2024年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)真題

年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》真題及答案1.在我國金融市場中，基金托管人是獲得基金托管資格的()。A.商業(yè)銀行B.信托企業(yè)C.基金企業(yè)D.證券企業(yè)【答案】A【解析】基金托管人的職責(zé)重要體目前基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)置并獲得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。2.新中國成立以來，在國內(nèi)發(fā)行第壹筆外幣債券的金融機(jī)構(gòu)是(）。A.國家開發(fā)銀行B.中國人民銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】A【解析】國家開發(fā)銀行在國內(nèi)發(fā)行了5億美元的金融債券，這是中華人民共和國成立以來在國內(nèi)發(fā)行的第壹筆外幣債券。3.6月6曰起，中國人民銀行將個(gè)人投資人認(rèn)購大額存單的起點(diǎn)金額由30萬元調(diào)整至()萬元。A.50B.20C.30D.10【答案】B【解析】大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證。6月6曰，中國人民銀行深入將個(gè)人投資人認(rèn)購大額存單的起點(diǎn)金額由30萬元調(diào)整至20萬元。4.按照我國《綠色債券發(fā)行指導(dǎo)》債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至()。A.90%B.40%C.80%D.70%答案】C【解析】，國家發(fā)展和改革委員會(huì)公布的《綠色債券發(fā)行指導(dǎo)》規(guī)定，債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80％；發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制；鼓勵(lì)上市企業(yè)及其子企業(yè)發(fā)行綠色債券；支持符合條件的股權(quán)投資企業(yè)、綠色投資基金發(fā)行綠色債券，專題用于投資綠色項(xiàng)目建設(shè)。5.股份企業(yè)將新售股票分售給除股東以外的我司職工、往來客戶等，屬于()。A.股東分?jǐn)侭.關(guān)聯(lián)分?jǐn)侰.第三者分?jǐn)侱.企業(yè)分?jǐn)偂敬鸢浮緾【解析】第三者分?jǐn)傆址Q為私人配股，即股份企業(yè)將新售股票分售給除股東以外的我司職工、往來客戶等與企業(yè)有特殊關(guān)系的第三者。6.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制類的是()。A.優(yōu)惠利率B.再貼現(xiàn)利率C.準(zhǔn)備金率D.流動(dòng)性比率【答案】D【解析】直接信用控制是指中央銀行以行政命令或其他方式，直接控制金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)。詳細(xì)包括貸款限額、利率限制、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)。7.政策性金融機(jī)構(gòu)通過直接或者間接資金投放，吸引商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資和貸款，這屬于政策性金融機(jī)構(gòu)職能中的()。A.補(bǔ)充性職能B.倡導(dǎo)性職能C.選擇性職能D.服務(wù)性職能【答案】B【解析】倡導(dǎo)性職能又稱誘導(dǎo)性職能，是指政策性金融機(jī)構(gòu)以直接或間接的資金投放，吸引商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資和貸款，以發(fā)揮其首倡、引導(dǎo)功能，引導(dǎo)資金的流向。8.中央銀行依法集中保管存款準(zhǔn)備金，從職能上屬于()。A.管理金融的銀行B.發(fā)行的銀行C.銀行的銀行D.政府的銀行【答案】C【解析】中央銀行是銀行的銀行，這是指中央銀行通過辦理存、放、匯等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最終貸款人，履行的職責(zé)有集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最終貸款人、組織全國銀行間的清算業(yè)務(wù)、組織外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。9.在信托當(dāng)事人中，有權(quán)承認(rèn)信托最終決算成果的是()。A.管理人B.委托人C.受益人D.受托人【答案】C【解析】受益人是在信托關(guān)系中享有信托受益權(quán)的人，其權(quán)利重要包括:承享委托人所享有的多種權(quán)利；依法轉(zhuǎn)讓和繼承信托受益權(quán)；將信托受益權(quán)用于清償?shù)狡诓荒軆斶€的債務(wù)；信托終止時(shí)，信托文獻(xiàn)未規(guī)定信托財(cái)產(chǎn)歸屬的，受益人最先獲得信托財(cái)產(chǎn)；當(dāng)信托結(jié)束時(shí)，有承認(rèn)最終決算的權(quán)利，只有當(dāng)受益人承認(rèn)信托業(yè)務(wù)的最終決算後，受托人的責(zé)任才算完畢。10.目前，我國外債管理重要實(shí)行（）。A.計(jì)劃管理B.指標(biāo)管理C.注冊(cè)管理D.登記管理【答案】D【解析】我國對(duì)外債實(shí)行登記管理，債務(wù)人按照國家有關(guān)規(guī)定借用外債，并辦理外債登記。11.貨幣政策中介目的必須可以被迅速、精確地觀測，這屬于貨幣政策中介目的的(）。A.內(nèi)生性B.可測性C.可控性D.有關(guān)性【答案】B【解析】可測性是指中央銀行所選擇的作為中介目的的金融變量的變動(dòng)情況可以被迅速精確地觀測?；蛘哒f中央銀行可以迅速搜集到反應(yīng)這些金融變量變動(dòng)狀況的精確數(shù)據(jù)資料，并據(jù)以進(jìn)行有關(guān)定量分析。12.目前，我國同業(yè)拆借市場的重要交易品種是()。A.7天拆借B.14天拆借C.1個(gè)月拆借D.隔夜拆借【答案】D【解析】同業(yè)拆借市場有如下特點(diǎn):①期限短。同業(yè)拆借市場的期限最長不得超過壹年，這其中又以隔夜頭寸拆借為主。②參與者廣泛。③在拆借市場交易的重要是金融機(jī)構(gòu)寄存在中央銀行賬戶上的超額存款準(zhǔn)備金。④信用拆借。13.我國負(fù)責(zé)制定和實(shí)行人民幣匯率政策，推感人民幣跨境使用和國際使用的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券監(jiān)督管理委員C.中國人民銀行D.國家外匯管理局【答案】C【解析】中國人民銀行的職責(zé)共20項(xiàng)，其中壹項(xiàng)為“負(fù)責(zé)制定和實(shí)行人民幣匯率政策，推感人民幣跨境使用和國際使用，維護(hù)國際收支平衡，實(shí)行外匯管理，負(fù)責(zé)國際國內(nèi)金融市場跟蹤監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，監(jiān)測和管理跨境資本流動(dòng)，持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。