金融機(jī)構(gòu)合規(guī)考試模擬測試題【附答案】

第頁金融機(jī)構(gòu)合規(guī)考試模擬測試題【附答案】一、單選題（總共題）1.目前中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()。[一、單選題](2分)A、公安部

B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部【正確答案】：C2.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu),是指依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)

銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及

國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。[一、單選題](2分)A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)【正確答案】：C3.下列關(guān)于依托第三方身份識別的表述中哪些是正確的?()[一、單選題](2分)1.直接依托第三方開展身份識別,本機(jī)構(gòu)不再識別客戶2.了解所依托的第三方機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)控措施情況3.不得依托來自FATF高風(fēng)險國家或地區(qū)的義務(wù)機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別4.了解所依托的第三方機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4【正確答案】：C4.原則上公司不與以下五個受全面制裁的國家開展任何業(yè)務(wù):()、古巴、蘇丹、敘利亞、伊朗。

()[一、單選題](2分)A、韓國B、美國C、黎巴嫩D、朝鮮【正確答案】：D5.向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時,投資者的哪項信息非必須了解:()。[一、單選題]A、自然人的姓名、性別、住址、職業(yè)、出生日期、國籍、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息,法人或其他組織的名稱、有效身份證明文件類型及號碼、身份證明文件有效期、注冊地址、辦公地址、控股股東或?qū)嶋H控制人、經(jīng)營范圍、性質(zhì)、資質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)代碼證(或有)、稅務(wù)登記號碼(或有)、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證、開戶代理人信息等基本信息B、投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)C、投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗D、家庭成員年齡、性別、國籍、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗E、實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人【正確答案】：D解析：

《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理實施細(xì)則(試行)》第三章第一節(jié)第九條分支機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息:

(一)自然人的姓名、性別、住址、職業(yè)、出生日期、國籍、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息,法人或其他組織的名稱、有效身份證明文件類型及號碼、身份證明文件有效期、注冊地址、辦公地址、控股股東或?qū)嶋H控制人、經(jīng)營范圍、性質(zhì)、資質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)代碼證(或有)、稅務(wù)登記號碼(或有)、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證、開戶代理人信息等基本信息。

(二)收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況;

(三)投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗;

(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo);

(五)風(fēng)險偏好及可承受的損失;

(六)已了解的投資者外部失信記錄及在公司的失信記錄;

(七)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;

(八)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息;

(九)其他必要信息。

6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對非自然人客戶的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時,采取合理措施了

解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。[一、單選題](2

分)A、是B、否【正確答案】：A7.期貨網(wǎng)上開戶服務(wù)時間為:(),其中視頻見證時間為:()A、交易日09:00-18:00,交易日09:00-17:00B、交易日08:30-17:00,交易日09:00-17:00C、交易日08:30-17:00,交易日08:30-17:00D、交易日09:00-18:00,交易日09:00-18:00【正確答案】：B8.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管分工,以()為主體,及時對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信

息和監(jiān)管活動信息建立監(jiān)管檔案,實施動態(tài)監(jiān)督管理。[一、單選題](2分)A、賬戶B、客戶C、反洗錢報告機(jī)構(gòu)【正確答案】：C9.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的,致使洗錢后果發(fā)生的,處50萬元

以上200萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以

上30萬元以下罰款。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B10.從我國刑法規(guī)定看,為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成洗錢

罪。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A11.客戶要求變更其信息資料提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑,應(yīng)作為可疑交易上報()。

[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A12.期貨資金賬戶手續(xù)費審批,申請標(biāo)準(zhǔn)(交易所基礎(chǔ)上加X)高于20%(含)的,一級分公司轄區(qū)的一級審批人是()A、IB營業(yè)部運營總監(jiān)B、IB營業(yè)部負(fù)責(zé)人C、無【正確答案】：B13.金融機(jī)構(gòu)在報告可疑交易時,應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提

示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A14.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后,應(yīng)當(dāng)

立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產(chǎn)所在地的:1、縣級公安機(jī)

關(guān);2、市、縣國家安全機(jī)關(guān);3、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu);4、司法機(jī)關(guān)。()[一、單選題](2

分)A、1,2,3B、2,3,4C、1,2,4D、1,3,4【正確答案】：A15.根據(jù)《反洗錢法》,下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的是()。[一、單選題](2分)A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)

構(gòu)C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融

機(jī)構(gòu)D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B16.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以:()[一、單選題](2分)A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：B17.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括()。[一、單選題](2分)A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取相同的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：B18.各部門人員在公司工作期間,不得受聘于其他證券公司,不得擔(dān)任上市公司獨立董事,也不得未經(jīng)公司批準(zhǔn),以個人名義在境內(nèi)外開辦或經(jīng)營企業(yè),或與他人合資、合作開辦或經(jīng)營企業(yè)。()[一、單選題]A、對B、錯【正確答案】：A解析：

《中信證券股份有限公司員工合規(guī)守則》六、職工職責(zé)及個人利益相關(guān)沖突的處理……1.員工外部兼職……各部門人員在公司工作期間,不得受聘于其他證券公司,不得擔(dān)任上市公司獨立董事,也不得未經(jīng)公司批準(zhǔn),以個人名義在境內(nèi)外開辦或經(jīng)營企業(yè),或與他人合資、合作開辦或經(jīng)營企業(yè)。……

19.金融機(jī)構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機(jī)制,可在一定程度上避免法律風(fēng)險和金融風(fēng)險等各類風(fēng)

險。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A20.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辭職,或被認(rèn)定為不適當(dāng)人選而被解除職務(wù),或被撤銷任職資格的,證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對其進(jìn)行離任審計,并且自離任之日起()個月內(nèi)將審計報告報相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案。[一、單選題]A、2B、3C、4D、6【正確答案】：A解析：

《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》(2012年10月修訂)第五十七條規(guī)定,法定代表人、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辭職,或被認(rèn)定為不適當(dāng)人選而被解除職務(wù),或被撤銷任職資格的,證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對其進(jìn)行離任審計,并且自離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案。

同類知識點:《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十五條規(guī)定,證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的,證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計,并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu);證券公司的法定代表人或者經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人離任的,應(yīng)當(dāng)聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對其進(jìn)行審計。前款規(guī)定的審計報告未報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的,離任人員不得在其他證券公司任職。

21.我國反洗錢工作有哪些重要意義()[一、單選題](2分)1.是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。2.是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要3.是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要4.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要A、1,2,3B、1,2,4C、2,3,4D、1,2,3,4【正確答案】：D22.關(guān)于盡職責(zé)任,以下說法錯誤的是:()[一、單選題](2分)A、盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定B、盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定,而非強制性法定義務(wù)

60/109C、盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé),D、盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：B23.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由()會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。[一、單選題](2分)A、國務(wù)院法制行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門【正確答案】：B24.分支機(jī)構(gòu)須每()至少開展一次反洗錢工作自查和總結(jié),并將自查情況向合規(guī)部報告。[一、單選題]A、3個月B、半年C、年D、兩年【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》(2019年7月)第六十二條規(guī)定,各部門和分支機(jī)構(gòu)須每年至少開展一次反洗錢工作自查和總結(jié),并將自查情況向合規(guī)部報告。自查內(nèi)容包括但不限于以下幾個方面:

