2016年3月基金法律法規(guī)核心押題 2

基金法律法規(guī)試卷二1(單選題)我國對公募基金實行（）。A注冊制B審核制C核準(zhǔn)制D批準(zhǔn)制解析：正確答案“A”我國對公募基金實行注冊制。2(單選題)LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記B中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算C管理人注冊登記D托管人托管解析：正確答案“B”LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。3(單選題)下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的有（）。A正常情況下，套利活動會使套利機會消失BETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場同步進(jìn)行的制度安排CETF基金份額是不變的DETF可能出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象解析：正確答案“C”ETF基金份額時可以變化的4(單選題)債券基金與單一債券比較看，其特點是（）。A債券基金的收益更加穩(wěn)定B債券基金承擔(dān)的利率風(fēng)險比單一債券小C債券基金的收益率比較便于計算D債券基金的信用風(fēng)險比較分散解析：正確答案“D”債券的收益更穩(wěn)定，A錯誤；債券基金承擔(dān)的利率風(fēng)險比單一債券大，B錯誤；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測，C錯誤。5(單選題)下列說法錯誤的是（）。A在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點B在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式C銷售渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D在促銷策略方面，輕首發(fā)重持續(xù)營銷解析：正確答案“D”在促銷策略方面，重首發(fā)輕持續(xù)營銷。6(單選題)ETF的申購是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額B用現(xiàn)金換取ETF份額C用ETF份額換取一籃子股票D把ETF份額換成現(xiàn)金解析：正確答案“A”ETF的特點之一是獨特的實物申購、贖回機制。申購ETF時需要用一籃子股票換取，贖回時得到的是相應(yīng)的一籃子股票。7(單選題)關(guān)于封閉式基金交易賬戶開立的陳述，正確的是（）。A已開設(shè)證券賬戶的可以再開設(shè)基金賬戶B基金賬戶只能用于基金的認(rèn)購及交易C每個有效身份證件可以開設(shè)多個基金賬戶D基金賬戶開戶在證券登記機構(gòu)辦理解析：正確答案“D”已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶，A錯誤；基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易，B錯誤；每個有效身份證件只允許開設(shè)一個基金賬戶，C錯誤。8(單選題)關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法正確的是（）。A信息披露的義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露事項上B只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權(quán)自行召集持有人大會C基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集解析：正確答案“B”當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。9(單選題)下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A投資決策教育B資產(chǎn)配置教育C權(quán)益保護(hù)教育D利潤增值教育解析：正確答案“D”投資者教育的內(nèi)容主要包括三個方面：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。10(單選題)一般情況下，認(rèn)購LOF份額時不需要開立（）。A深交所開放式基金賬戶B深交所證券賬戶C上交所開放式基金賬戶D深交所基金賬戶解析：正確答案“C”目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購LOF份額時不需要開立上交所開放式基金賬戶。11(單選題)基金銷售機構(gòu)不包括（）。A商業(yè)銀行B保險公司C證券公司D基金評價機構(gòu)解析：正確答案“D”基金評價機構(gòu)屬于基金的服務(wù)機構(gòu)，D錯誤。12(單選題)下列市場的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A票據(jù)市場B證券市場C外匯市場D現(xiàn)貨市場解析：正確答案“D”現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進(jìn)行的劃分，D錯誤。13(單選題)企業(yè)所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)是（）。A內(nèi)部環(huán)境B目標(biāo)設(shè)定C風(fēng)險評估D風(fēng)險應(yīng)對解析：正確答案“A”暫無14(單選題)下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，錯誤的是（）。A每只基金都有一個基金合同B證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集C投資者通過購買基金份額投資的股票直接進(jìn)行證券投資D證券投資基金是一種間接投資工具解析：正確答案“C”投資者通過購買基金份額間接進(jìn)行證券投資。15(單選題)客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A客戶B基金托管人C基金管理人D基金銷售機構(gòu)解析：正確答案“A”客戶至上的基本要求是客戶的利益優(yōu)先。16(單選題)下列關(guān)于開放式基金的表述，不正確的有（）。A開放式基金的認(rèn)購費率不得超過3％B我國債券型基金的認(rèn)購費率通常低于1％C我國貨幣型基金一般沒有認(rèn)購費用D我國股票型基金的認(rèn)購費率大多在1％－1.5％間解析：正確答案“A”開放式基金的認(rèn)購費率最高一般不超過1.5%。17(單選題)基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模B境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景C境外投資顧問成立時間D境外托管人辦公地址解析：正確答案“B”境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景無需在招募說明書中披露。18(單選題)不屬于公募基金的特點有（）。A接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管B采用公開發(fā)行方式C發(fā)行對象固定D發(fā)行對象不固定解析：正確答案“C”基礎(chǔ)題19(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施不包括（）。A建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源B制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存C對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控解析：正確答案“C”對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核屬于銷售合規(guī)風(fēng)險管理措施。