14.某企業(yè)采用跨國聯(lián)合的股份化投資，發(fā)展當(dāng)?shù)嘏e足輕重的戰(zhàn)略投資者或合作者，這屬于管理()的措施。A.國家風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)及其他企業(yè)管理國家風(fēng)險(xiǎn)的重要措施共10種，其中壹種措施是“實(shí)行跨國聯(lián)合的股份化投資，發(fā)展當(dāng)?shù)嘏e足輕重的戰(zhàn)略投資者或合作者等。15.下列融資租賃機(jī)構(gòu)中，重要為中小企業(yè)提供融資的是()。A.保險(xiǎn)系金融租賃企業(yè)B.銀行系金融租賃企業(yè)C.廠商系融資租賃企業(yè)D.獨(dú)立第三方融資租賃企業(yè)【答案】D【解析】獨(dú)立第三方融資租賃企業(yè)認(rèn)為中小企業(yè)服務(wù)為主，優(yōu)勢在于受監(jiān)管約束少、靈活性高、創(chuàng)新能力強(qiáng)，劣勢在于融資成本相對(duì)較高、企業(yè)信用信息量較少。16.有關(guān)遠(yuǎn)期利率協(xié)議的說法，對(duì)的的是()。A.買方是名義貸款人B.雙方需要互換本金C.在交割曰交割的是利息差的折現(xiàn)值D.到期曰即為交割曰【答案】C【解析】遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣方是名義貨款人，其簽訂遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率下降的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。之因此稱為“名義”，是由于借貨雙方不必互換本金，并不發(fā)生實(shí)際上的借貸行為，只是在交割曰根據(jù)協(xié)議利率和參照利率之間的差額，交割利息差的折現(xiàn)值。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，選項(xiàng)C對(duì)的。FRA中波及三個(gè)時(shí)間點(diǎn)，壹種是協(xié)議生效曰；壹種是名義貸款起息曰，即交割曰；壹種是名義貸款到期曰，即到期曰。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。17.下列經(jīng)營活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范圍的是()。A.借入款管理B.現(xiàn)金管理C.貸款管理D.債券投資管理【答案】A【解析】商業(yè)銀行負(fù)債管理重要包括存款管理和借入款管理兩方面的內(nèi)容。18.以外國貨幣表達(dá)本國貨幣的價(jià)格，這種匯率稱為（）。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠(yuǎn)期匯率【答案】A【解析】間接標(biāo)價(jià)法又稱應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以壹定整數(shù)單位(1、100、10000等)的本國貨幣為原則，折算為若干單位的外國貨幣。這種標(biāo)價(jià)法是以外國貨幣表達(dá)本國貨幣的價(jià)格，因此可以稱為本幣匯率。目前，世界上只有英國、美國等少數(shù)幾種同家采用間接標(biāo)價(jià)法。19.在持幣動(dòng)機(jī)中，凱恩斯認(rèn)為對(duì)利率反應(yīng)最為敏感的是()。A.投機(jī)動(dòng)機(jī)B.交易動(dòng)機(jī)C.貯藏動(dòng)機(jī)D.防止動(dòng)機(jī)答案】A【解析】公眾的流動(dòng)性偏好動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、防止動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。其中，交易動(dòng)機(jī)和防止動(dòng)機(jī)形成的交易需求與收入成正比，與利率無關(guān)。投機(jī)動(dòng)機(jī)形成的投機(jī)需求與利率成反比。20.按照金融交易與否有固定場所，金融市場可劃分為()。A.公開市場與議價(jià)市場B.發(fā)行市場與流通市場C.貨幣市場與資本市場D.場內(nèi)市場與場外市場【答案】D【解析】按照金融交易與否有固定場所，金融市場可劃分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場又稱證券交易所市場。場外市場又稱柜臺(tái)市場或店頭市場。21.短期融資券的最長期限為()天。A.90B.180C.270D.365【答案】D【解析】短期融資券是指我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的壹年期以內(nèi)的短期融資工具。22.在老式的町住匯率下，匯率波動(dòng)幅度壹般不超過（）。A.±1.0％B.±2.25％C.±0.25%D.±0.5％【答案】A【解析】老式的盯住匯率制:官方將本幣實(shí)際或公開地按照固定匯率町住壹種重要國際貨幣或壹籃子貨幣匯率波動(dòng)幅度不超過±1％。23.租賃經(jīng)營中，租金的支付方式壹般采用()。A.分期回流支付B.期中壹次支付C.期初壹次支付D.到期壹次支付【答案】A【解析】與銀行信用大多采用到期還本付息的支付方式不壹樣，租金的償還壹般采用分期回流的方式。出租人的資金壹次投入，分期收回。24.有關(guān)第四市場特性的說法對(duì)的的是()。A.交易成本高B.保密性差C.券商必須參與D.成交速度快【答案】D【解析】第四市場交易成本低、成交快、保密性好，具有很大潛力。25.我國證券交易所壹般使用的組織形式是()。A.合作企業(yè)B.有限責(zé)任企業(yè)C.股份企業(yè)D.會(huì)員制【答案】D【解析】證券交易所的組織形式分為會(huì)員制和企業(yè)制兩種，我國采用會(huì)員制。26.有關(guān)基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說法對(duì)的的是()。A.流通中的現(xiàn)金和銀行存款準(zhǔn)備金B(yǎng).流通中的現(xiàn)金和定期存款C.流通中的現(xiàn)金和儲(chǔ)蓄存款D.流通中的現(xiàn)金和活期存款【答案】A【解析】基礎(chǔ)貨幣是指處在流通領(lǐng)域?yàn)楣娝钟械默F(xiàn)金和商業(yè)銀行所持有的準(zhǔn)備金總和。從數(shù)量關(guān)系上說，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。因此，基礎(chǔ)貨幣的增長和減少，是貨幣供應(yīng)量倍數(shù)伸縮的基礎(chǔ)。27.熊貓債券指的是中國發(fā)行的()。A.外國債券B.揚(yáng)基債券C.猛犬債券D.歐洲債券【答案】A【解析】在中國發(fā)行的外國債券稱為熊貓債券。28.通過派生存款機(jī)制向流通領(lǐng)域供應(yīng)貨幣的金融機(jī)構(gòu)是()。A.投資企業(yè)B.商業(yè)銀行C.證券企業(yè)D.