2021銀行行長競聘考試試卷及答案

2021銀行行長競聘考試試卷及答案

一、單選題

1.A向信用社申請一筆公務(wù)員保證擔保貸款，由公務(wù)員B和C提供保證擔保,

測算后B的擔保能力為8萬元,C的擔保能力為14萬元,A的授信金額可能

為—o

A、8萬元

B、14萬元

C、11萬元

D、22萬元

【正確答案】：A

2.貸款市場報價利率（LPR利率）每一公布一次。

A^月

B、季

C、半年

D、年

【正確答案】：A

3.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中，一般關(guān)聯(lián)交易是指

商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（），且該筆

交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）的交

易。

A、1%以上,5%以上

B、1%以下,5%以下

C、5%以下，1%以下

D、5%以上,1%以上

【正確答案】：B

4.申請借記卡須設(shè)定密碼。個人申領(lǐng)時密碼由（）輸入。

A、前臺操作人員

B、找鄰居幫忙

C、本人口述他人幫忙

D、持卡人自行

【正確答案】：D

5.在民法典中,為擔保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有,

將該財產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的

實現(xiàn)抵押權(quán)的情形，（）有權(quán)就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。

A、債權(quán)人

B、債務(wù)人

C、第三方

D、保證人

【正確答案】：A

6.年度合規(guī)案防管理考核扣（）分（含）以上的法人行社不得評選KPI獎項,

領(lǐng)導(dǎo)班子年度考核等次不得評為較好（含）以上,班子成員年度履職考核不

得評為良好（含）以上。

A、50

B、100

C、200

D、300

【正確答案】：B

7.在執(zhí)行程序中,被執(zhí)行人是企業(yè)法人的,在執(zhí)行過程中人民法院受理了

宣告其破產(chǎn)的申請,則會這樣處理()

A、執(zhí)行程序終結(jié)

B、對該企業(yè)法人的個別執(zhí)行程序應(yīng)當中止

C、申請執(zhí)行人轉(zhuǎn)為該破產(chǎn)企業(yè)的投資人

D、申請執(zhí)行人轉(zhuǎn)為該破產(chǎn)企業(yè)的清算組

【正確答案】：B

8.法人機構(gòu)審計部門至少()對轄內(nèi)基層機構(gòu)新增不良貸款進行一次審計

A、每年

B、每半年

C、每月

D、每季度

【正確答案】：D

9.法人行社在知悉或應(yīng)當知悉案件發(fā)生后,應(yīng)于()個工作日內(nèi)將《案件確

認報告》報送屬地監(jiān)管部門。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正確答案】：C

10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的,對金融機

構(gòu)處()罰款

A、處10萬元以上,50萬元以下

B、處20萬元以上,50萬元以下

C、處30萬元以上,50萬元以下

D、處20萬元以上,40萬元以下

【正確答案】:B

11.如企業(yè)需要通過網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款,且無論金額大小,均須有一人

授權(quán),則須在注冊時配置0模式。

A、有金額區(qū)間的一級授權(quán)

B、無金額區(qū)間的無授權(quán)

C、有金額區(qū)間的無授權(quán)

D、無金額區(qū)間的一級授權(quán)

【正確答案】：A

12.()內(nèi)容應(yīng)包括案發(fā)法人行社名稱、基本案情、案件性質(zhì)及分類,案件發(fā)

生時間和案件發(fā)現(xiàn)時間，是否為重大案件,涉及的內(nèi)外部人員及基本情況，

公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案時間及罪名，涉案金額及風險狀況，已經(jīng)或可

能造成的影響,案發(fā)機構(gòu)和監(jiān)管部門已采取的措施等。

A、《案件確認報告》

B、《案件風險信息報告》

C、《案件調(diào)查報告》

D、《案件審結(jié)報告》

【正確答案】：A

13.業(yè)務(wù)移交存檔保管,移交工作應(yīng)在()日內(nèi)完成,并將移交清單留檔備案。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正確答案】：C

14.被審計人及其所在單位應(yīng)自收到審計報告之日起0個工作日內(nèi)提出書

面反饋意見。

A、3

B、5

C、7

D、10

【正確答案】：A

15.企業(yè)客戶登錄網(wǎng)上銀行密碼輸入錯誤密碼()次,提示網(wǎng)上銀行被永久

凍結(jié)。

A、累計連續(xù)18次

B、6次

C、3次

D、每天6次

【正確答案】：A

16.最高簽批人或有權(quán)簽批人對貸審會通過的業(yè)務(wù)進行審批,審批完成后,

系統(tǒng)生成（）。

A、調(diào)查報告

B、審查報告

C、電子審批書

D、電子借據(jù)

【正確答案】：C

17.下列關(guān)于庫管人員說法錯誤的是0?

A、庫管人員必須做到營業(yè)前開庫，營業(yè)終了鎖庫并撥亂密碼

B、庫管人員必須由農(nóng)村信用社正式員工擔任

C、庫管人員可以領(lǐng)取主賬簿

D、庫管人員不得對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

【正確答案】：C

18.網(wǎng)點因某種原因需延時下班,繼續(xù)辦理需要授權(quán)的業(yè)務(wù)時可以向授權(quán)

中心申請延退，上報0審批。

A、信用社主任

B、會計主管

C、集中授權(quán)主管

D、省聯(lián)社主管部門

【正確答案】：C

19.按照年、月、日計算期間的，開始的當日（），自下一日開始計算。按照

小時計算期間的，自法律規(guī)定或者當事人約定的時間開始計算。

A^計入

B、不計入

C、不起算

D、無效

【正確答案】：B

20.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證

的行為是()

A、現(xiàn)場檢查

B、現(xiàn)場走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

【正確答案】：C

21.個人網(wǎng)銀的轉(zhuǎn)賬限額,最高為單筆()萬元，日累計()萬元。

A、100,500

B、100,200

C、50,200

D、50,500

【正確答案】：A

22.監(jiān)事會和監(jiān)事應(yīng)當監(jiān)督董事會和高級管理層案件防控工作職責履行情

況,監(jiān)事長是()的第一責任人。

A、案件風險防范

B、案防制度制定和執(zhí)行

C、案防工作監(jiān)督

D、案防操作實施

【正確答案】：C

23.各法人行社提交可疑交易報告后,應(yīng)當對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持

續(xù)監(jiān)測和報告。若可疑交易持續(xù)發(fā)生，應(yīng)自上一次提交可疑交易報告之應(yīng)

自上一次提交可疑交易報告之日起每日起每()個月提交一次接續(xù)報告。

A、3.0

B、6

C、9

D、12

【正確答案】：A

24.各級機構(gòu)應(yīng)當建立0制度,成立案件防控工作考評小組,對本機構(gòu)和下

級機構(gòu)的案件防控工作進行考核。

A、制度后評估

B、聯(lián)席會議

C、違規(guī)問責

D、案件防控評價

【正確答案】：D

25.遼寧省農(nóng)村信用社的高風險客戶、較高風險客戶、一般風險客戶、低

風險客戶應(yīng)至少每()重新評定一次

A、半年、一年、二年、三年

半年、二年、三年、五年

C、一年、二年、三年、五年

D、半年、一年、二年、五年

【正確答案】：A

26.集中授權(quán)的授權(quán)員是指利用集中授權(quán)系統(tǒng)對柜員提交的授權(quán)交易進行

實時審核確認的()人員。

A、兼職

B、經(jīng)辦

C、操作

D、專職

【正確答案】：D

27.客戶經(jīng)理發(fā)起客戶信息修改需要在管理端哪個模塊審批。

A、貸前審批

B、貸中審批

C、貸后審批

D、業(yè)務(wù)綜合分析

【正確答案】：A

28.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當進行()。

A、洗錢和恐怖融資風險評估

B、洗錢風險評估

C、恐怖融資風險評估

D、逃稅風險評估

【正確答案】：A

29.在《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》中規(guī)定，用于質(zhì)押的單位定期存