(一)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責(zé)情況。

(二)反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況。

(三)客戶身份識別和盡職調(diào)查情況,其中應(yīng)重點檢查特定自然人以及受益所有人的識別和管理情況。

(四)反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分及其管理工作。

(五)非現(xiàn)場監(jiān)管報表、大額交易報告和可疑交易報告情況。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況。

(七)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。

(八)配合司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

(九)其他反洗錢相關(guān)工作。

25.根據(jù)《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》的要求,分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗及可疑交易初審崗原則上應(yīng)至少具備證券行業(yè)()以上的工作經(jīng)驗或()以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗,熟悉反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、公司制度規(guī)定與工作流程。[一、單選題]A、1年;2年B、1年;3年C、2年;3年D、3年;5年【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度(2019年7月8日)》第十二條分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗及可疑交易初審崗原則上應(yīng)至少具備證券行業(yè)2年以上的工作經(jīng)驗或3年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗,熟悉反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、公司制度規(guī)定與工作流程,了解所在單位各類客戶的特點與動向,關(guān)心時事,保持與外部相關(guān)機(jī)構(gòu)及合規(guī)部反洗錢崗的溝通,確保本單位反洗錢工作的連續(xù)性與有效性。

26.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和特定

非金融機(jī)構(gòu)。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A27.客戶身份識別不是我國反洗錢法律制度的強制性要求。()[一、單選題](2分)A、正確B、錯誤

41/109【正確答案】：B28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A29.以下哪項法律法規(guī),是由中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的()[一、單選題](2

分)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》【正確答案】：C30.以下哪些機(jī)構(gòu),不屬于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)()。[一、單選題](2分)A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行;B、證券公司、期貨公司、基金管理公司;C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;D、信息技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)【正確答案】：D31.公司員工有義務(wù)向合規(guī)部報告本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)存在的合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)問題,并有義務(wù)配合合規(guī)檢查,自覺接受合規(guī)培訓(xùn)。()[一、單選題]A、對B、錯【正確答案】：A解析：

《中信證券股份有限公司合規(guī)管理規(guī)定》第五章第六十五條:公司員工有義務(wù)向合規(guī)部報告本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)存在的合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)問題,并有義務(wù)配合合規(guī)檢查,自覺接受合規(guī)培訓(xùn)。

32.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢

()。[一、單選題](2分)A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判【正確答案】：B33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾

人士等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下,來

自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)()來自于其他國家(地區(qū))

的客戶。[一、單選題](2分)A、高于B、等于C、低于D、不能確定【正確答案】：A34.下列調(diào)查措施中,具有財產(chǎn)保全性質(zhì)的是:()[一、單選題](2分)A、查閱B、復(fù)制C、封存D、臨時凍結(jié)【正確答案】：D35.以下哪個風(fēng)險特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險等級劃分子項的內(nèi)容()。[一、單選題](2分)A、客戶特性B、地域特征C、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品,金融服務(wù))D、客戶行為【正確答案】：D36.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題?()[一、單選題](2分)A、律師B、會計師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織【正確答案】：D37.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗

錢工作信息予以保密,不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A38.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B39.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān),不受法律保護(hù)

()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B40.在現(xiàn)代社會中,通過()洗錢是最主流的洗錢形式。[一、單選題](2分)A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會計師D、金融業(yè)【正確答案】：D41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生()的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。[一、單選題](2分)A、丟失B、損害C、變更D、毀損【正確答案】：C42.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的,資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?)審核。[一、單選題](2分)A、公安部B、國家安全部C、人民銀行D、國務(wù)院【正確答案】：A43.()是第一個打擊洗錢犯罪的國際公約。[一、單選題](2分)A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》【正確答案】：A44.在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初,金融機(jī)構(gòu)可能無法準(zhǔn)確預(yù)估出客戶使用的全部業(yè)務(wù)品種,但可在重新審

核客戶風(fēng)險等級時審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務(wù)類別。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu),及

時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B46.下列()不屬于金融機(jī)構(gòu)如未發(fā)現(xiàn)該項交易可疑的,可以不報告大額交易的情形。[單選

題](2分)A、交易一方為行政機(jī)關(guān)下屬事業(yè)單位B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

內(nèi)的定期存款?！菊_答案】：A47.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以:()[單

選題](2分)

30/109A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：C48.洗錢的主要渠道是通過金融機(jī)構(gòu),而有證據(jù)表明,非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系已經(jīng)成為恐怖分子資

金鏈的紐帶?？植婪肿咏?jīng)常利用的非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移方式包括大額現(xiàn)金運輸、利用貨幣服務(wù)行

業(yè)、利用貨幣兌換點、利用哈瓦拉等替代性匯款機(jī)制。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A49.關(guān)于金融產(chǎn)品開戶,以下說法正確的是。()[一、單選題]A、私募基金產(chǎn)品未完成備案前,即為產(chǎn)品開戶B、根據(jù)產(chǎn)品管理人要求,為產(chǎn)品賬戶開立子賬戶、分賬戶C、產(chǎn)品申請使用其自有系統(tǒng)的,可以將其系統(tǒng)接入券商柜臺系統(tǒng)D、不得為劣后級擔(dān)任投資顧問的私募基金產(chǎn)品提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)【正確答案】：D解析：

《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品賬戶開戶及PB業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審查指引》第四章金融產(chǎn)品合規(guī)審查要點

本章為金融產(chǎn)品賬戶合規(guī)審查要求,分支機(jī)構(gòu)為金融產(chǎn)品提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的,應(yīng)對照本章對產(chǎn)品合規(guī)性進(jìn)行審查,公司僅允許為符合合規(guī)要求的金融產(chǎn)品提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

三、產(chǎn)品分類及合規(guī)管理要求

一、重點監(jiān)管規(guī)則

二.結(jié)構(gòu)化私募資管計劃(2)不存在提供投資建議的第三方機(jī)構(gòu)(投資顧問)及其關(guān)聯(lián)方以其自有資金或募集資金投資于結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額的情形。

A解析:1.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》(2014年2月發(fā)布)第十四條規(guī)定,經(jīng)備案的私募基金可以申請開立證券相關(guān)賬戶。2.《產(chǎn)品賬戶開戶指引》(2018.12修訂)要求,私募投資基金開戶條件有1條是“私募投資基金經(jīng)基金業(yè)協(xié)會備案?！?/p>

B解析:《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品賬戶開戶及PB業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審查指引》第四章

一、賬戶基本要求1、賬戶實名制要求

賬戶開立和使用者應(yīng)為客戶本人,不得違反賬戶實名制規(guī)定,不得在賬戶下設(shè)子賬戶、分賬戶和虛擬賬戶;不得向他人出借證券賬戶或借用他人證券賬戶進(jìn)行證券交易。

