反洗錢知識問答題庫

一、單項選擇題(1)金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“〞的原則。A、相識你的客戶B、熟識你的客戶C、見過你的客戶D、理解你的客戶(2)履行客戶身份識別義務時，依據(jù)法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進展核查。A、銀行業(yè)金融機構B、保險業(yè)金融機構C、證券業(yè)金融機構D、以上都是(3)金融機構在履行反洗錢義務過程中，覺察涉嫌犯罪的應當剛好以書面形式向報告。A、公安機關B、公安機關和法院C、中國人民銀行當?shù)胤种C構D、中國人民銀行當?shù)胤种C構和公安機關(4)反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過。A、24小時B、48小時C、64小時D、7日(5)金融機構未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務，情節(jié)嚴峻的，處罰款，并對干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員，處罰款。A、20萬以上50萬以下，1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下，5萬以上10萬以下C、50萬以上500萬以下，5萬以上10萬以下D、50萬以上500萬以下，5萬以上50萬以下(6)金融機構未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處罰款，并對干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員處罰款。A、20萬以上50萬以下，1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下，5萬以上10萬以下C、50萬以上500萬以下，5萬以上10萬以下D、50萬以上500萬以下，5萬以上50萬以下(7)存量客戶身份證件或者身份證明文件過有效期的，客戶在〔〕個月內未更新也未供應合理理由的，一律中止辦理柜面業(yè)務。A、1B、3C、6D、12二、多項選擇題(1)反洗錢法的立法宗旨是。A、預防洗錢活動B、維護金融秩序C、遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、打擊洗錢犯罪活動(2)當客戶回絕供應有效身份證件或者其他身份證明文件時，你應如何處理？A、耐性說明，宣揚反洗錢法規(guī)B、報告可疑行為C、不予開戶或不供應金融效勞D、向公司主管或上級指導報告，懇求批示，依據(jù)上級指導要求辦理(3)涉及恐驚活動資產凍結的資產包括但不限于：〔〕A、銀行存款、匯款B、旅行支票、銀行支票C、匯票、信譽證D、其他以電子形式證明資產全部權的法律文件三、推斷題(1)反洗錢，是指為防止違法犯罪分子通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐驚活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動而制定和施行的一系列相關防范措施的行為。(2)依據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，外國公民的護照、臨時身份證和軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。〔√〕(3)客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構可以回絕為其辦理業(yè)務并要求其提交新的身份證件或者身份證明文件。〔√〕(4)對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應?！病?/p>