金融理財(cái)概述試題

金融理財(cái)概述D.信托業(yè)[D].是非政府、非營(yíng)利的行業(yè)自律組織

(ABC0021)以下各項(xiàng)描述符合FPSCC對(duì)金融理財(cái)完整定義的(ABC0026)多家金融機(jī)構(gòu)擁有職業(yè)證書的專業(yè)人士與李女士聯(lián)(ABC0032片國(guó)CFP資格認(rèn)證制度4E認(rèn)證的辦法包插X

是(\系，李女士很困惑，前來(lái)某銀行咨詢。下列關(guān)于CFP商標(biāo)核心理(1)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》(2)《金融理財(cái)師繼續(xù)教育管理

A.金融理財(cái)(FinancialPlanning)是指專業(yè)理財(cái)人員通過分析念的問題，理財(cái)經(jīng)理回答正確的是(X辦法》(3)《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》(4)《金融理財(cái)師職業(yè)道

和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)，使其能滿A.通過理財(cái)讓客戶發(fā)財(cái)?shù)聹?zhǔn)則辦法》(5)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則辦法》

足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主B.以客戶為中心，客戶有求必應(yīng)A.(2)(4)(5)

和自在[C].代表金融理財(cái)?shù)淖罡咚疁?zhǔn)[B].(1)(2)(3)

B.金融理財(cái)(FinancialPlanning)是一種綜合金融服務(wù),是指D.職業(yè)榮譽(yù)——CFP持證人受人尊敬C.(l)(3)(5)

專業(yè)理財(cái)人員通過分析和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶D.(2)(3)(4)

的理財(cái)目標(biāo)，最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財(cái)方案(ABC0027下列關(guān)于CFP資格認(rèn)證制度的發(fā)展歷史的說(shuō)法中，

C.金融理財(cái)(FinancialPlanning)是指專業(yè)理財(cái)人員通過幫助錯(cuò)誤的是(I(ABC0033)關(guān)于AFP資格認(rèn)證與CFP資格認(rèn)證，下列描述錯(cuò)

客戶制定出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同[A].CFP資格認(rèn)證制度最早可追溯到20世紀(jì)30年代保險(xiǎn)營(yíng)銷人誤的是(1

階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在員開始提供金融理財(cái)服務(wù)A.如需參加CFP資格認(rèn)證，必須先經(jīng)過AFP資格認(rèn)證

[D].金融理財(cái)(FinancialPlanning)是一種綜合金融服務(wù)，是指B.1973年，CFP協(xié)會(huì)(ICFP)成立并開始使用CFP標(biāo)志B.AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)和CFP資格認(rèn)證培訓(xùn)的時(shí)長(zhǎng)分別為108課

專業(yè)理財(cái)人員通過分析和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶C.2004年，國(guó)際CFP理事會(huì)(ThelnternationalCFPCouncil)時(shí)、132課時(shí)

的理財(cái)目標(biāo)，最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財(cái)方案，使倫敦年會(huì)上，國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)正式成立，統(tǒng)一[C].沒有通過AFP資格認(rèn)證考試的金融執(zhí)業(yè)者將不得參加CFP資

其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、管理全球(除美國(guó)之外)的CFP商標(biāo)格認(rèn)證的培訓(xùn)

自主和自在D.2005年8月，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)D.AFP資格認(rèn)證和CFP資格認(rèn)證遵循相同的道德規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

(FPSCC)簽字加入國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)解析:只要完成AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)并取得培訓(xùn)合格證書就可以參加

(ABC0022)下列選項(xiàng)中不符合FPSCC對(duì)金融理財(cái)定義描述的CFP培訓(xùn)了。

是(\(ABC0028)中國(guó)大陸成為FPSB正式會(huì)員的時(shí)間是(\

A.綜合金融服務(wù)A.2004年9月(ABC0034)關(guān)于中國(guó)采取兩級(jí)認(rèn)證制度的原因,下列說(shuō)法錯(cuò)誤

B.專業(yè)人員服務(wù)B.2005年4月的是(I

C.客戶終生服務(wù)C.2005年7月A.中國(guó)金融理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)對(duì)理財(cái)師的需求很大，單一的CFP資格

