2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前提分卷

2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前提分卷1.【單選題】在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立和完善的制度包括（）。Ⅰ．資產(chǎn)分離制度Ⅱ．崗位分離制度Ⅲ．內(nèi)部監(jiān)控制度Ⅳ．信息溝通制度A.Ⅱ、Ⅲ（江南博哥）B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。2.【單選題】基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.60日D.90日正確答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。2.【單選題】基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.60日D.90日正確答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。3.【單選題】下列哪一項屬于按股票市值大小分類的股票?（）A.小盤股票B.價值型股票C.成長型股票D.契約型股票正確答案：A參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。4.【單選題】根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為七個二級類別。下列選項中，不屬于這七個二級級別的是（）。A.避險策略型基金B(yǎng).絕對收益目標(biāo)基金C.股債平衡型基金D.保本型基金正確答案：C參考解析：根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險策略型基金、絕對收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個二級類別。5.【單選題】（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.公正性原則正確答案：D參考解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。6.【單選題】下列關(guān)于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.公司是否獨立運作B.非重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破正確答案：B參考解析：B項說法錯誤，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內(nèi)容應(yīng)該是“重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況”。7.【單選題】信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過（）人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。A.50B.70C.90D.100正確答案：A參考解析：信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。8.【單選題】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施不包括（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況C.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制D.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施正確答案：D參考解析：D項是銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的措施。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。（3）重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析。（5）每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。（6）關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險，定期評估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險，進(jìn)行情景壓力測試并及時制定風(fēng)險管理情景應(yīng)對方案。9.【單選題】現(xiàn)金投資工具，通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.6個月C.12個月D.3個月正確答案：C參考解析：貨幣市場工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱為現(xiàn)金投資工具。10.【單選題】開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45正確答案：D參考解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。11.【單選題】合規(guī)管理有助于基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，以下哪項不是基金管理人合規(guī)管理的基本原則？（）A.成熟性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨立性原則D.客觀性原則正確答案：A參考解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。12.【單選題】下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。A.外部環(huán)境B.市場參與者C.金融交易的組織方式D.金融工具正確答案：A參考解析：金融市場的構(gòu)成要素包括：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式。13.【單選題】尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型正確答案：D參考解析：介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。14.【單選題】下列關(guān)于風(fēng)險提示函的說法，不正確的是（）。A.證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險B.基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等C.投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高而且承擔(dān)的風(fēng)險較小D.基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失正確答案：C參考解析：基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。15.【單選題】下列關(guān)于職業(yè)道德的作用的說法，不正確的是（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提高自身修養(yǎng)C.提升職業(yè)素質(zhì)D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展正確答案：B參考解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。16.【單選題】內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。A.信息對證券價格的影響是明確的B.信息的來源是可靠的C.信息是非公開的D.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的正確答案：D參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。17.【單選題】（）是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金正確答案：A參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。18.【單選題】在岸基金是指在___募集資金并投資于___證券市場的證券投資基金。（）A.外國；本國B.本國；外國C.本國；本國D.外國；外國正確答案：C參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。其中，在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。19.【單選題】目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以（）形式披露基金的凈值表現(xiàn)。A.文字B.表格C.圖表D.數(shù)據(jù)正確答案：C參考解析：目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。20.【單選題】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境不包括（）。A.經(jīng)營理念B.公司治理結(jié)構(gòu)C.內(nèi)控文化D.員工教育程度正確答案：D參考解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。21.【單選題】鼓勵員工就其意識到的重要風(fēng)險與公司管理層進(jìn)行交流，這體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中（）的內(nèi)容。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.信息與溝通D.風(fēng)險應(yīng)對正確答案：C參考解析：信息與溝通：員工的風(fēng)險信息交流意識是風(fēng)險管理環(huán)境的重要組成部分，應(yīng)鼓勵員工就其意識到的重要風(fēng)險與公司管理層進(jìn)行交流，管理層應(yīng)當(dāng)重視員工的意見。22.【單選題】“A公司根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度?！笔牵ǎ┉h(huán)節(jié)的內(nèi)容。A.基金客戶投訴處理B.基金投資咨詢與互動交流C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介D.基金投資跟蹤與評價正確答案：A參考解析：在處理客戶投訴的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平；另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度。23.【單選題】QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.境外投資顧問；境內(nèi)資產(chǎn)托管人B.境外投資顧問；境外資產(chǎn)托管人C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)資產(chǎn)托管人D.