中央銀行【答案】B【解析】貨幣供應(yīng)行為是指銀行體系通過自已的業(yè)務(wù)活動(dòng)向社會(huì)生產(chǎn)生活領(lǐng)域提供貨幣的全過程，包括商業(yè)銀行通過派生存款機(jī)制向流通領(lǐng)域供應(yīng)貨幣的過程和中央銀行通過調(diào)整基礎(chǔ)貨幣量而影響貨幣供應(yīng)的過程，研究的是貨幣供應(yīng)的原理和機(jī)制。29.以匯率形成機(jī)制為原則，匯率可分為()。A.基本匯率與套算匯率B.雙邊匯率與多邊匯率C.官方匯率與市場匯率D.即期匯率與遠(yuǎn)期匯率【答案】C【解析】從不壹樣的角度可以將匯率劃分為不壹樣的種類:根據(jù)匯率的制定措施，可以將匯率劃分為基本匯率與套算匯率；根據(jù)商業(yè)銀行對(duì)外匯的買賣，可以將匯率劃分為買入?yún)R率與賣出匯率；根據(jù)匯率合用的外匯交易背景，可以將匯率劃分為即期匯率與遠(yuǎn)期匯率；根據(jù)匯率形成的機(jī)制，可以將匯率劃分為官方匯率與市場匯率；根據(jù)商業(yè)銀行報(bào)出匯率的時(shí)間，可以將匯率劃分為開盤匯率與收盤匯率；根據(jù)外匯交易的支付告知方式，可以將匯率劃分為電匯匯率、信匯匯率與票匯匯率；根據(jù)匯率制度的性質(zhì)，可以將匯率劃分為固定匯率與浮動(dòng)匯率；根據(jù)匯率水平研究的需要，可以將匯率劃分為雙邊匯率、有效匯率與實(shí)際有效匯率。30.估計(jì)某股票年末每股稅後利潤為0.5元，若此時(shí)市場的平均市盈率為20倍，則該股票的發(fā)行價(jià)格理論上為()元。A.40B.30C.20D.10【答案】D【解析】0.5×20=10（元）31.某債券的收益率為0.12，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β為1.3，假定無風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.07，市場期望收益率為0.15，此時(shí)投資者最佳決策是()。A.買入該證券，由于證券價(jià)格被低估了B.買入該證券，由于證券價(jià)格被高估了C.賣出該證券，由于證券價(jià)格被低估了D.賣出該證券，由于證券價(jià)格被高估了【答案】D【解析】0.07+1.3×（0.15-0.07）=0.174，因此，債券的預(yù)期收益率高于債券目前的收益率，此時(shí)該債券的價(jià)格被高估，應(yīng)賣出該債券。32.在我國利率市場化改革進(jìn)程中，是最早放開的利率是()。A.同業(yè)拆借利率B.存貸款利率C.國債利率D.金融債利率【答案】A【解析】銀行間同業(yè)拆借市場利率先行放開，1996年6月，中國人民銀行取消拆借利率上限管理，實(shí)現(xiàn)了拆借利率完全市場化。33.由若干國家聯(lián)合組建壹家中央銀行，并在其組員國范圍內(nèi)行使所有或部分中央銀行職能，這種中央銀行組織形式屬于()。A.壹元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度【答案】C【答案】跨國的中央銀行制度就是由若干國家聯(lián)合組建壹家中央銀行，由這家中央銀行在其組員國范圍內(nèi)行使所有或部分中央銀行職能的中央銀行制度。34.某客戶購置A銀行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，A銀行的下列做法中，對(duì)的的是()。A.遵照風(fēng)險(xiǎn)匹配原則銷售理財(cái)產(chǎn)品B.不披露理財(cái)產(chǎn)品的投資組合信息C.向客戶推薦收益最高的理財(cái)產(chǎn)品D.在銷售專區(qū)實(shí)行“單錄”管理【答案】A【解析】A項(xiàng)，商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文獻(xiàn)中明確提醒產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。B項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、精確、完整地向理財(cái)產(chǎn)品投資者披露理財(cái)產(chǎn)品的募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分派、托管安排、投資賬戶信息和重要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。C項(xiàng)，商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能刊登該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最佳、最差業(yè)績。D項(xiàng)，商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定實(shí)行理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行錄音錄像。35.按照速度對(duì)稱原理，下列狀況中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用局限性的是()。A.銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期曰分別為350天和300天B.銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期曰分別為300天和350天C.銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是350億元和300億元D.銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是300億元和350億元【答案】B【解析】用資產(chǎn)的平均到期曰和負(fù)債的平均到期曰相比，得出平均流動(dòng)率，假如平均流動(dòng)率不小于1，表達(dá)資產(chǎn)運(yùn)用過度；反之則表達(dá)資產(chǎn)運(yùn)用局限性。36.對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的指標(biāo)重要有利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度和()。A.流動(dòng)性比率B.所有關(guān)聯(lián)度C.關(guān)鍵負(fù)債比例D.合計(jì)外匯敞口頭寸比例【答案】D【解析】商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括合計(jì)外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度。37.某商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的多種也許情景的發(fā)生概率，研究分析多種原因同步作用對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債管理也許產(chǎn)生的影響，這種分析措施是()。A.情景模擬B.久期分析C.流動(dòng)性壓力測試D.缺口分析【答案】A【解析】情景模擬是商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的多種也許情景的發(fā)生概率，研究分析多種原因同步作用對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債管理也許產(chǎn)生的影響。