《證券從業(yè)資格》考試試卷（含答案）

《證券從業(yè)資格》考試試卷(含答案)

一、單項選擇題(共80題，每題2分).

1、公司章程的基本特征不包括OO

A、法定性

B、真實性

C、公平性

D、自治性

【參考答案】：C

【解析】公司章程具有法定性、真實性、自治性和公開性的基本特

征。

2、股票是一種資本證券，它屬于()o

A、實物資本

B、真實資本

C、虛擬資本

D、風險資本

【參考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。

但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金,

是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上

進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

3、我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易

所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣()萬元。

A、4000.0

B、5000.0

C、3000.0

D、1000.0

【參考答案】：B

【解析】B

4、對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國采取()方式發(fā)行。

A、行政分配

B、公開招標

C、銀行發(fā)售

D、承購包銷

【參考答案】：D

【解析】對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方

式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)

行條款承銷。

5、遠期利率協(xié)議的參考利率應為經()授權的全國銀行間同業(yè)拆

借中心等機構發(fā)布的銀行間市場具有基準性質的市場利率。

A、中國人民銀行

B、國家開發(fā)銀行

C、交通銀行

D、建設銀行

【參考答案】：A

【解析】遠期利率協(xié)議的參考利率應為經中國人民銀行授權的全國

銀行問同業(yè)拆借中心等機構發(fā)布的銀行間市場具有基準性質的市場利率

或中國人民銀行公布的基準利率，具體由交易雙方共同約定。

6、開立證券賬戶應堅持()原則。

A、合法性與及時性

B、合法性與真實性

C、及時性與全面性

D、及時性與真實性

【參考答案】：B

【解析】開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。前者是指只

有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開立證券

賬戶；后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不

得有虛假隱匿。

7、深證成分股指數由()家樣本股組成。

A、300

B、400

C、500

D、600

【參考答案】：C

【解析】深證成分股指數由深圳證券交易所編制，按一定標準選出

500家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數為權數,

采用加權平均法編制而成。

8、關于證券公司從業(yè)人員持有股票的相關規(guī)定，下列說法正確的

是()。

A、從業(yè)人員可以以他人名義持有、買賣股票

B、從業(yè)人員不能收受他人贈送的股票

C、從業(yè)人員可以以化名持有、買賣股票

D、從業(yè)人員可以直接持有、買賣股票

【參考答案】：B

【解析】《中華人民共和國證券法》第四十三條規(guī)定，證券交易所、

證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人

員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定

限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收

受他人贈送的股票。故B項說法正確。

9、金融機構違背受托業(yè)務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信

托的財產，涉嫌下列（）情形之一的，應以背信運用受托財產罪予以立

案追訴。

I.擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產數額在30萬元以

上的

II.雖未達到規(guī)定數額標準，但多次擅自運用客戶資金或者其他委

托、信托的財產或者擅自運用多個客戶資金或者其他委托、信托的財產

的

HL以自己為交易對象，自買自賣證券期貨合約，影響證券期貨價

格的

IV.其他情節(jié)嚴重的情形

A、I、II、III.IV

B、I、IEIV

C、II、HI、IV

D、I、IEIII

【參考答案】：B

【解析】《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件

立案追訴標準的規(guī)定（二）》第四十條規(guī)定，商業(yè)銀行、證券交易所、

期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構，違背

受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，涉嫌下列情

形之一的，應予立案追訴：（1）擅自運用客戶資金或者其他委托、信

托的財產數額在30萬元以上的。（2）雖未達到上述數額標準，但多次

擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，或者遭自運用多個客戶

資金或者其他委托、信托的財產的。（3）其他情節(jié)嚴重的情形。

10、下列關于股份有限公司股份發(fā)行的表述中，說法正確的有（）o

I.股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等

II.同種類的每一股份應當具有同等權利

III.同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和，介格可以不同

IV.任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額

A、II.III

B、I.II

C.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：D

【解析】根據《公司法》第125條的規(guī)定。股份有限公司的資本劃

分為股份，每一股的金額相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公

司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。根據《公司法》第126條的規(guī)定，

股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等

權利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價落應當相同；任何

單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額。

11、根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，資信狀況符合()標

準的公司債券可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格

