2024年互聯(lián)網(wǎng)金融服務與監(jiān)管合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年互聯(lián)網(wǎng)金融服務與監(jiān)管合同本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（金融服務提供方）1.2乙方（監(jiān)管機構）第二條金融服務內容2.1網(wǎng)絡借貸信息中介服務2.2互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務2.3互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務2.4互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務2.5其他互聯(lián)網(wǎng)金融服務第三條監(jiān)管職責3.1乙方對甲方提供的金融服務進行監(jiān)管3.2乙方制定監(jiān)管政策和監(jiān)管措施3.3乙方對甲方的業(yè)務運營情況進行定期檢查第四條合規(guī)要求4.1甲方必須遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求4.2甲方應按照乙方制定的標準和規(guī)范開展業(yè)務4.3甲方應及時向乙方報告業(yè)務運營情況第五條信息安全管理5.1甲方應建立健全信息安全管理體系5.2甲方應對客戶信息保密，不得泄露客戶隱私5.3甲方應采取技術措施保障信息安全第六條風險管理6.1甲方應建立風險管理體系，識別和評估各類風險6.2甲方應采取措施防范和控制風險6.3甲方應在風險發(fā)生時及時向乙方報告，并配合乙方進行調查處理第七條客戶權益保護7.1甲方應尊重客戶合法權益，提供合規(guī)、公正、透明的金融服務7.2甲方應建立健全客戶投訴處理機制7.3甲方應定期對客戶滿意度進行調查，持續(xù)改進服務質量第八條業(yè)務合作與溝通8.2甲方應主動與乙方溝通，及時解決問題8.3甲方應參加乙方組織的培訓和研討會，提升業(yè)務水平第九條違約責任9.1甲方違反合同約定，應承擔相應的違約責任9.2乙方未履行監(jiān)管職責，應承擔相應的法律責任第十條爭議解決10.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決10.2若協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地的人民法院提起訴訟第十一條合同的生效、變更和解除11.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效11.2合同的變更和解除應書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認第十二條合同的終止12.1合同期滿后，如雙方無異議，合同自動終止12.2合同提前終止應書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認第十三條保密條款13.1雙方在合同履行過程中獲取的對方商業(yè)秘密和機密信息，應予以嚴格保密13.2保密期限自合同終止之日起計算，最長不超過五年第十四條其他條款14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（金融服務提供方）是指依法在中國境內注冊的，具備提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務資質的公司，具體名稱和地址詳見附件一。1.2乙方（監(jiān)管機構）是指中國銀保監(jiān)會，負責對甲方的互聯(lián)網(wǎng)金融服務進行監(jiān)管，履行監(jiān)管職責。第二條金融服務內容2.1網(wǎng)絡借貸信息中介服務是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為借款人和出借人提供信息中介、資金融通、資金結算等服務。2.2互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為客戶提供信托產(chǎn)品推薦、購買、贖回等服務。2.3互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為消費者提供消費貸款、分期付款等服務。2.4互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，為客戶提供保險產(chǎn)品推薦、購買、理賠等服務。2.5其他互聯(lián)網(wǎng)金融服務是指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供的除上述服務以外的其他金融服務，包括但不限于股權眾籌、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售等。第三條監(jiān)管職責3.1乙方對甲方提供的金融服務進行監(jiān)管，確保甲方合規(guī)經(jīng)營，維護金融市場秩序。3.2乙方制定監(jiān)管政策和監(jiān)管措施，對甲方的業(yè)務運營情況進行定期檢查，確保甲方遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.3乙方對甲方的業(yè)務運營情況進行定期檢查，包括但不限于現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，甲方應予以配合。