[D].產(chǎn)品終極服務(wù)[D].2OO6年4月認(rèn)證體系不能滿足這一需求

B.國(guó)內(nèi)金融從業(yè)的理財(cái)師的知識(shí)水平、應(yīng)用能力、溝通技巧等方面

(ABC0023)金融理財(cái)?shù)母疽饬x在于(I(ABC0029汴列關(guān)于CFP商標(biāo)的核心理念與價(jià)值觀的說(shuō)法中，有很大差異，兩級(jí)認(rèn)證體系能較好地處理差異問題

[川.一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化錯(cuò)誤的是(\C.結(jié)合國(guó)際上的經(jīng)驗(yàn)兩級(jí)認(rèn)證制度更加有利于理財(cái)師隊(duì)伍的培養(yǎng)

B.財(cái)富管理和風(fēng)險(xiǎn)管理A.社會(huì)責(zé)任一強(qiáng)調(diào)以客戶為中心[D].國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)對(duì)中國(guó)的要求

C.減輕稅收負(fù)擔(dān)B.專業(yè)信任一建立認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化專業(yè)能力

D.保障退休后的生活[C].追求卓越——CFP商標(biāo)可帶給從業(yè)人員名譽(yù)與利益(ABC0035)根據(jù)國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)的要求，

D.注重專業(yè)——專業(yè)規(guī)劃人士的存在與增加，可以讓社會(huì)大眾獲各國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)必須制定并頒布的三大文件包括(X

(ABC0024)王先生曾屬于中產(chǎn)階級(jí)，年收入12萬(wàn)元，按規(guī)定益(1)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作標(biāo)準(zhǔn)》(2)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》

申報(bào)個(gè)稅；贍養(yǎng)父母兩人，年支出4萬(wàn)元；撫養(yǎng)小孩一人，年支(3)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》(4)《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法

出3萬(wàn)元；全家新馬泰旅游支出3萬(wàn)元；各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)性支出2萬(wàn)元；(ABC0030)下列關(guān)于CFP資格認(rèn)證的4個(gè)E代表的意義的說(shuō)和程序》

全年平均理財(cái)收入10萬(wàn)元左右。目前其所在企業(yè)破產(chǎn)膩閑在家，法中，錯(cuò)誤的是(\A.(l)(2)(3)

雖然如此，自覺生活幸福美滿。王先生今后平衡家庭收支最有效的A.Education-----教育訓(xùn)練B.(1)(2)(4)

辦法是(IB.Examination--考試認(rèn)證[C].(1)(3)(4)

A.國(guó)家福利C.Experience--工作經(jīng)驗(yàn)D.(2)(3)(4)

舊].終生理財(cái)|D|.Excellence-----卓越表現(xiàn)解析：(2)是根據(jù)各國(guó)的具體條件制定的，不屬于三大文件。

C.代際贍養(yǎng)解析:應(yīng)為Ethics職業(yè)道德。

D.遺產(chǎn)繼承(ABC0036)以下有關(guān)金融理財(cái)，說(shuō)法正確的是(\

(ABC0031)下列關(guān)于中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的職責(zé)的說(shuō)法中，[A].金融理財(cái)不是一個(gè)一次性產(chǎn)品，而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程

(ABC0025)金融理財(cái)發(fā)展于(\錯(cuò)誤的是(\B.不考慮風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)也是一種理財(cái)方式

A.銀行業(yè)A.在中國(guó)建立CFP資格認(rèn)證制度,確立資格標(biāo)準(zhǔn)C.金融理財(cái)?shù)哪康闹唬菫榱俗非竺總€(gè)生命周期收入均大于支出；

舊]保險(xiǎn)業(yè)B.組織資格考試，認(rèn)證專業(yè)人才金融理財(cái)?shù)囊饬x，是使客戶利益最大化，獲取最高投資收益

C.證券業(yè)C.規(guī)范職業(yè)道德，維護(hù)行業(yè)秩序D.終生理財(cái)是平衡一生收支的一種理財(cái)方式，它是理財(cái)發(fā)展的第

四個(gè)階段，至此，理財(cái)進(jìn)入到專業(yè)服務(wù)階段C.中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC颯定，舊].正直誠(chéng)信

解析:金融理財(cái)是針對(duì)客戶的一生，它追求的是客戶一生財(cái)務(wù)資源擁有經(jīng)濟(jì)類和管理類博士學(xué)位的人員，申請(qǐng)后經(jīng)過批準(zhǔn)，可以直接C.專業(yè)精神