投資者公開發(fā)行。

I.發(fā)行人最近3年無債務違約或者遲延支付本息的事實

H.發(fā)行人最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于債券一

年利息的1.5倍

HI.債券信用評級達到AAA級

IV.中國證監(jiān)會根據投資者保護的需要規(guī)定的其他條件

A、I.II

B.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第十八條規(guī)定，資信狀

況符合以下標準的公司債券可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選

擇僅面向合格投資者公開發(fā)行：（1）發(fā)行人最近3年無債務違約或者

遲延支付本息的事實。（2）發(fā)行人最近3個會計年度實現的年均可分

配利潤不少于債券一年利息的1.5倍。（3）債券信用評級達到AAA級。

（4）中國證監(jiān)會根據投資者保護的需要規(guī)定的其他條件。未達到前款

規(guī)定標準的公司債券公開發(fā)行應當面向合格投資者；僅面向合格投資者

公開發(fā)行的，中國證監(jiān)會簡化核準程序。

12、下列選項中，證券從業(yè)人員不得從事的活動有（）o

I.利用I作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機

構利益

II.違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

III.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

IV.中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為

A、I.III

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：B

【解析】根據《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》規(guī)定。證券從業(yè)人員

不得從事以下活動：1.從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露

利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從

事內幕交易活動；2.利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢。單獨或者合

謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和于擾市場；3.編造、傳播

虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場；4.損害社會公共

利益、所在機構或者他人的合法權益；5.從事與其履行職責有利益沖突

的業(yè)務；6.接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、

回扣、

13、封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括()o

I.基金募集金額不低于1億元人民幣

H.基金合同期限為5年以上

III.基金募集金額不低于2億元人民幣

W.基金份額持有人不少于1000人

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：A

【解析】封閉式基金份額上市交易應符合的條件有：基金的募集符

合《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以

上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000

人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

14、有限責任公司設立董事會的，董事長和副董事長不能履行職務

或者不履行職務的，由()以上董事共同推舉一名董事主持股東會會議。

A、三分之二

B、二分之一

C、三分之一

D、十分之一

【參考答案】：B

【解析】有限責任公司設立董事會的，股東會會漢由董事會召集，

董事長主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長主持;

副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一

名董事主持。

15、下列關于不記名股票敘述正確的是()o

I.轉讓簡便

II.股東權歸屬于股票持有人

III.認購股票時可以一次或分次繳納出資

IV.安全性很高

A、I、H、HEIV

B、I、II

C、I、IV

D、I、II、III

【參考答案】：B

【解析】無記名股票要求一次繳納出資；股東權利歸屬于持有人；

上相對簡便；安全性差，一旦遺失，原股票持有者便喪失股東權利，且

無法掛失。

16、衍生證券投資基金包括()o

I.期貨基金n.期權基金m.認股權證基金w,貨幣市場基金

A、I.II

B.III.IV

C、I.II.III

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，

包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。

17、關于首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人的財務指標，下列敘述有誤的

是（）。

A、最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元,

凈利潤以扣除非經常性損益后較低者為計算依據

B、最近1期末無形資產（扣除土地使用權、水面養(yǎng)殖權和采礦權

等后）占凈資產的比例不高于20%

C、最近1期末不存在未彌補虧損

D、發(fā)行前股本總額不少于人民幣5000萬元

【參考答案】：D

【解析】在我國，公開發(fā)行股票的發(fā)行人的財務指標之一為：發(fā)行

前股本總額不小于人民幣3000萬元。

18、資產證券化的當事人包括（）o

I.特定目的機構或特定目的受托人

II.信用增級機構

III.資金和資產存管機構

IV.原始權益人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言,

主要有下列當事人：發(fā)起人（即原始權益人）、特定目的機構或特定目的

受托人（SPV）、資金和資產存管機構、信用增級機構、信用評級機構、

承銷人、證券化產品投資者。

19、下列不屬于宏觀經濟影響股票價格的特點的是()o

A、波及范圍廣

B、干擾程度淺

C、作用機制復雜

D、股價波動幅度較大

【參考答案】：B

【解析】宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏

觀經濟影響股票價格的特點包括：波及范圍廣、干擾程度深、作用機制

復雜和股價波動幅度較大。

20、證券投資基金托管人是()權益的代表。

A、基金監(jiān)管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金發(fā)起人

【參考答案】：C

【解析】基金托管人是基金份額持有人權益的代表，通常由有實力

的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。

21、某證券公司對其經紀業(yè)務從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前會進行專業(yè)知識、業(yè)

