2024年企業(yè)對外擔保違規(guī)責任認定標準

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年企業(yè)對外擔保違規(guī)責任認定標準本合同目錄一覽1.第一條擔保違規(guī)的定義與范圍1.1第二條違規(guī)擔保的類型1.1.1第三條對外擔保的界定1.1.2第四條內(nèi)部擔保的界定1.2第五條違規(guī)擔保的行為標準1.2.1第六條未經(jīng)審批的擔保行為1.2.2第七條超出額度限制的擔保行為1.2.3第八條違反規(guī)定程序的擔保行為1.3第九條違規(guī)擔保的法律后果1.3.1第十條違規(guī)擔保的責任承擔1.3.2第十一條違規(guī)擔保的處罰措施1.3.3第十二條違規(guī)擔保的糾正與整改1.4第十三條違規(guī)擔保的監(jiān)督與檢查1.4.1第十四條違規(guī)擔保的舉報與投訴渠道第一部分：合同如下：第一條擔保違規(guī)的定義與范圍1.1第二條違規(guī)擔保的類型1.1.1第三條對外擔保的界定1.1.1.1對外擔保是指企業(yè)為其他法人或自然人提供的保證、抵押或質(zhì)押等擔保行為。1.1.1.2對外擔保包括但不限于：借款擔保、信用擔保、合同擔保、債務重組擔保等。1.1.2第四條內(nèi)部擔保的界定1.1.2.1內(nèi)部擔保是指企業(yè)為其下屬子公司、關聯(lián)企業(yè)或員工提供的擔保行為。1.1.2.2內(nèi)部擔保包括但不限于：借款擔保、信用擔保、合同擔保、債務重組擔保等。1.2第五條違規(guī)擔保的行為標準1.2.1第六條未經(jīng)審批的擔保行為1.2.1.1企業(yè)進行的擔保行為必須按照規(guī)定的程序和權限進行審批。1.2.1.2未經(jīng)審批的擔保行為包括但不限于：未提交審批材料、未按時提交審批材料、審批未通過擅自進行擔保等。1.2.2第七條超出額度限制的擔保行為1.2.2.1企業(yè)進行的擔保行為必須遵守規(guī)定的擔保額度限制。1.2.2.2超出額度限制的擔保行為包括但不限于：超過企業(yè)凈資產(chǎn)一定比例的擔保、超過年度授權額度的擔保等。1.2.3第八條違反規(guī)定程序的擔保行為1.2.3.1企業(yè)進行的擔保行為必須按照規(guī)定的程序進行，包括但不限于：提交審批材料、董事會決議、股東會決議等。1.2.3.2違反規(guī)定程序的擔保行為包括但不限于：未進行董事會決議、未進行股東會決議、決議程序不合規(guī)等。第八條違反規(guī)定程序的擔保行為8.1違反規(guī)定程序的擔保行為包括但不限于：8.1.1未進行董事會決議的擔保行為；8.1.2未進行股東會決議的擔保行為；8.1.3決議程序不合規(guī)的擔保行為；8.1.4未按照規(guī)定的程序提交審批材料的擔保行為。第九條違規(guī)擔保的法律后果9.1違規(guī)擔保行為造成的損失由責任人承擔；9.2違規(guī)擔保行為給企業(yè)帶來的其他法律責任由責任人承擔；9.3違規(guī)擔保行為導致的企業(yè)損失由責任人賠償，賠償金額包括但不限于：經(jīng)濟損失、訴訟費用、律師費等。第十條違規(guī)擔保的責任承擔10.1違規(guī)擔保的責任人包括但不限于：10.1.1簽字同意擔保的法定代表人；10.1.2負責審批擔保的董事會成員；10.1.3負責審批擔保的股東會成員；10.1.4未履行審批程序的相關工作人員。第十一條違規(guī)擔保的處罰措施11.1.1內(nèi)部處罰：包括但不限于警告、記過、降職、撤職等；11.1.2經(jīng)濟處罰：包括但不限于罰款、追繳不當利益等；11.1.3法律處罰：根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)，依法承擔相應的法律責任。第十二條違規(guī)擔保的糾正與整改12.1.1撤銷違規(guī)擔保行為；12.1.2追究責任人的法律責任；12.1.3加強內(nèi)部管理，防止類似事件的再次發(fā)生。第十三條違規(guī)擔保的監(jiān)督與檢查13.1企業(yè)應建立健全擔保監(jiān)督與檢查制度，確保擔保行為的合規(guī)性；13.2企業(yè)應定期對擔保行為進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正；13.3企業(yè)應對擔保行為的合規(guī)性進行審計，審計頻率不低于每年一次。第十四條違規(guī)擔保的舉報與投訴渠道14.1企業(yè)應設立舉報與投訴渠道，接受內(nèi)部員工、外部合作伙伴及其他利益相關方的舉報與投訴；14.2對舉報與投訴，企業(yè)應認真調(diào)查，及時處理，并將處理結果反饋給舉報人或投訴人；14.3企業(yè)應對舉報與投訴人的身份保密，保護其合法權益。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的概念界定1.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方之外，與擔保行為有關聯(lián)的其他法人或自然人。1.2第三方包括但不限于：擔保對象、擔保受益人、擔保保證人、中介機構、監(jiān)管機構等。第二條第三方介入的附加說明條款2.1當本合同涉及的擔保行為需要第三方介入時，甲乙雙方應與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權利義務。2.2第三方介入的目的是確保擔保行為的合規(guī)性和有效性，保障甲乙雙方的合法權益。2.3第三方應具備相應的資質(zhì)和能力，符合相關法律法規(guī)的要求。