《證券投資顧問業(yè)務》真題真題（三）

《證券投資顧問業(yè)務》真題精選真題精選（三）

您的姓名：［填空題J*

1.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，

應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為（）。I單選題I

*

A.證券投資顧問1確答案）

B.理財規(guī)劃師

C.金融分析師

D.證券分析師

2.證券公司接受客戶委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資

建議服務，輔助客戶作出投資決策的屬于0業(yè)務。［單選題］*

A.證券投資顧問（正確答案）

B.證券經(jīng)紀

C.代辦股份轉(zhuǎn)讓

D.證券資產(chǎn)管理

3.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當通過（）、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站公示

投資顧問的相關信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。I單選題］*

A.營業(yè)場所（正確答案）

B.證券交易所

C.公共場所

D.證監(jiān)會

4.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵循的基本原則是()o［單選題］*

A.規(guī)范運作、利益至上、公平公正

B.守法合規(guī)、誠實信用、忠實客戶利益「E確答案)

C.守法合規(guī)、公平公正、集中管理

D.誠實守信、客自擔風險、分類管理

5.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事投資顧問業(yè)務時，不得()01單選題］*

A.代客戶作出投資決策(正確答案)

B.輔助客戶作出投資決策

C,從該業(yè)務中獲取經(jīng)濟利益

D.為客戶提供投資建議本

6.執(zhí)業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)資格，連續(xù)()年不在機構(gòu)從事證券業(yè)務的，由協(xié)會注銷其

執(zhí)業(yè)證書。［單選題］來

A.3(正確答案)

B.4

C.2

D.1

7.通常來說，對于()型投資者而言，他們希望投資在保證本金安全的基礎上能

有一些增值收入，進而常選擇低風險的投資工具［單選題］*

A.保守

B.平衡

C,成長

D.穩(wěn)健E確答案)

8.從個人理財生命周期的角度看，理財任務是“妥善管理好積累的財富，主動調(diào)整

投資組合，降低投資風險，以保守穩(wěn)健型投資為主?配以適當比例的進取型投資，

以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值屬于（）。［單選題］*

A.維持期

B.高原期正確答案）

C.穩(wěn)定期

D.退休期

9.市場上有一種永續(xù)存在的債券，票面名義利率為5.4%,未來每年的預期通貨

膨脹率為3%,張某現(xiàn)在投資100萬元購買該債券，其投資（按當前價值計算）變

為200萬元所需的投資期間大致為（）年。［單選題］*

A.14

B.30（正確答案）

C.24

D.20

10.某投資者將500萬元投資于年息為8%,為期4年的債券（按年復利計算，到

期一次還本付息），此項投資終值接近（）萬元。［單選題］*

A.860.42

B.650.82

C.780.68

D.680.24（正確答案）

U.下列關于套利定價模型（APT）的描述中，正確的是（）。［單選題］*

A.在APT的理論框架下，市場投資組合為一有效組合

B.APT理論清楚地描述了有哪些因素影響證券期望收益率

C.證券的期望收益率受一個共同因素的影響若案）

16.以未來價格上升帶來的價差收益作為投資目標的證券組合屬于（）證券組合。

［單選題］*

A.平衡型

B.收入型

C.避稅型

D.增長型正確答案）

17.證券組合的可行域中最小方差組合（）。［單選題］*

A.總會被風險偏好者選擇

B.總會被厭惡風險的理性投資者選擇

C.可供風險厭惡的理性投資者選擇確答案）

D.其期望收益率最大

18.人們假定未來的模式會與過去相似并尋求熟悉的模式來判斷?并且不考慮這種

模式產(chǎn)生的原因或重復的概率，這種推理過程稱為（）o［單選題］*

A.代表性啟發(fā)偏差（正確答案）

B,證實偏差

C,可得性啟發(fā)偏差

D.框定依賴偏差

19.“當形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時，投資者往往會對有利的信息或證據(jù)特

別敏感或容易接受，而對不利的信息或證據(jù)視而不見”可以來解釋0這個行為金

融概念°［單選題］*

A.心理賬戶

B.過度自信

C,證實偏差（正確答案）

D.框定偏差

20.下列關于有效市場的說法中，錯誤的是（）oI單選題I*

A.投資者們會根據(jù)自己的偏好選擇最優(yōu)組合

B,指數(shù)基金會大行其道

C.資產(chǎn)組合管理仍有存在的價值

D,積極的投資管理有重要價值確答案）

21.下列不屬于影響客戶投資風險承受能力的因素是（）01單選題I*

A.資金的投資期限

B.理財產(chǎn)品的選擇（正確答案）

C.年齡

D.理財目標的彈性

22.內(nèi)部收益率實際上是使得未來股息流貼現(xiàn)值恰好等于股票（）的貼現(xiàn)率。I單

選題］*

A.潛在價值

B.票面價格

C.內(nèi)在價值

D.市場價格（正確答案）

23.下列各項中，（）一般不屬于技術分析的內(nèi)容。［單選題］*

A.每股收益（正確答案）

B.市場價格

C.K線圖

D.成交量

24.防守型行業(yè)運動形態(tài)的存在是因為其產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，并不受經(jīng)濟周

