商法分類模擬6

商法分類模擬6一、單項選擇題每題所給的選項中只有一個正確答案。1.

關于證券承銷，下列說法不正確的是：______A.證券公司在承銷期結束時將售后剩余證券全部自（江南博哥）行購入的承銷方式是包銷方式B.向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，必須采取承銷團的形式銷售C.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發(fā)行股票數量的70%的，為發(fā)行失敗D.股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定，并報國務院證券監(jiān)督管理部門批準正確答案：D[考點]考查證券的承銷規(guī)則。[解析]法律依據為《證券法》第28條、第32條、第34條、第35條的規(guī)定。

2.

下列關于證券投資基金的說法正確的是：______A.公開募集方式設立的基金和非公開募集方式設立的基金的投資風險均由基金份額持有人按照其所持基金份額承擔B.基金管理人和基金托管人可以是同一人C.基金托管人只能由商業(yè)銀行擔任D.公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。其本人、配偶、利害關系人可以進行證券投資正確答案：D[考點]考查證券投資基金。[解析]法律依據為《證券投資基金法》第3條、第12條、第17條、第32條、第35條的規(guī)定。A選項說法錯誤?！蹲C券投資基金法》第3條規(guī)定：通過公開募集方式設立的基金的基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔風險，通過非公開募集方式設立的基金的收益分配和風險承擔由基金合同約定。BC選項錯誤。法律依據為《證券投資基金法》第12條、第32條、第35條的規(guī)定?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO立的公司或者合伙企業(yè)擔任；基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。基金管理人和基金托管人之間存在制約關系，因此不得為同一人?；鹜泄苋瞬幌抻谏虡I(yè)銀行，也可以是其他金融機構。D選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第17條規(guī)定：公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

3.

關于證券投資基金運用基金財產進行投資的范圍，下列哪一選項是錯誤的?______A.可以買賣該基金管理人發(fā)行的股票B.可以買賣上市交易的股票、債券C.不得從事承擔無限責任的投資D.不得用于承銷證券正確答案：A[考點]考查證券投資基金的投資范圍。[解析]法律依據為《證券投資基金法》第72條、第73條規(guī)定。

4.

某上市公司董事吳某，持有該公司6%的股份。吳某將其持有的該公司股票在買入后的第5個月賣出，獲利600萬元。關于此收益，下列哪項是錯誤的?______A.該收益應當全部歸公司所有B.該收益應由公司董事會負責收回C.董事會不收回該收益的，股東有權要求董事會限期收回D.董事會未在規(guī)定期限內執(zhí)行股東關于收回吳某收益的要求的，股東有權代替董事會以公司名義直接向法院提起收回該收益的訴訟正確答案：D[考點]考查董事違法行為的歸入權以及股東代表訴訟。[解析]法律依據為《證券法》第47條。ABC選項說法正確，D選項中股東應當以自己的名義提起訴訟，而不是以公司的名義。

5.

證券公司的以下行為中，不是必需經國務院證券監(jiān)督管理機構批準的是：______A.設立、收購或者撤銷分支機構B.變更業(yè)務范圍或者注冊資本C.證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構D.變更公司章程正確答案：D[考點]考查證券公司的行為規(guī)則。[解析]法律依據為《證券法》第129條規(guī)定：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人。變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產，必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構，必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。D選項中，如變更一般條款則無須批準，故D選項當選。

6.

某公司下列再次發(fā)行債券的行為不應核準的是：______A.該公司在不久前已經發(fā)行過公司債券，雖然已經募足，但是時間間隔未滿1年B.該公司欠銀行1000萬元且已經到期，銀行同意1年后再還C.該公司累計債券余額達到公司凈資產的45%D.該公司對上次公開發(fā)行的債券遲延支付本息，到1個月前才消除正確答案：C[考點]考查再次發(fā)行證券的限制。[解析]法律依據為《證券法》第16條、第18條規(guī)定。再次發(fā)行公司債券，不僅必須沒有第18條規(guī)定的情形，而且還要滿足第16條的規(guī)定，A選項正確，不要求發(fā)行的間隔時間。B選項銀行同意延期，不屬于遲延支付情形，正確。C選項不屬于第18條的情形，但是違背了第16條累計債券余額不超過凈資產的40%的規(guī)定，故C選項錯誤。D選項雖然遲延事實，但已經消除。故D選項正確。

7.

