理財產(chǎn)品服務協(xié)議范本（2024年度）

理財產(chǎn)品服務協(xié)議范本（2024年度）本合同目錄一覽1.理財產(chǎn)品服務協(xié)議1.1定義與術語解釋1.1.1理財產(chǎn)品1.1.2服務方1.1.3客戶1.2服務內(nèi)容與范圍1.2.1服務內(nèi)容1.2.2服務范圍1.3客戶權益與義務1.3.1客戶權益1.3.2客戶義務1.4服務期限與終止1.4.1服務期限1.4.2服務終止1.5費用與支付1.5.1服務費用1.5.2支付方式1.6隱私保護與信息安全1.6.1隱私保護1.6.2信息安全1.7違約責任與爭議解決1.7.1違約責任1.7.2爭議解決1.8適用法律與爭議解決1.8.1適用法律1.8.2爭議解決方式1.9合同的成立、生效與修改1.9.1合同成立1.9.2合同生效1.9.3合同修改1.10通知與送達1.10.1通知方式1.10.2送達地址1.11合同的解除與終止1.11.1合同解除1.11.2合同終止1.12服務方的變更與繼承1.12.1服務方變更1.12.2服務方繼承1.13客戶資料與身份驗證1.13.1客戶資料1.13.2身份驗證1.14附則1.14.1名詞解釋1.14.2合同附件第一部分：合同如下：第一條理財產(chǎn)品服務協(xié)議1.1定義與術語解釋1.1.1理財產(chǎn)品是指服務方為客戶提供的，按照約定的投資策略和方式，進行資金管理和運作，以獲取投資收益的產(chǎn)品。1.1.2服務方是指具備理財產(chǎn)品服務能力的法人或其他組織，為客戶提供理財產(chǎn)品服務。1.1.3客戶是指購買和使用理財產(chǎn)品的自然人、法人或其他組織。第二條服務內(nèi)容與范圍1.2.1服務內(nèi)容包括理財產(chǎn)品的推薦、購買、持有、贖回等服務。1.2.2服務范圍包括服務方提供的理財產(chǎn)品及相關咨詢、操作指導等服務。第三條客戶權益與義務1.3.1客戶權益包括獲得理財產(chǎn)品收益、享受服務方提供的服務等。1.3.2客戶義務包括按照約定購買理財產(chǎn)品、支付相關費用、提供真實身份信息等。第四條服務期限與終止1.4.1服務期限為2024年度，自客戶購買理財產(chǎn)品之日起至2024年12月31日止。1.4.2服務終止是指服務方在合同約定的服務期限內(nèi)，提前終止提供理財產(chǎn)品服務。第五條費用與支付1.5.1服務費用包括服務方為客戶提供的理財產(chǎn)品管理費、銷售費等。1.5.2支付方式可以是客戶購買理財產(chǎn)品時一次性支付，也可以是按照約定的時間和方式分批支付。第六條隱私保護與信息安全1.6.1服務方應當保護客戶的隱私信息，不得泄露、出售或者非法使用客戶個人信息。1.6.2服務方應當采取必要的信息安全措施，保障客戶信息的安全。第七條違約責任與爭議解決1.7.1如果服務方未按照約定提供服務，或者未按照約定履行合同義務，應當承擔違約責任。1.7.2雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，可以協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第八條適用法律與爭議解決1.8.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。1.8.2雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條合同的成立、生效與修改1.9.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起成立，并在雙方履行全部合同義務后生效。1.9.2本合同的修改或補充必須采用書面形式，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。第十條通知與送達1.10.1雙方相互發(fā)送通知，可以采用書面、電子郵件、傳真等方式。1.10.2雙方的送達地址為合同簽訂時所記載的地址，如有變更，應及時書面通知對方。第十一條合同的解除與終止1.11.1在合同有效期內(nèi)，除非合同另有約定，任何一方不得單方面解除或終止合同。1.11.2合同的解除或終止，應書面通知對方，并按照合同約定處理后續(xù)事宜。第十二條服務方的變更與繼承1.12.1如果服務方發(fā)生變更，包括但不限于合并、分立、解散等，變更后的主體自動承繼原服務方的權利和義務。1.12.2服務方的繼承人或者權利義務承受者應繼續(xù)履行合同約定的義務。第十三條客戶資料與身份驗證1.13.1客戶應向服務方提供真實、準確、完整的個人資料和身份證明文件。1.13.2服務方有權要求客戶不時更新資料，以保證信息的準確性。第十四條附則1.14.1本合同未盡事宜，雙方應本著誠實信用、公平原則協(xié)商處理。1.14.2本合同附件為合同的重要組成部分，與合同具有同等法律效力。附件的補充或者修改，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財產(chǎn)品說明書詳細說明理財產(chǎn)品的性質(zhì)、投資策略、風險等級、預期收益等信息，以便客戶了解并做出投資決策。附件二：服務費明細表詳細列出服務方為客戶提供的各項服務費用，包括管理費、銷售費等，以及費用的計算方式和收取標準。附件三：客戶身份證明文件要求客戶提供的身份證明文件，包括但不限于身份證、護照等，以驗證客戶的身份信息。附件四：理財產(chǎn)品購買確認書確認客戶購買理財產(chǎn)品的具體信息，包括產(chǎn)品名稱、購買金額、購買日期等。附件五：理財產(chǎn)品贖回申請表客戶在申請贖回理財產(chǎn)品時需填寫的表格，詳細記錄贖回金額、贖回日期等信息。附件六：合同解除或終止申請書當合同一方或雙方申請解除或終止合同時，需填寫的申請書，詳細記錄解除或終止合同的原因和日期。附件七：違約行為記錄表記錄合同履行過程中出現(xiàn)的違約行為，包括但不限于未按時提供服務、未按約定支付費用等。附件八：爭議解決申請書當雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，任何一方有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟時，需提交的申請書。說明二：違約行為及責任認定：1.服務方未按照合同約定提供服務，或者未按照約定履行合同義務。示例：服務方未按照約定時間提供理財產(chǎn)品推薦，構成違約。2.客戶未按照合同約定購買理財產(chǎn)品，或者未按照約定支付相關費用。示例：客戶未按照約定時間支付理財產(chǎn)品購買費用，構成違約。3.服務方泄露、出售或者非法使用客戶個人信息。示例：服務方未經(jīng)客戶同意，將客戶個人信息出售給第三方，構成違約。4.雙方在履行合同過程中發(fā)生的其他違約行為。示例：客戶未提供真實、準確、完整的個人資料和身份證明文件，構成違約。違約責任認定標準：1.違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。2.違約方的違約行為導致合同解除或終止的，應按照合同約定處理后續(xù)事宜。3.雙方因違約行為產(chǎn)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地人民法院提起訴訟。說明三：法律名詞及解釋：1.理財產(chǎn)品：指服務方為客戶提供的，按照約定的投資策略和方式，進行資金管理和運作，以獲取投資收益的產(chǎn)品。2.服務方：指具備理財產(chǎn)品服務能力的法人或其他組織，為客戶提供理財產(chǎn)品服務。3.客戶：指購買和使用理財產(chǎn)品的自然人、法人或其他組織。4.服務期限：指服務方為客戶提供理財產(chǎn)品服務的期限。5.服務費用：指服務方為客戶提供的理財產(chǎn)品服務所收取的費用。6.違約行為：指合同一方