2022年度證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識考試卷（附答案）

2022年度證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識考試卷（附答案）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、當(dāng)公司的股價低于（）時，股東最好的選擇的解散公司。A、票面價值B、內(nèi)在價值C、清算價值D、帳面價值【參考答案】：C2、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的（）。A、跨期性B、聯(lián)動性C、杠桿性D、不確定性或高風(fēng)險性【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教材第五章第一節(jié)，P146～147。3、無面額股票在轉(zhuǎn)讓時，投資者主要分析每股的（）。A、實際價值B、賬而價值C、清算價值D、市場價值【參考答案】：A【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有而額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P52。4、在上海證券交易所，證券營業(yè)部在受理投資者轉(zhuǎn)戶并登記其證券明細(xì)賬戶后，應(yīng)于（）將變更情況傳送至上海證券中央登記結(jié)算公司用于變更登記。A、當(dāng)日閉市前B、當(dāng)日閉市后C、次日開市前D、次日開市后【參考答案】：A【解析】變更登記，要熟悉。5、有價證券按（），可以分為股票、債券和其他證券。A、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類B、募集方式分類C、是否在證券交易所掛牌交易D、證券發(fā)行主體的不同【參考答案】：A6、開放式基金的交易價格取決于（）。A、基金總資產(chǎn)值B、供求關(guān)系C、基金凈資產(chǎn)D、基金單位凈資產(chǎn)值【參考答案】：D7、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（）。A、互換B、期貨C、期權(quán)D、遠(yuǎn)期【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P151。8、美國短期國庫券以（）天期為代表。A、71B、81C、91D、101【參考答案】：C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P269。9、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由（）任免。A、證券交易所B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【參考答案】：D【解析】我國《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)任免,(題庫答案正確，勿再提交！)10、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（）。A、平價發(fā)行B、溢價發(fā)行C、折價發(fā)行D、免稅發(fā)行【參考答案】：C【解析】貼現(xiàn)債券，亦稱貼水債券，其發(fā)行時按規(guī)定的折扣率，以低于票面價值的價格出售，到期按票面價值償還本金的一種債券。貼現(xiàn)債券的發(fā)行價格與票面價值的差價即為貼現(xiàn)債券的利息。11、證券信用評級的主要對象是（）。A、企業(yè)債券和地方債券B、中央政府債券C、普通股票D、投資基金【參考答案】：A12、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具屬于（）。A、內(nèi)置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用創(chuàng)造型的衍生工具D、OTC交易的衍生工具【參考答案】：D【解析】0TC交易的衍生工具指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的，一對一交易的衍生工具，例如金融機構(gòu)之間，金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。13、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40，則轉(zhuǎn)換價格為（）元。A、5B、25C、50D、100【參考答案】：B【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P181。14、以下各選項中關(guān)于我國社?；鸨硎霾徽_的是（）。A、主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金B(yǎng)、由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債C、其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券D、委托單個社保基金投資管理人進行管理的資產(chǎn)不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P14、15。15、維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計算公式為（）。A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用資金賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息）B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買人金額+融券賣出證券數(shù)量×買人價格+利息及費用）C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價）D、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買人金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用）【參考答案】：D【解析】本題考察維持擔(dān)保比例的計算公式，應(yīng)重點掌握。16、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指（）。A、當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利B、當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利C、當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利D、當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利【參考答案】：A17、依法持有并保管基金資產(chǎn)的是（）。A、基金持有人B、基金管理人C、基金托管人D、證券交易所【參考答案】：C18、配股的對象是（）。A、原有股東B、金融機構(gòu)C、政府D、社會公眾【參考答案】：A【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。19、股份公司盈利一般的分配順序為（）。