2021年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫及答案（單選題）

2021年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫及答案

（單選題）

單選題

1.在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，基金募集申請的注冊由（）決定。

A、證券交易所

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、專家評審會

D、中國證監(jiān)會

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之

日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

2.（2016年）在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、

接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理

人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事'高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括

0O

A、通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B、申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)

C、在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D、凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

答案：D

解析：在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或

者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接

負(fù)責(zé)的董事'監(jiān)事'高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施包括：（1）

通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；（2）申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者

以其他方式處分財產(chǎn).或者在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利。

3.下列關(guān)于基金年度報告和半年度報告的說法中，錯誤的是（）。

A、基金半年度報告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系

B、基金的半年度報告不要求進(jìn)行審計

C、基金年度報告的財務(wù)會計報告必須經(jīng)過審計

D、基金半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進(jìn)行說明

答案：A

解析：A項說法錯誤，基金半年度報告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)

系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告。

4.轉(zhuǎn)換基金的運作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持

表決權(quán)的O以上通過。

A、1/2

B、1/3

C、2/3

D、1/4

答案：C

解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持

有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人

或者基金托管人、提前終止基金合同'與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金

份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)

依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

5.（2017年）根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入

證明的年齡區(qū)間是（）o

A、20周歲以上

B、18周歲以上

C、18周歲以上不滿20周歲

D、16周歲以上不滿18周歲

答案：D

解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18?70

周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)

的收入證明才能進(jìn)行開戶。

6.()是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換'資本項目尚未完全開放的情況下，

有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。

A、QDII基金

B、ETF基金

C、ETF聯(lián)接基金

D、L0F基金

答案：A

解析：QDII基金是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放

的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。

7.基金行業(yè)從業(yè)人員誠實守信的基本要求是()o

A、不得欺詐客戶

B、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

C、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察誠實守信的含義及基本要求；誠實守信的基本要求：1.不得欺

詐客戶2.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場3.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

8.（2016年）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得

基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A、家庭住址

B、從業(yè)資質(zhì)證明

C、所在營業(yè)網(wǎng)點

D、從業(yè)資質(zhì)證明編號

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其它方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷

售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名'從業(yè)資質(zhì)證明及編號、

所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

9.常見的客戶服務(wù)內(nèi)容主要是（）。

A、基金賬戶信息查詢

B、客戶投訴處理

C、修改賬戶資料

D、以上都是

答案：D

解析：常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公

司信息查詢'人工咨詢'客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、

非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

10.美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。i.股票型基金II.平

衡型基金III.債券型基金IV.貨幣型基金

A、I、II、III、IV

B、I、III、II、IV

C、I、IV、II、III

D、IV、I、II、III

答案：A

解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同

基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前,大多數(shù)共同基金是股票基金，

只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了

46只債券和收入基金，1992年，更進(jìn)一步達(dá)到了1629只。1971年，第一只貨

幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有

簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

11.一般情況下，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時不得進(jìn)行下列哪項行為？（）

A、完善信息安全技術(shù)防范措施

B、確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露

C、向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息

D、確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露

答案：C

解析：使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①

出售客戶信息；②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息，但為客戶

辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管

機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以

外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動。

12.（2017年）下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。

A、按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露

B、按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次

2個工作日）揭示

C、按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）

揭示

D、按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露

答案：C

解析:交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）

在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外（故C項說法錯誤），也將通過證券交易所的行

情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。

13.（2016年）證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主

要是（）o

A、公司型基金

B、契約型基金

C、開放式基金

D、對沖基金

答案：B

解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為

代表。

14.關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有。。

A、基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

B、基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的托管

C、基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險

D、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

答案：B

解析：證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的斐金匯集

起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理,基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，

由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。本題考察證券投資

基金概念

15.銀行代銷基金具有下列（）特點。I.基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品較全I(xiàn)I.銷

售網(wǎng)點眾多川.客戶經(jīng)理制度日漸完善IV.專注于基金銷售

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIxIV

答案：C

解析：銀行代銷：對客戶來說，銀行最有安全感和信賴感；有相對全面的基金產(chǎn)

品和其他金融產(chǎn)品供選擇；網(wǎng)點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢；客戶經(jīng)理

