2023年第二期反洗錢(qián)終結(jié)性測(cè)試考題及答案

2023年第二期反洗錢(qián)終結(jié)性測(cè)試考題及答案

判斷題

1、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存

期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。(V)

2、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(X)

3、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份

識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(X)

4、反洗錢(qián)的客戶信息是從數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中采集出來(lái)的信息，在一般情況下需要人工維護(hù)，以符合相關(guān)規(guī)范要求。

(X)

5、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孽息以及其

他收益。3

6、對(duì)于從事洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高崗位的金融從業(yè)人員，應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢(qián)培訓(xùn)的強(qiáng)度和頻率。(V)

7,客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，不常要評(píng)估計(jì)量體系的支持。(X)

8、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和

數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)交、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。＜V)

9,在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行飾查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單，商風(fēng)險(xiǎn)名單

或政治敏感人物名單，(V)

10,貸款公司和小額貸款公司都是《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的適用對(duì)象。(X)

11、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。(X)

12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的對(duì)象主要為一線員工及反洗錢(qián)崗位人員，不包括中高級(jí)管理人員.(X)

13、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行

核實(shí)和查證的行政行為。(X)

14,原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)一年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得低于上一級(jí)客戶

審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)枸在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。（X）

15,交流互動(dòng)APP密信是可以跟微信轉(zhuǎn)發(fā)信息的。（X）

16、人民銀行針對(duì)反洗錢(qián)法定監(jiān)管事項(xiàng)中的突出問(wèn)題，或?yàn)楹藢?shí)某方面的重點(diǎn)情況，可通過(guò)監(jiān)管走訪的方式，

深入金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地調(diào)研和政策指導(dǎo)。（J）

17、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳對(duì)象為本機(jī)構(gòu)員工，不需向客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。（X>

18、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家法律規(guī)定

和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)向我國(guó)駐所在國(guó)使領(lǐng)館報(bào)告。

（X）

19、由于個(gè)別采集信息不符合反洗錢(qián)系統(tǒng)要求，因此某些情況下需對(duì)客戶信息進(jìn)行補(bǔ)錄，以符合相關(guān)規(guī)范要

求.（J）

20、反洗錢(qián)系統(tǒng)是一個(gè)多層次、跨部門(mén)、包含多個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)，并能根據(jù)銀行業(yè)業(yè)務(wù)不斷更新、隨時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)

升級(jí)的有機(jī)系統(tǒng)。（V）

21、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，我行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行

分析。（V）

22,內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)

業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。（J）

23、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年（X）

24、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、

恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，如最終交易未完成，則無(wú)需提交可疑交易報(bào)告,（X）

25,《反洗錢(qián)法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金

融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（J）

26、依據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照聯(lián)合國(guó)安理會(huì)、

公安部、人民銀行等部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取

凍結(jié)措施。（X）

27、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶

的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。（X）

28、反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（，）

29、根據(jù)《關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋2009115號(hào)），若采取措施資助恐

怖主義活動(dòng)，但恐怖主義活動(dòng)最終犯罪中止或未遂，不應(yīng)以恐怖融資罪定罪（X）

30、對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的測(cè)重點(diǎn)包括反洗錢(qián)制度建設(shè)、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置,系統(tǒng)設(shè)

計(jì)與開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)機(jī)制有效性（J）

31、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。（J）

32,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的非自然人客戶銀行賬戶境內(nèi)和跨境大額轉(zhuǎn)賬交易

的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是一樣的。（V）

33、金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)

組成部分。（J）

34、在回溯性審查方面，名單監(jiān)控功能僅能夠支持名單調(diào)整后對(duì)增量客戶的回溯性調(diào)查。（X）

35、涉及恐怖活動(dòng)的費(fèi)產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。3

恐怖活動(dòng)多發(fā)地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)要對(duì)從業(yè)人員開(kāi)展反恐怖融資的培訓(xùn)工作，其他地區(qū)無(wú)需進(jìn)行相應(yīng)培訓(xùn)。（X）