[2012年3月真題]A、債權(quán)人本息和稅金—優(yōu)先股股息一普通股紅利B、優(yōu)先股股息一債權(quán)人本息和稅金一普通股紅利C、優(yōu)先股股息—普通股紅利一債權(quán)人本息和稅金D、債權(quán)人本息和稅金一普通股紅利一優(yōu)先股股息【參考答案】：A【解析】本題主要考核優(yōu)先股的概念和公司盈利的分配順序。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。各國公司法對此一般都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金；其次是支付優(yōu)先股股息：最后才分配普通股紅利。20、國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的（）針對中國資本市場的發(fā)展提出了九個方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。A、《關(guān)于嚴(yán)禁操縱證券市場行為的通知》B、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》C、《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見》D、《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》【參考答案】：D【解析】國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，也就是我們通常所說的“國九條”。21、下面不屬于證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容的是（）。A、正直誠信B、勤勉盡責(zé)C、廉潔保密D、熱情周到【參考答案】：D22、證券包銷是指（）。A、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式B、證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式C、證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式D、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式【參考答案】：D23、目前道一瓊斯股價指數(shù)是采用（）。A、簡單算術(shù)平均法B、加權(quán)股價平均法C、修正平均股價法D、加權(quán)股價指數(shù)法【參考答案】：C【解析】目前在國際上影響最大、歷史最悠久的遭一瓊斯股價平均數(shù)就采用修正平均股價法來計算股價平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、發(fā)放股票股息或增資配股數(shù)超過原股份10%時，就對除數(shù)作相應(yīng)的修正。24、在國際市場上，（）的常見形式是國庫券。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、無期國債【參考答案】：A【解析】考點：掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87。25、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，有價證券可以分為（）。A、公募證券和私募證券B、政府證券、政府機構(gòu)證券、公司證券C、上市證券與非上市證券D、股票、債券和其他證券【參考答案】：D【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。26、特約日交割是指雙方達(dá)成交易后（）。A、30日以內(nèi)交割B、15日以內(nèi)交割C、3日以內(nèi)交割D、任意日交割【參考答案】：A27、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。A、股票所代表的權(quán)利本來不存在B、股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的C、股票是設(shè)權(quán)證券D、股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式【參考答案】：D28、上市公司董事會成員中應(yīng)當(dāng)有（）的獨立董事。A、1/2B、1/3C、1/2以上D、1/3以上【參考答案】：D29、按（）分類，有價證券可分為上市證券與非上市證券。A、募集方式B、是否在證券交易所掛牌交易C、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)D、證券發(fā)行主體的不同【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。30、將股票分為普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A、股東享有權(quán)利的不同B、是否記載股東姓名C、是否在股票票面上表明金額D、股票的價值【參考答案】：A【解析】本題考核的是股票的分類方法。股票的種類很多，分類方法亦有差異。常見的股票類型有：①按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票；②按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和不記名股票；③按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票。31、某股價平均數(shù)以甲、乙、丙三種股票為樣本股，這三種股票的發(fā)行股數(shù)分別為10000萬股、8000萬股和5000萬股。某計算日，這三種樣本股的收盤價分別為8.00元、9．00元和7．60元，則該日這三種股票的以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)股價平均數(shù)為（）。A、9．43B、8．43C、10．11D、8．26【參考答案】：D【解析】加權(quán)股價平均數(shù)=(8×10000+9×8000+7．6×5000)／(10000+8000+5000)≈8．26。32、基金的托管費用通常（）計算并累計。A、逐日B、逐周C、逐月D、逐年【參考答案】：A【解析】基金的托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計。在我國封閉式基金按照0.25%的比例提取基金托管費，開放式基金托管費通常低于0.25%。33、從財務(wù)風(fēng)險的角度分析，當(dāng)融資產(chǎn)生的利潤大于債息率時，給股東帶來的效應(yīng)是（）。A、收益增長B、收益減少C、資本利得D、資本損失【參考答案】：A34、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在B％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：B35、股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后（）小時的算術(shù)平均價。A、4B、3C、2D、1【參考答案】：C【解析】考點：掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第五章第二節(jié)，P168。36、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以上D、1～3年【參考答案】：B【解析】熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P325。