集團商務(wù)卡管理細則

集團商務(wù)卡管理細則1目的規(guī)范集團商務(wù)卡管理。2適用范圍集團機關(guān)。3編制依據(jù)3.1《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，1999，中國人民銀行。3.2《機關(guān)公司商務(wù)卡管理細則》，，總公司。4釋義4.1商務(wù)卡指由單位與銀行簽訂協(xié)議開立的信用卡，用于因公業(yè)務(wù)所發(fā)生的開支，由公司還款。4.2信用額度指發(fā)卡機構(gòu)核定的信用卡的透支額度，在信用卡有效期內(nèi)可循環(huán)使用。5職責(zé)分工5.1財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科a)辦理商務(wù)卡開戶、銷戶；b)商務(wù)卡透支還款、對賬。5.1持卡人妥善保管商務(wù)卡，依據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定劃卡支付。6工作程序6.1申請6.1.1集團公司領(lǐng)導(dǎo)因工作需要可以申請商務(wù)卡。6.1.2申請人填制商務(wù)卡申請表，交財務(wù)部經(jīng)理審核，由集團公司主管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批。6.1.3財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科從銀行取得商務(wù)卡后，要及時將商務(wù)卡交給申請人，辦理領(lǐng)用手續(xù)。6.2額度管理6.2.1商務(wù)卡最高信用額度為萬元。6.2.2主管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)依據(jù)工作需要，核定商務(wù)卡的申請額度。6.3使用規(guī)定6.3.1商務(wù)卡僅用于商務(wù)支付，持卡人不得將公司卡轉(zhuǎn)借他人使用。6.3.2持卡人用商務(wù)卡支付后，應(yīng)及時辦理費用報銷。6.3.3持卡人應(yīng)妥善保管商務(wù)卡及商務(wù)卡密碼，若商務(wù)卡丟失或密碼泄漏、遺忘，須立即向銀行辦理掛失、密碼重置或補打密碼，同時通知財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科。6.3.4財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科接到持卡人商務(wù)卡丟失通知后，應(yīng)立即撥打銀行客戶服務(wù)熱線/貴賓熱線辦理掛失。6.4費用報銷6.4.1使用商務(wù)卡支付而發(fā)生的費用，依照《集團有限公司機關(guān)費用管理辦法》和《集團有限公司資金管理辦法》的規(guī)定辦理費用報銷。6.4.2持卡人應(yīng)按月報銷商務(wù)卡支付的費用。6.5還款與對賬6.5.1財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科應(yīng)辦理商務(wù)卡的自動還款。6.5.2財務(wù)部會計管理科應(yīng)按月取得商務(wù)卡的銀行還款清單，并及時將清單轉(zhuǎn)交財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科。6.5.3財務(wù)部機關(guān)財務(wù)科應(yīng)按月核對銀行還款金額與商務(wù)卡支付費用的報銷金額，確保賬賬相符。7收回商務(wù)卡持卡人由于工作變動導(dǎo)致失去商務(wù)卡的申請條件，應(yīng)及時將