關于證券交易的風險基金，下列說法不正確的是：______A.從會員繳納的會員費、席位費中提取一定比例的金額而設立B.風險基金由證券交易所會員大會管理C.應當存入專門的銀行賬戶，不得擅自使用D.提取的具體比例和使用辦法，由國務院證券監(jiān)督管理機構會同國務院財政部門規(guī)定正確答案：B[考點]考查證券交易的風險基金的設置。[解析]風險基金由證交所理事會而非證券交易所會員大會管理，故B選項錯誤。其他都符合法律的規(guī)定?！蹲C券法》第116條規(guī)定：證券交易所應當從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設立風險基金。風險基金由證券交易所理事會管理。風險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務院證券監(jiān)督管理機構會同國務院財政部門規(guī)定。第117條規(guī)定，證券交易所應當將收存的風險基金存入開戶銀行專門賬戶。不得擅自使用。

8.

甲實業(yè)股份有限公司與乙證券股份有限公司簽訂新股發(fā)行承銷協(xié)議。約定：證券公司包銷實業(yè)公司2000萬股，每股面值10元，承銷期為50天。在承銷股票的過程中，若由于發(fā)行股票的資料的真實性、準確性、完整性以及其他由于承銷方過錯引起的法律責任由乙來承擔。乙在承銷甲的股票的過程中發(fā)現實業(yè)公司招股說明書以及有關宣傳資料中有重大遺漏，實業(yè)公司公布的負債表中未列明欠繳國家稅款76萬元的事實。采取補救措施后。造成49萬余元的損失。下列相關說法錯誤的是：______A.乙必須立即停止銷售活動。并采取糾正措施B.依據合同的約定。應當由乙來承擔該49萬余元的損失C.依據法律規(guī)定，發(fā)行人甲須對于其材料的真實性、準確性、完整性負責任D.該49萬余元的損失，應當由甲乙共同承擔正確答案：B[考點]考查證券公司承銷證券的法律責任。[解析]A選項正確?！蹲C券法》第31條規(guī)定：證券公司承銷證券，應當對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查；發(fā)現有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的。不得進行銷售活動；已經銷售的，必須立即停止銷售活動，并采取糾正措施。B選項錯誤，CD選項正確。證券公司與發(fā)行人之間是合同關系?！蹲C券法》第30條規(guī)定：證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名；(2)代銷、包銷證券的種類、數量、金額及發(fā)行價格；(3)代銷、包銷的期限及起止日期；(4)代銷、包銷的付款方式及日期；(5)代銷、包銷的費用和結算辦法；(6)違約責任；(7)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項。本題目中為包銷證券。雖然雙方有若由于發(fā)行股票的資料的真實性、準確性、完整性以及其他由于承銷方過錯引起的法律責任由乙來承擔的約定，但是依據《證券法》第20條的規(guī)定：發(fā)行人向國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門報送的證券發(fā)行申請文件，必須真實、準確、完整。為證券發(fā)行出具有關文件的證券服務機構和人員，必須嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的真實性、準確性和完整性。即便有約定，發(fā)行人甲不能因與他人的約定而免除自己的法定義務和責任。所以本題目中對于文件有重大遺漏造成的49萬余元的損失，應當由甲實業(yè)公司負主要責任。乙證券公司在銷售股票前并未發(fā)現文件中有重大遺漏，而是在銷售中才發(fā)現有重大遺漏，屬于對文件的真實性、準確性、完整性未盡核查義務，故應當負擔次要責任。本題目選擇錯誤答案，所以B選項當選。

9.

甲、乙為大學同學，某日下班途中，甲向乙抱怨說未買到大天公司的債券，乙遂將自己持有的大天公司的一張面值5000元的債券交給了甲，言明4900元成交。并將自己的債券報關單和身份證交給甲。事后，乙用自己的另一身份證(除地址不同外其他均相同的身份證)向信托投資公司申請債券保管單掛失，并領走該債券。2012年3月1日債券到期時，甲去信托投資公司領取債券，卻發(fā)現已被乙領走。下列相關說法正確的是：______A.該交易行為因未在法定的場所交易而無效B.該交易行為須經證券監(jiān)督管理機構批準后生效C.該交易屬于國務院允許的其他交易方式D.債券可以在證券交易所之外的證券公司進行交易正確答案：A[考點]考查證券交易的監(jiān)管。[解析]《證券法》第39條規(guī)定，依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓?！蹲C券法》第40條規(guī)定：證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他方式。《證券法》第41條規(guī)定：證券交易當事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式?！蹲C券法》第42條規(guī)定：證券交易以現貨和國務院規(guī)定的其他方式進行交易。

依據上述規(guī)定，證券交易必須在證交所或者國務院批準的其他證券交易場所轉讓，且其交易方式包括現貨和國務院規(guī)定的其他方式。本案中甲乙在下班途中進行，并且交易方式也不符合法律的規(guī)定，屬于私下交易，其行為不僅違反了上述《證券法》的規(guī)定，而且也逃避了證券監(jiān)督管理機構的監(jiān)管，故應為無效的交易。A選項正確。

10.