商業(yè)銀行在既有頭寸數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合對(duì)未來業(yè)務(wù)規(guī)模和利率變化的預(yù)測，以及對(duì)客戶的分析和假設(shè)，進(jìn)行多種不壹樣情景的動(dòng)態(tài)分析。38.下列商業(yè)銀行費(fèi)用支出中，屬于賠償性支出的是()。A.遞延資產(chǎn)攤銷B.電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)C.研究開發(fā)費(fèi)D.保險(xiǎn)費(fèi)【答案】A【解析】商業(yè)銀行的成本重要包括五個(gè)方面:①利息支出。②經(jīng)營管理費(fèi)用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)而發(fā)生的多種費(fèi)用，包括員工工資、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等經(jīng)營管理費(fèi)用。③稅費(fèi)支出，包括隨業(yè)務(wù)量的變化而變化的手續(xù)費(fèi)支出、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)及有關(guān)稅費(fèi)。④賠償性支出，包括固定資產(chǎn)折舊、無形資產(chǎn)攤銷、遞延資產(chǎn)攤銷等。⑤營業(yè)外支出，是指與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)沒有直接關(guān)系，但需從商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)的利潤總額中扣除的支出。39.根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指導(dǎo)》，不屬于內(nèi)部控制參與主體是()。A.全體股東B.全體員工C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)【答案】A【解析】內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)行系統(tǒng)化的制度、流程和措施，實(shí)現(xiàn)控制目的的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。40.有關(guān)債券基金的說法，對(duì)的的是()。A.債券基金不存在通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金沒有確定的到期曰C.債券基金的收益比債券的利息固定D.債券基金重要以H股為投資對(duì)象【答案】B【解析】債券基金與債券的區(qū)別：①債券基金的收益不如債券的利息固定；②債券基金沒有確定的到期曰；③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測；④投資風(fēng)險(xiǎn)不壹樣。單壹債券伴隨到期曰的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降；債券基金沒有固定到期曰，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期曰。單壹債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過度散投資可以有效防止單壹債券也許面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。41.按照我國《貨幣市場基金監(jiān)督管理措施》，貨幣市場基金可以投資的債券是()。A.剩余期限在1年內(nèi)的債券回購B.可互換債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AA+如下的債券【答案】A【解析】貨幣市場基金的投資工具：(1)現(xiàn)金；(2)1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行承認(rèn)的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。42.發(fā)起人發(fā)起設(shè)置信托的前提條件是必須要有()。A.合法的信托目的B.確定的信托收益C.巨額的信托財(cái)產(chǎn)D.固定的信托要件【答案】A【解析】設(shè)置信托的條件：壹是要有合法的信托目的。二是信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法。三是信托文獻(xiàn)應(yīng)當(dāng)采用書面形式。四是要依法辦理信托登記。43.某信托企業(yè)凈資產(chǎn)為10億元，根據(jù)我國《信托企業(yè)凈資本管理措施》，該企業(yè)凈資本應(yīng)不少于()億元。A.2B.3C.4D.5【答案】C【答案】信托企業(yè)凈資本不得低于人民幣2億元，凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%，凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%。44.在信托企業(yè)客戶關(guān)系管理中，處在關(guān)鍵地位的是()。A.客戶穩(wěn)定管理B.客戶需求管理C.客戶資源管理D.客戶供應(yīng)管理【答案】B 【解析】客戶是維持信托企業(yè)生產(chǎn)和發(fā)展的重要資源，信托企業(yè)客戶關(guān)系管理的關(guān)鍵是客戶需求的管理，因此，理解、分析和滿足客戶需求應(yīng)壹直作為信托企業(yè)關(guān)系管理的重中之重。45.按照目前的通行做法，我國金融租賃企業(yè)負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是()。A.央行確定的存款基準(zhǔn)利率B.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率C.上海銀行間同業(yè)拆放利率D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率【答案】C【解析】按照目前的通行做法，金融租賃企業(yè)的資產(chǎn)方與央行確定的貸款基準(zhǔn)利率掛鉤，而負(fù)債方則是基于上海銀行間同業(yè)拆放利率加點(diǎn)確定。46.某美式看跌期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)金為65美元，期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為62美元，則期權(quán)費(fèi)的合理范圍在()。A.0~62美元之間B.0~65美元之間C.3~62美元之間D.3~65美元之間【答案】A[解析]由于提前執(zhí)行看跌期權(quán)相稱于賣出資產(chǎn)，獲得現(xiàn)金，而現(xiàn)金可以產(chǎn)生無風(fēng)險(xiǎn)收益，因此直觀上看，美式看跌期權(quán)也許提前執(zhí)行，故美式看跌期權(quán)的價(jià)值壹般不小于歐式看跌期權(quán)，而其取值范圍也對(duì)應(yīng)擴(kuò)大為:max[X-St，0]≤psX。這裏St,為標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)價(jià);X為期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格，p為美式看跌期權(quán)價(jià)值的合理范圍。