2024年基金從業(yè)資格證（含三個(gè)科目）考前必刷必練題庫(kù)500題（含真題、必會(huì)題）

2024年基金從業(yè)資格證(含三個(gè)科目)考前必刷必練題庫(kù)500題(含真題、必會(huì)題)2.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)費(fèi)的收取方式，說(shuō)法正確A、I、IV3.內(nèi)部控制的()是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到A、健全性4.基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括()。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括()。包括()。1.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理決策，擬定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度Ⅱ.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)9.下列有關(guān)基金公司日常運(yùn)營(yíng)的各類風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的有()。1.業(yè)務(wù)風(fēng)解析：I項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知(),并及時(shí)向()報(bào)告。11.設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取15.某投資人投資10000申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為()份。解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元),申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為()。解析：根據(jù)公式，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(98814.23+50)/1=98864.23(份)。19.下列()行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求。1.交易結(jié)束馬上銷毀記錄 擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。(7)基金從業(yè)人員20.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是()。I根據(jù)投資對(duì)象，分C、Ⅱ、I解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將證券投資基金分為增長(zhǎng)型(成長(zhǎng)型)基金、收入型基21.(2016年)保本基金的安全墊等于()。A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額24.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及()。I.債權(quán)關(guān)系Ⅱ.信托關(guān)系Ⅲ.股權(quán)關(guān)系IV.委25.基金行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的基本要求是()。詐客戶2.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)3.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)26.關(guān)于LOF份額認(rèn)購(gòu)說(shuō)法錯(cuò)誤的是。()27.在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資()。A、可獲得的最低收益限額解析：CPPI中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線值是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。28.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的金清算終止之日起不得少于()年。限自基金清算終止之日起不得少于10年。29.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)符合下列()要求。1.公示增值服務(wù)的內(nèi)容Ⅱ.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議Ⅲ.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利IV.任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)人32.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是()。33.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于()。應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”42.(2017年)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯(cuò)誤的是()?；顒?dòng)的機(jī)構(gòu)是()。以下材料，回答24-26題。某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案46.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到()人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A、600萬(wàn)元B、500萬(wàn)元D、100萬(wàn)元47.我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有()。I.商品基金Ⅱ.非上市股權(quán)基金Ⅲ.環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金B(yǎng)、兩年以內(nèi)(包括兩年)的銀行存款C、剩余期限在730天內(nèi)(含730天)的債券貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金；(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)管理職責(zé)是()。1.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充51.(2016年)投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。D、信息披露控制52.理財(cái)指的是對(duì)()進(jìn)行管理。德56.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。58.客戶服務(wù)流程包括()。發(fā)售基金份額的方式稱為()。63.下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：(1)市場(chǎng)參與者。(2)金融工具。(3)金融范65.基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂(),明確雙方過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，下列行為違規(guī)的是()。A、高于50%C、高于20%施等內(nèi)容的文件是()。D、公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理(2009年4月修訂),基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。D、后臺(tái)管理74.投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?解析：投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)75.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。解析：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存76.()是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買證券或商品以及為應(yīng)A、被動(dòng)操作 79.合規(guī)政策內(nèi)容不包括()。C、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)D、道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)81.封閉式基金合同生效的要求有()。A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。B、I年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C、剩余期限超過(guò)397天的債券D、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券A-I級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的83.下列各項(xiàng)中，()不屬于基金宣傳推介材料在語(yǔ)言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的B、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”84.下列屬于專業(yè)投資者的是。()歷B、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C、案例警示教育解析：有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過(guò)一套完善的系統(tǒng)監(jiān)C、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函92.屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是()。解析：銷售業(yè)務(wù)控制包括：(1)宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核。(2)嚴(yán)格審核客當(dāng)遵守()。書A、I、IVD、Ⅱ、I0F的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)；80%以上的基98.基金托管人根據(jù)()的指令辦理資金劃撥。99.基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則()。1.真實(shí)性原則Ⅱ.準(zhǔn)確性原則Ⅲ.完整性原則IV.及時(shí)性原則循下列基本原則：(1)真實(shí)性原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重方式反映真實(shí)狀態(tài)。