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分

支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示內(nèi)容。（V）

37、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)大

額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（X）

38、對(duì)協(xié)助人民輟行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密.（J）

39、人民銀行根據(jù)監(jiān)管需要，可以約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員，針對(duì)反洗錢(qián)方面的重要問(wèn)題進(jìn)行警示

談話，或者要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（J）

40、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門(mén)報(bào)

告。（

41、金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)

要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢(qián)職責(zé)所需的基本能力（J）

42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（V）

單選題

】、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）以電子

方式提交可疑交易報(bào)告。

A.3天內(nèi)。

B.5個(gè)工作日內(nèi)。

C.3個(gè)工作日內(nèi)。

D.5天內(nèi)。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（C）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合作

而可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便采取

有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

A、反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)

B、高級(jí)管理層

C、業(yè)務(wù)條線

D、董事會(huì)

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在獲取最新名單后，以下關(guān)于回溯性審查功能表述錯(cuò)誤的是？（D）

A.對(duì)跨境交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性審查應(yīng)當(dāng)在獲得或者應(yīng)當(dāng)獲得名單信息的5個(gè)工作日之內(nèi)完成

B.回溯性審查相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年

C.對(duì)上湖三年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性審查

D.對(duì)增量客戶啟動(dòng)回溯性審查

4.（A）對(duì)本機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和維持其實(shí)曲的有效性負(fù)責(zé)。

A.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

B.反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.反洗錢(qián)違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)人

D.反洗錢(qián)工作專員

5.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)控制度，以下說(shuō)法正確的是（C）。

A.有了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交

易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行

B.金融機(jī)構(gòu)目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)并未涉及恐怖融咨，因此并不需要制定報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度

C.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容的廣泛性、對(duì)象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的

強(qiáng)制性的特點(diǎn)

D.因?yàn)榻鹑趧?chuàng)新的需要，有時(shí)業(yè)務(wù)人員可以靈活操作，繞開(kāi)反洗錢(qián)制度規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)

6、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)遵循(C)原則，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所

對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A.全面性

B.風(fēng)險(xiǎn)為本

C.動(dòng)態(tài)管理

D.自主管理

7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大

額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的CD）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.10

B.7

C.3

D.5

8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采

取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。

A.向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

B.向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

C.一并采取凍結(jié)措施。

D,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

9、《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉(zhuǎn)賬的大額人民幣報(bào)告標(biāo)

準(zhǔn)是（B）o

A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）

B.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）。

C.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）。

D.當(dāng)日的筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）。

10,對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面，應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和評(píng)價(jià)體系，在（D）進(jìn)行對(duì)其潛在風(fēng)

險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效運(yùn)用于后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控與可疑交易報(bào)告工作

A.舊業(yè)務(wù)更新后

B.舊業(yè)務(wù)更新前

C.新業(yè)務(wù)上線后

D.新業(yè)務(wù)上線前

11、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（C）

個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見(jiàn)。

A.2

B.3

C.5

[).7

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單(D)

A.實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測(cè)

B.實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)

C實(shí)施定期監(jiān)測(cè)

D.實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)

13、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信

息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。(A)

A.為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔

B.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯匯入客戶的人民幣賬戶

C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶

D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元

14、可疑交易明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可

疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向(D)報(bào)告。

A.所在地銀監(jiān)機(jī)構(gòu)

B.所在地公安機(jī)關(guān)

C.所在地人民法院

D.所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶之間

發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(D)元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)

反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.100萬(wàn)，10萬(wàn)

B.50萬(wàn).5萬(wàn)

C.20萬(wàn),2萬(wàn)

D.200萬(wàn),20萬(wàn)

16,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆

或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(C)元以上或者外幣等值()美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗

錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.100萬(wàn),20萬(wàn)

B.200萬(wàn)，30萬(wàn)

C50萬(wàn),10萬(wàn)

D.20萬(wàn)，5萬(wàn)

16、為防止非法用戶進(jìn)入反洗錢(qián)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)采取(A)

A.封閉型模式

B.穿透型模式

C半封閉型模式

D.開(kāi)放型模式

17.為外國(guó)政要開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)(C)的批準(zhǔn)。