收支的平衡。它的意義是最大化客戶一生財(cái)務(wù)資源配置效用。理財(cái)報(bào)名參加金融理財(cái)師資格考試D.客觀公正

發(fā)展共經(jīng)歷了三個(gè)階段，即代際贍養(yǎng)、國(guó)家福利和終生理財(cái)，終生[D].對(duì)于擁有學(xué)士學(xué)位的人員,AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)歷的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)解析正直誠(chéng)信的具體準(zhǔn)則中的禁止事項(xiàng)規(guī)定了AFP/CFP持證人

理財(cái)是第三個(gè)階段。是在金融理財(cái)相關(guān)領(lǐng)域至少工作3年不得:以虛假或誤導(dǎo)性的廣告夸大勝任能力或所屬機(jī)構(gòu)的規(guī)模和業(yè)

解析：擁有學(xué)士學(xué)位的人員工作經(jīng)驗(yàn)是2年。務(wù)范圍；借公共傳媒抬高自己或夸大金融理財(cái)業(yè)務(wù)范圍；假借金融

(ABC0037)下列關(guān)于平衡收支及其方法的描述，錯(cuò)誤的是理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)或者其他組織的名義發(fā)表個(gè)人觀點(diǎn)；執(zhí)業(yè)中欺詐、

(\(ABF0032)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》要求金融理財(cái)師誠(chéng)實(shí)公虛報(bào)，或呈遞虛假或者誤導(dǎo)蜘告。

A.在人生的不同階段，收入和支出并不總能保持平衡，表現(xiàn)為收支平地提供服務(wù)，不受經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系和外界壓力等影響，從客

數(shù)量上的不平衡或收支時(shí)間上的不匹配，這兩個(gè)不一致的問題要通戶利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷,公平合理地對(duì)待客戶、(ABF0035)在銀行工作的金融理財(cái)師張德利在了解到客戶王麗

過金融理財(cái)達(dá)到收支平衡委托人、合伙人和雇主，并公正、誠(chéng)實(shí)地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過曾接受過隔壁的第三方理財(cái)工作室的理財(cái)服務(wù)后，便當(dāng)著客戶的面，

舊].終生理財(cái)?shù)囊粋€(gè)特點(diǎn)是處于奮斗期的中年人是經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)最重程中遇到的利益沖突，這是哪項(xiàng)基本原則的要求(\把該第三方理財(cái)工作室的規(guī)模和理財(cái)師的素質(zhì)半開玩笑地嘲諷了

的T弋，要同時(shí)承擔(dān)撫養(yǎng)兒童和贍養(yǎng)老人的責(zé)任[A].客觀公正一番，這違背了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中下列哪項(xiàng)基本原則

C.在專業(yè)服務(wù)階段，理財(cái)是一個(gè)貫穿人生的過程，是生涯規(guī)劃的財(cái)B.專業(yè)精神及其具體準(zhǔn)則(\

務(wù)解決方案，因此我們稱這樣一種理財(cái)方式為終生理財(cái)C.正直誠(chéng)信A.守法遵規(guī)

D.終生理財(cái)時(shí)代的到來(lái)，適應(yīng)了居民財(cái)富水平迅速提高、財(cái)富集D.恪盡職守B.正直誠(chéng)信

中度不斷上升、居民支出結(jié)構(gòu)逐步演化、金融市場(chǎng)日益復(fù)雜、金融解析：《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的第三條基本原則：客觀公[C].專業(yè)精神

機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)日漸加劇的客觀要求正，要求金融理財(cái)師誠(chéng)實(shí)公平地提供服務(wù)，不受經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)D.客觀公正

解析:B是屬于代際贍養(yǎng)的特點(diǎn)。系和外界壓力等影響，從客戶利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判解析：專業(yè)精神原則要求金融理財(cái)師與同業(yè)者充分合作，共同維護(hù)

斷，公平合理地對(duì)待客戶、委托人、合伙人和雇主，并公正、誠(chéng)實(shí)和提高該行業(yè)的公眾形象及服務(wù)質(zhì)量；并不得使用或威脅使用本款

(ABC0038)以下不屬于中國(guó)選擇CFP資格認(rèn)證制度的主要原地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過程中遇到的利益沖突。詆毀或惡意傷害同行。

