2019年保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

2019年保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

一、判斷題

1、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，金融機構(gòu)應(yīng)當予以積極配合。（J）

2、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（，）

3、投保環(huán)節(jié)關(guān)系到許多洗錢行為能否真正實現(xiàn)，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司。（X）

4、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（V）

1、銷售金額產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗

錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，

不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（X）

1.保費繳納人繳納保險費用，由保險業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金或直接向保險公

司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當日累計20萬人民幣以

上或外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（J）

2.根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應(yīng)銷毀處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批。（X）

1.保險業(yè)金融機構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。（X）

4、金融行動特別工作組是目前全國最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（J）

1、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵

循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特

征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易、采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解自然人客戶和受益人。（X）

2、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民

銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（7）

3、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（J）

4、可從客戶的交易動機、交易地點、基礎(chǔ)身份信息和非正常行為四個方面，識別客戶的行為是否異常。（錯

1、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特

征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易、采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解自然人客戶和受益人（X）

2、為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險

分類進行靜態(tài)、不變的管理（X）

3、根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應(yīng)銷處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批（X）

4、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全客戶費料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份費料、

交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵杳和監(jiān)督管理，不得修改客戶資料。（X）

1、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大；反之，被用于洗錢的相對較小。（X）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)

當提供。（，）

3,在美國遭到9.11恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（，）

4、投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通

事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保

費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人操作，雖洗錢風(fēng)險

較低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（X）

5、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構(gòu)應(yīng)

當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資

料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，不得修改客戶資料。（X）

1、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律。（X）

2、客戶與保險業(yè)金融機構(gòu)進行金融交易，應(yīng)由銀行業(yè)金融機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。（X）

3、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責

令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予行政處分。（X）

4、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（X）

5、金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，需在名單匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。（J）

1、恐怖融資界定始終遵循的原則是：盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源，從經(jīng)濟上徹底消除恐怖活動犯罪的生存土壤，

從而達到有效遏制恐怖活動的最終目的。（A）

A、對B、錯

2、保費交納人以現(xiàn)金形式將保費繳入保險公司銀行賬號的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬

美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告.（X）

A、對B、錯

3、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應(yīng)當遵守其規(guī)定。（J）

A、對B、錯

4、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務(wù)收取現(xiàn)金或者直接向保險

公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或當日累計20萬元人民幣

以上外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（A）

A、對B、錯

5、由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關(guān)注的重點是核保人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務(wù)統(tǒng)計中可以不登記或修改投保人的

身份信息。（B）

A、對B、錯

6、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律（B）

A、對B、錯

7、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責

令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分（B）

A、對B、錯

8、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當立即中止韋客戶辦理業(yè)務(wù)（B）

A、對B、錯

1、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯

2、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退?；蚪獬贤?，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不

理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑。（對

3,涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)杳工作結(jié)束。（對

5、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易報時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、

經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。（對

6、檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認，從而阻止檢查組對有關(guān)事實的認定。（錯

7、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯

8、金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。（對

9、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律。（錯

10、大額交易和可疑交易報告制度是金融機構(gòu)反洗錢的核心義務(wù)之一。（對

11、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素

或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃

分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過

程。（對

12、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相

關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對

13、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責

令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（對

14、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機構(gòu)應(yīng)做到“知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案。（對

1、金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統(tǒng)全部體現(xiàn)。（X）

2、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者

吊銷其經(jīng)營許可證。（X）

3、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督

管理機構(gòu)責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（V）

4、檔案銷毀時，應(yīng)由兩人負責現(xiàn)場監(jiān)銷（J）

5、違反保定規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對

被查單位處以罰款。（J）

6、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗

錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金

融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)晶的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份

識別義務(wù)的責任（X）

7、金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（X）

8、金融機構(gòu)對單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（X）

9、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風(fēng)險監(jiān)控的點。（V）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所條款的“與客戶身份、財務(wù)狀況、

經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等原因。（V）

11、2012版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)

