2024年投資借款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年投資借款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估本合同目錄一覽第一條投資借款概述1.1投資借款的定義1.2投資借款的用途1.3投資借款的金額1.4投資借款的期限第二條借款人的義務(wù)2.1借款人的基本信息2.2借款人的還款能力2.3借款人的還款方式2.4借款人的還款義務(wù)第三條投資人的權(quán)益3.1投資人的權(quán)益保障3.2投資人的收益分配3.3投資人的退出機(jī)制第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.1信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.4操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)防范措施5.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施第六條合同的生效與終止6.1合同的生效條件6.2合同的終止條件第七條違約責(zé)任7.1借款人的違約行為7.2投資人的違約行為7.3違約責(zé)任的承擔(dān)方式第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議的解決方式8.2爭(zhēng)議解決的時(shí)效第九條合同的變更與解除9.1合同的變更條件9.2合同的解除條件第十條保密條款10.1保密信息的范圍10.2保密信息的期限第十一條法律適用與爭(zhēng)議解決11.1法律適用11.2爭(zhēng)議解決方式第十二條其他條款12.1合同的附件12.2合同的修訂歷史第十三條合同的簽署13.1簽署的時(shí)間13.2簽署的地點(diǎn)13.3簽署的主體第十四條合同的份數(shù)14.1合同的正本份數(shù)14.2合同的副本份數(shù)第一部分：合同如下：第一條投資借款概述1.1投資借款的定義本合同所述投資借款，是指由投資人向借款人提供資金，借款人在約定的期限內(nèi)按照約定的用途使用該資金，并按照約定的利率支付利息，到期返還本金的一種金融活動(dòng)。1.2投資借款的用途借款人應(yīng)按照本合同約定的用途使用借款資金，未經(jīng)投資人同意，借款人不得將借款資金用于其他用途。1.3投資借款的金額1.4投資借款的期限本合同項(xiàng)下的投資借款期限為【】年，自投資人向借款人支付借款金額之日起計(jì)算，至借款到期日為止。第二條借款人的義務(wù)2.1借款人的基本信息借款人應(yīng)向投資人提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的借款人基本信息，包括但不限于借款人的名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍等。2.2借款人的還款能力借款人應(yīng)保證其具有足夠的還款能力，按照本合同約定的還款方式和還款期限及時(shí)足額償還借款本金及利息。2.3借款人的還款方式借款人應(yīng)按照本合同約定的還款方式向投資人支付利息和本金。具體還款方式如下：（1）借款人應(yīng)按照約定的利率每【】個(gè)月支付一次利息，利息支付日為每月的【】日。（2）借款人應(yīng)于借款到期日一次性償還借款本金。2.4借款人的還款義務(wù)借款人應(yīng)按照本合同約定的還款方式和還款期限及時(shí)足額償還借款本金及利息。如借款人逾期支付利息或本金，應(yīng)按照約定的利率支付逾期利息，逾期利息的計(jì)算方式如下：逾期利息=逾期本金×逾期利率×逾期天數(shù)第三條投資人的權(quán)益3.1投資人的權(quán)益保障投資人享有按照本合同約定獲得借款利息和本金的權(quán)利，借款人應(yīng)履行相應(yīng)的還款義務(wù)。3.2投資人的收益分配投資人的收益分配按照本合同約定的利率和還款方式進(jìn)行。3.3投資人的退出機(jī)制投資人在本合同約定的還款期限內(nèi)，有權(quán)按照本合同約定的價(jià)格和方式提前收回借款本金。具體提前還款方式如下：（1）投資人向借款人發(fā)出提前還款通知，提前還款通知應(yīng)至少提前【】個(gè)工作日發(fā)出。（2）借款人應(yīng)在收到提前還款通知后【】個(gè)工作日內(nèi)，按照投資人的要求一次性償還借款本金。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.1信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估投資人應(yīng)根據(jù)借款人的信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等因素對(duì)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。4.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估投資人應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況、行業(yè)趨勢(shì)等因素對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估投資人應(yīng)評(píng)估借款人在還款期限內(nèi)償還本金和支付利息的能力。4.4操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估投資人應(yīng)評(píng)估與借款人、投資人及其代理人在履行本合同過(guò)程中可能發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)。