務規(guī)則、法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德等方面的培訓，培訓結束時對其進行測試,

這樣可以防范的風險有()o

I.技術風險

II.合規(guī)風險

III.管理風險

IV.信用風險

A、H、III

B、I、II

C、I、II、III.IV

D、I、III.IV

【參考答案】：A

【解析】專業(yè)知識、業(yè)務規(guī)則的培訓可以防范管理風險；法律法規(guī)

和執(zhí)業(yè)道德的培訓可以防范合規(guī)風險。

22、甲用500萬元進行投資，利用低進高賣賺取了一筆資金。于是,

甲私募資金1000萬元，承諾給投資者1年后高于銀行利息2倍的回報。

然后將1000萬元高利貸出，等待發(fā)財，后因資金鏈斷裂無法歸還投資

者的本息。甲于是又私募1000萬元，部分用于支付給前期投資者的利

息，剩余500萬元，留紿其子，自己跳樓身下列說法錯誤的有()o

I.甲犯罪的涉嫌金額為2000萬元

II.留給其子的500萬元不應收回

III.甲已死亡，不在追究其刑事責任

IV.根據法律規(guī)定，甲應判處死刑

A、H、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III.IV

D、I、II、IV

【參考答案】：A

【解析】私募資金形成基金的應該遵循設立的規(guī)定，并得到主管部

門的批準。沒有達到要求的屬于非法集資，所產生的債權債務關系需要

履行無限連帶責任。

23、根據《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關

規(guī)定，出現下列哪一種情況時需要基金托管銀行進行離任審計？()