因是(\

A.嚴(yán)格的職業(yè)道德要求(ABF0033)小王獲得AFP資格認(rèn)證后，對(duì)金融理財(cái)?shù)睦砟畛錆M(ABF0036)張德利為了完成公司業(yè)績(jī)，希望其客戶王麗購(gòu)買一

B.完善的認(rèn)證體系和完整的繼續(xù)教育要求了熱情。他尤其熱衷于參加中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)舉辦的各類專定數(shù)額的金融產(chǎn)品，就一再?gòu)?qiáng)調(diào)該產(chǎn)品過去的業(yè)績(jī)。這樣的行為主

C.強(qiáng)調(diào)本土化和標(biāo)準(zhǔn)的操作程序業(yè)論壇、研討會(huì)和學(xué)術(shù)報(bào)告，通過這樣的學(xué)習(xí)方式，小王認(rèn)為他會(huì)要違背了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中下列哪兩項(xiàng)基本原則

[D].國(guó)際組織對(duì)會(huì)員組織完善周到的服務(wù)順利地通過《金融理財(cái)師繼續(xù)教育管理辦法》對(duì)AFP持證人的要(\

求。關(guān)于小王參加繼續(xù)教育,以下各項(xiàng)表述正確的是(1A.專業(yè)精神,正直誠(chéng)信

(ABC0039)以下案例屬于終生理財(cái)?shù)氖?1[A].因?yàn)楦黝悓W(xué)習(xí)方式都只能占繼續(xù)教育學(xué)時(shí)數(shù)的一定比例，所以B.正直誠(chéng)信，守法遵規(guī)

A.張先生在北京開辦了自己的企業(yè)，將自己在農(nóng)村沒有收入的父母小王只靠參加這些研討會(huì)，并不能滿足繼續(xù)教育的要求[C].客觀公正，恪盡職守

接到北京來(lái)養(yǎng)老B.小王全部參加的標(biāo)委會(huì)組織的專業(yè)論壇、研討會(huì)和學(xué)術(shù)報(bào)告會(huì)等D.恪盡職守，專業(yè)勝任

B.王先生是解放前參加革命的老紅軍，退休后由國(guó)家按照離休干部活動(dòng)的，視同完成了繼續(xù)教育解析：恪盡職守：要求理財(cái)師根據(jù)客戶的具體情況提供并實(shí)施有針

標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放退休金C.標(biāo)委會(huì)組織的專業(yè)論壇、研討會(huì)和學(xué)術(shù)報(bào)告會(huì)，比一般的繼續(xù)教對(duì)性的理財(cái)建議，并對(duì)向客戶推薦的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)查。客觀公正：

[C].李先生1992年在美國(guó)開辦了自己的企業(yè),2006年企業(yè)被其育機(jī)構(gòu)的繼續(xù)教育課程更重要，也更權(quán)威，所以折合的課時(shí)也比較要求理財(cái)師誠(chéng)實(shí)公平地提供服務(wù)，不受經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系和外界

他公司收購(gòu)得款2000萬(wàn)美元2007年由于身體不好回國(guó)養(yǎng)病，多,只要小王參加的足夠多，就能完成繼續(xù)教育壓力等影響并從客戶利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷。

并請(qǐng)了專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)自己的一生為家庭未來(lái)的理財(cái)目標(biāo)D.小王希望能申請(qǐng)擔(dān)任標(biāo)委會(huì)授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的講師，這樣的話，

進(jìn)行規(guī)劃只需講課就完成了所有繼續(xù)教育課時(shí)的要求(ABF0037)韓潞在通過AFP資格認(rèn)證后，因業(yè)績(jī)突出，得到了

D.小王是公務(wù)員，他認(rèn)為政府自然會(huì)負(fù)責(zé)他住房、醫(yī)療和退休的解析：根據(jù)《金融理財(cái)師繼續(xù)教育管理辦法》的規(guī)定，每個(gè)繼續(xù)教行長(zhǎng)的重視，以其名字命名了理財(cái)工作室。受到鼓舞的韓璐，一鼓

需要，因此自己只要做個(gè)月光族就可以了育形式都只是繼續(xù)教育的一部分，都有最高學(xué)分限制，因此只參加作氣,又通過了CFP資格認(rèn)證考試。發(fā)布成績(jī)的當(dāng)天，韓璐理財(cái)

