2024年度個(gè)人理財(cái)與投資合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個(gè)人理財(cái)與投資合同本合同目錄一覽第一條合同主體與定義1.1甲方（投資者）1.2乙方（理財(cái)顧問）1.3合同相關(guān)術(shù)語解釋第二條理財(cái)目標(biāo)與策略2.1甲方理財(cái)目標(biāo)2.2乙方提供的理財(cái)策略2.3理財(cái)策略的調(diào)整與通知第三條投資產(chǎn)品與比例3.1投資產(chǎn)品種類3.2投資產(chǎn)品比例3.3投資產(chǎn)品的選擇標(biāo)準(zhǔn)第四條投資期限與金額4.1投資期限4.2投資金額4.3投資額度的調(diào)整第五條預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)控制5.1預(yù)期收益率5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制措施5.3風(fēng)險(xiǎn)揭示與承諾第六條費(fèi)用與支付6.1乙方服務(wù)費(fèi)用6.2費(fèi)用支付方式與時(shí)間6.3費(fèi)用調(diào)整與通知第七條信息披露與保密7.1甲方信息披露7.2乙方信息披露7.3保密義務(wù)與范圍第八條合同的變更與終止8.1合同變更條件8.2合同終止條件8.3合同終止后的處理第九條違約責(zé)任與賠償9.1違約行為9.2違約責(zé)任9.3賠償金額與方式第十條爭(zhēng)議解決方式10.1爭(zhēng)議解決方式10.2仲裁機(jī)構(gòu)10.3法律適用第十一條合同的生效與解除11.1合同生效條件11.2合同解除條件11.3合同解除后的處理第十二條甲方權(quán)益保護(hù)12.1甲方權(quán)益保障措施12.2甲方權(quán)益受損的處理12.3乙方義務(wù)履行監(jiān)督第十三條乙方職業(yè)操守13.1乙方職業(yè)行為規(guī)范13.2乙方利益沖突處理13.3乙方業(yè)務(wù)能力提升第十四條其他約定14.1雙方認(rèn)可的其他事項(xiàng)14.2附件：投資產(chǎn)品明細(xì)表14.3附件：費(fèi)用明細(xì)表第一部分：合同如下：第一條合同主體與定義1.1甲方（投資者）甲方為具有完全民事行為能力的自然人，根據(jù)本合同約定，委托乙方進(jìn)行個(gè)人理財(cái)與投資。1.2乙方（理財(cái)顧問）乙方為具有合法資質(zhì)的理財(cái)顧問公司，根據(jù)本合同約定，為甲方提供個(gè)人理財(cái)與投資服務(wù)。1.3合同相關(guān)術(shù)語解釋本合同中涉及的術(shù)語，如股票、債券、基金等，按照相關(guān)法律法規(guī)和金融常識(shí)進(jìn)行解釋。第二條理財(cái)目標(biāo)與策略2.1甲方理財(cái)目標(biāo)甲方在本合同期限內(nèi)的理財(cái)目標(biāo)為獲取穩(wěn)定的投資收益，并實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.2乙方提供的理財(cái)策略乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和理財(cái)目標(biāo)，為甲方制定合適的投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資品種選擇等。2.3理財(cái)策略的調(diào)整與通知乙方應(yīng)定期評(píng)估甲方的投資組合表現(xiàn)，并根據(jù)市場(chǎng)變化、甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，適時(shí)調(diào)整理財(cái)策略。調(diào)整后的理財(cái)策略應(yīng)通過書面形式通知甲方。第三條投資產(chǎn)品與比例3.1投資產(chǎn)品種類乙方根據(jù)甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等在內(nèi)的投資產(chǎn)品。3.2投資產(chǎn)品比例乙方根據(jù)甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定各類投資產(chǎn)品的投資比例。投資比例應(yīng)在合同中明確，并可根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整。3.3投資產(chǎn)品的選擇標(biāo)準(zhǔn)乙方在選擇投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)綜合考慮產(chǎn)品的安全性、收益性、流動(dòng)性等因素，并確保符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策要求。第四條投資期限與金額4.1投資期限本合同的投資期限為2024年全年。4.2投資金額甲方向乙方支付的投資金額為人民幣【】。4.3投資額度的調(diào)整甲方如需調(diào)整投資額度，應(yīng)提前【】個(gè)工作日書面通知乙方。乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，決定是否同意調(diào)整投資額度。