37、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的（）納入證券投資者保護基金。A、20%B、25%C、30%D、35%【參考答案】：A38、中國證券業(yè)協(xié)會于（）成立。A、1990年12月B、1991年7月C、1991年8月D、1993年5月【參考答案】：C【解析】中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日，是具有獨立法人地位的行業(yè)自律性組織。39、普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（）。A、出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B、公司解散清算C、公司連續(xù)5年虧損D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議【參考答案】：B40、（）是國家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。A、政府債券B、國家債券C、金融債券D、公司債券【參考答案】：A41、金融衍生工具從（）可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特點B、基礎(chǔ)工具C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。42、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。A、各種貨幣B、股票或股票指數(shù)C、利率或利率的載體D、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險【參考答案】：B43、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B44、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的（）特征。A、永久性B、持續(xù)性C、參與性D、收益性【參考答案】：A45、資本證券主要包括（）。A、股票、債券和基金證券B、股票、債券和金融期貨C、股票、債券和金融衍生證券D、股票、債券和金融期權(quán)【參考答案】：C46、（）指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。47、在美國發(fā)行的外國債券被稱為（）。A、揚基證券B、武士證券C、熊貓證券D、紐約證券【參考答案】：A【解析】掌握國際債券的定義、特征和分類。見教材第三章第四節(jié)，P113。48、不屬于證券投資基金的特點是（）。A、分散風(fēng)險B、專業(yè)理財C、穩(wěn)定市場D、集合投資【參考答案】：C【解析】基金的特點1、集合理財、專業(yè)管理。2、組合投資、分散風(fēng)險。3、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。5、獨立托管、保障安全。49、對證券自營業(yè)務(wù)認(rèn)識不對的是（）。A、證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，為本公司依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他買賣證券的行為B、沒有投機性，業(yè)務(wù)風(fēng)險不大C、有利于活躍證券市場、維護交易的連續(xù)性D、容易存在操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為【參考答案】：B50、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、1.3年【參考答案】：B【解析】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。51、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是（）。A、所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B、經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C、持有與托管的關(guān)系D、委托與受托的關(guān)系【參考答案】：B52、中國銀監(jiān)會選擇以（）作為我國混合資本工具的主要形式。A、銀行間市場發(fā)行的債券B、政策性銀行間市場發(fā)行的債券C、金融機構(gòu)間市場發(fā)行的債券D、政府發(fā)行的債券【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。53、ETF在每個交易日日終扣除股指期貨合約的交易保證金后，應(yīng)保持不低于交易保證金（）倍的現(xiàn)金。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P143。54、中國證券業(yè)協(xié)會自1991年成立以來，共召開（）次會員大會。A、4B、6C、8D、10【參考答案】：A55、2008年4月23日，國務(wù)院公布（）和《證券公司風(fēng)險處置條例》，這兩個條例的公布實施，進一步完善了我國證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)體系，使證券公司的運行與監(jiān)管更加規(guī)范。A、《證券公司監(jiān)督管理條例》B、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》C、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》D、《上市公司收購管理辦法》【參考答案】：A56、下列對證券投資基金的認(rèn)識不正確的是（）。A、在美國，有50%左右的家庭投資于基金B(yǎng)、基金為中小投資者拓寬了投資渠道C、基金起到了豐富和活躍證券市場的作用，因而加大了證券市場的風(fēng)險D、與國外機構(gòu)合作組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用外資的規(guī)模和市場開放風(fēng)險【參考答案】：C57、資本證券主要包括（）。A、股票、債券和基金證券B、股票、債券和金融期貨C、股票、債券和其他證券D、股票、債券和金融衍生產(chǎn)品【參考答案】：C58、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（）。A、不可以通過證券交易所代理買賣證券B、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C、不可以通過柜臺代理買賣證券．D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實質(zhì)上的委托關(guān)系【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P282。59、證券公司設(shè)立子公司的最近1年凈資本不低于（）億元人民幣。A、10B、12C、15D、20【參考答案】：B【解析】掌握證券公司設(shè)立分支機構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)管要求。見教材第七章第一節(jié)，P272。60、股票行市是指股票的（）。