解析:A屬于代際贍養(yǎng),B屬于國(guó)家福利，C屬于終生理財(cái),D不一個(gè)形式的教育活動(dòng)，即便全部參加，也不能滿足繼續(xù)教育的要求。工作室正在籌劃成立一周年慶典活動(dòng)，于是韓璐在宣傳資料中，將

屬于理財(cái)范疇，小王沒有進(jìn)行任何理財(cái)規(guī)劃。B.沒有此項(xiàng)規(guī)定。C.標(biāo)委會(huì)組織的專業(yè)論壇、研討會(huì)和學(xué)術(shù)報(bào)"AFP持證人韓璐為您量身定做理財(cái)方案"修改為"CFP持證人

告會(huì)同標(biāo)委會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的活動(dòng)在計(jì)算學(xué)分上是一樣的。韓潞為您量身定做理財(cái)方案"，并于次日刊登在媒體上。韓璐的行

D.同A為違背了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中下列哪項(xiàng)基本原貝次\

CFP制度A.專業(yè)勝任

(ABF0031)下列關(guān)于中國(guó)的金融理財(cái)師資格認(rèn)證制度的說(shuō)法中，(ABF0034)張德利獲得AFP資格認(rèn)證后，在網(wǎng)上化名"帶頭大舊].專業(yè)精神

錯(cuò)誤的是(\叔”，利用其博客夸大其所屬理財(cái)工作室的業(yè)務(wù)范圍，并提供決定C.恪盡職守

A.中國(guó)目前實(shí)行的是AFP和CFP資格認(rèn)證兩級(jí)認(rèn)證體系股票買賣的訊息。張的行為違背了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中D.客觀公正

B.AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)為CFP資格認(rèn)證培訓(xùn)的第一個(gè)階段，培訓(xùn)時(shí)下列哪項(xiàng)基本原則中明文禁止的事項(xiàng)(\解析：金融理財(cái)師(國(guó)際金融理財(cái)師)要按照金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

間為108個(gè)小時(shí)A.專業(yè)勝任制定的各項(xiàng)規(guī)范和準(zhǔn)則的要求，使用CFP和AFP商標(biāo)。韓璐通過

了CFP資格考試，但尚未通過CFP資格認(rèn)證，不能使用CFP持目標(biāo)的內(nèi)容包括(%(1)實(shí)現(xiàn)收入和財(cái)富的最大化(2)盡[C].(2)(3)

證人的稱謂?？赡艿貪M足消費(fèi)的欲望(3)滿足對(duì)所有生活的期望(4)確保個(gè)D.(1)(2)(3)(4)

人財(cái)務(wù)安全(5)退休和遺產(chǎn)積累財(cái)富解析：客戶有選擇是否委托金融理財(cái)師或他人執(zhí)行該方案的權(quán)利，

(ABF0038)理財(cái)師錢穆在為客戶曉慶提供金融理財(cái)服務(wù)時(shí)，發(fā)A.(2)(3)所以(1)是錯(cuò)的。與其他相關(guān)專業(yè)人員共享客戶信息必須在授權(quán)

現(xiàn)有些家庭財(cái)務(wù)信息有前后矛盾的現(xiàn)象，在多次向客戶詢問后，客B.(l)(2)(3)范圍內(nèi)，所以(4)是錯(cuò)的。

戶態(tài)度曖昧，并未如實(shí)告知其真實(shí)的財(cái)務(wù)狀況。在無(wú)法獲得客戶充[C].(1)(4)(5)

足的信息的情況下，金融理財(cái)師錢穆的下列做法，錯(cuò)誤的是(ID.(2)(5)(ABF0045)根據(jù)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》，對(duì)金融理財(cái)師執(zhí)

A.將與客戶的合同的服務(wù)范圍控制在那些已經(jīng)獲取充足和相關(guān)信行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的過程中選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)的原則,表述錯(cuò)

息的領(lǐng)域(ABF0042)以下哪項(xiàng)不是《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》中的要誤的是(%(1)應(yīng)選擇與客戶生活的和財(cái)務(wù)的目標(biāo)、需求及

B.將無(wú)法取得充足信息和文件的情形向客戶通報(bào)后，可以決定解除求(\其實(shí)現(xiàn)的先后順序相一致的和合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)(2)應(yīng)對(duì)提

