建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理

文件編碼（TTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-0089）文件編碼（TTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-0089）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理PAGE第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)管理概述(一)風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念1.風(fēng)險(xiǎn)的定義風(fēng)險(xiǎn)有以下兩種定義：(1)風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；(2)風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異(或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異)。風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性；二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)。2.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念(1)風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因；分為以下三種：①自然風(fēng)險(xiǎn)因素；②道德風(fēng)險(xiǎn)因素；③心理風(fēng)險(xiǎn)因素。(2)風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。(3)損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。損失一般可分為：直接損失和間接損失兩種，也可分為：直接損失、間接損失和隱蔽損失三種。(4)損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為：客觀概率和主觀概率兩種，客觀概率是某事件在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率。采用這種方法時(shí)，要有足夠多的統(tǒng)計(jì)資料。主觀概率是個(gè)人對(duì)某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的概率，以專(zhuān)家作出的主觀概率代替客觀概率是可行的，必要時(shí)可綜合多個(gè)專(zhuān)家的估計(jì)結(jié)果。對(duì)損失機(jī)會(huì)這個(gè)概念，要特別注意其與風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。3.風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素→風(fēng)險(xiǎn)事件→損失≡風(fēng)險(xiǎn)(二)風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)(1)按風(fēng)險(xiǎn)的后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為：純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)收益的風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)還有一個(gè)重要區(qū)別：在相同的條件下，純風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率較小。(2)按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險(xiǎn)分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)之間存在一定的聯(lián)系，有時(shí)表現(xiàn)為相互影響，有時(shí)表現(xiàn)為因果關(guān)系，難以截然分開(kāi)。(3)按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍可將風(fēng)險(xiǎn)分為：基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，影響范圍大，后果嚴(yán)重。特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅作用于某一特定單體<如個(gè)人或企業(yè))的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，影響范圍小，雖然就個(gè)體而言，損失有時(shí)亦相當(dāng)大，但對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)而言，后果不嚴(yán)重。風(fēng)險(xiǎn)還可以按風(fēng)險(xiǎn)分析依據(jù)分為：客觀風(fēng)險(xiǎn)和主觀風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)分布情況分為：國(guó)別(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)潛在損失形態(tài)分為：財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等等(三)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理1.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：(1)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。(2)參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果有時(shí)迥然不同。在對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)作具體分析時(shí)，分析的出發(fā)點(diǎn)不同，分析的結(jié)果自然也就不同。對(duì)于業(yè)主來(lái)說(shuō)，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策的具體內(nèi)容見(jiàn)下文。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施，在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果3.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性要求以及目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性、明確性和層次性要求。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最?。黄浯?，是減少憂(yōu)慮及相應(yīng)的憂(yōu)慮價(jià)值；再次，是滿(mǎn)足外部的附加義務(wù)。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資；(2)實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期；(3)實(shí)際質(zhì)量滿(mǎn)足預(yù)期的質(zhì)量要求；(4)建設(shè)過(guò)程安全。4.建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分，風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的一系列過(guò)程，可以定量分析和評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計(jì)劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計(jì)劃更可行。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動(dòng)控制與被動(dòng)控制相結(jié)合的要求，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策更強(qiáng)調(diào)主動(dòng)控制。二、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(一)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有以下幾個(gè)特點(diǎn)：(1)個(gè)別性；(2)主觀性；(3)復(fù)雜性；(4)不確定性。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循以下原則：(1)由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。由粗及細(xì)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析，逐漸細(xì)化，從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，確定主要風(fēng)險(xiǎn)，作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策的主要對(duì)象。(2)嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。(3)先懷疑，后排除，不要輕易否定或排除某些風(fēng)險(xiǎn)。(4)排除與確認(rèn)并重。對(duì)于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)考慮。(5)必要時(shí)可做實(shí)驗(yàn)論證。’(二)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單。在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。(三)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解可以按以下途徑進(jìn)行：(1)目標(biāo)維。即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。(2)時(shí)間維。即按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)。(3)結(jié)構(gòu)維。即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。(4)因素維。即按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類(lèi)分解，如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。常用的組合分解方式是由時(shí)間維、目標(biāo)維和因素維三方面從總體上進(jìn)行建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解。(四)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有：專(zhuān)家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。其中前三種方法為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一般方法，后三種方法為建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的具體方法。1.專(zhuān)家調(diào)查法這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)專(zhuān)家開(kāi)會(huì)；另一種是采用問(wèn)卷式調(diào)查。對(duì)專(zhuān)家發(fā)表的意見(jiàn)要由風(fēng)險(xiǎn)管理人員加以歸納分類(lèi)、整理分析。2.財(cái)務(wù)報(bào)表法采用財(cái)務(wù)報(bào)表法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，要對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表中所列的各項(xiàng)會(huì)計(jì)科目作深入的分析研究，需要結(jié)合工程財(cái)務(wù)報(bào)表的特點(diǎn)來(lái)識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。3.流程圖法將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)流程圖系列，在每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件。(見(jiàn)圖4—3)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。4.初始清單法建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險(xiǎn)清單有兩種途徑。常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)(或協(xié)會(huì))公布的潛在損失一覽表。通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)也是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。