單，質(zhì)押期間,存款行（）受理存款人提出的掛失申請。

A、不得

B、可以

C、應(yīng)當

D、必須

【正確答案】：A

30.遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對庫房實行（）管理。

A^一級

B、二級

C、三級

D、四級

【正確答案】：C

31.【客戶管理】模塊中，首次新增客戶信息需掃描（）。

A、身份證復(fù)印件

B、軍官證

C、戶口薄

D、身份證

【正確答案】：D

32.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的

服務(wù)時,銀行應(yīng)實行嚴格的0措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身

份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實地調(diào)查

D、身份認證

【正確答案】：D

33.助學貸款業(yè)務(wù)的其他貸后管理工作，由貸后管理人按照個人（）貸后管

理制度執(zhí)行。

A、經(jīng)營貸款

B、消費貸款

C、住房貸款

D、小額信用貸款

【正確答案】：B

34.人民法院制作的調(diào)解書經(jīng)雙方當事人簽收后（）

A、發(fā)生法律效力

B、具有時間效力

C、不發(fā)生法律效力

D、具有空間效力

【正確答案】：A

35.一般審計人員行為規(guī)范履行情況的檢查由（）領(lǐng)導(dǎo)負責。

A、上級審計部門

B、本級審計部門

C、本級機構(gòu)

D、省聯(lián)社審計部

【正確答案】：B

36.對賬資料的保管期限為。年。

A、20.0

B、30.0

C、5.0

D、10.0

【正確答案】：B

37.導(dǎo)致特大案件、事故或人員傷亡嚴重,給信用社造成極為惡劣影響的，

或違規(guī)情節(jié)特別嚴重,造成巨大經(jīng)濟損失的,合規(guī)管理KPI每次扣()分。

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【正確答案】:D

38.反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準《40項建議》(2012)是由

()發(fā)布的。

A、亞太反洗錢組織(APG)

B、國際貨幣基金組織(IMF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、金融行動特別工作組(FATF)

【正確答案】:D

39.執(zhí)行必須以生效的()

A、判決書為根據(jù)

B、裁定書為根據(jù)

C、調(diào)解書為根據(jù)

D、法律文書為根據(jù)

【正確答案】：D

40.農(nóng)戶消費貸款且金額不超過()萬元可以采取借款人自主支付

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【正確答案】：B

41.通過電話銀行辦理口頭掛失后,應(yīng)如何辦理撤銷掛失交易？()

A、客戶可提供或在網(wǎng)點查詢掛失編號,在任意營業(yè)網(wǎng)點辦理撤掛交易。

B、客戶必須自己提供掛失編號,在任意營業(yè)網(wǎng)點辦理撤掛交易。

C、客戶可提供或在網(wǎng)點查詢掛失編號，在開戶機構(gòu)辦理撤掛交易。

D、客戶必須自己提供掛失編號，在開戶機構(gòu)所屬法人機構(gòu)辦理撤掛交易。

【正確答案】：A

42.()每周對本機構(gòu)至少要全面現(xiàn)金查庫一次。

A、營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)主管

B、營業(yè)機構(gòu)的負責人

C、業(yè)務(wù)管理部門指定人員

D、現(xiàn)金保管人員

【正確答案】：A

43.下列哪項不屬于委派會計的工作職責？()

A、對營業(yè)機構(gòu)的內(nèi)控管理負責

B、對營業(yè)機構(gòu)會計信息的合法性、真實性負責

C、配合委派機構(gòu)科學合理的設(shè)置會計崗位、勞動組合，制定崗位責任制，

并代表委派機構(gòu)進行落實

D、負責對賬單的編制、分發(fā)、收回、統(tǒng)計、情況反饋、審核、檢查、匯

總、編寫對賬說明等具體工作

【正確答案】：D

44.企業(yè)網(wǎng)上銀行批量轉(zhuǎn)賬功能,一個批量文件最大可記錄。轉(zhuǎn)賬信息,超

過此數(shù)目需分批上傳。

A、50筆

B、30筆

C、100筆

D、200筆

【正確答案】：A

45.核保核押復(fù)核崗或基層作業(yè)監(jiān)督復(fù)核崗在復(fù)核核實信息時,也需查看

授信申請信息等,同時在保證擔保核實書簽訂界面，點擊1)最后完成審批。

A、生成核實書

B、電子許可證

C、抵質(zhì)押登記核實書

D、借款申請書

【正確答案】：A

46.處置押品回收的價款超過合同約定主債權(quán)金額、利息、違約金、損害

賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的相關(guān)費用的,商業(yè)銀行應(yīng)依法將超過部分退還（）；

A、購買人

B、借款人

C、抵押（出質(zhì)）人

D、法院

【正確答案】：C

47.檢查單位應(yīng)及時向被檢查單位發(fā)送整改通知書等相關(guān)文書，內(nèi)容應(yīng)包

括合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患事實及定性依據(jù)，明確整改要求和整改時限，

提出（）等,被檢查部門應(yīng)根據(jù)整改意見進行整改和報告；

A、要求

B、整改意見

C、整改方案

D、問題

【正確答案】：B

48.兌換的殘缺、污損硬幣應(yīng)當面使用專用袋密封保管,并在袋外封簽上加

蓋（）戳記。

A、兌換

B、全額

C、半額

D、作廢

【正確答案】：A

49.法律咨詢、審查意見僅作為業(yè)務(wù)部門決策的法律方面0,業(yè)務(wù)部門應(yīng)綜

合權(quán)衡各方面因素后進行決策。

A、權(quán)威意見

B、審批意見

C、參考依據(jù)

D、決策依據(jù)

【正確答案】：C

50.辦理貸款業(yè)務(wù)申請時，需從調(diào)查崗作業(yè)端【我的工作臺】內(nèi)哪個模塊進

入。

A、【我的任務(wù)】

B、【面對面營銷】

C、【業(yè)務(wù)查詢】

D、【營銷信息】

【正確答案】：B

51.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金

融機構(gòu)()應(yīng)當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任。

A、高級管理層

B、監(jiān)事會

C、董事會

D、業(yè)務(wù)部門

【正確答案】：C

52.個人住房按揭貸款,每個自然年度可申請1次部分提前還款的,還款金

額不少于：（）萬元

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正確答案】：B

53.根據(jù)中國人民銀行貸款通則,短期貸款展期期限累計不得超過（）

A、原貸款期限一半

B、原貸款期限

C、兩年

D、三年

【正確答案】：B

54.金信商E貸貸款逾期或欠息（）天以內(nèi)未還款,授信中止,借款人還清逾

期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信；

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正確答案】：C

55.電子驗印系統(tǒng)分別設(shè)置管理員、管理復(fù)核員、建庫員、建庫復(fù)核員和

（）并賦予相應(yīng)的權(quán)限。

A、錄入員

B、驗印員

C、復(fù)核員

D、授權(quán)員

【正確答案】：B

56.縣級行社清算中心為轄屬（含本級）營業(yè)網(wǎng)點設(shè)置庫存限額“限額類型”

只能選擇（）。

A、全轄限額

B、機構(gòu)限額

C、全部限額

D、網(wǎng)點限額

【正確答案】：D

57.新增不良貸款管理責任。指法人機構(gòu)新增貸款不良率超過（），法人機

構(gòu)董（理）事長、行長（主任）、監(jiān)事長、分管信貸副行長（副主任）應(yīng)負的責

任。

A、1.0%

B、2.0%

C、3.0%

D、5.0%

【正確答案】：B

58.存在下列情況之一的，對相關(guān)責任人加重處理，但不包括()。

A、上級指令或上級能夠主動承擔責任或承辦人員能提供有效證據(jù)證明向

上級反映過,且承辦授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作合規(guī)的

B、指使、教唆、授意或強令他人違規(guī)

C、因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)受到處罰再次違規(guī)

D、對檢舉人、證人、盡職檢查人員、責任評議人員等進行打擊報復(fù)

【正確答案】：A

59.準實時風險預(yù)警的處理時限是：

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【正確答案】：A

60.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并

判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,每個非自然人

客戶至少有()名受益所有人。

A、一

B、二

C、三

D、五

【正確答案】：A

61.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入可以轉(zhuǎn)入0。

A、個人定期儲蓄賬戶

B、個人活期儲蓄賬戶

C、個人銀行結(jié)算賬戶

D、更新改造專戶

【正確答案】：C

62.網(wǎng)銀盾密碼連續(xù)輸入錯誤密碼()次網(wǎng)銀盾會被鎖定。

A、6次

B、3次

C、6*3天=18次

D、每天6次

【正確答案】：A

63.經(jīng)核實,某金融機構(gòu)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)100元人民幣是假幣,