境內(nèi)投資顧問；境外資產(chǎn)托管人正確答案：B參考解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。24.【單選題】下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶正確答案：A參考解析：A項說法錯誤，基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。25.【單選題】關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B.債券基金有一個確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測D.債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平均到期日正確答案：B參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。（A項說法正確）；（2）債券基金沒有確定的到期日（B項說法錯誤）；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測（C項說法正確）；（4）投資風(fēng)險不同。單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平均到期日（D項說法正確）。單一債券的信用風(fēng)險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。26.【單選題】某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24正確答案：B參考解析：基金申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值，凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%x0.4)=9940.36元，基金申購份額=9940.36/1.025=9697.91份。27.【單選題】（）是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信正確答案：B參考解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。28.【單選題】不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.收入型基金

D.平衡型基金正確答案：B參考解析：不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)的基金是被動型基金。29.【單選題】LOF份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額正確答案：D參考解析：LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額；場外申購和贖回申報單位由基金管理人在基金招募說明書中載明。30.【單選題】下列不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的是（）。A.認(rèn)購方式B.申購方式

C.期限

D.贖回基金份額涉及的對價種類正確答案：C參考解析：在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、贖回方式，以及投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。31.【單選題】私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.12B.24C.36D.48正確答案：B參考解析：私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。32.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，會對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。下列不屬于基本客戶風(fēng)險等級劃分類別的是（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級正確答案：B參考解析：基金客戶風(fēng)險等級至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個等級。33.【單選題】招募說明書包含的重要信息有（）等內(nèi)容。A.基金運作方式B.基金風(fēng)險提示C.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式D.以上都是正確答案：D參考解析：招募說明書包含的重要信息有基金運作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式；基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款；基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金風(fēng)險提示以及招募說明書摘要。34.【單選題】針對ETF特有的證券申購、贖回機(jī)制，以及一級市場與二級市場并存的交易制度安排，交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定了ETF特殊的信息披露事項，下列說法正確的是（）。Ⅰ．在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、贖回方式Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露前一日的申購、贖回清單Ⅲ．基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證券的實時市值Ⅳ．對ETF的定期報告，按法規(guī)對上市交易指數(shù)基金的一般要求進(jìn)行披露，無特別的披露事項A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅱ項說法錯誤，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。35.【單選題】基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）等部分。Ⅰ．基金的市場營銷Ⅱ．基金的投資管理Ⅲ．基金的運營管理Ⅳ．基金的后臺管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。36.【單選題】下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。Ⅰ．契約型基金具有法人資格Ⅱ．公司型基金不具有法人資格Ⅲ．契約型基金依據(jù)基金合同營運基金Ⅳ．公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。②投資者的地位不同。③基金組織方式和營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金。公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。37.【單選題】金融市場可分為貨幣市場和資本市場，其中資本市場是指融資期限在（）的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上正確答案：C參考解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。38.【單選題】在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A.5B.10C.15D.20正確答案：C參考解析：在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。39.【單選題】關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)B.基金銷售人員不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，可以收取其他額外費用，但不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用正確答案：D參考解析：D項說法錯誤，基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。40.【單選題】在自律管理下，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)的是（）。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正確答案：A參考解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所依法可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等。41.【單選題】在基金行業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.董事會正確答案：A參考解析：在基金行業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。42.【單選題】約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件，被稱為（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金清算報告正確答案：A參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。43.【單選題】下列關(guān)于基金募集申請，說法不正確的是（）。A.我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件B.申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改C.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文本D.申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料正確答案：D參考解析：申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。D項說法不正確44.【單選題】下列關(guān)于開放式基金申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.申購份額=凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值B.凈申購金額=申購金額÷(1-申購費率)C.申購費用=申購金額+凈申購金額D.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值正確答案：A參考解析：B項的正確表述為：凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)。C項的正確表述為：申購費用=申購金額-凈申購金額。D項的正確表述為：贖回金額=贖回總額-贖回費用。45.【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.45B.60C.30D.90正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。46.【單選題】世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，下列說法正確的有（）。Ⅰ．