制度日漸完善，較多考慮客戶利益。但由于基金業(yè)務(wù)只是銀行中間業(yè)務(wù)的一部分,

銀行客戶經(jīng)理往往還要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款、保險等多種銷售任務(wù)，因此難以專注于

基金銷售。

16.以下哪一種不是金融交易的組織方式（）。

A、自由交易方式

B、柜臺交易方式

C、交易所交易方式

D、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

答案：A

解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式。受市場本身的

發(fā)育程度，交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有

以下組織方式：（1）場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、集中進(jìn)行交易的

方式，如交易所交易方式。（2）場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，

指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的'分散交易的方式，

如柜臺交易方式。（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直

接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

17.基金銷售人員陳述基金的過往業(yè)績應(yīng)當(dāng)（）。

A、提供業(yè)績信息的原始出處

B、不片面夸大過往業(yè)績

C、不預(yù)測未來業(yè)績

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范：基金銷售人

員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得

進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。基金銷售人員在陳述所推介基金或

同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供

業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)

績。基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),

同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?/p>

金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交

易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購'申購、贖回等業(yè)務(wù)手

續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項?；痄N售人員

應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金

認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒

絕投資者的交易要求?；痄N售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相

關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投

資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息?；痄N售人員在向投資者辦理

基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同'招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的

規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投費者違規(guī)收

取不同費率的費用?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）

在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開

的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂

市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交

易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益

分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予

他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用

投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金

業(yè)聲譽(yù)的行為。

18.（2016年）（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A、督察長

B、合規(guī)與風(fēng)險控制部

C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D、董事會

答案：D

解析：D［解析］董事會對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職

責(zé)。

19.下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是。。

A、持有期限不少于3年

B、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止

C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算

D、基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管

理人員或者基金經(jīng)理等人員斐金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣

答案：D

解析：D項，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東奧金、公

司固有資金'公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于

1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金。

20.（2016年）（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。

A、基金監(jiān)管法律

B、基金監(jiān)管目標(biāo)

C、基金監(jiān)管的方式

D、基金監(jiān)管的基本原則

答案：D

解析：基金監(jiān)管的基本原則體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。

21.（2016年）保守機(jī)密的要求不包括（）o

A、應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密

B、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息

C、嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程

D、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

答案：C

解析：保守機(jī)密的要求包括：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許

可不得泄露客戶資料和交易信息；（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)

方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妫唬?）

不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

22.（2016年）以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）o

A、制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)

B、對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違

法行為并公告

C、指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動

D、監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

答案：C

解析：C［解析］中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)

督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基

金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法

行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)

督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦

法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

23.關(guān)于基金管理人會計系統(tǒng)控制，說法正確的是Ooi.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督

的會計崗位由一人獨自操作全過程II.所管基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體

III.不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)相互獨

立V.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁

需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為

會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置'

資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。

24.()是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。

A、業(yè)務(wù)管理部門

B、合規(guī)管理部門

C、風(fēng)險管理部門

D、投資管理部門

答案：B

解析：合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)

定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)

管理工作。

25.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（）

A、基金職業(yè)道德教育

B、基金職業(yè)道德規(guī)范

C、基金職業(yè)道德實踐

D、基金職業(yè)道德觀念

答案：C

解析：樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金

職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。本題

考察基金職業(yè)道德修養(yǎng)

26.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（）億元人民幣。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：A

解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博

鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證

券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投斐基金，該基金為

公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。

27.根據(jù)（）的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。

A、投資風(fēng)格

B、復(fù)制方法

C、投資策略

D、選取標(biāo)的

答案：B

解析:根據(jù)復(fù)制方法的不同,可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETFo

28.下列說法正確的是Ooi.基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案不

構(gòu)成對私募基金管理人投資能力的認(rèn)可H.基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登

記備案不構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可川.基金業(yè)協(xié)會為私募基金

管理人辦理登記備案不作為對基金財產(chǎn)安全的保證IV.基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦

理登記備案構(gòu)成對私募基金持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金

管理人投資能力'持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。

29.（2017年）封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。

A、每周

B、每日

G每月

D、每季

答案：A

解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進(jìn)行估值。

30.（2017年）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件的說法中，

錯誤的是（）。

A、基金份額持有人不得少于200人

B、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C、基金合同期限為5年以上

D、基金募集金額不得低于2億元人民幣

答案：A

解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《中

華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基

金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）

基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

31.（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險

奠定基礎(chǔ)。

A、事項識別

B、風(fēng)險評估

C、風(fēng)險應(yīng)對

D、控制活動

答案：B

解析：風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理

風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方

法。

32.（2016年）關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。

A、投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)

