典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范措施與實(shí)施考核試卷

典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范措施與實(shí)施考核試卷考生姓名：__________答題日期：______/______/________得分：_________判卷人：_________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

2.典當(dāng)行防范市場風(fēng)險(xiǎn)的首要措施是（）

A.嚴(yán)格貸款審批流程

B.增強(qiáng)典當(dāng)物品的多樣性

C.提高資金使用效率

D.定期進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)評估

3.下列哪項(xiàng)不屬于典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)控措施？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

B.制定風(fēng)險(xiǎn)防范手冊

C.對員工進(jìn)行定期培訓(xùn)

D.提高典當(dāng)物品的估價(jià)

4.典當(dāng)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范的目的是（）

A.提高盈利能力

B.降低潛在損失

C.提高市場競爭力

D.擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模

5.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行流動性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）

A.資金周轉(zhuǎn)不靈

B.短期內(nèi)典當(dāng)物品大量贖回

C.借款人長期拖欠貸款

D.資金來源單一

6.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，哪項(xiàng)措施可以有效降低信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.提高典當(dāng)物品的抵押率

B.建立完善的客戶信用評估體系

C.對借款人進(jìn)行實(shí)地考察

D.定期檢查典當(dāng)物品的價(jià)值

7.典當(dāng)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范時(shí)，以下哪項(xiàng)不是對員工的要求？（）

A.具備專業(yè)知識

B.具備良好的職業(yè)道德

C.具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力

D.具備典當(dāng)物品的鑒定能力

8.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的外部因素？（）

A.法律法規(guī)的完善

B.行業(yè)監(jiān)管的加強(qiáng)

C.經(jīng)濟(jì)環(huán)境的穩(wěn)定

D.企業(yè)內(nèi)部管理制度的完善

9.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，哪項(xiàng)措施可以有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.提高員工待遇

B.建立健全內(nèi)部控制制度

C.加大對借款人的審查力度

D.定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)

10.下列哪項(xiàng)不屬于典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)施考核內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的落實(shí)情況

B.風(fēng)險(xiǎn)防范效果的評估

C.員工業(yè)務(wù)能力的提升

D.典當(dāng)行盈利能力的提高

11.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪項(xiàng)措施屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？（）

A.對借款人進(jìn)行信用評估

B.購買保險(xiǎn)

C.建立風(fēng)險(xiǎn)防范手冊

D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

12.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則？（）

A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

B.分類防范

C.預(yù)防為主

D.依法合規(guī)

13.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪項(xiàng)措施屬于風(fēng)險(xiǎn)緩解？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

B.提高典當(dāng)物品的抵押率

C.建立完善的客戶信用評估體系

D.購買保險(xiǎn)

14.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)施考核指標(biāo)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的實(shí)施情況

B.風(fēng)險(xiǎn)防范效果

C.典當(dāng)行盈利能力

D.員工滿意度

15.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪項(xiàng)措施屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避？（）

A.拒絕向不具備還款能力的借款人發(fā)放貸款

B.提高典當(dāng)物品的抵押率

C.建立完善的客戶信用評估體系

D.購買保險(xiǎn)

16.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部控制措施？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

B.制定風(fēng)險(xiǎn)防范手冊

C.對員工進(jìn)行定期培訓(xùn)

D.提高典當(dāng)物品的估價(jià)

17.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪項(xiàng)措施屬于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)？（）

A.對借款人進(jìn)行信用評估

B.提高典當(dāng)物品的抵押率

C.建立風(fēng)險(xiǎn)防范基金

D.自行承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)

18.下列哪項(xiàng)不屬于典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的法律法規(guī)因素？（）

A.國家相關(guān)法律法規(guī)的完善

B.行業(yè)法規(guī)的制定

C.地方政府規(guī)章的出臺

D.典當(dāng)行內(nèi)部管理制度的完善

19.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪項(xiàng)措施屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防？（）

A.對借款人進(jìn)行信用評估

B.建立風(fēng)險(xiǎn)防范手冊

C.購買保險(xiǎn)

D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

20.下列哪項(xiàng)不是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)施考核方法？（）

A.定期檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.現(xiàn)場考核

D.員工互評

（以下為其他題型，請根據(jù)實(shí)際需求自行添加）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.典當(dāng)行在防范信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些措施是有效的？（）

A.提高貸款利率

B.完善客戶信用評估體系

C.加強(qiáng)對借款人的審查

D.增加擔(dān)保措施

2.以下哪些屬于典當(dāng)行的流動性風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.資金來源單一

B.貸款期限過長

C.市場環(huán)境變化

D.抵押物品變現(xiàn)能力差

3.典當(dāng)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)控措施包括哪些？（）

A.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.制定詳細(xì)的操作流程

D.提高員工福利待遇

4.以下哪些措施可以幫助典當(dāng)行降低市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.多元化投資

B.關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策

C.提高抵押物品的多樣性

D.減少對單一市場的依賴

5.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)識別的方法？（）

A.歷史數(shù)據(jù)分析

B.專家訪談

C.市場調(diào)研

D.模擬演練

6.以下哪些因素可能導(dǎo)致典當(dāng)行的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.員工操作失誤

B.系統(tǒng)故障

C.外部欺詐

D.法律變更

7.典當(dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些措施屬于風(fēng)險(xiǎn)分散？（）

A.多樣化典當(dāng)物品

B.分散貸款對象

C.增加貸款額度

D.延長貸款期限

8.以下哪些是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的外部監(jiān)管因素？（）

A.銀監(jiān)會監(jiān)管

B.公安機(jī)關(guān)監(jiān)管

C.工商行政管理

D.稅務(wù)部門監(jiān)管

9.以下哪些措施可以增強(qiáng)典當(dāng)行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）