第四條合規(guī)要求4.1甲方必須遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，包括但不限于《中華人民共和國合同法》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》等。4.2甲方應按照乙方制定的標準和規(guī)范開展業(yè)務，包括但不限于業(yè)務操作流程、風險管理、信息披露等。4.3甲方應及時向乙方報告業(yè)務運營情況，包括但不限于財務報告、業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)、風險事件等。第五條信息安全管理5.1甲方應建立健全信息安全管理體系，確?？蛻粜畔踩唾Y金安全。5.2甲方應對客戶信息保密，不得泄露客戶隱私，包括但不限于客戶身份信息、交易信息等。5.3甲方應采取技術措施保障信息安全，包括但不限于數(shù)據(jù)加密、防火墻、入侵檢測等。第六條風險管理6.1甲方應建立風險管理體系，識別和評估各類風險，包括但不限于信用風險、流動性風險、技術風險等。6.2甲方應采取措施防范和控制風險，包括但不限于風險分散、風險轉移、風險準備金計提等。6.3甲方應在風險發(fā)生時及時向乙方報告，并配合乙方進行調查處理，包括但不限于風險事件的性質、影響、采取的措施等。第七條客戶權益保護7.1甲方應尊重客戶合法權益，提供合規(guī)、公正、透明的金融服務，不得誤導客戶。7.2甲方應建立健全客戶投訴處理機制，及時響應客戶投訴，保護客戶權益。7.3甲方應定期對客戶滿意度進行調查，持續(xù)改進服務質量，提升客戶滿意度。第八條業(yè)務合作與溝通8.2甲方應主動與乙方溝通，對于業(yè)務中的疑問或者遇到的問題，及時尋求乙方的指導和幫助。8.3甲方應參加乙方組織的培訓和研討會，提升業(yè)務水平，了解最新的監(jiān)管政策和要求。第九條違約責任9.1如果甲方違反合同約定，乙方有權要求甲方改正，并承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償乙方損失、支付違約金等。9.2如果乙方未履行監(jiān)管職責，甲方有權向乙方提出書面抗議，并要求乙方在規(guī)定時間內改正。如果乙方未能改正，甲方有權向上級監(jiān)管部門反映情況。第十條爭議解決10.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.2雙方同意，訴訟應當在本合同簽訂地的人民法院進行，適用中國的法律。第十一條合同的生效、變更和解除11.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。合同的生效日期以簽字蓋章的日期為準。11.2合同的變更和解除應書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認。變更或解除合同的條件、程序和方式由雙方另行協(xié)商確定。第十二條合同的終止12.1合同期滿后，如雙方無異議，合同自動終止。合同終止后，甲方應按照乙方的要求，辦理相關手續(xù)，包括但不限于財務結算、資料歸檔等。12.2合同提前終止應書面協(xié)議，經(jīng)雙方確認。提前終止合同的條件、程序和方式由雙方另行協(xié)商確定。第十三條保密條款13.1雙方在合同履行過程中獲取的對方商業(yè)秘密和機密信息，應予以嚴格保密。保密信息不包括公眾已知的信息或者通過合法途徑獲取的信息。13.2保密期限自合同終止之日起計算，最長不超過五年。保密期限屆滿后，雙方可以要求對方繼續(xù)保密，雙方另行協(xié)商確定保密期限。第十四條其他條款14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。兩份合同的副本具有相同的內容和效力，任何一份副本的修改或補充都需要雙方共同簽署。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1本合同所述第三方是指除甲乙方之外，參與或涉及本合同金融服務業(yè)務的其他各方，包括但不限于借款人、出借人、技術服務提供商、評估機構、擔保機構等。1.2第三方應遵守相關法律法規(guī)和本合同的約定，按照甲乙方的要求，履行其在金融服務業(yè)務中的職責和義務。第二條第三方責任限額2.1第三方對甲乙方的金融服務業(yè)務承擔有限責任，其責任限額由甲乙方根據(jù)具體業(yè)務類型和風險程度另行協(xié)商確定。2.2第三方在其職責范圍內，對甲乙方的損失承擔賠償責任。第三方職責范圍外的損失，由甲乙方自行承擔。第三條第三方義務3.1第三方應按照甲乙方的要求，提供真實、準確、完整的業(yè)務相關信息，包括但不限于身份證明、財務狀況、業(yè)務記錄等。3.2第三方應配合甲乙方的業(yè)務檢查和審計，提供必要的文件和資料，如實回答相關問題。3.3第三方應按照甲乙方的要求，采取措施保障信息安全和資金安全，防止信息泄露和金融風險的發(fā)生。第四條第三方合規(guī)要求4.1第三方必須遵守相關法律法規(guī)和本合同的約定，不得從事違法和違規(guī)行為。4.2第三方應按照甲乙方的要求，建立健全內部控制體系和風險管理體系，確保業(yè)務合規(guī)經(jīng)營。