20(單選題)不屬于CPPI投資策略的是（）。A計算安全墊B確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險資產(chǎn)C設(shè)定價值底線D按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)解析：正確答案“B”21(單選題)非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A基金業(yè)協(xié)會B證券業(yè)協(xié)會C證監(jiān)會D銀監(jiān)會解析：正確答案“A”非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。22(單選題)以下關(guān)于基金托管銀行的核準(zhǔn)和監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準(zhǔn)B基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)C基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)D中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管解析：正確答案“A”基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準(zhǔn)23(單選題)狹義基金監(jiān)管主體（）。A基金行業(yè)自律組織B政府基金監(jiān)管機構(gòu)C基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管D社會力量解析：正確答案“B”狹義基金監(jiān)管主體：政府基金監(jiān)管機構(gòu)。24(單選題)開放式基金份額的認(rèn)購業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理，也可以由其委托的其他機構(gòu)代為辦理。A基金管理人B基金銷售機構(gòu)C商業(yè)銀行D保險公司解析：正確答案“A”投資者認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。25(單選題)基金的服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A基金管理人B基金評級機構(gòu)C律師事務(wù)所D基金持有人解析：正確答案“D”基金管理人、基金評級機構(gòu)和律師事務(wù)所屬于基金的服務(wù)機構(gòu)。26(單選題)可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。A基金份額持有人大會的召開B基金管理人或基金托管人變更C開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D延長基金合同期限解析：正確答案“C”開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項不屬于對交易價格產(chǎn)生重大影響的事項。27(單選題)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A基金的持有人結(jié)構(gòu)B基金的運作方式C基金的投資基本要素D基金的投資方向解析：正確答案“D”基金合同中不包含基金的投資方向。28(單選題)下列關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A貨幣市場基金收益公告主要指每萬份基金凈收益和7日年化收益率B當(dāng)“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告C貨幣市場基金需要披露凈值增長率D貨幣市場基金沒有必要披露基金份額凈值信息，而是披露收益公告解析：正確答案“C”貨幣市場基金份額凈值保持為1元，無需披露凈值增長率。29(單選題)下列說法中，錯誤的是（）。A合規(guī)管理部門要保持行使權(quán)力的獨立性，因此要與其他部門之間保持絕對的獨立B管理人要將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工資和高管人員競聘考核相結(jié)合C合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性，將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每筆業(yè)務(wù)，做到全員參與，各負(fù)其責(zé)D公司領(lǐng)導(dǎo)是各項合規(guī)管理制度的制定者和傳達(dá)者，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性解析：正確答案“A”合規(guī)管理部門在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的獨立，A錯誤。30(單選題)不屬于按投資市場對股票基金分類的是（）。A國內(nèi)股票基金B(yǎng)國外股票基金C全球股票基金D成長型股票基金解析：正確答案“D”基礎(chǔ)題31(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述，說法錯誤的是（）。A股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入B股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)C長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段D與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高解析：正確答案“A”股票型基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)。32(單選題)道德的特征有（）。A公開性B相同性C自由性D繼承性解析：正確答案“D”道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。33(單選題)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價格B根據(jù)管理人的指令，及時辦理清算、交割C保存業(yè)務(wù)記錄、賬冊和報表D計算公告基金資產(chǎn)凈值解析：正確答案“D”計算公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)。34(單選題)在企業(yè)風(fēng)險管理的過程中，（）要求辨別可能對管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。A風(fēng)險評估B事項識別C控制活動D行為監(jiān)控解析：正確答案“B”基礎(chǔ)題35(單選題)對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A法規(guī)許可的行為B基金管理公司可自主決策的事項C基金信息披露的禁止行為D需要事先向監(jiān)管部門申請的事項解析：正確答案“C”基金信息披露明確規(guī)定，禁止對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。36(單選題)基金跟蹤與評價的核心是（）。A對銷售業(yè)績的維護(hù)B對客戶關(guān)系的維護(hù)C對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D對客戶收益的維護(hù)解析：正確答案“C”基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。37(單選題)基金公司各機構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A獨立性B有效性C相互制約D健全性解析：正確答案“A”基本題38(單選題)基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和（）檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）報相關(guān)機構(gòu)備案A董事長；3個工作日內(nèi)B總經(jīng)理；5個工作日內(nèi)C監(jiān)事會主席；3個工作日內(nèi)D督察長；5個工作日內(nèi)解析：正確答案“D”基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報相關(guān)機構(gòu)備案。