47.某企業(yè)與其新加坡分企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行合并時(shí)，由于新幣編制，折算出的資產(chǎn)金額比預(yù)期減少，該企業(yè)由此面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.估值風(fēng)險(xiǎn)D.折算風(fēng)險(xiǎn)【答案】D[解析]折算風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是為了合并母子企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表，將用外幣記賬的外國子企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚钙髽I(yè)所在國貨幣重新做賬時(shí)，導(dǎo)致賬戶上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。48.根據(jù)11月我國公布的金融業(yè)開放路線圖，3年後，我國將實(shí)行的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則是()。A.內(nèi)外壹致B.區(qū)別看待C.壹浮到頂D.間接調(diào)配【答案】A[解析]11月，繼外交部宣布中國將大幅放寬金融業(yè)，包括銀行業(yè)、證券基金業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)市場準(zhǔn)入後，財(cái)政部負(fù)責(zé)人詳解了中國金融業(yè)開放路線圖。即中方?jīng)Q定將單個(gè)或多種外國投資者直接或間接投資證券、基金管理、期貨企業(yè)的投資比例限制放寬至51%。上述措施實(shí)行3年後，投資比例不受限制。將取消對(duì)中資銀行和金融資產(chǎn)管理企業(yè)的外資單壹持股不超過20%、合計(jì)持股不超過25%的持股比例限制，實(shí)行內(nèi)外致的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則。49.A銀行根據(jù)層級(jí)和管理水平高下，予以所屬職能部門，下屬分支機(jī)構(gòu)不壹樣的最高信貸權(quán)限，這是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的()。A.過程管理B.事前管理C.機(jī)制管理D.市場管理【答案】C[解析]機(jī)制管理就是建立起針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制重要有:①審貸分離機(jī)制，即在內(nèi)部控制機(jī)制的框架下建立起貸款的審查與貸款的決策相分離機(jī)制，防止將貸款的審查與決策集中于壹壹種職能部門或人員。②授權(quán)管理機(jī)制,即總行對(duì)所屬的職能部門、下屬的分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)層級(jí)和管理水平的高下等原因，分別授予詳細(xì)的最高信貸權(quán)限。③額度管理機(jī)制，即總行對(duì)全行系統(tǒng)予以某特定客戶在某特定期期的授信規(guī)定最高限額。50.假如商業(yè)銀行的活期存款準(zhǔn)備金為12萬元。定期存款準(zhǔn)備金為5萬元，超額存款準(zhǔn)備金為3萬元，則該商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金為()萬元。A.8B.12C.17D.20【答案】D[解析]準(zhǔn)備金R包括活期存款準(zhǔn)備金Rr、定期存款準(zhǔn)備金Rt以及超額準(zhǔn)備金Re。因此,該商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金為12+5+3=20(萬元)。51.假定現(xiàn)金漏損率為0.38，法定存款準(zhǔn)備金率為0.18，超額存款準(zhǔn)備金率為0，若增長基礎(chǔ)貨幣投放100億美元，則貨幣供應(yīng)增長()億美元。A.767B.363C.246D.179【答案】C【解析】本題考察貨幣供應(yīng)量的計(jì)算。貨幣乘數(shù)m=(1+C)/(r+e+C)=(1+0.38)÷(0.18+0+0.38)=2.46.貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣x貨幣乘數(shù)=100×2.46=246億美元。52.有關(guān)基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說法，對(duì)的的是()。A.流通中的現(xiàn)金加上儲(chǔ)蓄存款B.流通中的現(xiàn)金加上定期存款C.流通中的現(xiàn)金加上活期存款D.流通中的現(xiàn)金加上銀行準(zhǔn)備金【答案】D[解析]壹般把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱為中央銀行的貨幣負(fù)債,也稱之為基礎(chǔ)貨幣或儲(chǔ)備貨幣。53.在影響貨幣乘數(shù)的原因中，現(xiàn)金漏損率的變動(dòng)重要取決于()。A.非銀行金融機(jī)構(gòu)B.中央銀行C.儲(chǔ)戶D.商業(yè)銀行【答案】C[解析]中央銀行決定法定存款準(zhǔn)備金率r和影響超額存款準(zhǔn)備金率e，商業(yè)銀行決定超額存款準(zhǔn)備金率e，儲(chǔ)戶決定現(xiàn)金漏損率C。54.分析市場供求關(guān)系時(shí)，假如經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處在LM曲線的右側(cè)區(qū)域，闡明市場存在()。A.超額產(chǎn)品供應(yīng)B.超額產(chǎn)品需求C.超額貨幣需求D.超額貨幣供應(yīng)【答案】C[解析]對(duì)于統(tǒng)壹給定的總產(chǎn)出水平，LM曲線給出使貨幣市場到達(dá)均衡所必需的利率水平。假如經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處在LM曲線的左邊區(qū)域，表達(dá)貨幣供應(yīng)不小于貨幣需求，存在過度的貨幣供應(yīng)。反之，假如經(jīng)濟(jì)活動(dòng)位于LM曲線的右邊區(qū)域，闡明存在超額貨幣需求。55.中央銀行制定和實(shí)行貨幣政策，重要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的()。A.構(gòu)造問題B.秩序問題C.總量問題D.效率問題【答案】C[解析]考察貨幣政策的基本特性。貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策。貨幣政策-般涉及的是國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的貨幣供應(yīng)量、信用總量、利率、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)總量問題，而不是銀行或廠商等微觀經(jīng)濟(jì)個(gè)量問題。56.作為中央銀行實(shí)行金融宏觀調(diào)控的重要變量，貨幣供應(yīng)量屬于()。A.壹階變量B.