4.3第三方應及時向甲乙方報告業(yè)務運營情況，包括但不限于業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)、風險事件等。第五條第三方權益保護5.1第三方應尊重甲乙方的合法權益，不得侵犯甲乙方的商業(yè)秘密和客戶信息。5.2第三方應在合同約定的范圍內行使權利，不得超越其職責和權限。5.3第三方應按照甲乙方的要求，保護客戶的合法權益，提供合規(guī)、公正、透明的金融服務。第六條第三方違約責任6.1如果第三方違反本合同的約定，甲乙方有權要求第三方改正，并承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償甲乙方損失、支付違約金等。6.2如果第三方因違法行為導致甲乙方損失，第三方應承擔連帶賠償責任。第七條第三方變更和解除7.1第三方如發(fā)生變更或解除合同，應提前書面通知甲乙方，并按照甲乙方的要求，辦理相關手續(xù)。7.2第三方變更或解除合同的條件、程序和方式由甲乙雙方另行協(xié)商確定。第八條爭議解決8.1如果第三方與甲乙方之間發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。8.2雙方同意，訴訟應當在本合同簽訂地的人民法院進行，適用中國的法律。第九條保密條款9.1第三方應遵守甲乙方的保密條款，嚴格保守甲乙方的商業(yè)秘密和機密信息。9.2保密期限自合同終止之日起計算，最長不超過五年。保密期限屆滿后，第三方可以要求甲乙方繼續(xù)保密，甲乙雙方另行協(xié)商確定保密期限。第十條其他條款10.1本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商補充。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.2本合同一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方持一份，具有同等法律效力。三份合同的副本具有相同的內容和效力，任何一份副本的修改或補充都需要甲乙雙方和第三方共同簽署。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：金融服務提供方（甲方）詳細信息附件二：監(jiān)管機構（乙方）詳細信息附件三：網(wǎng)絡借貸信息中介服務操作規(guī)程附件四：互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務操作規(guī)程附件五：互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務操作規(guī)程附件六：互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務操作規(guī)程附件七：客戶信息保護管理制度附件八：風險管理體系說明附件九：信息安全技術標準附件十：業(yè)務運營報告模板附件十一：風險事件報告模板附件十二：客戶投訴處理流程附件十三：金融服務業(yè)務合規(guī)性檢查標準附件十四：金融服務業(yè)務審計指南附件詳細要求和說明：附件一：應包括甲方的公司章程、營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構代碼證、稅務登記證、法定代表人身份證明等。附件二：應包括乙方的監(jiān)管職責、內部組織架構、監(jiān)管政策和措施等。附件三至附件六：應詳細描述各自業(yè)務的操作流程、風險控制措施、客戶權益保護措施等。附件七：應包括客戶信息保護的基本原則、個人信息采集和使用規(guī)范、信息安全技術措施等。附件八：應詳細說明甲方建立的風險管理體系，包括風險識別、評估、控制和報告等環(huán)節(jié)。附件九：應規(guī)定信息安全的TechnicalStandard，包括數(shù)據(jù)加密、訪問控制、網(wǎng)絡安全等。附件十和附件十一：應分別規(guī)定業(yè)務運營報告和風險事件報告的內容、格式和提交時間等。附件十二：應詳細描述客戶投訴處理的流程，包括投訴接收、分類、處理、反饋等環(huán)節(jié)。附件十三和附件十四：應分別規(guī)定合規(guī)性檢查標準和審計指南的內容，包括檢查項目、方法和頻率等。說明二：違約行為及責任認定：1.甲方提供的金融服務不符合法律法規(guī)和合同約定。2.甲方未按照約定及時向乙方報告業(yè)務運營情況和風險事件。3.甲方未按照約定參加乙方組織的培訓和研討會。4.乙方未按照約定履行監(jiān)管職責，未能及時檢查和糾正甲方的違法行為。5.乙方未按照約定提供監(jiān)管政策和監(jiān)管措施，導致甲方無法正常開展業(yè)務。違約責任認定標準：1.違約行為導致?lián)p失的，違約方應承擔相應的賠償責任。2.違約行為嚴重違反合同約定的，甲乙雙方有權終止合同。3.違約方應承擔因違約產(chǎn)生的額外費用，包括但不限于律師費、訴訟費等。4.違約行為涉及犯罪的，違約方應承擔相應的刑事責任。示例說明：如果甲方提供的金融服務涉嫌非法集資，導致客戶損失50萬元，甲方應承擔賠償責任。如果乙方未按照約定履行監(jiān)管職責，導致甲方無法及時發(fā)現(xiàn)和處理風險事件，乙方應承擔相應的法律責任。說明三：法律名詞及解釋：1.金融服務：指甲方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供的各類金