B、基金份額數(shù)量不固定

C、一般有一個固定的存續(xù)期

D、基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回

答案：C

解析：C項，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定

存續(xù)期限的。

33.（2017年）下列不屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A、負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

B、確定并發(fā)放基金紅利

C、建立并管理投資者基金份額賬戶

D、建立并保管基金投費者名冊

答案：B

解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）建立并管理投資者基金份額賬

戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保

管基金投資者名冊。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。確定紅

利是基金管理人的職責(zé)，故B項錯誤。

34.基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后

傳達(dá)給全體員工。

A、合規(guī)管理部門

B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

C、董事會

D、股東大會

答案：C

解析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)董事會審議批

準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

35.管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A、展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

B、區(qū)別對待股東和客戶

C、維護(hù)公司的獨立性和完整性

D、完善內(nèi)部控制制度和流程

答案：B

解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括：①展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；②維

護(hù)公司的獨立性和完整性;③完善內(nèi)部控制制度和流程;④公平對待股東和客戶。

36.同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險（）股票的投資風(fēng)險。

A、大于

B、等于

C、小于

D、基本接近

答案：C

解析：一般情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；

基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

37.（2016年）下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是（）o

A、折價率=（二級市場價格/基金份額凈值7）X100%

B、折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

C、二級市場價格/基金份額凈值-仁（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份

額凈值

D、折價率=（二級市場價格/基金份額凈值+1）X100%

答案：D

解析：折價率=（二級市場價格/基金份額凈值T）義100%=（二級市場價格-基

金份額凈值）/基金份額凈值義100%。

38.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可

以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）o

A、10天

B、10個工作日

G20天

D、20個工作日

答案：D

解析:在對巨額贖回的認(rèn)定和處理中，若基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，

基金管理人認(rèn)為有必要的，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩

支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種證

監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

39.A公司進(jìn)行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活

動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量

貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%"o對此案例

的評析，下列說法錯誤的是（）。

A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語

B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料

C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范

答案：D

解析：D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)

損失的規(guī)范。本題考察宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

40.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，下列表述正確的是()。

A、基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B、基金相對股票風(fēng)險更高

C、基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D、基金相對債券風(fēng)險更低

答案：C

解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；

債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)

險'低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對

象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一

種風(fēng)險相對適中'收益相對穩(wěn)健的投資品種。

41.(),深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》？

A、1992年6月

B、1992年7月

G1992年8月

D、1992年9月

答案：A

解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，

同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司。

42.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯誤的是（）。

A、被依法取消基金管理資格

B、被基金份額持有人大會解任

C、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D、被無故撤銷

答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事

由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解

散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

43.A公司進(jìn)行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活

動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量

貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%”。對此案例

的評析，下列說法錯誤的是0o

A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語

B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料

C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范

答案：D

解析：D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)

損失的規(guī)范。

44.在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報告語言），有利于促進(jìn)信息披露

的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量。

A、電子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

答案:A

解析：在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報告語言），有利于促進(jìn)信息

披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報'傳送和使用的效率和質(zhì)量。

45.下列關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，不包括（）。

A、持證上崗

B、持續(xù)學(xué)習(xí)

C、審慎開展執(zhí)業(yè)活動

D、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

答案：D

解析：D項“不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭”是誠實守信的基本要求。

46.以下關(guān)于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，說法錯誤的是（）。

A、投資一個信托計劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法人或者依

法成立的其他組織

B、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財

產(chǎn)證明的自然人

C、個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在

最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

D、能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人

答案：A

解析:信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、

判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：（選項D正確）（1）投資一個信托計劃的最

低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；（選項

A錯誤）（2）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能

提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；（選項B正確）（3）個人收入在最近3年內(nèi)每年

收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30

萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。（選項C正確）

47.下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

C、《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D、《證券投資基金管理公司管理辦法》

答案：C

解析：本題考察基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)；主要的部門規(guī)章和規(guī)范性