(2)準(zhǔn)確性原則。準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。(3)完整性原則。人的成本，而且將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。(4)及期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事還應(yīng)定期更新招募說(shuō)明書。(5)公平性原則。公平性原則要求將信息向市場(chǎng)上層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則(2)公司獨(dú)立運(yùn)作原則(3)制衡原則(4)公司的統(tǒng)—性和完整性原則(5)股東誠(chéng)信與合作原則(6)公平對(duì)待原則(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則(8)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則(9)長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則(10)人員敬業(yè)原則102.基金客戶服務(wù)流程不包括()。的是B項(xiàng)。D、投資顧問(wèn)應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議107.(2016年)關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是()。C、金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系108.基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括()。I相互制約和不相容職責(zé)分離原則112.下列不屬于公募基金特征的是()。產(chǎn)和收益，歸入()。的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前.累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。118.(2017年)下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。119.()又稱“結(jié)構(gòu)型基金”?；＿@是道德()的特征。124.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的()審查。C、合規(guī)性D、內(nèi)控性和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。125.()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他D、基金估值核算機(jī)構(gòu)126.國(guó)際金融市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容包括()。I、資金借貸Ⅱ、外匯買賣Ⅲ、證券買133.偏股型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是()D、基準(zhǔn)股票比例60%～100%股型基金(股票下限60%),不滿足60%股票投資比例下限要求但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金(基準(zhǔn)股票比例60%～10A、核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C、份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份人人135.關(guān)于我國(guó)LOF的交易規(guī)則，錯(cuò)誤的是()。B、漲跌幅限制為5%C、買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D、上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。136.基金管理人應(yīng)在招募說(shuō)明書中載明收取銷售費(fèi)用的()。B、條件和方式D、以上都是137.下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是()。138.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到()等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖C、網(wǎng)上交易系統(tǒng)D、以上都是在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)為()。140.投資者保護(hù)工作的意義在于()。I.更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益Ⅱ.維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展Ⅲ.防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的141.基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括()。A、通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合C、以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者濟(jì)Ⅱ.社會(huì)Ⅲ.文化IV.自然的7日年化收益率，以及節(jié)假日()的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。144.目前，美國(guó)投資公司的基金一般為(A、封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期B、封閉式分級(jí)基金封閉期到期后分級(jí)基金解析：封閉式分級(jí)基金封閉期到期后分級(jí)基金通147.(2017年)下列關(guān)于私募基金的募集的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的()。金諾最低收益。(D項(xiàng)錯(cuò)誤)故選D項(xiàng)。B類份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。151.內(nèi)部控制的原則包括()。I獨(dú)立性原則Ⅱ有效性原則Ⅲ健全性原則IV成本效益原則解析：內(nèi)部控制的原則包括：(1)成本效益原則。(2)獨(dú)立性原則。(3)有效性原則。(4)相互制約原則。(5)健全性原則。定》,設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售(),不斷完善基金銷售信息披露，154.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的()。155.基金招募說(shuō)明書中不包含()。B項(xiàng)屬于基金合同內(nèi)容本題考察對(duì)基金公開募集的監(jiān)管157.有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低(),并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人違反了基金職業(yè)道德的()要求。士兵證、文職證及警官證)。166.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。()B、符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資D、普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并167.(2016年)內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是()。I.建立基金管理人重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行Ⅱ.建立部門之間相互牽制制度，杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊Ⅲ.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類事件的處理不及時(shí)IV.建立關(guān)鍵崗解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是()。I、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)Ⅱ、協(xié)助客戶C、商業(yè)銀行170.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有()。171.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季172.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()A、基金業(yè)協(xié)會(huì)或財(cái)政部B、中央銀行或證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金業(yè)協(xié)會(huì)視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)173.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。及客戶資料的更新、完備工作。(4)擬訂、組織、實(shí)施及評(píng)估年(季、月)度175.基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。C、道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用解析：道德與法律的聯(lián)系包括：(1)目的一致。道德和法律重要的社會(huì)調(diào)控手段。(2)內(nèi)容交叉。道和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于補(bǔ)充作用。(4)相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。186.QDII基金是指一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的()等有價(jià)證券投資的基金。1.股票Ⅱ.債券Ⅲ.不動(dòng)產(chǎn)IV.保險(xiǎn)187.下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是()。少于()億元人民幣。托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行()評(píng)級(jí)。A、2011年9月12日B、1997年9月12日197.從事公開募集基金的()等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)A、銷售支付B、份額登記D、以上都是解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支198.關(guān)于非公開募集基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。