該業(yè)務(wù)人員將100元人民幣退還給持有人，中國人民銀行應(yīng)當對該金融機

構(gòu)處罰措施為()。

A、對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款

B、對金融機構(gòu)處以1000元以上1萬元以下罰款

C、對金融機構(gòu)處以1000元以下罰款

D、對金融機構(gòu)處以1萬元以下罰款

【正確答案】：A

64.紙質(zhì)審計檔案保管期限一般為()年。

A、10

B、15

C、30

D、永久

【正確答案】：C

65.非授信業(yè)務(wù)法律審查是指對除授信業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營管理活動中產(chǎn)生的

對不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、對外()法律審查以及其他事項的合法性審查

A、授信

B、簽訂合同

C、付款

D、借款

【正確答案】：B

66.每()個月，行業(yè)審計部門對正在次輪審計整改中問題的結(jié)論(正在整改、

未整改)進行審核,對于審計整改結(jié)論與實際不符的,應(yīng)要求法人行社及時

予以調(diào)整。

A、1

B、2

C、3

D、4

【正確答案】：B

67.金融機構(gòu)的分支機構(gòu)在其營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍內(nèi)開立保函，或者

經(jīng)有權(quán)從事?lián)I(yè)務(wù)的上級機構(gòu)授權(quán)開立保函，金融機構(gòu)或者其分支機構(gòu)

以違反公司法關(guān)于公司對外擔保()的規(guī)定為由主張不承擔擔保責任的,人

民法院不予支持

A、效力

表決

C、審議

D、決議程序

【正確答案】：D

68.金融機構(gòu)提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由（）規(guī)

定

A、中國銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

D、國務(wù)院

【正確答案】：B

69.日常工作中，庫房密碼鎖的密碼必須每（）至少更換一次。

A、月

B、季

C、半年

D、年

【正確答案】：C

70.一卡一折的賬戶，（）辦理電話銀行相關(guān)交易。

A、僅可以使用卡

B、僅可以使用存折

C、可以使用存折和卡

D、存折和卡均不能

【正確答案】：A

71.下列哪項屬于企業(yè)短信銀行補繳欠費的繳費方式()

A、轉(zhuǎn)賬

B、現(xiàn)金

C、支票

D、以上選項都是

【正確答案】：A

72.()監(jiān)督合規(guī)管理職責的履行。

A、董(理)事會

B、內(nèi)控合規(guī)委員會

C、高級管理層

D、監(jiān)事會

【正確答案】：D

73.非企業(yè)法人代表或單位負責人辦理的企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊業(yè)務(wù),須傳遞

至事后監(jiān)督保管的資料中，不包括()。

A、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書復(fù)印件

B、申請資料銀行留存聯(lián)

C、客戶身份證件復(fù)印件

D、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書原件

【正確答案】：A

74.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)0

A、自發(fā)行為

B、社會義務(wù)

C、法定義務(wù)

D、自覺行為

【正確答案】：C

75.法律事務(wù)管理部門或法律審查人員對法律審查發(fā)現(xiàn)的問題提出補救措

施或糾正意見的,有關(guān)部門或單位應(yīng)當接受并及時()

A、整改

B、反饋意見

C、終止執(zhí)行

D、重新上報

【正確答案】：A

76.各法人機構(gòu)要對()超90天人員及時啟動責任認定程序,原則上90天

內(nèi)完成按承諾書處罰措施進行追責。

A、貸前調(diào)查

B、貸中調(diào)查

C、貸后調(diào)查

D、熔斷

【正確答案】：D

77.以下交易中哪個屬于大額交易？

A、小王一次性現(xiàn)金取款3萬元。

B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款1萬、2萬和1萬

C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款4萬,5月11日通過建設(shè)銀行

的賬戶取款3萬

D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.7萬元

【正確答案】：D

78.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在自收到銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及

業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，申請文件之口起()內(nèi)，作出批準

或者不批準的書面決定。

A、一個月

B、三個月

C、六個月

D、十二個月

【正確答案】：B

79.()應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根

據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

A、董(理)事會

B、監(jiān)事會

C、高級管理層

D、合規(guī)負責人

【正確答案】：D

80.任何部門和個人不得()法律審查工作,不得以回避或掩蓋風險為目的，

要求法律事務(wù)部或法律審查人員修改或重新出具法律意見。

A、指導(dǎo)

B、干預(yù)

C^暗示

D、暫停

【正確答案】：B

81.重組貸款到期后()展期

A、不得

B、可以

C、繼續(xù)

D、仍可

【正確答案】：A

82.()可以通過我的工作臺，點擊右上角菜單鍵，選擇剛性控制查詢功能,

查詢剛控的次數(shù)。

A、復(fù)核崗

B、運行管理員崗

C、審查崗

D、簽批人崗

【正確答案】：A

83.事后風險預(yù)警是指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日終批處理后,風險預(yù)警系統(tǒng)對當R

發(fā)生的柜面及電子渠道交易信息進行分析、監(jiān)測,如符合可疑、違規(guī)交易

預(yù)警規(guī)則，于()日將相關(guān)信息報告提交給相關(guān)人員。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

【正確答案】：C

84.商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度體系,對各項業(yè)務(wù)活動和管理活

動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進行（）。

A、檢查

B、評估

C、評價

D、督導(dǎo)

【正確答案】：B

85.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中，商業(yè)銀行董事會應(yīng)

當設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會,負責關(guān)聯(lián)交易的管理,及時審查和批準關(guān)聯(lián)

交易控制關(guān)聯(lián)交易風險。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于（），并由獨

立董事?lián)呜撠熑恕?/p>

A、一人

B、二人

C、三人

D、五人

【正確答案】：C

86.金融機構(gòu)應(yīng)當報告非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單

筆或者累計交易人民幣0萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的

款項劃轉(zhuǎn)。

A^10萬

B、50萬

C、100萬

D、200萬

【正確答案】：D

87.中臺管理部門是指各法人機構(gòu)成立的授信審查部門，專門負責各類信

貸業(yè)務(wù)()工作。

A、調(diào)查

B、審批

C、審查

D、放款

【正確答案】：C

88.中心金庫應(yīng)設(shè)置管庫人員至少()名，并報請法人單位業(yè)務(wù)管理部門審

批和備案后方可上崗。

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、6.0

【正確答案】：C

89.人民法院向被告發(fā)送起訴狀副本的期間為立案之口起()

A、3日內(nèi)

B、5日內(nèi)

C、10日內(nèi)

D、15日內(nèi)

【正確答案】：B

90.加強對個人貸款客戶貸款資金監(jiān)測分析,對貸款資金可疑交易按照()

及時上報,加強對客戶自有資金管理確認自有資金來源合法

A、反洗錢可疑交易報告制度規(guī)定

B、商業(yè)銀行法

C、三個辦法一個指引

D、刑法

【正確答案】：A

91.下面關(guān)于“假幣”印章使用說法正確的是()。

A、10元(含10元)以上的“假幣”實物需要加蓋“假幣”印章，10元以下

的假幣印章不需加蓋

B、具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章

C、在收繳假幣時，應(yīng)當客戶面在假幣實物上加蓋“假幣”印章

D、加蓋“假幣”印章的貨幣，經(jīng)鑒定為真幣時，應(yīng)將該貨幣連同貨幣真?zhèn)?/p>

鑒定書一同交由持幣人

【正確答案】：B

92.()是銀行類發(fā)卡機構(gòu)提供的主要服務(wù)項目，是發(fā)卡機構(gòu)基于客戶賬戶

為持卡人提供的現(xiàn)金服務(wù)功能,屬銀行卡基本功能之一。

A、現(xiàn)金存取功能

B、轉(zhuǎn)賬結(jié)算功能

C、消費信貸功能

D、身份識別功能

【正確答案】：A

93.根據(jù)省聯(lián)社確定的對新增不良貸款的容忍度指標,對—超過該容忍

度指標機構(gòu)的高管人員進行管理責任認定。

A、月末時點

B、季末時點

C、半年時點

D、年末時點

【正確答案】：D

94.相關(guān)部門對違規(guī)行為進行調(diào)查核實時,可以要求被調(diào)查人所在單位或

相關(guān)部門派員配合調(diào)查。調(diào)查核實期限，自內(nèi)控合規(guī)部門受理之日起，原則

上不超過()。

A、一個月

B、15日

C、6個月

D、3個月

【正確答案】：D

95.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司

受益所有人的基本方法。需要計算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，需要按照

股權(quán)和表決權(quán)()原則,將公司股權(quán)層級及各層級實際占有的股權(quán)或者表決

權(quán)比例相乘求和計算。

A^孰高原則

B、孰低原則

C、最高原則

D、最低原則

【正確答案】：A

96.法人行社或高管人員在收到《審計意見書》（）個工作口內(nèi)將罰款上劃

至指定賬戶。

A、7

B、10

C、15

D、30

【正確答案】：C

97.高管人員違規(guī)積分每年度最高積分為（）分。

A、6

B、9

C、12

D、15

【正確答案】：C

98.準確有效的涉農(nóng)信息,對各法人機構(gòu)有效對接（）服務(wù)，推動縣域經(jīng)濟發(fā)