人士和會計師，以及依托和公司服務(wù)提供者。（J）

12、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任何單位

和個人提供。（X）

1、在真實原則中，金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當全面、完整，嚴格識別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當

及時更新、保存。（X）

2、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（X）

3,金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果

發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停、也整頓或者吊銷其

經(jīng)營許可證。（X）

4、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)管管理機構(gòu)責

令被檢杳單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（X）

5、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，金融機構(gòu)應(yīng)當予以積極配合。（V）

6、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金或直接向保險公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當日累計20萬元人民幣

以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（，）7、投保環(huán)節(jié)關(guān)系到許多洗錢行為能否真正實現(xiàn)，洗錢分子往往不惜以

較大成本支付給保險公司，（X）

1.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，

保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（X）

2.由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關(guān)注的重點是被保險人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的

身份信息。（X）

3.個人壽險業(yè)務(wù)在保單保全業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，主要風(fēng)險點是猶豫期退保、

保險合同生效后短期內(nèi)退保，頻繁變更收益人，要求變更繳費渠道。（J）

4.保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（J）

5.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（X）

6.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對被

查單位處以罰款。（J）

7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬

戶。（X）

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1

A、對

B、錯

2、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2

A.對

B.錯

3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗

錢的上游犯罪。（A）+5

A、對

B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（B）+2A、對

B、錯

5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責。（A）+2

A、對

B、錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中

國人民銀行外部監(jiān)管索要達到的目標存在差異。（B）+2

A、對

B、錯

7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）

A、對

B,錯

8、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1

A,對

B、錯

9、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（A）+1

A、對

B、錯

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（A）+2

A、對B、錯

11、對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2

A、對B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項

基本制度（A）

A、對B、錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）

+5

A、對B、錯

14、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（A）+2

A、對B、錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2

A、對B、錯

16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上

游犯罪。（B）

A、對B、錯

17、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當?shù)胤?/p>

支機構(gòu)報告可疑行為。（A）+1

A、對B、錯

18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（B）+3A、對B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2

A、對B、錯

20、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（A）

A、對B、錯

21、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（B）+1A、對B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對B、錯

23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)

測。（A）+2

A、對B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部

門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告。

（B）+1

A、對B、錯

25、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）+1

A.對B、錯

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障（B）

+2

A、對B、錯

27、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)

濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析（A）

+1

A、對B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明

文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）+1

A、對B、錯

30、保險業(yè)務(wù)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲

取、行使反洗錢組織管理職能。（A）

A、對B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對B、錯

32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)

當提供。（A）+3

A、對B、錯

33、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交

易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1

A、對B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動

和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1

A、對B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2

A、對B、錯

36、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（A）+4

A、對B、錯

37、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注

的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。（A）

A、對B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2

A、對B、錯

40、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）+4A、

對B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)（B）A、對B、錯

42、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小，相反，不可任意調(diào)

配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（B）+1

A、對B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2

A、對B、錯

44、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（A）+5

A、對B、錯

50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3

A、對B、錯

51、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元

以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。

（B）+2

A、對B、錯

52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專

業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（A）

A、對B、錯

53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2

A、對B、錯

55.保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、

行使反洗錢組織管理職能。（A）+1

A、對B、錯

56、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進行二次復(fù)核。（B）

A、對B、錯

57、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（B）

A、對B、錯

58、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格，

企業(yè)文化，風(fēng)險意識等因素無關(guān)。（B）A,對B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大，反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較?。˙）

A、對B、錯

60、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）

A、對B、錯

61、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）

A、對B、錯

62、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）

A、對B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（X）+1

64、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。（V）

65、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（V）+1

66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（V）

67、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金額機構(gòu)對直接負責懂事、高級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（X）

68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（J）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（J）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯

6、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對

7、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從

國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。（對

9、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責的部

門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告。

（錯

11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。（對

14、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見的表現(xiàn)形式。（對

15、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和

可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（V）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（X）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（X）

4、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理（X）

5、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（X）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門報告。（，）