()管在1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含A、通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施B、2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立202.(2016年)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,公募證券投分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的，于2014年8月8日正式生效的《公開募203.職業(yè)素質(zhì)包括專業(yè)技能和()。204.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括()。206.以下屬于基金募集申請(qǐng)材料的有()。I.申請(qǐng)報(bào)告Ⅱ.基金合同草案Ⅲ.招207.(2017年)目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金贖回一般在()日即可從基金的銀行存208.(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是()。B、托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20%C、托管人召集基金份額持有人大會(huì)D、托管人的法定名稱或者住所變更解析：選項(xiàng)B應(yīng)為，基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%。209.社會(huì)法治建設(shè)偏重于()。A、移風(fēng)易俗B、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣D、內(nèi)化機(jī)制一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。212.()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。持表決權(quán)的()以上通過(guò)。218.外部風(fēng)險(xiǎn)不包括()?；旌闲妥C券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。15年，乙基金的累計(jì)份額凈值為()元。A、1.000=1.553(元)。220.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是()。221.基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的()。222.產(chǎn)品審批委員會(huì)人員的構(gòu)成不包括()。員會(huì)由公司總經(jīng)理、主管產(chǎn)品開發(fā)的高管、223.以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收險(xiǎn)管理制股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤224.(2016年)保本基金起源于()。解析：B[解析]保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資225.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括()。I.負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定；IV.對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策；V.審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。不同估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定；4、對(duì)公司運(yùn)作中存在的研究并做出控制決策；5、審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。不同公司226.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得()認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、地方證監(jiān)局C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、以上都是228.我國(guó)境內(nèi)投資者不包括()。D、20年況系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()。解析：關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作主要包括以下六個(gè)方面：(1)建立明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。(3)建立完善導(dǎo)意見》(證監(jiān)基金字[2007]277號(hào))規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。(4)數(shù)277號(hào))規(guī)定，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。(5)人員的限制一和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。(6)實(shí)231.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。232.()年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。233.一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括()。A、公司是否獨(dú)立運(yùn)作B、公司員工工資是否符合規(guī)定解析：一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：(1)公司是否獨(dú)立運(yùn)234.無(wú)需披露上市交易公告書的基金品種是()。236.基金募集一般經(jīng)過(guò)下列步驟()。I.申請(qǐng)Ⅱ.注冊(cè)Ⅲ.發(fā)售IV.基金合同A、A、2002年12月B、2004年12月239.監(jiān)事會(huì)成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由()產(chǎn)生。240.基金定期公告主要是()。B、基金半年度報(bào)告D、以上都是人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90B、被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告C、專業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦D、被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力()人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。248.()原則要求公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)249.貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行()的理想工具。()。1.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性Ⅱ.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性Ⅲ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)257.股票型分級(jí)基金份額為()。B、A類子份額A、1年260.關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是()。261.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)262.連續(xù)()沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。264.基金招募說(shuō)明書中不包含()。266.基金管理人的從業(yè)人員()進(jìn)行證券投資。B、可以的監(jiān)管措施為()。取下列措施：(1)限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)。(2)責(zé)令270.ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)()。272.(2016年)基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()。B、交易傭金C、客戶維護(hù)費(fèi)D、客戶墊付費(fèi)273.基金行業(yè)的本質(zhì)是(),投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行D、中間介紹行業(yè)274.廣義的基金管理是指有法定監(jiān)管權(quán)的()對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活A(yù)、政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量276.下列說(shuō)法正確的是()。I.封閉式基金有固定存續(xù)期Ⅱ.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變Ⅲ.封閉式基金份交易所按市價(jià)買賣IV.封閉式基金可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全的有()。I.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.投資者教育有一個(gè)固定的模式IV.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢V.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代282.下列不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是()。A、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范C、研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案283.基金連續(xù)()以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖A、2個(gè)開放日B、3個(gè)開放日C、5個(gè)開放日D、10個(gè)開放日285.基金行業(yè)自律組織的法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)為()。1.開放式基金規(guī)模不固定；封閉式基金規(guī)模固定Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)IV.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書A、I、IV解析：開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月287.