第五條預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)控制5.1預(yù)期收益率乙方根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的理財(cái)目標(biāo)，為甲方設(shè)定預(yù)期收益率。預(yù)期收益率不代表實(shí)際收益，甲方應(yīng)理性對(duì)待。5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制措施乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括但不限于分散投資、止損等。5.3風(fēng)險(xiǎn)揭示與承諾乙方應(yīng)向甲方揭示投資過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并承諾在提供服務(wù)過程中，遵循職業(yè)道德和法律法規(guī)，盡最大努力保護(hù)甲方的合法權(quán)益。第六條費(fèi)用與支付6.1乙方服務(wù)費(fèi)用乙方提供個(gè)人理財(cái)與投資服務(wù)的費(fèi)用為人民幣【】。6.2費(fèi)用支付方式與時(shí)間甲方應(yīng)按照本合同約定的支付方式，于每季度第一個(gè)月內(nèi)支付乙方服務(wù)費(fèi)用。6.3費(fèi)用調(diào)整與通知乙方可根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方理財(cái)目標(biāo)，適時(shí)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。調(diào)整后的費(fèi)用應(yīng)通過書面形式通知甲方。第八條合同的變更與終止8.1合同變更條件本合同在有效期內(nèi)，如甲方變更理財(cái)目標(biāo)、投資期限、投資金額等，需提前【】個(gè)工作日以書面形式通知乙方。乙方收到通知后，經(jīng)審核確認(rèn)無誤后，本合同即予以變更。8.2合同終止條件（1）甲方提前解除本合同；（3）發(fā)生不可抗力或其他特殊情況，影響合同履行。8.3合同終止后的處理合同終止后，乙方應(yīng)按照甲方的指示，辦理投資產(chǎn)品的贖回、資產(chǎn)清算等手續(xù)，并將剩余資產(chǎn)凈值、已獲得收益等一次性結(jié)算給甲方。合同終止后，乙方不再享有本合同項(xiàng)下的任何權(quán)益。第九條違約責(zé)任與賠償9.1違約行為雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本合同約定的義務(wù)。如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此造成的損失。9.2違約責(zé)任違約方應(yīng)按照守約方的損失金額支付違約金。如違約行為給守約方造成不可逆轉(zhuǎn)的損失，守約方有權(quán)要求違約方支付相應(yīng)的賠償金。9.3賠償金額與方式違約金的計(jì)算方式為：損失金額×違約金比例。雙方在本合同中約定違約金比例。違約方應(yīng)按照約定方式支付賠償金。第十條爭(zhēng)議解決方式10.1爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2仲裁機(jī)構(gòu)如雙方約定通過仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)選擇【】仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。10.3法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十一條合同的生效與解除11.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同解除條件雙方同意，在合同有效期內(nèi)，任何一方均有權(quán)解除合同。解除合同應(yīng)以書面形式通知對(duì)方，自通知到達(dá)對(duì)方之日起，本合同即告解除。11.3合同解除后的處理合同解除后，乙方應(yīng)按照甲方的指示，辦理投資產(chǎn)品的贖回、資產(chǎn)清算等手續(xù)，并將剩余資產(chǎn)凈值、已獲得收益等一次性結(jié)算給甲方。合同解除后，乙方不再享有本合同項(xiàng)下的任何權(quán)益。第十二條甲方權(quán)益保護(hù)12.1甲方權(quán)益保障措施（1）對(duì)投資產(chǎn)品的選擇權(quán)；（2）對(duì)投資策略的知情權(quán)；（3）對(duì)乙方服務(wù)行為的監(jiān)督權(quán)。12.2甲方權(quán)益受損的處理甲方如發(fā)現(xiàn)乙方在提供服務(wù)過程中有損害甲方權(quán)益的行為，應(yīng)及時(shí)告知乙方。乙方應(yīng)在收到通知后【】個(gè)工作日內(nèi)采取措施予以糾正。12.3乙方義務(wù)履行監(jiān)督甲方有權(quán)對(duì)乙方履行合同義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督。如甲方發(fā)現(xiàn)乙方未按合同約定履行義務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方改正。第十三條乙方職業(yè)操守13.1乙方職業(yè)行為規(guī)范乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。