證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”Ⅱ．證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“集合投資基金”Ⅲ．證券投資基金在歐洲一些國家被稱為“集合投資計劃”Ⅳ．證券投資基金在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。47.【單選題】下列不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員從業(yè)資格證明，無須出示身份證明B.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險正確答案：A參考解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。48.【單選題】基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收取不低于1．5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于（）的贖回費。A.0．5％B.0．75％C.1％D.1．25％正確答案：B參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收取不低于1．5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于0．75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。49.【單選題】對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明（）。Ⅰ．模擬數(shù)據(jù)的來源Ⅱ．模擬方法Ⅲ．主要計算公式Ⅳ．相應(yīng)的風(fēng)險提示A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示。50.【單選題】客戶到銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求，是說基金客戶服務(wù)具有（）的特點。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.時效性D.持續(xù)性正確答案：D參考解析：基金客戶服務(wù)具有持續(xù)性的特點：客戶到銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。51.【單選題】基金交易應(yīng)實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.集中交易制度B.投資決策授權(quán)制度C.審查制度D.投資對象備選庫制度正確答案：A參考解析：基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。52.【單選題】（）與房地產(chǎn)一樣也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.平衡型基金正確答案：C參考解析：與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。53.【單選題】下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行基金份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象正確答案：C參考解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購與贖回。這一機(jī)制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。54.【單選題】基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。其中忠誠盡責(zé)是調(diào)整（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)B.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)C.基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管D.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管正確答案：B參考解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。55.【單選題】下列關(guān)于基金分類的意義和困難性，表述不正確的是（）。A.科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇B.對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.為統(tǒng)一基金分類標(biāo)準(zhǔn)，一些國家常常由一些基金評級公司制定基金分類的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)D.沒有一種分類方法能夠滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉正確答案：C參考解析：為統(tǒng)一基金分類標(biāo)準(zhǔn)，一些國家常常由監(jiān)管部門或行業(yè)協(xié)會出面制定基金分類的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。故C項說法不正確56.【單選題】下列關(guān)于監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督，說法錯誤的是（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會正確答案：B參考解析：監(jiān)事會可隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。57.【單選題】股票基金的最大特點是（）。A.投資風(fēng)險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資正確答案：D參考解析：股票基金的風(fēng)險性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標(biāo)，適合長期投資；股票基金的最大特點是適合長期投資；股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的最有效的手段。58.【單選題】基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括（）。A.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書B.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.基金評價機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。59.【單選題】下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.基金、國債期貨B.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)C.城投債、限售股D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股正確答案：B參考解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。60.【單選題】信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述正確答案：C參考解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。61.【單選題】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20正確答案：D參考解析：根據(jù)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。62.【單選題】保守秘密的要求不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息正確答案：C參考解析：保守秘密的要求包括：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息；（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?；?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。63.【單選題】關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.基金反映的是一種信托關(guān)系正確答案：C參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。64.【單選題】下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)營性收入為基本目標(biāo)C.目前，我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：C參考解析：目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金以美國的投資公司為代表。65.【單選題】對于不同的基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：B參考解析：對于不同的基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是T+1登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。65.【單選題】對于不同的基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：B參考解析：對于不同的基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是T+1登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。66.【單選題】在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單。67.【單選題】對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓(xùn)B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。68.【單選題】重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4正確答案：A參考解析：重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表1/3以上的基金份額持有人參加，方可召開。69.【單選題】設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3正確答案：D參考解析：設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。69.【單選題】設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3正確答案：D參考解析：設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。