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有()。1.嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅱ.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平.提IV.維護(hù)公司信譽(yù).樹立良好的公司形象C、I、I、IV解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家人利益最大化。(2)不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立289.ETF從本質(zhì)上講是一種()。290.下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是()。291.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。294.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在()。主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1.性質(zhì)不同2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同3.信息披露程度不同解析：基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)之日起10日后，方可296.狹義的基金監(jiān)管一般專指()依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)A、社會(huì)力量限不得少于()個(gè)月。299.(2016年)下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是()。1.反映的是債權(quán)為基金的受益人。故第I項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。300.基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是()。301.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下()方面。I.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ.調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確并有合理的理論依據(jù)IV.應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披包括以下四個(gè)方面：(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)302.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。B、商業(yè)銀行303.基金份額持有人享有下列()權(quán)利。I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ.依法轉(zhuǎn)讓或C、I、Ⅱ、I304.(2017年)近年來(lái)我國(guó)基金業(yè)的投資者保業(yè)協(xié)會(huì)Ⅱ.基金公司Ⅲ.代銷機(jī)構(gòu)IV.結(jié)算機(jī)構(gòu)A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV308.開設(shè)基金賬戶對(duì)()的要求較高。309.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶()受到相關(guān)處D、以上都是310.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()。A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則解析：基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：(一)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)營(yíng)理念(二)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易313.關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用D、前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延B、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D、依法監(jiān)管原則解析：B[解析]基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；鸨O(jiān)管的基本①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)319.(2017年)下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是()。A、某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹B、某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購(gòu)從速”字樣后立即進(jìn)行C、某銷售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00點(diǎn)前辦D、某銷售人員說(shuō)服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只股票型基金320.目前我國(guó)的基金代售機(jī)構(gòu)主要是()。C、排名322.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括()。323.(2017年)對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是()。1.資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為Ⅱ.資產(chǎn)配置教開展證券投資的Ⅲ.資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的D、1億元327.貨幣市場(chǎng)基金以()為投資對(duì)象。328.美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有()。1.《1933年證券法》Ⅱ.《1934C、1、Ⅲ、IV金業(yè))和金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制。《1933年證券法》(SecuritiesAct40)和《1940年投資顧問(wèn)法》(Inves330.基金宣傳推介材料報(bào)送的內(nèi)容主要是()。331.()不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。表2-1開放式基金與封閉式基金的比較開放式基金封閉規(guī)模不固定固定存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)限期存續(xù)確定交易方式一般不上市，通過(guò)向基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)、贖回上市流通交易價(jià)格按照每日基金單位資產(chǎn)凈值信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書每周公布基金單位資產(chǎn)組合投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)全部資金在封閉期內(nèi)C、I、Ⅱ、IVB、I、Ⅱ、IC、I、Ⅲ、IV理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。(2)辦理基金備案(I項(xiàng)正確)。(3)對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處.并予以公告(IV項(xiàng)正確)。(4)制定基金從況。(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)(Ⅲ項(xiàng)正確)。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)334.對(duì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括()監(jiān)管。A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D、以上都是335.按投資基金的個(gè)體不同劃分的基金投資者是()。A、個(gè)人投資者D、以上都是336.下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。I.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)IV.人力資源風(fēng)險(xiǎn)V.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)VI.道德風(fēng)險(xiǎn)VII.信用風(fēng)險(xiǎn)337.從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)A、場(chǎng)公開、公平和公正三原則的重要支持。I、Ⅱ進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。Ⅲ339.基金管理人是基金產(chǎn)品的()。C、監(jiān)管者D、以上都是340.(2017年)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。能提供技術(shù)系統(tǒng)生命周期內(nèi)持續(xù)支持和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)正確345.(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是()。B、聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場(chǎng)外(銀行渠道等)申購(gòu)贖回的基金。ETF聯(lián)接基金的主要特征在于：(1)聯(lián)接基金依附于主基金。通過(guò)主基金投資，若主基同部分，聯(lián)接基金處于從屬地位。(2)聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)的中小投資者申購(gòu)ETF打開了通道。(3)聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額投資等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。(4)聯(lián)接基金不能參346.下列說(shuō)法正確的是()。I.貨幣市場(chǎng)基金不適合長(zhǎng)期投資法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案IV.