期處于衰退狀態(tài)的影響，正因為這個原因?對其投資便屬于收入投資，而非資本利

得投資，下列屬于防守型行業(yè)的是0o［單選題］*

A.食品行業(yè)（正確答案）

B.通信行業(yè)

C,石化行業(yè)

D.TMT行業(yè)

25.行業(yè)地位分析的主要目的是判斷（）。［單選題］*

A.新技術對行業(yè)的影響

B.公司在行業(yè)中的競爭地位i確答案）

C,行業(yè)本身的投資價值

D.政府政策對行業(yè)的影響

26.某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，投

資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000

元；公司當年長期負債為10000000元，流動負債為4000000元。公司該年度的

現(xiàn)金債務總額比是（）。［單選題］*

A.0.67

B.0.43

C.0.29（正確答案）

D.1.0

27.常用來作為對未來收益率的無偏差估計的指標是（）o［單選題］*

A.時間加權(quán)收益率

B.算術平均收益率（正確答案）

C.幾何平均收益率

D,簡單收益率

28.內(nèi)部評級法初級法下，當借款人利用多種形式的抵（質(zhì)）押品共同擔保時，需

要將風險暴露進行拆分，拆分應按照（）抵（質(zhì)）押品的順序進行。［單選題］*

A.金融質(zhì)押品、應應收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)正確答案）

B.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應收賬款

C.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應收賬款

D.應收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)格居住用房地產(chǎn)

29.某3年期債券麥考利久期為2.5年，債券目前價格為105.00元，市場利率為

9%,假設市場利率突然上升到10%,則按照久期公式計算，理論價格（）o【單

選題］*

A.下降2.41元（正確答案）

B.上升2.86元

C.下降2.63元

D.上升2.63元

30.最常見的資產(chǎn)負債的期限錯配情況是（）o［單選題］*

A.部分資產(chǎn)與全部負債在到期時間上不一致

B.將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長正確答案）

C.部分資產(chǎn)與部分負債在持有時間上不一致

D.將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短

31.根據(jù)《上市公司解除限售存量股份轉(zhuǎn)讓指導意見》,持有解除限售存量股份的

股東預計未來1個月內(nèi)公開出售限售存量股份的數(shù)量超過該公司股份總數(shù)0的，

應當通過證券交易所大宗交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓所持股份。［單選題］*

A.2%

B.3%

C.4%

D.1%（正確答案）

32.下列關于證券公司為客戶提供服務的說法中，正確的是（；。［單選題/

A.客戶要求購買或者接受高于其風險承受能力等級的金融產(chǎn)品或金融服務的，證

券公司無需進行風險提示

B.證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品或接受金融服務不適當或者無法判斷是否適當

的，仍可以主動向客戶推介

C.客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品或接受服務的，證券公司應當要求客戶以口

頭方式進行確認，由客戶承諾對投資風險承擔責任，證券公司應當保存相關提示記

錄和確認文件，做好留痕工作

D.客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品或接受服務的，證券公司應當要求客戶以書

面方式進行確認，由客戶承諾對投資風險承擔責任，證券公司應當保存相關提示記

錄和確認文（正確答案）

33.構(gòu)建股票投資組合的目的是（）。|單選題］*

A.降低系系統(tǒng)性風險

B,增加非系統(tǒng)性收益

C.增加系統(tǒng)性收益

D,降低非系統(tǒng)性風險（正確答案）

34.期權(quán)的買方購買期權(quán)而實際支付的價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的那部分價值，

被稱為（）o［單選題］*

A.內(nèi)在價值

B.估值價值

C市場價值

D,時間價值（正確答案）

35.甲公司購買了500萬元的股票組合，組合的。為2,如果單張滬深300指數(shù)期

貨的合約為100萬元，請問對津應該賣出（）張合約。［單選題］*

A.7.5

B.5

C」0（正確答案）

D.12.5

36.下列各項中，不受會計年度制約，預算期始終保持在一定時間跨度的預算方法

是（）［單選題］*

A.彈性預算法

B.定期預算法

C.固定預算法

D.滾動預算法，E確答案）

37.王某有1萬元現(xiàn)金，5萬元定期基金，20萬元的房產(chǎn)，每月的生活費為0.5萬

元，還需要償還房貸0.5萬元?那么他的失業(yè)保障月數(shù)為（）個月。［單選題］*

A.6（正確答案）

B.8

C.28

D.3

38.投保時，充分考慮個人和家庭的經(jīng)濟實力，盡量在保費支出一定的情況下獲得

最大保障。這體現(xiàn)了保險規(guī)劃中的0的原則。［單選題］*

A.量力而行（正確答案）

B.轉(zhuǎn)移風險

C,商業(yè)保險和社會保險相結(jié)合

D.足額保險

39.某公司制定兩套節(jié)稅方案，由于宏觀政策、經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化，兩套節(jié)稅方案