展,促進農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、增效和農(nóng)民增收具有重要意義,也關(guān)系到農(nóng)信社信貸資

金安全。

A、三農(nóng)

B、小微

C、助企

D、助商

【正確答案】：A

99.個人客戶申請開辦短信銀行有幾種渠道？()

A、可到營業(yè)網(wǎng)點申請辦理或撥打96888自助申請。

B、僅可撥打96888短信銀行自助申請。

C、僅可到開戶網(wǎng)點申請辦理短信銀行。

D、僅可到營業(yè)網(wǎng)點申請辦理短信銀行。

【正確答案】：A

100.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法(試行)》中規(guī)定:反洗錢工

作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)建立例會制度,每年()召開反洗錢專項會議,及時傳達監(jiān)管

部門工作要求,審議、總結(jié)反洗錢工作成果,討論反洗錢工作中遇到的重大

問題,及時解決反洗錢工作中需要領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門相互協(xié)調(diào)配合的問題。

A、定期

B、不定期

C、及時

D、不用

【正確答案】：B

多選題

1.根據(jù)法律規(guī)定,下列民事主體中享有優(yōu)先購買權(quán)的是

A、抵押權(quán)人

B、合伙人

C、房屋承租人

D、按份共有人

【正確答案】：BCD

2.下列共有關(guān)系中,屬于共同共有關(guān)系的有

A、居住在同一幢樓的居民對共同乘坐的電梯形成的共有關(guān)系

B、甲乙對各共同出資800元購買的洗衣機形成的共有關(guān)系

C、婚姻關(guān)系存續(xù)期間,雙方無特別約定,夫妻對一方所得的稿酬形成的共

有關(guān)系

D、被繼承人死亡后,繼承人對被繼承人遺留的沒有分割的遺產(chǎn)形成的共有

關(guān)系

【正確答案】：CD

3.下列哪情況屬于異常行為表現(xiàn)：（）。

A、經(jīng)常出現(xiàn)工作差錯或事故

B、超出自有收入水平,追求高檔消費

C、參加家庭聚會

D、不履行請假手續(xù),無故曠工一天（含一天）以上

【正確答案】：ABD

4.法人行社要按照《關(guān)于進一步加強全省農(nóng)信社員工異常行為管理的通知》

（遼農(nóng)信聯(lián)辦12012）127號）、《關(guān)于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社員工異常行

為管理辦法（修訂）的通知》（遼農(nóng)信聯(lián)（2013）100號）要求,在常規(guī)的異常

行為排查基礎(chǔ)上,為使排查工作更為深入,本次新增加三種排查方式（）。

A、征信查詢

B、涉案查詢

C、工作紀律及組織紀律調(diào)查

D、案件線索舉報及問卷調(diào)查

【正確答案】：ABD

5.下列選項哪些屬于內(nèi)控合規(guī)委員會主任委員職責？（）

A、主持委員會會議,簽發(fā)會議決議

B、提議和召集定期會議

C、提議和召集臨時會議和專題會議

D、領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)委員會，確保委員會有效運作并履行職責

【正確答案】:ABCD

6.事后監(jiān)督部門對手機銀行客戶注冊及注冊信息變更業(yè)務(wù)的監(jiān)督包括：（）。

A、申請資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否完整

B、申請人簽字與姓名是否一致

C、申請資料上是否加蓋了銀行業(yè)務(wù)公章

D、申請表上是否加蓋了預(yù)留印鑒

【正確答案】：ABC

7.卡產(chǎn)品向智能化及功能多樣化方向發(fā)展，主要包括哪些技術(shù)的應(yīng)運：（）。

A、三網(wǎng)聯(lián)合,3G移動通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)

B、互聯(lián)網(wǎng)支付

C、移動支付

D、數(shù)字電視支付

【正確答案】：ABCD

8.助農(nóng)取款服務(wù)點張貼規(guī)范的業(yè)務(wù)公告,公告事項包括0

A、代理業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)流程

B、服務(wù)收費

C、聯(lián)系方式

D、業(yè)務(wù)查詢和投訴電話

【正確答案】：ABCD

9.客戶張三,想通過涉農(nóng)信息采集，申請農(nóng)貸,滿足申請的首要條件是該客

戶為農(nóng)戶、完成身份聯(lián)網(wǎng)核查、基本信息錄入完整，（）。

A、家庭成員在地力補貼名單中

B、具有新農(nóng)保銀行卡

C、本人在地力補貼名單中

D、具有遼寧農(nóng)信存折

【正確答案】：ABC

10.下列哪些是洗錢的方式0

A、通過地下錢莊，實行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移

B、通過購買彩票進行洗錢

C、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”

D、利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索

【正確答案】：ABCD

11.《銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資擔保公司業(yè)務(wù)合作指引》中規(guī)定，銀行業(yè)金融

機構(gòu)與融資擔保公司業(yè)務(wù)合作,雙方應(yīng)當以書面形式簽訂合作協(xié)議,明確

雙方權(quán)利和義務(wù)。合作協(xié)議應(yīng)當包括()等內(nèi)容。

A、業(yè)務(wù)合作范圍、合作期限

B、授信額度

C、風險分擔

D、代償寬限期

E、信息披露

【正確答案】：ABCDE

12.根據(jù)法律規(guī)定,定金的種類包括()

A、立約定金

B、解約定金

C、違約定金

D、守約定金

【正確答案】：ABC

13.嚴格按照0,規(guī)范前臺(),加強員工()管理,提高業(yè)務(wù)操作水平及規(guī)范

性,嚴把第一道防線關(guān)口。

A、業(yè)務(wù)流程

B、業(yè)務(wù)操作

C、合規(guī)操作

D、合規(guī)流程

【正確答案】：ABC

14.《個人貸款管理暫行辦法》要求貸款風險評價應(yīng)以分析借款人現(xiàn)金收

入為基礎(chǔ)，采取()分析方法,全面、動態(tài)地進行貸款審查和風險評估

A、定量

B、直接

C、定性

D、間接

【正確答案】：AC

15.按照不同的標準，同業(yè)賬戶可以按照以下方式進行分類

A、按照同業(yè)賬戶用途分類

B、按照期限分類

C、按照同業(yè)賬戶屬性分類

D、按照幣種分類

【正確答案】:ABCD

16.制定網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法的目的是()。

A、加強網(wǎng)銀管理

B、防范業(yè)務(wù)風險

C、促進業(yè)務(wù)發(fā)展

D、明確崗位責任

【正確答案】：ABC

17.對賬采取的方式()。

A、現(xiàn)金核對

B、憑證核對

C、資產(chǎn)核對

D、交易明細核對

E、余額核對

【正確答案】：DE

18.遼寧省農(nóng)村信用社“公司+農(nóng)戶”保證擔保貸款管理辦法中，所指合作

協(xié)議或收購訂單一般指公司從事農(nóng)副產(chǎn)品收購、儲運、深加工等經(jīng)營，或

從事生產(chǎn)資料、生產(chǎn)設(shè)施制造、銷售,因自身生產(chǎn)能力不足及銷售產(chǎn)品需

要等原因，采取與農(nóng)戶合作，約定向農(nóng)戶提供幼崽、幼苗、（）等服務(wù)，以及

承諾定向收購農(nóng)戶飼養(yǎng)的畜禽、種植的蔬菜糧果等農(nóng)副產(chǎn)品的相關(guān)協(xié)議。

A、肥料

B、藥物

C、技術(shù)

D、場地

E、飼料

【正確答案】：ABCDE

19.對于涉及恐怖活動的客戶，各級行社應(yīng)調(diào)整客戶風險等級分類為高風

險,并發(fā)布風險提示至轄內(nèi)分支機構(gòu)和相關(guān)部門,對客戶和業(yè)務(wù)采取以下

控制措施,包括但不限于：（）

A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

B、終止金融交易

C、拒絕金融資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換

D、停止提供出口信貸、擔保、保險等金融服務(wù)

