監(jiān)測非法集資調(diào)研報告

監(jiān)測非法集資調(diào)研報告目錄：一、摘要二、引言三、非法集資的定義與危害四、非法集資的形式和特征五、監(jiān)測非法集資的方法和手段六、我國非法集資的現(xiàn)狀與趨勢七、非法集資監(jiān)管的不足與對策建議八、結(jié)論九、參考文獻一、摘要隨著我國經(jīng)濟不斷發(fā)展，非法集資行為也在不斷蔓延。非法集資不僅損害市場經(jīng)濟秩序和企業(yè)利益，還直接危及國家經(jīng)濟安全和人民生命財產(chǎn)安全。本文通過對非法集資的定義、危害、形式和特征、監(jiān)測方法、現(xiàn)狀和趨勢以及監(jiān)管不足與對策建議等方面進行調(diào)研和分析，提出加強監(jiān)管工作、完善法律法規(guī)、強化宣傳教育等多種對策，以減少非法集資的發(fā)生和危害。二、引言非法集資是指未經(jīng)依法批準，以虛構(gòu)名義、騙取信任、承諾高額回報或高額收益而進行的非法融資行為。如今，隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融市場的日益完善，各種非法集資活動不斷涌現(xiàn)出來，對我國經(jīng)濟和社會的穩(wěn)定帶來不少危害。因此，加強對非法集資的監(jiān)測和防范，成為當前政府和社會各界非常關(guān)注的問題。三、非法集資的定義與危害非法集資是一種危及我國金融安全和社會穩(wěn)定的行為，它的危害主要表現(xiàn)在以下三個方面：（1）損害正常市場經(jīng)濟秩序非法集資以設(shè)立會員制度、承諾高額回報和發(fā)展下線等形式虛假宣傳自己的宣傳，企圖謀取不義之財，而這種非法融資行為會擾亂正常的市場經(jīng)濟秩序，嚴重影響到正常企業(yè)的經(jīng)濟效益和市場地位。（2）危及個人財產(chǎn)安全非法集資主要瞄準小資本家和散戶，許諾投入少、回報高的投資機會，騙取他們的錢財，一旦遇到投資失敗，個人財產(chǎn)就面臨嚴重損失的風險。而在非法集資的過程中，存在著虛假承諾、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等風險，這些會進一步增加投資人的損失。（3）危及國家經(jīng)濟安全非法集資行為會帶來各種社會矛盾，極易導致不穩(wěn)定因素的增加，危及國家經(jīng)濟的安全和穩(wěn)定。在特殊時期，非法集資會搶占社會資金，對國家應急儲備金等資源帶來較大的沖擊和影響，從而造成金融體系的動蕩。四、非法集資的形式和特征（1）形式非法集資形式多樣，主要包括網(wǎng)絡(luò)類、虛擬貨幣類、傳銷類、P2P類、期貨類、文化傳媒類、租售類等，創(chuàng)新性和復雜性較強，極易混淆視聽。（2）特征非法集資的特征主要包括以下三個方面：第一個是收益承諾的性質(zhì)。非法集資的誘餌通常都是高額的收益和回報，往往承諾投資回報的比例高于正常市場水平，以此來誘惑受害者。第二個是誤導性的宣傳。非法集資的活動有些時候是“網(wǎng)上成名”，有時則是“熟人介紹”，都試圖通過似是而非的說辭誤導人避開警惕和防范意識。第三個是不透明性和風險隱蔽性。非法集資往往選擇政策邊緣的空白地帶進行，是思想觀念、法制意識水平不高者的集中地，風險隱蔽性較高。五、監(jiān)測非法集資的方法和手段非法集資監(jiān)測涉及到多個領(lǐng)域，包括資金監(jiān)測、市場環(huán)境監(jiān)測、智能監(jiān)測等。在實踐中，主要運用以下四種監(jiān)測技術(shù)：（1）數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)。主動采集網(wǎng)絡(luò)上大量的非法集資信息，通過對數(shù)據(jù)信息的毫秒級審核和分析，找出非法集資活動的痕跡。（2）網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測技術(shù)。通過網(wǎng)絡(luò)搜索和調(diào)查、監(jiān)督和誘捕等多種方式，及時捕捉非法集資的動態(tài)信息，快速識別非法集資案件和重大風險事件。（3）調(diào)查和執(zhí)法技術(shù)。利用立案調(diào)查、委托經(jīng)濟技術(shù)調(diào)查員等方式，及時查明非法集資案件的經(jīng)濟走向和資產(chǎn)流向，幫助相關(guān)部門進行規(guī)范性控制和梳理。（4）信息分析技術(shù)。根據(jù)非法集資活動的基本特點，分析信息來源、監(jiān)測對象、監(jiān)測手段，找出活動的規(guī)律和趨勢，構(gòu)建規(guī)范合理的監(jiān)測手段。六、我國非法集資的現(xiàn)狀與趨勢目前，我國面臨著非法集資行業(yè)的全面膨脹趨勢，已經(jīng)成為高風險領(lǐng)域之一。數(shù)據(jù)顯示，2019年，全國公安機關(guān)共破獲非法集資案件9萬余起，涉案金額近2900億元。2020年新冠疫情全球大流行，世界經(jīng)濟相對疲弱，使得非法集資行業(yè)如火如荼地活躍起來，尤其是傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博、在線游戲等領(lǐng)域的非法集資案件明顯增加，增長率超過20%。七、非法集資監(jiān)管的不足與對策建議非法集資監(jiān)管的不足主要表現(xiàn)在以下三個方面：（1）監(jiān)管難度大。非法集資行業(yè)已經(jīng)與大規(guī)模、復雜化、離散化等特征密切相關(guān)，泛濫成災，其監(jiān)管難度遠遠高于具有操作規(guī)程和標準操作的其他金融市場。（2）監(jiān)管措施不夠完善。我國缺乏專門的非法集資監(jiān)管機制和改革措施。目前，仍有很多'裸露的監(jiān)管盲區(qū)，導致無法有效地監(jiān)管非法集資行業(yè)。（3）監(jiān)管責任不明確。非法集資監(jiān)管面臨不少人員、資金、技術(shù)等的進一步整合和協(xié)作問題。如果定性不明確、責任責任不到位，監(jiān)管的效率將大打折扣。針對上述監(jiān)管不足，本文提出以下三點對策建議：1.加強監(jiān)管工作。加大對非法集資的辟謠、小貸公司的檢查力度，強化對非法集資行業(yè)的監(jiān)督管理，提高執(zhí)法效率。2.完善法律法規(guī)。建立完善的法律法規(guī)體系，重點加強非法集資的打擊和處罰，實施一系列稅收、金融等激勵措施，打破形式主義和官僚主義，促進規(guī)模合理化和市場化改革。3.加強宣傳教育。在不同階段和層面上，廣泛采取有針對性的宣傳教育手段，切實提升廣大公眾的法治觀念、風險意識和防范能力。八、結(jié)論本文探討了非法集資的定義