D、某汽車制造廠

答案：B

23.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損的文件'資料，可以O(shè)o

A、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全

B、予以封存

C、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全

D、予以凍結(jié)

答案:B

24.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份費(fèi)料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1000元

B、港幣1000元

C、人民幣1萬(wàn)元

D、1萬(wàn)美元B

答案：D

25.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的

職責(zé)（）

A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

B、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

C、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

D、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

答案：D

26.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?/p>

A、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日

常各項(xiàng)交易情況和異常行為

B、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于

關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。

答案：C

27.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名

稱為“天天蔬菜水果店”，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某，銀行開立的結(jié)算

賬戶名稱正確的是（）。

A、李某

B、天天蔬菜水果店

C、個(gè)體戶李某

D、個(gè)體戶張某

答案：B

28.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。()負(fù)

責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。

A、專業(yè)委員會(huì)

B、反洗錢專職崗

C、高級(jí)管理層

D、業(yè)務(wù)部門

答案：A

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院

反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()

給予紀(jì)律處分

A、反洗錢專干

B、其他直接責(zé)任人員

C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

D、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

答案：D

30.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號(hào)碼'

護(hù)照號(hào)等實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。

A、存款人

B、貸款人

C、以上均可

D、銀行

答案：A

31.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。

A、隱藏關(guān)鍵信息

B、必要加密措施

C、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料

D、聯(lián)系電話通知

答案：B

32.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人（）o

A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)

B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)

C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)

D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)

答案：D

33.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為

（）兩大類。

A、復(fù)印幣和機(jī)制幣

B、偽造幣和變?cè)鞄?/p>

C、機(jī)制幣和手繪幣

D、假紙幣和假硬幣

答案：B

34.同一銀行法人為同一個(gè)人開立II類戶、川類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）

個(gè)。

A、3

B、5

C、1

D、4

答案：B

35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，

現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

A、二

B、三名

C、四

D、—

答案：B

36.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi)，則洗衣店可以

（）0

A、將該西服據(jù)為已有

B、行使留置權(quán)

C、行使質(zhì)押權(quán)

D、行使抵押權(quán)

答案：B

37.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是

錯(cuò)誤的（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

38.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款

賬戶。

A、儲(chǔ)蓄

B、定期

C、活期

D、定活兩便

答案：C

39.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職

人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于O

A、60%

B、10%

C、50%

D、80%

答案：D

40.某甲將手表借給某乙使用，某乙以市價(jià)賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有，

某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物，某丙Oo

A、將手表交還某乙

B、有返還義務(wù)

C、沒(méi)有返還義務(wù)

D、將原價(jià)款從某乙處要回，交給甲即可

答案：C

41.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒

不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無(wú)固定生活來(lái)源，工擔(dān)負(fù)起

主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是()。

A、己

B、乙

C、戊

D、T

答案：C

42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行

過(guò)程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少()o

A、兩年

B、五年

C、一年

D、三年

答案：B

43.甲公司欠乙公司貸款25萬(wàn)元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙

公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬(wàn)元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適

用債的()o

A、提存

B、混同

C、抵銷B

D、免除

答案：C

44.超過(guò)提示付款期限的票據(jù)()。

A、喪失民事權(quán)利

B、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)

C、喪失對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)

D、喪失票據(jù)權(quán)利

答案：B

45.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)(),及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。

A、報(bào)告制度

B、請(qǐng)示制度

C、審批制度

D、備案制度

答案：A

46.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由

()報(bào)告。

A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

D、收單機(jī)構(gòu)

答案：A

47.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通，抬高價(jià)金，由后者付給前者一定的回扣，

這一行為的性質(zhì)屬于()。

A、以合法形式掩蓋非法目的

B、欺詐

C、顯失公平

D、惡意通謀

答案:D

48.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終

前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為“有現(xiàn)金2萬(wàn)元，暫由甲母親保留，

如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。''下列關(guān)于胡某所立遺囑的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()O

