2021基金從業(yè)法律法規(guī)考題及答案

2021基金從業(yè)法律法規(guī)匯總考題及答

案一卷6

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列選項(xiàng)中，（）是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開(kāi)發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服

務(wù)的基礎(chǔ)。

2、在投資者教育工作中，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要不包括（）。

A、基業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)

B、專題討論會(huì)

C、網(wǎng)上教育宣傳活動(dòng)

D、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作的形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基業(yè)協(xié)

會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式。

3、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值（）時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

A.十萬(wàn)分之一

B.千分之一

C.百萬(wàn)分之一

D.萬(wàn)分之一

答案為D,解析：基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

4、基金管理人前臺(tái)部門的目標(biāo)是（）。

A、利潤(rùn)最大化

B、消費(fèi)者剩余最大化

C、客戶滿意度最大化

D、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查前中后臺(tái)內(nèi)部控制。基金管理人的前臺(tái)主要是與客戶直接接觸的行政

前臺(tái)、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。

5、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相

關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A、20；20

B、15；15

C、20；10

D、30；20

答案為C【解析】本題考查私募基金銷售一般規(guī)定。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理

以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清

算終止之日起不得少于10年。

6、基金管人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。

A.督察長(zhǎng)

B.總經(jīng)理

C.基金經(jīng)理

D.獨(dú)立董事

答案為A,解析：基金管人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排督察長(zhǎng)分管合

規(guī)管理部的工作。

7、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金

銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)

用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

8、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé),保證其內(nèi)容的()，并確保向公眾分

發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

A、合規(guī)性

B、合法性

C、真實(shí)性

D、有效性

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

9、QDTI是()的首字母縮寫。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII)?

10、下列投資者不能視為合格投資者的是()。

A、社會(huì)保障基金

B、慈善基金

C、最近3年個(gè)人年均收入30萬(wàn)元的個(gè)人

D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

答案為C【解析】本題考查對(duì)非公開(kāi)募集基金募集對(duì)象的限制。下列投資者視為合格投資者：

(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金

業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)戈人(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

11、至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回

前，至少()公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金

份額凈值和份額累計(jì)凈值

A.每天B.每月

C.每交易日D.每周

【答案】D

12、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。

A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.只能用證券認(rèn)購(gòu)

C.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

答案為C,解析：ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。

13、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

答案：B

解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入

監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

14、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A,被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依

法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法

宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

15、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

答案為A,解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

16、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案為D,解析：加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向

選擇問(wèn)題的主要手段。

17、QD1I基金不可投資于（）。

A、銀行存款B、不動(dòng)產(chǎn)C、公司債券D、遠(yuǎn)期合約

答案：B

解析：本題考查QDII基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDH不得購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和購(gòu)買

房地產(chǎn)抵押按揭。教材P96。

18、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性,在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立自主的

決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的

行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰

完整

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

答案為B

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

19、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收

益。

20、傘型基金是指()。

A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金

B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

C.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)

形式

D.通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中

部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

答案為C

【解析】系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金

之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類

基金。

21、關(guān)于非公開(kāi)募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是()

A.降低了非公開(kāi)募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)公開(kāi)募集基金和非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開(kāi)募集基金的靈活操作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開(kāi)募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

22、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金

立法的重要參考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于1940年頒布。

23、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國(guó)，一般稱證券投資基金為

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

【答案】C

24、與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種()。

A.受益憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證

答案：A

解析:基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

25、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢(shì)型股票

D.藍(lán)籌股

答案為C,解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰

退公司的股票。

26、基金管理人應(yīng)通過(guò)。來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。

A、授權(quán)控制

B、垂直領(lǐng)導(dǎo)

C、逐級(jí)審批

D、扁平管理

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。

27、()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者

提供的服務(wù)。

28、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露（）兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C、實(shí)質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

29、具體客戶服務(wù)流程不包括（）。

A、服務(wù)宣傳與推介

B、投資咨詢與基金咨詢

C、客戶資金托管

D、受理投訴

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資

咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

30、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。

A、投資風(fēng)險(xiǎn)低

B、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

C、投資風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法比較

D、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

答案為A【解析】木題考查股票基金的類型。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，

但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

31、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度

報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.20

B.30

C.15

D.10

答案為C

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將

季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

32、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投資對(duì)象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金混合基金；依據(jù)法