有不確定性，每套方案節(jié)稅額及概率如下表。關于節(jié)稅方案，下列說法正確的是

0O

發(fā)生概率甲方案節(jié)稅額乙方案節(jié)稅額

0.340萬元20萬元

0310萬元10萬元

0.415萬元30萬元

［單選題］*

A.甲方案比乙方案風險程度小

B.甲方案與乙方案稅收期望值相同確答案)

C.甲方案與乙方案風險程度相同

D.甲方案與乙方案稅收期望值不同

40.王某年工作收入10萬元，生活支出8萬元，投資性資產(chǎn)10萬元，無自用性資

產(chǎn)亦無負債。王某投資報酬率5%,假設儲蓄平均投入投資，王某的凈值增長率是

()o［單選題］*

A.25.5%(正確答案)

B.28%

C.28.5%

D.25%

1.下列關于證券期貨投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)行為的說法中，正確的有()O

1.證券投資顧問必須加入一家有投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)后方可執(zhí)業(yè)

II.任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，不得從事證券投資顧問業(yè)務

HI.獲得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并取得證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的人員，可以

自行執(zhí)業(yè)，自負盈虧

IV.具有證券、期貨咨詢從業(yè)資格的公司可以自行規(guī)定獲得證券投資顧問資格的人

員能否對外展業(yè)［單選題］*

A.IkIII

B.I、IKIV

C.I、山正確答案）

D.I、W

2.單獨申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當具備的條件包括（）o

I.有五名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少

一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格管

n.有十名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少

一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格

in.io。萬元人民幣以上的注冊資本

IV.500萬元人民幣以上的注冊資本［單選題］*

A.IUIll

B.II.IV

c.i、in（正確答案）

D.I.IV

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)，投資建議的依據(jù)包

括0撰寫的證券研究報告。I.本公司證券分析師n.其他公司證券分析師

III.投資顧問本人IV.投資顧問小組［單選題］*

A.I.III

B.I、山正確答案）

C,I、II、III、IV

D.II、III、IV

4.證券投資分析的目標包括()o

I.實現(xiàn)投資決策的科學性II.實現(xiàn)證券投資凈效用最大化

III.實現(xiàn)投資的收益最大化IV.實現(xiàn)投資風險最小化［單選題］*

A.I、III、IV

B.HRIV

c.i、n(正確答案)

D.ii、in、w

5.在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意()o

I.威廉指標的適用性H，個別證券的選擇

III.投資時機的選擇IV.多元化［單選題］*

A.I、II、III、IV

B.I、in

c.ILIV

D.n、山、w(正確答案)

6.下列有關投資咨詢業(yè)務的說法中，正確的有()o

I.證券公司的自營人員在離開崗位后，可以在規(guī)定時間之后從事證券投資咨詢業(yè)

