金融理論與實務(wù)復(fù)習(xí)參考課程教案(格式保存)

《金融理論與實務(wù)》自考課程教案課程代碼：00150課程性質(zhì)：經(jīng)濟管理類專業(yè)基礎(chǔ)必修課教材：《金融理論與實務(wù)》，全國高等教育自學(xué)考試指導(dǎo)委員會組編，賈玉革主編，中國財經(jīng)經(jīng)濟出版社，2010年出版。教案撰寫人：李鳳教案框架1.課程學(xué)習(xí)重點、考核目標(biāo)與教學(xué)課時安排2.考試命題和歷年真題分析3.各章考核知識點、講解重點和題型4.歷年論述題真題分析5.計算題重點一、課程學(xué)習(xí)重點、考核目標(biāo)與教學(xué)課時安排1.金融理論與實務(wù)課程的學(xué)習(xí)重點（1）貨幣、信用、利率、匯率等金融基本范疇（2）貨幣市場、資本市場、金融衍生工具市場的基本運作（3）商業(yè)銀行、投資銀行、保險公司等金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)（4）中央銀行的貨幣政策操作2.考核目標(biāo)（1）識記：識別和記憶基本概念和基本原理，做出正確的表述、選擇和判斷。名詞解釋多為書上闡述較多的概念。（2）領(lǐng)會：領(lǐng)悟和理解基本概念和基本原理的內(nèi)涵，理解相關(guān)金融范疇與理論間的區(qū)別和聯(lián)系，能夠進(jìn)行邏輯推理和論證，作出正確的判斷、解釋和說明。如果要點明確，很可能為簡答題。（3）應(yīng)用：對金融現(xiàn)實問題進(jìn)行初步的分析、計算和論證，得出正確的結(jié)論或判斷。同時，能夠?qū)鹑诂F(xiàn)實問題進(jìn)行較深入的綜合分析和論證，得出解決問題的綜合方案。3.教學(xué)課時安排章次內(nèi)容教學(xué)課時一貨幣與貨幣制度3二信用3三利息與利率3四匯率與匯率制度4五金融市場3六貨幣市場4七資本市場4八金融衍生工具市場4上半期復(fù)習(xí)各章重點內(nèi)容和考核知識點3九金融機構(gòu)體系2十商業(yè)銀行3十一投資銀行與保險公司2十二貨幣供給與貨幣需求5十三貨幣的均衡與失衡5十四貨幣政策5下半期復(fù)習(xí)各種重點內(nèi)容和考核知識點3綜合復(fù)習(xí)經(jīng)典題型講解4總計60二、考試命題和歷年真題分析1.考試命題（1）試卷對不同能力層次要求的分?jǐn)?shù)比例：識記30%，領(lǐng)會40%，應(yīng)用30%（2）考試命題的主要題型單項選擇題：每題1分，共20分（識記，領(lǐng)會）多項選擇題：每題2分，共10分（識記，領(lǐng)會）名詞解釋題：每題3分，共15分（識記）計算題：每題6分，共12分（應(yīng)用）簡答題：每題6分，共30分（領(lǐng)會）論述題：每題13分，共13分（應(yīng)用）2.歷年真題分析（題型和分值）章次內(nèi)容樣卷2011-42011-7分值一貨幣與貨幣制度選3名3選3名3選4名36-7二信用簡6選4名3選4名35-7三利息與利率選2名3選1計6選1簡65-7四匯率與匯率制度選1簡6選2簡6選4名37-8五金融市場選1簡6選2名3選1簡65-7六貨幣市場選2計6選4名3選1計67-8七資本市場選1計6選1計6選1簡67八金融衍生工具市場選1簡6選2簡6選1計67-8九金融機構(gòu)體系選6選4選4名34-7十商業(yè)銀行選1簡6選1簡6選1簡67十一投資銀行與保險公司選5名3選3名3選2名35-8十二貨幣供給與貨幣需求選3名3論13選55-13十三貨幣的均衡與失衡選5名3選2簡6選1簡67-8十四貨幣政策論13選1簡6論137-13第一章貨幣與貨幣制度第一節(jié)貨幣的起源與貨幣形式的演變一、貨幣的起源1.馬克思的貨幣起源說（領(lǐng)會）：（1）交換解決了私人勞動和社會勞動的矛盾（2）價值的概念（3）簡單價值形式、擴大價值形式、一般等價形式和貨幣形式。（4）當(dāng)某種商品從發(fā)揮一般等價物作用的幾種商品中分離出來，固定地充當(dāng)一般等價物，充當(dāng)商品交換的媒介時，貨幣即產(chǎn)生2010（4）單選2010（4）單選講解重點：不同價值形式之間的區(qū)別，以及貨幣產(chǎn)生的過程。二、貨幣形式的演變1.推動貨幣形式不斷演變的動力2011（4）單選2011（4）單選2.貨幣形式（識記）：（1）商品貨幣：實物貨幣、金屬貨幣（鑄幣）（2）信用貨幣樣卷，多選：紙幣（銀行券2010（4）單選）、存款貨幣、電子貨幣。樣卷，多選2010（4）單選3.足值貨幣和不足值貨幣（識記）：商品貨幣屬于足值貨幣2011(4)單選，信用貨幣屬于不足值貨幣。2011(4)單選講解重點：畫出貨幣形式演變的框架圖第二節(jié)貨幣的職能1.交易媒介職能2010（4）單選，2009（7）單選（領(lǐng)會）：（1）計價單位（識記）：價值尺度（2）交易媒介2009（7）單選（識記）：流通手段（32010（4）單選，2009（7）單選2009（7）單選2010（7）單選，2008（7）多選2.財富貯藏職能：（1）含義（識記）。（2）為什么貨幣具有財富貯藏職能？（領(lǐng)會）因為貨幣是能夠與其它一切商品相交換的媒介。講解重點：支付手段和交易媒介（流通手段）職能之間的區(qū)別第三節(jié)貨幣制度一、貨幣制度的含義及其構(gòu)成要素1.貨幣制度樣卷，名詞解釋（識記）樣卷，名詞解釋2.貨幣制度的構(gòu)成要素（領(lǐng)會）：（1）規(guī)定貨幣材料。（2）規(guī)定貨幣單位（識記）（3）規(guī)定流通中貨幣的種類。主幣2011（4）單選（識記）（4）規(guī)定貨幣的法定支付能力。無限法償（識記）和有限法償（識記）（52011（4）單選3.自由鑄造的意義（領(lǐng)會）：自發(fā)調(diào)節(jié)流通中的貨幣量，保持貨幣幣值、物價的穩(wěn)定。