2022年銀行反洗錢工作總結報告

2022年銀行反洗錢工作總結報告1___年，我行在人行的正確領導下，站在___年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善___工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的___意識，掌握必要的___技能，增強___工作的緊迫感、主動性;嚴格履行___義務，切實打擊___活動?，F將全年___工作匯報如下：一、注重領導，完善___領導體系。一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的___工作領導小組，設立___工作領導辦公室，領導全行的___工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責___工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設___主管一名，構建了一個較為完善的___體系。二、注重學習，提高___工作認識。一是邀請人行領導現場指導。___月召開了“___銀行___年___工作會議”，特邀___市人民銀行支付結算科___科長、___副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構___會議精神、回顧___年我行___工作、安排布署我行___年___工作。___領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共___人次參加了會議。二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構___實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國___犯罪案例剖析》、《___調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸___知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會___的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善___內控制度建設一是制度先行，出臺了《___銀行___客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《___工作考核辦法(試行)》、《___規(guī)范核驗客戶___件___》、轉發(fā)《___加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題___》__通知。二是執(zhí)行至上。如認真落實人行___文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、___有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的___進行聯網核查后，并將核查結果打印在___復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好___非現場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。___月份及___月份會計結算部___進行了兩次___專項檢查;___年___月___日到___年___月___日內控稽核部對四家支行___相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次___工作專項審計四、注重宣傳，增強民眾的___意識一是定點宣傳。___年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了___次大的___宣傳，其中___支行在解放路時代廣場開展的打擊___宣傳活動，刊登在了___年___月___日《___日報》周末版上，對提高社會的___認識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《___法》宣傳。據統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《___法》知識宣傳資料___多份，各網點門前懸掛《___法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的___宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對___認識。三是聯合學校開展___宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同___學生開展有關《___》的課外活動。并深入___小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的___知識傳授給家庭成員。銀行___工作總結報告2根據___商銀發(fā)字[___]___文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行___規(guī)定、防范___風險》__通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸___思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會___的精神和意義，牢固樹立___法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。在本季度我支行能堅持做到：一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真___六證(營業(yè)執(zhí)照、法人___、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人___的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。二、對于開立個人賬戶，嚴格按___制的有關規(guī)定___開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效___件進行核對，并登記其___件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。四、提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯___的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過___萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶___萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶___萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆___萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e___cel格式保存。五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要___或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反___相關規(guī)定。在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。今后我支行將繼續(xù)把___工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大___培訓的力度，確保全員樹立應有的___意識，掌握必要的___技能，增強___工作的緊迫感、主動性;嚴格履行___義務，切實預防___風險。銀行___工作總結報告3在___年一季度中，我社___工作緊緊圍繞人行___工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《___法》，充分認識到___工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對___工作的認識，日常工作中，切實履行___義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高___識別水平?，F將___年一季度___工作情況總結如下：一、注重領導，完善___領導體系。在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了___領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對___工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將___工作落到了實處。二、注重培訓學習，提高___工作認識。我社仍將___“一法四令”等法律法規(guī)作為___業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由___工作領導小組開展集中培訓等形式的___業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會___的精神意義和宗旨。三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制?？蛻麸L險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范___和___融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，___系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用___系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了___可疑交易上報的準確率，更為做好___系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。___工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化___領導，明確工作職責，確保我行___工作的順利開展。銀行___工作總結報告4今年，我行的___工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行___工作部署，在抓___機構建設、___內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：一、今年___工作開展情況(一)___機構建設方面1、及時調整___工作領導小組。今年___月，調整分行___工作領導小組成員，增加法律事務部經理為___副主任。今年___月，機構整合，___工作___設在法律合規(guī)部，分行重新調整___工作領導小組，確實加強對___工作的領導。今年以來共有___個支行因人事變動，相應調整了___工作領導小組。2、召開專題會議，研究布置___工作。今年，分行按季召開___領導小組成員會議，及時通報季度___工作開展情況，協調解決___工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題___，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開___工作會議，落實市分行___專題會議精神。(二)內控制度建設方面1、及時落實上級行精神。___是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門___相關文件、規(guī)定后，我們都及時把___工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行___工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行___檢查要求及我行實際，今年___月份，對___內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行___工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門___工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立___崗位、專人負責___工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份___和登記制度;落實___大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確___司法配合和移送以及___保密制度等。各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的___內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。(三)履行___義務方面1、做好___可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數___筆，___億元，其中：對公報送___筆，___億元;對私報送___筆，___億元。外幣可疑交易筆數___筆，___萬美元，其中：對公報送___筆，___萬美元;對私___筆，___萬美元。今年___月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現___戶POS個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年___月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀___2___號《___加強大額現金存取管理，預防和遏制___犯罪及相關犯罪___》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示___件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。3、做好___非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。4、認真落實總行___數據監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行___可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。5、配合人行、省行開展___相關業(yè)務核查。今年___月，根據人民銀行___中心支行《___調查__》(福銀調(___)第___號)要求，東山支行積極___人員對調查所涉及___個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年___月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在___的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處___戶對公客戶、___戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。(四)___宣傳、培訓、檢查方面1、開展___宣傳。今年___月___日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場___宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊___犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界___意識為宣傳目的，體現了___宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢___多人次，分發(fā)___知識宣傳材料___多份，取得了良好的宣傳效果。___月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“___工作站宣傳欄”，進一步推進了我行___宣傳工作的深入開展。___月份，根據省分行《___統(tǒng)一開展___宣傳活動___》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網點懸掛___宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放___視頻錄像。(省分行將以___方式發(fā)送)同時，分行還印制___宣傳折頁___萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印制明年___賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及___基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控___、打擊___犯罪的社會氛圍各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展___宣傳活動，分發(fā)___知識折頁___多份;東山支行于___月、1___月___開展了兩次___專題宣傳活動;龍海支行下載___知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排___業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展___上街設點宣傳。2、加強___業(yè)務學習培訓。今年___月___日，分行___全轄相關人員參加省分行___工作視頻會議。___月___日，舉辦___業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《___法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對___可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有___位___崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如___人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習___業(yè)務知識，舉辦___業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就___法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行___職責和有效防范___法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行___業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。3、履行___法定義務，開展___檢查。(1)根據省分行要求，___月份，布置全轄開展___自查。同時，針對省行___檢查存在問題，及時落實整改。(2)___月___日至___月___日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，___對全轄___個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面___個問題，對相關責任人___人次進行經濟處罰___元。各支行也根據分行___領導小組工作安排，___檢查、互查。(3)積極配合人行___檢查。今年1___月___日至___日，人行漳州分行對我行云霄支行開展___檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。二、明年___工作計劃1、加強___的學習教育。一是要求以網點為單位，建立___學習制度。各網點要指定專人負責定期從OA、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的___規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立___規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間___學習，并做好學習記錄。二是開展___知識學習活動。分行將對___相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位___學習（范本），同時擬為檢驗學習效果，___月份，在全行范圍內開展一次___知識學習測試活動。三是開展___警示教育，擬___月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊___犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，___全轄___人員觀看人行___警示教育片。2、開展___業(yè)務培訓。擬___月份，舉辦一期___專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。___月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關___規(guī)定。3、加大___宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于___月份、___月份，舉辦兩次大型的___宣傳活動，繼續(xù)沿著___宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網點懸掛___宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放___視頻錄像等。4、加強___的檢查和指導。2022年銀行合規(guī)年度工作總結___年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統(tǒng)、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責?？偨Y回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下:___年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,___年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了:人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。一、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管1、___監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期___人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從___年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要。2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐按照