資金管理工作計(jì)劃

資金管理工作計(jì)劃資金管理工作計(jì)劃1工作中主要做到：突出“一個(gè)重點(diǎn)”、確?！岸?xiàng)到位”、強(qiáng)化“三大管理”、爭(zhēng)做“四個(gè)一流”。一、突出“一個(gè)重點(diǎn)”就是突出住房公積金歸集這個(gè)重點(diǎn)。近幾年，市經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，給住房公積金擴(kuò)面和增加歸集額提供了較大空間，加強(qiáng)歸集工作，既是嚴(yán)格執(zhí)法的要求，又是開展好公積金各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)，因此，必須作為重中之重抓緊抓好。（一）加大企業(yè)繳存公積金力度。從目前情況看，市機(jī)關(guān)事業(yè)單位繳存公積金，全部由財(cái)政代扣代繳，繳存率很高。而企業(yè)繳存公積金的人數(shù)偏少，只占到繳納勞保人數(shù)的五分之一左右。因此，20__年要以經(jīng)濟(jì)效益好的企業(yè)大戶為重點(diǎn)，有針對(duì)性地開展工作，加大執(zhí)法和宣傳力度，采取各種有效措施，努力擴(kuò)大公積金覆蓋面，增加公積金歸集額。（二）認(rèn)真解決職工訴求，為住房公積金歸集創(chuàng)造良好的群眾基礎(chǔ)。近幾年，隨著人們對(duì)于住房公積金制度認(rèn)識(shí)的逐步加深，職工維護(hù)自己合法權(quán)益的意識(shí)明顯增強(qiáng)，時(shí)常有職工通過電話或者來人，反映單位違反《住房公積金管理?xiàng)l例》侵犯職工權(quán)益問題。對(duì)此，必須高度重視，對(duì)于職工的來信來訪，要做到有求必應(yīng)，有訪必接，有接必查，有查必果。進(jìn)一步贏得單位和職工的信任與支持，提高單位和職工繳存住房公積金的積極性。（三）實(shí)現(xiàn)住房公積金歸集制度化。住房公積金歸集是一項(xiàng)艱巨的任務(wù)，要做到經(jīng)常性、制度化。要以《市住房公積金繳存工作規(guī)程》為行為準(zhǔn)則，結(jié)合實(shí)際，創(chuàng)造性開展工作。對(duì)于未建立住房公積金制度，沒有為職工開戶的`單位，要摸清底子，針對(duì)單位實(shí)際情況，制定具體工作方案。對(duì)于欠繳的單位，要明確具體催繳手段和責(zé)任，可采取電話催繳、下達(dá)催交通知書和上門催交相結(jié)合，定期催繳和不定期催繳相結(jié)合，保持催繳工作的連續(xù)性、長(zhǎng)期性。二、確?！岸?xiàng)到位“就是確保住房公積金政策知識(shí)宣傳到位和信息化管理到位。（一）確保政策知識(shí)宣傳到位。住房公積金政策知識(shí)的宣傳，是一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，在企業(yè)住房公積金繳存面偏低的情況下，顯得尤為重要。為保證宣傳質(zhì)量和效果，在宣傳方式上，繼續(xù)采用廣播電視、報(bào)紙、印發(fā)材料、制作版面和面對(duì)面等方式的同時(shí)，拓寬宣傳渠道，充分發(fā)揮市政府門戶網(wǎng)站作用，設(shè)立市住房資金管理局網(wǎng)頁(yè)，加大宣傳力度；在宣傳內(nèi)容上，既要全面，又要通俗易懂；在宣傳對(duì)象上，要有針對(duì)性，要把企業(yè)廣大干部職工作為重點(diǎn)宣傳對(duì)象；在宣傳時(shí)間上，要保持長(zhǎng)期性和時(shí)效性，實(shí)行定期宣傳和不定期宣傳相結(jié)合。（二）確保信息化管理到位。在人員少，業(yè)務(wù)量大的情況下，住房公積金信息化管理程度的高低，直接影響著住房公積金管理工作的質(zhì)量和效果，因此，提高信息化管理程度是做好住房公積金管理工作的重要保證。首先，要確保住房公積金信息查詢系統(tǒng)暢通。要加強(qiáng)信息基礎(chǔ)資料的錄入、核準(zhǔn)等工作，做到及時(shí)、準(zhǔn)確。其次，根據(jù)市中心更換系統(tǒng)軟件規(guī)劃，按照統(tǒng)一部署，提早做好相關(guān)準(zhǔn)備工作。第三，按規(guī)定對(duì)住房公積金歸集、支取、貸款和財(cái)務(wù)資料進(jìn)行備份。做到異機(jī)備份、異地備份和硬盤備份，并定期存檔。第四，做好住房公積金龍卡發(fā)放。三、強(qiáng)化“三大管理”就是強(qiáng)化住房公積金貸款管理、財(cái)務(wù)管理和提取管理。（一）強(qiáng)化貸款管理。在做到優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)的基礎(chǔ)上，加大貸款風(fēng)險(xiǎn)防范措施，確保資金安全。首先要認(rèn)真做好每筆貸款的貸前調(diào)查、貸中審查、貸后追查三個(gè)環(huán)節(jié)的工作，其次要充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用，第三要加強(qiáng)與房地產(chǎn)開發(fā)商的合作，第四要做好期房抵押轉(zhuǎn)現(xiàn)房抵押工作。（二）強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理。在記帳方法上嚴(yán)格遵守《住房公積金會(huì)計(jì)核算辦法》，在資金管理上嚴(yán)格執(zhí)行《住房公積金財(cái)務(wù)管理辦法》，堅(jiān)決依照上級(jí)的法律、法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律辦事。保證做到記帳準(zhǔn)確，收支手續(xù)完備，批準(zhǔn)人、經(jīng)辦人、財(cái)務(wù)人員各司其職，各負(fù)其責(zé)，嚴(yán)格把關(guān)，確保不出現(xiàn)任何問題。（三）強(qiáng)化提取管理。從嚴(yán)審查提取住房公積金職工報(bào)送的各種原始材料，要同時(shí)審查購(gòu)房協(xié)議、購(gòu)房發(fā)票和《房產(chǎn)證》等多個(gè)證明材料，證據(jù)之間不能互相矛盾，要相互補(bǔ)充，互相銜接，真正做到一房多證，嚴(yán)防造假騙提現(xiàn)象發(fā)生。從嚴(yán)掌握提取額度，購(gòu)房無貸款的，《房產(chǎn)證》日期之前的住房公積金數(shù)額作為應(yīng)提取額度，《房產(chǎn)證》日期之后的住房公積金不得提取。