講解重點：貨幣制度構(gòu)成要素中需要識記的概念、自由鑄造的含義和意義二、國家貨幣制度的歷史演變（從金屬貨幣制度到不兌現(xiàn)的信用貨幣制度）1.金屬貨幣制度（識記）：（1）銀本位制（2）金銀復(fù)本位制（3）金本位制，包括金幣本位制、金塊本位制、金匯兌本位制。2.劣幣驅(qū)除良幣現(xiàn)象（領(lǐng)會）：“格雷欣法則”，兩種市場價格不同而法定價格相同的貨幣同時流通時，市場價格偏高的貨幣（良幣）會被市場價格偏低的貨幣（劣幣）排斥。該現(xiàn)象發(fā)生在金銀復(fù)本位制。樣卷，單選樣卷，單選3.金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制的區(qū)別（領(lǐng)會）：（1）金幣本位制：金幣為本位貨幣，具有無限法償能力，可以自由鑄造和自由溶化；輔幣、銀行券與金幣同時流通，可自由兌換成金幣；黃金自由輸出入國境。（2）金塊本位制（生金本位制）：流通的都是銀行券，銀行券有法定含金量，但只能達(dá)到一定數(shù)量后才能兌換成金塊。（3）金匯兌本位制（虛金本位制）：流通的都是銀行券，銀行券有法定含金量，但銀行券不能在國內(nèi)兌換黃金，只能先兌換成規(guī)定的外匯，然后再用外匯兌換黃金。4.不兌現(xiàn)的信用貨幣制度的特點2009（7）簡答2009（7）簡答5.我國人民幣制度的主要內(nèi)容（領(lǐng)會）講解重點：（1）劣幣驅(qū)除良幣的現(xiàn)象、原因以及背后的機理（2）金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制的區(qū)別三、國際貨幣體系的歷史演變（從布雷頓森林體系到牙買加體系）1.為什么布雷頓森林體系實際上是一種國際金匯兌本位制（領(lǐng)會）：結(jié)合前面的金匯兌本位制，重點講解“雙掛鉤”規(guī)定，即美元與黃金掛鉤，其他貨幣與美元掛鉤。2.布雷頓森林體系崩潰的原因（領(lǐng)會）：（1）美國經(jīng)濟地位的衰落和美元危機的爆發(fā)。（2）“雙掛鉤”規(guī)定引發(fā)的“特里芬難題”。特里芬難題2011（4）名詞解釋2011（4）名詞解釋3.牙買加體系的核心內(nèi)容（領(lǐng)會）講解重點：布雷頓森林體系崩潰的原因，其中深入講解“雙掛鉤”引發(fā)的“特里芬難題”。四、歐洲貨幣聯(lián)盟與歐元1.區(qū)域貨幣一體化（識記）：其理論依據(jù)是蒙代爾的“最適度貨幣區(qū)”理論。1999年1月1日2008（7）單選2008（7）單選第二章信用信用的含義與作用一、信用的含義1.道德范疇的信用與經(jīng)濟范疇的信用的關(guān)系樣卷，簡答（領(lǐng)會）樣卷，簡答二、現(xiàn)代信用活動的基礎(chǔ)1.信用關(guān)系中各個部門的作用2011（4）單選（領(lǐng)會）：（1）個人部門是盈余部門；（2）企業(yè)部門是赤字部門；（3）政府是貨幣資金的凈需求者；（4）國際收支順差，其盈余部分的外匯資金形成國際貨幣借貸的主要供給，國際收支逆差，其赤字部分的外匯資金形成國際貨幣借貸的需求。（52011（4）單選2.直接融資與間接融資的優(yōu)缺點2011（4）多選（領(lǐng)會）：（1）直接融資：比如發(fā)行債券或股票。優(yōu)缺點。（2）間接融資：比如商業(yè)銀行的存貸款業(yè)務(wù)2010（7）單選。優(yōu)缺點。（2011（4）多選2010（7）單選講解重點：信用關(guān)系中各個部門的作用，直接融資與間接融資的優(yōu)缺點三、信用在現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行中的作用1.信用在現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行中的作用（領(lǐng)會）：（1）積極作用（2）負(fù)面作用：信用風(fēng)險（識記）現(xiàn)代信用形式一、商業(yè)信用1.商業(yè)信用2010（4）單選，2010（4）單選，2009（7）多選，2011（4）名詞解釋2.商業(yè)信用的作用與局限性2009（7）多選（領(lǐng)會）：（1）對商品生產(chǎn)和流通的促進(jìn)作用（22009（7）多選3.商業(yè)票據(jù)的基本特征和行為（領(lǐng)會）：（1）商業(yè)票據(jù)（識記）（2）特征：有價票證；法定式樣和內(nèi)容；無因票證；可以流通轉(zhuǎn)讓。（3）商業(yè)票據(jù)行為：簽發(fā)、背書（所有權(quán)轉(zhuǎn)讓）、貼現(xiàn)（所有權(quán)轉(zhuǎn)讓）、抵押。3.商業(yè)匯票和商業(yè)本票（識記）：（1）商業(yè)匯票：命令式票據(jù)，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。（2）商業(yè)本票：承諾式票據(jù)，無須承兌。講解重點：銀行承兌匯票及其貼現(xiàn)的運作流程二、銀行信用1.銀行信用（識記）2．銀行信用的特點（領(lǐng)會）：信用中介、廣泛授信對象、靈活性強2.銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系2009（7）多選2009（7）多選三、國家信用1.國家信用（識記）：是以政府作為債權(quán)人或債務(wù)人的信用。2.國家信用的作用2010（4）簡答，2008（7）多選2010（4）簡答，2008（7）多選3.國家信用工具（識記）：（1）中央政府債券2009（7）單選（國債），分為短期國債（國庫券）、中期國債和長期國債。（2）地方政府債券2011（4）單選（市政債券）（2009（7）單選2011（4）單選四、消費信用1.消費信用（識記）2.消費信用的形式（領(lǐng)會）：賒銷（短期）、分期付款和消費信貸（識記）3.