律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為

股票基金，債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)

型基金、收入型基金和平衡型基金。

33、禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代；可以現(xiàn)

金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買入的證券;必須現(xiàn)金替代的證券

一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

34、關(guān)于LOF基金上市交易的表述正確的是（）。

A.申報(bào)價(jià)洛最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

B.深圳交易所對(duì)-L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌限制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執(zhí)行

C.自T+2日起，投資者申購(gòu)的份額可用

D.L0F份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

答案：C

解析：申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；深圳交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲幅限制，漲

跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行；L0F份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取“金額申購(gòu)、份額

贖回”原則。

35、（）主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)性應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于

其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.合法性原則

B.完整性原則

C.及時(shí)時(shí)性原則

D.獨(dú)立性原則

答案為D

【解析】獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管

理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

36、監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

答案為C

【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

37、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期曰

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期

H；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

38、另類投資基金不可以投資于（）。

A、房地產(chǎn)B、大宗商品

C、證券化資產(chǎn)D、債券

答案：D

解析：本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融

和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。教材P25。

39、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。

A.持有至到期投資

B.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

C.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D.可供出售的金融資產(chǎn)

答案為B,解析：基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入

當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

40、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷

D.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。

41、投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)。的承認(rèn)和接受。

A.基金托管協(xié)議B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書D.基金臨時(shí)公告

答案為B

【解析】基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文

件。投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。

42、ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

答案為C,解析：ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

43、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)不包括（）。

A、對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

B、不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

C、向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

D、不得以任何方式承諾或者保證投資收益

答案為C【解析】本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義

務(wù)：（1）提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；（2）對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)

陳述；（3）不得以任何方式承諾或者保證投資收益；（4）不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。

44、下列不符合基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

D、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格。基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法

律知識(shí)考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等

法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒(méi)

有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

45、

以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是（）。

A.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

答案為D,解析：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基

金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換

常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回己持有的基金再購(gòu)

買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。

46、基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

答案為B,解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與

注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

47、因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、

民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的（）。

A.繼承性

B.差異性

C.具體性

D.約束性

答案：A,解析：因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也

必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。

48、以下屬于我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是（）。

A.信托公司

B.證券公司及其資管子公司

C.商業(yè)銀行

D.私募機(jī)構(gòu)

答案為A

【解析】我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：（1）傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。（2）其他行業(yè):

私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行

49、關(guān)于非公開(kāi)募集基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人

B、可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介

C、應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

D、應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同

答案為B【解析】本題考查對(duì)于非公開(kāi)募集基金募集行為的監(jiān)管。我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的

監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開(kāi)宣傳推介；規(guī)范基金

合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

50、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理了機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案：A

解析：從公司層面看.美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

51、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括()。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

III.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I、山

B、I、IV

C、I、II、III

D、I、II、IV

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

52、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí),應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

D.實(shí)質(zhì)性審查制度

答案為C,解析：在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí);應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)

限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

53、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述不正確的是().

A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

氏年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告

C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

D.目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

答案：D

解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式。

54、開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的（）。

A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計(jì)凈值。

55、公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為（）。

1.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶

11.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)

III.參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往

IV.為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則

A、I、II、IV

B、II、HI、IV

c、I、n、in

D、i、11、in、N

答案為c【解析】本題考查業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任。公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行

為：（1）以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶。（2）對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞

重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。（3）參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐

或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。（4）參與任何操縱市場(chǎng)的行為。（5）向任何其他人透露（除非

是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。

56、以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是（）

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

答案：B

解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

57、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠

桿效用，（）的投資模式。

A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

答案為D,解析：對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式。

58、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

59、下列市場(chǎng)的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.現(xiàn)貨市場(chǎng)

答案為D

【解析】現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限進(jìn)行的劃分。

60、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

答案：C

解析：我國(guó)《證券投資基金法》于2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施。

61、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù):介紹證券市場(chǎng)基金知識(shí)、基

金基礎(chǔ)知識(shí)：普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點(diǎn)；開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

