2024年度金融服務(wù)合同：私人銀行服務(wù)協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服務(wù)合同：私人銀行服務(wù)協(xié)議本合同目錄一覽1.金融服務(wù)內(nèi)容1.1私人銀行賬戶管理1.2投資咨詢與規(guī)劃1.3財(cái)富傳承規(guī)劃1.4信用貸款與信用卡服務(wù)1.5資產(chǎn)管理與配置1.6稅務(wù)籌劃與咨詢1.7跨境金融服務(wù)1.8高端保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售2.服務(wù)費(fèi)用與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)2.1賬戶管理費(fèi)用2.2投資咨詢費(fèi)用2.3財(cái)富傳承規(guī)劃費(fèi)用2.4信用貸款利率與費(fèi)用2.5資產(chǎn)管理顧問費(fèi)率2.6稅務(wù)籌劃咨詢費(fèi)用2.7跨境金融服務(wù)費(fèi)用2.8高端保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售傭金3.合同期限與終止3.1合同期限3.2合同終止條件3.3合同終止后事項(xiàng)處理4.客戶權(quán)益與保障4.1客戶隱私保護(hù)4.2客戶資產(chǎn)安全4.3客戶服務(wù)質(zhì)量保障4.4客戶投訴與糾紛解決5.銀行權(quán)益與責(zé)任5.1銀行服務(wù)承諾與保證5.2銀行信息安全與保密5.3銀行服務(wù)失誤賠償5.4銀行合規(guī)與監(jiān)管責(zé)任6.合同的修改與補(bǔ)充6.1合同修改條件6.2合同補(bǔ)充內(nèi)容6.3合同修改與補(bǔ)充的生效7.法律適用與爭(zhēng)議解決7.1法律適用7.2爭(zhēng)議解決方式7.3仲裁地點(diǎn)與機(jī)構(gòu)8.合同解除與違約責(zé)任8.1合同解除條件8.2違約責(zé)任認(rèn)定8.3違約責(zé)任承擔(dān)方式9.通知與送達(dá)9.1通知方式9.2送達(dá)生效時(shí)間9.3通知對(duì)象與內(nèi)容10.合同的簽署與生效10.1合同簽署方式10.2合同生效條件10.3合同生效時(shí)間11.其他約定11.1雙方其他補(bǔ)充約定11.2合同附件12.合同的保管與復(fù)制12.1合同正本保管12.2合同副本復(fù)制13.合同語言版本13.1合同中文版本13.2合同英文版本14.附則14.1合同的解釋權(quán)14.2合同的適用范圍14.3合同的修訂歷史記錄第一部分：合同如下：第一條金融服務(wù)內(nèi)容1.1私人銀行賬戶管理1.1.1賬戶開設(shè)：本行應(yīng)在客戶提交完整資料后三個(gè)工作日內(nèi)完成賬戶開設(shè)，并通知客戶。1.1.2賬戶使用：客戶應(yīng)按照本行規(guī)定使用私人銀行賬戶，不得用于非法交易或洗錢等活動(dòng)。1.1.3賬戶維護(hù)：本行應(yīng)客戶提供賬戶定期維護(hù)服務(wù)，包括賬戶余額查詢、交易記錄查詢等。1.2投資咨詢與規(guī)劃1.2.1投資咨詢：本行應(yīng)為客戶提供包括但不限于市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、投資產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等咨詢服務(wù)。1.2.2投資規(guī)劃：本行應(yīng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為客戶制定個(gè)性化的投資規(guī)劃。1.3財(cái)富傳承規(guī)劃1.3.1財(cái)富傳承方案：本行應(yīng)為客戶提供財(cái)富傳承方案，包括但不限于遺囑、家族信托等。1.3.2財(cái)富傳承咨詢：本行應(yīng)為客戶解答財(cái)富傳承過程中的相關(guān)問題，并提供專業(yè)建議。1.4信用貸款與信用卡服務(wù)1.4.1信用貸款：本行應(yīng)客戶提供信用貸款服務(wù)，貸款利率和期限等條件由本行根據(jù)市場(chǎng)情況制定。1.4.2信用卡服務(wù)：本行應(yīng)為客戶提供信用卡服務(wù)，并確保信用卡額度、還款方式等符合客戶需求。1.5資產(chǎn)管理與配置1.5.1資產(chǎn)管理：本行應(yīng)為客戶提供資產(chǎn)管理工作，包括資產(chǎn)評(píng)估、投資組合管理等。1.5.2資產(chǎn)配置：本行應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。1.6稅務(wù)籌劃與咨詢1.6.1稅務(wù)籌劃：本行應(yīng)為客戶提供稅務(wù)籌劃服務(wù)，確?？蛻粼诤戏ê弦?guī)的前提下，降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)。1.6.2稅務(wù)咨詢：本行應(yīng)為客戶解答稅務(wù)相關(guān)問題，并提供專業(yè)建議。1.7跨境金融服務(wù)1.7.1跨境支付：本行應(yīng)為客戶提供跨境支付服務(wù)，確保支付安全、快捷。1.7.2跨境融資：本行應(yīng)為客戶提供跨境融資服務(wù)，包括外匯兌換、利率等。