下列有關保險利益的說法不正確的是：______A.人身保險的投保人在保險事故發(fā)生前，對被保險人應當具有保險利益B.財產保險的被保險人在保險事故發(fā)生時，對保險標的應當具有保險利益C.與投保人有勞動關系的勞動者與投保人具有保險利益D.被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益正確答案：A[考點]考查保險利益原則。[解析]法律依據為《保險法》第12條、第31條。

11.

甲有一輛汽車價值50萬元，但其與保險公司簽訂的保險合同中將保險金額約定為40萬元，并按照40萬元的保險金額繳納了保險費。后來該車在使用過程中發(fā)生撞車事件導致了部分毀損，造成損失10萬元，此時保險公司應該向甲支付多少賠償金?______A.50萬元B.40萬元C.10萬元D.8萬元正確答案：D[考點]考查保險價值的理解。[解析]法律依據為《保險法》第55條。本題中保險金額低于保險價值，保險人應按照比例承擔責任，即8萬元。

12.

下列情形，保險公司可以解除保險合同的是：______A.甲向A保險公司投保車輛損失險，合同訂立后，因該家用車輛轉用于高危貨物運輸，增加了保險標的危險程度，甲將該事宜及時告知A公司B.乙向B保險公司投保車輛損失險，后該車與其他車輛相撞，車燈受損，乙變造相應證明，夸大損失程度C.丙向C保險公司投保車輛損失險，因為疏忽沒有告知C公司工作人員其副駕駛座位的靠座已發(fā)生損壞D.丁向D保險公司投保車輛損失險，但是其保險金額明顯超過保險車輛的價值正確答案：A[考點]考查保險合同的解除。[解析]《保險法》第52條第1款規(guī)定：在合同有效期內，保險標的危險程度增加的，被保險人應當按照合同約定及時通知保險人，保險人有權要求增加保險費或者解除合同?？梢姡词贡槐ｋU人盡了及時通知的義務，保險公司也可以解除合同。故A選項正確。該法第27條第3款規(guī)定：保險事故發(fā)生后，投保人、被保險人或者受益人以偽造、變造的有關證明、資料或者其他證據，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險人對其虛報的部分不承擔賠償或者給付保險金的責任?？梢?，投保人虛報損失的，僅免除保險人對虛報部分的責任，對整個合同，其并無解除權。故B選項錯誤。該法第16條第5款規(guī)定：投保人因重大過失未履行如實告知義務，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，但應當退還保險費。C選項中提到的“副駕駛座位的靠座損壞”并不屬于“對保險事故的發(fā)生有嚴重影響”的事實，故保險公司無解除權，C選項錯誤。保險金額超過保險車輛價值的，保險賠付以保險價值為最高限。該條件不構成保險公司解除合同的事由。D選項錯誤。

13.

張某向保險公司投保了意外傷害險，受益人是張某的妻子王某。某日深夜張某回家途中遭到李某搶劫，張某奮起反抗，被李某打死，后李某被公安機關抓獲。以下說法正確的是：______A.保險公司免除賠償責任B.保險公司向王某支付保險金后，有權向李某追償C.保險公司向王某支付保險金后，王某仍有權要求李某賠償D.王某要求李某賠償后，保險公司免除支付保險金的責任正確答案：C[考點]考查人身保險合同與保險代位求償權。[解析]法律依據為《保險法》第46條的規(guī)定：被保險人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，保險人向被保險人或者受益人給付保險金后，不享有向第三者追償的權利，但被保險人或者受益人仍有權向第三者請求賠償。

14.

下列關于先行賠付的規(guī)定不正確的是：______A.先行賠付發(fā)生在保險人根據現有的資料不能確定保險金額的情況下B.先行賠付之后，保險人的賠付責任解除C.先行賠付的金額是根據已有證明和資料可以確定的最低數額先予支付D.保險人在最終確定賠償或者給付保險金的數額后，應當支付相應的差額正確答案：B[考點]考查保險金先行賠付的規(guī)則。[解析]法律依據為《保險法》第25條的規(guī)定：保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關證明、資料之日起60日內，對其賠償或者給付保險金的數額不能確定的，應當根據已有證明和資料可以確定的數額先予支付；保險人最終確定賠償或者給付保險金的數額后，應當支付相應的差額。因此，先行賠付之后，保險人的賠付責任并沒有解除，其承擔著最后的補差責任。故B選項正確。

15.

下列關于保險合同中的受益人的說法不正確的是：______A.受益人可以是無民事行為能力人B.投保人和被保險人都可能成為受益人C.受益人僅存在于人身保險合同D.受益人對保險標的須具有保險利益正確答案：D[考點]考查對保險合同受益人的理解。[解析]法律依據為《保險法》第18條第3款。受益人僅是享有保險金請求權的人，不需要具有行為能力，也不需要對保險標的具有保險利益。

16.