62、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束

后（）披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益。

A、第一個(gè)自然日

B、第二個(gè)自然日

C、第三個(gè)自然日

D、第四個(gè)自然日

答案為B【解析】本題考查基金凈值公告。節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，

在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益。

63、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)

當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)

置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式

和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

64、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：c

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)

構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

65、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）

年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

答案為A,解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券

投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國(guó)。

66、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。

A、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購(gòu)份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

C、認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

D、認(rèn)購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的不同。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并

且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

67、封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)不包括（）。

A.期限與份額限制的不同

B.交易場(chǎng)所不同

C.價(jià)格形成方式不同

D.基金持有人享有的權(quán)利不同

答案為D

【解析】封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)包括期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格

形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

68、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。

A.完善金融體系和社會(huì)保障體系

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

答案為C,解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投

資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金

融體系和社會(huì)保障體系。

69、（）是指以追求資本增值為目標(biāo)的基金。

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

答案：A

解析：增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為目標(biāo)的基金。

70、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

71、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的L0F基金份額注冊(cè)登記在（）。

A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

答案為B

【解析】L0F份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

72、基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，以下不屬于擔(dān)任托管人條件的選

項(xiàng)是

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門的基金托管部門

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人

數(shù)

D.有安全管理基金財(cái)產(chǎn)的條件

【答案】D

73、以下對(duì)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳

推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

74、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。

A.投資

B.中介服務(wù)

C.信托

D.控股

答案為C,解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

75、基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”

C.在沒(méi)有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的

情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一

等表述；②不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表

述；③不得使用欲購(gòu)從速，中購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用凈值歸

一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

76、基金管理人的（）是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶

客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷

售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

77、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A、安全墊

B、價(jià)值底線

C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

D、最低目標(biāo)值

答案為A【解析】本題考查南方保本基金的特征。安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

78、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（）。

①現(xiàn)金②可轉(zhuǎn)換債券③期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)

存單④剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券⑤

股票⑥可交換債券

A.④⑤@

B.③④@

C.①@?

D.②??

答案為C

【解析】按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行2015年頒布的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，

貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、

債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融

企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性

的貨幣市場(chǎng)工具。

79、同一個(gè)管理人管理的2個(gè)相同投資方向的私募基金，一個(gè)完成募集100人，另一個(gè)還在募集

中的人數(shù)限制是（）

A.100

B.200

C.50

D.300

答案：A

解析：《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)落實(shí)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“八條底線”禁止行為細(xì)則》該新版《細(xì)則》第四

條第（五）項(xiàng)規(guī)定：“（不得）向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者投資者人數(shù)累積超過(guò)200

人，若同一資產(chǎn)管理人的多個(gè)同類型資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資標(biāo)的完全相同，應(yīng)合并計(jì)算投資者人數(shù)。

80、開(kāi)放式基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露

A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計(jì)凈值。

81、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇（）。

A.股票

B.基金

C.儲(chǔ)蓄

D.債券

答案為B

【解析】證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。在資金量有限的情況下，要做到組合

投資、分散風(fēng)險(xiǎn)比較好的選擇是證券投資基金。

82、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)符合的要求不包括（）。

A、委托人為合格投資者

B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

C、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不

得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限

制。

83、以下（）選項(xiàng)屬于平衡型基金。

A.專注于價(jià)值型股票投資的股票基金，包括藍(lán)籌股基金和收益型基金

B.專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金，包括持

續(xù)成長(zhǎng)型基金和趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金

C.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金D.根據(jù)證監(jiān)會(huì)基金分類的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、

債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比

例不符合股票基金、債券基金規(guī)定

【答案】C

84、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

85、證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。

A.基金變更

B.基金交易

C.注冊(cè)登記

D.基金募集

答案：D

解析：基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。

86、ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購(gòu)、贖回?；鸷贤Ш螅鸸芾砣藨?yīng)逐步

調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段，ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

87、根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為（）。

A、公司型基金和契約型基金

B、封閉式基金和開(kāi)放式基金

C、增長(zhǎng)型基金和收入型基金

D、股票基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)法律形式可以將基金分為

契約型基金、公司型基金等。

88、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國(guó)務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

89、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)