1.8高端保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售1.8.1保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售：本行應(yīng)為客戶提供高端保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售服務(wù)，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。1.8.2保險(xiǎn)咨詢：本行應(yīng)為客戶解答保險(xiǎn)相關(guān)問題，并提供專業(yè)建議。第二條服務(wù)費(fèi)用與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)2.1賬戶管理費(fèi)用2.1.1賬戶管理費(fèi)：本行對(duì)賬戶管理費(fèi)按月收取，費(fèi)率為賬戶凈資產(chǎn)的0.05%。2.1.2最低收費(fèi)：賬戶管理費(fèi)最低收費(fèi)為每月500元人民幣。2.2投資咨詢費(fèi)用2.2.1咨詢費(fèi)：投資咨詢費(fèi)按咨詢時(shí)長計(jì)算，每半小時(shí)500元人民幣。2.2.2最低收費(fèi)：投資咨詢費(fèi)最低收費(fèi)為每次2000元人民幣。2.3財(cái)富傳承規(guī)劃費(fèi)用2.3.1規(guī)劃費(fèi)：財(cái)富傳承規(guī)劃費(fèi)為一次性收費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為5萬元人民幣。2.3.2修改費(fèi)：如客戶要求修改財(cái)富傳承規(guī)劃，修改費(fèi)為原規(guī)劃費(fèi)的50%。2.4信用貸款利率與費(fèi)用2.4.1貸款利率：信用貸款利率為本行同期同類貸款利率，具體利率以合同為準(zhǔn)。2.4.2貸款費(fèi)用：信用貸款手續(xù)費(fèi)為貸款金額的1%，最低收費(fèi)為1000元人民幣。2.5資產(chǎn)管理顧問費(fèi)率2.5.1顧問費(fèi)率：資產(chǎn)管理顧問費(fèi)率為資產(chǎn)管理凈值的0.5%。2.5.2最低收費(fèi)：資產(chǎn)管理顧問費(fèi)最低收費(fèi)為每月5000元人民幣。2.6稅務(wù)籌劃咨詢費(fèi)用2.6.1咨詢費(fèi)：稅務(wù)籌劃咨詢費(fèi)按咨詢時(shí)長計(jì)算，每半小時(shí)1000元人民幣。2.6.2最低收費(fèi)：稅務(wù)籌劃咨詢費(fèi)最低收費(fèi)為每次5000元人民幣。2.7跨境金融服務(wù)費(fèi)用2.7.1跨境支付費(fèi)用：跨境支付手續(xù)費(fèi)為交易金額的0.5%，最低收費(fèi)為50元人民幣。第八條合同期限與終止8.1合同期限8.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。8.1.2如雙方同意續(xù)約，應(yīng)在合同到期前一個(gè)月內(nèi)簽訂續(xù)約協(xié)議。8.2合同終止條件8.2.1客戶提前終止合同：客戶提前終止合同的，應(yīng)向本行支付提前終止費(fèi)用，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為合同剩余期限內(nèi)未支付的最低服務(wù)費(fèi)的20%。8.2.2本行提前終止合同：本行在合同有效期內(nèi)提前終止合同的，應(yīng)向客戶支付賠償金，賠償金標(biāo)準(zhǔn)為合同剩余期限內(nèi)未支付的最低服務(wù)費(fèi)的20%。8.3合同終止后事項(xiàng)處理8.3.1合同終止后，本行為客戶提供的服務(wù)立即停止。8.3.2合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理合同終止后的相關(guān)事項(xiàng)，包括但不限于賬戶結(jié)算、資產(chǎn)處置等。第九條客戶權(quán)益與保障9.1客戶隱私保護(hù)9.1.1本行應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保護(hù)客戶的隱私信息，不得泄露客戶個(gè)人信息。9.1.2本行未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息用于其他目的。9.2客戶資產(chǎn)安全9.2.1本行應(yīng)采取有效措施，確保客戶資產(chǎn)的安全，防止資產(chǎn)損失。9.2.2本行在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照客戶指令和合同約定進(jìn)行。9.3客戶服務(wù)質(zhì)量保障9.3.1本行應(yīng)客戶提供符合合同約定的服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。9.3.2本行應(yīng)定期對(duì)客戶服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行改進(jìn)。9.4客戶投訴與糾紛解決9.4.1客戶對(duì)本行的服務(wù)有異議的，可以向本行提出投訴。9.4.2本行應(yīng)在收到客戶投訴后五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)客戶，并積極解決問題。