投保人在與保險人簽訂保險合同時，故意隱瞞事實。下列說法不正確的是：______A.違反了如實告知義務B.保險人有權解除保險合同C.發(fā)生保險事故的，保險人不承擔賠償責任D.保險人應退還保費正確答案：D[考點]考查保險合同雙方當事人的知情權。[解析]法律依據為《保險法》第16條規(guī)定。根據該條第4款規(guī)定，投保人故意不履行告知義務。保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或給付保險金的責任并不退還保費。故D選項錯誤。

17.

張某擬為其妻王某投以死亡為給付條件的人壽險，以下說法不正確的是：______A.投保應征得王某的書面同意B.保險金額應征得王某認可C.受益人應由王某指定D.轉讓或質押保險單，須經王某書面同意正確答案：C[考點]考查以死亡為給付保險金條件的人身保險合同的訂立規(guī)則。[解析]根據《保險法》第34條、第39條的規(guī)定，人身保險的受益人由投保人或被保險人指定，投保人指定的，須經被保險人同意。

二、多項選擇題每題所給的選項中有兩個或兩個以上正確答案。1.

下列有關操縱市場行為的說法正確的是：______A.張三持有甲上市公司20%的股權，張三從2013年10月到12月，連續(xù)買進甲公司的股票，導致甲公司股票的價格大幅度上升，直至達到張三預期的價格。該行為屬于操縱市場行為B.東海市的李四與錫地市的王五。都在2013年9月18日到20日之間買進了乙上市公司的股票，且恰好二人購買股票的價格都是每股25元。因此，乙公司的股票交易量大增，股票價格創(chuàng)歷史新高。該二人行為屬于操縱市場行為C.趙六被認定為操縱證券市場的行為給眾多投資者造成了巨大損失。趙六應當依法承擔賠償責任D.丙公司被認定為具有操縱證券市場行為，那么證券監(jiān)督管理機構可責令依法處理其非法持有的證券、沒收違法所得，并對丙公司和直接責任人宋江都處以罰款正確答案：ACD[考點]考查操縱市場行為的判斷及法律責任。[解析]《證券法》第77條規(guī)定，禁止任何人以下列手段操縱證券市場：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；(4)以其他手段操縱證券市場。操縱證券市場行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任。A選項屬于第(1)項的情形，正確。B選項不屬于第(2)項的情形，因為二人并未串通，實為巧合。故B選項錯誤。C選項符合第2款的規(guī)定，故正確。D選項符合《證券法》第203條對操縱市場的規(guī)定，故正確。

2.

根據《證券法》的規(guī)定，以下哪些人員屬于內幕信息的知情人員：______A.張某，持有發(fā)行人已發(fā)行債券的10%B.王某，現任甲公司經理秘書，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司C.李某，公司股東，持有公司股份的6%D.趙某，公司打字員，一些重要的公司決策均由其打印并向有關部門報送正確答案：CD[考點]考查證券內幕交易。[解析]《證券法》第74條規(guī)定了內幕信息的知情人員的范圍。因張某持有的不是股票，而是債券，所以不屬于內幕信息的知情人員。依據《公司法》第216條的規(guī)定，王某不屬于控股公司的高級管理人員，所以不是內幕信息的知情人員。李某持有的股份超過了5%，所以屬于第74條第2項規(guī)定的知情人員。趙某由于職務可以獲取公司有關交易信息。屬于第74條第4項規(guī)定的知情人員。

3.

上市公司出現下列哪些情況應暫停其股票上市交易?______A.公司股本總額為2億元，公開發(fā)行的股份為股本總額的20%B.公司上年度虧損，但在會計報表上虛假記載為盈利C.有重大違法行為D.最近3年連續(xù)虧損正確答案：ABCD[考點]考查證券暫停交易的法定情形。[解析]法律依據為《證券法》第50條、第55條。

4.

下列有關證券公開發(fā)行的說法正確的是：______A.向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的為公開發(fā)行B.發(fā)行人申請公開發(fā)行股票應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人C.公司公開發(fā)行新股須最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為D.公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘等變相公開方式正確答案：ABC[考點]考查證券公開發(fā)行的規(guī)則。[解析]法律依據為《證券法》第10條、第11條、第13條。D選項錯在只有非公開發(fā)行的證券才不得采用變相公開方式；已經是公開發(fā)行的，不構成變相公開發(fā)行。

5.

