應(yīng)收賬款保理合同

應(yīng)收賬款保理合同第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與術(shù)語1.2合同雙方分別為“甲方”和“乙方”。甲方為應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方，乙方為保理商。1.3“應(yīng)收賬款”指甲方因銷售商品、提供服務(wù)等原因而產(chǎn)生的，對第三方享有的合法、有效的債權(quán)。1.4“保理業(yè)務(wù)”指甲方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方根據(jù)合同約定向甲方支付應(yīng)收賬款一定比例的融資款，并提供賬款催收、風(fēng)險管理等服務(wù)的業(yè)務(wù)。二、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓2.1甲方同意將其享有的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方同意受讓該應(yīng)收賬款。2.2甲方保證轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款真實、合法、有效，不存在任何權(quán)利瑕疵。2.3甲方應(yīng)在轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款前，通知債務(wù)人（即應(yīng)收賬款的付款方），并告知債務(wù)人向乙方支付應(yīng)收賬款。2.4乙方自應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓之日起，享有向債務(wù)人收取應(yīng)收賬款的權(quán)利。三、融資款支付3.1乙方根據(jù)甲方的申請，按照應(yīng)收賬款的金額和約定的比例向甲方支付融資款。3.2甲方收到融資款后，應(yīng)按照合同約定用途使用資金，不得挪作他用。3.3甲方應(yīng)按期向乙方支付融資款利息，利息計算方式及金額雙方另行約定。四、賬款催收與管理4.1乙方負責(zé)對轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款進行催收和管理。4.2甲方應(yīng)積極配合乙方進行賬款催收，提供相關(guān)資料和協(xié)助。4.3乙方有權(quán)采取法律手段追討應(yīng)收賬款，甲方應(yīng)承擔(dān)因此產(chǎn)生的相關(guān)費用。五、風(fēng)險管理5.1乙方應(yīng)對轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款進行風(fēng)險評估，甲方應(yīng)如實提供相關(guān)資料。5.2甲方應(yīng)保證應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后，不干預(yù)債務(wù)人的支付行為，不影響乙方實現(xiàn)債權(quán)。5.3如應(yīng)收賬款發(fā)生壞賬，乙方有權(quán)要求甲方按照約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。六、合同終止與違約責(zé)任6.1合同有效期自簽訂之日起至雙方約定的終止日期止。6.2在合同有效期內(nèi)，如一方違反合同約定，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。6.3合同終止后，雙方應(yīng)根據(jù)合同約定辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的清算手續(xù)。七、爭議解決7.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.2如協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、附件8.1《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》8.2《融資款支付明細表》8.3《應(yīng)收賬款催收與管理協(xié)議》本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（轉(zhuǎn)讓方）：____________________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________簽訂日期：__________________________乙方（保理商）：____________________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________簽訂日期：__________________________一、特殊應(yīng)用場景一：供應(yīng)鏈金融應(yīng)收賬款保理應(yīng)用場合：甲方為大型生產(chǎn)企業(yè)，乙方為專業(yè)保理公司，雙方通過保理業(yè)務(wù)優(yōu)化甲方供應(yīng)鏈現(xiàn)金流。注意事項及條款修正：1.在2.2條款中，應(yīng)增加“甲方應(yīng)提供供應(yīng)鏈交易的相關(guān)證明文件，包括但不限于購銷合同、發(fā)票、物流單據(jù)等?！?.在3.1條款中，應(yīng)明確融資款的支付周期與供應(yīng)鏈交易周期相匹配，以“確保融資款能有效支持甲方供應(yīng)鏈的正常運轉(zhuǎn)。”二、特殊應(yīng)用場景二：跨境貿(mào)易應(yīng)收賬款保理應(yīng)用場合：甲方為出口企業(yè)，乙方為跨境保理機構(gòu)，通過保理業(yè)務(wù)解決甲方因跨境交易產(chǎn)生的資金占用問題。注意事項及條款修正：1.在2.3條款中，應(yīng)增加“甲方應(yīng)確保債務(wù)人位于乙方業(yè)務(wù)覆蓋的跨境區(qū)域，并遵守相關(guān)國際法律法規(guī)。”2.在4.1條款中，應(yīng)明確乙方在跨境賬款催收中的責(zé)任和權(quán)限，以及“乙方應(yīng)采取的措施應(yīng)符合國際慣例和債務(wù)人居留國的法律法規(guī)?！比?、特殊應(yīng)用場景三：中小企業(yè)應(yīng)收賬款保理應(yīng)用場合：甲方為資金緊張的中小企業(yè)，乙方為提供保理服務(wù)的金融機構(gòu)，幫助甲方緩解資金壓力。注意事項及條款修正：1.在3.2條款中，應(yīng)增加“考慮到中小企業(yè)的資金需求特點，乙方應(yīng)提供更為靈活的融資款使用條件?！?.在5.1條款中，應(yīng)強調(diào)乙方對中小企業(yè)應(yīng)收賬款的風(fēng)險評估應(yīng)更加細致和全面。