A、清算價值B、市場價格C、內(nèi)在價值D、賬面價值【參考答案】：B二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、債券和股票的區(qū)別表現(xiàn)在（）方面。A、權(quán)利B、目的C、期限D(zhuǎn)、收益和風(fēng)險【參考答案】：A,B,C,D2、下面屬于國有股權(quán)的組成部分的是（）。A、國家股B、國有法人股C、社會公眾股D、法人股【參考答案】：A,B3、對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）。A、證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告B、證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。C、信息公開披露制度，即證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露D、年報審計監(jiān)管，將年報審計監(jiān)管作為對證券公司非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P281。4、我國的金融債券包括（）。A、政策性銀行金融債券B、商業(yè)銀行次級債券C、證券公司債券D、證券公司短期融資債券【參考答案】：A,B,C,D5、證券市場監(jiān)管的原則為（）。A、依法管理原則B、保護投資者利益原則C、“三公”原則D、監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則【參考答案】：A,B,C,D6、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有（）。A、協(xié)助辦理開戶手續(xù)B、提供期貨行情信息、交易設(shè)施C、代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金D、利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金【參考答案】：A,B【解析】證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金p290劉暢llcc7、影響期權(quán)價格的主要因素有（）。A、協(xié)定價格與市場價格B、權(quán)利期間C、利率D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性【參考答案】：A,B,C,D8、下列單位犯罪中，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金的是（）。A、欺詐發(fā)行股票、債券罪B、提供虛假財務(wù)會計報告罪C、編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪D、操縱證券市場罪【參考答案】：A,B9、關(guān)于亞洲債券市場的敘述正確的是（）。A、亞洲債券市場就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場B、亞洲債券市場的發(fā)展已成為亞洲地區(qū)各種區(qū)域財金合作機制討論的一大熱點問題C、亞洲債券市場的發(fā)展已日益成為亞洲各經(jīng)濟體、特別是東亞經(jīng)濟體加強區(qū)域金融合作的重要內(nèi)容D、亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思【參考答案】：A,B,C,D10、證券投資基金的當(dāng)事人主要有（）。A、證券投資基金份額持有人B、證券投資基金發(fā)起人C、證券投資基金托管人D、證券投資基金管理人【參考答案】：A,C,D【解析】證券投資基金的當(dāng)事人有三方：基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，并無“基金發(fā)起人”，所以B選項不正確。11、《證券法》中證券監(jiān)督管理機構(gòu)這一部分的主要內(nèi)容包括（）。A、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)B、監(jiān)督管理機構(gòu)履行職責(zé)可采取的措施C、對監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)督檢查或者調(diào)查的程序性規(guī)定及相關(guān)當(dāng)事人的要求D、監(jiān)管人員的職業(yè)操守【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P319。12、優(yōu)先股票的意義有（）。A、對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，但因其股息率固定不變，從而增加了企業(yè)利潤的分派負(fù)擔(dān)B、優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散C、對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東，因而風(fēng)險相對較小．D、在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票【參考答案】：B,C【解析】了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義。見教材第二章第三節(jié)，P67、68。13、證券登記結(jié)算公司的保證交收，可以（）。A、降低信用風(fēng)險B、集中資金C、提高運作效率D、降低市場運作成本【參考答案】：A,C,D【解析】證券登記結(jié)算公司的保證交收的目的并不是B選項中的“集中資金”，而是為了提高效率、降低風(fēng)險，減少成本。14、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。A、國庫券B、記賬式國債C、憑證式國債D、儲蓄國債(電子式)【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P89。15、國債基金是（）。A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金B(yǎng)、有國家信用作為保證C、收益會受市場利率的影響D、若市場利率上調(diào)，其收益將上升【參考答案】：A,B,C16、按交易場所劃分，證券市場可分為（）。A、場內(nèi)市場B、場外市場C、國內(nèi)市場D、國際市場【參考答案】：A,B【解析】按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為有形市場和無形市場，通常也把有形市場叫做場內(nèi)市場，把無形市場叫做場外市場。17、商業(yè)證券是資本證券的一大類，以下屬于商業(yè)證券的有（）。A、運貨單B、提貨單C、商業(yè)匯票D、商業(yè)本票【參考答案】：C,D【解析】運貨單、提貨單屬于商品證券。18、不能在A股市場開戶的人員有（）。A、證券交易所的管理人員B、證券經(jīng)營機構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員C、未滿18歲者D、國家公務(wù)員【參考答案】：A,B,C【解析】并無規(guī)定禁止公務(wù)員開戶，所以D選項不正確。但是有這樣的規(guī)定：國家機關(guān)處級以上干部、現(xiàn)役軍人等不得參與股票交易，但可以開立基金賬戶，買賣基金和債券。19、證券投資基金投資存在的風(fēng)險主要有（）。