39(單選題)當(dāng)基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。A等于10％B等于11.1％C大于11.1％D小于10％解析：正確答案“A”折價率＝（二級市場價格基金份額凈值－1）100％＝（0.901.00－1）100％＝－10％。40(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。A持證上崗B廉潔公正C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動解析：正確答案“B”廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。41(單選題)合規(guī)的獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，最為重要的是（）。A部門的獨立性B機制的獨立性C問責(zé)的獨立性D無法判斷解析：正確答案“A”暫無42(單選題)下列（）不是道德與法律的區(qū)別。A表現(xiàn)形式B內(nèi)容結(jié)構(gòu)C調(diào)整范圍D作用功能解析：正確答案“D”道德與法律的區(qū)別有：表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同。43(單選題)下列說法錯誤的是（）。A保本基金可以100％保證本金B(yǎng)電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險解析：正確答案“A”保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。44(單選題)（）不是基金管理人的職責(zé)。A安全保管基金財產(chǎn)B向基金份額持有人分配收益C編制基金財務(wù)會計報告D計算公告基金資產(chǎn)凈值解析：正確答案“A”安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。45(單選題)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益。AT＋1BT－1CTDT＋2解析：正確答案“A”根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人會在T＋1日為投資人登記權(quán)益。46(單選題)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。ALOFB封閉式基金CETFD貨幣市場基金解析：正確答案“D”目前，披露上市交易公告書的基金品種包括：封閉式基金、ETF和LOF。47(單選題)某投資人認(rèn)購1,000,000元的基金份額，基金份額面值為1.00元／份，認(rèn)購費率為1％，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A990099B990102C1,000,003D990399解析：正確答案“B”凈認(rèn)購金額＝1,000,000（1＋1％）＝990,099.01（元），認(rèn)購費用＝1,000,000－990,099.01＝9,900.99（元），認(rèn)購份額＝（990,099.01＋3）1＝990,102.01（份）。48(單選題)假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3,127,000,230.95元，折算前的基金份額總額3,013,057,000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。A6,369.22份B5,369.22份C7,369.22份D9,369.22份解析：正確答案“B”折算比例＝（3,127,000,230.953,013,057,000）（966.451,000）＝1.07384395，折算后份額＝5,0001.07384395＝5,369.22份。49(單選題)基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）。A3年B5年C10年D20年解析：正確答案“D”基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。50(單選題)在基金份額發(fā)售（）日前，披露招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A3B5C7D1解析：正確答案“A”基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。51(單選題)我國《證券投資基金法》自（）起施行。A2006年7月1日B2004年6月1日C2004年10月8日D1997年11月14日解析：正確答案“B”2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。52(單選題)連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。A1年B5年C2年D3年解析：正確答案“D”連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。53(單選題)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A1686B1420C1768D1868解析：正確答案“D”暫無，54(單選題)非公開募集基金的募集對象不得超過（）。A100人B150人C200人D50人解析：正確答案“C”非公開募集基金的募集對象不得超過200人。55(單選題)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括（）。①.自助式前臺系統(tǒng)②.輔助式前臺系統(tǒng)③.后臺管理系統(tǒng)④.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)A①、③、④B②、③、④C①、②、③D①、②、③、④解析：正確答案“D”證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)，其中前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)又分為自助式前臺系統(tǒng)和輔助式前臺系統(tǒng)。56(單選題)根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以（）。①．判斷該基金的風(fēng)險狀況②．了解基金經(jīng)理的全部投資信息③．決定是否繼續(xù)持有基金④．判斷基金投資是否符合基金合同的約定A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正確答案“B”根據(jù)依法披露的信息，基金份額持有人只能了解基金經(jīng)理的管理水平，而不是全部投資信息。57(單選題)基金臨時信息披露的重大事件包括（）。①．轉(zhuǎn)換基金運作方式②．更換基金管理人或托管人③．基金經(jīng)理發(fā)生變動④．基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5％A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正確答案“D”暫無58(單選題)關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。①．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者②．不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代③．模式比較固定④．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃⑤．可以代替投資咨詢A①、②B①、②、③C①、②、④D③、④、⑤解析：正確答案“A”投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計劃，更不能等同于投資咨詢。