A、涉及到現(xiàn)金2萬(wàn)元部分無(wú)效

B、該部分無(wú)效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由

C、該部分無(wú)效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則

D、該部分無(wú)效，其他部分有效

答案：B

49.金融機(jī)構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)封閉的環(huán)境

中以“()”的方式進(jìn)行，避免在公開場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他人。

A、多對(duì)一

B、一對(duì)多

CG\兄ll/r

D、多對(duì)多

答案：C

50.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向。以書面方式查詢。

A、出票人

B、開戶銀行

C、持票人

D、承兌人

答案:D

51.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取

的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國(guó)務(wù)院總理

D、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

答案：D

52.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗

錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C、當(dāng)?shù)卣?/p>

D、偵查機(jī)關(guān)

答案:D

53.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。

Av30天

B、1年

C、7天

D、半年

答案:A

54.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存

在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的。個(gè)

工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。

A、5

B、10

C、3

D、7

答案：A

55.《反洗錢法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。

A、封存權(quán)

B、扣劃?rùn)?quán)

C、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)

D、查閱權(quán)

答案：C

56.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由（）簽章。

A、代理人

lJjEE-1

B\人

C、被代理人

D、背書人

答案：A

57.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由（）規(guī)定。

A、人民銀行B

B、銀監(jiān)會(huì)

C、全國(guó)人大

D、國(guó)務(wù)院

答案：D

58.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）o

A、形成權(quán)

B、支配權(quán)

C、抗辯權(quán)

D、請(qǐng)求權(quán)

答案：c

59.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門，行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是O。

A、公安部

B、工業(yè)和信息化部

C、國(guó)家保密局

D、國(guó)家密碼管理局

答案：B

60.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。

A、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具

B、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金

C、貨幣供應(yīng)量利率匯率

D、基礎(chǔ)貨幣利率匯率B

答案：C

61.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額'

期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)()年。

A、10年

B、5年

C、半年

D、1年

答案：D

62.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）

A、部門規(guī)章

B、行政法規(guī)

C、法律

D、部門文件

答案:A

63.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急

處置的各項(xiàng)要求，能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件或異常情況。

A、半年

B、月

C、季度

D、年

答案：A

64.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持（）

A、就業(yè)率

B、國(guó)際收支國(guó)民收入

C、貨幣幣值

答案：C

65.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護(hù)能力，現(xiàn)甲的祖父母

和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人O

A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)

B、甲的祖父母或外祖父母的所在單位

C、甲的父母所在單位

D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)

答案：C

66.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰

款()o

A、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

B、為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

C、協(xié)助提供虛假開戶申請(qǐng)資料

D、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)

答案：B

67.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)

在采取措施之日起()個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：D

68.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是

0O

A、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元

B、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中

C、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙

D、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份

租金，實(shí)際支付16000元

答案:A

69.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性'有效性或者

完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采取()措施。

A、視情況進(jìn)行視別

B、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

C、保持原狀，不必要重新識(shí)別

D、以上說(shuō)法都不對(duì)

答案：B

70.()指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計(jì)算機(jī)、電話、銷售點(diǎn)終端'自動(dòng)柜

員機(jī)、移動(dòng)通訊工具或其他電子設(shè)備。

A、清算行

B、接受行

G發(fā)起行

D、電子終端

答案：D

71.被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民

檢察院'公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的()為憑，銀行不得自行解凍。

A、解除凍結(jié)存款通知書

B、協(xié)助查詢存款通知書

C、解除扣劃存款通知書

D、協(xié)助凍結(jié)存款通知書

答案：A

72.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，由()名以上凍

結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。

A、兩

B、四

C\一

D、三

答案：A

73.銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁

定賬戶是否屬于()0

A、川類戶

B、以上均可

C、II類戶

D、I類戶

答案：D

74.《反恐怖主義法》于()施行。

A、2017年01月01日

B、2015年12月27日

C、2016年12月27日

D、2016年01月01日

答案：D

75.境外投資者將其所得的人民幣利潤(rùn)匯出境內(nèi)的，銀行在審核外商投資企業(yè)有

關(guān)利潤(rùn)處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。

A、直接

B、選擇性

C、拒絕

D、視具體情況

答案：A

76.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上

付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。

A、萬(wàn)分之七

B、萬(wàn)分之十

C、萬(wàn)分之三

D、萬(wàn)分之五

答案：A

77.中國(guó)人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱,復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的

賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案：D

78.()是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶

余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。

A、貸記卡

B、借記卡

C、準(zhǔn)貸記卡

D、信用卡

答案：C

79.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有()。

A、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B、不需要對(duì)客戶保密

C、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

D、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

答案：B

80.李某委托趙某購(gòu)買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，

在訂合同的過(guò)程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買賣合同,

以下說(shuō)法正確的是()o

A、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)

B、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無(wú)效

C、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利

D、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)

答案：A

81.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。

A、桌子與椅子

B、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁

C、汽車與拖斗

D、房屋與窗子

答案：B

82.按照反洗錢法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類'號(hào)碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國(guó)匯款500美元

D、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬(wàn)元

答案：B

83.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)

險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

A、半年

B、三個(gè)月

C、一年

D、一個(gè)月

答案:A

84.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作，但

應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。

A、書面

B、約談

C、口頭或書面

D、口頭

答案:A

85.銀行為個(gè)人開立III類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身

份。

A、賬戶實(shí)名制

B、自愿起擇

C、一個(gè)基本賬戶

D、存款保密

答案：A

86.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或

其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支

付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。

A、C金融機(jī)構(gòu)

B、B被執(zhí)行人

C、A有關(guān)單位

D、D申請(qǐng)執(zhí)行人

答案：D

87.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為無(wú)效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為（）。

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、中高風(fēng)險(xiǎn)

C、中風(fēng)險(xiǎn)

D、局風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

88.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或

者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受

益所有人信息變更情況

A、重新

B、重點(diǎn)

C、持續(xù)

D、全面

答案：C

89.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指

接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報(bào)文方式進(jìn)行信息

交互，并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。

A、獨(dú)立接入

B、代理接入

C、間連接入

D、直連接入

答案：D

90.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）o

A、公證書

B、協(xié)助查詢通知書

C、檢查通知書

D、凍結(jié)扣劃通知書

答案：B

91.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原

開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行

結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。

A、破產(chǎn)

B、解散

G遷址

D、轉(zhuǎn)戶

答案：D

92.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名

等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過(guò)（）人民幣。

A、1000

B、5000

C、500

D、2000

答案:A

93.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定："如甲的父親病故，則將房屋租與乙。"

這一約定屬于()o

A、延緩條件

B、不確定期限

C、解除條件

D、確定期限

答案:B

94.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)有企業(yè)

下崗職工基本生活保障資金進(jìn)行凍結(jié)。()

A、對(duì)

B、錯(cuò)

答案：B

95.無(wú)民事行為能力人是指O。

A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人

B、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人

C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人

D、不滿十周歲的未成年人和精神病人

答案：C

96.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向(),工商行政管理等部

門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安

B、人民銀行

G稅務(wù)

D、身份可查系統(tǒng)

答案：A

97.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損

的人民幣，由()負(fù)責(zé)回收、銷毀。

A、財(cái)政部門

B、銀行機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

98.定居國(guó)外的中國(guó)公民開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，需提供的有效身份證件是()。

A、護(hù)照

B、機(jī)動(dòng)車駕駛證

C、邊民出入境通行證

D、學(xué)生證

答案：A

99,2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，

下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是Oo

A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

D、管理中央公共財(cái)政支出

答案：D

100.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采?。ǎ?/p>

的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益

所有人身份識(shí)別工作。

A、差別化，簡(jiǎn)化

B、統(tǒng)一化，強(qiáng)化

C、統(tǒng)一化，簡(jiǎn)化

D、差別化，強(qiáng)化

答案：D

101.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

C、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：A

102.銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶的申請(qǐng)費(fèi)料，保存期限至該客戶

撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）o

A、1年

B、3年

C、15年

D、5年

答案：D

103.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯申報(bào)單》

B、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

C、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

D、《外匯業(yè)務(wù)審批單》

答案：C

104.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)＜人民法院、銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知》（法（2015〕321號(hào)）規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)

凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。

A、完成時(shí)間

B、結(jié)束時(shí)間

C、送達(dá)時(shí)間

D、結(jié)案時(shí)間

答案：C

105.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）O

A、核對(duì)

B、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

C、登記

D、核對(duì)并登記

答案：D

106.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)

已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理？（）

A、登記身份信息

B、留存身份證復(fù)印件

C、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

D、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

答案：C

107.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號(hào)）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有

（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、5

B、2

C、4

D、3

答案：D

108.《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公安部關(guān)于進(jìn)一步完善涉案賬戶

資金查詢、凍結(jié)工作程序的通知》規(guī)定，對(duì)于涉案賬戶費(fèi)金跨省、自治區(qū)'直轄

市分布的，其查詢'凍結(jié)手續(xù)經(jīng)批準(zhǔn)后，送相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部辦理。（）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

答案：A

109.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份

信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理？。

A、登記身份信息

B、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

C、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

D、留存身份證復(fù)印件

答案：B

110.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家

的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持?

0

A、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬

B、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)

C、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)

D、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)

答案:A

111.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì)，并

在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，在（）個(gè)月的期間內(nèi)

根據(jù)最新的客戶'業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。

A、6至12

B、12至18

G18至24

D、24至36

答案：A

112.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)

關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院

D、中國(guó)人民銀行

答案:D

113.（）為存款人提供存款'購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬'消費(fèi)和繳費(fèi)

支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。

A、I類戶

B、II類戶

C、川類戶

D、以上均可

答案：A

114.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)

人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。

A、存款自由，取款自愿

B、為客戶保密

C、與客戶協(xié)商

D、了解你的客戶BCD

答案:D

115.當(dāng)存款人注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一城市，存款人已在營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地開立基

本存款賬戶的，不能在經(jīng)營(yíng)地開立（）賬戶。

A、基本存款賬戶

B、臨時(shí)存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、一般存款賬戶中

答案：A

116.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意，后來(lái)生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值1

8萬(wàn)元，其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房

子作價(jià)一萬(wàn)元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是（）o

A、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)

B、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)

C、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)

D、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)

答案：B

117.張某與某作協(xié)簽訂小說(shuō)寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費(fèi)

10萬(wàn)，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬(wàn)元。該合同權(quán)利

（）O

A、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓

B、可以部分轉(zhuǎn)讓

C、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓

D、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓

答案：D

118.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指

接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接，以人工錄入或?qū)?/p>

入的方式通過(guò)綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。

A、代理接入

B、獨(dú)立接入

C、直連接入

D、間連接入

答案：D

119.境外投費(fèi)者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原

則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。

A、現(xiàn)金收付

B、現(xiàn)金支取

C、轉(zhuǎn)賬

D、現(xiàn)金存入

答案：A

120.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：()

A、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)

B、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣

D、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元

答案:C

121.個(gè)人存款實(shí)名制自()施行。

A、1999/10/0100:00

B、1999/04/0100:00

G2000/10/0100:00

D、2000/04/0100:00

答案：D

122.客戶在銀行開立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，該賬戶在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名

稱應(yīng)與出資人的名稱一致()O

A、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱

B、賬戶名稱

C、注冊(cè)驗(yàn)資費(fèi)金的匯繳人

D、預(yù)留印鑒

答案：C

123.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自()起施行。

A、2017年08月01日

B、2017年01月01日

C、2017年03月01日

D、2017年06月01日

答案：B

124.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中

心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受（）的監(jiān)督、檢查。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行

答案：C

125.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)

的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。經(jīng)O驗(yàn)收合格后，

方可恢復(fù)。

A、開戶行上級(jí)管轄行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

G開戶行

D、人民銀行總行

答案：B

126.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。

A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力

B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效

C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效

D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效

答案：D

127.人民法院辦理執(zhí)行案件過(guò)程中，不得對(duì)（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)

查控措施。

A、保證人

B、執(zhí)行人

C、關(guān)系人

D、被執(zhí)行人

答案：D

128.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，其手續(xù)費(fèi)標(biāo)