13.2乙方利益沖突處理乙方在處理與甲方利益沖突的問題時(shí)，應(yīng)主動(dòng)回避，并向甲方披露相關(guān)情況。如乙方未按上述要求處理利益沖突，甲方有權(quán)要求乙方改正。13.3乙方業(yè)務(wù)能力提升乙方應(yīng)不斷提升業(yè)務(wù)能力和專業(yè)水平，以更好地為甲方提供服務(wù)。第十四條其他約定14.1雙方認(rèn)可的其他事項(xiàng)雙方在本合同之外的其他事項(xiàng)，可通過書面形式予以確認(rèn)，作為本合同的附件。14.2附件：投資產(chǎn)品明細(xì)表投資產(chǎn)品明細(xì)表應(yīng)詳細(xì)列明甲方投資的產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品代碼、投資金額、預(yù)期收益率等信息。14.3附件：費(fèi)用明細(xì)表費(fèi)用明細(xì)表應(yīng)詳細(xì)列明乙方收取的服務(wù)費(fèi)用、費(fèi)用支付方式、支付時(shí)間等信息。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所述第三方是指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過程的的自然人、法人或其他組織。1.2第三方類型第三方包括但不限于：（1）投資產(chǎn)品的發(fā)行方；（2）投資產(chǎn)品的托管方；（3）投資產(chǎn)品的交易對(duì)手；（4）乙方委托進(jìn)行投資研究的機(jī)構(gòu)；（5）其他與甲方投資活動(dòng)相關(guān)的服務(wù)機(jī)構(gòu)。第二條第三方介入的情形2.1第三方介入的情形（1）投資產(chǎn)品的購(gòu)買、贖回；（2）投資產(chǎn)品的交易；（3）資產(chǎn)的評(píng)估、審計(jì)；（4）合同爭(zhēng)議的解決；（5）其他與甲方投資活動(dòng)相關(guān)的事宜。2.2第三方介入的程序（1）第三方應(yīng)向甲方和乙方出示其合法身份證明文件；（2）甲方和乙方對(duì)第三方進(jìn)行審查，確認(rèn)其具備相應(yīng)資質(zhì)和能力；（3）甲方和乙方與第三方簽訂相關(guān)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)；（4）第三方按照約定履行其職責(zé)。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限額的界定第三方在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)甲方資產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。第三方責(zé)任限額包括但不限于：（1）第三方因操作失誤導(dǎo)致的損失；（2）第三方因未履行約定義務(wù)導(dǎo)致的損失；（3）第三方因故意或重大過失導(dǎo)致的損失。3.2第三方責(zé)任限額的約定甲乙雙方應(yīng)在合同中明確第三方的責(zé)任限額，包括但不限于責(zé)任限額的計(jì)算方式、賠償范圍和上限等。第四條第三方權(quán)利與義務(wù)4.1第三方權(quán)利（1）按照約定獲取服務(wù)費(fèi)用；（2）要求甲方和乙方提供必要的協(xié)助和支持；（3）對(duì)甲方和乙方的違約行為提出異議。4.2第三方義務(wù)（1）按照約定履行相關(guān)職責(zé)，確保甲方資產(chǎn)的安全和合規(guī)；（2）不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息；（3）不得利用甲方資產(chǎn)進(jìn)行不正當(dāng)交易或謀取私利。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方的關(guān)系第三方作為甲方的代理人或服務(wù)提供方，應(yīng)遵循甲方意愿和合同約定，為甲方提供專業(yè)服務(wù)。5.2第三方與乙方的關(guān)系第三方作為乙方的合作伙伴，應(yīng)協(xié)助乙方履行合同義務(wù)，提供專業(yè)支持和建議。5.3第三方與甲方、乙方的劃分說明第三方在履行其職責(zé)時(shí)，應(yīng)明確區(qū)分甲方和乙方的利益，避免利益沖突。如發(fā)生利益沖突，第三方應(yīng)主動(dòng)回避，并向甲方和乙方披露相關(guān)情況。第六條第三方介入后的爭(zhēng)議解決6.1第三方介入后的爭(zhēng)議解決方式第三方介入后，如發(fā)生爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。6.2第三方作為被告時(shí)的處理如第三方作為被告，甲方和乙方應(yīng)共同參與訴訟，維護(hù)自身權(quán)益。第七條第三方介入的終止7.1第三方介入的終止條件第三方介入本合同履行過程的終止條件如下：（1）第三方完成其職責(zé)，甲方和乙方對(duì)其服務(wù)表示滿意；（2）合同約定的服務(wù)期限屆滿；（3）甲乙雙方協(xié)商一致，提前解除第三方介入。7.2第三方介入終止后的處理第三方介入終止后，應(yīng)向甲方和乙方辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于資產(chǎn)交割、費(fèi)用結(jié)算等。第三方終止后，不再享有本合同項(xiàng)下的任何權(quán)益。