E、依法凍結(jié)金融資產(chǎn)

【正確答案】：ABCDE

20.關(guān)于銀行結(jié)算賬戶的管理,正確的是()。

A、銀行應(yīng)明確專人負責銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理

B、銀行負責對存款人開戶申請資料的審查,并按照本辦法的規(guī)定及時報送

存款人開銷戶信息資料

C、銀行應(yīng)建立健全開銷戶登記制度

D、銀行應(yīng)建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按人事檔案進行管理

【正確答案】：ABC

21.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？()

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

【正確答案】：ABCD

22.無處分權(quán)人將不動產(chǎn)或者動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受讓人的,所有權(quán)人有權(quán)追回；除

法律另有規(guī)定外,符合下列情形的,受讓人取得該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的所有

權(quán)：

A、受讓人受讓該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)時是善意

B、以合理的價格轉(zhuǎn)讓

C、物權(quán)處分人處分不動產(chǎn)或動產(chǎn)時是惡意

D、轉(zhuǎn)讓的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)依照法律規(guī)定應(yīng)當?shù)怯浀囊呀?jīng)登記,不需要登記

的已經(jīng)交付給受讓人

【正確答案】：ABD

23.個人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)為客戶提供的服務(wù)包括0、轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢、

常用收款人管理等。

A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬

B、跨行轉(zhuǎn)賬

C、批量轉(zhuǎn)賬

D、預(yù)約轉(zhuǎn)賬

【正確答案】：ABCD

24.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)實施方案》(遼農(nóng)信聯(lián)(2021)

34號)，內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)基本原則包括()。

A、全面覆蓋,貫穿始終

B、文化引領(lǐng)，切合實際

C、問題導(dǎo)向，聚焦關(guān)鍵

D、縱橫聯(lián)動，協(xié)作高效

【正確答案】：ABCD

25.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大,包括0

A、上游犯罪范圍不斷擴大

B、行為方式更為多樣

C、主觀要件適當放寬

D、責任追究更加嚴厲

【正確答案】：ABCD

26.金融機構(gòu)確認為可疑交易的,應(yīng)當在可疑交易報告理由中完整記錄對

客戶()的分析過程。

A、身份特征

B、面貌特征

C、交易特征

D、行為特征

【正確答案】：ACD

27.《遼寧省農(nóng)村信用社信貸從業(yè)人員資格管理辦法（試行）》中信貸從業(yè)

人員是指法人機構(gòu)從事信貸業(yè)務(wù)（）的業(yè)務(wù)人員、（）管理人員及分管副行

長（主任）、行長（主任）。

A、前中后臺

B、中層

C、前中臺

D、高級

【正確答案】：AB

28.關(guān)于省聯(lián)社運營管理部與各法人單位結(jié)算（清算）中心的清算賬務(wù)核對

說法正確的有（）。

A、清算賬務(wù)應(yīng)按日核對、按月對賬

B、當清算賬務(wù)發(fā)生不相符時,先以省聯(lián)社運營管理部的數(shù)據(jù)清算,待查實

清楚后再行調(diào)整

C、按日核對是指省聯(lián)社運營管理部及各法人單位清算部門必須按規(guī)定對

本轄當天賬務(wù)進行核對

D、按月對賬是指每月末由省聯(lián)社運營管理部寄送資金清算賬戶對賬單,與

各法人單位進行對賬;法人單位收到對賬單后,必須認真核對,在規(guī)定的時

間內(nèi)將對賬結(jié)果回執(zhí)郵寄回省聯(lián)社運營管理部

【正確答案】：ABCD

29.客戶身份識別的基本原則有哪些方面？

A、真實性

B、有效性

C、完整性

D、持續(xù)性

【正確答案】：ABCD

30.法人機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員（以下簡稱

合規(guī)總監(jiān)）負責本機構(gòu)合規(guī)管理和案件防控工作。下列哪些是屬于合規(guī)總

監(jiān)在案件防控方面方面的主要職責：（）o

A、部署和推動本機構(gòu)年度案件防控工作

B、定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案件防控政策、制度和操作規(guī)程

C、全面掌握本機構(gòu)案件防控工作總體狀況,并定期報告

D、建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責明確、報告路

線清晰、運行有序的案件防控工作機制

【正確答案】：BCD

31.貸款機構(gòu)對逾期貸款要逐筆落實（）和（），在規(guī)定期間內(nèi)處置抵（質(zhì)）押

物或追索保證人

A、清收金額

B、清收措施

C、清收日期

D、清收責任人

【正確答案】：BD

32.通過手機銀行可以辦理下列哪項業(yè)務(wù)()

A、手機號轉(zhuǎn)賬

B、預(yù)約取款

C、當面付

D、購買電影票

【正確答案】：ABCD

33.有下列情形之一,依據(jù)銀保監(jiān)發(fā)(2020)20號文件規(guī)定,可免于處理()。

A、因緊急避險,被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件,且所造成的損害明顯

小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B、受他人脅迫實施違法違規(guī)行為,事后及時報告并積極采取補救措施,且

未造成損害的

C、在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有證據(jù)予以證實的

D、其他可以免責的情形

【正確答案】：ABCD

34.對于未按照借款合同約定收回的貸款,應(yīng)當采取措施進行清收,也可以

在()情況下協(xié)議重組。

A、利息還清

B、承諾還款

C、本金部分償還

D、原有擔保措施不弱化

【正確答案】：ACD

35.持借記卡卡片損壞或到期,持卡人需持（）到原發(fā)卡機構(gòu)任意網(wǎng)點辦理

換卡手續(xù)。

A、本人有效身份證件

B、代理人有效身份證件

C^借記卡

D、本人有效身份證件和代理人有效身份證件

【正確答案】：AC

36.涉農(nóng)信息采集界面都有哪些模塊？

A、個人信息采集

B、企業(yè)信息采集

C、采集信息查詢

D、自然概況采集

E、信用村查詢

【正確答案】：ABCDE

37.符合下列情況之一的應(yīng)列入低風險類客戶（）。

A、客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的客戶

B、營業(yè)網(wǎng)點工作人員充分了解其職業(yè)及交易背景的自然人客戶

C、客戶身份資料真實完整,所發(fā)生的交易真實、正常且交易資料完整，交

易對手無異常情況,且不存在本辦法規(guī)定的高風險和較高風險情形的客戶

D、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人

民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)

單位）等對公類客戶

【正確答案】：BCD

38.存款人可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶的有。（）

A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立

基本存款賬戶的

B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的

C、辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的

D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的

【正確答案】：ABD

39.結(jié)息方式可以選擇利隨本清的必須同時滿足以下（）條件。

A、農(nóng)戶

B、5萬元以下

C、一年以下

D、城鎮(zhèn)自然人

E、10萬元以下

【正確答案】：ABC

40.單位和個人持有假貨幣，應(yīng)當及時上交到0。

A、辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

B、中國人民銀行

C、公安機關(guān)

D、司法機關(guān)

E、工商管理機關(guān)

【正確答案】:ABC

41.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人

民銀行責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并

對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元

以下的罰款：（）

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B、故意提供虛假材料的

C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

【正確答案】：ABC

42.對公客戶加強型盡職調(diào)查方法（）

A、補充工商查詢、查冊資料或公司章程。

B、上門核實

C、了解資金來源與用途

D、核對、聯(lián)網(wǎng)核查并復(fù)印控股股東、實際控制人身份證件

E、了解客戶的經(jīng)營規(guī)模和經(jīng)營狀況

【正確答案】：ABCDE

43.貸款審查應(yīng)對貸款調(diào)查內(nèi)容的（）進行全面審查,重點關(guān)注調(diào)查人的盡

職情況。

A、真實性

B、完整性

C、準確性

D、合法性

E、合理性

【正確答案】：CDE

44.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以采取以

下哪些措施，識別或者重新識別客戶身份。（）

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

E、其他可依法采取的措施

【正確答案】：ABCDE

45.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)，是指為了防控業(yè)務(wù)風險，由有權(quán)人員在其職權(quán)

范圍內(nèi)，對特定交易或事項的核算或特殊業(yè)務(wù)的處理行使0權(quán)力的行為。

A、復(fù)核

B、審查

C、監(jiān)督

D、審核

【正確答案】：ABCD

46.會計專用印章不可以加蓋在下列哪些憑證、票據(jù)、函件上？（）

A、借款合同（協(xié)議）

B、單位定期存款證實書

C、欠息通知單

D、對賬單

E、資金拆借協(xié)議

【正確答案】：AE

47.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)交易監(jiān)測分析工作機制、操作流程、工作量等因素