準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。

A、0.02

B、0.03

C、0.05

D、0.04

答案：D

129.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（）均不得更改，

更改的票據(jù)無(wú)效。

A、票據(jù)金額、日期、收款人名稱

B、票據(jù)金額、付款人名稱'收款人名稱

C、付款人名稱

D、票據(jù)用途

答案：A

130.按照法律規(guī)定，O有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政

處罰。

A、金融監(jiān)管部門

B、國(guó)務(wù)院

C、公安部

D、中國(guó)人民銀行B

答案：D

131.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是()的一種方式。

A、金融機(jī)構(gòu)間融通資金

B、中央銀行貨幣政策工具

C、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金

D、中央銀行融通資金

答案:A

132.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了()內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。

A、三個(gè)月

B、四個(gè)月

C、二個(gè)月

D、一^"h月

答案：A

133.甲公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同，后來(lái)乙公司想將自己的部分債

務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司，則（）。

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意

B、應(yīng)通知甲公司

C、不必經(jīng)甲公司同意

D、不必通知甲公司

答案:A

134.下列各項(xiàng)中，對(duì)基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的

是（）。

A、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時(shí)存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)

B、基本存款賬戶使用沒(méi)有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶使用實(shí)行有效期管理

C、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金

D、基本存款賬戶沒(méi)有開戶數(shù)量限制而臨時(shí)存款賬戶受開戶數(shù)量限制

答案：B

135.（）是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。

A、電子終端

B、發(fā)起行

C、清算行

D、接受行

答案：B

136.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

B、同一個(gè)質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期

限保存

C、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

D、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

答案：A

137.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）

的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。

A、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰

B、該機(jī)構(gòu)

C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)

D、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管

答案：C

138.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用（）。

A、居住地法

B、出票地法

C、行使地法

D、付款地法

答案：D

139.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)

定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。

A、20個(gè)工作日

B、3個(gè)工作日

C、15個(gè)工作日

D、30個(gè)工作日

答案：A

140.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政

府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。

A、公安部

B、中國(guó)人民銀行

C、最高人民法院

D、保監(jiān)會(huì)

答案:B

141.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作

A、董事長(zhǎng)

B、股東

C、高級(jí)管理人員

D、受益所有人

答案：D

142.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行總行

答案:C

143.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具()，并告知客戶可

自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。

A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果

B、不出具任何證明

C、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明

D、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書

答案：C

144.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐

怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。

A、金融機(jī)構(gòu)總部

B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案:D

145.()賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的斐金收付。

A、基本存款賬戶

B、臨時(shí)存款賬戶

C、一般存款賬戶中

D、專用存款賬戶

答案：C

146.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)

構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧牛瑪?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販

賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）0

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、公安機(jī)關(guān)

C、人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

答案：B

147.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。

A、通知其他機(jī)構(gòu)

B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密

C、可以通知存款單位或個(gè)人

D、進(jìn)行對(duì)外公告

答案：C

148.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）

A、“人民銀行主管、多部門配合”

B、"各司其職'各負(fù)其責(zé)”

c、"集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排"

D、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”

答案：A

149.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。

A、付款日期

B、出票日期

C、代理付款行名稱

D、收款人賬號(hào)

答案：B

150.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、勤勉盡責(zé)

C、實(shí)質(zhì)重于形式

D、權(quán)益保護(hù)

答案:C

151.監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。

A、按份責(zé)任

B、保證責(zé)任

C、連帶責(zé)任

D、補(bǔ)充責(zé)任

答案：D

152.在2000年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具

擁有該存款的存折'存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）

手續(xù)。

A、續(xù)存

B、轉(zhuǎn)存

C、續(xù)取

D、銷戶

答案：D

153.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份斐料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）

客戶身份資料。

A、及時(shí)更新

B、及時(shí)刪除

C、及時(shí)認(rèn)定

D、及時(shí)增加

答案:A

154.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份費(fèi)料和交易信息,

只能用于反洗錢（）o

A、案件審判

B、司法調(diào)查

C、刑事偵查

D、刑事訴訟

答案：D

155.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶

監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少()對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)

辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

A、每半年

B、每半月

C、每月

D、每年

答案：A

156.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是()o

A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢行

政主管部門，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

B、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的斐金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十