C解析:《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品賬戶開戶及PB業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審查指引》第四章五、信息系統(tǒng)2、在外部接入信息系統(tǒng)監(jiān)管規(guī)定和認(rèn)證評估細(xì)則尚未正式實施前,不允許新增外部接入信息系統(tǒng)接入公司交易系統(tǒng),存量外部接入信息系統(tǒng)不允許新增賬戶。

50.以下選項中,哪一項不屬于《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》所明確的“變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)”的方式。[一、單選題]A、為投資者提供短期借貸服務(wù)B、向某專業(yè)投資者銷售公司代銷的集合資金信托計劃C、拆分轉(zhuǎn)讓資管計劃份額或收益權(quán)或匯集多人資金并以其中一人的名義購買私募產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》第三條第(五)規(guī)定:向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計劃,明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn),仍予以銷售確認(rèn),或者通過拆分轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計劃份額或其收益權(quán)、為投資者直接或間接提供短期借貸等方式,變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn);

另,《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(2018.10.22)第二十五條規(guī)定,任何單位和個人不得以拆分份額或者轉(zhuǎn)讓份額收(受)益權(quán)等方式,變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)或人數(shù)限制。

51.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單,不必上報可

疑交易。()[一、單選題](2分)A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以:()[一、單選題](2分)A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處十萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：A53.除下列()項之外,客戶因異常交易行為出現(xiàn)以下情形的,其名下所持有的全部證券賬戶將會被上海證券交易所列入重點監(jiān)控賬戶名單:[一、單選題]A、3個月內(nèi)被上交所采取2次書面警示監(jiān)管措施的B、被上交所實施過限制賬戶交易的紀(jì)律處分C、3個月內(nèi)被上交所出具2次市場監(jiān)察協(xié)查函的D、被上交所采取暫停賬戶交易監(jiān)管措施的【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司重點監(jiān)控賬戶管理工作指引》第四條:客戶因異常交易行為出現(xiàn)以下情形之一的,其名下所持有的全部證券賬戶將會被交易所列入重點監(jiān)控賬戶名單:

(一)3個月內(nèi)被上海證券交易所采取2次書面警示監(jiān)管措施的;(上交所認(rèn)定)

(二)被上海證券交易所實施過限制賬戶交易的紀(jì)律處分;(上交所認(rèn)定)

(三)被深圳證券交易所采取了《限制交易警示函》的書面監(jiān)管措施;

(四)被深圳證券交易所采取過盤后限制交易措施;

(五)被交易所采取了盤中暫停當(dāng)日交易措施的;(上交所和深交所認(rèn)定)

(六)濫用資金、持股、信息、技術(shù)等優(yōu)勢,實施嚴(yán)重異常交易行為或明顯涉嫌市場操縱的;(上交所和深交所認(rèn)定)

(七)中國證監(jiān)會或交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)予以重點監(jiān)控的其他情形。

54.信托的控制人是指信托的委托人、()、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。()[一、單選題]A、監(jiān)督人B、控制人C、托管人D、受托人【正確答案】：D解析：

《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)[2017]235號文)信托的控制人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他實施最終有效控制的自然人。

經(jīng)紀(jì)關(guān)系線上確認(rèn)操作指引55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi),執(zhí)行

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求,駐在國家(地

區(qū))有更嚴(yán)格要求的,仍然要遵守本規(guī)定()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B57.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)在與外國政要人士建立業(yè)務(wù)關(guān)系前,應(yīng)取得()的審批。[一、單選題]A、公司董事會B、合規(guī)部C、法律部D、單位負(fù)責(zé)人【正確答案】：D解析：

《中信證券股份有限公司反洗錢客戶身份識別工作指引》第三章第一節(jié)第二十六條第三款:所有政治公眾人士客戶,均應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系以及開展新業(yè)務(wù)之前獲得本部門負(fù)責(zé)人審批。

58.根據(jù)()等法律規(guī)定,中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會

和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理辦法》。[一、單選題](2分)A、中華人民共和國中國人民銀行法B、中華人民共和國反洗錢法C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法D、中華人民共和國商業(yè)銀行法【正確答案】：B59.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循____和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。[一、單選題](2

分)A、風(fēng)險為本;B、了解你的客戶;C、了解客戶實際控制人;D、適當(dāng)性;【正確答案】：A60.在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后,國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達(dá)成

了共識。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A61.當(dāng)客戶重要身份信息發(fā)生變更、涉及交易所、證監(jiān)會、司法機(jī)關(guān)調(diào)查以及其他可能導(dǎo)致風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)變化時,分支機(jī)構(gòu)需將客戶風(fēng)險等級調(diào)為“高風(fēng)險”。()[一、單選題]A、對B、錯【正確答案】：B解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分流程》第十一條,當(dāng)客戶重要身份信息發(fā)生變更、或涉及司法機(jī)關(guān)調(diào)查、涉及權(quán)威媒體案件報道等可能導(dǎo)致風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)變化時,分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重新評定客戶風(fēng)險等級。

62.“受益所有人”指對非自然人客戶最終掌握控制權(quán)或者()的一個或多個自然人。[一、單選題]A、獲取收益B、實際控制C、絕對控股D、具有表決權(quán)【正確答案】：A解析：

《中信證券股份有限公司反洗錢客戶身份識別工作指引》第四章第三十四條:【基本概念】本指引所稱“受益所有人”指對非自然人客戶最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的一個或多個自然人。每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。

上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定63.公司為金融產(chǎn)品賬戶提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的,應(yīng)對金融產(chǎn)品管理人和金融產(chǎn)品進(jìn)行強化盡職調(diào)查,并根據(jù)合規(guī)審查要點判斷金融產(chǎn)品的合規(guī)性,公司僅允許為符合合規(guī)要求的金融產(chǎn)品提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。說法是否正確。()[判斷題]A、對B、錯【正確答案】：A解析：

《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品賬戶開戶及PB業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審查指引》第一章第一節(jié)公司為金融產(chǎn)品賬戶提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的,應(yīng)對金融產(chǎn)品管理人和金融產(chǎn)品進(jìn)行強化盡職調(diào)查,并根據(jù)合規(guī)審查要點判斷金融產(chǎn)品的合規(guī)性,公司僅允許為符合合規(guī)要求的金融產(chǎn)品提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

64.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時,應(yīng)實行

嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強化內(nèi)部管理程序,識別()。[一、單選題](2分)A、賬戶真?zhèn)蜝、賬戶賬號C、客戶身份D、客戶名稱【正確答案】：C65.委托第三方代為履行識別客戶身份的,金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[單選

題](2分)A、是B、否【正確答案】：B66.合規(guī)管理僅作為合規(guī)部門的職責(zé),只是合規(guī)專員的工作。()[一、單選題]A、對B、錯【正確答案】：B解析：

《證券公司合規(guī)管理實施指引》第二章第十一條:賬期公司全體工作人員對自身經(jīng)營活動范圍內(nèi)所有業(yè)務(wù)事項和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)?！?/p>

67.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的()在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi),對金融機(jī)構(gòu)