7、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金

融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（J）

8、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（X）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易

信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度。（J）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機

構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（J）

11、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（X）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢

風(fēng)險相對較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較小。（X）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當也是內(nèi)部控制制度的制定

和執(zhí)行部門。（X）

14、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（J）

15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上

游犯罪。（X）

16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)

測。（V）

17、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易

記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（X）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（X）

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（X）

21、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，口的是根據(jù)客戶不

同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（，）22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)

部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（J）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（X）

24、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（X）

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（X）

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反

洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不

再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（X）

27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的

上游犯罪。（X）

28、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（J）

29、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（J）

30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（X）

31、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交

易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當采取合理措施了解其資金來源和用途。（J）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（義）改正：可疑交易報告制度

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（4）

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（對）

35、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負有責任。（X）

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機

構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（J）

37、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。

（X）

38、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（V）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。（V）

40、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（

41、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素無關(guān)。（X）

42、保險客戶洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（X）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（X）

44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元

以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。（X）

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素無關(guān)。（X）

46、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（V）

47、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行、業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注

的

基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家

（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶（

48、保險公司評估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險

產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)

險等級。3

49、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行

使洗錢管理職能。（J）

1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對

B、錯

2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）

A、對

B、錯

3、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、

中國臺灣等經(jīng)濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（X）

A、對

B、錯

4、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（A）

A、對、

B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（B）

A、對

B、錯

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責

董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）

A、對

B、錯

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金

額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。（V）

A、對

B、錯

8、經(jīng)融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（X）

A、對

B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（J）A、對

B、錯

10,內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（J）

A、對

B、錯

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上

游犯罪。（X）

A、對

B、錯

12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（X）A、對

B、錯

13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，受托機構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理，并對洗錢風(fēng)險

管理工作承擔最終法律責任。（X）

A,對

B、錯

14,金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（X）

A、對

B、錯

1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐

怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗

錢的上游犯罪。（A）

A、對

B、錯

2、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)

濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析（B）

A、對

B、錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）A、對

B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）

A、對

B、錯

5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報告。（B）

A、對

B、錯

6、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、

行使反洗錢組織管理能。（A）

A、對

B、錯

7、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。（A）A、對

B、錯

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金

融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身

份識別義務(wù)的責任。（B）

A、對

B、錯

9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（A）

A、對

B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，

登記客戶的住所地。（X）

3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（J）

4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、

中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（X）

2、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。

（X）

5、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，

金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶（-J）

1、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不

聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息.A、（）對

B、（J）錯

2、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)A、（）對

B、（J）錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料

以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（V）

1、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（B）

A、對

B、錯

2、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)

反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢

的上游犯罪。（B）

A、對

B、錯

3、留存客戶身份識別的流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”（B）

A、對

B、錯

4、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險（B）

A、對B、錯

5、國務(wù)院行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。

A、對B、錯

6、當有關(guān)資金還沒有被實際用于恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（X）

7、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任何單位

和個人提供。（X）

8、檢查單位應(yīng)當在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應(yīng)當及時與檢

查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應(yīng)的書面證據(jù)資料，以便檢查組進行核實。（J）

9、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達到規(guī)定金額的交易信息的行為。（X）

10、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（X）

11、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要

進行風(fēng)險監(jiān)控的點。（V）

12、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上進行保存。（

13、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、

業(yè)務(wù)函件和其他資料。（X）

14、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者

吊銷其經(jīng)營許可證。（X）

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當統(tǒng)一按5年期限保存。（X）

16、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相

關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對

17、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（

18、金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（X）

19、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退?；蚪獬贤绕涫且袁F(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不

理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑。（J）

20、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、

經(jīng)營業(yè)務(wù)明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（

21、總過人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（X）

22、

二、單選題

1、客戶身份資料，自（D）當年起至少保存5年。

A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立

B、持續(xù)識別

C、重新識別

D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

2、可疑交易報告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

3、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是（D）

A、應(yīng)指定專門部門和人員負責配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的

范圍內(nèi)