八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案：C

157.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事()的政

策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、

期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融

業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B、金融業(yè)務(wù)

C、證券業(yè)務(wù)

D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)

答案：B

158.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定所稱控制是指直接或者

間接擁有機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)和表決權(quán)。

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

答案：D

159.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核

查信息。

A、1

B、10

C、5

D、3

答案：C

160.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不

付，不得支取現(xiàn)金。

A、收入?yún)R繳賬戶

B、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)

C、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶

D、糧、棉、油收購(gòu)資金賬戶

答案:A

161.營(yíng)業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起O日內(nèi)未收到人民法

院的止付通知的，自第（）日起，掛失支付通知書失效。

A、10,11

B、15,16

G7,8

D、12,13

答案：D

162.通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假

的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓斐金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流

動(dòng)，買賣無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)'來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)

對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。

A、犯罪階段

B、離析階段

C、放置階段

D、融合階段拉

答案：B

163.《反洗錢法》的立法宗旨是()：

A、遇制貪污腐敗現(xiàn)象請(qǐng)留意

B、打擊非法金融活動(dòng)

C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遇制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、打擊黑社會(huì)組織犯罪

答案:C

164.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)

行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

C、托管人

D、授權(quán)委托人

答案：A

165.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。

A、外部授權(quán)審批流程

B、內(nèi)部授權(quán)審批流程

C、個(gè)人意愿

D、單位要求

答案：B

166.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是()o

A、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)

B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制

C、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)

D、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有

答案：B

167.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()o

A、民事賠償責(zé)任

B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

C、行政責(zé)任

D、刑事責(zé)任

答案：A

168.()指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電

子支付指令確定的資金匯入銀行。

A、發(fā)起行

B、接受行

C、清算行

D、電子終端

答案：B

169.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收

繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持()直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。

A、假幣收繳憑證

B、假幣實(shí)物

C、假幣收繳情況報(bào)告書

D、貨幣真?zhèn)舞b定書

答案：A

170.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式

所含、所附用于（），并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。

A、識(shí)別簽名人

B、識(shí)別簽名人權(quán)利能力

C、識(shí)別簽名人行為能力

D、識(shí)別簽名人具體身份

答案：A

171.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）o

A、合作社

B、工會(huì)

基金會(huì)

D、法學(xué)會(huì)

答案：C

172.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。

A、與普通支票相同

B、無(wú)效票據(jù)

C、只能用于支取現(xiàn)金

D、只能用于轉(zhuǎn)帳

答案：D

173.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是()o

A、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種

B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制營(yíng)業(yè)

C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓

D、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地

答案：A

174.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是()o

A、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的

B、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的

C、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人

D、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對(duì)轉(zhuǎn)委托表示不同意的用戶

答案：C

175.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，O年內(nèi)暫停

其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

176.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，黨'團(tuán)'工會(huì)

設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)需要的材料為()0

A、財(cái)政部門批文

B、主管部門批文

C、該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D、資金存放協(xié)議

答案：C

177.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng)，適用()地法律。

A、行為

LJJ-SE

B\LU77^

C、付款

D、收款

答案：B

178.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、3年

B、2年

C、6個(gè)月

D、1年

答案：A

179.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。。

A、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶

B、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開立銀行結(jié)算賬戶

C、偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證的

D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶費(fèi)料的變更事項(xiàng)未在規(guī)

定期限內(nèi)通知銀行

答案：A

180.甲'乙共購(gòu)了一間街面房，經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付

甲5千元，欲購(gòu)買。甲父知道此事后，也欲購(gòu)買。乙也欲以5千元購(gòu)買。依法甲

的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()o

A\丙

B、丙或乙或甲

C、乙

D、甲父

答案：C

181.依照我國(guó)法律規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中專屬于國(guó)家所有的是()o

A、歷史文物

B、礦藏

C、山嶺森林水面

D、古生物化石

答案：B

182.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的()方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。

A、接口方式

B、鏈接方式

C、直接登錄方式

D、間接登錄方式

答案：C

183.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,

票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。

A、80

B、150

C、200

D、100

答案：D

184.同一銀行法人為同一個(gè)人開立II類戶、川類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）