消費信用的作用2009（7）多選2009（7）多選4.說說次貸危機和消費信用的聯(lián)系以及對我國的啟示2010（7）論述（應(yīng)用）：（1）次級抵押貸款（2）次貸危機的爆發(fā)與美國20世紀(jì)初寬松的貨幣政策緊密相關(guān)。（3）次貸危機的爆發(fā)源于消費信用的過度發(fā)展。（42010（7）論述5.我國經(jīng)濟發(fā)展中應(yīng)如何運用各種信用形式以發(fā)揮其應(yīng)有的作用（應(yīng)用）：各種信用形式的作用與局限性。講解重點：從次級抵押貸款的特點和美國貨幣政策的變動角度，詳細(xì)講解次貸危機與消費信用之間的聯(lián)系以及對我國的啟示。第三章利息與利率第一節(jié)利息與收益的一般形態(tài)一、貨幣的時間價值與利息1.貨幣的時間價值（識記）二、利息與收益的一般形態(tài)1.利息成為收益的一般形態(tài)（領(lǐng)會）：原因和作用。收益的資本化（識記）3.收益資本化規(guī)律的應(yīng)用（應(yīng)用）：土地交易、證券買賣、人力資本的衡量，最突出的是有價證券的價格形成。講解重點：通過土地交易價格的例子幫助理解收益資本化第二節(jié)利率的計量與種類一、利率的計量1.單利計息法和復(fù)利計息法的計算2010（7），2010（7），2010（4），2009（7），2008（7），2011（4）計算單利（例3-1）：復(fù)利（例3-2）：2.現(xiàn)值與終值（識記）3.為什么經(jīng)濟學(xué)家往往將到期收益率作為計量利率最精確的指標(biāo)期收益率？（領(lǐng)會）：到期收益率的計算基于貨幣時間價值原理。到期收益率（識記）。債券市場價格與利率（到期收益率）呈反向關(guān)系2008（7）單選2008（7）單選講解重點：（1）利息的單利復(fù)利計算，注意期限和利率單位之間的統(tǒng)一。（2）到期收益率含義以及公式的理解，以此解說為什么利率和價格呈反向關(guān)系。二、利率的種類1.基準(zhǔn)利率2009（7）單選，樣卷，名詞解釋，2009（7）單選，樣卷，名詞解釋，2011（4）單選2.基準(zhǔn)利率的作用（領(lǐng)會）3.利率按照決定方式劃分樣卷，單選為市場利率、官定利率和行業(yè)利率（識記）：樣卷，單選4.在我國目前的利率體系中，哪些屬于市場利率，哪些屬于官定利率？（應(yīng)用）：（1）市場利率：國債利率、同業(yè)拆放利率；（2）官定利率：人行規(guī)定的對金融機構(gòu)的存貸款利率和各金融機構(gòu)的存貸款利率2010（7）單選，2010（7）單選，2010（4）單選3.固定利率與浮動利率（識記）4.按照是否剔除通脹劃分2010（7）單選2010（7）單選5.實際利率和名義利率的關(guān)系2009（7）單選（應(yīng)用）：名義利率=實際利率+2009（7）單選講解重點：（1）基準(zhǔn)利率的含義和作用，兩種用法（2）實際利率和名義利率之間的關(guān)系，三種情況。第三節(jié)利率的決定于影響因素一、利率決定理論1.馬克思的利率決定理論2008（7）單選；樣卷，單選2008（7）單選；樣卷，單選2.西方利率決定理論（領(lǐng)會）（1）傳統(tǒng)利率決定理論（實際利率理論）：強調(diào)非貨幣因素。儲蓄形成資本的供給，投資形成資本的需求。投資>儲蓄，利率上升。（2）凱恩斯的利率決定理論：強調(diào)貨幣因素。貨幣需求：人們對貨幣的流動性偏好。貨幣供給：央行的貨幣政策。貨幣需求>貨幣供給，利率上升。（3）可貸資金論：可貸資金的供給：儲蓄量和貨幣供給量的變動額?？少J資金的需求：投資量和貨幣需求量的變化額。3.影響利率的變化因素（領(lǐng)會）：平均利潤率、儲蓄、投資、貨幣供給、貨幣需求、風(fēng)險因素、通貨膨脹因素、利率管制因素。講解重點：各個利率決定理論的核心思想，影響利率的因素以及如何影響。第四節(jié)利率的作用1.利率在微觀經(jīng)濟活動中的作用（領(lǐng)會）2.利率在宏觀經(jīng)濟調(diào)控中的作用（領(lǐng)會）3.利率發(fā)揮作用的條件（領(lǐng)會）4.為什么我國要進(jìn)行利率市場化改革（應(yīng)用）：（1）為強化利率的調(diào)控作用，提升資金的配置效率（2）利率發(fā)揮作用的后兩個條件，決定了我國要進(jìn)行市場化改革（3）改革總體思路講解重點：（1）利率的作用，注意從微觀到宏觀的邏輯演繹（2）我國利率市場改革的原因，結(jié)合利率發(fā)揮作用的條件。第四章匯率與匯率制度第一節(jié)外匯與匯率一、外匯1.外匯的含義（識記，領(lǐng)會）：（1）動態(tài)含義和靜態(tài)含義2010（7）多選，國際上通常從靜態(tài)角度定義外匯。（2）2008年8月5日《中華人民共和國外匯管理條例》2010（42010（7）多選2010（4）簡答2.外匯的種類（識記）：（1）按照能夠自由兌換和自由向其他國家進(jìn)行支付，分為自由外匯和非自由外匯2010（7）多選。自由外匯比如美元、歐元、日元、瑞士法郎、港元等。人民幣為非自由外匯，只有在經(jīng)常項目下才可以自由兌換。2010（7）單選（2010（7）多選2010（7）單選講解重點：我們國家對外匯的定義以及外匯的構(gòu)成。二、匯率1.匯率的含義（識記）2.直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法的區(qū)別2010（4）多選（領(lǐng)會）：（1）直接標(biāo)價法（識記）：100美元=657人民幣，包括中國2009（7）單選在內(nèi)的大多數(shù)國家都采用此法。外匯匯率上升，本幣貶值2011（4）單選。（2）間接標(biāo)價法（識記）：1人民幣=0.1521美元，英國20102010（4）多選2009（7）單選2011（4）單選2010（4）單選3.