資金管理工作計(jì)劃2一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評(píng)比辦法繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后，市分行召開了____年工作會(huì)議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績(jī)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評(píng)比辦法方向明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。二、加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理，提高資金使用效益。__._以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在__._%以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn)水平。_、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)，嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。_、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金__筆_____萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請(qǐng)調(diào)單》、《資金申請(qǐng)審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺(tái)帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量（一）我行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。（二）為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的.監(jiān)測(cè)和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。（三）我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作今年以來我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。（一）自糧食市場(chǎng)放開后，國(guó)有糧食購(gòu)銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢(shì)下，我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)摸底，及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、庫(kù)存值的增減變化及其原因，對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。（二）積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭(zhēng)取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會(huì)計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。__._）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至_月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金____萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金____萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率__._％。五、監(jiān)測(cè)和分析等級(jí)行管理指標(biāo)，適時(shí)調(diào)整工作思路____年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況，市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析，通過對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對(duì)策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行（一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。（二）我行利用多種形式向購(gòu)銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國(guó)家有關(guān)政策要求。八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測(cè)，為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。為進(jìn)一步做好____年夏季糧油收購(gòu)工作，保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷形勢(shì)的分析，預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢，收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng)，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開，糧食收購(gòu)主體呈多元化，收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約____萬公斤、收購(gòu)油菜籽____萬公斤?；仡檁___年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對(duì)照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢(shì)下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。九、下半年工作打算二四年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢(shì)，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作