個(gè)。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案:C

185.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

A、一名

B、五名

G三名

D、兩名

答案：A

186.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等

規(guī)定，對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀

行賬戶。

A、《人民幣賬戶管理辦法》

B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

答案：C

187.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報(bào)告工作由（）的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶信息建檔

D、客戶發(fā)生交易

答案：A

188.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工費(fèi)、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）

辦理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：A

189.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程

中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履

行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于（）。

A、不安抗辯權(quán)

B、先履行抗辯權(quán)

C、后履行抗辯權(quán)

D、同時(shí)履行抗辯權(quán)

答案：A

190.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融

機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書

面申請(qǐng)。

A、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局

B、直參行

C、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局

答案：C

191.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要

求報(bào)送。

A、2022/09/30

B、2022/05/31

G2022/06/30

D、2022/03/31

答案：B

192.下列選項(xiàng)中，屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()o

A、出票日期

B、背書日期

C、保證日期

D、付款日期自由

答案：A

193.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以

及()簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

A、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)

B、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)

C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)

D、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)

答案:C

194.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由()辦理。

A、開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B、其他機(jī)構(gòu)代理開戶

C、非開戶網(wǎng)點(diǎn)自由

D、其他機(jī)構(gòu)開戶

答案:A

195.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢'凍結(jié)的（）,負(fù)責(zé)

涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及

聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。

A、專職部門

B、溝通部門

C、受理部門

D、兼職部門

答案：A

196.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。

A、增值稅發(fā)票

B、商品合同

C、資金流向

D、商品交易

答案：D

197.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是

00

A、視為完全民事行為能力

B、完全民事行為能力人

C、無(wú)民事行為能力人

D、限制民事行為能力人

答案:D

198.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）

A、給予紀(jì)律處分

B、予以通報(bào)批評(píng)

C、給予行政處罰

D、依法追究刑事責(zé)任

答案：D

199.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)

和特許機(jī)構(gòu)通過(guò)金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互，以（）方式辦理中央

銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。

A、線上線下一體化

B、線下方式

C、電子方式

D、紙質(zhì)憑證

答案：C

200.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題立案調(diào)查過(guò)程中，有權(quán)依法向

有關(guān)金融機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及相關(guān)單位和個(gè)人的賬戶，并取得證明材料，有關(guān)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。（）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

答案：A

201.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須

使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)

責(zé)提供并管理。

A、中國(guó)人民銀行

B、授權(quán)銀行

C、國(guó)家外匯管理局

D、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

答案：B

202.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，其他共有人有()o

A、在同等條件下的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)

B、購(gòu)買權(quán)

C、撤銷權(quán)

D、解約權(quán)

答案：A

203.我國(guó)首次使用“客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中()

A、《中國(guó)人民銀行法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《反洗錢法》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份費(fèi)料及交易記錄管理辦法》

答案：C

204.銀行承兌匯票的承兌章為()。

A、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章

B、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章

C、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章

D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章

答案：D

205.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()o

A、家庭共同財(cái)產(chǎn)

B、三人集資買的一臺(tái)電腦

C、夫妻共同財(cái)產(chǎn)

D、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)

答案:B

206.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺

望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請(qǐng)求停工。下列判斷正確的是()。

A、甲可基于相鄰權(quán)請(qǐng)求乙停工

B、甲乙之間的約定無(wú)效

C、甲的請(qǐng)求不應(yīng)支持

D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力

答案：A

207.下列關(guān)于訴訟時(shí)效期間的判斷正確的是()o

A、附解除條件的請(qǐng)求權(quán)，自解除條件成就之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間

B、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時(shí)效期間

C、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間一律自受傷害之日起算

D、違約損害賠償請(qǐng)求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請(qǐng)求之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間

答案：D

208.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的，提倡由

()提供認(rèn)證服務(wù)。

A、支付行

B、發(fā)起行

C、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)

D、人民銀行

答案：C

209.為深入持久推進(jìn)''三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完

善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融

機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要

求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）

A、珠寶玉石銷售

B、房