履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[一、單選題](2分)A、事業(yè)單位B、派出機(jī)構(gòu)C、辦事機(jī)構(gòu)D、分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B68.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時間是()。[一、單選題](2分)A、2007年3月1日B、2007年1月1日C、發(fā)布之日起D、2008年3月1日【正確答案】：B69.按照現(xiàn)行監(jiān)管政策,證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展開戶導(dǎo)流,以下哪種費用支付方式符合監(jiān)管要求。()[一、單選題]A、費用支付與客戶交易規(guī)模掛鉤B、綜合考量互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)提供的技術(shù)服務(wù)類型、工作量等因素,支付相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)費用C、費用支付與傭金收入掛鉤D、費用支付與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤【正確答案】：B解析：

《營銷宣傳材料及互聯(lián)網(wǎng)開戶導(dǎo)流合作合規(guī)指引》第二部分第二條:不得與涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展業(yè)務(wù)合作,不得為非法證券業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)或便利。

互聯(lián)網(wǎng)開戶導(dǎo)流費用禁止與賬戶交易傭金相掛鉤。

不得與經(jīng)營業(yè)務(wù)涉及P2P業(yè)務(wù)的、“股權(quán)眾籌”等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺開展開戶導(dǎo)流合作。

不得存在互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)實際完成開戶活動,搜集、保存客戶信息,接收、轉(zhuǎn)發(fā)、截留、更改客戶指令等問題。

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),并對其有效性負(fù)責(zé)。()[一、單選題](2分)A、正確B、錯誤【正確答案】：A71.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)常見的洗錢活動沒有以下哪項()[一、單選題](2分)A、內(nèi)幕交易B、操縱市場C、利益輸送D、民間借貸【正確答案】：D72.關(guān)于市場營銷招待費用,以下說法正確的是()(1)商務(wù)活動宴請(贈送禮品)不得超過200元/人/次;(2)向客戶贈送消費卡、會員卡需做好登記工作,并按照物品價值繳納20%個人所得稅;(3)嚴(yán)禁用公款購買茅臺、五糧液等高端酒品,嚴(yán)格執(zhí)行酒類500毫升不超過500元的標(biāo)準(zhǔn);(4)與子公司、公司內(nèi)部部門、其他分支機(jī)構(gòu)間相互宴請或贈送紀(jì)念品,參照商務(wù)活動宴請標(biāo)準(zhǔn),不得超過200元/人/次。[一、單選題]A、(1)、(2)B、(1)、(3)C、(1)、(2)、(3)D、(1)、(3)、(4)【正確答案】：B解析：

中信證券股份有限公司分支機(jī)構(gòu)費用開支管理實施細(xì)則(2019年12月修訂)第三章第九條市場營銷招待費市場營銷招待費是指分支機(jī)構(gòu)在客戶開發(fā)與維護(hù)以及其他關(guān)系維護(hù)等營銷活動中發(fā)生的宴請、禮品等費用支出。

73.稽核審計部通過對第一道防線反洗錢工作開展審計工作,檢查各業(yè)務(wù)部門有效落實各項反洗錢

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控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。[一、單選題](2分)A、第一道防線;B、第二道防線;C、第三道防線;【正確答案】：C74.洗錢是指將違法獲得的資金或財產(chǎn)通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在()合

法化的行為。[一、單選題](2分)A、內(nèi)容上B、實質(zhì)上C、形式上D、法律上【正確答案】：C75.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務(wù)。[一、單選題](2分)A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度【正確答案】：A76.分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開展過程中懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的,無須無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小,都應(yīng)當(dāng)于異常行為發(fā)生后24小時內(nèi)通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)申報可疑交易報告。[一、單選題]A、對B、錯【正確答案】：B解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》(2019年7月)第四十一條,分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開展過程中懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的,無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小,都應(yīng)當(dāng)于異常行為發(fā)生后12小時內(nèi)通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)申報可疑交易報告。

同類知識點:合規(guī)部收到涉嫌恐怖融資的可疑交易報告后對涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別,有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的,經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報告。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)同時將合規(guī)部確認(rèn)的涉嫌恐怖融資可疑交易在發(fā)生后的24小時內(nèi)向本單位所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報告。(《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》(2019年7月)第四十二條)

77.基金的受益所有人是指擁有超過15%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人。[一、單選題](2

分)A、是B、否【正確答案】：B78.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定,報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽

核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B79.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個工作日內(nèi)完成對本機(jī)構(gòu)中、高風(fēng)險等級客戶的定期審核工作。()[單

選題](2分)A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B80.在反洗錢調(diào)查時,經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的()報案。[單選

題](2分)A、偵查機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)【正確答案】：A81.分支機(jī)構(gòu)()為協(xié)查工作的第一責(zé)任人,對本機(jī)構(gòu)監(jiān)管協(xié)同和協(xié)查工作的有效落實承擔(dān)主體責(zé)任。[一、單選題]A、合規(guī)專崗B、運營總監(jiān)C、合規(guī)專崗和運營總監(jiān)D、總經(jīng)理【正確答案】：A解析：

2018年8月30日異常交易及監(jiān)管協(xié)同培訓(xùn)課件,2.1監(jiān)管協(xié)同工作具體要求第1條:分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員為協(xié)查工作的第一負(fù)責(zé)人,對本機(jī)構(gòu)監(jiān)管協(xié)同和協(xié)查工作的有效落實承擔(dān)主體責(zé)任。82.深交所會員客戶管理效果評價體系主要包括那幾個方面。()[一、單選題]A、對客戶采取監(jiān)管措施情況B、重點監(jiān)控賬戶存量及變化情況C、會員協(xié)助配合監(jiān)管情況,對會員采取監(jiān)管措施情況D、以上全部【正確答案】：D解析：

《關(guān)于加強重點監(jiān)控賬戶管理工作的通知》(深證會〔2018〕156號)十、會員應(yīng)當(dāng)高度重視重點監(jiān)控賬戶管理工作,積極履行客戶交易行為管理職責(zé),切實規(guī)范與約束其交易等相關(guān)行為。本所將會員對重點監(jiān)控賬戶管理的情況納入會員客戶交易行為管理評價和現(xiàn)場檢查內(nèi)容,對于違反本通知的會員,視情況采取相應(yīng)的自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分。

《關(guān)于加強重點監(jiān)控賬戶管理工作的通知》(深證會〔2018〕156號)第五條規(guī)定,會員應(yīng)當(dāng)于每季度首月的第5個交易日前,以季度報告形式向本所報告上季度重點監(jiān)控賬戶的管理情況,該季度內(nèi)沒有客戶賬戶被列為重點監(jiān)控賬戶的除外。報告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

(一)對客戶進(jìn)行重點監(jiān)控信息告知與合規(guī)教育情況;

(二)對客戶基本情況的核查過程和結(jié)果;

(三)對客戶交易行為的監(jiān)控指標(biāo)和閾值設(shè)置情況;

(四)對客戶異常交易行為的識別、核查、制止和報告情況;

(五)客戶新開證券賬戶、新開資金賬戶、轉(zhuǎn)托管等賬戶變動情況(如有);

(六)會員采取的其他重點管理措施及效果評估。83.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是:()[一、單選題](2分)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布)C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、銀監(jiān)會、證