A、基金管理公司督察長離任

B、基金托管部門高級管理人員離任

C、基金管理公司董事長和總經理離任

D、基金經理離任

【參考答案】：B

【解析】基金管理公司進行離任審計、離任審查的情況有：（1）基

金管理公司董事長、總經理離任的，公司應當立即聘清具有從事證券相

關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審計；（2）基金管理公司副總經理、

督察長、基金經理離任的，公司應當立即對其進行離任審查；（3）基金

托管部門高級管理人員離任的?；鹜泄茔y行應當立即對其進行離任審

查。

24、下列關于財務顧問與委托人之間權利和義務的說法中，錯誤的

是（）。

A、財務顧問應當與委托人簽訂委托協(xié)議，明確雙方的權利和義務

B、接受委托的，財務顧問應當指定3名財務顧問主辦人負責

C、財務顧問應當建立盡職調查制度和具體工作規(guī)程，對上市公司

并購重組活動進行充分、廣泛、合理的調查

D、委托人應當配合財務顧問進行盡職調查，提供相應的文件資料

【參考答案】：B

【解析】財務顧問接受上市公司并購重組多方當事人委托的，不得

存在利益沖突或者潛在的利益沖突。接受委托的，財務顧問應當指定2

名財務顧問主辦人負責，同時，可以安排1名項目協(xié)辦人參與。故B項

說法錯誤。

25、開展債券回購交易業(yè)務的主要場所有（）o

I.深圳證券交易所

II.證券結算公司

III.上海證券交易所

IV.全國銀行間同業(yè)拆借中心

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、i.H.in.iv

【參考答案】：c

【解析】開展債券回購交易業(yè)務的主要場所為滬、深證券交易所及

全國銀行間同業(yè)拆借中心。

26、證券投資咨詢人員分為()。

I.專業(yè)證券投資咨詢機構的咨詢人員

II.證券經營機構研究部門的咨詢人員

III.取得證券業(yè)從業(yè)資格證的人員

IV.證券公司負責人

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、III、IV

D、I、IEIII

【參考答案】：B

【解析】證券投資咨詢人員分為：專業(yè)證券投資咨詢機構的咨詢人

員；證券經營機構研究部門的咨詢人員。

27、下列選項中，屬于合格投資者的是()o

I.個人或者家庭金融資產合計不低于50萬元人民幣

II.個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣

HI.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于800萬元人民幣

IV.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元人民幣

A、I、III、IV

B、I、II、III.IV

C、I、II、III

D、II、IV

【參考答案】：D

【解析】合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合

資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（1）個人

或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣。（2）公司、企業(yè)等機

構凈資產不低于1000萬元人民幣。

28、股票上市交易后.如果發(fā)現不符合上市條件或其他原因.可以

（）O

I.終止上市交易

II.暫停上市交易

m.停止場外交易

IV.停止股份轉讓

A、I.II

B.III.IV

C.I.IV

D、II.III

【參考答案】：A

【解析】股票上市交易后，如果發(fā)現不符合上市條件或其他原因，

可以暫停上市或終止上市。

29、()是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權

資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之

日起10年內不可贖回的債券。

A、商業(yè)銀行次級債券

B、混合資本債券

C、金融債券

D、銀行股票

【參考答案】：B

【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、

清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在

15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

30、按照我國現行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是

()O

A、上市交易的股票

B、期貨

C、上市交易的國債

D、上市交易的企業(yè)債券

【參考答案】：B

【解析】證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前

我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、

國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、

權證等。

31、下列關于股票發(fā)行類型的說法，錯誤的是()o

A、通過首次公開發(fā)行，發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了

股份有限公司的設立或轉制，成為上市公眾公司

B、增資發(fā)行是指股份公司上市后為達到增加資本的目的而發(fā)行股

票的行為

C、增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式

D、公司發(fā)行可轉換債券時，其持有者可以在一定時期內按一定比

例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券，通常是轉化為普通債券

【參考答案】：D

【解析】公司發(fā)行可轉換債券時，其持有者可以在一定時期內按一

定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券，通常是轉化為普通股

票。

32、債券基金與債券的不同，表現在()o

I.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難

預測

II.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高

信用風險

HL債券基金的收益不如債券的利息固定

W.債券基金沒有確定的到期日

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】略

33、下列不屬于有價證券的是()o

A、商品證券

B、貨幣證券

C、資本證券

D、憑證證券

【參考答案】：D

【解析】有價證券按其所表明的財產權利的不同性質，可分為三類:

商品證券、貨幣證券及資本證券。無價證券又稱憑證證券，是指具有證

券的某一特定功能，但不能作為財產使用的書面憑證。由于這類證券不

能流通，所以不存在流通價值和價格。

34、以下不屬于我國證券交易所場內市場的是()o

A、中小板

B、創(chuàng)業(yè)板

C、主板

D、新三板

【參考答案】：D

【解析】新三板與柜臺交易都屬于場外市場。

35、會員對本單位從業(yè)人員做出的處罰處分應記人()o

A、處罰處分信息

B、基本信息

C、誠信信息備注欄

D、其他信息

【參考答案】：C

【解析】根據《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》第10條的規(guī)定，

會員對本單位從業(yè)人員做出的處罰處分不作為處罰處分信息，但應記入

誠信信息備注欄O

36、關于欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪構成，下列說法正確的是()o

I.本罪侵犯的客體為簡單客體

IL本罪的主觀方面為故意

III.客體要件為證券市場的管理制度和投資者的合法權益

IV.一般情況下，單位不能成為為本罪的犯罪主體

A、I.II.III.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II

【參考答案】：B

【解析】本罪侵犯的客體是復雜客體，即國家對證券市場的管理制

度以及投資者（即股東、債權人和公眾）的合法權益。故I項說法錯誤。

本罪的主體主要是單位。自然人在一定條件下也能成為犯罪的主體。故

IV項說法錯誤。

37、（）是指銀行或者其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶

資金或者其他委托、信托的財產，情節(jié)嚴重的行為。

A、背信運用受托財產罪

B、操縱證券、期貨市場罪

C、非法集資類犯罪

D、利用未公開信息交易罪

【參考答案】：A

【解析】背信運用受托財產罪是指銀行或者其他金融機構違背受托

義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節(jié)嚴重的行為。

38、在中國，（）承擔基金行業(yè)的自律管理職責。

A、證監(jiān)會

B、證券投資基金業(yè)協(xié)會

C、基金公司會員部

D、證券交易所

【參考答案】：B

【解析】2012年3月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立，正式承擔

基金行業(yè)的自律管理職責。

39、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此

時不具有()O

A、股東的權利

B、債權人的義務

C、債權人的權利

D、債權人的責任

【參考答案】：A

【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢?？?/p>

轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收

入，但此時不具有股東的權利。

40、按是否記載股東姓名，股票可以分為()o

I.普通股票n.優(yōu)先股票ni.記名股票iv.無無名股票

A、I.II

B、I.II.III

C.I.IV

D、III.IV

【參考答案】：D

【解析】按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股

票。記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的

股票。無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東

姓名的股票。

41、下列屬性中.屬于貨幣政策中介目標選擇標準的有()o

I.間接性H.可控性

III.可測性IV.相關性

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】貨幣政策中介目標選擇標準是：可測性、可控性、相關性。

42、股票是一種資本證券，屬于()o

A、真實資本

B、實物資本

C、虛擬資本

D、風險資本

【參考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。

但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金,

是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上

進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

43、申請取得基金托管資格應當具備的條件有()。

I.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定

II.有安全保管基金財產的條件

III.設有專門的基金托管部門

IV.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數

A、I.IV

B、II.IV

C、II.III.IV

D、I.ILin.IV

【參考答案】：D

【解析】《證券投資基金法》第33條規(guī)定，擔任基金托管人，應

當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門

的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數；④有

安全保管基金財產的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合

要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦

有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的

和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機

構規(guī)定的其他條件。

44、以下關于證券經紀商的說法，不正確的是()o

A、證券經紀商是接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的

中間人

B、與客戶是委托代理關系

C、必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進行證券買賣

D、承擔交易中的價格風險

【參考答案】：D

【解析】經紀商代客買賣證券并以此收取傭金的中間人，不承擔交

易的價格風險。

45、國有以及國有控股企業(yè)違反《期貨交易管理條例》和國務院國

有資產監(jiān)督管理機構以及其他有關部門關于企業(yè)以國有資產進入期貨市

場的有關規(guī)定進行期貨交易，或者單位、個人違規(guī)使用信貸資金、財政

資金進行期貨交易的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以

上5倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，并處

O的罰款。

A、10萬元以上50萬元以下

B、1萬元以上10萬元以下

C、20萬元以上100萬元以下

D、3萬元以上30萬元以下

【參考答案】：A

【解析】《期貨交易管理條例》第七十三條規(guī)定，國有以及國有控

股企業(yè)違反本條例和國務院國有資產監(jiān)督管理機構以及其他有關部門關

于企業(yè)以國有資產進入期貨市場的有關規(guī)定進行期貨交易，或者單位、

個人違規(guī)使用信貸資金、財政資金進行期貨交易的，給予警告，沒收違

法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違

法所得不足10萬元的，并處10萬元以上50萬元以下的罰款。對直接

負責的主管人員和其他直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分。

46、下列有關混合資本債券的特征，說法正確的是()o

I.商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行

H.清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后

III.期限在15年以上

IV.發(fā)行之日起10年內不可贖回

A、i.n.ni.w

B、I.II.Ill

C、II.III.IV

D、I.IV

【參考答案】：A

【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、

清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在

15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

47、股權類期權包括()o

I.單只股票期權

II.股票組合期權

III.股價指數期權

IV.股票利率期權

A、I.II.III

B、I.HI.IV

C、III1IIV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】與股權類期貨類似，股權類期權也包括三種類型：單只股

票期權、股票組合期權和股價指數期權。

48、外國債券的特點是()o

A、發(fā)行人在一個國家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家

B、發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家

C、發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家

D、發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

【參考答案】：A

【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行

以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券

的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。

49、社會保險基金的結余額應全部用于購買()和存入財政專戶在

銀行，嚴禁投入其他金融和經營性事業(yè)。

A、企業(yè)債

B、金融債

C、股票

D、國債

【參考答案】：D

【解析】社會保險基金的結余額應全部用于購買國債和存入財政專

戶存在銀行,嚴禁投入其他金融和經營性事業(yè)。

50、新股發(fā)行中，董事會應當就()作出決議。并提請股東大會批

準。

I.新股發(fā)行的方案

II.本次募集資金使用的可行性報告

III.前次募集資金使用的報告

IV.其他必須明確的事項

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】上市公司董事會依法就下列事項作出決議：新股發(fā)行的方

案、本次募集資金使用的可行性報告、前次募集資金使用的報告、其他

必須明確的事項，并提請股東大會批準。

51、下列哪一項不屬于證券投資顧問的服務方式和內容()o

A、提供證券投資建議

B、關注品種選擇、組合管理等建議

C、提供證券估值、定價的研究成果

D、關注買賣時機

【參考答案】：C

【解析】證券投資顧問是向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投

資建議服務的。

52、證券公司、托管機構應當至少每()個月向客戶提供一次準確、

完整的資產管理報告、資產托管報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、

價值變動等情況進行詳細說明。

A、3

B、5

C、10

D、15

【參考答案】：A

【解析】證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次準

確、完整的資產管理報告、資產托管報告，對報告期內客戶資產的配置

狀況、價值變動等情況進行詳細說明。

53、科技開發(fā)、咨詢、服務性有限責任公司注冊資本的最低限額為

()萬元。

A、10.0

B、20.0

C、30.0

D、50.0

【參考答案】：A

【解析】有限責任公司注冊資本最低限額的相關規(guī)定為：(1)以生

產經營為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(2)

