2020年下半年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題

2020年下半年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題(總分：100.00，做題時間：120分鐘)一、單選題(總題數：100，分數：100.00)1.基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現在（）等方面相互獨立。Ⅰ.賬戶設置Ⅱ.人員獨立Ⅲ.資金劃撥Ⅳ.賬簿記錄

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。2.基金季度報告的內容主要包括（）。Ⅰ.基金主要財務指標Ⅱ.基金凈值表現Ⅲ.基金管理人報告Ⅳ.基金財務報表

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。3.內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內部控制的（）原則。

無（分數：1.00）

A.健全性

B.及時性

C.有效性

√

D.獨立性解析：內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證4.依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是（）。

無（分數：1.00）

A.檢查

B.調查取證

C.刑事處罰

√

D.限制交易解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。5.下列哪一項不屬于前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能?（）

無（分數：1.00）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

√

D.為基金投資人提供服務的功能解析：前臺業(yè)務系統(tǒng)具有的功能包括：（1）通過與后臺管理系統(tǒng)的網絡連接，實現各項業(yè)務功能；（2）為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；（3）對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；（4）基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能；（5）為基金投資人提供服務的功能。6.對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。

無（分數：1.00）

A.保證收益率

√

B.財務狀況

C.投資目的

D.風險承受能力解析：對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。7.基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

無（分數：1.00）

A.基金持有人結構

B.基金托管人報告

√

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。8.股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。

無（分數：1.00）

A.金額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

√

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則。9.在基金運作中具有核心作用的是（）。

無（分數：1.00）

A.基金管理人

√

B.基金銷售人

C.基金份額持有人

D.基金托管人解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。10.下列哪一項不屬于合規(guī)風險的主要種類?（）

無（分數：1.00）

A.投資合規(guī)性風險

B.監(jiān)管合規(guī)性風險

√

C.銷售合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。11.按照交易的標的物分類，以下屬于金融市場的是（）。Ⅰ、票據市場Ⅱ、證券市場Ⅲ、外匯市場Ⅳ、黃金市場

無（分數：1.00）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

√

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ解析：按照不同的交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等12.（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺。

無（分數：1.00）

A.風險控制系統(tǒng)

√

B.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

C.前臺業(yè)務系統(tǒng)

D.后臺管理系統(tǒng)解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。13.基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。

無（分數：1.00）

A.電話服務中心

B.互聯網的應用

C.股票投資咨詢專線

√

D.電子信箱和手機短信解析：基金管理人或者代銷機構通常設立獨立的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統(tǒng)化的方式，應用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶服務：電話服務中心；郵寄服務；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務；互聯網的應用；微信和移動客戶端的應用；媒體和宣傳手冊的應用；講座、推介會和座談會。14.當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估值方式是（）。

無（分數：1.00）

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價值估值

√解析：當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施15.關于開放式基金認購的說法，不正確的是（）。

無（分數：1.00）

A.如果沒有在注冊登記機構開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構用現金認購

√

B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶

C.采取金額認購的方式

D.注冊登記機構可以為投資者開立基金賬戶解析：A項說法錯誤：投資者進行認購時，如果沒有在注冊登記機構開立基金賬戶，需提前在注冊登記機構開立基金賬戶。16.公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不包括（）。

無（分數：1.00）

A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

B.按照規(guī)定開設基金財產的基金賬戶和證券賬戶

√

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：1.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；2.辦理基金備案手續(xù)；3.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；5.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；6.編制中期和年度基金報告；7.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；8.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；10.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。17.基金產品風險評價需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ.基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

無（分數：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：（1）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。（2）基金的歷史規(guī)模和持倉比例。（3）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。（4）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。18.基金募集失敗，基金管理人承擔的責任不包括（）。

無（分數：1.00）

A.以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

B.返還投資人已交納的款項

C.加計銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

√解析：基金募集失敗，基金管理人承擔的責任包括：（1）以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。19.開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。

