銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)（7篇）

第銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)（7篇）

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇1】20__年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，經(jīng)過(guò)自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的提高，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)本事也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至19年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，利息收入160多萬(wàn)元，業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)__成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)取營(yíng)銷(xiāo)一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家__企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次，經(jīng)過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，經(jīng)過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠經(jīng)過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我進(jìn)取學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利經(jīng)過(guò)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)本事。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)本事的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是提高的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。

__年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住__區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。

__年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得提高，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇2】20__年1月，我加入了__支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了__支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：

一、工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括PCRM系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。

再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是__的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從__銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。

（二）營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)

在20__年上半年，__支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專(zhuān)職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨?、理?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金__萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財(cái)產(chǎn)品__萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)__萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)__大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)__公司，走進(jìn)中國(guó)__大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。

二、學(xué)習(xí)方面

（一）日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

（二）培訓(xùn)考試

在20__年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨

公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了x行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。

我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。

第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。

第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇3】20__年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下：

一、盡職盡責(zé)

作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好20__年的信貸政策，重點(diǎn)掌握x行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20__年從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與生物科技有限公司﹑設(shè)備有限公司﹑燃料有限公司﹑城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。

二、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

三、存在的問(wèn)題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。

如果在一年前有人問(wèn)我：你喜不喜歡做客戶經(jīng)理？我的答案應(yīng)該是否定的！面對(duì)形形色色的人所心生的膽怯，幫零售戶陳列維護(hù)時(shí)被懷疑的尷尬，都讓我避之不及。但是今天你若再次問(wèn)我，我的答案絕對(duì)是肯定的！因?yàn)橥ㄟ^(guò)一年的時(shí)間，從粗心服務(wù)，向用心服務(wù)，到精心服務(wù)，我已經(jīng)適應(yīng)了客戶經(jīng)理的工作，溶入了這個(gè)角色之中。

在沒(méi)有加入之前，我干過(guò)幾種周?chē)藷o(wú)法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤(pán)子的傳菜員，到重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術(shù)員，所經(jīng)歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要毅力。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經(jīng)理崗位的話題，每個(gè)人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作，這也是我所追求的，做客戶經(jīng)理并不是我自愿，因?yàn)楣ぷ餍枰?，它才選擇了我，所以我就得踏踏實(shí)實(shí)的做。但自己也些私心，不想這樣碌碌無(wú)為的過(guò)一生，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質(zhì)，如何提升，還是應(yīng)該從服務(wù)做起：

我所服務(wù)的和片區(qū)，現(xiàn)有卷煙零售戶共計(jì)x戶，相比其他客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對(duì)片區(qū)零售客戶服務(wù)強(qiáng)度到達(dá)其他人的x倍。從一個(gè)角度來(lái)說(shuō)，我是辛苦的，從另一個(gè)角度看，我也是幸運(yùn)的，客戶經(jīng)理這個(gè)職業(yè)給我施展才華的平臺(tái)，而我回報(bào)了我的努力及熱情。__年片區(qū)完成銷(xiāo)量共計(jì)x件，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入x萬(wàn)元，較去年同期上升分別為x%和x%。其中省產(chǎn)卷煙x件，省外卷煙1620件，省外卷煙占片區(qū)銷(xiāo)量的x%。另外，年__地區(qū)重點(diǎn)培育的、煙，煙、8mg、軟經(jīng)典，新版等規(guī)格占銷(xiāo)量x%，這些數(shù)據(jù)的背后，也隱藏著我心態(tài)的轉(zhuǎn)變。

依稀記得，剛剛接觸指導(dǎo)客戶訂煙，因?yàn)橐粭l（軟大金圓）的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭。當(dāng)時(shí)想再也不指導(dǎo)她了，省得被罵，但這時(shí)也會(huì)有另一種聲音出現(xiàn)：如果此時(shí)不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態(tài)活下去。片區(qū)是我服務(wù)的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主，由于北路的拓寬，對(duì)電話接聽(tīng)有所影響，且客戶群也偏向老齡化，聽(tīng)覺(jué)和記憶力衰退，通過(guò)電話指導(dǎo)的效率不高，常?？蛻艚拥诫娫捠诸^沒(méi)有記錄工具，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周?chē)蘼翻h(huán)境嘈雜對(duì)其影響較高。于是我開(kāi)始有針對(duì)性的開(kāi)展工作：一是，每周貨源信息打印成紙條在報(bào)煙前分發(fā)到戶，二是根據(jù)收集的卷煙市場(chǎng)行情信息，指導(dǎo)客戶利潤(rùn)匯總訂煙，三是根據(jù)公司促銷(xiāo)政策，號(hào)召客戶積極參與。經(jīng)過(guò)一年的時(shí)間，終于贏到零售戶的認(rèn)可和信賴(lài)。

