個人理財居間協(xié)議書

個人理財居間協(xié)議書合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2適用法律1.3合同的生效與終止第二章居間服務內容2.1居間服務的范圍2.2居間服務的義務與責任2.3居間服務的期限第三章客戶權益與義務3.1客戶的權益3.2客戶的義務3.3客戶信息的保護第四章理財產品與方案4.1理財產品的介紹與選擇4.2理財方案的制定與實施4.3理財產品的風險評估與控制第五章居間費用與支付方式5.1居間費用的確定與支付5.2支付方式的約定5.3費用的調整與退還第六章風險提示與disclaimer6.1風險提示的內容與方式6.2風險承擔的約定6.3disclaimer的聲明第七章保密條款7.1保密信息的定義與范圍7.2保密義務與期限7.3保密泄露的責任與賠償?shù)诎苏聽幾h解決8.1爭議解決的方式8.2仲裁的約定8.3訴訟的地域與法院第九章違約責任9.1違約行為的界定9.2違約責任的形式與計算9.3違約賠償?shù)南揞~與方式第十章解除與終止10.1合同解除的條件與程序10.2合同終止的條件與后果10.3解除與終止后的權利與義務第十一章附則11.1合同的附件11.2合同的修訂與補充11.3合同的簽署與生效第十二章權利與義務的轉讓12.1權利的轉讓12.2義務的轉讓12.3轉讓的條件與程序第十三章第三方受益人13.1第三方受益人的權益13.2第三方受益人的義務13.3第三方受益人的權利實現(xiàn)第十四章其他條款14.1不可抗力14.2合同的解釋權14.3合同的完整性與取代性合同編號：_________第一章總則1.1定義與解釋1.1.1本合同是指甲方（個人）與乙方（居間服務提供商）之間，就甲方個人理財需求，乙方提供居間服務，達成一致的協(xié)議。1.1.2本合同所用術語，如“甲方”、“乙方”、“居間服務”等，除非文中另有定義，否則按照通常含義理解。1.2適用法律1.2.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。1.3合同的生效與終止1.3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.3.2在合同期限內，除非雙方協(xié)商一致或依法解除，否則本合同繼續(xù)有效。第二章居間服務內容2.1居間服務的范圍2.1.1乙方作為居間服務提供商，負責為甲方尋找合適的理財產品，并提供相關的咨詢服務。2.1.2乙方應根據(jù)甲方的風險承受能力、投資偏好等提供個性化的理財建議。2.2居間服務的義務與責任2.2.1乙方應誠實守信，公正無私，為甲方提供專業(yè)的居間服務。2.2.2乙方應對甲方的個人信息保密，不得泄露給第三方。2.3居間服務的期限2.3.1本合同的居間服務期限為自合同生效之日起至合同終止之日止。第三章客戶權益與義務3.1客戶的權益3.1.1甲方有權要求乙方提供符合其需求的理財產品信息及服務。3.1.2甲方有權拒絕乙方提供的任何不符合其需求的理財產品或服務。3.2客戶的義務3.2.1甲方應向乙方提供真實、準確、完整的個人信息及理財需求。3.2.2甲方應對乙方提供的理財產品及服務給予合理的評價。3.3客戶信息的保護3.3.1乙方應對甲方提供的個人信息嚴格保密，不得泄露給任何第三方。3.3.2乙方應采取必要的技術措施，確保甲方信息的安全性。第四章理財產品與方案4.1理財產品的介紹與選擇4.1.1乙方應向甲方介紹各種理財產品的特點、風險與收益等信息。4.1.2甲方有權根據(jù)乙方的介紹，選擇自己滿意的理財產品。4.2理財方案的制定與實施4.2.1乙方應根據(jù)甲方的需求和風險承受能力，制定理財方案。4.2.2甲方同意并按照乙方的理財方案進行投資。4.3理財產品的風險評估與控制4.3.1乙方應評估甲方所選擇理財產品的風險，并提供風險控制建議。4.3.2甲方應對乙方提供的風險評估和控制建議給予合理的考慮。第五章居間費用與支付方式5.1居間費用的確定與支付5.1.1乙方向甲方提供的居間服務，甲方應支付相應的居間費用。