科學配備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測分析人員（）等要求。

A、充足性

B、專業(yè)性

C、穩(wěn)定性

D、長期性

【正確答案】：ABC

48.辦理個人汽車貸款,貸款人應(yīng)滿足年齡在（）周歲（含）以上,且至貸款到

期日的年齡不超過（）周歲

A、18.0

B、22.0

C、60.0

D、65.0

【正確答案】：BD

49.助學貸款,是指遼寧省農(nóng)村信用社向符合條件的非義務(wù)制教育（）階段

的貧困學生發(fā)放的，由貧困學生的家長或法定監(jiān)護人向戶口所在地農(nóng)信機

構(gòu)申請的貸款。

A、小學

B、初中

c^高中

D、職校

E、本?？?/p>

F、研究生

【正確答案】：CDEF

50.農(nóng)村金融機構(gòu)應(yīng)當優(yōu)化崗位設(shè)計，圍繞（）等關(guān)鍵環(huán)節(jié),科學合理設(shè)置前、

中、后臺崗位，實行前后臺分離，確保職責清晰、制約有效。

A、受理

B、授信

C、用信

D、貸后管理

【正確答案】：ABCD

51.遼寧省農(nóng)村信用社貸款擔保管理辦法中要求,各法人機構(gòu)不得接受下

列單位、組織的保證擔保:不得接受（）。但經(jīng)國務(wù)院批準為使用外國政府

或者國際經(jīng)濟組織貸款進行轉(zhuǎn)貸的除外;學校、幼兒園、（）等以公益為目

的的事業(yè)單位、社會團體。但從事經(jīng)營活動的（）事業(yè)單位、社會團體除

外;企業(yè)法人的分支機構(gòu)。但有企業(yè)法人的書面授權(quán)，且不超出該書面授權(quán)

范圍的除外;企業(yè)法人的職能部門單位、組織的保證擔保；（）分支機構(gòu)、

內(nèi)設(shè)部門。

A、國家機關(guān)

B、醫(yī)院

C、農(nóng)信機構(gòu)

D、非公益

E、公益

【正確答案】：ABCD

52.通過授信策略模型中的按()確定客戶最終授信額度。

A、綜合月收入計算的額度

B、按月凈收入計算的額度

C、按征信貸款余額確定的額度

D、抵質(zhì)押比例

E、客戶申請額度

F、法人機構(gòu)調(diào)節(jié)系數(shù)

【正確答案】:ABCDEF

53.建立并完善員工管理制度,將員工入()等要素納入案防管理范疇。

A、職前背景考察

B、職業(yè)操守

C、八小時內(nèi)外行為規(guī)范

D、家庭表現(xiàn)

【正確答案】：ABC

54.非企業(yè)法人代表或單位負責人注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時需填寫的表格

有()。

A、《遼寧省農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)申請表》

B、《遼寧省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行用戶信息及支付權(quán)限確認/維護表》

C、《遼寧省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行授權(quán)模式配置/維護表》

D、《遼寧省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書》

E、《遼寧省農(nóng)村信用社企業(yè)客戶農(nóng)信網(wǎng)銀盾領(lǐng)取單》

【正確答案】：ABCDE

55.根據(jù)民法典合同編規(guī)定，導(dǎo)致合同無效的情形包括()

A、權(quán)利義務(wù)顯失公平

B、以合法形式掩蓋非法目的

C、損害社會公共利益

D、違反行政規(guī)章的強制性規(guī)定

【正確答案】：BC

56.逐層簽訂《案防工作責任狀》，全力推進案件防控工作,將案防()，避免

出現(xiàn)0。

A、責任到人

B、責任落實

C、管理斷層

D、管理缺失

【正確答案】：AC

57.營業(yè)網(wǎng)點開辦手機銀行業(yè)務(wù)的條件()。

A、配備經(jīng)辦員

B、圖形終端

C、監(jiān)控設(shè)備齊全

D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

E、內(nèi)控管理水平良好

【正確答案】：ABCDE

58.本方案所稱制度是指遼寧省農(nóng)村信用社各級法人機構(gòu)為規(guī)范經(jīng)營管理

行為,根據(jù)()和行業(yè)管理規(guī)定制定的各類規(guī)范性文件的總稱。

A、法律

B、法規(guī)

C、規(guī)則

D、準則

【正確答案】：ACD

59.營業(yè)機構(gòu)員工不得為客戶()和給付重要空白憑證。

A、代購

B、保管

C、私售

D、傳送

【正確答案】：ABCD

60.金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時,應(yīng)當?shù)怯?)

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼

C、匯款人的賬號

D、匯款人的住所

E、匯款人的職業(yè)和工作單位

【正確答案】：ACD

61.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可向()申請鑒定。

A、當?shù)毓簿?/p>

B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

C、中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)

D、任何當?shù)亟鹑跈C構(gòu)

【正確答案】：BC

62.信貸從業(yè)人員實行“（）準入、（）承諾、（）監(jiān)控、（）退出”的管理

原則。

A、事前

B、崗前

C、事后

D、事中

E、違法

F、違規(guī)

【正確答案】：ABDF

63.根據(jù)判決是否發(fā)生法律效力,可分為（）

A、生效判決

B、確認判決

C、未生效判決

D、部分判決

【正確答案】：AC

64.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全

B、準確

C、完整

D、保密

【正確答案】：ABCD

65.信貸人員有下列行為之一的,給予責任人開除處分（）。

A、私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證,造成信貸資產(chǎn)損失的

B、故意向有權(quán)審批人提供虛假審查報告,誤導(dǎo)審批,造成信貸資產(chǎn)損失的

C、與客戶串通或與外部中介機構(gòu)串通騙取貸款

D、收取貸款利息以外費用用于個人牟利或集體私分

E、串用、盜用信貸管理系統(tǒng)用戶賬號

【正確答案】：ABCDE

66.個人汽車貸款可采取（）、履約保證保險等貸款方式，或前述方式組合

的貸款方式

A、本車抵押

B、抵房買車

C、經(jīng)銷商擔保

D、擔保公司擔保

【正確答案】：ABCD

67.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循（）的原則。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、誠實信用

【正確答案】：ABCD

68.員工異常行為排查工作,排查工作要覆蓋()等各類在編人員。

A、在編在崗

在編內(nèi)退

C、退休

D、在編免職

E、撤職

【正確答案】：ABDE

69.對各級機構(gòu)高級管理人員的經(jīng)濟責任應(yīng)當按照職責分工重點檢查Oo

A、貫徹執(zhí)行法律法規(guī)及落實監(jiān)管部門要求情況

B、重大經(jīng)濟事項的決策、執(zhí)行和效果情況

C、經(jīng)營成果的真實性、合法性、效益性情況

D、案件專項治理情況

E、對以往審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況

F、董(理)事會運作情況

【正確答案】：ABCDEF

70.客戶在開戶單位預(yù)留印鑒時,蓋章應(yīng)符合下列哪些要求()。

A、完整

B、清晰

C、端正

D、不能倒置

E、各印章間不能交叉重疊

【正確答案】：ABCDE

71.調(diào)查崗辦理合同終止業(yè)務(wù),在下列哪些模塊可以操作。

A、智能柜臺

B、貸后管理

C、我的任務(wù)

D、合同簽訂

【正確答案】：AB

72.農(nóng)戶貸款是指遼寧省農(nóng)對信用社（農(nóng)信社、農(nóng)商行）向符合條件的農(nóng)戶

發(fā)放的用于（）等用途的人民幣貸款

A、生產(chǎn)經(jīng)營

B、購買股票

C、生活消費

D、投資房地產(chǎn)

【正確答案】：AC

73.新增不良貸款免于承擔責任的前提為信貸業(yè)務(wù)責任人所辦理的信貸業(yè)

務(wù)必須（），確實做到了盡職調(diào)查、審查、審議、審批和盡職管理。

A、合理

B、合法

C、合規(guī)

D、手續(xù)齊全

【正確答案】：BCD

74.制度后評估應(yīng)堅持()原則。

A、健全性

B、統(tǒng)一性

C、完整性

D、有效性

【正確答案】：ABCD

75.委派會計實行競聘上崗，由委派機構(gòu)進行聘任和解聘。聘任工作按照人

力資源管理部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。委派程序包括哪些？()