無（分數：1.00）

A.基金資產凈值和基金累計份額凈值

B.基金資產凈值和基金份額凈值

C.基金資產總值和基金資產凈值

D.基金份額凈值和基金累計份額凈值

√解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。如遇半年末或年末，還應披露半年度和年度最后一個市場交易日的基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值。20.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費。

無（分數：1.00）

A.保有量

√

B.銷售額

C.持有人數量

D.未分配利潤解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。21.基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金產品時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。

無（分數：1.00）

A.風險承受能力

B.保證收益率

√

C.投資經驗

D.流動性要求解析：審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金?；鹗遣槐ＷC收益的。22.對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理的組織是（）。

無（分數：1.00）

A.中國證監(jiān)會

B.基金業(yè)協(xié)會

√

C.中國人民銀行

D.基金管理公司解析：依據《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。23.以下不屬于內部控制的原則的是（）。

無（分數：1.00）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.成本效益原則

D.審慎性原則

√解析：內部控制的五原則包括：①健全性原則；②有效性原則；③獨立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。24.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的文件是（）。

無（分數：1.00）

A.基本管理制度

B.業(yè)務操作手冊

C.部門業(yè)務規(guī)章

D.內部控制大綱

√解析：內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。25.根據基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為正確的是（）。Ⅰ.維護社會公共利益；Ⅱ.優(yōu)先保證持有人利益.Ⅲ.確?；鸸芾砣死妫虎?自覺遵守法律法規(guī)

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：Ⅰ.維護社會公共利益；Ⅱ.優(yōu)先保證持有人利益；V.自覺遵守法律法規(guī)26.基金中的基金是指（）以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。

無（分數：1.00）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

√解析：基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。80％以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金。27.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報送的基本信息不包括（）。

無（分數：1.00）

A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別

B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

√

D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協(xié)議解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。C項屬于基金合同的內容。28.（）在股票、債券上的配置比例會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

無（分數：1.00）

A.靈活配置型基金

√

B.股債平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。29.證券投資基金銷售協(xié)議的主要內容不包括（）。

無（分數：1.00）

A.銷售費用分配的比例和方式

B.對基金持有人的持續(xù)服務責任

C.反洗錢義務的履行及責任劃分

D.基金投資收益的分配方式

√解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。30.契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（）。

無（分數：1.00）

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.發(fā)行對象不同

√

D.基金組織方式和營運依據不同解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要包括法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金組織方式和營運依據不同。31.基金銷售機構中應取得基金從業(yè)資格的人員是（）。

無（分數：1.00）

A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員

√

B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員

C.總部從事基金宣傳推介的人員

D.基金研究分析人員解析：負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得“基金從業(yè)資格”（故A項正確）。證券公司總部及營業(yè)網點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得“基金銷售業(yè)務資格”。32.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得（）。Ⅰ.辦理銷售業(yè)務Ⅱ.公布基金宣傳推介材料Ⅲ.發(fā)售基金份額Ⅳ.向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。33.開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個開放日的（）。Ⅰ.資產總值Ⅱ.資產凈值Ⅲ.份額凈值Ⅳ.份額累計凈值

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。34.與其他金融工具相比較，基金是一種（）。

無（分數：1.00）

A.受益憑證

√

B.股權憑證

C.信用憑證

D.債權憑證解析：基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。35.王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認購該基金的認購份額為（）份。

無（分數：1.00）

A.58949.1

√

B.58920

C.58930

D.58939.1解析：認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值，凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=60000/（1+1.8%）=58939.1元，認購份額=（585939.1+10）/1=58949.1份。36.（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。

無（分數：1.00）

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

√

D.中國證監(jiān)會解析：基金業(yè)協(xié)會組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓。37.內幕信息的構成要素不包括（）。

無（分數：1.00）

A.來源可靠的信息

B.非正常渠道的信息

√

C.重要的信息

D.非公開的信息解析：內幕信息的構成要素通常包括：（1）來源可靠的信息；（2）重要的信息；（3）非公開的信息。38.下列哪一項不屬于基金銷售機構的職責規(guī)范?（）

