基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共60題）1、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D2、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D3、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D4、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機構(gòu)確認的認購申請可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，認購份額要在基金合同生效時確認C.投資者在募集期內(nèi)，只能認購一次基金份額D.投資者進行認購時，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B5、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C6、（2018年真題）關(guān)于公募基金管理人的法定職責，以下表述錯誤的是（）。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務(wù)會計報告C.為基金財產(chǎn)開設(shè)證券賬戶D.制定基金收益分配方案【答案】C7、（2017年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風險應(yīng)至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結(jié)果的準確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應(yīng)對外嚴格保密【答案】B8、2003年10月通過的（），于2004年6月1日施行。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D9、（2017年真題）下列關(guān)于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C10、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C11、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)【答案】C12、(2017年)甲和乙為大學同學，分別擔任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B13、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C14、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C15、（2016年真題）下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B16、不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C17、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A18、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C19、在基金合同約定的時間和場所投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金【答案】D20、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B21、關(guān)于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；B.基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法；C.基金銷售機構(gòu)無需在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額D.自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能【答案】C22、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。A.時效性B.重要性C.真實性D.全面性【答案】C23、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托【答案】D24、(2016年)下列屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A25、根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進行崗位分離的是（）。A.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位與審核崗位C.保管崗位與記賬崗位D.咨詢崗位與審核崗位【答案】D26、公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A27、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A28、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C30、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金定期公告【答案】B31、以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任的董事B.提議召開董事會會議C.主持召開臨時股東會D.檢查公司的財務(wù)【答案】D32、宋先生贖回B基金10000份，贖回當日凈值是1.350元，贖回費率為0.5%,宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D33、(2016年)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當屬于（）的職責。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C34、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D35、根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）。A.個人投資者和機構(gòu)投資者B.普通投資者和專業(yè)投資者C.單一投資者和復合投資者D.普通投資者和特殊投資者【答案】B36、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C37、確認基金交易是（）職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.基金托管機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機構(gòu)【答案】A38、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B39、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊【答案】B40、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B41、(2017年)下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C42、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。A.環(huán)境控制B.風險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B43、關(guān)于貨幣市場基金季度報告中的投資組合報告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報告期內(nèi)偏離度的最高值C.報告期內(nèi)偏離度的最低值D.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%-0、5%間的次數(shù)【答案】A44、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D45、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負責【答案】B46、基金管理人合規(guī)管理的目標主要包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。A.申購費B.過戶費C.手續(xù)費D.認購費【答案】D48、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.2000C.1999D.2003【答案】B49、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C50、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費=凈認購金額×（1-認購費率）B.認購費=認購金額×認購費率C.認購費=凈認購金額×認購費率D.認購費=認購金額×（1-認購費率）【答案】C51、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B52、（2016年真題）（）是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A53、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對普通投資者應(yīng)履行的職責，以下表述錯誤的是（）。A.細化分類和管理義務(wù)，確定其風險承受能力，對其進行細化分類和管理B.售后特別告知義務(wù)，對可能影響投資結(jié)果的事宜，在產(chǎn)品銷售后予以告知C.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品D.特別注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，告知特別的風險點等等【答案】B54、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C55、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信