59(單選題)保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A最低目標(biāo)價值B安全墊C現(xiàn)時凈值D價值底線解析：正確答案“B”保本基金的分析的內(nèi)容:保本基金的安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。60(單選題)關(guān)于股票基金正確的說法有（）A主要投資于股票和債券B股票基金是各國廣泛采用的基金類型C60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金解析：正確答案“B”80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金61(單選題)一般來說，傘型或系列基金的主要特點有（）。A統(tǒng)一進(jìn)行投資B節(jié)省基金轉(zhuǎn)換費用C投資收益穩(wěn)定D不方便投資人選擇解析：正確答案“B”暫無，62(單選題)以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A指數(shù)基金B(yǎng)成長型基金C收入型基金D平衡型基金解析：正確答案“C”收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金。63(單選題)注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)。同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A證券交易所B證監(jiān)會C基金托管人D基金份額持有人解析：正確答案“C”注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。64(單選題)基金招募說明書的主要披露事項不包活以下（）方面。A招募說明書摘要B基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C基金資產(chǎn)的估值D基金運作方式解析：正確答案“D”基金運作方式是基金合同的內(nèi)容65(單選題)下列各項中（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B向投資者提供投資咨詢服務(wù)C同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)解析：正確答案“B”此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。66(單選題)下列屬于基金臨時信息披露的"重大性"概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。A影響基金托管人決策B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)C對基金管理費、托管費產(chǎn)生重大影響D影響基全管理人決策解析：正確答案“B”信息披露中引入了“重大性”概念。各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn):一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)”.67(單選題)下列不屬于公司員工違反忠實義務(wù)的是（）。A以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞病會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C不得參與參與任何操縱市場的行為D向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息解析：正確答案“C”公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為：（1）以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簟?2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì).(3)參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往.(4)參與任何操縱市場的行為。(S)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。68(單選題)（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門乃監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A協(xié)調(diào)性原則B獨立性原則C公正性原則D專業(yè)性原則解析：正確答案“A”協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)臺力，避免內(nèi)部消耗。69(單選題)以下關(guān)于保本基金的說法正確的是（）.A投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險B保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限C保本基金抗御通貨膨脹能力較強D保本基金沒有利率風(fēng)險解析：正確答案“B”盡管保本基金虧本的風(fēng)險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失；保本基金并非沒有利率風(fēng)險。70(單選題)股票基金的最大特點是（）。A投資風(fēng)險小.回報率低B投資于短期金融工具C無法抗御通貨膨脹D適合長期投資解析：正確答案“D”股票基金的風(fēng)險性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資；股票基金的最大特點是適合長期投資；股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段。71(單選題)股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A稅收B期限C風(fēng)險D利率解析：正確答案“C”股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。72(單選題)金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A市場參與者B金融工具C流通渠道D金融交易的組織方式解析：正確答案“C”金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。73(單選題)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(〕。A上市開放式基金(LOF〕B封閉式基金C交易型開放式指數(shù)基金(ETF)D所有的開放式基金解析：正確答案“D”披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金，上市開放式基金(LOF〕.交易型開放式指數(shù)基金(ETF74(單選題)閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A期限不同B法律形式不同C投資對象不同D募集方式不同解析：正確答案“A”封閉式基金與開放式基金主要有以下不同:期限不同;份額限制不同;交易場所不同；價格形成方式不同；激勵約束機制與投資策略不同.75(單選題)基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A客戶至上原則B有效溝通原則C安全第一原則D利益至上原則解析：正確答案“D”D選項應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。76(單選題)關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。