2022年安徽省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)

2022年安徽省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)

一、單選題

1.監(jiān)事會(huì)成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由。產(chǎn)生。

A、股東大會(huì)選舉

B、全體員工民主選舉

C、總經(jīng)理任命

D、董事會(huì)決議

答案:B

解析：根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事。監(jiān)

事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。法規(guī)要求監(jiān)事會(huì)成員中應(yīng)該包括職工監(jiān)事，由全體員工民主

選舉和罷免。

2.（2016年）根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。

A、凈認(rèn)購(gòu)份額

B、認(rèn)購(gòu)金額

C、認(rèn)購(gòu)份額

D、凈認(rèn)購(gòu)金額

答案：D

解析：D［解析］為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算A-法，更好地保護(hù)基

金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于20.07年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算

A-法進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

3.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基

金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和()等的業(yè)

務(wù)活動(dòng)。

A\風(fēng)險(xiǎn)控制

B、基金評(píng)價(jià)

C、基金交易電子商務(wù)平臺(tái)

D、基金估值

答案：C

解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提

供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)，信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)，信息系統(tǒng)安全保障和基金交

易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

4.()是除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)

險(xiǎn)的基金。

A、全球股票基金

B、國(guó)外股票基金

C、國(guó)內(nèi)股票基金

D、國(guó)際股票基金

答案：A

解析：全球股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市

場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

5.(2016年)()是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

A、增大投資收益

B、降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D、保護(hù)投資人利益

答案：C

解析：規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和

資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

6.目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個(gè)交易日的時(shí)間。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類(lèi)型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投

資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)

入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

7.（2016年）基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）是指基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要

制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。

A、服務(wù)性

B、專(zhuān)業(yè)性

C、持續(xù)性

D、適用性

答案：C

解析：基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)

性?；痄N(xiāo)售策略的制訂也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基

金規(guī)模。

8.基金銷(xiāo)售人員辦理業(yè)務(wù)手續(xù)不得()o

A、擅自更改投資者的交易指令

B、無(wú)正當(dāng)理由拒絕投資者的交易要求

C、泄露投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范；基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范：基金銷(xiāo)售人

員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得

進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或

同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供

業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)

績(jī)?；痄N(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn),

同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基

金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交

易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手

續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。基金銷(xiāo)售人員

應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金

認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當(dāng)理由不得拒

絕投資者的交易要求?；痄N(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相

關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投

資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息?；痄N(xiāo)售人員在向投資者辦理

基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的

規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收

取不同費(fèi)率的費(fèi)用?；痄N(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）

在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)

的信息。（3）詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。（4）散布虛假信息，擾亂

市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交

易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益

分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予

他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用

投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金

業(yè)聲譽(yù)的行為。

9.（2017年）某投資者投資10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)L0F基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

率為1%,基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為。萬(wàn)元。

A、10

B、9.9

C、10.1

D、9

答案：C

解析：認(rèn)購(gòu)金額=10X1X（1+1%）=10.1（萬(wàn)元）。

10.中國(guó)證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括OO

A、探索性

B、自發(fā)性

C、不規(guī)范性

D、監(jiān)管?chē)?yán)格性

答案：D

解析：探索階段，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

11.基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)

活動(dòng)。

A、評(píng)級(jí)

B、評(píng)獎(jiǎng)

C、排名

D、以上都是

答案：D

解析：基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、

評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。

12.（2016年）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）

年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：c［解析］客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

13.（2017年）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置

混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙基金”）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份

額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10

日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅

利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1?523元。

假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。？20

15年，乙基金的累計(jì)份額凈值為（）元。

Ax1.00

B、1.523

C、1.823

D、1.553

答案：D

解析：基金累計(jì)份額凈值二基金份額凈值+基金累計(jì)份額分紅金額=1.523+0.3/1

0=1.553（元）o

14.基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。

A、良好的客服形象

B、良好的技術(shù)

C、良好的客戶關(guān)系

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投

資者利益優(yōu)先”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助

客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的

客戶關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立最專(zhuān)業(yè)的服務(wù)