第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)防范措施投資人應(yīng)采取包括但不限于盡職調(diào)查、審查借款人提供的資料、要求借款人提供擔(dān)保等措施，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。5.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施投資人應(yīng)定期監(jiān)測(cè)借款人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等因素，以評(píng)估借款人的還款能力。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施如借款人出現(xiàn)還款風(fēng)險(xiǎn)，投資人應(yīng)采取包括但不限于協(xié)商還款、提供追加借款、要求提供擔(dān)保等措施，以保障投資人的權(quán)益。第六條合同的生效與終止6.1合同的生效條件本合同自投資人向借款人支付借款金額之日起生效。6.2合同的終止條件本合同在借款人按照約定償還借款本金及利息后終止。第八條違約責(zé)任8.1借款人的違約行為借款人未按照本合同約定的用途使用借款資金的，應(yīng)向投資人支付違約金，違約金為本合同項(xiàng)下借款金額的【】%。8.2投資人的違約行為投資人對(duì)借款人的貸款申請(qǐng)、貸款用途等信息的審查義務(wù)，如因投資人的審查不嚴(yán)導(dǎo)致?lián)p失的，應(yīng)向借款人承擔(dān)賠償責(zé)任。8.3違約責(zé)任的承擔(dān)方式違約方應(yīng)按照本合同約定的違約金計(jì)算方式向守約方支付違約金。違約金不足以彌補(bǔ)守約方損失的，違約方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議的解決方式本合同項(xiàng)下發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭(zhēng)議解決的時(shí)效雙方應(yīng)在本合同簽訂后【】日內(nèi)解決爭(zhēng)議，否則，任何一方均有權(quán)解除本合同。第十條保密條款10.1保密信息的范圍本合同涉及的雙方商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)信息等，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。10.2保密信息的期限保密信息的保護(hù)期限為本合同終止后【】年。第十一條法律適用與爭(zhēng)議解決11.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2爭(zhēng)議解決方式如本合同的任何條款與法律相抵觸，該條款將按法律的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整，但不影響本合同其他條款的效力。第十二條其他條款12.1合同的附件本合同附件包括但不限于借款人的基本資料、擔(dān)保文件、投資項(xiàng)目的相關(guān)文件等。12.2合同的修訂歷史本合同自【】年【】月【】日起生效，之前的相關(guān)協(xié)議均以此版本為準(zhǔn)。第十三條合同的簽署13.1簽署的時(shí)間本合同于【】年【】月【】日簽署。13.2簽署的地點(diǎn)本合同于【】（地點(diǎn)）簽署。13.3簽署的主體借款人（甲方）：【】投資人（乙方）：【】第十四條合同的份數(shù)14.1合同的正本份數(shù)本合同一式【】份，甲乙雙方各執(zhí)【】份，具有同等法律效力。14.2合同的副本份數(shù)本合同的副本份數(shù)【】份，分別歸甲乙雙方所有。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的定義及范圍15.1第三方介入的定義第三方介入是指在本合同履行過(guò)程中，除甲乙雙方外，涉及到本合同標(biāo)的物的第三方主體，包括但不限于中介方、監(jiān)管方、評(píng)估方、擔(dān)保方等。15.2第三方介入的范圍第三方介入的范圍包括但不僅限于本合同項(xiàng)下的投資借款、還款、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、爭(zhēng)議解決等環(huán)節(jié)。第十六條第三方介入的責(zé)任及義務(wù)16.1第三方介入的責(zé)任第三方介入的責(zé)任是指第三方主體在本合同履行過(guò)程中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任，包括但不限于第三方主體對(duì)甲乙雙方提供的信息進(jìn)行審查、評(píng)估、監(jiān)督等。16.2第三方介入的義務(wù)第三方主體應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的審查、評(píng)估、監(jiān)督等服務(wù)，并對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十七條第三方介入的權(quán)利及利益17.1第三方介入的權(quán)利第三方主體在本合同履行過(guò)程中享有對(duì)其提供服務(wù)的環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督、審查的權(quán)利，包括但不限于對(duì)甲乙雙方的信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行審查。17.2第三方介入的利益第三方主體在本合同履行過(guò)程中應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方，其利益包括但不限于按照甲乙雙方約定的費(fèi)用支付方式獲得相應(yīng)的報(bào)酬。