某上市公司擬公開發(fā)行公司債券，出現下列哪些情況，不得發(fā)行?______A.上一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足B.上一次公開發(fā)行的公司債券，不按照債券募集辦法上的期限支付本息，但在申請本次發(fā)行時本息已經全部付清C.擅自改變上一次公開發(fā)行的公司債券所募資金用途D.如果此次發(fā)行申請能夠被批準，累計債券余額將達到公司凈資產的45%正確答案：ACD[考點]考查公司債券的基本規(guī)則。[解析]法律依據為《證券法》第16條、第18條的規(guī)定，ACD選項正確。根據第18條的規(guī)定，對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)的，不得再次公開發(fā)行公司債券。B選項中雖然有延遲支付本息的事實，但是已經改正，因此可以再次公開發(fā)行債券。所以B選項不應選。

6.

下列有關證券投資基金托管人的說法正確的是：______A.基金托管人未能勤勉盡責，在履行法定的職責時存在重大失誤的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當責令其改正B.基金托管人未能勤勉盡責，在履行法定的職責時存在重大失誤的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令其改正C.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對連續(xù)三年沒有開展基金托管業(yè)務的基金托管人可以取消其基金托管資格D.基金托管人職責終止后，新基金托管人產生前，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指定臨時基金托管人正確答案：ABC[考點]考查證券投資基金托管人的基本規(guī)則。[解析]AB選項正確。法律依據為《證券投資基金法》第39條的規(guī)定：基金托管人不再具備本法規(guī)定的條件，或者未能勤勉盡責，在履行本法規(guī)定的職責時存在重大失誤的，國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令其改正。C選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第40條規(guī)定。D選項說法錯誤。并非由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構制定臨時托管人，而是由證券監(jiān)督管理機構制定。法律依據為《證券投資基金法》第42條規(guī)定：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人；新基金托管人產生前，由國務院證券監(jiān)督管理機構指定臨時基金托管人。

7.

下列關于證券投資基金份額持有人的相關說法正確的是：______A.基金份額持有人大會由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的相關機構都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開D.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開正確答案：BCD[考點]考查基金份額持有人大會的基本規(guī)則。[解析]A選項說法錯誤，B選項說法正確。基金份額持有人大會一般由基金管理人召集，代表1/10以上的基金份額持有人有權利自行召集。法律依據為《證券投資基金法》第83條規(guī)定：基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設立日常機構的。由該日常機構召集。該日常機構未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。C選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第85條的規(guī)定：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。D選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第86條的規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

8.

有關非公開募集基金，下列相關說法正確的是：______A.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人B.非公開募集基金可以由基金托管人之外的人托管C.非公開募集基金不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介D.非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金財產不足以清償其債務時對基金財產的債務承擔無限連帶責任正確答案：ABCD[考點]考查非公開募集基金的基本規(guī)則。[解析]A選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第87條的規(guī)定：非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。B選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第88條的規(guī)定：除基金合同另有約定外，非公開募集基金應當由基金托管人托管。C選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第91條的規(guī)定：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。D選項說法正確。法律依據為《證券投資基金法》第93條的規(guī)定：按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金財產不足以清償其債務時對基金財產的債務承擔無限連帶責任。

9.

下列信息在未公開前，屬于內幕信息的是：______A.公司的一位監(jiān)事發(fā)生變更B.公司在歐盟簽訂重要合同，獲得大客戶訂單，公司今年的效益將非常利好C.公司正在同某上市公司洽談收購的事宜D.公司出售一棟1000萬元的舊辦公樓中的一部分，售價350萬元正確答案：BD[解析]A選項不符合《證券法》第67條第(7)項的規(guī)定。必須1/3以上監(jiān)事發(fā)生變動才屬于內幕信息。A選項錯誤。C選項不符合《證券法》第75條第(7)項的規(guī)定。因為尚未形成上市公司收購的有關方案。故C選項錯誤。其他符合第67條和第75條的規(guī)定。

10.

下列有關上市公司收購說法正確的是：______A.甲持有常春上市公司已發(fā)行股份的10%后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加5%，應當依法進行報告和公告。在報告期限內不得再行買賣該上市公司的股票B.乙通過證券交易所的證券交易持有金玉上市公司已發(fā)行的股份30%時，如乙欲繼續(xù)進行收購，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約C.丙在收購要約中約定的收購期限為50日D.丁公司收購飛天上市公司的行為完成后，丁公司與飛天公司合并，飛天公司解散正確答案：ABCD[考點]考查上市公司的收購規(guī)則。[解析]A選項符合《證券法》第86條第2款的規(guī)定，正確。B選項符合《證券法》第88條第1款的規(guī)定，故正確。C選項符合《證券法》第90條的規(guī)定，故正確。D選項符合《證券法》第99條的規(guī)定，故正確。

11.