務

II.證券授資咨詢機構(gòu)可以發(fā)布證券研究報告

III.證券投資咨詢機構(gòu)可以就同一證券在同一時間向不同類型客戶做方向不一致的

建議

IV.證券投資咨詢機構(gòu)或執(zhí)業(yè)人員可以參加媒體舉辦的薦股“擢臺賽”［單選題］*

A.I、III、IV

B.I、II、III、W

C.II、III、W

D.I、II(j

7.證券公司提供證券投資顧何增值服務的所有組織管理方式中，均需要對（）實

行統(tǒng)一

管理。I.制度建設II.人員資格HI.培訓考核IV.研報撰寫［單選題］*

A.I、IV

B.I、II、in（正確答案）

C.II、in、IV

D.I、n、in、IV

8.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投

資建議或類似

功能服務的，應當符合下列要求Ooi.不得對功能進行虛假、不實、誤導性宣

傳II.揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險in.說明數(shù)據(jù)信息的來源

w,具備投資品種或買賣時機功能的應說明其方法和局限性［單選題］*

A.I、II.IV

B.IlhW

c.i、n、in、w（正確答案）

D.I、IKIII

9.一般而言，風險偏好型客戶會傾向于選擇（）o

I,垃圾債券II,股指期貨

III.投資于新興產(chǎn)業(yè)的股票型基金W.貨幣型基金I單選題］*

A.I、1【、III、IV

B.II、HI、IV

c.I、n、in（正確答案）

D.I.IV

10.關于平衡型投資者，下列說法正確的有（）0

I.不厭惡風險也不追求風險，對任何投資都比較理性

II.試圖獲得社會平均水平的收益，同時承受社會平均風險

III.房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具是其常選擇的投資工具

IV.喜歡選擇既保本又有高收益機會的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品［單選題］*

A.IILIV

B.I、n

c.i、n、m、iv

D.i、、m（正確答案）

11.下列關于生命周期理論的表述中，正確的有0。I.個人是在相當長的時間

內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的J.個人在決定目前消費和儲蓄時，其主要考慮的因

素是未來收入、可預期的支出以及工作時間、退休時間等，而無須關注即期收入

III.個人在不同階段的消費水平應相對平衡，而不要出現(xiàn)大幅波動IV.個人希望在

整個生命周期實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置［單選題］*

A.I、田、IV（正確答案）

B.I、n、w

c.I、Ikm

D.ii、in、iv

12.某投資者于年初將1500元現(xiàn)金按5%的年利率投資5年，那么該投資者

00

I.按單利計算的第五年年末的終值為1785元

II.接單利計算的第五年年末的終值為1元

in.按復利計算的第二年年末的終值為1653.75元

w.按復利計算的第二年年末的終值為1914.42元［單選題］*

A.I.Ill

B.IKIV

c.n、iu（正確答案）

D.IsIV

13.下列關于貨幣現(xiàn)值的說法中，正確的有（）0

I.當給定終值時，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越低

II.當給定利率計算終值時，取得終值的時間越長，該終值就越低

III.在給定終值及其他條件相同的情況下，按照單利計息的現(xiàn)值要高于接照復利計

算的現(xiàn)值

IV.在給定貼現(xiàn)率及其他條件相同的情況下，終值越高，現(xiàn)值越高［單選題］本

A.I、II

B.I、n、w

cIKIlkIV

D.I、HI、IV（正確答案）

14.下列關于年金的表述中，正確的有（）。

I.向租房者每月固定領取的租金可視為一種年金

II.定期定額繳納的房屋貸款月供可視為一種年金

III,退休后從保險公司領取的養(yǎng)老金可視為一種年金

IV.按月領取的獎勵可視為一種年金［單選題］*

A.I、II

B.I、H、in（正確答案）

C.II、in、w

D.in、w

15.資本資產(chǎn)定價模型的假設條件包括()o

I.任何證券的交易單位都是不可分的

II.投資者對證券的收益和風險及證券間的關聯(lián)性具有完全相同的預期

III.投資者都依據(jù)組合的期望收益率和方差選擇證券組合

M資本市場沒有摩擦［單選題］*

A,I、II

B.II、HI、IV(正確答案)

C.I、IkIII

D.m、iv

16.套利定價模型(APT)與資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)相比，其特點在于

()o

I.APT的假設條件更少

II.CAPM是多因素模型，APT是單因素模型

III.APT從“套利均衡”的角度給出了證券的均衡定價

W.APT極大地推動了單因素分析方法在投資實踐上的應用［單選題］*

A.I、II.III

B.n、in、w

c.n、iv

D.i、HI(正確答案)

17.無風險資產(chǎn)的基本特點有()o

I.收益率為一個常數(shù)n.收益的標準差為零

in.與風險資產(chǎn)的相關系數(shù)為零w.收益的方差為零［單選題］，

A.ILIIKIV

B.n、w

c.I、n、川、C（正確答案）

D.I.HI

18.根據(jù)套利定價理論（APT）,套利組合應滿足的條件有（）。

|.組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和為零n.組合因素靈敏度系數(shù)為零

in.組合具有正的期望收益率IV.組合期望收益率為零［單選題］小

A.I、W

B.I、II

c.I、n、in（正確答案）

D.n、in

19.指數(shù)化型證券組合可以模擬的指數(shù)有（）。

I.市場指數(shù)II.某種專業(yè)化指數(shù)

III.夏普指數(shù)IV.詹森指數(shù)［雙選題］*

A.I.III.IV

B.I、II、III、W

C.I、山正確答案）

D.IlkN

20.對兩種證券構(gòu)成的組合，在不允許賣空的情況下，下列說法正確的有（）o

I.完全負相關下，可獲得無風險組合

II?不相關情況下，可得到一個組合，其風險小于兩個證券組合中任一證券的風險

III.當兩種證券間的相關系數(shù)為0.5時，得不到一個組合使得組合風險小于單個證

券的風險

W.組合的風險與兩證券間的投資比例無關［單選題］*

A.HRIV

B.I、II

c.i、n、in(正確答案)

D.i、in、w

21.在不允許賣空的情況下，三個證券組合可行域的左邊界可能()o

I.呈線性II.向外凸

川.向內(nèi)凹陷IV.為任何曲線［單選題］*

A.I、II(正確答案)

B.I.III

c.n、iv

D.III、W

22.下列關于無差異曲線的表述中，正確的有()o

I.不同的投資者由于風險偏好不同，會有不同的無差異曲線簇

II.無差異曲線越陡，表明投資者對風險越厭惡產(chǎn)

川.同一條無差異曲線上任意兩點的切線的斜率相等

N.同一投資者無差異曲線之間不相交［單選題］*

A.I、IV

B.n、in

c.【、n、c(正確答案)