5.1.2居間費用的標準和支付方式由雙方在合同中約定。5.2支付方式的約定5.2.1甲方可以選擇銀行轉賬、、支付等方式支付居間費用。5.2.2甲方應在約定時間內，將居間費用支付給乙方。5.3費用的調整與退還5.3.1在合同期限內，如乙方未按照約定提供服務，甲方有權要求退還部分或全部居間費用。5.3.2乙方應在甲方要求退還居間費用后的5個工作日內，退還給甲方。第八章爭議解決8.1爭議解決的方式8.1.1雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。8.1.2若協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2仲裁的約定8.2.1雙方同意，任何一方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，可向合同簽訂地的仲裁委員會申請仲裁。8.2.2仲裁裁決是終局的，對雙方均具有法律約束力。8.3訴訟的地域與法院8.3.1雙方同意，任何一方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。8.3.2雙方約定，訴訟的地域為合同簽訂地。第九章違約責任9.1違約行為的界定9.1.2違約方應承擔因此給對方造成的損失的賠償責任。9.2違約責任的形式與計算9.2.1違約方應支付給對方違約金，違約金的計算方式按合同金額的___%計算。9.2.2違約方還需賠償因此給對方造成的其他損失。9.3違約賠償?shù)南揞~與方式9.3.1違約方的賠償金額不得超過合同金額的___%。9.3.2雙方同意，違約賠償金應以現(xiàn)金或轉賬方式支付。第十章解除與終止10.1合同解除的條件與程序10.1.1在合同期限內，任何一方均有權解除本合同，但應提前通知對方。10.1.2合同解除后，違約金條款仍有效。10.2合同終止的條件與后果10.2.1合同終止后，雙方的權利和義務終止，但合同解除或終止前的權利和義務仍有效。10.2.2合同終止后，居間費用不予退還。10.3解除與終止后的權利與義務10.3.1合同解除或終止后，雙方應互相刪除對方的個人信息，不得再使用。10.3.2合同解除或終止后，雙方不得就解除或終止前的事宜提出任何要求。第十一章附則11.1合同的附件11.1.1本合同的附件包括甲方的個人信息、理財需求等。11.1.2附件是本合同不可分割的一部分，與合同具有同等法律效力。11.2合同的修訂與補充11.2.1合同的修訂與補充應采用書面形式，經雙方簽字蓋章后生效。11.2.2合同的修訂與補充不得與本合同的原則和精神相抵觸。11.3合同的簽署與生效11.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.3.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十二章權利與義務的轉讓12.1權利的轉讓12.1.1雙方同意，任何一方不得將本合同的權利轉讓給第三方。12.1.2未經對方同意，任何一方不得將本合同的義務轉讓給第三方。12.2義務的轉讓12.2.1甲方同意，乙方可以將本合同的義務部分或全部轉讓給其關聯(lián)公司。12.2.2乙方轉讓義務時，應確保關聯(lián)公司具備相應的資質和能力。12.3轉讓的條件與程序12.3.1權利與義務的轉讓應采用書面形式，經雙方簽字蓋章后生效。12.3.2轉讓不得增加對方的義務或減少對方的權利。第十三章第三方受益人13.1第三方受益人的權益13.1.1如本合同涉及的理財產品或服務涉及第三方受益人，第三方受益人享有相應的權益。13.1.2甲方和乙方應確保第三方受益人的權益得到保障。13.2第三方受益人的義務13.2.1第三方受益人應履行本合同約定的義務。13.2.2第三方受益人應承擔因未多方為主導時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導時的特殊約定1.1甲方指定投資甲方有權指定乙方向特定理財產品進行投資。