匯率種類的劃分（識記，領(lǐng)會）：（1）根據(jù)制定方法，分為基準(zhǔn)匯率和套算匯率。我國基準(zhǔn)匯率：美元、歐元、日元、港元，英鎊（06年8月以后）。（2）根據(jù)清算價格時間，分為即期匯率和遠(yuǎn)期匯率。（3）根據(jù)銀行買賣外匯的角度，分為買入?yún)R率2010（7）單選、賣出匯率和中間匯率樣卷，單選。在直接標(biāo)價法下，買入?yún)R率<賣出匯率2008（7）單選。（4）根據(jù)管理寬嚴(yán)程度，分為官方匯率和市場匯率。（5）根據(jù)是否剔除通脹，分為名義匯率和實際匯率。2010（7）單選樣卷，單選2008（7）單選4.有效匯率（識記）：觀察某種貨幣的總體波動幅度和變化趨勢。講解重點：直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法的區(qū)別，直接標(biāo)價法通常以外匯匯率表達(dá)，外匯匯率上升，外幣升值，間接標(biāo)價法通常以本幣匯率表達(dá)，本幣匯率上升，本幣升值。第二節(jié)匯率的決定與影響因素一、匯率決定的各種理論解說1.國際借貸說（領(lǐng)會）：又稱國際收支說。流動借貸對匯率產(chǎn)生短期影響。流動債權(quán)（外匯應(yīng)收）>流動債務(wù)（外匯應(yīng)付），外匯匯率下跌。2.購買力平價理論2011（4）簡答（領(lǐng)會）：（1）基本思想：匯率主要由兩國貨幣的購買力之比決定。（2）絕對購買力平價和（識記）：匯率取決于兩國物價指數(shù)之比。（32011（4）簡答3.匯兌心理說（領(lǐng)會）：強調(diào)人們的心理預(yù)期對匯率短期變動的影響。4.利率平價理論（領(lǐng)會）：該理論對于分析遠(yuǎn)期匯率的決定以及即期和遠(yuǎn)期匯率之間的關(guān)系具有重要價值。5.貨幣分析說（領(lǐng)會）：強調(diào)本國與外國之間實際國民收入水平、利率水平以及貨幣供給水平通過對各自物價水平的影響，進(jìn)而決定匯率水平。6.資產(chǎn)組合平衡理論（領(lǐng)會）：貢獻(xiàn)在于運用一般均衡分析綜合考慮匯率變化因素，糾正了本國資產(chǎn)與外國資產(chǎn)完全可替代的理論假設(shè)，更貼近現(xiàn)實。講解重點：國際借貸說、購買力平價、利率平價利率二、影響匯率變動的主要因素1.影響匯率變動的主要因素（領(lǐng)會）：長期因素：通貨膨脹、經(jīng)濟增長和國際收支。短期因素：利率、心理預(yù)期和政府干預(yù)。2.影響我國人民幣匯率變動趨勢的因素（應(yīng)用）：（1）經(jīng)濟快速增長，通脹率較低，利率較高；（2）全球國際收支失衡因素；（3）市場預(yù)期因素；（4）外匯管理體制下的一些制度安排；（5）國際政治因素。講解重點：（1）影響匯率變動的主要因素，以及其背后的機理（2）我國人民幣匯率變動的因素可以結(jié)合前面的理論。第三節(jié)匯率的作用1.匯率的作用（領(lǐng)會）：（1）對進(jìn)出口貿(mào)易的影響。（2）對資本流動的影響。（3）匯率對物價水平的影響。（4）匯率對資產(chǎn)選擇的影響。2.人民幣升值的影響（應(yīng)用）：（1）積極方面。有利于進(jìn)口成本下降，有助于經(jīng)濟建設(shè)；有利于推動外貿(mào)增長方式的轉(zhuǎn)變；有利于改善貿(mào)易條件：出口價格指數(shù)/進(jìn)口價格指數(shù)；有利于緩解貿(mào)易摩擦；有利于中國企業(yè)“走出去”：國外投資成本降低。（2）消極影響。削弱我國外貿(mào)出口增長；不利于我國吸引外資。講解重點：（1）匯率對進(jìn)出口貿(mào)易、資本流動、物價水平以及資本選擇的影響機理（2）我國人民幣升值對經(jīng)濟的影響，可結(jié)合前面的理論。第四節(jié)匯率制度一、匯率制度的種類1.固定匯率制和浮動匯率制（識記）2.一國選擇匯率制度時需要考慮的因素樣卷，簡答（領(lǐng)會）：經(jīng)濟規(guī)模、通貨膨脹率和資本流動。樣卷，簡答3.1994年以后人民幣匯率制度的改革及改革目標(biāo)（應(yīng)用）：（1）1994年1月1日，人民幣匯率開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、單一的、有管理的浮動匯率制度。（2）2005年7月21日，人民幣匯率開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度2011（4）單選。（3）我國匯率制度改革目標(biāo)：建立健全以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動匯率制度，保持人民幣匯率在合理、均衡水平式的基本穩(wěn)定。（42011（4）單選講解重點：一國選擇匯率制度時需要考慮的因素，結(jié)合浮動匯率制和固定匯率制各自的優(yōu)缺點。第五章金融市場概述第一節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素一、金融市場的含義1.金融市場（識記）：狹義2009（7）單選2009（7）單選二、金融市場的構(gòu)成要素1.構(gòu)成要素2010（7）簡單，2010（7）簡單，2008（7）多選2.市場參與主體進(jìn)入金融市場的目的（領(lǐng)會）：與前面“五大部門在信用關(guān)系中的作用”類似）（1）政府部門。（2）中央銀行：貨幣操作2009（7）單選，2011（4）單選（32009（7）單選，2011（4）單選3.金融工具（1）金融工具的特征（領(lǐng)會）：（1）含義（識記）（2）特征：期限性、流動性、風(fēng)險性和收益性。理解四者之間的關(guān)系。（2）金融工具的分類（領(lǐng)會）：A.