四、特殊應(yīng)用場景四：季節(jié)性企業(yè)應(yīng)收賬款保理應(yīng)用場合：甲方為受季節(jié)性影響較大的企業(yè)，乙方為保理商，通過保理業(yè)務(wù)幫助甲方平衡季節(jié)性資金需求。注意事項及條款修正：1.在3.1條款中，應(yīng)調(diào)整融資款支付時間點，以“適應(yīng)甲方季節(jié)性資金需求的波動?！?.在6.1條款中，應(yīng)考慮季節(jié)性因素對合同終止條款的影響，確保甲方在淡季時期能夠平穩(wěn)過渡。五、特殊應(yīng)用場景五：綠色能源企業(yè)應(yīng)收賬款保理應(yīng)用場合：甲方為綠色能源企業(yè)，乙方為專注于綠色金融的保理機構(gòu)，通過保理業(yè)務(wù)支持甲方發(fā)展綠色能源項目。注意事項及條款修正：1.在2.1條款中，應(yīng)增加“甲方應(yīng)保證應(yīng)收賬款來源于綠色能源項目，并符合國家和行業(yè)的相關(guān)標準?！?.在5.2條款中，應(yīng)強調(diào)乙方在風(fēng)險管理中應(yīng)考慮綠色能源項目的特殊性和政策支持。在實際操作過程中可能遇到的相關(guān)問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的應(yīng)收賬款信息不完整或不準確。解決辦法：要求甲方提供詳盡且經(jīng)過審計的財務(wù)報表，并對不實信息承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.問題：債務(wù)人拒絕向乙方支付應(yīng)收賬款。解決辦法：在2.3條款中明確甲方有責(zé)任協(xié)助乙方進行債務(wù)人的溝通和協(xié)調(diào)，必要時可采取法律手段。3.問題：融資款使用不當(dāng)。解決辦法：在3.2條款中規(guī)定甲方定期向乙方報告資金使用情況，并設(shè)立監(jiān)管賬戶以確保資金用途合規(guī)。1.《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》——這份清單會詳細列出所有要轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款，包括債務(wù)人的名字、欠款金額和到期日。2.《融資款支付明細表》——這張表會告訴我們，乙方什么時候支付了多少錢給甲方，以及甲方需要支付的利息是多少。3.《應(yīng)收賬款催收與管理協(xié)議》——這份協(xié)議會說明乙方將如何管理和催收這些應(yīng)收賬款，以及甲方需要提供哪些幫助。4.供應(yīng)鏈交易證明文件——這些文件包括購銷合同、發(fā)票、物流單據(jù)等，用來證明應(yīng)收賬款的真實性和合法性。5.跨境交易相關(guān)文件——如果是跨境保理，可能還需要提供跨境交易合同、關(guān)稅單據(jù)等國際交易文件。6.企業(yè)財務(wù)報表——這些報表幫助乙方評估甲方的財務(wù)狀況，確保保理業(yè)務(wù)的安全性。多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明：一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：附加條款一：甲方保留條款1.甲方有權(quán)在合同約定的條件下，對已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款進行回購。2.甲方有權(quán)在特定情況下，要求乙方暫停對應(yīng)收賬款的催收活動。條款說明：1.1甲方回購權(quán)：甲方在特定條件下（如債務(wù)人財務(wù)狀況改善或甲方資金充足），可按合同約定價格回購已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款，此條款旨在保障甲方在特定情況下的經(jīng)營靈活性。1.2暫停催收權(quán)：甲方在認為催收活動可能影響其與債務(wù)人的長期合作關(guān)系時，可要求乙方暫停催收，但需承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。附加條款二：甲方優(yōu)先權(quán)1.在乙方提供融資款時，甲方享有優(yōu)先獲得融資的權(quán)利。2.在乙方?jīng)Q定購買應(yīng)收賬款時，甲方享有優(yōu)先出售的權(quán)利。條款說明：2.1優(yōu)先融資權(quán)：甲方在滿足乙方融資條件的情況下，有權(quán)優(yōu)先獲得融資款，保障甲方資金需求得到及時滿足。2.2優(yōu)先出售權(quán)：甲方在有多筆應(yīng)收賬款可供轉(zhuǎn)讓時，有權(quán)選擇優(yōu)先出售給乙方，確保甲方在資金周轉(zhuǎn)上的主動權(quán)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：附加條款一：乙方審查權(quán)1.乙方有權(quán)對甲方提供的應(yīng)收賬款進行全面的審查，包括但不限于債務(wù)人的信用狀況、甲方的財務(wù)狀況等。2.乙方有權(quán)要求甲方提供額外的擔(dān)保措施，以降低保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。條款說明：1.1審查權(quán)：乙方為控制風(fēng)險，有權(quán)對甲方的應(yīng)收賬款進行深入審查，確保應(yīng)收賬款的真實性和可回收性。1.2擔(dān)保措施：乙方在認為必要的情況下，可要求甲方提供額外的擔(dān)保，如抵押、保證等，以保障乙方權(quán)益。附加條款二：乙方終止權(quán)1.在甲方違反合同約定或應(yīng)收賬款出現(xiàn)重大問題時，乙方有權(quán)單方面終止合同。2.乙方有權(quán)在合同約定的條件下，要求甲方提前回購已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款。條款說明：2.1終止權(quán)：乙方在甲方違約或應(yīng)收賬款存在重大風(fēng)險時，有權(quán)終止合同，以防止損失擴大。2.2提前回購權(quán)：在特定情況下，乙方為保障自身利益，可要求甲方提前回購應(yīng)收賬款，此條款旨在給予乙方更多的風(fēng)險控制手段。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附加條款一：中介服務(wù)條款1.第三方中介應(yīng)負責(zé)協(xié)調(diào)甲乙雙方，確保合同順利執(zhí)行。2.第三方中介應(yīng)對其提供的信息的真實性、準確性負責(zé)。條款說明：1.1協(xié)調(diào)責(zé)任：中介作為甲乙雙方的橋梁，有責(zé)任確保雙方溝通順暢，合同執(zhí)行無誤。1.2信息責(zé)任：中