A.部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.基層授權(quán)人員

C.高級(jí)管理層

D.業(yè)務(wù)經(jīng)理

18、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存(C)年。

A.10

B.7

C.5

D.3

19、以下屬于恐怖融資的是(D)

A.以提供賬戶的方式為犯罪分子掩飾非法所得

B.開(kāi)立假名賬戶掩飾非法所得

C.將非法所得匯往國(guó)外

D.將合法所得用于資助恐怖分子

20.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(C),受法律保護(hù)

A.現(xiàn)金交易報(bào)告

B.業(yè)務(wù)報(bào)告

C.大額交易和可疑交易報(bào)告

D.財(cái)務(wù)報(bào)表

21、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的》，未按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告的，由中

國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(D)的規(guī)定予以處罰。

D.第三十二條

22、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)不包含以下哪項(xiàng)因素（B）

A.洗錢(qián)威脅

B.國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)督

C.行業(yè)反洗錢(qián)缺陷

D.國(guó)家反洗錢(qián)缺陷

23、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主

管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（D）罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

C.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

D.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

24,（C）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。

A、反洗錢(qián)管理部門(mén)

B、高級(jí)管理層

C、業(yè)務(wù)部門(mén)

D、董事會(huì)

25、中國(guó)不是以下哪個(gè)國(guó)際反洗錢(qián)組織的成員(B)

A.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

B.埃格蒙特集團(tuán)(Egmont)

C.歐亞反洗錢(qián)組織(EAG)

D.亞太反洗錢(qián)組織(APG)

26、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的(A)

措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保隨手段，識(shí)別客戶身份。

A.身份認(rèn)證

B.資料保存

C.客戶回訪

D.實(shí)地調(diào)查

27,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢(qián)工作報(bào)告路線的（C.獨(dú)立性和靈活性），完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，股份制商

業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)勸高級(jí)管理層的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控,防范內(nèi)

部人員參與違法犯罪活動(dòng)。

28、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢(qián)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（C）報(bào)告，并采取妥善

措施予以應(yīng)對(duì)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、董事會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、監(jiān)管部門(mén)

多選題

1,反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)有（BCD）

A.高效的服務(wù)

B.穿透識(shí)別性

C.前瞻性防控

D.智能化管理

2.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD）

A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

D、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

3,反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）

A.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B.確保對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控。

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

4、存在(ABCD)情形之一的，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高

A.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

B.客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人

C.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查工作

5、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，人民銀行可采取以下措施()

A.對(duì)直接負(fù)責(zé)的遭事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分

C.情節(jié)特別嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

D.處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

6、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)以客戶為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)

確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的(AD)和()，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

A.客戶身份信息

B.提升數(shù)據(jù)質(zhì)量

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

D.交易信息

7、對(duì)于檢查組制作的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》，應(yīng)當(dāng)由金融機(jī)構(gòu)(BD)逐頁(yè)簽字確認(rèn)，并加蓋本單位印章.

A.反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.主要負(fù)責(zé)人

C.業(yè)務(wù)主管

D.法定代表人

8、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示(AD)O

A.執(zhí)法證

B.身份證

C.檢查證

D.檢查通知書(shū)

9、2019年2月21日，金融行動(dòng)別工作組(FATF)全會(huì)申議通過(guò)了中國(guó)第四輪反洗錢(qián)和反恐怖融互評(píng)估報(bào)

告，會(huì)議(BCD)。

A.認(rèn)為中國(guó)政府對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作重視不足

B.認(rèn)為中國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)

C.認(rèn)為中國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖資體系存在一些問(wèn)題需要改進(jìn)

D.充分認(rèn)可近年中國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作取得的積極進(jìn)展

10、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？(ABCD)

A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則

11、下面對(duì)系統(tǒng)支持大額交易和可疑交易的監(jiān)測(cè)及報(bào)送說(shuō)法正確的是()。

A.及時(shí)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.準(zhǔn)確監(jiān)控各類資金交易C及時(shí)跟蹤與生成報(bào)告D.建立自定義監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