第八條甲方和乙方的義務(wù)8.1甲方和乙方的義務(wù)（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和資產(chǎn)狀況；（2）按照約定支付相關(guān)費(fèi)用；（3）協(xié)助第三方履行其職責(zé)，提供必要的支持和便利。8.2甲方和乙方的權(quán)利（1）要求第三方按照約定履行職責(zé)；（2）監(jiān)督第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果；（3）對(duì)第三方的違約行為提出異議。第九條第三方介入的書面協(xié)議9.1第三方介入的書面協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議，應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：甲方身份證明文件附件2：乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照及資質(zhì)證書附件3：投資產(chǎn)品明細(xì)表附件4：費(fèi)用明細(xì)表附件5：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告附件6：資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告附件7：投資策略報(bào)告附件8：合同變更申請(qǐng)書附件9：合同終止申請(qǐng)書附件10：違約通知書附件11：爭(zhēng)議解決申請(qǐng)書附件12：第三方介入申請(qǐng)書附件13：第三方服務(wù)協(xié)議附件14：資產(chǎn)交割單附件15：費(fèi)用結(jié)算單附件16：服務(wù)滿意度調(diào)查表附件的詳細(xì)要求和說明如下：1.甲方身份證明文件：包括甲方的身份證、戶口簿等，用于確認(rèn)甲方身份和民事行為能力。2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照及資質(zhì)證書：包括乙方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證等，用于確認(rèn)乙方合法經(jīng)營(yíng)資格。3.投資產(chǎn)品明細(xì)表：詳細(xì)列明甲方投資的產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品代碼、投資金額、預(yù)期收益率等信息。4.費(fèi)用明細(xì)表：詳細(xì)列明乙方收取的服務(wù)費(fèi)用、費(fèi)用支付方式、支付時(shí)間等信息。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：由第三方機(jī)構(gòu)出具，用于評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資策略的合理性。6.資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告：由第三方機(jī)構(gòu)出具，用于評(píng)估甲方資產(chǎn)的價(jià)值和投資策略的效果。7.投資策略報(bào)告：由乙方出具，用于指導(dǎo)甲方進(jìn)行投資決策和資產(chǎn)配置。8.合同變更申請(qǐng)書：甲方或乙方提出變更合同內(nèi)容的書面申請(qǐng)。9.合同終止申請(qǐng)書：甲方或乙方提出終止合同的書面申請(qǐng)。10.違約通知書：甲方或乙方對(duì)另一方違約行為提出書面通知。11.爭(zhēng)議解決申請(qǐng)書：甲方或乙方向仲裁機(jī)構(gòu)或法院提出解決爭(zhēng)議的書面申請(qǐng)。12.第三方介入申請(qǐng)書：甲方或乙方提出引入第三方介入的書面申請(qǐng)。13.第三方服務(wù)協(xié)議：甲方、乙方與第三方簽訂的，明確三方權(quán)利義務(wù)的書面協(xié)議。14.資產(chǎn)交割單：第三方在資產(chǎn)交割時(shí)出具的，確認(rèn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的書面文件。15.費(fèi)用結(jié)算單：第三方在費(fèi)用結(jié)算時(shí)出具的，確認(rèn)費(fèi)用支付的書面文件。16.服務(wù)滿意度調(diào)查表：甲方對(duì)第三方服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)的書面調(diào)查表。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為及責(zé)任認(rèn)定如下：1.甲方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：（1）未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)按照逾期支付金額的【】%支付違約金。（2）未按約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和資產(chǎn)狀況的，應(yīng)承擔(dān)因此造成的損失。（3）擅自變更或終止合同的，應(yīng)承擔(dān)因此造成的損失。2.乙方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：（1）未按約定提供投資策略的，應(yīng)按照