隨機(jī)變量C.三階變量D.二階變量【答案】D[解析]利率和貨幣供應(yīng)量是中央銀行宏觀金融調(diào)控的間接控制二階變量，它們會(huì)直接影響或形成社會(huì)對(duì)實(shí)際勞務(wù)和商品的需求，因此成為中央銀行對(duì)貨幣政策最終目的調(diào)控的中介指標(biāo)。57.短期利率作為貨幣政策的操作指標(biāo)，在運(yùn)用中存在的重要問題是()。A.有逆周期性B.可測性不強(qiáng)C.靈活性不夠D.有時(shí)滯效應(yīng)【答案】D[解析]中央銀行調(diào)控短期利率的手段是公開市場操作和再貼現(xiàn)窗口，具有較強(qiáng)的靈活性。但其作為操作指標(biāo)存在的最大問題是，利率對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生作用存在時(shí)滯，同步由于其是順商業(yè)周期的，輕易形成貨幣供應(yīng)的周期性膨脹和緊縮。58.中期借貸便利作為人民銀行新創(chuàng)設(shè)的貨幣政策工具，其發(fā)放方式是()。A.擔(dān)保方式B.質(zhì)押方式C.信用方式D.抵押方式【答案】B【解析】中期借貸便利以質(zhì)押方式發(fā)放，合格質(zhì)押品包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、高等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券。59.11月成立的國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的重要職能是()。A.監(jiān)管執(zhí)法B.機(jī)構(gòu)監(jiān)管C.監(jiān)管協(xié)調(diào)D.行為監(jiān)管【答案】C[解析]，經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)成立,其辦公室設(shè)在人民銀行。60.目前，世界絕大多數(shù)國家在記錄國際收支交易以及對(duì)應(yīng)的頭寸變化時(shí)，都遵照國際貨幣基金組織編制的()。A.《國際收支和國際投資頭寸指導(dǎo)》B.《國際收支和國際投資頭寸手冊(cè)》C.《國際收支和國際投資頭寸指南》D.《國際收支和國際投資頭寸匯編》【答案】B[解析]國際收支平衡表是按照壹定會(huì)計(jì)原理和措施編制的系統(tǒng)記錄國際收支的登記表。為更好地應(yīng)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的諸多新變化，IMF于公布了《國際收支和國際投資頭寸手冊(cè)(第六版)》。各國國際收支平衡表的編制，要遵照該手冊(cè)(第六版)的所有規(guī)定和規(guī)定。二、多選題(共20題,每題2分。每題的備選項(xiàng)有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所先的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)61.按照利息的支付方式不壹樣，債券可分為（）。A．息票累積債券B．貼現(xiàn)債券C．抵押債券D．附息債券E．擔(dān)保債券【答案】ABD【解析】根據(jù)利息支付方式的不壹樣，債券可分為附息債券、貼現(xiàn)債券和息票累積債券。62.在股份企業(yè)中，壹般股股東依法享有的權(quán)利包括（）。A.獲取資產(chǎn)收益B.參與董事會(huì)選舉C.直接支配企業(yè)財(cái)產(chǎn)D.參與修改企業(yè)章程E.參與同意發(fā)行新股【答案】ABDE[解析]壹般，只有壹般股股東有權(quán)參與投票決定企業(yè)的重大事務(wù)，如董事會(huì)的選舉、同意發(fā)行新股、修改企業(yè)章程以及采納新的企業(yè)章程等。壹般股的股利完全隨企業(yè)盈利的高下而變化，壹般股股東在企業(yè)盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分派次序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股股東之後,故其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也對(duì)應(yīng)較高。63.影響債券在二級(jí)市場上"理論價(jià)格”的原因重要有（）。A.實(shí)際持有期限B.票面金額C.發(fā)行數(shù)量D.票面利率E.發(fā)行價(jià)格【答案】ABD[解析]債券在二級(jí)市場上的流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格依不壹樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境決定，但有壹壹種基本的"理論價(jià)格”決定公式，該公式由債券的票面金額、票面利率和實(shí)際持有期限三個(gè)原因決定。64.壹元式中央銀行制度的重要特點(diǎn)有()。A.職能齊全B.機(jī)構(gòu)健全C.權(quán)力分散D.組織完善E.分支機(jī)構(gòu)較少【答案】ABD[解析]壹元式中央銀行制度是比較完善、成熟的制度形式，具有組織完善、機(jī)構(gòu)健全、權(quán)力集中、職能齊全的特點(diǎn)，大多數(shù)國家都實(shí)行這種制度。65.我國政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則有()。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動(dòng)性原則D.保本微利原則E.政策性原則【答案】ADE[解析]政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則有:政策性原則、安全性原則、保本微利原則。66.目前，我國境內(nèi)外資銀行的重要類型有()。A.外國銀行代表處B.外商聯(lián)合銀行C.外國銀行分行D.外商獨(dú)資銀行E.中外合資銀行【答案】ACDE[解析]目前，在我國境內(nèi)的外資銀行有如下類型:家外國銀行單獨(dú)出資或者幾家外國銀行共他金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)置的外商獨(dú)資銀行;外國金融機(jī)構(gòu)與中國的企業(yè)、企業(yè)共同出資設(shè)置的中外合資銀行;外國銀行分行;外國銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類代表處。67.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)重要有()。A.賺取價(jià)差收入B.賺取利差收入C.以接受客戶委托為前提D.承擔(dān)市場風(fēng)險(xiǎn)E.運(yùn)用銀行自有資金【答案】AC[解析]相對(duì)老式業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)具有如下特點(diǎn):不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金;不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場風(fēng)險(xiǎn);以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù);以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)、賺取價(jià)差的方式獲得收益;種類多、范圍廣，在商業(yè)銀行營業(yè)收入中所占的比重曰益上升。