D.【、n、HI、iv

23.下列表現(xiàn)出有限理性行為的是()o

I,過度自信II.反應不足

HI.后悔厭惡IV.過度反應［單選題］*

A.I、n、山、w（正確答案）

B.I、HI

C.I、IkIV

D.IKIV

24.根據(jù)有效市場理論，下列說法正確的有（）o

I.只要證券價格充分反映了全部有價值的信息?市場價格代表著證券的真實價

值，這樣的市場就稱為有效市場

II.在有效的市場中，投資者所獲得的收益只能是與其承擔的風險相匹配的那部分

正常收益，而不會有高出出風險補償超額收益

in.在有效的市場中，“公平原則”得以充分體現(xiàn)

w.在有效市場中，資源配置更為合理和有效［單選題1*

A.I、II、Hl、IV（正確答案）

B.I、川

C.I.IV

D.I、II.IV

25.下列關于有效市場理論的表述中，正確的有（）。

I.如果有效市場理論成立，則應采取積梭的投資管理策略，從相關的信息中獲利

II.如果有效市場理論成立，則應采取消極的投資管理策略，積極的投資管理策略

只是浪費

HI.有效市場理論認為，證券在任一時點的價格均對所有相關信息做出了反應，因

此股票價格的變化也可以預測

W.有效市場理論認為，證券在任一時點的價格均對所有相關信息做出了反應，而

新信息是

不可預測的、因此，股票價格的變化也就不可預測［單選題］*

A.IKIV

B.I、HI

C.I、IV

D.n、in(正確答案)

26、假如市場針對一條信息的反應出現(xiàn)()等情況，說明該市場是無效市場。

I.反應方向正確，但反應過度II.反應方向錯誤

III.反應方向正確，但反應延遲IV.方向正確并一步到位［單選題］*

A.I、n、in(正確答案)

B.【、IV

C.II、III、W

D.I、n、ni、iv

27.關于客戶的定性信息，下列說法正確的有()o

I.客戶的目標陳述屬于定性信息

II.客戶的其他計劃假設屬于定性信息

III.家庭關系是客戶定性信息的一部分

N.客戶的金錢觀既不屬于定量信息也不屬于定性信息［單選題］舉

A.I、n、in(正確答案)

B.【、II、IV

C.【、in、IV

D.1【、III、IV

28.下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期負債項的有()o

|.汽車和其他支出n.二套住房貸款

in.教育貸款IV.主要住房貸款［單選題］*

A.I.II.HI

B.II,HI.W（正確答案）

C.I、HI、IV

D.I、H、W

29.對于客戶未來收入，下列說法正確的有（）o

I.客戶未來收入具有穩(wěn)定性，因此可根據(jù)適當?shù)脑鲩L率合理預測未來收入?yún)^(qū)間

II.客戶收入最低情況下的收入一定要納入未來收入預測的考量當中

III.客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性

IV.客戶未來變化的合理估計是根據(jù)以往收入和宏觀經(jīng)濟狀況下的合理預測［單選

題］*

A.II、III、W（正確答案）

B.I、II、IV

C.I.IlkIV

D.I、H、in

30.下列表述中，正確的有（）o

I.基本分析法的分析數(shù)據(jù)是宏觀、行業(yè)、上市公司等基本面數(shù)據(jù)

II.技術分析法的分析數(shù)據(jù)是市場歷史數(shù)據(jù)

III.量化分析法的分析數(shù)據(jù)既有基本面數(shù)據(jù)，又有市場歷史數(shù)據(jù)

IV.證券投資分析法的未來趨勢是量化分析法替代基本分析法和技術分析法［單選

題］*

A.I、II、HI、IV

B.I、11、in（正確答案）

C.I、in、IV

D.II.IV

31.張某今年40歲，事業(yè)穩(wěn)定，有一名子女，需要對自己的未來支出有一定的規(guī)

劃，證券投資顧問在計劃客戶的未來支出時，要了解客戶（）。

I.滿足基本生活的支出

II.僅實現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出

in,保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出

iv.期望實現(xiàn)的支出水平［單選題］，

A.I、1【、W（正確答案）

B.II、III、W

c.I、n

D.I、HI

32.關于個人風險承受能力的評估，下列說法正確的有（）。

【.定性分析和定量分析相結(jié)合是最常見的評估方法之一II.通過確定和調(diào)整客戶

可接受的風險水平，來幫助客戶作出客觀評估HI.評估內(nèi)容涵蓋了客戶財務狀況、

投資經(jīng)驗、投資風格、投資目標和風險承受能力五大模塊IV.根據(jù)風險偏好類型和

程度，客戶可被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平衡性、成長型和進取型［單選題］*

A.1.IhIII

B.i、in、w（正確答案）

c.ii、in、w

D.i、n、w

33.會影響客戶理財方式和產(chǎn)品選擇的情形有（）。

I.客戶對債券投資有特別的喜好

II.客戶畢業(yè)于財經(jīng)類院校，系統(tǒng)學習過理財投資方面的知知識

ni.客戶平時工作比較繁忙，很難有時間盯盤炒股

IV,客戶并不喜歡別人越俎代庖［單選題］興

A.I.IkIV

B.I、HI

c.i、n、in、w（正確答案）

D.III、IV

34.量化分析法的顯著特點包括Ooi,使用大量數(shù)據(jù)n.使用模型HI.使用電

腦IV.容易被大眾投資者接受［單選題

A.I、HI

B.HI、IV

C.I、IkIV

D.I、H、HI（正確答案）

35.某客戶在構(gòu)建投資組合時首先研究了宏觀經(jīng)濟，發(fā)現(xiàn)國家非常鼓勵新型科技產(chǎn)