與客戶的合同[A].金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)通過任何可能的途徑,獲取客戶收入來(lái)源、個(gè)供給客戶的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行深入的調(diào)直和恰當(dāng)?shù)脑u(píng)估，在有效的信

C.金融理財(cái)師應(yīng)將由于限制服務(wù)范圍導(dǎo)致的對(duì)個(gè)人理財(cái)方案和執(zhí)人債務(wù)及個(gè)人生活狀況的相關(guān)信息和文件息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇能滿足客戶資產(chǎn)最大化的金

行結(jié)果的負(fù)面影響，及時(shí)告知客戶B.在完成個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案之前，金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)融產(chǎn)品和服務(wù)(3)不同的金融理財(cái)師應(yīng)該選擇相同的金融產(chǎn)品和

[D].對(duì)客戶未告知的情況進(jìn)行假設(shè)，順利地完成客戶的理財(cái)規(guī)劃報(bào)狀況，并依照客戶現(xiàn)有資源，對(duì)實(shí)現(xiàn)客戶目標(biāo)和需求的可能性進(jìn)行服務(wù)，以合理地滿足客戶的需求,實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)及其先后順序，

告預(yù)測(cè)并使理財(cái)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化(4)金融理財(cái)師應(yīng)使客戶和所屬機(jī)構(gòu)的利益

解析：無(wú)法獲取充足信息的處理：將與客戶的合同的服務(wù)范圍控制C.在考查了各種備選方案后，金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)制定專業(yè)的個(gè)人理財(cái)相一致

在那些已經(jīng)獲取充足和相關(guān)信息的領(lǐng)域；將無(wú)法取得充足信息和文規(guī)劃方案，以實(shí)現(xiàn)客戶的既定目標(biāo)A.(l)(2)(3)

件的情形向客戶通報(bào)后，可以決定解除與客戶的合同；金融理財(cái)師D.在向客戶提供方案時(shí)，若發(fā)現(xiàn)有未披露過的利益沖突，金融理B.(1)(4)

應(yīng)將由于限制服務(wù)范圍導(dǎo)致的對(duì)個(gè)人理財(cái)方案和執(zhí)行結(jié)果的負(fù)面財(cái)師必須立即披露這些利益沖突及其對(duì)方案的影響?.(2)(3)(4)

影響，及時(shí)告知客戶。解析：金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)采取合法途徑，獲取客戶收入來(lái)源、個(gè)人債D.(1)(2)(4)

務(wù)及個(gè)人生活狀況的相關(guān)信息和文件。

(ABF0039)根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，下述關(guān)于客觀公(ABF0046)根據(jù)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》，關(guān)于金融理財(cái)師

正原則的描述，錯(cuò)誤的是(X(ABF0043)在制定并向客戶提交規(guī)劃方案的過程中，以下哪項(xiàng)的利益披露的表述，正確的是(X(1)簽約后、合同結(jié)束前

A.金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式披露與所提供的專業(yè)服務(wù)相關(guān)是《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》中的要求(X出現(xiàn)利益沖突，應(yīng)及時(shí)向客戶及有關(guān)人員披露詳細(xì)情況(2)對(duì)于

的重要信息，主要包括：金融理財(cái)師或其單位為客戶提供服務(wù)時(shí)所A.在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案制定后，金融理財(cái)師不應(yīng)將該理財(cái)規(guī)劃方案金融產(chǎn)品提供方給金融理財(cái)師的獎(jiǎng)勵(lì)方案，金融理財(cái)師可被豁免披

應(yīng)用的相關(guān)理念及指導(dǎo)原則、在向客戶提供金融理財(cái)服務(wù)過程中所和客戶原來(lái)的理財(cái)方案做比較，以保持該個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的獨(dú)立露義務(wù)(3)金融理財(cái)師為執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案須將客戶推薦給

產(chǎn)生的傭金和介紹費(fèi)及其來(lái)源、金融理財(cái)師與第三方簽訂書面代理性其他專業(yè)人員時(shí)，必須向客戶說(shuō)明原因和理由，但不必向客戶披露

或者雇傭關(guān)系的合同、反映利益沖突的文件B.金融理財(cái)師在向客戶展示其個(gè)人理財(cái)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能地以個(gè)與其他相關(guān)專業(yè)人員的利益關(guān)系(4)向客戶闡明交易風(fēng)險(xiǎn)、利益

