金融產(chǎn)品服務(wù)細(xì)化協(xié)議（2024版）

標(biāo)準(zhǔn)合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL標(biāo)準(zhǔn)合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL

金融產(chǎn)品服務(wù)細(xì)化協(xié)議（2024版）本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（金融服務(wù)提供方）1.2乙方（金融服務(wù)接受方）1.3金融產(chǎn)品1.4服務(wù)細(xì)化協(xié)議第二條服務(wù)內(nèi)容2.1產(chǎn)品購(gòu)買2.2投資咨詢2.3資產(chǎn)管理2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.5財(cái)務(wù)報(bào)告第三條服務(wù)期限3.1合同期限3.2服務(wù)開(kāi)始日期3.3服務(wù)結(jié)束日期第四條費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.2費(fèi)用支付方式4.3費(fèi)用調(diào)整機(jī)制第五條風(fēng)險(xiǎn)提示與披露5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與提示5.2信息披露5.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施第六條合同的變更、解除與終止6.1合同變更6.2合同解除6.3合同終止第七條違約責(zé)任7.1甲方違約行為7.2乙方違約行為7.3違約責(zé)任承擔(dān)方式第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2仲裁機(jī)構(gòu)8.3法律適用第九條保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限9.3泄密責(zé)任第十條法律效力10.1合同生效條件10.2合同終止后的效力10.3法律法規(guī)變化對(duì)合同的影響第十一條附則11.1合同附件11.2合同修改與補(bǔ)充11.3合同解除或終止后的權(quán)利義務(wù)處理第十二條其他約定12.1甲方與乙方之間的溝通與聯(lián)系12.2服務(wù)變更或升級(jí)的安排12.3甲方與乙方之間的信息保護(hù)與隱私政策第十三條甲方義務(wù)與責(zé)任13.1產(chǎn)品提供與服務(wù)質(zhì)量13.2信息披露與風(fēng)險(xiǎn)控制13.3客戶權(quán)益保護(hù)第十四條乙方義務(wù)與責(zé)任14.1遵守合同約定14.2配合甲方工作14.3如實(shí)提供個(gè)人信息與資料第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（金融服務(wù)提供方）是指xxx公司，是一家在中國(guó)境內(nèi)合法成立的金融服務(wù)公司，擁有金融許可證，經(jīng)營(yíng)范圍包括金融產(chǎn)品研發(fā)、銷售、投資咨詢、資產(chǎn)管理等服務(wù)。1.2乙方（金融服務(wù)接受方）是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或者其他組織，愿意接受甲方提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)。1.3金融產(chǎn)品是指甲方根據(jù)市場(chǎng)情況和乙方需求，向乙方提供的各類金融投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。1.4服務(wù)細(xì)化協(xié)議是指甲乙雙方在遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，乙方接受甲方提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)所達(dá)成的具體協(xié)議。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1產(chǎn)品購(gòu)買是指甲方根據(jù)乙方的需求，為乙方提供金融產(chǎn)品的購(gòu)買渠道和服務(wù)，協(xié)助乙方完成購(gòu)買過(guò)程。2.2投資咨詢是指甲方為乙方提供投資建議和分析，幫助乙方制定投資策略，提高投資效益。2.3資產(chǎn)管理是指甲方根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為乙方管理和運(yùn)作資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指甲方對(duì)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和控制，確保乙方在投資過(guò)程中充分了解風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.5財(cái)務(wù)報(bào)告是指甲方定期向乙方提供財(cái)務(wù)報(bào)告，反映乙方的投資狀況、資產(chǎn)負(fù)債情況和收益情況。第三條服務(wù)期限3.1合同期限自雙方簽署之日起生效，至合同約定的服務(wù)結(jié)束日期止。3.2服務(wù)開(kāi)始日期為甲方收到乙方服務(wù)費(fèi)用之日起。3.3服務(wù)結(jié)束日期為合同約定的服務(wù)期限屆滿之日。第四條費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用是指甲方為乙方提供金融產(chǎn)品和服務(wù)所收取的費(fèi)用，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)附件。4.2費(fèi)用支付方式為乙方通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、、等方式支付給甲方。4.3費(fèi)用調(diào)整機(jī)制是指在合同期限內(nèi)，如遇市場(chǎng)情況變化，甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整服務(wù)費(fèi)用，但需提前通知乙方并征得乙方同意。第五條風(fēng)險(xiǎn)提示與披露5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與提示是指甲方在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)前，對(duì)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并向乙方提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。5.2信息披露是指甲方在合同期限內(nèi)，定期向乙方披露乙方的投資狀況、資產(chǎn)負(fù)債情況和收益情況。5.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施是指甲方為降低金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，采取的風(fēng)險(xiǎn)控制手段和措施，包括但不限于分散投資、設(shè)置止損點(diǎn)等。第六條合同的變更、解除與終止6.1合同變更是指合同雙方在合同期限內(nèi)，經(jīng)協(xié)商一致，對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行修改或補(bǔ)充。6.2合同解除是指合同雙方在合同期限內(nèi)，經(jīng)協(xié)商一致，提前終止合同的權(quán)利和義務(wù)。6.3合同終止是指合同期限屆滿，合同權(quán)利和義務(wù)自然終止。合同終止后，甲方應(yīng)按照約定向乙方提供財(cái)務(wù)報(bào)告，并辦理相關(guān)結(jié)算手續(xù)。第七條違約責(zé)任7.1甲方違約行為包括但不限于未按約定提供服務(wù)、未按時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)告、泄露乙方個(gè)人信息等。