第十條銀行權(quán)益與責(zé)任10.1銀行服務(wù)承諾與保證10.1.1本行承諾為客戶提供符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的服務(wù)。10.1.2本行保證客戶資產(chǎn)的安全，并按照客戶指令和合同約定處理客戶資產(chǎn)。10.2銀行信息安全與保密10.2.1本行應(yīng)采取有效措施，保護(hù)客戶信息的安全和保密。10.2.2本行未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息泄露給第三方。10.3銀行服務(wù)失誤賠償10.3.1如本行因服務(wù)失誤導(dǎo)致客戶損失，本行應(yīng)根據(jù)客戶損失金額和本行的責(zé)任程度進(jìn)行賠償。10.3.2本行賠償金額不得超過本行因服務(wù)失誤所收取的服務(wù)費(fèi)用總額。10.4銀行合規(guī)與監(jiān)管責(zé)任10.4.1本行應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，合法合規(guī)經(jīng)營。10.4.2本行應(yīng)對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)，防止洗錢等違法行為。第十一條合同的修改與補(bǔ)充11.1合同修改條件11.1.1合同修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面修改協(xié)議。11.1.2合同修改協(xié)議應(yīng)明確修改內(nèi)容、修改后的條款等。11.2合同補(bǔ)充內(nèi)容11.2.1合同補(bǔ)充內(nèi)容應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。11.2.2合同補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)明確補(bǔ)充內(nèi)容、生效時(shí)間等。11.3合同修改與補(bǔ)充的生效11.3.1合同修改協(xié)議和補(bǔ)充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.3.2合同修改協(xié)議和補(bǔ)充協(xié)議的生效不影響原合同的其它條款。第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式12.1.1雙方應(yīng)以書面形式相互通知，通知應(yīng)采用電子郵件、信函等方式。12.1.2通知應(yīng)在發(fā)送時(shí)注明發(fā)送日期，并確保收件人收到。12.2送達(dá)生效時(shí)間12.2.1通知自送達(dá)收件人之日起生效。12.2.2如收件人未能收到通知，發(fā)送方應(yīng)采取適當(dāng)方式進(jìn)行確認(rèn)。第二部分：第三方介入后的修正第十四條第三方介入14.1第三方概念14.1.1本合同所稱第三方，是指除甲乙方之外，根據(jù)本合同約定或甲乙方授權(quán)，參與本合同項(xiàng)下金融服務(wù)活動(dòng)的其他主體。14.1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。14.2第三方責(zé)任14.2.1第三方根據(jù)本合同約定或甲乙方授權(quán)，提供金融服務(wù)活動(dòng)，并對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。14.2.2第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，合法合規(guī)開展金融服務(wù)活動(dòng)。14.3第三方權(quán)利14.3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定或甲乙方授權(quán)，獲取與金融服務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息和資料。14.3.2第三方有權(quán)要求甲乙方提供必要的協(xié)助和支持，以確保金融服務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行。14.4第三方義務(wù)14.4.1第三方應(yīng)按照本合同約定或甲乙方授權(quán)，履行金融服務(wù)活動(dòng)的相關(guān)義務(wù)。14.4.2第三方應(yīng)確保其提供的金融服務(wù)活動(dòng)符合甲乙方的利益和需求。14.5第三方責(zé)任限額14.5.1第三方對(duì)甲乙方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)本合同約定或甲乙方授權(quán)的具體服務(wù)內(nèi)容確定。14.5.2第三方責(zé)任限額包括但不限于金融服務(wù)活動(dòng)的范圍、責(zé)任承擔(dān)方式、賠償金額等。14.6第三方與甲乙方的關(guān)系14.6.1第三方與甲乙方之間建立的服務(wù)關(guān)系，不影響甲乙方之間的合同關(guān)系。14.6.2第三方對(duì)甲乙方的責(zé)任，不減輕或免除甲乙方根據(jù)本合同應(yīng)對(duì)甲乙方承擔(dān)的責(zé)任。