以商品批發(fā)為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。

(3)以商業(yè)零售為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣30

萬元。(4)科技開發(fā)、咨詢、服務性有限責任公司，注冊資本最低限額

為人民幣10萬元。特定行業(yè)的有限責任公司注冊資本最低限額需高于

上述所定限額的，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。

54、下列屬于貨幣政策手段的是()o

A、調節(jié)稅率

B、發(fā)行國債

C、再貼現政策

D、增加財政支出

【參考答案】：C

【解析】貨幣政策是政府重要的宏觀經濟政策，中央銀行通常采用

存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業(yè)務等貨幣政策手段調控貨幣

供應量，從而實現發(fā)展經濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標。

A、

B、D項是財政政策手段。

55、獨立衍生工具的特征包括()o

I.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多

的初始凈投資

II.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指

數或其他類似變量的變動而變動，變量

為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系

IIL不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類

型合同相比，要求很少的初始凈投資

W.在未來某一日期結算

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：c

【解析】獨立衍生工具具有下列特征：（1）其價值隨特定利率、

金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信

用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與

合同任一方不存在特定關系。（2）不要求初始凈投資，或與對市場情

況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。（3）

在未來某一日期結算。

56、上市公司股權分置改革是通過（）之間的利益平衡協(xié)商機制，

消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程.是為非流通股可上市交易做

出的制度安排。

I.債券持有人

II.流通股股東

III.優(yōu)先股股東

IV.非流通股股東

A、I.II

B、II.III

C、H.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東

之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程.是

為非流通股可上市交易做出的制度安排。

57、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。

A、實業(yè)

B、有價證券

C、房地產

D、第三產業(yè)

【參考答案】：B

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，

而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

58、()對基金交易進行實時監(jiān)控。

A、證監(jiān)會

B、證券交易所

C、證券公司

D、商業(yè)銀行

【參考答案】：B

【解析】證券交易所按中國證監(jiān)會要求建立基金交易監(jiān)控體系，交

易所在日常監(jiān)控中發(fā)現基金異常交易行為時將向中國證監(jiān)會報告。

59、發(fā)行人在披露信息()的情況下可向中國證監(jiān)會申請豁免披露。

I.將嚴重損害公司利益11.涉及國家機密

III.涉及商業(yè)秘密IV.導致違反國家有關保密法規(guī)

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】若發(fā)行人有充分依據證明《公開發(fā)行證券的公司信息披露

內容與格式準則》第1號準則要求披露的某些信息涉及國家機密、商業(yè)

秘密及其他因披露可能導致其違反國家有關保密法律法規(guī)規(guī)定或嚴重損

害公司利益的，發(fā)行人可向中國證監(jiān)會申請豁免披露。

60、下列選項中，說法正確的是()o

A、取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由協(xié)

會注銷其執(zhí)業(yè)證書

B、參加證券從業(yè)資格考試的人員，違反考試規(guī)則，擾亂考場秩序

的，3年內不得參加資格考試

C、證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。

保證金只能以標的證券充抵

D、證券公司應建立健全自營決策機構和決策程序，重點防范規(guī)模

失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交

易等的風險

【參考答案】：A

【解析】根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第21條的規(guī)定，

取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證

書，已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，南協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。故選項A正確。根據