7.2乙方違約行為包括但不限于未按約定支付服務(wù)費(fèi)用、未如實(shí)提供個(gè)人信息和資料、違反合同約定的投資指令等。7.3違約責(zé)任承擔(dān)方式包括但不限于違約金、賠償損失、支付逾期利息等。具體違約責(zé)任承擔(dān)方式由雙方協(xié)商確定。第八條爭(zhēng)議解決8.2仲裁機(jī)構(gòu)是指雙方約定的仲裁機(jī)構(gòu)，如中國(guó)仲裁協(xié)會(huì)、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)等。8.3法律適用是指本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第九條保密條款9.1保密內(nèi)容是指甲乙雙方在合同履行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等非公開(kāi)信息。9.2保密期限是指甲乙雙方對(duì)保密內(nèi)容承擔(dān)保密義務(wù)的期限，自合同簽署之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。9.3泄密責(zé)任是指甲乙雙方在保密期限內(nèi)泄露保密內(nèi)容，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失的，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條法律效力10.1合同生效條件是指本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同終止后的效力是指合同終止后，甲乙雙方仍應(yīng)履行合同中約定的后續(xù)義務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)告提供、資料退還等。10.3法律法規(guī)變化對(duì)合同的影響是指本合同簽訂后，如因法律法規(guī)變化導(dǎo)致合同內(nèi)容違法，雙方應(yīng)立即協(xié)商修改或終止合同。第十一條附則11.1合同附件是指本合同的補(bǔ)充文件，包括但不限于服務(wù)費(fèi)用明細(xì)、投資策略、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等。11.2合同修改與補(bǔ)充是指甲乙雙方在合同履行過(guò)程中，如需對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行修改或補(bǔ)充，應(yīng)簽訂書(shū)面修改協(xié)議。11.3合同解除或終止后的權(quán)利義務(wù)處理是指合同解除或終止后，甲乙雙方應(yīng)按照約定處理未履行完畢的義務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)處置、資料歸檔等。第十二條其他約定12.2服務(wù)變更或升級(jí)的安排是指在合同期限內(nèi)，如甲方提供服務(wù)發(fā)生變更或升級(jí)，甲方應(yīng)提前通知乙方，并按照約定提供新的服務(wù)。12.3甲方與乙方之間的信息保護(hù)與隱私政策是指甲乙雙方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)信息保護(hù)與隱私政策的規(guī)定，保護(hù)對(duì)方的個(gè)人信息和隱私。第十三條甲方義務(wù)與責(zé)任13.1產(chǎn)品提供與服務(wù)質(zhì)量是指甲方應(yīng)按照合同約定提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量和投資效益。13.2信息披露與風(fēng)險(xiǎn)控制是指甲方應(yīng)按照合同約定及時(shí)向乙方披露相關(guān)信息，并采取有效措施控制投資風(fēng)險(xiǎn)。13.3客戶權(quán)益保護(hù)是指甲方應(yīng)依法保護(hù)乙方的合法權(quán)益，不得損害乙方利益。第十四條乙方義務(wù)與責(zé)任14.1遵守合同約定是指乙方應(yīng)按照合同約定履行各項(xiàng)義務(wù)，遵守甲方的投資指令和管理規(guī)定。14.2配合甲方工作是指乙方應(yīng)積極配合甲方的工作，提供必要的信息和資料，協(xié)助甲方提供服務(wù)。14.3如實(shí)提供個(gè)人信息與資料是指乙方應(yīng)如實(shí)向甲方提供投資所需的個(gè)人信息和資料，確保甲方能夠準(zhǔn)確了解乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)詳細(xì)列出甲方為乙方提供金融產(chǎn)品和服務(wù)所收取的各項(xiàng)費(fèi)用，包括費(fèi)率、計(jì)算方式、支付方式等。2.附件二：投資策略詳細(xì)描述甲方為乙方提供的投資建議和分析，包括投資目標(biāo)、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。3.附件三：資產(chǎn)管理協(xié)議具體規(guī)定甲方為乙方管理和運(yùn)作資產(chǎn)的方式、范圍、期限、費(fèi)用等。4.附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明甲方對(duì)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和控制的過(guò)程和方法。5.附件五：財(cái)務(wù)報(bào)告模板規(guī)定甲方向乙方提供的財(cái)務(wù)報(bào)告的格式、內(nèi)容、周期等。6.附件六：合同修改協(xié)議當(dāng)甲乙雙方在合同履行過(guò)程中需要對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行修改或補(bǔ)充時(shí)，需簽訂的書(shū)面修改協(xié)議。7.附件七：保密協(xié)議詳細(xì)列出甲乙雙方在合同履行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等非公開(kāi)信息的內(nèi)容和保密期限。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為：未按約定提供服務(wù)；未按時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)告；泄露乙方個(gè)人信息等。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方應(yīng)承擔(dān)違約金、賠償損失、支付逾期利息等責(zé)任。示例說(shuō)明：如果甲方未按約定提供服務(wù)，甲方需支付違約金人民幣10,000元。2.乙方違約行為：未按約定支付服務(wù)費(fèi)用；未如實(shí)提供個(gè)人信息和資料；違反合同約定的投資指令等。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)承擔(dān)違約金、賠償損失、支付逾期利息等責(zé)任。示例說(shuō)明：如果乙方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方需支付違約金人民幣10,000元。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)提供方：指依法設(shè)立并取得金融許可證的金融機(jī)構(gòu)，提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。2.金融服務(wù)接受方：指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。3.金融產(chǎn)品：指甲方根據(jù)市場(chǎng)情況和乙方需求，向乙方提供的各類金融投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。4.服務(wù)細(xì)化協(xié)議：指甲乙雙方在遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，乙方接受甲方提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)所達(dá)成的具體協(xié)議。5.合同期限：指合同自雙方簽署之日起生效，至合同約定的服務(wù)結(jié)束日期止的