隊(duì)伍，及時(shí)和全方位地關(guān)注客戶的每一項(xiàng)服務(wù)需求，并通過(guò)提供廣泛、全面和快

捷的服務(wù)，使客戶體驗(yàn)到無(wú)處不在的滿意和可信賴(lài)的貼心感受。

15.分級(jí)基金份額分為（）。

A、A類(lèi)份額，B類(lèi)份額

B、母基金份額，A類(lèi)份額，B類(lèi)份額

C、母基金份額，B類(lèi)份額

D、母基金份額，A類(lèi)份額

答案：B

解析：分級(jí)基金的三類(lèi)份額包括母基金份額，A類(lèi)份額與B類(lèi)份額。

16.按照規(guī)定辦理基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的劃付，是。的法定義務(wù)。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

B、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)

構(gòu)?；痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事銷(xiāo)售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支

付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠

確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。

17.（2017年）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是。。

A、具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日

起未逾三年

C、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

D、取得基金從業(yè)資格

答案：B

解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）取得基金從業(yè)資格。（2）通過(guò)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試。（3）具有3年以上證

券投資管理經(jīng)歷。（4）沒(méi)有《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券

投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從

業(yè)人員的情形。（5）最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部

門(mén)的行政處罰。

18.一般情況下，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

A、0.50%

B、0.25%

C、1%

D、1.25%

答案：B

解析：一般情況下，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷(xiāo)售

服務(wù)費(fèi)；貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。

19.投資基金是一種。、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A、組合投資、專(zhuān)業(yè)管理

B、分散投資、專(zhuān)業(yè)管理

C、分散投資、混業(yè)管理

D、組合投資、混業(yè)管理

答案：A

解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利

益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

20.（2017年）關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的意義，下列表述錯(cuò)誤的是。。

A、有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)

B、有助于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C、有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

D、有助于監(jiān)管部門(mén)針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

解析：對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施

更有效的分類(lèi)監(jiān)管。

21.能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。

A、保本基金

B、L0F

C、傘形基金

D、ETF

答案：D

解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排,

因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)

進(jìn)行套利交易。

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略不包括（）。

A、產(chǎn)品策略

B、價(jià)格策略

C、數(shù)量策略

D、促銷(xiāo)策略

答案：C

解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷(xiāo)策略。

23.封閉式基金份額上市交易，要求其基金份額持有人不少于。人。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：D

解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證

券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低

于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交

易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

24.（2017年）按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人

應(yīng)享有的權(quán)利有（）。I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益II.依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的

基金份額III.查閱公開(kāi)披露的基金信息資料IV.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

行使表決權(quán)

A、lxIKIV

B、I、II、IIIvIV

C、I、II、III

D、II、川、IV

答案：B

解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享

有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或

者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金

份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料,

對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟,

基金合同約定其他權(quán)利。

25.下列（）的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。

A、證券資產(chǎn)管理公司

B、期貨資產(chǎn)管理公司

C、基金管理公司及子公司

D、私募機(jī)構(gòu)

答案：A

表1-1中國(guó)責(zé)產(chǎn)件代行業(yè)現(xiàn)狀

機(jī)構(gòu)類(lèi)R費(fèi)產(chǎn)管m務(wù)

基金管理公司及f公司公邸*金HI各類(lèi)外公郭資產(chǎn)管理計(jì)劃

私鼻機(jī)構(gòu)私募證券投緣底畬.以弗股權(quán)校資底金.創(chuàng)業(yè)融資疆金等

不一資金信托.集合資金信托

解析：

續(xù)衣

機(jī)構(gòu)矣*錢(qián)產(chǎn)依理號(hào)務(wù)

證券索產(chǎn)管電公司集合資產(chǎn)界碑計(jì)劃.定向疑產(chǎn)管理計(jì)財(cái)

明能資產(chǎn)傳耀公司期貨資產(chǎn)WW業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)公司.?？傎Y產(chǎn)情異公司萬(wàn)處聆崔it險(xiǎn)管度企業(yè)年金.初息保胃及咒他委托管理資產(chǎn)