無（分數：1.00）

A.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務

B.制定完善的章程

√

C.建立相關制度

D.嚴格賬戶管理解析：基金銷售機構的職責規(guī)范包括：簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務；基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理；基金銷售機構反洗錢等。39.基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。下列不屬于外部風險的是（）。

無（分數：1.00）

A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險

B.宏觀經濟周期導致的整體行業(yè)風險

C.火山地震等地質條件導致的風險

D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險

√解析：風險有外部風險和內部風險。外部風險主要包括政治、經濟、社會、文化與自然等方面，內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。40.下列不屬于我國基金份額持有人權利的是（）。

無（分數：1.00）

A.分享基金財產收益

B.查閱基金財產管理業(yè)務活動的公開披露資料

C.確定基金收益分配方案

√

D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。41.基金的客戶賬戶信息不包括（）。

無（分數：1.00）

A.賬號

B.賬戶開立地點

√

C.賬戶開立時間

D.賬戶余額解析：基金的客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。42.關于守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

C.不負有監(jiān)督管理職責的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現違法違規(guī)行為，應當及時制止，但是不用向上級部門或監(jiān)管機構匯報

√

D.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果解析：守法合規(guī)的基本要求：1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；（選項B表述正確）2.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。（選項A表述正確）基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范包括以下要求：（1）基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范；（2）基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；（3）基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管；（4）負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果；（選項D表述正確）（5）普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。（選項C表述錯誤）43.基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。

無（分數：1.00）

A.職業(yè)要求

B.道德要求

√

C.紀律要求

D.法律要求解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。44.關于公開募集基金，以下表述錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.募集申請注冊后，方可進行基金募集

B.基金管理人自收到準予注冊文件后六個月內可開始募集基金

C.募集期限自招股說明書公布之日起開始

√

D.基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機構負責解析：A項說法正確：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應當經中國證監(jiān)會注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。B項說法正確：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。C項說法錯誤：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。D項說法正確：基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。45.中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內依照設立條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定。

無（分數：1.00）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內依照設立條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。46.基金管理公司軟件的使用，應具備的功能包括（）。Ⅰ.安全保護Ⅱ.身份驗證Ⅲ.故障恢復Ⅳ.訪問控制

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。47.下列關于基金管理人的組織架構和職能，說法錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.督察長對有效的風險管理承擔最終責任

√

B.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任

C.各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人

D.基金經理是相應投資組合風險管理的第一責任人解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任。故A項說法錯誤48.保本基金于20世紀80年代中期起源于（）

無（分數：1.00）

A.英國

B.美國

√

C.中國

D.加拿大解析：避險策略的前身保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。49.基金的募集一般要經過申請、注冊、（）、基金合同生效四個步驟。

無（分數：1.00）

A.宣傳

B.預售

C.發(fā)售

√

D.評估解析：基金的募集是指基金管理公司根據有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋涍^申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。50.（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

無（分數：1.00）

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2007年7月

D.2012年6月

√解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。51.私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。

無（分數：1.00）

A.每個會計年度結束后的3個月內

B.每個會計年度結束后的1個月內

C.每個會計年度結束后的6個月內

D.每個會計年度結束后的4個月內

√解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。52.（）是ETF最大的特色之一。

無（分數：1.00）

A.最小申購、贖回份額

B.被動操作的指數基金

C.風險較小、收益穩(wěn)定

D.實物申購、贖回機制

√解析：實物申購、贖回機制是ETF最大的特色之一。53.投資者可將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證券經營機構，屬于從（）的轉托管。

無（分數：1.00）

A.場內到場外

B.場外到場內

C.場內到場內

√

D.場外到場外解析：LOF份額的轉托管業(yè)務包含兩種類型：系統(tǒng)內轉托管和跨系統(tǒng)轉托管。系統(tǒng)內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構（場內到場內），或將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人（場外到場外）?？缦到y(tǒng)轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到基金管理人或代銷機構（場內到場外），或將托管在基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到某證券經營機構（場外到場內）。54.目前，國內避險策略基金為實現保本的目的，主要選擇（）作為投資的保本策略。