B.在合同關(guān)系確立之前，金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)向客戶披露可能對(duì)其客觀人的觀點(diǎn)作為事實(shí)來(lái)引導(dǎo)客戶沖突及其他相關(guān)信息，確保該交易對(duì)客戶是公平的

性及獨(dú)立性產(chǎn)生影響的各種關(guān)系[C].在考查了各種備選方案后，金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)制定專業(yè)的個(gè)人理A.(l)(2)(3)(4)

[C].在合同關(guān)系正式確立以前，金融理財(cái)師為證明其自身勝任能力，財(cái)規(guī)劃方案，以實(shí)現(xiàn)客戶的既定目標(biāo)。方案可以是一個(gè)單獨(dú)執(zhí)行方B.(1)(3)

可以提供現(xiàn)有客戶或原客戶的推薦信等證明材料案，也可以是若干個(gè)執(zhí)行方案的組合C.(2)(3)

D.當(dāng)金融理財(cái)師的資格證書或雇傭關(guān)系變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知其客D.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃報(bào)告必須使金融理財(cái)師和客戶的利益和目標(biāo)相一[D].(1)(4)

戶致解析：在執(zhí)行過程中金融理財(cái)師若發(fā)現(xiàn)存在利益沖突、報(bào)酬來(lái)源的

解析:提供現(xiàn)有客戶或原客戶的推薦信等證明材料以證明自身勝任解析：A.應(yīng)該與客戶原來(lái)的理財(cái)方案進(jìn)行比較。B.應(yīng)當(dāng)避免以個(gè)人多樣性或與其他相關(guān)專業(yè)人員的利益關(guān)系，必須向客戶披露。

能力必須在不違反保密原則的前提下，要得到書面授權(quán)才可。觀點(diǎn)作為事實(shí)來(lái)影響客戶。D.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是為實(shí)現(xiàn)客戶在人生

不同階段的目標(biāo)，所以必須是和他自己的目標(biāo)、需求以及實(shí)現(xiàn)的先(ABF0047)根據(jù)《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》,以下不是對(duì)金融

(ABF0040洽融理財(cái)規(guī)劃書必須和以下哪些內(nèi)容相一致(\后順序相一致,和理財(cái)師的利益和目標(biāo)沒有什么必然的聯(lián)系。理財(cái)師紀(jì)律處分種類的是(I

(1)金融理財(cái)師和客戶共同確定的合同關(guān)系，即雙方責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)A.公開警告

和費(fèi)用(2)金融理財(cái)師和客戶共同確定的客戶的理財(cái)目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)(ABF0044)在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和監(jiān)督過程中,以下哪舊].記過

的先后順序(3)客戶提供的相關(guān)數(shù)據(jù)(4)金融理財(cái)師關(guān)于客戶幾項(xiàng)是《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》中對(duì)金融理財(cái)師義務(wù)的要求C.暫停認(rèn)證資格：一年或一年以下，一年以上

當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況的分析和評(píng)估(KD確定客戶理財(cái)方案的執(zhí)行計(jì)劃和內(nèi)容，以確保客戶D.撤銷認(rèn)證資格：永久性處罰，無(wú)法恢復(fù)

A.(l)(2)(4)委托該金融理財(cái)師執(zhí)行該方案(2)恰當(dāng)和正確地劃分金融理財(cái)師解析：處分種類有：非公開的書面警告信；公開警告；暫停認(rèn)證資

B.(l)(3)和客戶在方案執(zhí)行過程中的責(zé)任(3)在需要時(shí)，尋求其他相關(guān)專格：一年或一年以下，一年以上；撤銷認(rèn)證資格：永久性處罰，無(wú)

C.(3)(4)業(yè)人員的幫助，或向其他專業(yè)人員咨詢(4)協(xié)調(diào)其他相關(guān)專業(yè)人法恢復(fù)。

[DI.(1)(2)(3)(4)員的工作，并與其他相關(guān)專業(yè)人員共享客戶提供的所有信息

A.(3)(4)(ABF0048)"CFP"首字母縮寫商標(biāo)應(yīng)該只與FPSB認(rèn)可的名

(ABF0041)制定理財(cái)目標(biāo)是金融理財(cái)過程中關(guān)鍵的一環(huán)，理財(cái)B.(1)(4)詞搭配使用在以下的名詞中哪個(gè)不是FPSB認(rèn)可的名詞工

