2021年證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題

2021年證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題1.【單項選擇題】保險公司為客戶制定保險規(guī)劃的目標(biāo)是（）A.幫助客戶選擇合適的保險品種，期限及保險金額B.風(fēng)險最小化C.深（江南博哥）入了解和分析客戶經(jīng)濟狀況和投資需求D.降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險正確答案：D參考解析：保險規(guī)劃是研究風(fēng)險轉(zhuǎn)移的問題其目標(biāo)是降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險。2.【組合型選擇題】下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債項的有()。I公用事業(yè)費用II房地產(chǎn)投資貸款I(lǐng)II醫(yī)藥費用Ⅳ教育貸款A(yù).I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：個人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債包括：公共事業(yè)費用、租金支出、醫(yī)藥費用、銀行信用卡支出、旅游和娛樂支出、其他消費支出、稅務(wù)支出、保險費和其他短期負(fù)債等。3.【組合型選擇題】下列屬于影響客戶投資風(fēng)險承受能力因素的有（）I身體狀況II理財目標(biāo)的彈性III收入、職業(yè)和財富規(guī)模Ⅳ資金的投資年限A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV正確答案：D參考解析：影響客戶風(fēng)險承受能力的因素有：年齡、受教育情況、收入職業(yè)財富規(guī)模、資金的投資期限、理財目標(biāo)的彈性、主觀風(fēng)險偏好及其他。4.【組合型選擇題】業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求其作用包括（）。Ⅰ作為供客戶隨時查閱的資料Ⅱ作為日后糾紛處理的證據(jù)Ⅲ作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)Ⅳ公司規(guī)范管理、檔案管理的要求A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：本題考查業(yè)務(wù)留痕的作用。業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求，關(guān)于業(yè)務(wù)留痕的要點包括客戶資料的保存、投資建議的保存。業(yè)務(wù)留痕的作用主要包括：(1)可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)；(2)可作為日后糾紛的證據(jù)；(3)是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。Ⅰ項說法錯誤，業(yè)務(wù)留痕資料屬于證券公司內(nèi)部資料，客戶不可以隨時查閱。故本題選C選項。5.【組合型選擇題】下列關(guān)于年金的說法，正確的有（）Ⅰ、向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金Ⅱ、定期定額繳納的房屋貸款月供可視為一種年金Ⅲ、退休后從保險公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金Ⅳ、按月領(lǐng)取的獎勵可視為一種年金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：年金是一組在特定的時間段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。所以此題選C。6.【組合型選擇題】下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的說法，正確的有()Ⅰ、這一組合是能帶來最高收益的組合Ⅱ、這一組合肯定在有效邊界上Ⅲ、這一組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點Ⅳ、這一組合是理性投資者的最佳選擇A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確：最優(yōu)證券組合是投資者的無差異曲線與有效邊界的切點。無差異曲線位置越靠上投資者滿意程度越高，因而投資者需要在有效邊界上找到所在無差異曲線位置最高的。Ⅰ錯誤：最優(yōu)證券組