文件主要有：《證券投費基金管理公司管理辦法》《證券投奧基金管理公司子公

司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資

基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券

投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

48.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸（）所有。

A、基金管理人

B、基金投資人

C、基金托管人

D、基金經(jīng)理

答案：B

解析：基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的

盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行

分配。

49.（2017年）下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。

A、能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源

B、保證給投資者帶來收益

C、給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效

D、使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

答案：B

解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人'企業(yè)都有著重要的功能和

作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配

置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）

通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)

的宏觀'微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策

的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投費融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的

投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投斐需求，使斐金的需求方和提供方能夠便

利的連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供

流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

50.基金公司的業(yè)務(wù)部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。

A、投資'研究、交易部門

B、合規(guī)與風(fēng)險部門

C、產(chǎn)品營銷部門

D、前臺運營部門

答案：D

解析：基金公司的業(yè)務(wù)部門根據(jù)功能劃分為投斐、研究'交易部門，產(chǎn)品營銷部

n,合規(guī)與風(fēng)險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。

51.下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是。。

A、可以沒有基金從業(yè)資格

B、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

C、最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

D、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

答案：D

解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過中國證監(jiān)

會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；③具有3年以上

證券投資管理經(jīng)歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)

定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受

到證券'銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

52.下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。

A、期限不同

B、交易場所不同

C、基金營運依據(jù)不同

D、價格形成方式不同

答案：C

解析:封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：①期限不同;②份額限制不同；

③交易場所不同；④價格形成方式不同；⑤激勵約束機(jī)制與投資策略不同。c項

是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。

53.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說法正確的有O。I.不

得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動II.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公

開信息從事交易活動III.自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益IV.不

得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIvIV

D、I、II、IIIvIV

答案：B

解析：（III項說法錯誤）基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取

不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動,

不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從

事內(nèi)幕交易活動。本題考察誠實守信的含義及基本要求：

54.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。

A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選

B、網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好

D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)

答案：D

解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專

業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動

股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投費者轉(zhuǎn)化的動力。

55.貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具（）

A、可轉(zhuǎn)換債券

B、現(xiàn)金

C、信用等級AA+級以下的企業(yè)債券

D、股票

答案：B

解析：貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③以定

期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；④

信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券；⑤中國證監(jiān)會'中國人民銀行禁止投資的其

他金融工具。貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②期限

在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券；④中國證監(jiān)會'中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨

幣市場工具。本題考察貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具

56.獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供的評估報告期限不包

括Oo

A、每日

B、每周

0\月度

D、季度

答案:D

解析：獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供每日'每周及月度

評估報告，作為決策參考依據(jù)。本題考察內(nèi)部控制的基本要素

57.下列說法正確的是Ooi.商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會

同中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)II.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)III.基金托管

人與基金管理人不得相互出資或者持有股份IV.法律法規(guī)規(guī)定的公募基金管理人

及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為適用于基金托管人

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任

基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托

管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證

券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資

或者持有股份。另外，對基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他

從業(yè)人員任職資格以及兼任和競業(yè)禁止的要求，適用法律法規(guī)對基金管理人相關(guān)

人員的規(guī)定。

58.從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。I、北美II、東亞III、歐

洲IV、南美

A、IxII

B、II、川

C、I、III

D、III、IV

答案:C

解析：從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在北美和歐洲。

59.（2016年）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點（）

A、基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展

B、基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

C、基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

D、強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展

答案：A

解析：2006年、2007年兩年受益于股市繁榮，我國證券投資基金得到有史以來

最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下幾方面：（一）基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新

高（二）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長?；鹜顿Y者隊伍迅速壯大（三）基金產(chǎn)品和

業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展（四）基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢（五）

構(gòu)建法規(guī)體系，強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點

是基金資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大，故A項不正確。

60.投資基金是一種O、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

A、組合投資、專業(yè)管理

B、分散投資、專業(yè)管理

C、分散投資'混業(yè)管理

D、組合投資'混業(yè)管理

答案：A

解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資'專業(yè)管理、利

益共享'風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

61.（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的

客戶服務(wù)。

A、代銷

B、直銷

G包銷

D、承銷

答案：A

解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化

的客戶服務(wù)。

62.()原則要求公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險管理體

系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。

A、權(quán)責(zé)匹配

B、獨立性

C、適時性

D、最高性

答案：A

解析：權(quán)責(zé)匹配原則。公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險管

理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。

63.FOF持有單只基金的市值，不得()FOF資產(chǎn)凈值。

Av高于50%

B、低于50%

C\圖于20%

D、低于20%

答案：C

解析：F0F持有單只基金的市值，不得高于F0F資產(chǎn)凈值的20%。

64.CPPI是通過比較。，進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實現(xiàn)價值的保本與增