期限長短：貨幣市場工具2010（4）多選（商業(yè)票據(jù)、國庫券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議等）和資本市場工具（股票2011（4）單選、公司債券、中長期公債等）B.當(dāng)事人所享權(quán)力和所擔(dān)義務(wù)：所有權(quán)憑證（股票）和債權(quán)憑證（其他）C.融資形式：直接融資工具（商業(yè)票據(jù)、政府債券、公司債券、股票等）和間接融資工具（存款單、人壽保險單等）2010（4）多選2011（4）單選（3）債券的種類（識記、領(lǐng)會）：A.債券（識記）B.根據(jù)發(fā)行主體2010（4）多選分為政府債券、金融債券和公司債券。C.根據(jù)抵押擔(dān)保情況又可分為信用債券和抵押債券。D.按利率確定方式分為固定利率債券、浮動利率債券和指數(shù)債券。E.按內(nèi)含選擇權(quán)分為可轉(zhuǎn)換債券2011（42010（4）多選2011（4）名詞解釋（4）股票（識記），普通股與優(yōu)先股的區(qū)別（領(lǐng)會）（5）我國為什么要進(jìn)行股權(quán)分置改革（領(lǐng)會）：A.背景。流通股和非流通股之分即為股權(quán)分置。B.弊端：扭曲證券市場定價機制；股價漲跌不能約束非流通股股東；國有資產(chǎn)不能實現(xiàn)保值增值的動態(tài)評價和市場考核；制約資本市場國際化進(jìn)程和產(chǎn)品創(chuàng)新。（6）債券與股票的區(qū)別（領(lǐng)會）4.交易價格（領(lǐng)會）：貨幣資金使用權(quán)的價格體現(xiàn)為利率。股票價格體現(xiàn)為流通市場上的交易價格。利率或收益率差異引起資金流動，從而引起價格波動。5.交易組織方式（識記）：場內(nèi)交易方式和場外交易方式講解重點：金融工具的分類、債券的種類、普通股與優(yōu)先股的區(qū)別、債券和股票的區(qū)別第二節(jié)金融市場的種類與功能1.金融市場的種類（識記）：（1）按金融工具期限：貨幣市場與資本市場。（2）按交易標(biāo)的物：票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。（3）按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征：發(fā)行市場和流通市場。流通市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動性樣卷，單選。（4）按交割方式：現(xiàn)貨市場和期貨市場。（5）按有無固定場所：有形市場和無形市場。（6）按交易地域：國內(nèi)金融市場和國際金融市場。樣卷，單選2.金融市場的功能樣卷，簡答；2008（7）簡答（領(lǐng)會）：（1）資金聚集與資金配置功能。（2）風(fēng)險分散和風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能。（3）對宏觀經(jīng)濟的反映與調(diào)控功能。（樣卷，簡答；2008（7）簡答講解重點：金融市場的功能第六章貨幣市場同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、國庫券市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場2010（72010（7）單選，樣卷，單選第一節(jié)貨幣市場的特點與功能1.貨幣市場的含義（識記）和特點（領(lǐng)會）2011（4）單選2011（4）單選2.貨幣市場的功能2009（7）簡答（領(lǐng)會）：（1）政府、企業(yè)滿足短期融資需求（2）金融機構(gòu)進(jìn)行流動性管理（3）中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控（42009（7）簡答第二節(jié)同業(yè)拆借市場1.同業(yè)拆借市場的含義（識記）2.同業(yè)拆借市場的功能（領(lǐng)會）3.同業(yè)拆借利率是貨幣市場的基準(zhǔn)利率（領(lǐng)會）：我國貨幣市場基準(zhǔn)利率是2007年1月4日正式運行的上海間同業(yè)拆放利率（shibor）2011（4）單選2011（4）單選4.中央銀行如何影響同業(yè)拆借市場利率（領(lǐng)會）：（1）影響機制：同業(yè)拆借市場的資金供給。（2）影響工具：貨幣政策工具5.我國同業(yè)拆借市場規(guī)模日益發(fā)展（應(yīng)用）。講解重點：從同業(yè)拆借市場的形成角度分析同業(yè)拆借利率為什么貨幣市場的基準(zhǔn)利率，深入分析中央銀行的貨幣政策操作如何影響同業(yè)拆借利率。第三節(jié)回購協(xié)議市場1.回購協(xié)議2011（4）名詞解釋2011（4）名詞解釋2.回購協(xié)議市場的參與者及其目的（領(lǐng)會）：（1）中央銀行（2）商業(yè)銀行等金融機構(gòu)（3）證券公司等非銀行類金融機構(gòu)（4）非金融性企業(yè)3.我國回購協(xié)議市場（應(yīng)用）：我國回購協(xié)議市場交易迅速擴大，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于同業(yè)拆借市場的交易額。債券回購市場成為我國貨幣市場的主體，其中銀行間債券回購協(xié)議市場的影響力日益擴大。4.證券回購價格、售出價格與回購利率之間的關(guān)系（應(yīng)用）：回購利率水平取決于證券的流動性和回購期限。證券流動性越高，回購利率越低；回購期限越長，回購利率越高。講解重點：回購協(xié)議的含義和運作原理、回購協(xié)議市場的參與者及其目的第四節(jié)國庫券市場一、國庫券的發(fā)行市場1.國庫券的含義（識記）：通常被看作是無風(fēng)險債券。