甲證券公司接受乙客戶的委托買賣股票，甲證券公司下列哪些行為符合法律規(guī)定?______A.客戶乙要求買入某種股票1萬股戶單時，每股28元人民幣，但客戶乙的開戶賬戶上只有10萬元人民幣。為了保證客戶乙能及時買到股票，甲公司依照公司的經營范圍，決定暫時借給客戶乙18萬元人民幣B.客戶乙要求甲公司為其在該公司開立的賬戶保密，甲公司認為乙要求過分，其有權公開賬戶號碼C.某交易日，客戶乙所持有的A股價格猛烈上漲，乙只有1000股，甲公司遂依據乙的全權委托將乙該種股票1000股拋售D.甲證券公司在接受乙的委托之后，根據委托協(xié)議向乙收取一定的費用正確答案：AD[考點]考查證券交易的禁止行為。[解析]A選項說法正確。法律依據為《證券法》第142條的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規(guī)定并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。B選項違反了保密義務，故錯誤。法律依據為《證券法》第44條的規(guī)定，證券交易所、證券公司、證券登記結算機構必須依法為客戶開立的賬戶保密。C選項錯誤，D選項正確。法律依據為《證券法》第143條的規(guī)定，證券公司辦理經紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格。證券公司與客戶是委托關系，證券公司及其從業(yè)人員假如在其依法設立的營業(yè)場所接受客戶委托買賣證券，并且收取代理費是正當合法的。

12.

王某將自己的轎車向保險公司投保，其保險合同中含有自燃險險種。某日，該車在行駛中起火，王某情急之下將一農戶晾在公路旁的棉被打濕滅火，但車仍有部分損失，棉被也被燒壞。保險公司對下列哪些費用應承擔賠付責任?______A.車輛修理費3800元B.王某的誤工費500元C.農戶的棉被損失費240元D.王某乘坐其他車輛返回的交通費150元正確答案：AC[考點]考查保險事故發(fā)生時被保險人的義務。[解析]法律依據為《保險法》第57條的規(guī)定：保險事故發(fā)生時，被保險人有責任盡力采取必要的措施，防止或減少損失。保險事故發(fā)生后，被保險人為防止或減少保險標的的損失所支付的必要的、合理的費用，由保險人承擔：保險人所承擔的費用數額在保險標的損失賠償金額以外另行計算，最高不超過保險金額的數額。

13.

下列屬于需要保險公司退還保單現金價值的情形有：______A.投保人申報的被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險人可以解除合同，并按照合同約定退還保險單的現金價值B.人身保險合同效力終止之日起滿2年雙方未達成協(xié)議的，保險人有權解除合同。保險人依照前述規(guī)定解除合同的，應當按照合同約定退還保險單的現金價值C.人身保險合同的被保險人自殺的，保險人不承擔給付保險金的責任，按合同約定退還保單的現金價值D.投保人解除合同的，保險人應當自收到解除合同通知之日起30日內，按照合同約定退還保險單的現金價值正確答案：ABD[考點]考查人身保險合同保單的現金價值。[解析]《保險法》第32條規(guī)定：投保人申報的被保險人年齡不真實，并且其真實年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險人可以解除合同，并按照合同約定退還保險單的現金價值。保險人行使合同解除權，適用本法第16條第3款、第6款的規(guī)定。故A選項正確當選。第37條規(guī)定：合同效力依照本法第36條規(guī)定中止的。經保險人與投保人協(xié)商并達成協(xié)議，在投保人補交保險費后，合同效力恢復。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達成協(xié)議的，保險人有權解除合同。保險人依照前款規(guī)定解除合同的，應當按照合同約定退還保險單的現金價值。故B選項正確。第44條規(guī)定：以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起2年內，被保險人自殺的，保險人不承擔給付保險金的責任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。保險人依照前款規(guī)定不承擔給付保險金責任的，應當按照合同約定退還保險單的現金價值。本條的適用須為以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，并非所有的人身保險合同都適用，故C選項錯誤不當選。第47條規(guī)定：投保人解除合同的，保險人應當自收到解除合同通知之日起30日內，按照合同約定退還保險單的現金價值。故D選項正確當選。

14.