育業(yè)銀行銀行理財(cái)產(chǎn)品,私人忸行業(yè)務(wù)

賢科東深：中國(guó)證券投俄鵬金業(yè)胡會(huì)始，中國(guó)證券投資M畬業(yè)"報(bào)2015》

26.基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括。。①關(guān)注投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹

配能力②保證投資人了解相關(guān)權(quán)益③為基金份額持有人提供良好的初始服務(wù)④

對(duì)以往銷(xiāo)售數(shù)據(jù)進(jìn)行總結(jié)

A、①②④

B、②③④

C、①②③

D、①②③④

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷(xiāo)

售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面：（1）

對(duì)以往銷(xiāo)售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷(xiāo)售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在

客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。（2）在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍

可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、

電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷(xiāo)售適用性原則，關(guān)注投資人的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受

能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（4）在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向

投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦

理各類(lèi)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。（5）為

基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)（③項(xiàng)錯(cuò)誤），保障基金份額持有人有效了

解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣

傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策。（6）規(guī)范基金銷(xiāo)售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注

意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，

不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理

人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始

出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者

表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他

基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。③表述錯(cuò)誤。本題考察基金客

戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范

27.（2017年）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)

B、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司

C、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金

管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分

為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司?；?/p>

公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)

構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與

基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)林議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu),

主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)

立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

28.基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布是由。負(fù)責(zé)。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D、證券交易所

答案：D

解析：在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值

計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考

凈值。

29.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞剑赐顿Y者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不

是直接填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

A、金額認(rèn)購(gòu)

B、份額認(rèn)購(gòu)

C、差額認(rèn)購(gòu)

D、一籃子股票認(rèn)購(gòu)

答案：A

解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不

是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

30.QDII基金是指一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的()

等有價(jià)證券投資的基金。I.股票II.債券III.不動(dòng)產(chǎn)IV.保險(xiǎn)

A、IVII

B、I、IILIV

C、IIVIII

D、IKIKIV

答案：A

解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)

的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

31.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，

使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。為應(yīng)對(duì)它，可采取關(guān)注投資組合的

收益質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的措施，其衡量指標(biāo)不包括。。

A、夏普比率

B、特雷諾比率

C、詹森比率

D、凈現(xiàn)值

答案：D

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一是：關(guān)注投資組合的收益質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，可以采

用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標(biāo)衡量。

32.開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款

項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。

A、20

B、5

C、10

D、30

答案：A

解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常

支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

33.以下措施中，屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是。。

A、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

B、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

D、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

答案：A

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措

施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源；（2）制定

嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的

身份證明材料予以保存；（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和

異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；（5）

建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

34.以下不屬于基金募集申請(qǐng)動(dòng)料的是()o

A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B、基金合同草案

C、上市公告書(shū)

D、招募說(shuō)明書(shū)草案

答案：C

解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、

基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)、中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。

35.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A、銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)

酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定并公告，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)

率

C、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基

金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D、基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

答案：D

解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為

基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)

員）O

36.0的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控

制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。

A、投資決策部

B、權(quán)益保護(hù)部

C、風(fēng)險(xiǎn)控制部

D、監(jiān)察稽核部

答案：D

解析：監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司的法律合規(guī)事務(wù)，主要職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公

司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。監(jiān)察稽核

部在規(guī)范公司運(yùn)作、保護(hù)基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯(cuò)防

弊、堵塞漏洞方面起到了相當(dāng)重要的作用。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

37.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）o

A、剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、期限在1年以?xún)?nèi)的同業(yè)存單

D、期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)

答案：B

解析：貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以

內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期

限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

38.（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式（）

Av電話服務(wù)中心

B、郵寄服務(wù)

C、上門(mén)服務(wù)

D、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

答案：C

解析：基金服務(wù)提供的方式通常包括：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電

子信箱與手機(jī)短信；“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)

用；講座、推介會(huì)和座談會(huì)；微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用。

39.（2016年）下列有關(guān)QDII的描述不正確的是（）。

A、QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資

B、目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以

發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品

C、QDII基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

D、QDII基金可購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

答案：D

解析：D項(xiàng)，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)