監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布)D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》(銀發(fā)[2007]158號文發(fā)布)【正確答案】：B84.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法,決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。[一、單選題](2分)A、合規(guī)方法B、風(fēng)險為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險并重D、風(fēng)險測試方法【正確答案】：B85.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋指標(biāo)評價、計分情況和初評分?jǐn)?shù)。

法人金融機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價、計分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起十五個工作

日內(nèi),提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定,建立和健全客戶身份識別、客戶身份

資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程,可不指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工

作,合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B87.()是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人,對本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。[一、單選題]A、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、運營總監(jiān)C、運營管理部D、合規(guī)專員【正確答案】：A解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》第二章第六條:分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人說是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人,對本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

分支機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢工作小組,負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任組長,成員由前臺營銷、后臺運營、財務(wù)人員、信息技術(shù)支持等崗位主管和反洗錢崗、合規(guī)專員組成。

88.客戶身份識別的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā),具有法律

效力;另一方面,客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A89.分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)及證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)業(yè)務(wù)集中運營、集中操作的規(guī)定。()[判斷題]A、對B、錯【正確答案】：A解析：

《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十五條:證券公司應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)實行集中統(tǒng)一管理,建立對分支機(jī)構(gòu)具體、明確、合理的授權(quán)、檢查、問責(zé)制度,加強對分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險控制和稽核審計,保障分支機(jī)構(gòu)規(guī)范、安全運營。

分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)及證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)業(yè)務(wù)集中運營、集中操作的規(guī)定。

90.聯(lián)合國通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約所規(guī)定的上游犯罪是:()[一、單選題](2分)A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個月以上的嚴(yán)重犯罪行為B、有組織嚴(yán)重犯罪C、毒品犯罪D、所有嚴(yán)重犯罪【正確答案】：C91.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以();非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。[一、單選題](2分)A、保存B、銷毀C、保密D、封存【正確答案】：C92.信托的受益所有人是指信托的委托人、()、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。[一、單選題]A、監(jiān)督人B、控制人C、受托人D、托管人【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識別和風(fēng)險管理實施細(xì)則》第四章第三十五條【識別標(biāo)準(zhǔn)】(三)信托的受益所有人是指對信托實施最終有效控制的、最終享有信托權(quán)益的自然人,包括但不限于信托的委托人、受益人和受托人。

93.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)

分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案,對于不符合法律規(guī)定的,不予批準(zhǔn)。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A94.金融產(chǎn)品管理人及其管理的產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)等特定客戶是否參與過非法配資,是否被列入“疑似配資名單”,是否受到金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰等。分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)落實具體的盡職調(diào)查和合規(guī)審查,并填寫相應(yīng)的盡職調(diào)查表,分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)在盡職調(diào)查表上簽屬審查意見,并對盡職調(diào)查結(jié)果承擔(dān)第一位責(zé)任。以上說法:是否正確。()[判斷題]A、對B、錯【正確答案】：A解析：

《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品賬戶開戶及PB業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審查指引》第一章第一節(jié)盡職調(diào)查應(yīng)重點關(guān)注金融產(chǎn)品管理人及其管理的產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)等特定客戶是否參與過非法配資,是否被列入“有意向從事場外配資活動的機(jī)構(gòu)名單”,是否受到金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰等。分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)落實具體的盡職調(diào)查和合規(guī)審查,并填寫相應(yīng)的盡職調(diào)查表,分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)在盡職調(diào)查表上簽屬審查意見,并對盡職調(diào)查結(jié)果承擔(dān)第一位責(zé)任。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對盡職調(diào)查過程和結(jié)果妥善留痕備查。

95.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由()向中國反洗錢監(jiān)測分析

中心提交大額交易報告。[一、單選題](2分)A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行【正確答案】：D96.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告()。[一、單選題](2分)1、公安機(jī)關(guān)2、金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)3、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)4、金融機(jī)構(gòu)總部A、1,4B、2,3C、1,2D、1,3【正確答案】：D97.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別,認(rèn)為必要時,可以向(),工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身

份信息。[一、單選題](2分)A、公安B、稅務(wù)C、身份核查系統(tǒng)D、人民銀行【正確答案】：A98.FATF標(biāo)準(zhǔn)不包括哪些內(nèi)容?()[一、單選題](2分)A、建議本身B、釋義C、術(shù)語表中的定義D、指引、最佳實踐文件【正確答案】：D99.公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)

測分析,采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)

需求。[一、單選題](2分)A、營業(yè)部B、分公司C、客戶D、客戶資產(chǎn)【正確答案】：C100.金融行動特別工作組對于申請國或地區(qū)的評估重點是,考察了解該國或地區(qū)是否將洗錢和資助

恐怖活動定為刑事犯罪、是否履行客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和可疑交易報告等義務(wù)。[單選

題](2分)A、是B、否【正確答案】：A101.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的,要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的

10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A102.下列不屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是()[一、單選題](2分)A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動【正確答案】：A103.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括()[一、單選題](2分)A、反洗錢立法B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控【正確答案】：A104.直接或者間接擁有超過()%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人可以認(rèn)定為受益所有人。[一、單選題]A、15B、20C、25D、30【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識別和風(fēng)險管理實施細(xì)則》第四章第三十五條:(一)公司受益所有人指按照以下標(biāo)準(zhǔn)一次判定:1.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人……

235號文

105.以下哪個機(jī)構(gòu)為公司合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。()[一、單選題](2分)A、董事會B、合規(guī)部C、法律部D、稽核審計部【正確答案】：A106.公司各單位及員工在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、銷售基金和資產(chǎn)管理計劃等金融產(chǎn)品或提供服務(wù)過程中,不得通過以下方式輸送或謀取不正當(dāng)利益:()[一、單選題]A、通過代客理財、全權(quán)委托等違規(guī)方式,直接或間接對客戶承諾收益或者賠償損失;B、返還傭金、違規(guī)為客戶提供與業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù);C、向不滿足適當(dāng)性管理要求的客戶銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)等方式,謀取或者輸送不正當(dāng)利益;D、以上全選【正確答案】：D解析：