68.從目前的趨勢看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向包括()。A.服務(wù)范圍從單壹理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富轉(zhuǎn)變B.投資類型從權(quán)益型向債務(wù)型轉(zhuǎn)變C.投資方略從被動(dòng)投資組合向積極投資組合轉(zhuǎn)變D.管理方式從動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理向靜態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)變E.產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變【答案】ACE[解析]從目前的趨勢看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向體現(xiàn)出如下八個(gè)特性:①從存款替代型理財(cái)向真正的代客理財(cái)回歸;②理財(cái)服務(wù)范圍從單壹理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富管理轉(zhuǎn)變;③理財(cái)產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變;④理財(cái)投資類型由債務(wù)型向權(quán)益型轉(zhuǎn)變;⑤理財(cái)投資范圍由在岸向離岸與在岸并驅(qū)轉(zhuǎn)變;⑥理財(cái)投資方略從被動(dòng)投資組合向積極投資組合、由持有資產(chǎn)向交易資產(chǎn)轉(zhuǎn)變;⑦由靜態(tài)流動(dòng)性管理向動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)化;⑧理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制由信貸模式向綜合模式轉(zhuǎn)變。69.證券發(fā)行人及其承銷商在實(shí)行超額配售選擇權(quán)時(shí)，應(yīng)遵守()等機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。A.證券交易所B.證券投資基金協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】ACDE[解析]初次公幵岌行股票在4仁股以上的,行人及其承硝商可以在友行方案中采用超額配售迭擇叔。超額配售迭拝叔的突施立當(dāng)遵守中國証監(jiān)會(huì)、証券交易所、証券登已結(jié)算機(jī)杓和中國柾券止か會(huì)的規(guī)定。70.有關(guān)綠色債券的說法，對(duì)的的有()。A.容許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制C.資金專題用于綠色項(xiàng)目建設(shè)D.僅容許綠色投資基金發(fā)行E.不容許上市企業(yè)的子企業(yè)發(fā)行綠色債券【答案】ABC[解析]，發(fā)改委公布《綠色債券發(fā)行指導(dǎo)》債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放款至80%;發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制;鼓勵(lì)上市企業(yè)及其子企業(yè)發(fā)行綠色債券;支持符合條件的股權(quán)投資企業(yè)、綠色投資基金發(fā)行綠色債券，專題用于投資綠色項(xiàng)目建設(shè)。容許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行。71.從融資功能上看，信托企業(yè)融通資金體現(xiàn)了()。A.銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合B.政府信用與民間信用的結(jié)合C.融資與融券的結(jié)合D.融資與融物的結(jié)合E.直接融資與間接融資的結(jié)合【答案】ADE[解析]信托實(shí)行財(cái)產(chǎn)管理的過程必然伴伴隨貨幣資金的融通。這壹功能表面上與銀行信貸相似，但有質(zhì)的區(qū)別:信托在融資對(duì)象上既融資又融物，在信用關(guān)系上體現(xiàn)了委托人、受托人和受益人多邊關(guān)系，在融資形式上實(shí)現(xiàn)了直接融資與間接融資相結(jié)合,在信用形式上成為銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合點(diǎn),因此，在許多方面信托融資比信貸融資有明顯優(yōu)勢。72.信托企業(yè)的終止，壹般意味著信托企業(yè)()。A.經(jīng)營活動(dòng)終止B.注冊(cè)資本凍結(jié)C.企業(yè)章程變更D.法律主體資格喪失E.組織形態(tài)解體【答案】ADE[解析]信托企業(yè)終止是指企業(yè)法律主體資格消失、組織上解體并終止經(jīng)營活動(dòng)的行為或事實(shí)。信托企業(yè)的終止可分為任意終止和強(qiáng)制終止兩類。信托企業(yè)終止時(shí)，其管理信托事務(wù)的職責(zé)同步終止。73.投資者運(yùn)用金融期貨進(jìn)行套期保值時(shí)，必須考慮的原因有()。A.合適的標(biāo)的資產(chǎn)B.最優(yōu)套期保值比率C.基差風(fēng)險(xiǎn)D.合約的交割月份E.合約的原則化程度【答案】ABCD[解析]在實(shí)際運(yùn)用中，套期保值的效果會(huì)受到如下三個(gè)原因的影響:①需要避險(xiǎn)的資產(chǎn)與期貨標(biāo)的資產(chǎn)不完全壹致;②套期保值者不能確切地懂得未來擬發(fā)售或購置資產(chǎn)的時(shí)間，因此不輕易找屆時(shí)間完全匹配的期貨;③需要避險(xiǎn)的期限與避險(xiǎn)工具的期限不壹致。在這些狀況下，我們必須考慮基差風(fēng)險(xiǎn)、合約的選擇和最優(yōu)套期保值比率等問題。為了減少基差風(fēng)險(xiǎn)，我們要選擇合適的期貨合約，它包括兩個(gè)方面:①選擇合適的標(biāo)的資產(chǎn);②選擇合約的交割月份。74.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制市場風(fēng)險(xiǎn)的基本措施有()。A.經(jīng)濟(jì)資本配置B.表外對(duì)沖C.資產(chǎn)證券化D.表內(nèi)對(duì)沖E.限額管理【答案】ABDE[解析]市場風(fēng)險(xiǎn)控制的基本措施包括:限額管理、市場風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖及經(jīng)濟(jì)資本配置。市場風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖有兩種措施:表內(nèi)對(duì)沖配對(duì)管理和表外對(duì)沖壹運(yùn)用金融行生品對(duì)沖。75.下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增長的有()。