產(chǎn)；②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買(mǎi)實(shí)

物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金；⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)

證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；⑧從事證

券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

40.（2017年）下列關(guān)于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)可以賺取銷(xiāo)售傭金

B、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)自己的電子商務(wù)平臺(tái)銷(xiāo)售基金

C、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議

D、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢(xún)等服務(wù)

答案：C

解析：國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指

直接銷(xiāo)售基金的基金公司?；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專(zhuān)

門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立

電子商務(wù)平臺(tái)。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金

產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保

險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

41.（2017年）目前我國(guó)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)包括Ooi.商業(yè)銀行、證券公司II.期

貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)川.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)IV.信托公司、資

產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

A、IvII

B、IvIIvIII

C、I、III

D、I、IIx川、IV

答案：B

解析：代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺

取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、

證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

42.基金行業(yè)的本質(zhì)是。，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行

業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

A、資產(chǎn)管理行業(yè)

B、投資咨詢(xún)行業(yè)

C、資產(chǎn)托管行業(yè)

D、中間介紹行業(yè)

答案：A

解析：基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存

續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

43.股票基金分類(lèi)方式不包括（）。

A、按股票投資規(guī)模分類(lèi)

B、按投資市場(chǎng)分類(lèi)

C、按投資風(fēng)格分類(lèi)

D、按收益率分類(lèi)

答案：D

解析：股票基金分類(lèi)方式包括：①按投資市場(chǎng)分類(lèi)。②按股票規(guī)模分類(lèi)。③按投

資性質(zhì)分類(lèi)。④按基金投資風(fēng)格分類(lèi)。⑤按行業(yè)分類(lèi)。

44.（2016年）對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或

基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材

料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

Av10日

B、30

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：D

解析：D［解析］對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公

司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前.應(yīng)當(dāng)事先

將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

45.（2017年）以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金，通常可分為（）。I.單

一國(guó)家型股票基金II,區(qū)域型股票基金III.全球股票基金IV.在岸股票基金

A、II、川、IV

B、lxIKIV

GI、川、IV

D、I、II、III

答案：D

解析：按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股

票基金三大類(lèi)。國(guó)內(nèi)股票基金以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受?chē)?guó)內(nèi)

市場(chǎng)的影響。國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存

在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型

股票基金、全球股票基金三種類(lèi)型。

46.（2017年）某投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷(xiāo)平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值

為1.020元，且10月25日為開(kāi)放日，遂投資1萬(wàn)元申購(gòu)該基金，該基金招募

說(shuō)明書(shū)列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷(xiāo)平臺(tái)為促進(jìn)銷(xiāo)售，四折申購(gòu)，開(kāi)

放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是。份。

A、9659.04

B、9697.91

C、9611.92

D、9789.24

答案：B

解析：基金份額=10000+（1+1.5%X0.4）4-1.025=9697.91（份）。

47.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織構(gòu)架時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則是（）。

A、相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B、授權(quán)清晰原則

C、適時(shí)性原則

D、以上都是

答案：D

解析：組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)、合理設(shè)置業(yè)務(wù)體

系和組織架構(gòu)，不能無(wú)序擴(kuò)張，導(dǎo)致管理失控、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組

織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)相互制約和不相容職責(zé)分離原則，授權(quán)清晰原則，適時(shí)性

原則等原則。本題考察基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置

48.（2016年）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)

0O

A、可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

B、只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

C、只能由基金管理人辦理

D、只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理

答案：A

解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定.開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由

基金管理人辦理.也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

49.證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案：B

解析：證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理

系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

50.（2017年）中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括。。I.查

閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料II.查閱、復(fù)制當(dāng)事

人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄III.查詢(xún)當(dāng)

事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶

A、II、III

B、IxII

GI、III

D、I、IIxIII

答案：D

解析：為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)：（1）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。（2）詢(xún)

問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)

做出說(shuō)明。（3）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料。

（4）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登

記過(guò)戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料。（5）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿

或者毀損的文件和資料，可以予以封存。（6）查詢(xún)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)

的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。（7）對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者

可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造,毀損重要證據(jù)的，

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以?xún)鼋Y(jié)或者查封。

51.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。

A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰

C、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失

D、以上都是

答案：D

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度

等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

52.目前，我國(guó)的證券投資基金均為。。

A、契約型基金

B、公司型基金

C、封閉式基金

D、開(kāi)放式基金

答案：A

解析：目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資

公司為代表。

53.（2017年）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B、基金、股票和債券都是直接投資工具

C、基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品

D、債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

答案：B

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種

間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

54.關(guān)于在岸基金的說(shuō)法不正確的是。。

A、在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督

B、資金需求者在本國(guó)募集資金

C、證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額

D、將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)

答案：C

解析：在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由

于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金

的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門(mén)比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相

關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

55.基金從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的表現(xiàn)是（）。

A、真誠(chéng)老實(shí)

B、表里如一

C、言而有信

D、以上都是

答案：D

解析：誠(chéng)實(shí)守信也稱(chēng)為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

56.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登

記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A、T；T+1

B、T+1；T+2

C、T+1；T+1

D、T+2；T+2

答案：B

解析：開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶、份額和金額計(jì)算等：一般而言，投資者申

購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者

自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

57.（2016年）營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。

A、介紹法

B、陌生拜訪法

C、緣故法

D、廣告宣傳法

答案：B

解析：陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人

認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用

最多的方法。

58.下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。

A、在交易所上市交易

B、基金份額可變

C、ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)

D、有指數(shù)基金的特點(diǎn)

答案：C

解析：上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）通常又稱(chēng)為交易所交易基金，是一種

在交易所上市交易的、基金份額可變的開(kāi)放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但

其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指

數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。本題考察證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹

59.（2016年）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。

A、易解性原則

B、規(guī)范性原則

C、易得性原則

D、完整性原則

答案：A

解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、

避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。

60.（2016年）當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)

到或者超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起。內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)

報(bào)告。

A、當(dāng)日

B、2日

C、3日

D、7日

答案：B

解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超

過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

61.下列選項(xiàng)不屬于個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不同的是。。

A、投資方向不同

B、投資目標(biāo)不同

C、投資來(lái)源不同

D、投資結(jié)果不同

答案：D

解析：按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資

者兩類(lèi)?；饌€(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買(mǎi)賣(mài)的證券投資者，個(gè)人投

資者主要是相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者而言的。機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個(gè)人投資者不同，在

投資來(lái)源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個(gè)人投資者有很大差別。

62.職業(yè)素質(zhì)包括專(zhuān)業(yè)技能和（）。

A、道德素養(yǎng)

B、教育背景

C、表達(dá)能力

D、執(zhí)行能力

答案：A

解析：道德與職業(yè)道德的含義；職業(yè)素質(zhì)既包括專(zhuān)業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。

63.基金銷(xiāo)售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶。

A、有投資能力

B、有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資

能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶。

64.基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。

Av專(zhuān)業(yè)性

B、規(guī)范性

C、綜合性

D、時(shí)效性

答案：C

解析：基金客戶服務(wù)具有四個(gè)特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

65.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明的事項(xiàng)不包括。。

A、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目

B、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的條件

C、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的方式

D、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的用途

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的

項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

66.（2016年）基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了。家基金管理公司。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：C

解析：C［解析］基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式

基金5只（單只基金的規(guī)模同為20億元），基金募集規(guī)模100億份，年末基金

凈資產(chǎn)合計(jì)107.4億元。

67.下列可以擔(dān)任公募基金管理人的是（）。

A、基金發(fā)起人

B、基金管理公司

C、基金托管銀行

D、基金投資者

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙

企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由

基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂“中國(guó)證監(jiān)

會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)”，是指依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年2月18日發(fā)布的《資

產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)

營(yíng)期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公

司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)