無（分數：1.00）

A.對沖保險策略

B.衍生金融工具

C.浮動比例投資組合保險策略

D.固定比例投資組合保險策略

√解析：目前，國內尚缺乏這些金融工具，所以國內避險策略基金為實現保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投資的保本策略。55.關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。

無（分數：1.00）

A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險

B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產、公司資產面臨損失的風險是信用風險

C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險

D.由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險

√解析：操作風險是指由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險；（D項說法正確）流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險；市場風險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產、公司資產面臨損失的風險；業(yè)務持續(xù)風險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險。56.在現階段，居民理財的兩大主要方式是（）

無（分數：1.00）

A.商鋪與實業(yè)投資

B.外匯投資與股權投資

C.貨幣儲蓄與投資

√

D.P2P與眾籌解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。57.關于基金銷售合規(guī)性風險管理，有效的做法包括（）。Ⅰ、審核宣傳材料的合規(guī)性Ⅱ、加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督Ⅲ、認真的向每一位客戶推薦新發(fā)行的基金Ⅳ、嚴格地選擇合作的基金銷售機構

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。（2）對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構。（3）制定適當的銷售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產品和服務過程中，充分了解客戶的情況，根據客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品和服務，確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。（4）加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。58.關于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）

無（分數：1.00）

A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告

B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告

√

C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告

D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告解析：B項說法錯誤，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%需要披露基金臨時報告。59.下列關于基金交易業(yè)務控制，說法錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施

C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

√解析：D項說法錯誤，基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。60.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，年度報告中基金信息披露的內容不包括（）。

無（分數：1.00）

A.交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露

√

B.基金財務指標的披露

C.管理人報告的披露

D.基金凈值表現的披露解析：基金年度報告的內容包括基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任、正文與摘要的披露、關于年度報告中的重要提示、基金財務指標的披露、基金凈值表現的披露、管理人報告的披露、基金財務會計報告的編制與披露、基金投資組合報告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動的披露。61.場內申購和贖回ETF采用（）的方式。

無（分數：1.00）

A.份額申購、份額贖回

√

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回解析：場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請；場外申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。62.依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

無（分數：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。63.下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。

無（分數：1.00）

A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關信息

B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除

C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15:00點前辦完基金申購手續(xù)

D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金

√解析：銷售合規(guī)性風險管理的主要措施之一是：制定適當的銷售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產品和服務過程中，充分了解客戶的情況，根據客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品和服務，確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。選項D違背這一要求，可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險。64.基金客戶服務的原則不包括（）。

無（分數：1.00）

A.投資者利益優(yōu)先原則

B.有效溝通原則

C.效益第一原則

√

D.專業(yè)規(guī)范原則解析：基金客戶服務的原則包括：投資者利益優(yōu)先原則；有效溝通原則；安全第一原則；專業(yè)規(guī)范原則；適當性管理原則。65.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。

無（分數：1.00）

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

√解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。66.某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

無（分數：1.00）

A.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B.凈值歸一符合保護投資者原則

C.不可以使用“欲購從速”等片面強調集中營銷時間限制的表述

√

D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。67.關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.組合投資、分散風險

B.獨立托管、保障安全

C.嚴格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、最低保障

√解析：證券投資基金的特點：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。68.下列關于基金的關聯交易的說法中，正確的是（）。

無（分數：1.00）

A.基金投資涉及關聯交易的，只需在相關投資研究報告中特別說明即可

B.基金投資涉及關聯交易的，需事先向監(jiān)管機構申報

C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關聯交易

D.基金投資可以進行關聯交易，但要防止不正當關聯交易損害基金持有人利益

√解析：基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，防止不正當關聯交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關聯交易的，應在相關投資研究報告中特別說明，并報公司相關機構批準。69.某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設了營業(yè)網點，為了吸引更多客戶前來選購基金產品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。

無（分數：1.00）

A.客戶現場購買，發(fā)放現金紅包

B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返

C.買基金，送保險

D.網銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠

√解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（3）未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。70.從投資市場的角度看，股票基金不包括（）。