A具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C是保障基管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D是確定基金份額持有人持有基金份額的事實的行為解析：正確答案“C”基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)77(單選題)不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（）。A金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài)機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響解析：正確答案“A”行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會受制于心理偏差的影晌，因此機構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性.78(單選題)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）A繼承B捐贈C收購D經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況解析：正確答案“C”開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者.79(單選題)（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界A基金職業(yè)道德教育B基金職業(yè)道德修養(yǎng)C道德D職業(yè)道德解析：正確答案“B”基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善、將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界80(單選題)基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A基金上市交易B基金募集C基金投資運作D總值披露解析：正確答案“D”基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。D為總值披露,所以是錯誤的81(單選題)對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A基金管理公司可自主決策的事項B需要事先向監(jiān)管部門申請的事項C基金信息披露的禁止行為D法規(guī)許可的行為解析：正確答案“C”對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于基金信息抽露的禁止行為。82(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A后臺管理系統(tǒng)B公司內(nèi)部控制系統(tǒng)C前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)解析：正確答案“B”基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，后臺管理票統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。83(單選題)下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）.A規(guī)范性B服務(wù)性C專業(yè)性D長久性解析：正確答案“D”基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性.84(單選題)債券基金主要以（）為投資對象A股票B債券C貨幣市場工具D其他證券投資基金解析：正確答案“B”債券基金主要以債券為投資對象.85(單選題)中國證監(jiān)會對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督不包括（）。A各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)是否保持相對獨立B基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離C在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效.同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立D托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡等解析：正確答案“C”對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督的閃容:"在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效.同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立”是對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。86(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進(jìn)行審值調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生解析：正確答案“C”根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括:(1)對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核.(2)對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。(3)制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員澎去違卻口違反職業(yè)操守.(4)加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賠、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生.87(單選題)金融資產(chǎn)管理的參與方為（）。A委托方和受托方B銀行和投資者C委托方和受益人D受托方和受益人解析：正確答案“A”暫無88(單選題)證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的（）方式。A單一投資B共同投資C投資組合D集合投資解析：正確答案“D”證券投資基金是一種實行組臺投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式.89(單選題)（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系A(chǔ)誠實守信B守法合規(guī)C忠誠盡責(zé)D專業(yè)審慎解析：正確答案“B”守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)紊90(單選題)一般來說ETF的運作特點不包活（）.A被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng)獨特的物申購、贖回機制C實行一級布場與二級市場并存的交易制度D保證獲得投資本金解析：正確答案“D”保證獲得投資本金是保本基金的特點91(單選題)下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是(〕。A按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D計算并公告基金資產(chǎn)凈值解析：正確答案“D”其他兩項屬于基金管理人的職責(zé)。92(單選題)ETF的特點不包括（）。AETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票BETF的申購、贖回在場外進(jìn)行C只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易DETF通常采用完全被動式管理方法解析：正確答案“B”LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在:(1）申購、贖回的標(biāo)的不同.ETF與投