互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理與控制合同

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理與控制合同合同編號：__________甲方（出借方）：____________地址：____________________聯(lián)系方式：_________________電子郵箱：________________乙方（借款方）：____________地址：____________________聯(lián)系方式：_________________電子郵箱：________________第一章定義與術(shù)語1.1本合同中，除非上下文另有要求，下列術(shù)語具有以下含義：（1）互聯(lián)網(wǎng)金融：指通過網(wǎng)絡(luò)平臺，使用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提供資金融通、支付、投資等服務(wù)的金融活動。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理：指對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)控和控制的過程。（3）控制措施：指為降低風(fēng)險(xiǎn)而采取的具體管理措施、操作規(guī)程和組織架構(gòu)。第二章合同目的與原則2.1本合同的目的是規(guī)范甲乙雙方在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，保障雙方的合法權(quán)益，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。2.2甲乙雙方應(yīng)遵循以下原則：（1）合法性原則：雙方在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。（2）誠信原則：雙方應(yīng)遵循誠實(shí)守信的原則，履行合同義務(wù)，維護(hù)對方合法權(quán)益。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理原則：雙方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別、評估、監(jiān)控和控制風(fēng)險(xiǎn)。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)3.1甲方職責(zé)：（1）保證互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的合法性，不得從事法律法規(guī)禁止的金融業(yè)務(wù)。（2）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對業(yè)務(wù)過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)控和控制。（3）及時(shí)向乙方通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，保證乙方的合法權(quán)益。3.2乙方職責(zé)：（1）按照甲方的要求，提供真實(shí)、完整的借款信息。（2）遵循風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（3）在合同期限內(nèi)，按照約定的還款方式及時(shí)償還借款本息。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1甲方應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（1）對借款人進(jìn)行嚴(yán)格的信用審查，保證借款人的還款能力。（2）對借款用途進(jìn)行監(jiān)控，保證資金流向合法合規(guī)。（3）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)覺和處置風(fēng)險(xiǎn)事件。4.2乙方應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（1）如實(shí)提供借款相關(guān)信息，保證信息的真實(shí)性、完整性。（2）按照約定的還款計(jì)劃及時(shí)償還借款本息。（3）在合同期限內(nèi)，不得從事可能影響還款能力的活動。第五章爭議解決與法律適用5.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。5.2本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律法規(guī)。第六章資金監(jiān)管與支付6.1甲乙雙方同意在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中，資金監(jiān)管與支付遵循以下規(guī)定：（1）甲方應(yīng)保證資金監(jiān)管賬戶的開立、使用符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求，將借款資金劃轉(zhuǎn)至監(jiān)管賬戶。（3）甲乙雙方應(yīng)共同遵守資金支付的相關(guān)規(guī)定，保證支付過程的合法、合規(guī)。6.2甲方應(yīng)定期對資金監(jiān)管賬戶進(jìn)行審查，保證資金安全。6.3乙方應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃，將還款資金劃轉(zhuǎn)至甲方指定的賬戶。第七章信息安全與保密7.1甲乙雙方在履行本合同過程中，應(yīng)采取以下信息安全與保密措施：（1）建立完善的信息安全防護(hù)體系，保護(hù)用戶數(shù)據(jù)和交易信息。（2）對涉及甲方和乙方敏感信息的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理。（3）對內(nèi)部員工進(jìn)行保密教育，保證員工遵守保密規(guī)定。7.2未經(jīng)對方書面同意，甲乙雙方不得向第三方泄露對方商業(yè)秘密和敏感信息。7.3甲乙雙方應(yīng)采取合理措施，防止信息泄露、丟失或被非法獲取。第八章權(quán)利與義務(wù)8.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：（1）甲方有權(quán)按照本合同的約定收取借款利息。（2）甲方應(yīng)按照約定的借款條件向乙方提供借款。（3）甲方應(yīng)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，保證互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的合規(guī)進(jìn)行。8.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：（1）乙方有權(quán)按照約定的借款條件使用借款資金。（2）乙方應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃及時(shí)償還借款本息。（3）乙方應(yīng)履行風(fēng)險(xiǎn)控制措施，保證按時(shí)還款。第九章違約責(zé)任9.1甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同的約定履行各自的權(quán)利與義務(wù)。如一方違約，應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：（1）違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金計(jì)算方式為：未履行部分的借款本金金額×日千分之五。（2）違約方應(yīng)賠償守約方因違約而造成的損失。（3）如因違約導(dǎo)致合同無法履行，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.2若乙方逾期還款，甲方有權(quán)按照約定的利率收取逾期利息。第十章合同變更、解除與終止10.1本合同一經(jīng)簽訂，非經(jīng)雙方協(xié)商一致，不得變更、解除或終止。10.2如因法律法規(guī)變動導(dǎo)致本合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商一致，對本合同進(jìn)行變更或終止。10.3如一方違反本合同的規(guī)定，導(dǎo)致合同無法履行，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.4合同解除或終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行結(jié)算，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十一章貸后管理與跟蹤11.1甲方應(yīng)對乙方的貸款使用情況進(jìn)行貸后管理，保證貸款資金用于合法合規(guī)用途。11.2甲方應(yīng)定期跟蹤乙方的財(cái)務(wù)狀況和還款能力，及時(shí)采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。11.3乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行貸后管理，及時(shí)提供所需的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他相關(guān)資料。11.4若乙方財(cái)務(wù)狀況惡化或發(fā)生其他影響還款能力的事件，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方。第十二章保險(xiǎn)與擔(dān)保12.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，對借款進(jìn)行相應(yīng)的保險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)用由乙方承擔(dān)。12.2乙方應(yīng)提供甲方認(rèn)可的擔(dān)保，擔(dān)保形式包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等。12.3擔(dān)保物的價(jià)值應(yīng)不低于借款本息總額，且擔(dān)保物權(quán)的設(shè)立應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定。12.4在借款期限內(nèi)，乙方不得擅自變更或解除擔(dān)保物權(quán)。第十三章通知與送達(dá)13.1甲乙雙方之間的通知和文件送達(dá)，應(yīng)按照以下方式進(jìn)行：（1）書面通知：通過掛號郵件、特快專遞或親手交付的方式送達(dá)。（2）電子通知：通過雙方預(yù)先約定的電子郵箱送達(dá)。13.2通知送達(dá)后，視為對方已收到。如對方有異議，應(yīng)在收到通知后三個(gè)工作日內(nèi)提出。13.3任何地址、聯(lián)系方式或送達(dá)方式的變更，應(yīng)及時(shí)通知對方。第十四章合同的轉(zhuǎn)讓與繼承14.1除法律法規(guī)另有規(guī)定外，甲方不得將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。14.2乙方的繼承人、法定代表人或負(fù)責(zé)人變更時(shí)，乙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)由繼承人、新法定代表人或負(fù)責(zé)人繼承。14.3合同的轉(zhuǎn)讓與繼承應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)對方書面同意。第十五章其他約定15.1本合同未盡事宜，可由甲乙雙方另行協(xié)商，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。15.2補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。15.3本合同自雙方簽字蓋