2.政府財政部門發(fā)行國庫券的目的（領(lǐng)會）3.國庫券的發(fā)行方式：（1）貼現(xiàn)發(fā)行（識記）。（2）拍賣方式定期發(fā)行，分為美國式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)（識記）。（3）拍賣發(fā)行需要專門的中介機構(gòu)，即一級交易商（識記）4.計算國庫券的年收益率樣卷，計算（應(yīng)用，P139，例6-1）。樣卷，計算講解重點：國庫券的年收益率計算，注意舉一反三。二、國庫券的流通市場1.國庫券流通市場的參與者及其目的（領(lǐng)會）：（1）中央銀行：公開市場操作；僅與一級交易商交易（現(xiàn)券和回購）（2）商業(yè)銀行：實現(xiàn)安全性、收益性和流動性相統(tǒng)一的投資組合（3）非金融企業(yè)和居民：主要通過金融中介機構(gòu)，購買貨幣市場基金（識記）。2．我國國庫券市場不發(fā)達(dá)，雖然增長速度較快，但規(guī)模依然較小（應(yīng)用）。講解重點：國庫券流通市場的參與者及其目的。第五節(jié)票據(jù)市場一、商業(yè)票據(jù)市場1.商業(yè)票據(jù)的含義（識記）2.商業(yè)票據(jù)市場的作用（領(lǐng)會）：獲得低于銀行貸款成本的短期資金來源3.商業(yè)票據(jù)市場的發(fā)展將會對商業(yè)銀行的經(jīng)營產(chǎn)生怎樣的影響？商業(yè)銀行如何應(yīng)對？（應(yīng)用）：“貸款承諾”（識記）4.我國的商業(yè)票據(jù)流通市場（應(yīng)用）：我國商業(yè)票據(jù)的流通市場不發(fā)達(dá)。我國目前不允許沒有交易行為、純粹以融資為目的的典型商業(yè)票據(jù)?！镀睋?jù)法》將商業(yè)票據(jù)僅僅作為商品交易支付和結(jié)算的工具。講解重點：理解貸款承諾的含義及其對銀行和企業(yè)的作用。二、銀行承兌匯票市場1.承兌樣卷，單選（識記）樣卷，單選2.銀行承兌匯票的作用（領(lǐng)會）：將商業(yè)信用轉(zhuǎn)化為銀行信用，降低商品銷售方所承擔(dān)的信用風(fēng)險，有利于交易的達(dá)成。三、票據(jù)貼現(xiàn)市場1.貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)（識記）2.票據(jù)貼現(xiàn)市場的功能（領(lǐng)會）：票據(jù)貼現(xiàn)市場可以看作是銀行承兌匯票的流通市場。從貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)三方面闡述。3.我國票據(jù)市場（應(yīng)用）：我國票據(jù)市場主要體現(xiàn)為銀行承兌匯票市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場。票據(jù)市場發(fā)展快速。4.貼現(xiàn)金額的計算（應(yīng)用，P143）：貼現(xiàn)利息=匯票面額*實際貼現(xiàn)天數(shù)*月貼現(xiàn)利率/30；貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息講解重點：（1）貼現(xiàn)市場的功能；（2）貼現(xiàn)金額的計算，幫助學(xué)生理解公式。四、中央銀行票據(jù)市場1.中央銀行票據(jù)：（1）含義（識記）：實質(zhì)為央銀短期債券。（2）發(fā)行目的（領(lǐng)會）：并非籌資，而是減少商業(yè)銀行的可貸資金，進(jìn)而減少貨幣供給。2.我國央行票據(jù)市場（應(yīng)用）：（1）2002年后人行逐漸加大央行票據(jù)發(fā)行，以控制商業(yè)銀行的信貸投放速度，回籠因外匯儲備迅速增長造成的貨幣過剩。（2）發(fā)行央行票據(jù)是在國庫券市場不發(fā)達(dá)時的權(quán)宜之計（沉重利息負(fù)擔(dān)）。講解重點：央行票據(jù)發(fā)行的目的，詳細(xì)分析我國發(fā)行央行票據(jù)的原因和弊端。第六節(jié)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場1.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單：（1）含義2011（4）多選（識記）（2）特點2011（42011（4）多選2011（4）多選2.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場的功能2011（4）多選（領(lǐng)會）：（1）對商業(yè)銀行的影響（32011（4）多選第七章資本市場第一節(jié)中長期債券市場一、債券發(fā)行市場1.資本市場（識記）：狹義和廣義。2.債券的發(fā)行價格（領(lǐng)會）：平價發(fā)行、折價發(fā)行、溢價發(fā)行3.債券發(fā)行方式（領(lǐng)會）：根據(jù)發(fā)行對象2008（7）多選，股票也相同，可分為（1）公募發(fā)行2010（4）單選（識記），優(yōu)缺點。（2008（7）多選，股票也相同2010（4）單選二、債券流通市場1.債券交易價格的決定因素（領(lǐng)會）：理論因素（1）市場利率（反向）（2）票面利率（正向）（3）票面額（正向）（4）償還期限（反向）；現(xiàn)實因素：（1）供求關(guān)系（2）通脹預(yù)期（3）貨幣政策預(yù)期（4）政治形式變化等。2.市場利率與債券交易價格之間的關(guān)系（領(lǐng)會）：反向關(guān)系。（1）市場利率=票面利率，交易價格=票面價值；（2）市場利率>票面利率，交易價格<票面價值；（3）市場利率<票面利率，交易價格>票面價值；3.