B、若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過嚴格的、的內(nèi)部審批流程

C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形

式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息

1）、若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體

核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量

4、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖

主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，（C）,應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。

A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易

B、對交易金額達到大額交易標準的

C、無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小I）、當涉及金融交易或金融資產(chǎn)的

1、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖

主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的。（C）應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

A對達到規(guī)定金額以上資金和交易

B對交易金額達到大額交易標準的

C無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小D當涉及金額交易或金額資產(chǎn)的

1、對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）

A.檢查單位應(yīng)當在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定

書》等文書進行確認；

B.認為《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應(yīng)當在規(guī)定時間內(nèi)提出書面反饋意見；

C.檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；

D.對于現(xiàn)場檢杳發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監(jiān)督整改措施的

落實情況。

2,金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當全面、完整，足以再現(xiàn)（C）.

A.客戶聲音；

B.客戶相貌；

C.客戶交易的全貌；

D.客戶的言談舉止。

1、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當全面、完整，能夠還原（d）。

E.客戶聲音；

F.客戶相貌；

G.客戶身份

D客戶身份識別的全部過程和結(jié)果

3、金融機構(gòu)報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤

的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.3；B.5；C.7；D.10o

4、金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。

A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。

5、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)

行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）,

A.全面檢查：B.專項檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場檢查。

6、對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的（B）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30o

7、檔案銷毀時，應(yīng)有（B）負責現(xiàn)場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C.三人D.四人

1、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、

提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當（B）

A、立即采取凍結(jié)措施（不選）

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息、

D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息

2、下述不屬于金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄范圍的是（D）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿D、客戶業(yè)務(wù)辦理順序號憑證

3、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯誤的是（d）

A金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對內(nèi)部控制負有責任B內(nèi)部控制應(yīng)當與金融機構(gòu)日常經(jīng)營管理相結(jié)合

C內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的

D內(nèi)部控制可以為金融機構(gòu)提供絕對保障

4、金融機構(gòu)保存的客戶資料和交易記錄應(yīng)當真實、準確。資料發(fā)生變更的，（b）

A要調(diào)高客戶風(fēng)險等級

B應(yīng)當及時更新、保存

C必須停止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D應(yīng)當將客戶開立的賬戶銷戶

5、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現(xiàn)場檢查范圍的是（d）.A被中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報重大案件

B經(jīng)中國人民銀行風(fēng)險評估認定為洗錢風(fēng)險控制能力薄弱

C涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系

D在中國人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報問題

7.保險業(yè)金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施四

十八小時后，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法

（D）

A、應(yīng)向中國人民銀行詢問下一步做法B、應(yīng)向偵查機關(guān)詢問下一步做法

C,可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)

D、有權(quán)立即解除凍結(jié)

8.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢杳，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可采取的處

罰措施不包括（B）

A、依法對被檢查單位處以罰款

B、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款

C、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)對責任B人員予以紀律處分

D、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)取消責任人員任職資格或者禁止其從事有

關(guān)金融行業(yè)工作

9我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

10、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B、把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)

1）、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

2、保險業(yè)金融機構(gòu)在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查的過程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（D）

A.拒絕檢察權(quán)

B.、對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權(quán)

C.監(jiān)督舉報權(quán)

D.合規(guī)免責權(quán)

1、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、

提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當（B）

A、立即采取凍結(jié)措施

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求

C、立即提供客戶的身份信息

D、立即提供客戶的交易信息

2、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）

A、注意客戶關(guān)鍵信息

B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性C、查看客戶風(fēng)險等級

D、要注意客戶的非正常行為

3、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）

A、磁帶

B、光盤

C、銀盤

D、紙質(zhì)檔案

6、以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是（D）

A、保險業(yè)金融機構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查

B、保險業(yè)金融機構(gòu)對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應(yīng)積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提

供或故意提供虛假材料C、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密

D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用

于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟

1、金融機構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

A、在合理期限內(nèi)B、在收到名單后5個工作