《中信證券股份有限公司廉潔從業(yè)規(guī)定》第三章第二十三條(經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)):公司各單位及員工在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、銷售基金和資產(chǎn)管理計劃等金融產(chǎn)品或提供服務(wù)過程中,不得通過以下方式輸送或謀取不正當(dāng)利益:(一)通過代客理財、全權(quán)委托等違規(guī)方式,直接或間接對客戶承諾收益或者賠償損失;(二)誘導(dǎo)客戶從事不必要的交易,通過返還傭金、違規(guī)為客戶提供與業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)、違規(guī)給予部分客戶特殊優(yōu)待、向不滿足適當(dāng)性管理要求的客戶銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)等方式,謀取或者輸送不正利益;(三)違反公司規(guī)定接受第三方機(jī)構(gòu)委托,以落地業(yè)務(wù)的方式,向公司客戶銷售金融產(chǎn)品或推介服務(wù);(四)通過向特定客戶銷售風(fēng)險與受益明顯不匹配的產(chǎn)品,輸送不正當(dāng)利益;(五)違規(guī)為客戶出借賬戶、融資等提供擔(dān)保、中介或其他便利;(六)為客戶提供虛存資金或證券、透支交易、資金提前解凍等方式,謀取或者輸送不正當(dāng)利益;(七)違規(guī)向其他個人或機(jī)構(gòu)泄露客戶資料、賬戶信息、交易情況等;(八)委托不具備資質(zhì)的人員或機(jī)構(gòu)招攬客戶,以及為開展非法證券提供便利,并對相關(guān)機(jī)構(gòu)或個人給予商業(yè)賄賂,或謀取或者輸送不正當(dāng)利益;(九)違反公司規(guī)定通過私設(shè)客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人等下掛經(jīng)紀(jì)關(guān)系或服務(wù)關(guān)系提成等方式,謀取或者輸送不正當(dāng)利益;(十)其他輸送或者謀取不正當(dāng)利益的行為。

107.下列說法是否正確:對于公司客戶異常交易監(jiān)測系統(tǒng)中三級預(yù)警的客戶,可采取短信、郵件、電話等留痕的方式告知客戶已發(fā)生的異常交易行為,向客戶解讀交易規(guī)則,提醒客戶如果持續(xù)發(fā)生異常交易行為,將可能面臨交易所的自律監(jiān)管措施(包括口頭及書面警示、提交合規(guī)交易承諾、限期整改、列為重點監(jiān)控賬戶、盤中暫停賬戶當(dāng)日交易、限制賬戶交易等)。[一、單選題]A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

這個題應(yīng)該是【二級預(yù)警】處理原則,答案選擇B。

《中信證券股份有限公司客戶交易行為監(jiān)測與管理系統(tǒng)操作指引》第三章異常交易預(yù)警信息,第三項:預(yù)警信息處理原則,【二級預(yù)警】第二條,根據(jù)上述情況,采取短信、郵件、電話等留痕的方式告知客戶已發(fā)生的異常交易行為,向客戶解讀交易規(guī)則,提醒客戶如果持續(xù)發(fā)生異常交易行為,將可能面臨交易所的自律監(jiān)管措施(包括口頭及書面警示、提交合規(guī)交易承諾、限期整改、列為重點監(jiān)控賬戶、盤中暫停賬戶當(dāng)日交易、限制賬戶交易等)

《中信證券股份有限公司客戶交易行為監(jiān)測與管理系統(tǒng)操作指引》第三章異常交易預(yù)警信息,第三項:預(yù)警信息處理原則,【三級預(yù)警】第二條:及時聯(lián)系客戶(短信、郵件、電話等留痕方式),一是與客戶進(jìn)行積極的溝通勸導(dǎo),通過分析客戶委托方式、操作手法幫助客戶了解異常交易行為發(fā)生的原因,提醒客戶合法合規(guī)參與證券交易;二是向客戶解讀交易規(guī)則,提示客戶持續(xù)發(fā)生異常交易行為時,交易所可能采取進(jìn)一步的自律監(jiān)管措施(包括限期整改、列為重點監(jiān)控賬戶、盤中暫停賬戶當(dāng)日交易、限制賬戶交易、認(rèn)定為不合格投資者等);

108.個人投資者參與科創(chuàng)板交易,除應(yīng)符合適當(dāng)性管理要求外,還應(yīng)當(dāng)通過()組織的科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性綜合評估。[一、單選題]A、上海證券交易所B、證券公司C、中國證監(jiān)會D、中國證券業(yè)協(xié)會【正確答案】：B解析：

《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》第三條科創(chuàng)板股票交易實行投資者適當(dāng)性管理制度。

會員應(yīng)當(dāng)制定科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)工作制度,對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理。

參與科創(chuàng)板股票交易的投資者應(yīng)當(dāng)符合本所規(guī)定的適當(dāng)性管理要求,個人投資者還應(yīng)當(dāng)通過會員組織的科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性綜合評估。

掛牌公司股票公開轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)操作指南109.以下關(guān)于新三板業(yè)務(wù)說法正確的是:()[一、單選題]A、個人投資者年齡達(dá)到70周歲及以上的高齡客戶,如客戶堅持開通的,需另簽署《新三板高齡客戶特別風(fēng)險告知書》。B、個人投資者需通過新三板業(yè)務(wù)知識測試,測試分?jǐn)?shù)在80分及以上即為合格。C、公司初步對新三板的基礎(chǔ)層、創(chuàng)新層、精選層風(fēng)險評級為R3,且采用弱匹配原則。D、以上均不正確?！菊_答案】：B解析：

掛牌公司股票公開轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)操作指南(2020年2月修訂)一、個人投資者需了解新三板業(yè)務(wù)規(guī)則及流程,并通過新三板業(yè)務(wù)知識測試,測試分?jǐn)?shù)在80分及以上的即為合格。二、公司原則上不建議80歲及以上的高齡客戶參與新三板股票交易,若高齡投資者堅持開通,由分支機(jī)構(gòu)對高齡投資者進(jìn)行特別風(fēng)險揭示,并要求客戶簽署《新三板高齡客戶特別風(fēng)險告知書》三、經(jīng)公司評審,新三板基礎(chǔ)層業(yè)務(wù)風(fēng)險評級為“R4-中高風(fēng)險”,創(chuàng)新層和精選層風(fēng)險評級為“R3-中等風(fēng)險”。同時,投資者適當(dāng)性匹配采用弱匹配原則。1、投資者開通一類合格投資者權(quán)限,風(fēng)險評級需滿足C4等級及以上。2、投資者開通二類合格投資者權(quán)限或者三類合格投資者權(quán)限,風(fēng)險評級需滿足C3等級及以上。3、投資者開通受限投資者權(quán)限,風(fēng)險評級需滿足C4等級及以上。4、投資者不滿足風(fēng)險評級的(或投資品種不符合自身評測的),且堅持要求開通的,需簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示確認(rèn)書》。5、投資者為C1最低風(fēng)險等級的,不允許開通新三板業(yè)務(wù)權(quán)限。

中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知110.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()。[一、單選題](2分)A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人【正確答案】：B111.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)且

情節(jié)嚴(yán)重的,對金融機(jī)構(gòu)處()罰款。[一、單選題](2分)A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下

6/109C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下【正確答案】：D112.投資顧問人員在向客戶提供投資顧問服務(wù)過程中,以下哪種行為不符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》相關(guān)要求。()[一、單選題]A、在提供投資顧問服務(wù)前,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好,評估客戶的風(fēng)險承受能力B、以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)提供投資分析、預(yù)測或建議C、向客戶提供投資建議時,同時提示潛在的投資風(fēng)險D、依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的,向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期【正確答案】：B解析：

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十一條,證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好,評估客戶的風(fēng)險承受能力,并以書面或者電子文件形式予以記載、保存

第十八條,證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的,應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條,證券投資顧問向客戶提供投資建議,應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險,禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

第二十一條,證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T,不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。

同類知識點:

例1:證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T,不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。(《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第四章第二十一條)

例2:證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T,不得從事下列活動:

(一)代理投資人從事證券、期貨買賣;

(二)向投資人承諾證券、期貨投資收益;

(三)與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;

(四)為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨;

(五)利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易;

(六)法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。

(《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第四章第二十四條)

113.若持有非上市公司股權(quán),應(yīng)在上市或掛牌前及時處理。()[一、單選題]A、對B、錯【正確答案】：A解析：

中信證券股份有限公司員工證券投資行為管理制度第五條,公司員工在任職或者法定限期內(nèi),不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票,也不得接受他人贈送的股票。

公司員工在任職或者法定期限內(nèi),不得以個人名義經(jīng)商辦企業(yè);若持有非上市公司股權(quán),應(yīng)在上市或掛牌前及時處理

114.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,采取持續(xù)的客戶身份識別措施,關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、

金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息,評估客戶風(fēng)險并采取合適的管理措施。高風(fēng)險客

戶每()一次重新識別、中風(fēng)險客戶每()一次重新識別、低風(fēng)險客戶每()一次重新識別。

[一、單選題](2分)A、一;二;三B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二【正確答案】：D115.原則上公司不與以下五個受全面制裁的國家開展任何業(yè)務(wù):()、()、蘇丹、敘利亞、伊朗。()[一、單選題]A、美國、古巴B、朝鮮、黎巴嫩C、朝鮮、古巴D、韓國、朝鮮【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司反洗錢客戶身份識別工作指引》附件二:高風(fēng)險國家(地區(qū))清單及操作指引:禁止與此類國家客戶建立任何形式的業(yè)務(wù)關(guān)系,或提供任何形式的

金融服務(wù),朝鮮、伊朗、蘇丹、敘利亞、古巴

116.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù),金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責(zé),

特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用,避免反洗錢工作職責(zé)的空

洞化()。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A117.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強制離崗或因故缺位5個工作日以上的,證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù),并在指定之日起()內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報告。代為履行職務(wù)的時間不得超過()。[一、單選題]A、3個工作日,4個月B、3個工作日,3個月C、5個工作日,3個月D、5個工作日,4個月【正確答案】：B解析：

《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條規(guī)定,證券公司應(yīng)當(dāng)建立分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人年度考核與強制離崗制度,確保分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人至少每3年強制離崗一次,每次離崗時間不少于10個工作日。證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強制離崗期間,對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場稽核。

分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強制離崗或因故缺位5個工作日以上的,證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù),并在指定之日起3個工作日內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報告。代為履行職務(wù)的時間不得超過3個月。

代為履行職務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,具備履行職責(zé)的能力,且近3年內(nèi)無不良行為記錄。

證券公司對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的年度考核情況和離崗稽核報告應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、保存。年度考核和離崗稽核的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、客戶投訴及糾紛處理情況。

118.公司向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計人民幣交易____萬元

以上、外幣交易等值____萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支。[一、單選題](2分)A、5,1;B、10,5;C、15,10;D、20,10;【正確答案】：A119.一個國家和地區(qū)反洗錢體系有效性的首要方面體現(xiàn)為()。[一、單選題](2分)A、政府部門對反洗錢工作的重視程度B、金融監(jiān)管的力度和方式C、司法機(jī)關(guān)懲處洗錢犯罪的案件數(shù)量D、反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平【正確答案】：D120.各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)立可疑交易初審崗,由()擔(dān)任,負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測,對反洗錢崗提交的盡職調(diào)查報告進(jìn)行進(jìn)一步分析、調(diào)查及復(fù)核,并對可疑交易進(jìn)行研判及內(nèi)部報告。[一、單選題]A、反洗錢崗B、合規(guī)專員C、運營總監(jiān)D、業(yè)務(wù)運營【正確答案】：B解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》(2019年7月)第十一條各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)立可疑交易初審崗,負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測,對反洗錢崗提交的盡職調(diào)查報告進(jìn)行進(jìn)一步分析、調(diào)查及復(fù)核,并對可疑交易進(jìn)行研判及內(nèi)部報告。可疑交易初審崗原則上由本單位合規(guī)專員擔(dān)任,各單位可根據(jù)實際工作情況進(jìn)行安排

121.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是:()[一、單選題](2分)A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：B122.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型?1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質(zhì)的組織犯

罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。()[一、單選題](2分)A、123B、134C、234D、以上皆是【正確答案】：D123.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強制離崗或因故缺位()個工作日以上的,證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù),并在指定之日起()個工作日內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報告。()[一、單選題]A、3;5B、5;5C、5;3D、3;3【正確答案】：C解析：

證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)建立分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人年度考核與強制離崗制度,確保分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人至少每3年強制離崗一次,每次離崗時間不少于10個工作日。證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強制離崗期間,對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場稽核。

分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強制離崗或因故缺位5個工作日以上的,證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù),并在指定之日起3個工作日內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報告。代為履行職務(wù)的時間不得超過3個月。代為履行職務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,具備履行職責(zé)的能力,且近3年內(nèi)無不良行為記錄。

124.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(),設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施,對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),增強反洗錢工作能力。[一、單選題](2分)A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度D、內(nèi)部評估機(jī)制【正確答案】：C125.對于在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中的異常交易預(yù)警,經(jīng)盡職調(diào)查后認(rèn)為不能排除洗錢疑點的,是否于異常交易預(yù)警之日起()個工作日內(nèi)通過反洗錢檢測系統(tǒng)申報可疑交易報告。[一、單選題]A、5B、10C、20D、30【正確答案】：C解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》第三十四條各部門和分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)、業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)現(xiàn)客戶異常行為的,反洗錢崗應(yīng)當(dāng)開展盡職調(diào)查,通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提交盡職調(diào)查報告,可疑交易初審崗分析調(diào)查結(jié)果,認(rèn)為沒有合理理由排除洗錢疑點的,應(yīng)當(dāng)于異常行為發(fā)現(xiàn)之日起20個工作日內(nèi)通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)申報可疑交易報告。

126.對風(fēng)險較高的非自然人客戶,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。[一、單選題](2

分)A、是B、否【正確答案】：A127.以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員?()[一、單選題](2分)A、中國人民銀行B、國家外匯管理局C、銀監(jiān)會D、證券業(yè)協(xié)會【正確答案】：D128.根據(jù)《反洗錢法》等有關(guān)法律規(guī)定和反洗錢調(diào)查工作實踐,中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)一般可以對下列哪些可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查:()[一、單選題](2分)1.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動2.通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動3.其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動4.單位和個人舉報的可疑交易活動5.通過涉外途徑獲得的可疑交易活動A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5【正確答案】：D129.調(diào)查可疑交易活動需要進(jìn)一步核查的,經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)查對象的賬戶信息、

交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料,可以予以封存。

()[一、單選題](2分)A、對B、錯【正確答案】：B130.自然人的客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、()、聯(lián)系方式,身份證明文件的種類、號碼和有效期。[一、單選題]A、住所地或者工作單位地址B、工作單位C、手機(jī)號碼D、電子郵箱【正確答案】：A解析：