值的投費組合保險策略。

A、投資組合現(xiàn)時凈值與投費組合價值底線

B、投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線

C、單個費產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投斐組合價值底線

D、單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線

答案：A

解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)

調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

65.下列關(guān)于基金招募說明書的說法，不正確的是。。

A、是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律

文件

B、是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C、是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

D、將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

答案：A

解析：A項錯誤，基金合同是約定基金管理人'基金托管人和基金份額持有人權(quán)

利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

66.(2016年)ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF

一級市場的實物申購、贖回。

A、最大申購、最大贖回

B、最大申購、最小贖回

C、最小申購、贖回份額

D、最大申購、贖回份額

答案：C

解析：C［解析］ETF具有下列三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨特的實物

申購、贖回機(jī)制.ETF有“最小申購'贖回份額"的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)

模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回；③實行一級市場與二級市

場并存的交易制度。

67.()年，頒布了《證券投費基金管理暫行辦法》。

A、1995

B、1997

C、1998

D、1999

答案：B

解析：1997年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行

辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

68.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。I.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化II.公

司治理結(jié)構(gòu)川.組織結(jié)構(gòu)IV.員工道德素質(zhì)

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理

結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

69.（2017年）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個人投資

者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融斐產(chǎn)的

是（）。I.上市公司發(fā)行的股票II.資產(chǎn)管理計劃份額川.銀行理財產(chǎn)品IV.期

貨權(quán)益

A、I、II、IIIvIV

B、II、IV

C、I、II、IV

D、IvII

答案：A

解析：私募基金的合格投奧者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。合格

投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不

低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（一）具有2年以

上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融

資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。（二）最近1

年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。（三）金融管理部門視為合格投資者

的其他情形。合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元，投

資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品

及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、

債券、基金份額'資產(chǎn)管理計劃'銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品'期貨權(quán)

益等。

70.下列不屬于投資風(fēng)險的是（）。

A、市場風(fēng)險

B、流動性風(fēng)險

C、信用風(fēng)險

D、政策風(fēng)險

答案：D

解析：投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、

流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責(zé)任人是投奧部門。

71.下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時間，說法正確的是（）。I.當(dāng)

發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編

制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案II.管理人召集基

金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間等事項III.ETF上

市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、

贖回清單V.在每季結(jié)束后20個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基

金季度報告

A、

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：c

解析：基金管理人信息披露的主要內(nèi)容；對于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與

基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集'上市交易、投

資運作'凈值披露等各環(huán)節(jié)。I正確：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至

少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式

等事項。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并

予公告。II正確：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事

件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備

案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。川正確：

基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。

基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在

指定報刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交

易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

IV錯誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)

站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報

告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，

在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工

作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當(dāng)

期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。

72.基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A、50%

B、60%

G70%

D、80%

答案：D

解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定80%

以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金。

73.(),經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司

分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金—基金開元和基金金泰。

A、1997年3月20日

B、2007年3月20日

C、1998年3月27日

D、2008年3月27日

答案：C

解析：1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦

法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，1998年3月27日，

經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)

立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金—基金開元和基金金泰。

74.()是證券投資基金在美國的稱謂。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投斐信托基金

答案：A

解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為

“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲

一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投斐計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)

則被稱為“證券投資信托基金”。本題考察證券投資基金概念

75.（2016年）（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)'種類以

及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指

南。

A、基本管理制度

B、部門規(guī)章

C、業(yè)務(wù)操作手冊

D、內(nèi)控大綱

答案：C

解析：業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類

以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的

指南。

76.（2016年）基金募集期限屆滿.封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核

準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：C

解析：C［解析］基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到

核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

77.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有

關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中，（）的主要管理措

施。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

答案：D

解析：題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。

78.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。I.不再具

備基金托管資格法定條件的II.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的III.違反《證

券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的IV.法律'法規(guī)規(guī)定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、IIvIII、IV

答案：D

解析：本題考察對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情

形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管

業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定

的其他情形。

79.宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實

行業(yè)務(wù)分離制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：2013年實施的《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條規(guī)定，基金宣

傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實

行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

80.（2016年）下列哪一項屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容（）

A、深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B、做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告

C、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征

的匹配性

D、擬定、組織、實施及評估年度客戶關(guān)懷計劃

答案：C

解析：ABD項均屬于基金投資咨詢與互動交流的內(nèi)容。

81.職業(yè)關(guān)系具有（）的特點。I社會性II專業(yè)性川高效性IV復(fù)合性

A、I、II、III

B、I、IIIxIV

C、lxIIXIV

D、II、III、IV

答案：c

解析：職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點，這就決定了在職業(yè)內(nèi)部人

員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會存有各種各樣的矛盾和

沖突。

82.（2016年）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且

不低于（）的股東。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于2

5%的股東。

83.下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯誤的是（）o

A、具有法律強(qiáng)制力

B、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C、提升職業(yè)素質(zhì)

D、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

答案：A

解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、

提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。

84.與年度報告相比，半年度報告的特點主要是（）。

A、不要求進(jìn)行審計

B、只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)

C、只需披露過去1個月的凈值增長率

D、以上都是

答案：D

解析：與年度報告相比，半年度報告的披露有以下特點：（1）半年度報告不要

求進(jìn)行審計。（2）半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)，而年

度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。（3）半年度報告

披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告需要披露過去1

個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。（4）半年度報告無須

披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報告的管理人報告無須披露

內(nèi)部監(jiān)察報告。（6）財務(wù)報表附注的披露。半年度財務(wù)報表附注重點披露比上

年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。例如：①半年度報

告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露

期限也不同于年度報告。②半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進(jìn)行說明，無須說明

2個年度的報表項目。（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計

師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計

服務(wù)的年限等。（8）半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進(jìn)

行說明；而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因?qū)徲嬕庖姷牟?/p>

同而有所差別。

85.金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。

A、收益權(quán)

B、過去收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)

C、現(xiàn)在收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)

D、未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)

答案：D

解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。

86.下列不可以視為合格投資者的是（）。

A、職工福利等補(bǔ)貼

B、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金

C、依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的投費計劃

D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

答案:A

解析：下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，

慈善基金等社會公益基金；（2）依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；

（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國證監(jiān)會

規(guī)定的其他投費者。

87.證券投斐基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險特性不同

C、信息披露程度不同

D、以上都是

答案：D

解析：基金與銀行儲蓄存款的差異：截至目前，由于開放式基金長期以來主要通

過銀行代銷，許多投資者誤認(rèn)為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲蓄存款沒

有太大區(qū)別。實際上，兩者有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個方面：1.性

質(zhì)不同2.收益與風(fēng)險特性不同3.信息披露程度不同

88.監(jiān)察稽核部屬于基金公司按功能劃分的（）。

A、投資、研究、交易部門

B、產(chǎn)品營銷部門

C、合規(guī)與風(fēng)險部門

D、后臺運營部門

答案：C

解析：由于公司規(guī)模、經(jīng)營模式不同，每家基金公司的業(yè)務(wù)部門設(shè)置是不同的。

可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險部門，

后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。其中合規(guī)與風(fēng)險部門是公司內(nèi)部的

監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司的法律合規(guī)

事務(wù)，主要職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運作和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控

制情況，并及時向管理層報告。監(jiān)察稽核部在規(guī)范公司運作、保護(hù)基金持有人合

法權(quán)益'完善公司內(nèi)部控制制度'查錯防弊、堵塞漏洞方面起到了相當(dāng)重要的作

用。風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營過程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險進(jìn)行有效識別、管理

和報告。主要職責(zé)包括識別公司潛在風(fēng)險，制定有效控制投資風(fēng)險的方案，落實

投資風(fēng)險分析及控制，對基金組合進(jìn)行業(yè)績歸因分析，分析投資運作過程的有效

性，及時、準(zhǔn)確地做出風(fēng)險報告并提出針對性建議，與管理層及投資團(tuán)隊溝通。

本題考察基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置

89.下列關(guān)于基金銷售費用具體規(guī)范的說法中，錯誤的是Ooi.在簽訂銷售

協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂II.未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對

不同投資人適用不同費率III.客戶維護(hù)費不得從基金管理費中列支IV.基金管理

人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在各項費用上的

分成比例

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、IIIxIV

答案：C

解析：本題考察銷售費用其他規(guī)范；基