12、現(xiàn)場(chǎng)檢查可按照檢查內(nèi)容范圍的不同，分為（BC）和兩種方式

A.項(xiàng)目檢查

B.全面檢查

C.專項(xiàng)檢查

D.重點(diǎn)檢查

13、反洗錢(qián)系統(tǒng)在設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)具備以下原則（ABCDEF）

A.易操作性B.靈活性C.包容性

D.易維護(hù)性E.及時(shí)性F.安全性

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AB）。

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、昧簿

B.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

15、金融機(jī)構(gòu)有合理懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)采取

以下措施(ACD)o

A.依法向公安機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.對(duì)其資產(chǎn)立即實(shí)施凍結(jié)

C.向人民銀行報(bào)告可疑交易

D.依法向國(guó)家安全機(jī)構(gòu)報(bào)告

16,為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)杳看以下客戶

的(ABCD)

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證

17、義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告前應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置哪些崗位？()

A.初審

B.審批

C.審定

D.復(fù)核

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)至少應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的業(yè)務(wù)需求，包括但不限于(ABCD)

A.客戶信息集成

B.洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.名單監(jiān)控

D.大額交易和可疑交易的監(jiān)測(cè)和報(bào)送

19、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),可以采取哪些措施開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析(ABCD)

A.向公安部門(mén)、工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)

B.審核客戶的身份、資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息

C.回訪或?qū)嵉夭樵L

I).向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解

20、開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核(ABCDE)

A、工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的

文件是否相符

B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的.其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效

D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E.投費(fèi)項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)

立“

21、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列(ABCD)措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)

檢查。

A.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

D.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、陛匿或者算改的文件資料

予以封存

22、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有(ABC)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知

客戶，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。

A.國(guó)家安全機(jī)關(guān)

B.公安機(jī)關(guān)

C.人民銀行

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

23、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。(ABCD)

A.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C.拒絕反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的

D.阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的

24、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面。(CD)

A.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

?？蛻粝村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

D.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

25、金融機(jī)構(gòu)提交接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋哪些內(nèi)容？(ABCD)

A.首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)

B.追加次數(shù)

C.3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易

D.報(bào)告緊急程度

26、以下哪些因素與地區(qū)重點(diǎn)犯罪類型相關(guān)(ABCD)

A.區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)

B.區(qū)域地理環(huán)境

C.區(qū)域民風(fēng)民俗

D.區(qū)域優(yōu)惠政策

27、反洗錢(qián)系統(tǒng)需要滿足的技術(shù)需求包括(ABCDEF)

A.滿足合規(guī)基本要求

B.實(shí)現(xiàn)智能化和技術(shù)化發(fā)展

C.貫徹法人監(jiān)管原則

I).實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)工作要求在業(yè)務(wù)系統(tǒng)的嵌入

E.體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)為本的理念

F,符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

28.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是(AD)

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

29、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得下列哪些信息應(yīng)予以保密(ABCD)

A.客戶身份資料

B.交易信息

C.配合人民銀行調(diào)查的可疑交易活動(dòng)

I).可疑交易報(bào)告

30、下列哪些資產(chǎn)屬于《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱資產(chǎn)？(ABCD)

A.銀行存款B,銀行支票C.保單D,匯票和信用證

31、在FATF第四輪反洗錢(qián)和反恐怖融資互評(píng)估中，關(guān)于評(píng)估指標(biāo)，下列說(shuō)法正確的是：(ABCD)。

A.合規(guī)性指標(biāo)共40項(xiàng)

B.在合規(guī)性指標(biāo)中，核心指標(biāo)有5項(xiàng)

C.有效性指標(biāo)共“項(xiàng)

D.有效性指標(biāo)中沒(méi)有核心指標(biāo)

32、下列哪些是FATF國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2012)的要求：(ACD)

A、沒(méi)收犯罪收益

B、將大規(guī)模殺傷性武品擴(kuò)散融資規(guī)定為犯罪

C、將恐怖融資規(guī)