業(yè)的發(fā)展，

于是通過行業(yè)比較分析，選擇了生物制藥和新能源兩個行業(yè)，接下來，通過對其中

重點上市公司調(diào)研，并進行財務與估值分析，最終選定了股票投資組合池，在選擇

入市時點時，還仔細參考了股市的量價變化。那么?此客戶所采取的分析方法有

0O

I.宏觀分析法和量化分析法II.自上而下的基本面分析法

III.自下而上的基本面分析法IV.技術分析法［單選題］*

A.IkIV

B.I、in、iv

c,i、w

D.i、n、iv（正確答案）

36.財務報表常用的比較分析方法包括（）。

I.單個年度的財務比率分析

II.不同時期的財務報表比較分析

III.與同行業(yè)其他公司之間的財務指標比較分析

IV.確定各因素影響財務報表程度的比較分析［單選題］*

A.I、n、ni、iv

B.uII

c.i、II、in（正確答案）

D.in、w

37.在使用基本分析和技術分析方法進行證券投資分析時應注意（）。

I.方法的適用范圍H，方法的結(jié)合使用

III.方法的直觀性IV.方法的復雜性［單選題］*

A.I、IkIII

B.n、in、iv

c.HRiv

D.I、山正確答案）

38.產(chǎn)業(yè)政策的核心包括（）c

1.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策11.產(chǎn)業(yè)組織政策

HI.產(chǎn)業(yè)技術政策IV.產(chǎn)業(yè)布局政策I單選題I*

A.I、n（正確答案）

B.Ill,IV

C.I.IllsIV

D.II、HI、IV

39.下列行業(yè)屬于防守型行業(yè)的有（）o

I.食品業(yè)II.公用事業(yè)

III,耐用品制造業(yè)IV.TMT行業(yè)［單選題］*

A.I、n（正確答案）

B.II、HI、IV

C.I、IkIII

D.III、IV

40.證券分析中，自上而下的三步估值法包括（）。

I,對整體經(jīng)濟和證券市場的分析II.對各個行業(yè)的分析

III.對具體公司和股票的分析N.對具體股票技術指標的分析［單選題］*

A.IsIlkW

B.n、in、w

c.i、n、m（正確答案）

D.I、IKIV

41.下列關于通貨膨脹對股價影響的說法中，正確的有（）。

I.溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對股價的影響較小

II.通貨膨張在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，經(jīng)濟處于景氣階段，股價將持續(xù)上升

IH.嚴重的通貨膨脹下，資金流入證券市場，股價上漲

IV.通貨膨脹影響投資者的心理和預期，從而對股價產(chǎn)生影響［單選題］*

A.I、II、IV（正確答案）

B.II、III、IV

C.I.III

D.【、III、IV

42.壟斷競爭市場的特點有（）o

I,生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動

H.生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì)，即產(chǎn)品之間存在差異

in.生產(chǎn)者對產(chǎn)品的價格有一定的控制能力

iv.生產(chǎn)者對市場情況非常了解，并可自由進出這個市場［單選題］*

A.I、II

B.I、ILIV

C.IlkIV

D.i、n、in（正確答案）

43.公司基本分析應當包括（）o

I.公司成長性分析II.公司的行業(yè)地位分析

III.公司股價變動趨勢分析IV.公司經(jīng)營管理能力分析［單選題］*

A.in、iv

B.I.IkHI

c.i、n、w（正確答案）

D.IkIII

44.對上市公司經(jīng)濟區(qū)位分析的目的有（）o

I.分析上市公司對當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的貢獻II.研判上市公司的投資價值

III,測度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位IV.分析上市公司未來發(fā)展的前景［單選題］

*

A.I、II

B.I、in、iv

c.【【、in、iv

D.II.WQE確答案）

45.根據(jù)杜邦分析體系，在其他條件不變的前提下，下列做法中能提高公司凈資產(chǎn)

收益率的

有（）。i.提高營業(yè)利潤率:i.提高總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率m.增加股東權(quán)益w.增加負