70.【單選題】基金合同的主要內(nèi)容中不包括（）。A.基金收益分配原則、執(zhí)行方式B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制正確答案：B參考解析：B項為基金招募說明書的內(nèi)容。71.【單選題】開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換正確答案：D參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。72.【單選題】（）主要依賴金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.對沖保險策略B.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險策略D.浮動比例投資組合保險策略正確答案：A參考解析：對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。73.【單選題】關(guān)于LOF與ETF的特征，下列描述錯誤的是（）。A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價正確答案：B參考解析：ETF與LOF的基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。74.【單選題】（）是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險評估D.控制活動正確答案：C參考解析：風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。75.【單選題】（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.金融市場；金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)B.金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.貨幣資金融通市場；金融市場D.貨幣資金融通市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。76.【單選題】A銀行理財經(jīng)理小王向投資者李大媽介紹B基金的表現(xiàn)情況以下行為違反相關(guān)法律法規(guī)的是（）。A.小王根據(jù)自己的研究預(yù)測未來B基金的業(yè)績B.小王向李大媽提供B基金業(yè)績的原始出處C.小王客觀地介紹了B基金的歷史業(yè)績情況D.小王把A銀行統(tǒng)一制作的B基金業(yè)績情況發(fā)給李大媽正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。（A項錯誤）（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。77.【單選題】申請設(shè)立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。A.基金募集申請報告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書正確答案：D參考解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。78.【單選題】證券投資基金有助于防止市場的過度投機(jī)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu).正確答案：C參考解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的

投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。79.【單選題】某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）Ⅰ．客戶利益優(yōu)先Ⅱ．公平對待客戶Ⅲ．不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭Ⅳ．不得欺詐客戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：客戶至上的基本要求：1.客戶利益優(yōu)先；2.公平對待客戶。客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。80.【單選題】擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊登記所在地的（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證券業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，故選D項。81.【單選題】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務(wù)會計報告正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。82.【單選題】A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金投資方向和范圍Ⅱ．基金歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金過往業(yè)績Ⅳ．基金流動性、杠桿情況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。83.【單選題】關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。（運用基金財產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）84.【單選題】某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險承受能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險承受能力測評義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識別義務(wù)D.告知說明義務(wù)正確答案：D參考解析：由于投資者風(fēng)險承受能力或基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級發(fā)生變化，導(dǎo)致投資者所持有基金產(chǎn)品或者服務(wù)不匹配的，基金募集機(jī)構(gòu)要將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見。85.【單選題】對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。Ⅰ．私下接受客戶委托買賣證券期貨Ⅱ．依照基金合同的約定，對私募基金進(jìn)行托管Ⅲ．不設(shè)立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業(yè)賬戶Ⅳ．利用基金管理人的商業(yè)機(jī)會為自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。86.【單選題】ETF申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。Ⅰ．禁止現(xiàn)金替代Ⅱ．全額現(xiàn)金替代Ⅲ．必須現(xiàn)金替代Ⅳ．可以現(xiàn)金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。87.【單選題】某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶各委托20億元。該資產(chǎn)管理計劃在審計機(jī)構(gòu)驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元正確答案：C參考解析：本題中的特定客戶資產(chǎn)管理計劃，委托總金額超過50億元，同時委托人數(shù)也超過了200人，但注意題目問的是在驗資階段，故本題選C項，而A項屬于中國證監(jiān)會收到基金管理人驗資報告和基金備案材料后發(fā)生的情形。為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人；客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。88.【單選題】下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。89.【單選題】私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)正確答案：D參考解析：合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權(quán)利義務(wù)；執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項；利潤分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費用和支出；財務(wù)會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的修訂；爭議解決；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。90.【單選題】關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。Ⅰ．基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ．基金銷售人員應(yīng)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ．基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時Ⅳ．基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。90.【單選題】關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。Ⅰ．基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ．基金銷售人員應(yīng)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ．基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時Ⅳ．基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。91.【單選題】以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄正確答案：D參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。92.【單選題】某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機(jī)會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動C.某公司的做法是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略正確答案：A參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資