展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的

基金管理人業(yè)務(wù)資格。

68.公司制度定期更新，可以是。更新。

A、周、月、季

B、月、季、半年

C、季度、半年和年度

D、月、半年、年度

答案：C

解析：公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新

69.基金管理人()設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的

有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A、股東會(huì)

B、董事會(huì)

C、經(jīng)理層

D、督察長(zhǎng)

答案：B

解析：基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制

度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

70.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束

之日起。日內(nèi)予以公告。

A、10

B、30

C、60

D、90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)

束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，

將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

71.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

A、3Ps

B、4Ps

C、5Ps

D、6Ps

答案：B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

72.ETF基金份額折算由。辦理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D、證券公司

答案：A

解析：ETF基金份額折算由基金管理人辦理，并由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的

變更登記。

73.2004年年底，我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）是（）。

A、上證180ETF

B、上證50ETF

C、深證100ETF

D、上證紅利ETF

答案：B

解析：我國(guó)第一只ETF是成立于2004年年底的上證50ETFo

74.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷(xiāo)

售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存。年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與

銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

75.（2017年）我國(guó)基金信息披露的制度體系由（）組成。I.國(guó)家法律II.部門(mén)

規(guī)章川,規(guī)范性文件IV.自律性規(guī)則

A、I、II、III

B、lxIKIV

C、IIvIILIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與

自律性規(guī)則四個(gè)層次。

76.自（）起證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)該同時(shí)滿足《證券公司和證券投資

基金管理公司合規(guī)管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

A、2017年7月1日

B、2017年8月1日

C、2017年9月1日

D、2017年10月1日

答案：D

解析：自2017年10月1日起證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)該同時(shí)滿足《證券

公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

77.（2016年）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超

過(guò)（）個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)

月。

A、10；6

B、20；6

C、10；15

D、20；15

答案：B

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查按照普通程序注冊(cè)，審查

時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間不超過(guò)6個(gè)月。

78.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照。劃分的。

A、資金募集方式

B、法律形式

C、運(yùn)作方式

D、所投資的對(duì)象的不同

答案：B

解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類(lèi)別：①按照資金募集方式，可

以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)。②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。③按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。

79.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)最好的基金，

刻意忽略業(yè)績(jī)并不突出的基金。這種行為違反了()原則。

A、誠(chéng)實(shí)守信

B、守法合規(guī)

C、專(zhuān)業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠(chéng)實(shí)守

信原則。

80.（2017年）下列關(guān)于我國(guó)目前各類(lèi)證券投資基金的投資對(duì)象的說(shuō)法中，正確的

是（）。

A、股票基金僅投資于股票

B、貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

C、基金中的基金僅投資于不同基金份額

D、債券基金僅投資于債券

答案：B

解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別

的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。B0%以上的基金資

產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金主要以債券為投資對(duì)象,

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債

券基金。僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

81.（2016年）離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)

售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A、本國(guó)（地區(qū)）

B、他國(guó)（地區(qū)）

C、第三國(guó)

D、本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)

答案：D

解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基

金是指在本國(guó)籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金;離岸基金是指一

國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募

集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。

82.（）對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，

并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、董事會(huì)

C、股東會(huì)

D、督察長(zhǎng)

答案：D

解析：督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審

查，并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn)。

83.管理層會(huì)議的主席為（），主要就公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管

理和決策。

A、總經(jīng)理

B、董事長(zhǎng)

C、督察長(zhǎng)

D、監(jiān)事

答案：A

解析：管理層會(huì)議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中

的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。

84.（2017年）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，

應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管

理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額

交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)

告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

85.基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請(qǐng)之日起，可以將贖回款

項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第。個(gè)工作日。

A、2

B、6

C、3

D、8

答案：D

解析：投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付

贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之

日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

86.關(guān)于基金中基金的運(yùn)作規(guī)范，表述錯(cuò)誤的是。

A、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他

F0F；

B、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不得超過(guò)被投

資基金凈資產(chǎn)的30%；

C、不允許F0F持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；

D、基金管理人不得對(duì)F0F財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取F0F的管理費(fèi)