無（分數：1.00）

A.國內股票基金

B.國外股票基金

C.全球股票基金

D.國際股票基金

√解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金。71.基金的后臺管理服務不包括（）。

無（分數：1.00）

A.基金份額的銷售

√

B.基金會計核算和信息披露

C.基金資產的估值

D.基金份額的注冊登記解析：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。72.下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ.基金管理人按照基金的資產規(guī)模獲得一定比例的管理費收入Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險Ⅳ.證券投資基金的財產獨立于管理人和托管人的財產

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：Ⅱ項表述錯誤：從本質上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產管理，以期得到比自行管理更高的報酬。73.（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

無（分數：1.00）

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

√

D.偏離度公告解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。74.當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。

無（分數：1.00）

A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）

B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）

C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單

√

D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單解析：基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。75.張三作為某基金公司基金產品的持有人，以下表述錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.該基金公司為張三提供資產管理服務

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系

C.張三需支付該基金公司一定的費用

D.該基金公司1夸保障張三的投資増值

√解析：基金由投資者共享收益，共擔風險。基金公司不能保證投資一定增值76.關于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）。Ⅰ.反映的經濟關系不同；Ⅱ.所籌資金的投向不同；Ⅲ.投資收益和風險大小不同

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金與股票、債券的差異有：反映的經濟關系不同；所籌資金的投向不同；投資收益和風險大小不同。77.某投資者投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生的利息是50元，對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認購份額為（）。

無（分數：1.00）

A.98863.64份

B.98811.23份

C.98814.23份

D.98864.23份

√解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=100000/（1+1.2%）≈98814.23（元），認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（98814.23+50）/1=98864.23（份）。78.根據（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數）基金。

無（分數：1.00）

A.運作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

D.投資理念

√解析：根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型（指數）基金。79.遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯系?（）

無（分數：1.00）

A.功能互補

B.相互促進

√

C.目的一致

D.內容轉化解析：遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這體現了道德與法律相互促進的聯系。80.董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。Ⅰ、審議批準公司年度合規(guī)報告Ⅱ、決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項Ⅲ、建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制Ⅳ、收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數據

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責：（1）審議批準合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。此外，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應當列入董事會的通報事項。經理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應當列入董事會的審議范圍。第Ⅳ項屬于合規(guī)管理部門的職責。81.以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。Ⅰ.公司重大關聯交易Ⅱ.更換會計師事務所Ⅲ.基金審計事務Ⅳ.公司管理的基金的半年度報告

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過：（1）公司及基金投資運作中的重大關聯交易；（2）公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；（3）公司管理的基金的半年度報告和年度報告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。82.當期基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

無（分數：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當期基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。83.基金份額登記機構應妥善保存登記數據，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。

無（分數：1.00）

A.5

B.10

C.15

D.20

√解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年84.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。

無（分數：1.00）

A.27.78%

√

B.25%

C.38.46%

D.28.86%解析：折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。85.監(jiān)測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

無（分數：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：監(jiān)測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。86.下列對于專業(yè)委員會描述錯誤的是（）。

無（分數：1.00）

A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構

B.產品審批委員會負責審核具體產品方案，評估產品運作風險

C.風險控制委員會由IT治理委員會和估值委員會組成

D.運營估值委員會由公司主管基金運營的副主管、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風險部、基金運營部等相關人員組成

√解析：D項說法錯誤，運營估值委員會由IT治理委員會和估值委員會組成。87.封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

無（分數：1.00）

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

√

C.5年期以下

D.10年期以下解析：封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級基金通常轉為普通LOF基金進行運作，分級機制不再延續(xù)。88.根據基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。

無（分數：1.00）

A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況

√

B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據和銷售機構的約定支付相關銷售傭金

C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額

D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算解析：A項說法正確，基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。B項說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。C項說法錯誤，基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。D項說法錯誤，基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。89.下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。Ⅰ.可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回Ⅱ.延期辦理贖回的，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的10%Ⅲ.當發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應在3個工作日內在指定的信息披露媒體公告，并說明相關處理方法Ⅳ.已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間30個工作日

無（分數：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：Ⅳ項說法錯誤，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披