《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識別和風(fēng)險管理實施細(xì)則》第八章第六十五條:本制度下列用語的含義如下:

自然人的客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證明文件的種類、號碼和有效期?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的經(jīng)常居住地。

131.能源中心交易編碼申請日期在2019年7月30日(含)之前的存量老客戶,中信期貨已主動為客戶批量開通20號膠期貨交易權(quán)限。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

能源中心交易編碼申請日期在2019年7月30日(含)之前的存量老客戶,且2019年7月30日當(dāng)日能源中心交易編碼為活躍狀態(tài)的,中信期貨已主動為客戶批量開通20號膠期貨交易權(quán)限。132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。[一、單選題](2分)A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)【正確答案】：B133.由于有關(guān)人員失職,導(dǎo)致信息披露違規(guī),給公司造成嚴(yán)重影響和損失的,應(yīng)當(dāng)對責(zé)任人給予()、解除勞動合同等處分,并且可以責(zé)令其進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁r償。[一、單選題]A、批評、警告B、警告、降職C、批評、警告、降職D、批評、警告、撤職【正確答案】：D解析：

《中信證券股份有限公司信息披露事務(wù)管理制度》第六十六條,由于有關(guān)人員失職,導(dǎo)致信息披露違規(guī),給公司造成嚴(yán)重影響和損失的,應(yīng)當(dāng)對責(zé)任人給予批評、警告、撤職、解除勞動合同等處分,并且可以責(zé)令其進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁r償。134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展()工作。[一、單選題](2分)1、反洗錢培訓(xùn)2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學(xué)習(xí)A、1,2B、2,3,4C、2,4D、1,3【正確答案】：A135.下列調(diào)查措施中,具有證據(jù)保全性質(zhì)的是:()[一、單選題](2分)A、查閱B、復(fù)制C、封存D、臨時凍結(jié)【正確答案】：C136.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以:()[一、單選題](2分)A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：D137.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立(),負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。[一、單選題](2分)A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：A138.金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程,賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一

的風(fēng)險等級,是遵循了金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理的()原則。[單選

題](2分)A、全面性原則B、風(fēng)險相當(dāng)原則C、同一性原則D、自主管理原則【正確答案】：C139.金融業(yè)反洗錢監(jiān)管首先要從哪個環(huán)節(jié)著手?()[一、單選題](2分)A、資金監(jiān)測B、組織建設(shè)C、制度建設(shè)D、內(nèi)控制度【正確答案】：C140.下列哪項反洗錢調(diào)查措施的實施,不必經(jīng)過中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn):

()[一、單選題](2分)A、詢問B、查閱、復(fù)制C、封存D、臨時凍結(jié)【正確答案】：A141.以下說法正確的是:()(1)從事期貨IB業(yè)務(wù)的員工可以炒期貨(2)員工可以參與股票收益互換交易(3)員工可以參與滬港通證券交易[一、單選題]A、(1)B、(2)C、(3)D、以上說法均不正確【正確答案】：D解析：

《中信證券股份有限公司員工證券投資行為管理制度》第六條公司員工不得通過證券賬戶交易股票(含上海證券交易所、深圳證券交易所上市和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌),不得參與融資融券、股票收益互換、個股期權(quán)、存托憑證(包括中國存托憑證和全球存托憑證)等證券或金融衍生品交易,不得參與滬港通(包括滬股通和港股通兩部分)、深港通(包括深股通和港股通兩部分)證券交易,不得通過ETF基金、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等可轉(zhuǎn)換為股票的證券品種持有股票,不得利用ETF基金在一、二級市場的價格差異實施套利。

《中信證券股份有限公司與中信期貨有限公司介紹業(yè)務(wù)聯(lián)合實施辦法》

第九條中信證券須配備相應(yīng)的期貨介紹業(yè)務(wù)人員,公司總部至少配備5名、開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少配備2名介紹業(yè)務(wù)人員。

中信證券不得任用不具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員從事介紹業(yè)務(wù)。中信證券從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進(jìn)行期貨交易。

期貨介紹業(yè)務(wù)人員發(fā)生變更時,中信證券應(yīng)及時公示,在2個工作日內(nèi)將變更后所涉具體業(yè)務(wù)事項書面告知中信期貨。

142.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對法人金融機(jī)

構(gòu)實施分類管理,評分在50-59分的金融機(jī)構(gòu)評為D類。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：B143.為匿名的公司所有權(quán)人提供公司結(jié)構(gòu),是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物的公

司是()[一、單選題]。(2分)A、保密公司B、空殼公司C、信箱公司D、持票人公司【正確答案】：B144.打擊洗錢犯罪的法律是否有效,對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力,關(guān)鍵在于:()[單

選題](2分)A、是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任B、是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管C、是否可以對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查處罰D、是否可以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為【正確答案】：D145.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實施行政處罰的,依法

給予行政處分。[一、單選題](2分)A、是B、否【正確答案】：A146.對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評級,實行分級考核,綜合評級?？己嗽u級期間為()。[單

選題](2分)A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日【正確答案】：D147.以下做法不存在合規(guī)問題的是。()[一、單選題]A、員工在個人朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)我公司資產(chǎn)管理計劃的銷售信息,包括名稱、發(fā)行人、發(fā)行時間等具體產(chǎn)品信息B、由客戶在第三方平臺的行情軟件中輸入標(biāo)的名稱、買賣數(shù)量和方向,并跳轉(zhuǎn)到證券公司交易界面時自動帶入第三方平臺中輸入的上述信息,客戶直接在證券公司交易界面下單C、與第三方開戶導(dǎo)流平臺溝通客戶開戶具體數(shù)量、交易額等內(nèi)容并結(jié)算費用D、為客戶調(diào)整傭金的,無論是上調(diào)還是下調(diào),都應(yīng)當(dāng)取得客戶的書面簽字確認(rèn)【正確答案】：D解析：

1.《營銷宣傳材料及互聯(lián)網(wǎng)開戶導(dǎo)流合作合規(guī)指引》第一部分營銷宣傳--(四)--4.應(yīng)區(qū)分公募、私募性質(zhì)的金融產(chǎn)品,不得公開推介或者變相公開推介私募產(chǎn)品。銷售私募產(chǎn)品,應(yīng)遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中關(guān)于合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、特定對象確定程序等規(guī)則,不得向合格投資者以外的客戶宣傳推介私募產(chǎn)品;2.《關(guān)于規(guī)范證券公司借助第三方平臺開展網(wǎng)上開戶交易及相關(guān)活動的指導(dǎo)意見》第一、證券公司不得為第三方機(jī)構(gòu)非法開展網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)提供任何便利,包括但不限于為其提供交易下單的通道,將網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)交由第三方機(jī)構(gòu)運行,向第三方機(jī)構(gòu)讓渡承載網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)模板的管理權(quán),允許第三方機(jī)構(gòu)違規(guī)更改網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)模塊的參數(shù)及其配置信息等。

《分支機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)開戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)指引》第六章,業(yè)務(wù)禁止性行為,第三十九條,禁止互