A、市場風(fēng)險B、管理風(fēng)險C、技術(shù)風(fēng)險D、巨額贖回風(fēng)險【參考答案】：A,B,C,D20、根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。A、對證券交易活動的管理B、對會員的管理C、對上市公司的管理D、對投資者的管理【參考答案】：A,B,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、股份有限公司向（）發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。A、發(fā)起人B、法人C、機構(gòu)投資者D、個人投資者【參考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50。2、下面影響股票價格的因素中，通常會刺激股票價格上漲的因素有（）A、股份公司進行股票分割B、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率C、政府?dāng)U大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出D、政府大幅提升存貸款利率【參考答案】：A,C3、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是（）。A、公開原則B、公義原則C、公平原則D、公正原則【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344～345。4、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括（）。A、基金管理費B、基金托管費C、基金監(jiān)管費D、基金信息披露費用【參考答案】：A,B,D5、我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列（）情形之一的，基金托管人職責(zé)終止。A、被依法取消基金托管資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)D、因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查【參考答案】：A,B,C【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P134。6、監(jiān)察系統(tǒng)負(fù)責(zé)證券交易所對市場進行實時監(jiān)控的職責(zé)，日常監(jiān)控包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、資金監(jiān)控【參考答案】：A,B,C,D7、下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系的說法中，正確的包括（）。A、同一主體發(fā)行的債券之所以利率不同是因為利率風(fēng)險不同B、期限相同的同類型債券利率不同是因為信用風(fēng)險不同C、同一主體發(fā)行的同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同是因為購買力風(fēng)險不同D、同一主體發(fā)行的不同品種證券收益率不同是因為信用風(fēng)險不同【參考答案】：B,C8、證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度的特點有（）。A、建立了流動負(fù)債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機制B、建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制D、建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制【參考答案】：B,C,D【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P275。9、證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人B、設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)C、變更公司章程中的一般條款D、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本【參考答案】：A,B,D10、符合基金資產(chǎn)估值規(guī)則的是（）。A、基金管理人應(yīng)于每個交易日當(dāng)天對基金資產(chǎn)進行估值B、基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到某些特殊情況，可以暫停估值C、采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性D、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四章第三節(jié)，P138。11、證券投資基金的作用有（）。A、基金為中小投資者拓寬了投資渠道B、基金豐富了大投資者的投資方式C、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展D、有利于證券市場的國際化【參考答案】：A,C,D【解析】1、基金為中小投資者拓寬了投資渠道2、基金通過把儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，有力地促進了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長3、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展4、有利于證券市場的國際化(已更正，請勿再提交！)12、我國的基金指數(shù)由（）組成。A、恒生基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)【參考答案】：B,C,D13、廣義的有價證券包括（）。A、商業(yè)證券B、貨幣證券C、資本證券D、商品證券【參考答案】：B,C,D14、20世紀(jì)80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，發(fā)行的主要債券品種有（）。A、政府債券B、金融債券C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、附權(quán)證債券【參考答案】：A,B,C15、發(fā)行人推銷證券的方法包括（）。A、自銷B、承銷C、定向發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行【參考答案】：A,B16、套期保值的基本類型有（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、跨市場套利D、跨期限套利【參考答案】：A,B17、2006年3月起，中國證監(jiān)會開展了旨在進一步促進上市公司規(guī)范運作、加強上市公司治理、提高上市公司質(zhì)量的專項活動，主要涉及（）。A、完善上市公司監(jiān)管體制B、強化信息披露，規(guī)范公司治理C、清欠違規(guī)占用上市公司資金D、建立股權(quán)激勵機制【參考答案】：A,B,C,D18、銀行間市場債券遠(yuǎn)期交易推出的意義為（）。A、為金融機構(gòu)債券組合管理提供了基礎(chǔ)的衍生產(chǎn)品B、為利率風(fēng)險管理提供了基礎(chǔ)的衍生產(chǎn)品C、為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品創(chuàng)新提供了基礎(chǔ)的衍生產(chǎn)品D、為將來在交易所市場恢復(fù)債券期貨交易積累了經(jīng)驗【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，P157。