A、組織報名

B、資格審查

C、公開競聘

D、考察考核

E、公示

【正確答案】：ABCDE

76.省聯(lián)社開展合規(guī)行建設(shè)及合規(guī)標兵評選工作，旨在鞏固合規(guī)專業(yè)“雙百

工程”活動成果，進一步培育各法人行社良好向上的合規(guī)理念，創(chuàng)建“()”

的合規(guī)氛圍。

A、向管理要效益

B、向質(zhì)量要效益

C、向服務(wù)要效益

D、向發(fā)展要效益

【正確答案】：ABC

77.當事人在訂立合同過程中有下列情形之一,造成對方損失的,應(yīng)當承擔

賠償責任：

A、排除對方主要權(quán)利

B、假借訂立合同，惡意進行磋商

C、故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實或者提供虛假情況

D、有其他違背誠信原則的行為

【正確答案】：BCD

78.合規(guī)風險報告分為()和0。

A、常規(guī)報告

B、專項報告

C、定期報告

D、不定期報告

【正確答案】：AB

79.農(nóng)戶貸款管理辦法中所稱農(nóng)戶是指()。

A、長期居住在鄉(xiāng)鎮(zhèn)和城關(guān)鎮(zhèn)所轄行政村的住戶

B、國有農(nóng)場的職工

C、農(nóng)村個體工商戶

D、外出打工的農(nóng)戶

【正確答案】：ABC

80.依據(jù)《民法典》規(guī)定，不宜分割的遺產(chǎn)，可以采取哪些方法處理()

A、暫緩判決

B、折價分割

C、適當補償

D、共有

【正確答案】：BCD

81.合規(guī)管理部門通過0等多種方式,對已經(jīng)被識別的合規(guī)風險點及合規(guī)

風險管理薄弱環(huán)節(jié)進行提示。

A、合規(guī)風險點梳理

B、合規(guī)風險損

失事件評估

C、審查合規(guī)報告

D、合規(guī)咨詢與審核

【正確答案】：ABCD

82.嚴格執(zhí)行責任追究機制和違規(guī)積分機制，明確合規(guī)管理高壓線，做到人

人()、人人()，堅決不敢觸碰紅線。

A、明底線

B、知底線

C、講合規(guī)

D、守合規(guī)

【正確答案】：AC

83.甲乙約定，甲租住乙的別墅15年。租賃期間，甲將房屋加高，使鄰居丙

的房屋采光受到嚴重影響。對此，丙

A、可以侵害相鄰權(quán)為由要求甲排除妨礙

B、可以侵害相鄰權(quán)為由要求乙排除妨礙

C、無權(quán)要求乙排除妨礙，因為將房屋加高系甲所為

D、可以侵害建筑物區(qū)分所有權(quán)為由要求乙排除妨礙

【正確答案】：AB

84.個人客戶授信管理辦法中，授信按期限分為()。

A、臨時授信

B、短期授信

C、中長期授信

D、長期授信

【正確答案】：BC

85.客戶貸款需要滿足什么條件可以進行貸款分期申請？

A、貸款到期前二個月

B、不欠利息

C、非循環(huán)

D、非按揭

E、余額大于五萬

F、余額大于十萬

【正確答案】：ABCD

86.金信借記卡是具有()等全部或部分功能的金融支付結(jié)算工具,必須先

存后支，不提供透支服務(wù)。

A、消費結(jié)算

B、轉(zhuǎn)賬支付

C、存取現(xiàn)金（單位卡除外）

D、賬戶管理

【正確答案】：ABCD

87.標的物提存后,毀損、（）的風險由（）承擔。提存期間，標的物的（）歸

債權(quán)人所有。提存（）由債權(quán)人負擔。

A、滅失

債務(wù)人

C、債權(quán)人

D、孳息

E、費用

【正確答案】:ACDE

88.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的（）。

A、資質(zhì)

B、經(jīng)驗

C、專業(yè)技能

D、個人素質(zhì)

【正確答案】：ABCD

89.商業(yè)銀行應(yīng)明確0與（）在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責。

A、各業(yè)務(wù)條線管理部門

B、合規(guī)管理部門

C、風險管理部門

D、內(nèi)部審計部門

【正確答案】：BD

90.案件處置工作堅持以省聯(lián)社()，市級黨委(),法人行社為主體的分級負

責原則。

A、督導(dǎo)

B、監(jiān)督

C、督察

D、督辦

【正確答案】：BD

91.商業(yè)銀行應(yīng)當指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體

系的()。

A、統(tǒng)籌規(guī)劃

B、組織落實

C、監(jiān)督檢查

D、檢查評估

【正確答案】：ABD

92.同時達到0可以確定為問題完全整改。

A、完全落實審計意見和上級業(yè)務(wù)部門要求,違規(guī)問題得到最大限度糾正

B、已按相關(guān)規(guī)定對責任人進行處理

C、能夠堵塞管理漏洞，完善內(nèi)控,有效避免發(fā)生同質(zhì)同類問題

D、整改效果不明顯

【正確答案】：ABC

93.下列哪些印章屬于省聯(lián)社會計專用印章：()。

A、業(yè)務(wù)公章

B、受理憑證專用章

C、結(jié)算專用章

D、匯票專用章

E、個人名章

【正確答案】：ABCDE

94.個人自助質(zhì)押貸款質(zhì)物范圍為借款人本人名下,在農(nóng)信機構(gòu)可聯(lián)機凍

結(jié)止付類質(zhì)物，包括在農(nóng)信機構(gòu)辦理的()。

A、定期存款

B、保本理財

C、國債

D、股票

【正確答案】：ABC

95.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以()

A、情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、情節(jié)嚴重的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下

罰款

C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責

任人員處五萬元以上五十

萬元以下罰款

E、情節(jié)特別嚴重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其

經(jīng)營許可證

【正確答案】：ABCDE

96.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)

聯(lián)自然人包括商業(yè)銀行的（）、商業(yè)銀行的（）、商業(yè)銀行的（）、對商業(yè)

銀行（）、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東、董事、關(guān)

鍵管理人員，本項所指關(guān)聯(lián)法人或其他組織不包括商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主

要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人

或其他組織。

A、內(nèi)部人

B、主要自然人股東

C、內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬

D、有重大影響的其他自然人

【正確答案】：ABCD

97.積極研究制度的有效性,通過檢查及時發(fā)現(xiàn)與（）相悖或不適用的制度

文件，嚴守第二道防線。

A、國家

B、監(jiān)管

C、法律法規(guī)

D、省聯(lián)社

【正確答案】：ABD

98.各級業(yè)務(wù)管理部門和審計部門在管理、檢查和監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問

題，由該部門負責查清違規(guī)事實，進行責任認定,提出初步處理建議。對違

規(guī)行為的認定，要做到（）。

A、事實清楚

B、證據(jù)確鑿

C、定性準確

D、責任清晰

【正確答案】：ABC

99.根據(jù)個人客戶授信管理辦法,存量客戶（），授信按原貸款金額為授信額

度。

A、新增

B、轉(zhuǎn)貸

C、續(xù)貸

D、重組

E、還舊借新

【正確答案】：BCD

100.遼寧省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法中,貸款客戶年齡的要

求是:具有中華人民共和國國籍,年齡在（）周歲（含）以上且借款人年齡與

授信期限之和不得超過（）周歲；

A、18.0

B、25.0

C、60.0

D、65.0

【正確答案】:AD

判斷題

1.在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構(gòu)無需重新識別客戶身份。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

2.高管人員或法人行社繳納的罰款和被沒收的違規(guī)、違法所得,不得列入

該法人行社的成本、費用，不得由單位墊付。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

3.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法（試行）》（遼農(nóng)信聯(lián)（2020）

110號）規(guī)定,法人機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn),應(yīng)覆蓋基層員工即可。新員工在正

式上崗前,應(yīng)保證其接受反洗錢培訓(xùn)并通過考試。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

4.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的,應(yīng)當及時

向公安機關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機關(guān)。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

5.客戶首次登錄企業(yè)網(wǎng)銀，系統(tǒng)會自動提示修改密碼，應(yīng)該建議客戶盡量

設(shè)置簡單的密碼,方便記憶。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：B

6.貸款重組后必須保留6個月觀察期限,觀察期內(nèi)不得調(diào)高貸款的風險類

別，但對采用以足額保證金、國債、存單質(zhì)押等符合省聯(lián)社規(guī)定的低風險

業(yè)務(wù)方式辦理貸款重組的,可不受觀察期限制。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

