基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷A卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A2、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機構(gòu)【答案】A3、關(guān)于風險管理的描述，以下正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D4、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，（）受到處罰和聲譽損失的風險。A.對基金投資者形成誤導B.對基金行業(yè)造成不良聲譽C.對資本市場造成系統(tǒng)風險D.A和B【答案】D5、（）會導致ETF總份額的減少，（）會導致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風險套利；無風險套利D.無風險套利；風險套利【答案】A6、下列哪一項不屬于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范?（）A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.制定完善的章程C.建立相關(guān)制度D.嚴格賬戶管理【答案】B7、（2016年真題）當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B8、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C10、我國只有（）證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B11、可以責令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B13、下列有關(guān)基金公司日常運營的各類風險的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C15、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D16、基金管理人設(shè)監(jiān)事會；監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D17、私募機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列投資者不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金B(yǎng).依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C.信托投資基金、保險基金D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】C18、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A.客戶身份資料B.基金份額持有人名稱C.交易記錄D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】B19、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C20、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D21、基金當事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務(wù)機構(gòu)【答案】D22、（2019年真題）基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、基金管理人應(yīng)當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，描述錯誤的一項是（）。A.應(yīng)當建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B.應(yīng)當建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。C.應(yīng)當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。D.應(yīng)當規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，直接完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全?！敬鸢浮緿25、基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B26、（2017年真題）下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責的說法中，錯誤的是（）。A.審核評價基金管理人各項政策的合規(guī)性B.制定并執(zhí)行以可控風險收益為本的合規(guī)管理計劃C.協(xié)助相關(guān)培訓部門對員工進行合規(guī)培訓D.持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)化建議【答案】B27、（2017年真題）對私募基金業(yè)務(wù)活動進行自律管理的機構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C28、基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）。A.有利于促進信息的有效利用和傳播B.有利于市場合理定價C.有利于市場有效性的提高D.有利于降低資源配置【答案】D29、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D30、(2016年)證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D31、一般情況下，基金經(jīng)營機構(gòu)在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術(shù)防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息D.確保客戶信息在保存、使用環(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C32、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.對基金托管人損害其合法權(quán)益提起訴訟B.查閱或者復(fù)制基金未公告的交易和持倉信息資料C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】B33、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類()為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B34、甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析’做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定【答案】D35、基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報告B.理財月刊C.基金銀行卡D.交易對賬聯(lián)【答案】C36、（）不屬于我國基金銷售的方式。A.商業(yè)銀行代銷B.證券公司代銷C.保險公司代銷D.財務(wù)公司代銷【答案】D37、關(guān)于基金托管人應(yīng)當履行的職責，以下表述錯誤的是（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資運作B.編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告C.安全保管基金財產(chǎn)D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格【答案】B38、為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.公平交易B.公開交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A39、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C40、下列選項中貨幣市場基金可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.可交換債券C.信用等級在AA＋以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券【答案】D41、“基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D42、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A.ETFB.LOFC.傘形基金D.保本基金【答案】A43、匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.合伙企業(yè)【答案】D44、(2017年)關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上【答案】C45、下列屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括（）等在內(nèi)的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B47、(2017年)關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A48、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B49、(2016年)以下從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A50、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價【答案】B51、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A52、(2017年)下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟關(guān)系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C53、(2016年)（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D54、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【答案】A55、基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的（）。A.出發(fā)點和價值歸宿B.基礎(chǔ)C.中心環(huán)節(jié)D.第一要義【答案】A56、（2017年真題）遇重大事件基金應(yīng)當披露臨時報告的，應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.15B.3C.2D.1【答案】C57、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時