客戶經(jīng)理的工作，需要不停的摸索和創(chuàng)新，這是一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)。我通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)，同事間的細(xì)心交流，客戶們的經(jīng)驗(yàn)移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)資料圖標(biāo)和品牌檔案的設(shè)計(jì)，品吸會(huì)和婚宴現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)的主持，百日競(jìng)賽活動(dòng)內(nèi)容的策劃等，這些都是全新的挑戰(zhàn)，同時(shí)也吸納了的工作經(jīng)驗(yàn)。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇4】短短幾年時(shí)間便升任為銀行客戶經(jīng)理的確令我倍感高興的同時(shí)獲得了成長(zhǎng)，眼看著又是一年年末的到來(lái)也讓我通過(guò)銀行客戶經(jīng)理的工作獲得了不少的業(yè)績(jī)，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行工作中取得的業(yè)績(jī)相比往年似乎差了不少，即便足以應(yīng)付領(lǐng)導(dǎo)制定的指標(biāo)卻未免顯得自己并未將客戶經(jīng)理的職責(zé)放在心中，所以我對(duì)今年的銀行客戶經(jīng)理工作進(jìn)行了總結(jié)并分析了自身的得失。

對(duì)新型業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯定的地方，為了不因?yàn)閷?duì)銀行業(yè)務(wù)不熟悉導(dǎo)致自身發(fā)展的步伐被拖累，我花費(fèi)了不少的時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)方面的知識(shí)并能將其簡(jiǎn)化以后告知給客戶，寥寥數(shù)言讓他們認(rèn)清自身需要辦理業(yè)務(wù)的`本質(zhì)自然會(huì)為這種坦誠(chéng)認(rèn)可銀行主營(yíng)的業(yè)務(wù)，而且為了讓更多的客戶對(duì)銀行活動(dòng)有所了解導(dǎo)致自己將大部分精力都放在宣傳與推廣之中，無(wú)論是手機(jī)轉(zhuǎn)發(fā)還是傳單發(fā)放都能夠體現(xiàn)出我為集體利益著想的心情，所以哪怕沒(méi)有銀行領(lǐng)導(dǎo)的要求也會(huì)令我主動(dòng)參與到這項(xiàng)工作中去并為銀行發(fā)展帶來(lái)更多的客戶。

拜訪量的停滯不前也許是導(dǎo)致自己今年業(yè)績(jī)較差的主要原因吧，令人諷刺的是愿意在宣傳工作中花費(fèi)精力的自己竟然沒(méi)有增加對(duì)客戶的拜訪量，若是僅僅滿足于往年的拜訪量而不去思考如何突破的話只會(huì)讓自己業(yè)績(jī)呈現(xiàn)下降的趨勢(shì)，所以我得記住這個(gè)教訓(xùn)以免在后續(xù)的銀行工作中繼續(xù)存在這種得過(guò)且過(guò)的錯(cuò)誤心理，須知作為銀行客戶經(jīng)理的自己若是不能在業(yè)績(jī)方面為團(tuán)隊(duì)成員樹(shù)立榜樣的話很有可能造成不良的后果。

注重對(duì)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員的培養(yǎng)并幫助他們分析自身工作中的優(yōu)劣，員工培養(yǎng)作為自己的主要職責(zé)自然在今年的銀行工作中起到了相應(yīng)的作用，盡管今年由于各方面的因素導(dǎo)致銀行的整體效益都不如想象中那般好，但是面對(duì)員工的疑慮自己都會(huì)想辦法進(jìn)行解答并講解業(yè)務(wù)辦理的重要技巧，再加上每周都會(huì)召開(kāi)團(tuán)隊(duì)例會(huì)的契機(jī)可以有效分析每名成員在業(yè)務(wù)工作中存在的不足并提供建議，考慮到部分員工心態(tài)上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進(jìn)行改善才行。

實(shí)際上每年的工作總結(jié)都能夠讓我意識(shí)到自己在銀行客戶經(jīng)理工作中需要改善的地方并為之而努力，因此我也會(huì)在這次分析過(guò)后鄭重面對(duì)明年銀行工作中的挑戰(zhàn)并期待獲得成長(zhǎng)，至少對(duì)于銀行客戶經(jīng)理而言的確需要在日常工作中發(fā)揮作用并為其他員工樹(shù)立榜樣。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇5】時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過(guò)去了，在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20__年工作情況匯報(bào)如下：

20__年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)__貴族白酒交易中心、__市電力實(shí)業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20__年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問(wèn)題：

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向：

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作突破實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇6】__年2月我從西崗分理處調(diào)至__支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到__支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專(zhuān)業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)【篇7】__年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)