南京某鍋爐廠將其生產用的鍋爐設備(價值80萬元)向保險公司投了火災保險。2010年9月18日，由于監(jiān)控溫度計的表失靈，爐溫急劇上升，在危急萬分時刻，鍋爐設備隨時有爆炸的危險。為了防止鍋爐爆炸，有關人員決定立即向鍋爐內投入大量冷卻劑降溫，從而避免了事故發(fā)生，但結果導致鍋爐及附屬設備報廢，鍋爐的價值加上采取搶救措施時的費用共計116萬元。因此，鍋爐廠向保險公司索賠，保險公司不同意賠償，鍋爐廠訴至法院。問下列關于該案的表述中。錯誤的是：______A.116萬元的損失應由保險公司賠償B.36萬元的損失應由鍋爐廠自己負責C.80萬元損失應由保險公司承擔D.36萬元損失保險公司可不予賠償，但應減免鍋爐廠相應比例的保險費正確答案：BCD[考點]考查保險金的賠付規(guī)則。[解析]法律依據為《保險法》第57條規(guī)定：保險事故發(fā)生時，被保險人應當盡力采取必要的措施，防止或者減少損失。保險事故發(fā)生后，被保險人為防止或者減少保險標的的損失所支付的必要的、合理的費用，由保險人承擔；保險人所承擔的費用數額在保險標的損失賠償金額以外另行計算，最高不超過保險金額的數額。本題目中保險標的的損失為80萬元，采取必要措施的費用為36萬元，依據上述法條，保險人應當承擔該費用，該費用在保險標的損失賠償金額之外另行計算，故80萬元保險標的損失，再加上36萬元的必要措施費用(在80萬元之內)共計116萬元，都由保險公司承擔。因此A選項正確，其余錯誤。BCD選項當選。

15.

下列有關保險公司保險經營規(guī)則說法正確的是：______A.保險公司應當按照其注冊資本總額的20%提取保證金，該保證金只能用于公司清算時清償債務B.保險公司應當繳納保險保障基金。保險保障基金應當集中管理，并僅用于在保險公司被撤銷或者被宣告破產時，向投保人、被保險人或者受益人提供救濟C.經營財產保險業(yè)務和人身保險業(yè)務的保險公司的當年自留保險費，不得超過其實有資本金加公積金總和的4倍D.保險公司對每一危險單位。即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的10%正確答案：AD[考點]考查保險公司的經營規(guī)則。[解析]《保險法》第97條規(guī)定：保險公司應當按照其注冊資本總額的20%提取保證金，存入國務院保險監(jiān)督管理機構指定的銀行，除公司清算時用于清償債務外，不得動用。故A選項正確。第100條規(guī)定，保險公司應當繳納保險保障基金。保險保障基金應當集中管理，并在下列情形下統(tǒng)籌使用：(1)在保險公司被撤銷或者被宣告破產時，向投保人、被保險人或者受益人提供救濟；(2)在保險公司被撤銷或者被宣告破產時，向依法接受其人壽保險合同的保險公司提供救濟；(3)國務院規(guī)定的其他情形。保險保障基金籌集、管理和使用的具體辦法，由國務院制定。保險保障金除提供救濟外，還有其他用途，故B選項錯誤。第102條規(guī)定：經營財產保險業(yè)務的保險公司當年自留保險費，不得超過其實有資本金加公積金總和的四倍。該條并不包括人身保險公司，故C選項錯誤。第103條規(guī)定：保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的10%；超過的部分應當辦理再保險。保險公司對危險單位的劃分應當符合國務院保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定。故D選項正確。

16.

下列有關保險人的問題中，哪些選項應給予否定的回答?______A.保險人對財產保險合同中約定的保險費。是否不得用訴訟的方式要求投保人支付B.保險合同成立后，保險人是否不得解除保險合同C.人身保險合同因投保人遲延支付保險費而效力中止的，在中止期內被保險人發(fā)生了保險事故，保險人是否承擔賠償保險金的責任D.保險合同中規(guī)定有免除保險人依法應承擔的責任的條款時，是否保險人在訂立保險合同時向投保人進行必要的提示并明確說明，該條款才即生效正確答案：AD[考點]考查保險人的特殊規(guī)定。[解析]《保險法》第38條規(guī)定：保險人對人壽保險的保險費，不得用訴訟方式要求投保人支付。財產保險并無此規(guī)定，故對A選項問題應給以否定的回答。A選項當選?！侗ｋU法》第15條規(guī)定：除本法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，保險人不得解除保險合同。故B選項問題需要進一步的條件才能得出判斷而非簡單回答對或錯，故B選項不當選?！侗ｋU法》第36條規(guī)定：合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過30臼未支付當期保險費，或者超過約定的期限60日未支付當期保險費的。合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。被保險人在前款規(guī)定期限內發(fā)生保險事故的，保險人應當按照合同約定給付保險金，但可以扣減欠交的保險費。故C選項的問題應給予肯定的回答。C選項不當選?！侗ｋU法》第19條規(guī)定：采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：(1)免除保險人依法應承擔的義務或者加重投保人、被保險人責任的；(2)排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。故D選項的回答應是否定的。

17.