14.7第三方介入的額外條款14.7.1如甲乙方同意第三方介入，雙方應(yīng)在合同中明確第三方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。14.7.2甲乙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，約定第三方的服務(wù)范圍、責(zé)任承擔(dān)方式等。14.8第三方介入的說明14.8.1甲乙方應(yīng)在本合同中明確第三方介入的條件、程序和方式。14.8.2甲乙方應(yīng)在第三方介入前，向?qū)Ψ酵ㄖ⑻峁┫嚓P(guān)文件和信息。14.9第三方介入的終止14.9.1第三方介入終止的條件和程序，應(yīng)由甲乙方與第三方協(xié)商確定。14.9.2第三方介入終止后，第三方應(yīng)將其在金融服務(wù)活動(dòng)中獲取的信息和資料歸還甲乙方，并確保信息安全。14.10第三方介入的違約處理14.10.1如第三方違反本合同約定，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。14.10.2甲乙方有權(quán)解除與第三方的服務(wù)合同，并追究其法律責(zé)任。第十五條合同的解除與違約責(zé)任15.1合同解除條件15.1.1如一方違反本合同約定，對(duì)方有權(quán)解除合同。15.1.2合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理合同解除后的相關(guān)事項(xiàng)。15.2違約責(zé)任認(rèn)定15.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)因違約產(chǎn)生的損失賠償責(zé)任。15.2.2違約方的賠償金額應(yīng)包括甲乙方的實(shí)際損失、合同履行費(fèi)用等。15.3違約責(zé)任承擔(dān)方式15.3.1違約方應(yīng)按照甲乙方的要求，承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。15.3.2甲乙方有權(quán)要求違約方支付違約金、損害賠償金等。15.4第三方違約處理15.4.1如第三方違反本合同約定，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。15.4.2甲乙方有權(quán)解除與第三方的服務(wù)合同，并追究其法律責(zé)任。第十六條合同的簽署與生效16.1合同簽署方式16.1.1本合同采用書面形式簽署，并由甲乙雙方簽字或蓋章。16.1.2本合同的附件、補(bǔ)充協(xié)議等，均需甲乙雙方簽字或蓋章后生效。16.2合同生效條件16.2.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。1第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.賬戶管理協(xié)議：詳細(xì)約定賬戶開設(shè)、使用、維護(hù)等事項(xiàng)，包括賬戶管理費(fèi)、最低收費(fèi)等。2.投資咨詢與規(guī)劃協(xié)議：詳細(xì)約定投資咨詢與規(guī)劃的服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、最低收費(fèi)等。3.財(cái)富傳承規(guī)劃協(xié)議：詳細(xì)約定財(cái)富傳承規(guī)劃的服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、最低收費(fèi)等。4.信用貸款與信用卡服務(wù)協(xié)議：詳細(xì)約定信用貸款與信用卡的服務(wù)內(nèi)容、利率、手續(xù)費(fèi)等。5.資產(chǎn)管理與配置協(xié)議：詳細(xì)約定資產(chǎn)管理與配置的服務(wù)內(nèi)容、顧問費(fèi)率、最低收費(fèi)等。6.稅務(wù)籌劃與咨詢協(xié)議：詳細(xì)約定稅務(wù)籌劃與咨詢的服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、最低收費(fèi)等。7.跨境金融服務(wù)協(xié)議：詳細(xì)約定跨境支付與融資的服務(wù)內(nèi)容、手續(xù)費(fèi)等。8.高端保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售協(xié)議：詳細(xì)約定高端保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的服務(wù)內(nèi)容、傭金等。9.第三方服務(wù)協(xié)議：詳細(xì)約定第三方介入的服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任限額、違約責(zé)任等。10.合同修改與補(bǔ)充協(xié)議：詳細(xì)約定合同修改與補(bǔ)充的條件、內(nèi)容、生效等。11.通知與送達(dá)協(xié)議：詳細(xì)約定通知與送達(dá)的方式、生效時(shí)間等。12.合同解除與違約責(zé)任協(xié)議：詳細(xì)約定合同解除條件、違約行為及責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)等。13