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，并應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案348.基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括()。1.履行出資義務(wù)；IⅡ.尊重公司的解析：基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)履行出資義務(wù)；(2)尊重公司持有人和基金公司的合法權(quán)益；(3)長(zhǎng)期投資的理念。349.我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指()。7年);②試點(diǎn)發(fā)展階段(1998—2002年);③行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2007年);④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008—2014年);⑤防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段(2015年至今)。金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且凈資產(chǎn)不低于()的單位。于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金356.(2016年)基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)下列措施正確的是()。I.制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ.建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制IV.建立基金從業(yè)人員道德檔案B、I、Ⅱ、I跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行；(3)基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。359.(2016年)誠(chéng)實(shí)守信的基本要解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶.在證券投A、只能委托中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C、只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理構(gòu)辦理361.關(guān)于基金公司的股東行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。365.下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管原則的是()。在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款367.()是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。368.(2016年)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的()個(gè)工作擁有的權(quán)利不包括()。373.投資者關(guān)切的客戶服務(wù)內(nèi)容是()。375.行政監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為()。他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)),或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人(場(chǎng)外到場(chǎng)外)?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是(場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外),或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi))。380.(2016年)債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的B、信用風(fēng)險(xiǎn)解析：B[解析]債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。如果債為彌補(bǔ)低等級(jí)信用債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)，往381.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)的計(jì)算中，正確的是()。A、認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值C、凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D、凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率),選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額，選項(xiàng)B正確。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。382.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)B、大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)D、道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)383.基金份額登記不包括()。A、登記過(guò)戶關(guān)系的()的總和。386.(2016年)另類投資基金的投資對(duì)389.關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法正確的是()。A、100萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、200萬(wàn)元D、300萬(wàn)元394.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，()周歲以上不滿()周歲的公民要求提交相關(guān)的戶398.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。解析：對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金399.在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為()。400.合規(guī)文化建設(shè)是()的一部分。403.下列關(guān)于守法合規(guī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。405.柜臺(tái)市場(chǎng)又可以稱為()407.金融類資產(chǎn)分為()金融資產(chǎn)兩類。411.證券投資基金分散風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制是()。稱為“共同基金”,在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”,在日本和我國(guó)臺(tái)灣413.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)()時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。D、以上都不是資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)414.基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有()。I.遵循公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策，具體制定本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)應(yīng)對(duì)措施Ⅱ.對(duì)本部門或業(yè)務(wù)單元的主要415.增長(zhǎng)型基金是主要以()為投資對(duì)象的證券。D、良好增長(zhǎng)潛力的股票報(bào)()核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A、1元解析：我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%,起點(diǎn)5元，不足5元的按務(wù)具有()。421.金融工具最初被稱為()。方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)424.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()。B、10個(gè)工作日D、20個(gè)工作日425.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。426.(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，下列表述正確的是()。存427.人們的()是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。428.信息披露的原則主要體現(xiàn)在()上。清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示()。容，具體不包括()。433.下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)說(shuō)法正確的是()。I、基金托管人告Ⅲ、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)決定基金擴(kuò)募或延長(zhǎng)基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其它職權(quán)。435.(2017年)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列表述正確的是()。A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估436.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()。普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超()。A、20日；6個(gè)月B、30日；3個(gè)月C、20個(gè)工作日；3個(gè)月D、20個(gè)工作日；6個(gè)月解析：基金與股票、債券的差異：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌資金的投向不同。(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。443.(2016年)關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是()。444.下列關(guān)于投資概念的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、1、IV