A.專業(yè)人士付報(bào)酬的方式)老王進(jìn)行個(gè)人理財(cái)服務(wù)，老王是一家個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的老板，因在小

B.執(zhí)業(yè)者[C].金融理財(cái)師在處理客戶金融資產(chǎn)或其他資產(chǎn)時(shí)，客戶資產(chǎn)與個(gè)張所在的機(jī)構(gòu)有存貸款的業(yè)務(wù)，小張為老王進(jìn)行理財(cái)?shù)倪^程中沒有

C.資格認(rèn)證人和所在公司資產(chǎn)分別管理把老王的資產(chǎn)獨(dú)立管理，根據(jù)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)要求的《金

[D].會(huì)員D.向客戶闡明交易風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突及其他相關(guān)信息，以確保該交融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小王違反了下面哪一項(xiàng)準(zhǔn)則(I

解析："CFP"首字母縮寫商標(biāo)應(yīng)該只與FPSB認(rèn)可的名詞搭配使易對(duì)客戶的公平性囚.正直誠(chéng)信

用："專業(yè)人士"、"執(zhí)業(yè)者"、"持證人"、"資格認(rèn)證"或"商標(biāo)"。解析：C項(xiàng)是正直誠(chéng)信原則的體現(xiàn)，A、B、D均是客觀公正原則B.客觀公正

的體現(xiàn)。C.專業(yè)勝任

(ABF0049)以下對(duì)于CFP商標(biāo)的使用中，正確的是(工D.恪盡職守

A.我是一名CFP(ABF0053)按照《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)解析:按照正直誠(chéng)信原則的要求金融理財(cái)師在處理客戶金融資產(chǎn)或

B.我的CFP老師是一名很好的老師法正確的是(\其他資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)與客戶確認(rèn)資產(chǎn)總額，并保留完整記錄；客戶

|C].CERTIFIEDFINANCIALPLANNERTM專業(yè)人士的研討會(huì)席A.道德委員會(huì)是中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的下屬專業(yè)委員會(huì)，對(duì)違資產(chǎn)與個(gè)人和所在公司資產(chǎn)分別菅理等。

位已滿紀(jì)行為的認(rèn)定和處分有最終決定權(quán)

D.在我們的理財(cái)公司里，共有6名CFP會(huì)員B.中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)對(duì)金融理財(cái)師的處分種類包括:口頭警(ABF0057)根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，下列陳述分別違

告、書面警告、暫停認(rèn)證資格、撤銷認(rèn)證資格反了哪項(xiàng)職業(yè)道德原則(I(1)假借金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)或

(ABF0050)下列關(guān)于金融理財(cái)師職業(yè)道德基本原則的說(shuō)法，正[C].紀(jì)律處分程序?yàn)椋菏芾砼c調(diào)杳、擬訂處分、聽證、結(jié)論、復(fù)議、其他組織的名義發(fā)表個(gè)人觀點(diǎn)(2)沒有從客戶利益出發(fā)，做出合

確的是(\檄寸理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷(3)有理由懷疑所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部有人從事非法

A.守法遵規(guī)原則，僅是遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)D.被撤銷認(rèn)證資格的金融理財(cái)師將無(wú)法再次獲得認(rèn)證資格活動(dòng)時(shí)，向直接主管隱瞞；詆毀或惡意中傷同行(4)為追求更多

B.客觀公正原則，是指向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，不得利用執(zhí)業(yè)便利解析:A.中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)對(duì)違紀(jì)行為的認(rèn)定和處分有最終收益，沒有根據(jù)客戶的具體情況，就選擇高風(fēng)險(xiǎn)但可能會(huì)獲得高收

為自己謀取不正當(dāng)利益決定權(quán)。B.沒有"口頭警告”一項(xiàng)，應(yīng)改為：非公開的書面警告信。益的理財(cái)產(chǎn)品

C.正直誠(chéng)信原則，是指誠(chéng)實(shí)公平地提供服務(wù)，不受經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)D.被撤銷資格的金融理財(cái)師可再次申請(qǐng)認(rèn)證。A.專業(yè)精神、客觀公正、專業(yè)精神、客觀公正

關(guān)系和外界壓力等影響[B].正直誠(chéng)信、客觀公正、專業(yè)精神、恪盡職守

ID].專業(yè)勝任原則，是指金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)在所能勝任的范圍內(nèi)為客(