金融法主體課件

金融法主體課件目錄contents金融法概述金融機構(gòu)金融市場金融產(chǎn)品與服務(wù)金融風(fēng)險與監(jiān)管金融法律責(zé)任與案例分析金融法概述010102金融法的定義金融法是調(diào)整金融交易與金融監(jiān)管關(guān)系的法律，既包括銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)等傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)，也包括新興互聯(lián)網(wǎng)金融、風(fēng)險投資、并購等新興領(lǐng)域。金融法的特點金融法具有以下特點強調(diào)風(fēng)險管理金融法要求金融機構(gòu)加強風(fēng)險管理，保障資金安全。強調(diào)信息披露金融法要求金融機構(gòu)進行充分的信息披露，保障投資者的知情權(quán)。強調(diào)市場監(jiān)管金融法強調(diào)對金融機構(gòu)的監(jiān)管，維護金融市場秩序。030405金融法的定義與特點穩(wěn)定原則公平原則效率原則保護消費者原則金融法的基本原則01020304金融法應(yīng)保障金融市場的穩(wěn)定，避免市場波動對經(jīng)濟造成影響。金融法應(yīng)保障公平交易，防止市場操縱和欺詐行為。金融法應(yīng)提高金融市場的效率，促進資金的有效配置。金融法應(yīng)加強對消費者的保護，保障消費者的合法權(quán)益。1929年大危機1929年的大危機導(dǎo)致了全球性的經(jīng)濟危機，金融法得到了進一步的發(fā)展和完善。2008年金融危機2008年的金融危機再次強調(diào)了金融法的重要性，推動了金融法的進一步改革和完善。19世紀末至20世紀初隨著資本主義經(jīng)濟的發(fā)展，金融業(yè)逐漸成為經(jīng)濟的核心，金融法律開始出現(xiàn)。金融法的發(fā)展歷程金融機構(gòu)0203中央銀行的組織結(jié)構(gòu)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)包括理事會、行長、貨幣政策委員會等。01中央銀行概述中央銀行是負責(zé)制定和執(zhí)行國家貨幣政策的最高金融管理機構(gòu)。02中央銀行的職能中央銀行主要職能包括發(fā)行貨幣、調(diào)控利率、監(jiān)管金融機構(gòu)等。中央銀行商業(yè)銀行概述商業(yè)銀行是主要經(jīng)營存款、貸款等業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括個人儲蓄、企業(yè)存款、貸款、理財?shù)取Ｉ虡I(yè)銀行的風(fēng)險管理商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，需要采取有效的風(fēng)險管理措施。商業(yè)銀行政策性銀行的業(yè)務(wù)特點政策性銀行的業(yè)務(wù)特點主要體現(xiàn)在其貸款對象和貸款條件上。政策性銀行的改革與發(fā)展隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，政策性銀行也在不斷進行改革和發(fā)展。政策性銀行概述政策性銀行是貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策、支持經(jīng)濟和社會發(fā)展的金融機構(gòu)。政策性銀行123非銀行金融機構(gòu)是指不經(jīng)營一般銀行業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。非銀行金融機構(gòu)概述非銀行金融機構(gòu)包括證券公司、保險公司、信托公司等。非銀行金融機構(gòu)的種類非銀行金融機構(gòu)在金融市場中發(fā)揮著重要的作用，可以提供多元化的金融服務(wù)。非銀行金融機構(gòu)的作用非銀行金融機構(gòu)金融市場03股票市場是公司發(fā)行股票、投資者買賣股票的場所，是二級市場的一種。定義功能組成為投資者提供投資機會，為公司提供融資渠道，促進公司間的兼并和收購等。股票市場通常由交易所、券商、投資者等組成。030201股票市場債券市場是公司、政府和金融機構(gòu)發(fā)行債券、投資者購買債券的場所，是金融市場的重要組成部分。定義為投資者提供投資機會，為發(fā)行者提供融資渠道，促進經(jīng)濟的發(fā)展等。功能債券市場通常由發(fā)行者、投資者、中介機構(gòu)等組成。組成債券市場期貨市場是一種交易未來商品合約的市場，通常在交易所進行。定義為投資者提供投資機會，為商品生產(chǎn)者和消費者提供風(fēng)險管理工具等。功能期貨市場通常由期貨交易所、期貨經(jīng)紀商、投資者等組成。