第十八條第三方介入的責(zé)任限制18.1第三方介入的責(zé)任限制第三方主體對(duì)甲乙雙方提供的信息進(jìn)行審查、評(píng)估、監(jiān)督等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，但其責(zé)任限額不得超過(guò)本合同約定的金額。18.2第三方介入的責(zé)任免除第三方主體在履行其職責(zé)過(guò)程中，如因不可抗力、意外事件等導(dǎo)致無(wú)法履行或遲延履行其職責(zé)的，應(yīng)免除其相應(yīng)的責(zé)任。第十九條甲乙雙方對(duì)第三方的權(quán)利和義務(wù)19.1甲乙雙方對(duì)第三方的權(quán)利甲乙雙方有權(quán)要求第三方主體按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的服務(wù)，并對(duì)其提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、審查。19.2甲乙雙方對(duì)第三方的義務(wù)甲乙雙方應(yīng)按照約定支付第三方主體的服務(wù)費(fèi)用，并對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二十條第三方介入的終止條件20.1第三方介入的終止條件本合同履行完畢后，第三方介入自動(dòng)終止。20.2第三方介入的提前終止甲乙雙方協(xié)商一致，可以提前終止第三方介入。第二十一條第三方介入的解除條件21.1第三方介入的解除條件如第三方主體在履行其職責(zé)過(guò)程中出現(xiàn)嚴(yán)重違約行為，甲乙雙方均有權(quán)解除第三方介入。21.2第三方介入的解除程序甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知第三方主體解除其介入，第三方主體應(yīng)在收到解除通知后【】個(gè)工作日內(nèi)停止提供服務(wù)。第二十二條第三方介入后的爭(zhēng)議解決22.1第三方介入后的爭(zhēng)議解決方式如本合同履行過(guò)程中出現(xiàn)與第三方介入相關(guān)的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。22.2第三方介入后的爭(zhēng)議解決時(shí)效甲乙雙方應(yīng)在本合同簽訂后【】日內(nèi)解決與第三方介入相關(guān)的爭(zhēng)議，否則，任何一方均有權(quán)解除本合同。第二十三條合同的簽署23.1簽署的時(shí)間本合同于【】年【】月【】日簽署。23.2簽署的地點(diǎn)本合同于【】（地點(diǎn)）簽署。23.3簽署的主體借款人（甲方）：【】投資人（乙方）：【】第三方主體：【】第二十四條合同的份數(shù)24.1合同的正本份數(shù)本合同一式【】份，甲乙雙方各執(zhí)【】份，第三方主體執(zhí)【】份，具有同等法律效力。24.2合同的副本份數(shù)本合同的副本份數(shù)【】份，分別歸甲乙雙方和第三方主體所有。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：借款人的基本資料詳細(xì)包括但不限于借款人的名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍等。附件二：擔(dān)保文件包括但不限于借款人提供的擔(dān)保物的所有權(quán)證明、評(píng)估報(bào)告、抵押登記證明等。附件三：投資項(xiàng)目的相關(guān)文件包括但不限于投資項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、預(yù)算表等。附件四：第三方主體的資質(zhì)證明包括但不限于第三方主體的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)、專業(yè)人員資格證明等。附件五：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于對(duì)借款人信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行的評(píng)估報(bào)告。附件六：風(fēng)險(xiǎn)控制措施的詳細(xì)說(shuō)明包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)防范措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的具體操作方式等。附件七：合同的修訂歷史包括本合同的每一次修訂的日期、修訂內(nèi)容、修訂人等信息。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人未按照約定的用途使用借款資金。2.借款人未按照約定的利率支付利息。3.借款人未按照約定的期限償還借款本金。4.投資人未按照約定的方式支付投資款項(xiàng)。5.投資人未按照約定的期限提供投資款項(xiàng)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方的違約行為導(dǎo)致守約方損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.違約方的違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.違約方的違約行為涉及到第三方利益的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例說(shuō)明：如借款人未按照約定的用途使用借款資金，導(dǎo)致投資人的投資損失，借款人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.借款人：指在本合同中接受投資并承諾按照約定的方式償還本金和支付利息的一方。2.投資人：指在本合同中提供投資資金并有權(quán)獲得利息和本金的一方。3.第三