甲方應提供詳細的理財產品信息，包括但不限于產品名稱、預期收益率、風險等級等。乙方應根據(jù)甲方的要求，協(xié)助甲方完成投資流程。1.2甲方變更投資指示甲方有權在合同期限內變更投資指示。甲方應書面通知乙方變更的投資指示，乙方應立即根據(jù)甲方的指示進行相應的操作。若甲方未及時通知乙方變更投資指示，乙方應按照原投資指示繼續(xù)履行合同義務。1.3甲方提前終止合同甲方有權在合同期限內提前終止本合同。甲方應書面通知乙方提前終止合同的意愿，并說明終止理由。乙方應在收到通知后的5個工作日內，按照甲方的要求辦理合同終止手續(xù)。附加條款二：乙方為主導時的特殊約定2.1乙方推薦理財產品乙方應根據(jù)甲方的風險承受能力和投資偏好，向甲方推薦合適的理財產品。乙方不得推薦不符合甲方需求或風險承受能力的理財產品。2.2乙方定期報告乙方應定期向甲方報告理財產品的投資情況，包括但不限于投資收益、風險狀況、市場動態(tài)等。報告應采用書面形式，并在規(guī)定時間內送達甲方。2.3乙方協(xié)助贖回當甲方提出贖回理財產品的請求時，乙方應協(xié)助甲方完成贖回流程。乙方應提供必要的贖回文件和指導，確保甲方能夠順利贖回。附加條款三：第三方中介參與時的特殊約定3.1第三方中介的選定當本合同涉及第三方中介時，甲方和乙方應共同選定具有良好聲譽和專業(yè)能力的第三方中介。選定第三方中介的過程應遵循公平、公正、公開的原則。3.2第三方中介的義務第三方中介應按照甲方的投資指示和乙方的推薦，協(xié)助甲方完成理財產品的投資和贖回流程。第三方中介應對甲方的個人信息和投資情況保密，不得泄露給任何第三方。3.3第三方中介的費用第三方中介的費用由甲方和乙方根據(jù)實際服務內容協(xié)商確定。費用應在第三方中介提供服務后支付，具體支付方式和時間由雙方約定。附件及其他補充說明一、附件列表：1.甲方的個人信息與理財需求2.乙方提供的理財產品介紹與推薦書3.理財產品的風險評估報告4.投資指令與贖回申請表格5.第三方中介的資質證明與服務協(xié)議6.居間服務費用的支付憑證7.理財產品的投資證明與收益報告8.合同的修訂與補充協(xié)議9.合同解除與終止的書面通知10.違約金計算公式與證明文件二、違約行為及認定：1.甲方未按照約定時間支付居間服務費用。2.乙方未按照甲方的投資指示進行理財產品投資。3.乙方未在規(guī)定時間內向甲方報告理財產品的投資情況。4.第三方中介未按照甲方的投資指示協(xié)助甲方完成投資或贖回流程。5.任何一方未經對方同意，將合同權利或義務轉讓給第三方。6.任何一方違反合同約定的保密義務，泄露對方的個人信息。7.甲方未履行合同約定的投資義務，導致乙方無法履行居間服務義務。三、法律名詞及解釋：1.個人理財：指個人為達到財務目標而進行的投資活動，包括但不限于存款、購買理財產品、投資股票等。2.居間服務：指乙方作為中間人，為甲方提供理財產品推薦、投資咨詢等服務，并收取相應的居間費用。3.違約金：指當一方違反合同約定時，應支付給對方的經濟賠償。4.第三方中介：指在甲方和乙方之間提供理財產品投資和贖回服務的獨立機構。5.投資風險：指投資理財產品可能產生的損失風險，包括市場風險、信用風險等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未支付居間服務費用：乙方應與甲方溝通，催收居間服務費用。如甲方仍不支付，乙方可依法保留追討費用的權利。2.乙方未按照甲方的投資指示投資：乙方應立即糾正錯誤，按照甲方的投資指示進行投資。如因乙方錯誤導致甲方損失，乙方應承擔相應的賠償責任。3.乙方未在規(guī)定時間內報告投資情況：乙方應及時向甲方報告投資情況，確保甲方了解投資動態(tài)。如乙方未報告，甲方有權要求乙方解釋并提供相關投資信息。4.第三方中介未協(xié)助甲方完成投資或贖回：甲方應與第三方中介溝通，要求其履行合同約定的服務義務。如第三方中介不履行，甲方有權解除與第三方中介的合同，并追究其責任。5.合同權利或義務