A.增加資本金

B.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.購買商業(yè)保險(xiǎn)

D.提高貸款利率

10.典當(dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些做法有助于提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識？（）

A.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

B.建立獎(jiǎng)懲機(jī)制

C.開展風(fēng)險(xiǎn)案例教育

D.提高員工薪酬待遇

11.以下哪些情況可能導(dǎo)致典當(dāng)行的法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.未遵守相關(guān)法律法規(guī)

B.未充分告知借款人權(quán)利義務(wù)

C.抵押物品所有權(quán)不明確

D.貸款合同存在瑕疵

12.有效的典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范體系應(yīng)包括哪些要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

13.以下哪些措施可以幫助典當(dāng)行應(yīng)對市場變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立市場預(yù)警機(jī)制

B.靈活調(diào)整貸款政策

C.加強(qiáng)市場信息收集

D.減少對市場波動的敏感度

14.典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段包括哪些？（）

A.貸款擔(dān)保

B.保險(xiǎn)

C.金融衍生工具

D.貸款出售

15.以下哪些做法有助于典當(dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范中保持合規(guī)性？（）

A.定期進(jìn)行合規(guī)性檢查

B.建立合規(guī)管理部門

C.嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)

D.定期對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

16.典當(dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些措施屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避？（）

A.拒絕向高風(fēng)險(xiǎn)客戶貸款

B.限制貸款用途

C.降低貸款額度

D.縮短貸款期限

17.以下哪些因素會影響典當(dāng)行的風(fēng)險(xiǎn)防范效果？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的實(shí)施力度

B.市場環(huán)境的變化

C.員工的專業(yè)素質(zhì)

D.外部監(jiān)管的嚴(yán)格程度

18.以下哪些措施可以幫助典當(dāng)行應(yīng)對流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持充足的流動資金

B.短期貸款與長期貸款的合理搭配

C.與其他金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系

D.提高貸款的靈活性

19.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些做法有助于提高風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性？（）

A.使用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)評估工具

B.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估人員的專業(yè)素質(zhì)

C.定期更新風(fēng)險(xiǎn)評估模型

D.參考同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估經(jīng)驗(yàn)

20.以下哪些是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)施考核的常用方法？（）

A.定期檢查

B.不定期抽查

C.專項(xiàng)審計(jì)

D.員工滿意度調(diào)查

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請將正確答案填到題目空白處）

1.典當(dāng)行的風(fēng)險(xiǎn)防范主要包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估和______等環(huán)節(jié)。

（）

2.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)管理中，______是指通過一定的方式來減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失。

（）

3.典當(dāng)行的流動性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為資金______不靈和短期內(nèi)的貸款贖回壓力。

（）

4.為了降低信用風(fēng)險(xiǎn)，典當(dāng)行需要對借款人進(jìn)行______評估，以確定其還款能力。

（）

5.典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)控措施中，______是確保各項(xiàng)措施得以有效執(zhí)行的關(guān)鍵。

（）

6.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，______是一種通過拒絕或退出某一業(yè)務(wù)活動來避免風(fēng)險(xiǎn)的方法。

（）

7.有效的典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范體系應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和______。

（）

8.典當(dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范中，通過購買______可以將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。

（）

9.典當(dāng)行應(yīng)對市場風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要措施是保持貸款政策的______，以適應(yīng)市場變化。

（）

10.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)施考核中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范______的實(shí)際效果。

（）

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.典當(dāng)行的風(fēng)險(xiǎn)防范主要是為了提高盈利能力。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)評估是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中的首要環(huán)節(jié)。（）

3.典當(dāng)行可以通過提高典當(dāng)物品的抵押率來降低流動性風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.信用風(fēng)險(xiǎn)是典當(dāng)行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，主要與借款人的還款能力有關(guān)。（）

5.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意味著典當(dāng)行接受并準(zhǔn)備承受可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.典當(dāng)行只需要關(guān)注內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，外部風(fēng)險(xiǎn)對其運(yùn)營沒有影響。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中的一種主動措施，旨在避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（）

8.典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)施考核應(yīng)該包括所有員工的業(yè)務(wù)能力評估。（）

9.典當(dāng)行可以通過增加資本金來提高其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

10.在典當(dāng)行風(fēng)險(xiǎn)防范中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請簡述典當(dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范中如何進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)的評估和控制。

（）

2.描述典當(dāng)行流動性風(fēng)險(xiǎn)的典型表現(xiàn)，并提出至少三種有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

（）

3.論述典當(dāng)行內(nèi)部控制系統(tǒng)在風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用，并舉例說明內(nèi)部控制措施的具體應(yīng)用。

（）

4.結(jié)合實(shí)際，談?wù)劦洚?dāng)行在風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)施考核中應(yīng)關(guān)注的主要指標(biāo)和評估方法。

（）

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.D

4.B

5.C

6.B

7.D

8.D

9.B

10.D

11.B

12.D

13.A

14.D

15.A

16.D

17.D

18.A

19.A

20.D

二、多選題

1.BCD

2.ABCD

3.ABC

4.ABC

5.ABC

6.ABCD

7.AB

8.ABCD

9.ABC

10.ABC

11.ABCD

12.ABCD

13.ABC

14.ABC

15.ABCD

16.ABC

17.ABCD

18.ABCD

19.ABC

20.ABCD

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)控制

2.風(fēng)險(xiǎn)緩解

3.資金周轉(zhuǎn)

4.信用

5.內(nèi)部審計(jì)

6.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

7.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

8.保險(xiǎn)

9.靈活性

10.效果

四、判斷題

1.×

2.√

3.×

4.√

5.√

6.×

7.√

8.√

9.√

10.√

五、主觀題（參考）

1.