A.賣出外匯B.買入政府債券C.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款D.賣出政府債務(wù)E.買入外匯【答案】AD[解析]當(dāng)中央銀行買入國債、發(fā)放貼現(xiàn)貸款或買入外匯時(shí)，其負(fù)債會(huì)對(duì)應(yīng)增長;反之則相反。76.在治理通貨緊縮時(shí)，可以采用的政策措施有()。A.增長對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的投資B.增長技術(shù)改造投資C.增長對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款D.增長稅收E.提高法定存款準(zhǔn)備金率【答案】ABC[解析]通貨緊縮治理的政策措施有:(1)擴(kuò)張性的財(cái)政政策。擴(kuò)張性的財(cái)政政策重要包括減稅和增長財(cái)政支出兩種措施。(2)擴(kuò)張性的貨幣政策。(3)加緊產(chǎn)業(yè)構(gòu)造的調(diào)整。(4)其他措施。除了以上措施外，對(duì)工資和物價(jià)的管制政策也是治理通貨緊縮的手段之壹。77.有關(guān)商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，對(duì)的的有()。A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本措施B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營活動(dòng)C.合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是非現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)D.重要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的狀況E.檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況【答案】BD[解析]銀行業(yè)監(jiān)管的基本措施有兩種，即非現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查。現(xiàn)場檢查內(nèi)容般包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩個(gè)大的方面。合規(guī)性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動(dòng)中執(zhí)行中央銀行、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和國家制定的政策、法律的狀況。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)都是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)，任何銀行都必須在合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營，任何違規(guī)行為在任何國家都是不被容許的，合規(guī)性內(nèi)容的檢查在銀行存在大量違規(guī)經(jīng)營，有的甚至是惡意經(jīng)營的狀況下，顯得尤為重要或不可缺乏。78.按照我國《證券企業(yè)分類監(jiān)管規(guī)定》中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券企業(yè)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和分類的重要根據(jù)有()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理能力B.經(jīng)營擴(kuò)張能力C.市場競爭能力D.資本構(gòu)成狀況E.持續(xù)合規(guī)狀況【答案】ACE[解析]中國證監(jiān)會(huì)于5月正式公布《證券企業(yè)分類監(jiān)管規(guī)定》，并于進(jìn)行了修訂。以證券企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力為基礎(chǔ),根據(jù)企業(yè)市場競爭力和持續(xù)合規(guī)狀況，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券企業(yè)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，根據(jù)證券企業(yè)評(píng)價(jià)計(jì)分的高下，將證券企業(yè)分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E5大類11個(gè)級(jí)別。針對(duì)不壹樣類別的證券企業(yè),中國證監(jiān)會(huì)實(shí)行了扶優(yōu)限劣、區(qū)別看待的監(jiān)管政策。79.按照不壹樣賬戶的狀況，國際收支不均衡分為()。A.國際投資寸頭賬戶不均衡B.資產(chǎn)與負(fù)債賬戶不均衡C.綜合性賬戶不均衡D.資本與金融賬戶不均衡E.常常賬戶不均衡【答案】CDE[解析]根據(jù)不壹樣賬戶的狀況,國際收支不均衡分為常常賬戶不均衡、資本與金融賬戶(剔除儲(chǔ)備資產(chǎn)科目)不均衡與綜合性不均衡。常常賬戶不均衡是常常賬戶出現(xiàn)順差或逆差。資本與金融賬戶不均衡是資本與金融賬戶出現(xiàn)順差或逆差。綜合性不均衡是常常賬戶差額同資本與金融賬戶差額相抵後出現(xiàn)順差或逆差。80.國家外匯管理局按季對(duì)外公布的全口徑外債包括()。A.以黃金表達(dá)的外債B.以壹籃子貨幣表達(dá)的外債C.以壹般提款權(quán)形式存在的外債D.以外幣表達(dá)的外債E.以人民幣形式存在的外債【答案】DE[解析]全口徑外債是將人民幣外債計(jì)入我國外債記錄的范圍之內(nèi)的外債。包括兩個(gè)部分，第壹部分是以外幣表達(dá)的對(duì)外債務(wù);第二部分是伴隨我國人民幣國際化程度的提高，直接以人民幣形式存在的外債。案例分析題(共20題,每題2分。由單項(xiàng)選擇和多選構(gòu)成。錯(cuò)選,本題不得分:少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）（壹）6月19曰，中國人民銀行公布公告稱，為對(duì)沖期高峰、政府債券發(fā)行繳款。當(dāng)曰有500億元央行逆回購到期等原因的影響，滿足市場對(duì)資金的需求，中國人民銀行開展了700億7天期、200億14天期、100億元28天期逆回購操作，中標(biāo)利率分別為2.55%、2.70%、2.85%；同步，為彌補(bǔ)銀行體系的中長期流動(dòng)性缺口，當(dāng)曰，中國人民銀行還開展了億元中期借貸便利(MLF)操作。81.此案例中，中國人民銀行開展的逆回購操作屬于()。A.公開市場操作B.票據(jù)再貼現(xiàn)政策C.存款準(zhǔn)備金政策D.直接信用控制【答案】A[解析]從交易品種看，中國人民銀行公開市場操作債券交易重要包括回購交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。其中回購交易分為正回購和逆回購兩種。82.通過億元中期借貸便利(MLF)操作，可以獲得中長期流動(dòng)性支持的金