《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第20條的規(guī)定，參加資格考試的人

員，違反考試規(guī)則，擾亂考場秩序的，2年內不得參加資格考試。故選

項B不正確。證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保

證金。保證金可以標的證券以及交易所認可的其他證券充抵。故選項C

不正確。根據《證券公司內部控制指引》第47條的規(guī)定，證券公司應

建立健全自營決策機構

61、期貨經紀公司有()行為的，責令改正，給予警告，沒收違法

所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法

所得不滿10萬元的，處10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的,

責令停業(yè)整頓或者吊銷期貨經紀業(yè)務許可證。

I.將受托業(yè)務進行轉委托，或者接受轉委托業(yè)務

II.允許客戶在保證金不足的情況下進行期貨交易

IH.違反規(guī)定收取保證金，或者挪用保證金

IV.從事期貨自營業(yè)務

A、I、III、IV

B、I、IV

C、I、IEIV

D、I、IEIII

【參考答案】：C

【解析】期貨交易所違反規(guī)定收取保證金，或者挪用保證金，責令

改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰

款；沒有違法所得或者違法所得不滿10萬元的，處10萬元以上50萬

元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

62、股票的實際收益可能高于或低于預先的估計，這反映了股票的

()特點。

A、風險性

B、參與性

C、收益性

D、流動性

【參考答案】：A

【解析】股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，也就是說實

際收益與預期收益的偏離。

63、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)

則的變動關系，這體現了金融衍生工具的

Oo

A、跨期性

B、期限性

C、聯(lián)動性

D、不確定性或高風險性

【參考答案】：C

【解析】聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊

密聯(lián)系，規(guī)則變動。

64、一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()o

A、普通債券、普通股票、國債

B、國債、普通債券、普通股票

C、普通股票、國債、普通債券

D、普通股票、普通債券、國債

【參考答案】：B

【解析】一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，

其收益也最低：股票風險最大.收益最高。

65、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》屬于()層級。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、部門規(guī)章及規(guī)范性文件

D、自律性規(guī)則

【參考答案】：C

【解析】部門規(guī)章及規(guī)范性文件具體包括《證券發(fā)行與承銷管理辦

法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信

息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》和《證券市

場禁入規(guī)定》等。

66、下列選項中。()的行為違反了證券交易必須遵守的公正原則。

I.有關部門未嚴格按要求核準股票的發(fā)行和上市申請

II.交易能力強的交易主體法律地位較高

III.未嚴格按要求審批某證券經營機構的設立申請

IV.上市公司的董事長發(fā)生變動未向社會披露

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

C、I.III

D.III.IV

【參考答案】：C

【解析】公正原則是指應當公正地對待證券交易的參與各方，以及

公正地處理證券交易事務?？梢?，I、川均違背了證券交易的公正原則;

II違背了公平原則；IV違背的是公開原則。

67、下列關于非公開募集基金的說法，正確的是()o

L非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格役資者累計不得超

過二百人

II.非公開募集基金募集對象是少數特定投資者

HL未經登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管

理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動

IV.非公開募集基金，不得通過公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推

介

A、I、II、III.IV

B、I、II、IV

C、I、III.IV

D、I、H、III

【參考答案】：A

【解析】上述關于非公開募集基金的說法都是正確的。

68、下列關于證券經紀業(yè)務人員的說法中，正確的是()o

I.從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶

及客戶資金存管等業(yè)務活動

II.營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務

III.技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責

IV.與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，不須建立制衡機制

A、I、II、HI、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：D

【解析】從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客

戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動；營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶

資金存管業(yè)務；技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責。與客戶權

益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立制衡機制。

69、銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向()投資者。

A、企業(yè)

B、銀行和非銀行金融機構

C、個人

D、國外機構

【參考答案】：B

【解析】記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券

市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場

發(fā)行)3種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的

記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構

等機構投資者。

70、享有優(yōu)先認股權的股東的選擇有().

I.認購新發(fā)行的普通股票

II.將該權利轉讓給他人

III.聽任該權利過期失效

IV.失效前請求他人代為行使該權利

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV.

【參考答案】：A

【解析】有優(yōu)先認股權的股東可以有三種選擇：一是行使此權利來

認購新發(fā)行的普通股票；二是將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報

酬；三是不行使此權利而聽任其過期失效。

71、公司型基金依據()設立并營運.

A、基金公司章程

B、發(fā)起人協(xié)議

C、基金募集說明書

D、基金合同

【參考答案】：A

【解析】契約型基金依據基金合同營運基金；公司型基金依據基金

公司章程營運基金。

72、下列關于證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件，說法

正確的是()o

I.經營證券經紀業(yè)務已滿3年

IL公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)

經營受到行政處罰和刑事處罰

HI.財務狀況良好，最近3年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注

冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定

IV.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施,

客戶資料完整真實

A、I、II、III.IV

B、I、II、III

C、II、III、IV