債總額［單選題］*

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV（正確答案）

C.I.IV

D.II.111

46.公司送紅股后，下列說法錯誤的有（）oI.公司資產(chǎn)減少n.公司股東權(quán)益

減少III.公司負債減少W.公司每股凈資產(chǎn)減少I單選題］*

A.H、川、IV

B.I.III

C.IKIV

D.I、n、in（正確答案）

47.證券相對估值的常用指標包括Ooi.市盈率n,權(quán)益現(xiàn)金流ni,企業(yè)價值

與利息折舊推銷前收入比w.資本現(xiàn)金流［單選題］*

A.II.IlkIV

B.I、HI（正確答案）

C.ILW

D.I、JRIV

48.根據(jù)技術分析理論，軌道線的意義主要有（）o

I.對軌道線的突破并不是趨勢反轉(zhuǎn)的開始

II,對軌道線的突破是趨勢反轉(zhuǎn)的開始

HI.如果在一次波動中，股價在遠離軌道線的地方就開始掉頭，這可能是趨勢改變

的信號

N.在趨勢沒有發(fā)生改變時，未觸及到軌道線，軌道線具有支撐作用［單選題］*

A.HRIV

B.I、HI

c.i、in（正確答案）

D.ii、in

49.關于移動平均線（MA）的黃金交又，下列表述正確的有（）。

I.黃金交叉實際上就是指股價向上突破趨勢線

II.股價上穿短期MA,短期MA上穿長期MA,為黃金交又

HI.股價下穿短期MA,短期MA向下突破長期MA,為黃金交又

IV.黃金交叉形成時，股價、短期MA和長期MA開始呈現(xiàn)多頭排列態(tài)勢［單選題］

A.II、IV（正確答案）

B.I.III

C.II、III、W

D.n、in、w

50.下列有關波浪理論的表述中，正確的有（）o

I.波浪理論的全稱是艾略特波浪理論

II.波浪理論考慮的因素中，段價走勢所形成的形態(tài)是最重要的

III.波浪理論以周期為基礎

IV.波浪理論與道氏理論有關，但與斐波那奇數(shù)列無關［單選題］*

A.I、IV

B.n、m

c.i、n、w

D.i、n、山（工

51.技術分析方法包括（）o

I.指標類H.價格類

川.形態(tài)類IV.K線類［單選題］*

A.II、III、IV

B.I、m、w（正確答案）

C.I、HI

D.I.Ill

52.技術分析的基本假設包括（）。

I.市場總是理性的II，市場行為涵蓋一切信息

III.證券價格沿趨勢移動IV.歷史會重演［單選題］*

A.I、W

B.IKIII

C.I.IlkIV

D.ii、in、iv（正確答案）

53.采用信用衍生工具緩釋信用風險需滿足的要求有（）0

?.法律確定性n.信用事件的規(guī)定

in.風險監(jiān)控w.評估［單選題］求

A.ILIII

B.i、in、IV

c.I、II、IV（正確答案）

D.I、ILIII

54.通過財務狀況分析入手識別單一法人客戶的信用風險，主要的分析方法有

（）。

I.財務報表分析II.財務比率分析

III,現(xiàn)金流量分析IV.生產(chǎn)經(jīng)營風險分析［單選題］*

A.I、II、n【（正確答案）

B.I.IllsIV

C.I、H

D.n、ni、iv

55.下列關于違約風險暴露的說法中，正確的有（）o

I.是債務人違約時預期表內(nèi)項目和表外項目的風險暴露

II.若客戶已違約，則違約風險暴露為其違約時的債務賬面價值

III.若客戶尚未違約，違違約風險暴露的表內(nèi)項目為債務賬面價值

IV.若客戶尚未違約，違約風險暴露的表外項目為已提取金額+信用轉(zhuǎn)換系數(shù)+已

承諾未提取金額［單選題］小

A.I、II、HI、IV

B.I、H、in（正確答案）

C.I、IV

D.II、III、IV

56.下列關于監(jiān)測信用風險指標計算方法的說法中?正確的有（）0

I.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款）/各項款xlOO%

n.預期損失率=預期損失/資產(chǎn)風險暴露乂100%

in.關聯(lián)授信比例=全部關聯(lián)方授信總額/資本凈額X100%

IV,逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額乂100%［單選題］不

A.I、n、in、iv

B.i、ikin

c.i、w

D.IKIlkw（正確答案）

57.下列關于金融機構(gòu)風險壓力測試的說法中?正確的有（）o

I.可以對風險計量模型中的每一個變量進行壓力測試

II.可以幫助金融機構(gòu)確定其風險暴露是否與其風險偏好一致

III.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來產(chǎn)生壓力測試的假設前提

IV.壓力測試重點關注風險因素的變化對資產(chǎn)組合造成的不利影響［單選題］*

A.I、II、IV

B.I、II.III

C.I、III、IV

D.IKIlkN（正確答案）

58.下列說法中屬于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)流動性風險預警信號的外部預警信號指標