從初始風(fēng)險(xiǎn)清單的作用來(lái)看，因素維僅分解到各種不同的風(fēng)險(xiǎn)因素是不夠的，還應(yīng)進(jìn)一步將各風(fēng)險(xiǎn)因素分解到風(fēng)險(xiǎn)事件。在初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，還需要結(jié)合特定建設(shè)工程的具體情況進(jìn)一步識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)清單作一些必要的補(bǔ)充和修正。為此，需要參照同類(lèi)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或針對(duì)具體建設(shè)工程的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查。5.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法也稱(chēng)為統(tǒng)計(jì)資料法，即根據(jù)已建各類(lèi)建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來(lái)識(shí)別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)。由于不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來(lái)源不同，其各自的初始風(fēng)險(xiǎn)清單一般多少有些差異。但是，當(dāng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料足夠多時(shí)，這種差異性就會(huì)大大減小。這種基于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的初始風(fēng)險(xiǎn)清單可以滿(mǎn)足對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的需要。6.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點(diǎn)人手：一方面對(duì)通過(guò)其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別和確認(rèn)；另一方面．通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)凋查也應(yīng)該在建設(shè)工程實(shí)施全過(guò)程中不斷地進(jìn)行。對(duì)于建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來(lái)說(shuō)，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，才能取得較為滿(mǎn)意的結(jié)果。不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法組合，都必須包含風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用主要表現(xiàn)在：(1)更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度，包括不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度和各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重程度。(2)保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果。只有對(duì)特定建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)，才能正確反映各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。(3)合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用對(duì)象各不相同。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性需從效果和代價(jià)兩個(gè)方面考慮。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和(或)降低損失嚴(yán)重程度的幅度。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一般都要付出一定的代價(jià)。在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，應(yīng)將不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性與不同風(fēng)險(xiǎn)的后果結(jié)合起來(lái)考慮，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。(二)風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線。不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與其與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越??；反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。(三)風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。投資增加可以直接用貨幣來(lái)衡量；進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失；質(zhì)量事故和安全事故既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任。第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹?lái)實(shí)現(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。(四)風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率有兩種方法：相對(duì)比較法和概率分布法。1.相對(duì)比較法相對(duì)比較法將風(fēng)險(xiǎn)概率表示為：(1)幾乎是0；(2)很小的；(3)中等的；(4)一定的，即可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率較大。在采用相對(duì)比較法時(shí)，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成：重大損失、中等損失和輕度損失。2.概率分布法概率分布法的常見(jiàn)表現(xiàn)形式是建立概率分布表。為此，需參考外界資料和本企業(yè)歷史資料。在運(yùn)用時(shí)還應(yīng)當(dāng)充分考慮資料的背景和擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)。理論概率分布是根據(jù)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。(五)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)量作出相對(duì)比較，以確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性?？梢詫L(fēng)險(xiǎn)量的大小分成五個(gè)等級(jí)（圖4--7）：(1)VL(很小)；(2)L(小)；(3)M(中等)；(4)H(大)；(5)VH(很大)。四、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策(一)風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。采用風(fēng)險(xiǎn)回避這一對(duì)策時(shí)，有時(shí)需要作出一些犧牲。在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)需要注意以下問(wèn)題：(1)回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)；(2)回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性；(3)回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。(二)損失控制l.損失控制的概念損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。一般來(lái)說(shuō)，損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。2.制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)制定損失控制措施必須以定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果為依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)特別要注意間接損失和隱蔽捐失。制定損失控制措施還必須考慮其付出的代價(jià)，包括費(fèi)用和時(shí)間兩方面的代價(jià)。3.損失控制計(jì)劃系統(tǒng)損失控制計(jì)劃系統(tǒng)由預(yù)防計(jì)劃(或稱(chēng)為安全計(jì)劃)、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。(1)預(yù)防計(jì)劃。它的目的在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。(2)災(zāi)難計(jì)劃。它是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在各種嚴(yán)重、惡性的緊急事件發(fā)生后，可以做到從容不迫、及時(shí)、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。(3)應(yīng)急計(jì)劃。它是在風(fēng)險(xiǎn)損失基本確定后的處理計(jì)劃，其宗旨是使因嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過(guò)程盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。(三)風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留是從企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。它不改變建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，即既不改變工程風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，也不改變工程風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。1.風(fēng)險(xiǎn)自留的類(lèi)型(1)非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因有：缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤、風(fēng)險(xiǎn)決策延誤和風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤。(2)計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是主動(dòng)的、有意識(shí)的、有計(jì)劃的選擇。風(fēng)險(xiǎn)自留決不可能單獨(dú)運(yùn)用，而應(yīng)與其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策結(jié)合使用。在實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)自留時(shí)，應(yīng)保證重大和較大的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)進(jìn)行了工程保險(xiǎn)或?qū)嵤┝藫p失控制計(jì)劃。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)自留水平和損失支付方式兩方面。所謂風(fēng)險(xiǎn)自留水平，是指選擇哪些風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象，一般應(yīng)選擇風(fēng)險(xiǎn)量小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。2.損失支付方式計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)先制定損失支付計(jì)劃，常見(jiàn)的損失支付方式有以下幾種：(1)從現(xiàn)金凈收人中支出；(2)建立非基金儲(chǔ)備；(3)自我保險(xiǎn)；(4)母公司保險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留至少要符合以下條件之一才應(yīng)予以考慮：(1)別無(wú)選擇；(2)期望損失不嚴(yán)重；(3)損失可準(zhǔn)確預(yù)測(cè)；(4)企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力；(5)投資機(jī)會(huì)很好(或機(jī)會(huì)成本很大)；(6)內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。(四)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式。