19、我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致是（）。A、規(guī)模越來越大B、期限趨于長期化C、發(fā)行方式趨于市場化D、市場創(chuàng)新日新月異【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P92。20、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（）。A、浮動利率債券B、零息債券C、附息債券D、息票累積債券【參考答案】：B,C,D【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,可分為零息債券、附息債券、息票累積債券三類。(已更正，請勿再提交！)四、判斷題（共40題，每題1分）。1、證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，以營利為目的的法人。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券登記結(jié)算公司是不以營利為目的的法人。2、證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。（）【參考答案】：錯誤3、對看漲期權(quán)而言，若市場價格高于協(xié)定價格，期權(quán)的買方執(zhí)行期權(quán)將有利可圖。（）【參考答案】：正確4、承購包銷是指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。（）【參考答案】：錯誤【解析】招標(biāo)發(fā)行是指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。5、股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，由于沒有可作實物交割的具體股票，只能采用現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。（）【參考答案】：正確【解析】股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，買方在支付了期權(quán)費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以協(xié)定指數(shù)與市場實際指數(shù)進行盈虧結(jié)算的權(quán)利。股票指數(shù)期權(quán)沒有可作實物交割的具體股票，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。6、總體而言，如果市場是有效的，債券的平均利率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險程度的差別。（）【參考答案】：正確7、認(rèn)沽權(quán)證實質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)。（）【參考答案】：錯誤【解析】認(rèn)購權(quán)證實質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)。8、我國《證券法》規(guī)定，證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司、股份有限公司以及合伙形式。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人組織形式。9、發(fā)行股息率固定優(yōu)先股票，可以保護股票持有者的利益，同時對股份公司來說，有利于擴大股票發(fā)行量。（）【參考答案】：錯誤【解析】股息可調(diào)整優(yōu)先股股票。它是指股息率可以調(diào)整變化的優(yōu)先股股票，其特點是優(yōu)先股股票的股息率可隨相應(yīng)的條件進行變更而不再事先予以固定。10、無擔(dān)保的存托憑證由基礎(chǔ)證券發(fā)行人的承銷商委托一家存券銀行發(fā)行。（）【參考答案】：錯誤【解析】有擔(dān)保的存托憑證由基礎(chǔ)證券發(fā)行人的承銷商委托一家存券銀行發(fā)行。無擔(dān)保的存托憑證由一家或多家銀行根據(jù)市場的需求發(fā)行，基礎(chǔ)證券發(fā)行人不參與，存券協(xié)議只規(guī)定存券銀行與存托憑證持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。11、未托管的實物股票，配股權(quán)證由包銷商認(rèn)購。（）【參考答案】：正確12、契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。（）【參考答案】：正確13、證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合性證券投資方式。（）【參考答案】：正確【解析】證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合性證券投資方式14、經(jīng)紀(jì)類證券公司可經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營義務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)等。（）【參考答案】：錯誤15、3個月期歐洲美元期貨屬于外匯期貨。（）【參考答案】：錯誤16、投資者在從事證券交易之前，必須由證券公司開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不收取差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。17、股票的發(fā)行必須做到同股同權(quán)，因此發(fā)起人股與普通投資者購買的股票不會有任何不同。（）【參考答案】：錯誤18、申請股票上市的公司必須由證券交易所指定的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行評估。（）【參考答案】：錯誤19、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于借入資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于自有資本。（）【參考答案】：錯誤【解析】公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本。20、債券的基本性質(zhì)有“債券是債務(wù)的表現(xiàn)”。（）【參考答案】：錯誤21、公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券。22、目前我國已經(jīng)推出中國存托憑證(CDR)。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P188。23、政府債券是公司為了籌措資金而借助國家的名義向投資者出具的，承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。（）【參考答案】：錯誤24、由于中小投資者的資金實力無法與基金相比，因此，基金并不能為中小投資者拓寬投資渠道。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券投資基金作為一種新型的投資工具把眾多投資者的小額資金匯