選項所列哪些情形下，保險人不能行使代位求償權?______A.財產保險的被保險人的家庭成員過失造成保險責任范圍內的事故發(fā)生的B.財產保險中的保險人賠償后，被保險人決定放棄對第三者的請求賠償權利的C.人身保險中致使被保險人死亡或是傷殘的第三者D.責任保險的保險人在對被保險人給第三者造成的損失賠償后正確答案：ACD[考點]考查保險代位權的抗辯理由。[解析]A選項當選。《保險法》第62條規(guī)定：除被保險人的家庭成員或者其組成人員故意造成本法第60條第1款規(guī)定的保險事故以外，保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償的權利。代位求償權是財產保險中特有的問題，人身保險中因為人的生命無法以金錢計算與衡量，故不存在代位求償權的問題。代位求償權并非對任何第三人均可主張。被保險人的家庭成員或者組成人員，如果不是故意制造了保險事故，保險人是不得對其行使代位求償權的。在財產保險中如果第三人是被保險人的家庭成員或是組成人員，除非保險人能夠證明他們是故意制造事故，否則也不能適用代位求償權。B選項不選。《保險法》第61條第1款規(guī)定：保險事故發(fā)生后。保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者的請求賠償的權利的，保險人不承擔賠償保險金的責任。財產保險中保險人賠償之后，若被保險人未經保險人同意放棄對第三者的賠償請求權的，該放棄行為無效，保險人依然可以代位求償。D選項當選?！侗ｋU法》第65條第3款、第4款規(guī)定：責任保險的被保險人給第三者造成損害，被保險人未向該第三者賠償的，保險人不得向被保險人賠償保險金。責任保險是指以被保險人對第三者依法應負的賠償責任為保險標的的保險。責任保險中保險人承擔責任不能向被保險人追償。C選項當選?！侗ｋU法》第46條規(guī)定：被保險人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，保險人向被保險人或者受益人給付保險金后，不得享有向第三者追償的權利。但被保險人或者受益人仍有權向第三者請求賠償。在人身保險的情況下，因第三者行為發(fā)生的事故保險人不得向第三者追償。據此ACD選項是不能實行代位求償權的情形，為應選項；B選項是可以行使代位求償權的情形，為不應選的項。

三、不定項選擇題每題所給的選項中有一個或一個以上正確答案。

某公司申請股票上市交易，被核準。回答下列問題：1.

發(fā)生下列事件，公司應向證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告的是：______A.公司分配股利計劃發(fā)生重大變化B.公司監(jiān)事王某涉嫌艷照事件被紀檢部門調查C.公司董事李某辭職D.公司董事會的決議被撤銷正確答案：CD[考點]考查公司證券上市和信息披露義務。[解析]根據《證券法》第67條第2款的規(guī)定，董事發(fā)生變動、董事會決議被撤銷構成應公告的重大事項。故CD選項均正確。而A選項屬于第75條規(guī)定的內幕信息；B選項中應是司法機關立案調查，并非紀檢部門調查。

2.

公司報送臨時報告時，應說明的事項包括：______A.事件的起因B.目前的狀態(tài)C.可能產生的法律后果D.解決方法正確答案：ABC[解析]根據《證券法》第67條第1款的規(guī)定，D選項解決辦法不是應說明的事項，故不正確。

3.

如果公司應報送而沒有報送臨時報告，致使投資者在股票交易中遭受損失，下列說法正確的是：______A.公司應當承擔賠償責任B.公司的保薦人應當與公司承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外C.承銷的證券公司應當承擔過錯推定責任D.公司的控股股東應當承擔過錯推定責任正確答案：ABC[解析]根據《證券法》第69條的規(guī)定，公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和直接責任人員以及承銷的證券公司、保薦人承擔的是過錯推定責任。不是無過錯責任。公司的控股股東、實際控制人承擔的是過錯責任，不是過錯推定責任。

4.

公司應報送而沒有報送臨時報告，證券監(jiān)督管理機構對公司有權采取下列哪些措施?______A.責令公司改正，處以罰款B.對直接負責的主管人員和直接責任人員警告。處以罰款C.實際控制人有過錯的。給予警告，處以罰款D.控股股東有過錯的，給予警告，處以罰款正確答案：ABCD[解析]根據《證券法》第193條的規(guī)定，四個選項均正確。

甲公司通過在證券交易所的交易，于2014年1月3日持有乙上市公司公開發(fā)行股票的5%。回答下列問題。5.

甲公司應完成的工作是：______A.最遲于2014年1月6日，向證券交易所報告B.最遲于2014年1月6日，向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.公告該情況D.2014年1月8日前不能買賣乙公司的股票正確答案：ABC[考點]考查股票的發(fā)行和一般上市規(guī)則。[解析]法律依據是《證券法》第86條第1款。D選項的期限錯誤。應當是甲公司持有乙公司5%的股票之日起3日內而不是5日內不得買賣。