債券收益率的計算（應(yīng)用，P153，例7-1）：名義收益率、現(xiàn)實收益率、持有期收益率、到期收益率（見第三章，第六章國庫券收益率的計算）4.債券投資面臨的風(fēng)險（領(lǐng)會）：系統(tǒng)性風(fēng)險：利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險；非系統(tǒng)性風(fēng)險：價格變動風(fēng)險、違約風(fēng)險、流動性風(fēng)險。5.債券信用評級的作用（領(lǐng)會）：方便投資者進(jìn)行投資決策和減少信譽高的發(fā)行人的籌資成本。6.我國債券市場的發(fā)展（應(yīng)用）：銀行間市場（批發(fā)市場，我國債券市場的主體）、交易所市場（零售市場）、商業(yè)銀行柜臺市場（零售市場）。講解重點：（1）債券交易價格的決定因素（結(jié)合到期收益率的公式），讓學(xué)生深刻理解市場利率與債券交易價格之間的反向關(guān)系。（2）債券收益率的計算，幫助學(xué)生記憶不同收益率的計算公式，比如是收益是指利息收入還是資本利得，投資成本是以面值為準(zhǔn)還是以買價為準(zhǔn)。第二節(jié)股票市場一、股票的發(fā)行市場1.配股（識記）2.公開發(fā)行股票的運作程序（領(lǐng)會）二、股票的流通市場1.做市商交易制度和競價交易制度下的股票交易價格的決定方式（領(lǐng)會）：（1）做市商交易制度（識記）（2）競價交易制度2010（7）單選2010（7）單選2.股票的內(nèi)在價值（識記）3.現(xiàn)金流貼現(xiàn)法（領(lǐng)會）4.市盈率估值法（領(lǐng)會）：市盈率=每股市價/每股盈利樣卷，單選，2011（4）單選；股票價值=預(yù)期每股盈利*市盈率。樣卷，單選，2011（4）單選5.股票交易方式（領(lǐng)會）：（1）現(xiàn)貨交易（2）期貨交易（3）期權(quán)交易（4）信用交易（識記）：保證金買長交易和保證金賣短交易講解重點：（1）做市商交易制度和競價交易制度的區(qū)別，集合競價制度和連續(xù)競價制度的區(qū)別（2）對股票內(nèi)在價值評估方法的理解，掌握市盈率公式和運用。（3）信用交易的特點，保證金買長交易（融資）和賣短交易（融券）的區(qū)別以及運作原理。三、股票投資分析（應(yīng)用）（一）基本面分析：宏觀分析、行業(yè)分析、公司分析。（二）技術(shù)分析。1.股票價格指數(shù)（識記）2.股票交易技術(shù)分析。K線（識記）。A.形態(tài)分析：反轉(zhuǎn)形態(tài)（雙重頂或底、圓弧頂或底、頭肩形、反三角、V字形等）和持續(xù)形態(tài)。B.趨勢分析。上升趨勢線或軌道，下降趨勢線或軌道，橫向箱型趨勢線。趨勢線有長期、中期和短期趨勢線。C.指標(biāo)分析。MACD、KDJ、VR。第三節(jié)證券投資基金1.證券投資基金的含義（識記）2.證券投資基金特點（領(lǐng)會）2010（4）多選：（1）組合投資、分散風(fēng)險；（2）集中管理、專業(yè)理財；（32010（4）多選2.證券投資基金的分類（識記，領(lǐng)會）：（1）根據(jù)組織形態(tài)和法律地位，分為契約型基金和公司型基金。（2）根據(jù)投資運作和變現(xiàn)方式，分為封閉式基金2008（7）單選和開放式基金（3）根據(jù)投資目標(biāo)，分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金（4）根據(jù)投資對象，分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、專門基金、衍生基金、對沖基金（識記）、套利基金（識記）（5）根據(jù)投資地域，分為國內(nèi)基金、國家基金（識記）、區(qū)域基金和國際基金。國家基金（6）其他基金類型。指數(shù)型基金（識記）、EFT（識記）、LOF（識記）、FOF2008（7）單選3.基金單位凈值和累計單位凈值的計算樣卷，計算（應(yīng)用，P175，例7-2）：（1）基金凈值、基金單位凈值、基金累計單位凈值（識記）（2）評價基金業(yè)績的好壞并非基金單位凈值，而是基金累計單位凈值。樣卷，計算4.基金的收益與費用（領(lǐng)會）：（1）基金收益：利息收入、股利收入和資本利得。（2）基金費用：管理費和托管費。5.開放式基金認(rèn)購、申購與贖回的計算2011（4）計算（應(yīng)用，例7-3,7-4,7-52011（4）計算講解重點：（1）結(jié)合證券投資基金的運作原理講解證券投資基金的特點（2）幫助學(xué)生理解證券投資基金的分類（3）詳細(xì)講解基金單位凈值、累計單位凈值的計算，以及在評價基金業(yè)績時各自的作用（4）根據(jù)證券投資基金的運作模式和投資對象，解說其收益與費用（5）開放式基金的認(rèn)購、申購與贖回的計算。第八章金融衍生工具市場第一節(jié)金融衍生工具市場的產(chǎn)生與發(fā)展1.金融衍生工具（識記）：包括金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)和互換。2.金融衍生工具市場的特點樣卷，簡答（領(lǐng)會）：（1）價格受制于基礎(chǔ)性金融工具（2）具有高杠桿性和高風(fēng)險性（3）構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計靈活。樣卷，簡答3.金融衍生工具市場的功能2011（4）單選（領(lǐng)會）：（1）價格發(fā)現(xiàn)功能。（2）套期保值功能。套期保值（識記）（32011（4）單選講解重點：金融衍生工具市場的特點和功能，結(jié)合后面的內(nèi)容幫助學(xué)生理解。第二節(jié)金融遠(yuǎn)期合約市場1.金融遠(yuǎn)期合約的含義（識記）2.