7.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風

險意識和職業(yè)操守,按照規(guī)定做好受益所有人身份的識別、核實以及相關(guān)

信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)

機構(gòu)及其工作人員勤勉盡責的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

8.各法人行社應(yīng)至少每月組織1次信貸員（客戶經(jīng)理）培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)以

業(yè)務(wù)產(chǎn)品特色,獲客拓客渠道,系統(tǒng)使用操作，業(yè)務(wù)合規(guī)管理為主

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

9.信貸業(yè)務(wù)到期無法按合同約定歸還的,在辦理續(xù)貸業(yè)務(wù)前,移交人需簽

名確認無法按合同約定償還貸款本金情況說明。情況說明由移交人、接收

人、監(jiān)交人三方確認后，由監(jiān)交人單獨保管。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

10.禁止飼養(yǎng)的烈性犬造成他人損害的,動物飼養(yǎng)人或管理人應(yīng)當承擔侵

權(quán)責任

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

11.銀行以賬戶持有人為單位開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的，

應(yīng)在同一賬戶持有人在同一銀行法人、外國銀行分行在同一管理行開立的

不同金融賬戶之間共享盡職調(diào)查結(jié)果。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

12.風險預(yù)警人員核實發(fā)現(xiàn)或初步判斷為一般違規(guī)的,應(yīng)及時監(jiān)督跟蹤各

級機構(gòu)對預(yù)警信息的核查過程和反饋結(jié)果。如情況較為嚴重的,應(yīng)立即組

織專人到機構(gòu)核查。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

13.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定,個人住房裝修

貸款流程按《遼寧省農(nóng)村信用社個人消費貸款管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

14.某納稅良好的企業(yè)想申請一筆金信稅E貸最高可以申請100萬元。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

15.人民幣簡寫符號為￥,人民幣國際貨幣符號為RMBo

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

16.下列財產(chǎn)抵押登記部門是否正確：以船舶抵押的,為船籍港船舶登記機

關(guān)。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

17.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定,貸款期限1年以

上,必須采用按月“等額本息”、“等額本金”的還款方式。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

18.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進行控

制的自然人

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

19.庫房內(nèi)各區(qū)域可裝一般金屬門相互隔離。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

20.個人住房貸款期限最長不超過30年,個人裝修貸款和個人汽車消費貸

款最長期限不超過5年,其他個人消費貸款原則上不超過3年。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

21.純芯片卡和磁條芯片復(fù)合卡統(tǒng)稱為芯片卡即金融IC卡。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

22.鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)不得單獨抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠

房等建筑物抵押的,其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)需分期單獨抵押。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

23.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位

予以沒收,并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

24.可疑交易人工甄別是指在遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)（以

下簡稱“反洗錢系統(tǒng)”）自動采集可疑交易數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，對可疑交易數(shù)據(jù)

進行人工分析和識別，通過客戶身份信息、交易背景、資金流轉(zhuǎn)等情況進

一步審核，以判定交易數(shù)據(jù)是否可疑。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

25.客戶先前提交的身份證明文件己過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更

新且沒有提出合理理由的,銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

26.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)不得拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的

貨幣真?zhèn)舞b定申請。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

27.“假幣”印章在假外幣王面位置為水印窗位置。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

28.銀行應(yīng)當對法定代表人或者負責人面簽并留存視頻、音頻資料等,開戶

初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù),待后續(xù)了解后再審慎開通。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

29.省聯(lián)社電子金融部負責全轄安全產(chǎn)品的統(tǒng)一選型。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

30.營業(yè)終了，待柜員軋平賬務(wù)后，柜員必須在監(jiān)控下?lián)Q人勾挑日間流水及

業(yè)務(wù)憑證,與業(yè)務(wù)主管人員共同清點現(xiàn)金及重要空白憑證。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

31.在【營銷信息】模塊中的意向池業(yè)務(wù)或營銷任務(wù)池業(yè)務(wù)，應(yīng)當及時領(lǐng)取，

并了解意向客戶的經(jīng)營情況及自身條件,對符合條件的客戶可以辦理貸款。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：A

32.企業(yè)財務(wù)報表中應(yīng)當披露所有關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的相關(guān)信息。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

33.庫管人員相互之間不得委托對方代管庫房鑰匙及密碼,形成一人管庫

的情況。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

34.對賬崗位必須與該賬務(wù)的記賬、復(fù)核人員分離。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

35.客戶風險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

36.高管人員違規(guī)積分管理辦法中所指的高管人員主要包括省聯(lián)社各部門

助理（含）以上人員，各法人行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：A

37.貸款重組不必重新簽訂借款合同,可用原借款合同。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

38.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反

洗錢調(diào)查權(quán)。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

39.第三人提供擔保,未經(jīng)其書面同意,債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或者部

分債務(wù)的,擔保人不再承擔相應(yīng)的擔保責任。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

40.涉農(nóng)信息采集過的農(nóng)戶,可變更戶主。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:A

41.信貸業(yè)務(wù)移交是指信貸從業(yè)人員在發(fā)生崗位變動或離職時,需要辦理

的業(yè)務(wù)移交行為。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

42.客戶結(jié)清貸款,進行貸款合同終止后押品出庫需要走審批流程。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

43.以公益為目的的非營利法人、非法人組織不得為保證人。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

44.助學貸款中,新學年受益人再次用款時，由借款人線上申請，由系統(tǒng)按

照用款計劃劃款。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

45.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定,個人住房裝修

貸款貸后管理應(yīng)嚴格按照遼寧省農(nóng)村信用社貸后管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

46.經(jīng)濟責任審計應(yīng)當按照省聯(lián)社審計操作規(guī)程開展。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

47.互聯(lián)網(wǎng)貸款形成不良的,商業(yè)銀行應(yīng)當按照其性質(zhì)及時制定差異化的

處置方案，提升處置效率。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

48.對問題的落實整改,檢查部門和合規(guī)管理部門對整改實行雙重監(jiān)督。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

49.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城

一次性刷卡消費12萬人民幣,此交易應(yīng)由收單機構(gòu)深圳發(fā)展銀行報告大額

交易。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

50.個人儲蓄賬戶成功進行書面掛失后,在核實客戶本人身份信息無誤后，

根據(jù)客戶本人的意愿可隨時辦理“憑證掛失結(jié)清”或“憑證掛失補發(fā)”業(yè)

務(wù),將現(xiàn)金或補發(fā)的新存折或銀行卡交給客戶本人。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：B

51.法人單位轄內(nèi)不同機構(gòu)之間的重要空白憑證可以直接相互調(diào)劑使用。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

52.借款人可以在同一家法人機構(gòu)的多個基層機構(gòu)辦理信貸業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

53.非提款型個人留學貸款可約定以貸款金額和保證金對應(yīng)的到期定期存

款解凍資金歸還貸款本息。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

54.居民家庭首次購買普通住房的商業(yè)性個人住房貸款最低首付比例為

30%

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

55.凡需打印的重要空白憑證,不得擅自手工填寫,可脫機另行打.印，多聯(lián)

式重要空白憑證必須套打。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

56.根據(jù)《中華人民共和國民法典》，年紀大的繼承人,應(yīng)當多分遺產(chǎn)

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

57.金信稅薪貸為消費類貸款,不可以申請循環(huán)使用。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

58.對新增不良貸款責任追究,因責任人崗位或職務(wù)變動、內(nèi)退等情況,可

以予以免除。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

59.貸審會成員由5-9人組成。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:A

60.各級電子銀行業(yè)務(wù)的管理部門在實施業(yè)務(wù)監(jiān)控的過程中，發(fā)現(xiàn)可疑信

息或客戶對交易有疑義的,要及時進行核查和處理,并提醒客戶采取必要

防范措施。對影響網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運行的突發(fā)事件,應(yīng)做好客戶的

溝通、解釋工作，避免給網(wǎng)點和客戶造成損失。()

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

61.《個人稅收居民身份聲明文件》中的中國稅收居民是指在中國境內(nèi)有

住所,或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個人。在中國境內(nèi)有住所是指因

戶籍、家庭、經(jīng)濟利益關(guān)系而在中國境內(nèi)習慣性居住。在境內(nèi)居住滿一年,

是指在一個納稅年度中在中國境內(nèi)居住365日。臨時