答案：B

解析：除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不得超過(guò)被

投資基金凈資產(chǎn)的20%,B錯(cuò)誤。

87.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，其產(chǎn)品至少分為()

個(gè)等級(jí)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)

等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：

一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史

規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成

立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)

雜性、投資最低金額、募集方式等因素。本題考察基金銷(xiāo)售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

的要求

88.(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

B、投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行

C、投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

D、資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制

答案：B

解析：投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于

監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。投資決策教育就是要在

指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投

資者決策條件中的某些變量。資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的

計(jì)劃和控制。權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)

行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。

89.(2017年)關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯(cuò)誤的是()o

A、應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行

B、可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息

C、無(wú)需對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

D、可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息

答案：C

解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方

提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

90.基金份額（）確認(rèn)時(shí)基金份額贖回生效。

A、持有人

B、管理人

C、托管人

D、登記機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：本題考察開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回的概念；投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全

額交付申購(gòu)款項(xiàng)（中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申

請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí),

申購(gòu)生效。基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖

回時(shí)，贖回生效。

91.ESG是（）。

A、社會(huì)責(zé)任投資

B、社會(huì)環(huán)境投資

C、社會(huì)基金投資

D、社會(huì)養(yǎng)老投資

答案：A

解析：社會(huì)責(zé)任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會(huì)和公司治理，是倡導(dǎo)在投資

決策過(guò)程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素的投資理念。

92.（2016年）以下選項(xiàng)中，。不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A、集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理

B、個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：B［解析］B項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)內(nèi)容。

93.（2017年）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A、18周歲以下公民不允許開(kāi)立基金賬戶

B、符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開(kāi)立基金賬戶

C、符合條件的臺(tái)灣居民、港澳居民可以開(kāi)立基金賬戶

D、符合條件的境外投資者（港澳臺(tái)除外）允許開(kāi)立基金賬戶

答案：A

解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18?70

周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)

的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。

94.（2017年）下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）o

A、贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中明確說(shuō)明

B、場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

C、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)

D、場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

答案：B

解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按

份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份

額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

95.開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是()o

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

D、管理風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈

贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基

金份額。

96.2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國(guó)證券投資基金得到有史以來(lái)最快

的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。()I、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新

高II、基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大川、基金管理公司分

化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)IV、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合？

A、I.II.Ill

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：A

解析：互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合是在基金業(yè)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段采

取的改革和探索。所以IV錯(cuò)誤。

97.我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，(),為證券的集中和有組織的交易提供

場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理

的法人。

A、以利潤(rùn)最大化為目的

B、不以營(yíng)利為目的

C、以收入最大化為目的

D、以指數(shù)最大化為目的

答案：B

解析：我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組

織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)

行自律性管理的法人。

98.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括()。I.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)II.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)此

信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)IV.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)V.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

A、I、II、川、IV、V

B、II、川、IV、V

C、I、II、III、V

D、I、川、IV、V

答案：C

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合

規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

99.以下措施中，屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。

A、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和客戶資金劃轉(zhuǎn)

B、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

D、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

答案：A

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》第三十七條，反洗錢(qián)合規(guī)性

風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要有：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源；

（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)

有關(guān)客戶身份證明材料予以保存；（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交

易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和

監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

100.以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中，不正確的是。。

A、后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)

B、贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)

C、場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

D、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)

率

答案：B

解析：B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)

歸入基金財(cái)產(chǎn)。

101.關(guān)于中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。I.產(chǎn)

品設(shè)計(jì)同質(zhì)化II.市場(chǎng)細(xì)分不到位川,不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足IV,產(chǎn)品

定位不明確

A、I、IIXIII

B、IIVIILIV

C、IvIKIV

DvI、IIvIIIVIV

答案：c

解析：在各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略

方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明

確等問(wèn)題，以至于投資者無(wú)法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。

102.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有()o

A、只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了

B、職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督

C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制

D、職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合

答案：D

解析：A項(xiàng)，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開(kāi)展的以基金職業(yè)道

德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育。B項(xiàng)，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育

成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建

立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。

103.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接

投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投

資者是否為合格投資者，并