的有0O

I.市場上出現(xiàn)關于金融機構(gòu)的負面?zhèn)餮?，客戶大量求證

II.債權(quán)人提前要求兌付造成金融機構(gòu)支付能力不足

III,金融機構(gòu)的外部評級下降

w.金融機構(gòu)的融資交易對手開始要求抵押品且不愿意提供中長期融資［單選題］*

A.ILIII

B.i、in（正確答案）

c.n、in、iv

D.ILin.iv

59.基金業(yè)績的歸屬分析是一種動態(tài)的基金評價方法?將基金的總業(yè)績分配到基金

投資操作的各個環(huán)節(jié)中，定量評價基金經(jīng)理（）能力。

I.風險防范n.資產(chǎn)配置

III.證券選擇IV.行業(yè)配置［堂選題］*

A.I.IlkIV

B.I、II

C.I、IkIV

D.ii、in、iv（正確答案）

60.證券組合管理的幾個基本步驟，按先后順序應該為（）o

I.確定證券投資策略II.構(gòu)建證券投資組合

III.進行證券投資分析IV.投資組合的修正［單選題］*

A.H、I、in、iv

B.【、in、n、w（正確答案）

c.in.n、i、w

D.【、n、w、in

61.股票風格管理分為o型,

i.積極n,消極

in.混合w.平衡［單選題］*

A.i.in

B.i、n（正確答案）

C.ILW

D.in、iv

62.消極債券組合策略包括（）。

I.指數(shù)策略II.水平分析

III.免疫策略IV.債券互換［氈選題］*

A.lhIV

B.I.IILIV

C.I.IKIlkW

D.i、in（正確答案）

63.債券組合管理的加強指數(shù)化的特點包括（）Q

I,通過一些積極但低風險的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益

II.將指數(shù)的收益目標作為最小收益目標

III.屬于消極投資組合策略

IV.屬于積極投資組合策略［單選題］*

A.I、IV

B.IkIII

c.i、n、in（正確答案）

D,i、II、IV

64.公允價值的計量方式包括（）o

i.實際支付價格（無依據(jù)證明其不具有代表性）

II.直接使用名義價值

m.不可以直接使用可獲得的市價價格

IV.如不能獲得市場價格，則使用公認的模型估算市場價格［單選題］*

A.II、III、IV

B.in、iv

C.I、M正確答案）

D.IsILIII

65.下列關于對沖比率的說法中，正確的有（）o

I.對沖比率一定會小于1

II,對沖比率是指期貨合約頭寸與資產(chǎn)風險暴露數(shù)量大小的比率

in,對沖比率可以用現(xiàn)貨總價值除以期貨合約價值

對沖比率可以用于確定合約的數(shù)量［單選題］*

A.n、in、w（正確答案）

B.I.IllsIV

c.IKIII

D.i、n

66.影響期權(quán)價格的主要因素包括（）o

I.協(xié)定價格與標的物市場價格H.權(quán)利期間

III,利率IV.標的物價格的波動性［單選題］*

A.IKIll

B,i、n、HI、W（正確答案）

C.I、II

D.i、in、iv

67.運用比率分析法時，企業(yè)可以根據(jù)自身風險管理政策的特點選擇（）o

I.累積變動為基礎比較H.同比變動為基礎比較

III.環(huán)比變動為基礎比較IV.單個期間變動數(shù)為基礎比較［單選題］卒

A.I、n

B.［、in、iv

c.IKin.c

D.【、W（正確答案）

68.關于現(xiàn)金、消費及債務管理的目的，下列說法錯誤的有Co［單選題］*

I，在于使全部的資金保障計劃內(nèi)、計劃外的支出

n.在于使可用的資金保障計劃內(nèi)、計劃外的支出

II.在于使全部的資金保障計劃內(nèi)的支出

IV.在于使可用的資金保障計劃內(nèi)的支出

A.HI、IV

B.I、III（正確答案）

IKIV

D.IkIII

69.在債務管理中，應當注意的事項有（）。

I.債務總量與資產(chǎn)總量的合理比例n.債務期限與家庭收入的合理關系

III.債務支出與家庭收入的合理比例IV,短期債務與長期債務的合理比例［單選題］

*

A.ILIII

B.I、ILIII

c.i、【I、in、w（正確答案）

D.I、IV

70.為實現(xiàn)有效債務管理的目標，需要完成的事項包括（）o

I.算好可負擔的額度II,使債務負擔最小化

III.擬訂償債計劃IV.按計劃還清負債［單選題］*

A.I.ILIII

B.II.IV

C.I、III、W（正確答案）

D.I、n、m、IV

71.借款人申請住房抵押貸款時，銀行要對擔保品做評估，下列關于對擔保品做評

估的說法中，

正確的有0O

I.銀行必須對擔保品的價格與變現(xiàn)的難易程度做評估，確保借款人違約時，處理

抵押品后能夠取回貸款余額

II.銀行會評估抵押物所在城市，房貸是長期貸款，除了評估現(xiàn)有價值，還會評估

未來的房價展望

III.銀行會評估抵押物的使用一自用、出租、空置；以違約的可能性排序，自用〉

出租）空置

w.