組成期貨市場功能為國際貿(mào)易提供匯率風(fēng)險管理工具，為投資者提供投資機會等。定義外匯市場是各國貨幣兌換的場所，通常在銀行間進行。組成外匯市場通常由銀行、中央銀行、外匯交易商等組成。外匯市場金融產(chǎn)品與服務(wù)04個人或單位將閑置資金存入銀行或其他金融機構(gòu)，獲取利息收益。儲蓄存款單位將資金存入銀行，用于支付、結(jié)算等業(yè)務(wù)。單位存款個人或單位在銀行開設(shè)定期存款賬戶，存入一定金額，按照存入日利率計息，在約定期限內(nèi)取出。定期存款個人或單位在銀行開設(shè)活期存款賬戶，存入一定金額，可以隨時取出，按照結(jié)息日利率計息。活期存款存款類產(chǎn)品個人向銀行或其他金融機構(gòu)申請貸款，用于消費、經(jīng)營等用途。個人貸款單位向銀行或其他金融機構(gòu)申請貸款，用于生產(chǎn)經(jīng)營、資金周轉(zhuǎn)等用途。單位貸款個人向銀行申請貸款，用于購買房屋等用途。房屋貸款個人向銀行申請貸款，用于購買車輛等用途。車貸貸款類產(chǎn)品銀行發(fā)行和管理的一系列投資產(chǎn)品，包括貨幣市場型、債券型、股票型等。銀行理財產(chǎn)品信托理財產(chǎn)品保險理財產(chǎn)品基金理財產(chǎn)品信托公司發(fā)行和管理的一系列投資產(chǎn)品，包括基礎(chǔ)設(shè)施信托、房地產(chǎn)信托、股權(quán)信托等。保險公司發(fā)行和管理的一系列投資產(chǎn)品，包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、意外險等?；鸸景l(fā)行和管理的一系列投資產(chǎn)品，包括股票型基金、債券型基金、混合型基金等。理財類產(chǎn)品委托人將單一資金委托給受托人，由受托人進行投資和管理。單一資金信托委托人將多個資金委托給受托人，由受托人進行投資和管理。集合資金信托受托人以股權(quán)投資方式對目標(biāo)公司進行投資和管理。股權(quán)投資信托如房地產(chǎn)信托、基礎(chǔ)設(shè)施信托等。其他信托產(chǎn)品信托類產(chǎn)品金融風(fēng)險與監(jiān)管05金融風(fēng)險定義金融風(fēng)險是指金融機構(gòu)在經(jīng)營活動過程中，由于外部環(huán)境的不確定性，以及內(nèi)部因素的影響，導(dǎo)致其實際收益與預(yù)期收益產(chǎn)生偏差，從而產(chǎn)生損失的可能性。金融風(fēng)險的分類主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。金融風(fēng)險的定義與分類主要包括依法監(jiān)管、公開公正、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、維護安全、促進發(fā)展等原則。金融監(jiān)管原則主要包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管兩種方法。其中，現(xiàn)場檢查主要通過實地調(diào)查、訪談、查閱資料等方式進行；非現(xiàn)場監(jiān)管則主要通過收集報表數(shù)據(jù)、進行統(tǒng)計分析等方式進行。金融監(jiān)管方法金融監(jiān)管的原則與方法金融穩(wěn)定是指金融體系在面對外部沖擊時，能夠依靠自身機制和體系力量，及時調(diào)整和應(yīng)對，保持整個金融體系的正常運行和持續(xù)發(fā)展。主要包括加強宏觀審慎管理、完善金融機構(gòu)治理結(jié)構(gòu)、加強風(fēng)險預(yù)警和早期糾正機制、增強金融市場的透明度和風(fēng)險管理能力等方面。金融穩(wěn)定與系統(tǒng)性風(fēng)險防范系統(tǒng)性風(fēng)險防范金融穩(wěn)定定義金融法律責(zé)任與案例分析06金融違法行為可能涉及民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。法律責(zé)任的種類包括未經(jīng)許可經(jīng)營金融業(yè)務(wù)、違反信息披露要求、操縱市場價格等。違法行為的具體表現(xiàn)需要綜合考慮違法行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等因素，以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。法律責(zé)任的認定金融違法行為的法律責(zé)任某銀行因為違規(guī)操作，導(dǎo)致大量客戶損失，被追究刑事責(zé)任。案例一某證券公司高管涉嫌內(nèi)幕交易，被調(diào)查處理。案例二某保險公司涉嫌欺詐，被監(jiān)管部門罰款并吊銷營業(yè)執(zhí)照。案例三金融犯罪