第三條第三方責任限額的明確3.1甲乙雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議中，應明確第三方的責任限額。3.2責任限額包括但不限于：擔保金額、賠償范圍、賠償限額等。3.3甲乙雙方應根據(jù)擔保行為的性質(zhì)和風險程度，合理確定第三方的責任限額。第四條第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方介入擔保行為時，甲乙雙方與第三方之間的權利義務關系，應以書面協(xié)議為準。4.2第三方應按照書面協(xié)議的約定，履行相應的義務，承擔相應的責任。4.3甲乙雙方應承擔的責任包括但不限于：提供擔保、履行合同、賠償損失等。4.4第三方應承擔的責任包括但不限于：履行擔保義務、協(xié)助甲乙雙方處理與擔保行為相關的事務等。第五條第三方介入后的額外條款及說明5.1當?shù)谌浇槿霌Ｐ袨闀r，甲乙雙方應根據(jù)實際情況，增加書面協(xié)議中的額外條款。5.2額外條款包括但不限于：擔保期限、擔保方式、擔保費用、違約責任等。5.3甲乙雙方應與第三方協(xié)商一致，確保額外條款的合法性和有效性。第六條第三方責任的具體界定6.1第三方應在其責任限額內(nèi)，對甲乙雙方的損失承擔賠償責任。6.2第三方如因履行擔保義務而遭受損失，有權向甲乙雙方追償。6.3第三方如未履行擔保義務，應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。第七條第三方介入后的監(jiān)督與檢查7.1甲乙雙方應建立健全第三方介入后的監(jiān)督與檢查制度，確保第三方履行擔保義務。7.2甲乙雙方應定期對第三方介入的擔保行為進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。7.3甲乙雙方應對第三方的合規(guī)性進行審計，審計頻率不低于每年一次。第八條第三方介入后的違約處理8.1第三方如未履行擔保義務，甲乙雙方有權按書面協(xié)議的約定，要求第三方承擔違約責任。8.2甲乙雙方如未履行合同義務，第三方有權按書面協(xié)議的約定，要求甲乙雙方承擔違約責任。第九條第三方介入后的爭議解決9.1甲乙雙方與第三方之間的爭議，應通過友好協(xié)商解決。9.2如協(xié)商無果，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條第三方介入后的合同變更與解除10.1甲乙雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議，經(jīng)各方協(xié)商一致，可以變更或解除。10.2變更或解除協(xié)議應遵循相關法律法規(guī)的規(guī)定，書面協(xié)議應經(jīng)各方簽字蓋章生效。第十一條第三方介入后的通知與送達11.1甲乙雙方與第三方之間的通知與送達，應以書面形式進行。11.2通知與送達地址應按照書面協(xié)議的約定執(zhí)行。第十二條第三方介入后的法律適用與爭議解決12.1本合同及書面協(xié)議的簽訂、履行、變更、解除及爭議解決，適用中華人民共和國法律。12.2雙方在簽訂書面協(xié)議時，應遵循誠實信用原則，履行合同義務，保障各方合法權益。第二部分：第三方介入后的修正結束。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：擔保行為審批流程圖附件二：擔保對象資質(zhì)證明文件附件三：擔保合同模板附件四：第三方介入?yún)f(xié)議模板附件五：擔保行為合規(guī)性審計報告附件六：擔保行為監(jiān)督與檢查制度附件七：違約行為處理流程圖附件八：法律適用及爭議解決相關法律法規(guī)附件一：擔保行為審批流程圖詳細要求：明確擔保行為的審批流程，包括提交審批材料、董事會決議、股東會決議等步驟。附件二：擔保對象資質(zhì)證明文件詳細要求：提供擔保對象的法人資格證明、經(jīng)營許可證、信用評級報告等資質(zhì)證明文件。附件三：擔保合同模板詳細要求：明確擔保合同中的條款，包括擔保金額、擔保期限、擔保方式、違約責任等。附件四：第三方介入?yún)f(xié)議模板詳細要求：明確第三方介入?yún)f(xié)議中的條款，包括第三方職責、責任限額、違約責任等。附件五：擔保行為合規(guī)性審計報告詳細要求：由具有資質(zhì)的審計機構出具，對擔保行為的合規(guī)性進行審計。附件六：擔保行為監(jiān)督與檢查制度詳細要求：明確擔保行為的監(jiān)督與檢查制度，包括監(jiān)督機構、檢查頻率、處理流程等。附件七：違約行為處理流程圖詳細要求：明確違約行為的處理流程，包括通知、協(xié)商、違約責任承擔等步驟。附件八：法律適用及爭議解決相關法律法規(guī)詳細要求：明確本合同及書面協(xié)議的法律適用及爭議解決相關法律法規(guī)。說明二：違約行為及責任認定：違約行為包括但不限于：1.未經(jīng)審批的擔保行為；2.超出額度限制的擔保行為；3.違反規(guī)定程序的擔保行為；4.第三方未履行擔保義務；5.甲乙雙方未履行合同義務；6.違反合同約定的其他事項。違約責任認定標準：1.違約行為導致?lián)p失的，違約方應承擔相應的賠償責任；2.違約行為造成合同解除的，違約方應承擔相應的違約責任；3.違約行為涉及法律法規(guī)規(guī)定的，依法承擔相應的法律責任。示例說明：如甲方向乙方提供擔保，未經(jīng)乙方審批，甲方違反了本合同的約定，應承擔未經(jīng)審批的擔保行為的違約責任。說明三：法律名詞及解釋：1.擔保行為：指甲乙雙方為履行合同義務，提供保證、抵押或質(zhì)押等行為。2.審批流程：指擔保行為在進行前，需要按照