金融遠(yuǎn)期合約的特點（領(lǐng)會）3.遠(yuǎn)期利率協(xié)議（領(lǐng)會）：（1）含義（識記）：按協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金。借貸雙方不必真正借貸，只結(jié)算利差。（2）功能（領(lǐng)會）：在未來需要融入一筆資金，則作為遠(yuǎn)期利率的買方，避免利率上升帶來的成本增加；在未來需要貸出一筆資金，則作為遠(yuǎn)期利率的賣方，避免利率下降帶來的利益損失。講解重點：（1）金融遠(yuǎn)期合約的特點（2）通過例題講解遠(yuǎn)期利息協(xié)議的功能。第三節(jié)金融期貨市場1.金融期貨合約的含義（識記）2．金融期貨合約的特點（領(lǐng)會）2009（72009（7）多選3.金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別（領(lǐng)會）4.金融期貨交易所的組織形式（領(lǐng)會）：（1）非盈利會員制（2）營利性公司制。中國金融期貨交易所（2006年成立）屬于營利性公司制。5.金融期貨合約的種類（領(lǐng)會）：外匯期貨（識記）、利率期貨（識記）、股價指數(shù)期貨（識記）（4）股票期貨。6.外匯期貨、利率期貨、股價指數(shù)期貨的應(yīng)用（應(yīng)用）：（1）外匯期貨。標(biāo)的物：外匯資產(chǎn)；功能：規(guī)避匯率風(fēng)險。未來需買入（賣出）某外匯，買進(jìn)（賣出）外匯期貨合約，規(guī)避匯率上升（下降）。（2）利率期貨。標(biāo)的物：有價證券，以價格標(biāo)價；功能：規(guī)避利率風(fēng)險。未來借入（融出）資金，賣出（買入）利率期貨合約，規(guī)避利率上升（下降）。（3）股價指數(shù)期貨。標(biāo)的物：股票價格指數(shù)；功能，規(guī)避股價變動，投機獲利。預(yù)期股市整體下跌（上升），賣出（買入）股指期貨合約。講解重點：（1）金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別（2）通過例題的講解幫助學(xué)生理解三種金融期貨的功能。第四節(jié)金融期權(quán)市場1.金融期權(quán)：（1）含義（識記）（2）主要內(nèi)容（領(lǐng)會）：買方與賣方；期權(quán)費（識記）；標(biāo)的資產(chǎn)的數(shù)量；執(zhí)行價格；到期日。2.金融期權(quán)的種類（識記）：（1）按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)，分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。（2）按期權(quán)行權(quán)時間，分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)2011（4）單選，美式期權(quán)的期權(quán)費要高于歐式期權(quán)。2010（2011（4）單選2010（7）單選3.金融期權(quán)合約與金融期貨合約的區(qū)別2011（4）簡答2011（4）簡答4.金融期權(quán)的風(fēng)險管理功能（領(lǐng)會）：買方將風(fēng)險鎖定在期權(quán)費之內(nèi)，實現(xiàn)有限的損失和無限的收益，而賣方則相反。賣方也可以利用期權(quán)合約規(guī)避現(xiàn)貨市場的風(fēng)險。5.金融期權(quán)合約的應(yīng)用（應(yīng)用）預(yù)期價格上升2009（7）單選，購買看漲期權(quán)或賣出看跌期權(quán)；預(yù)期價格下降2008（72009（7）單選2008（7）多選講解重點：（1）金融期權(quán)的分類，特別是看漲期權(quán)和看跌期權(quán)，舉例幫助學(xué)生理解其基本原理，注意區(qū)分買方和賣方，根據(jù)買方行使的權(quán)利內(nèi)容又分為看漲和看跌期權(quán)。（2）通過例題幫助學(xué)生理解金融期權(quán)的功能。第五節(jié)金融互換市場1.金融互換（識記）：分為利率互換和貨幣互換。2.金融互換的原理（領(lǐng)會）：理論基礎(chǔ)是比較優(yōu)勢理論樣卷，單選。滿足兩個條件（1）雙方對對方的資產(chǎn)或負(fù)債均有需求（2）雙方在兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在比較優(yōu)勢。樣卷，單選3.利率互換的功能（領(lǐng)會）：（1）雙方在固定利率和浮動利率市場上各自具有比較優(yōu)勢（2）其功能在于獲取常規(guī)籌資方法難以得到的較低的利息第九章金融機構(gòu)體系第一節(jié)金融機構(gòu)的界定、種類和功能1.金融機構(gòu)（識記）2.金融機構(gòu)與一般經(jīng)濟組織的共性及特殊性（領(lǐng)會）3.金融機構(gòu)的種類（識記）：（1）按業(yè)務(wù)性質(zhì)和功能：管理性金融機構(gòu)、商業(yè)性金融機構(gòu)和政策性金融機構(gòu)2010（4）簡答。（22010（4）簡答4.金融機構(gòu)的功能（領(lǐng)會）：提供支付結(jié)算服務(wù)、促進(jìn)資金融通、降低交易成本、提供金融服務(wù)便利、改善信息不對稱、轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險。講解重點：金融機構(gòu)的功能第二節(jié)中國金融機構(gòu)體系的演變與發(fā)展1.新中國金融機構(gòu)體系的建立與發(fā)展（領(lǐng)會）：“大一統(tǒng)2010（4）單選”2010（4）單選2.中國現(xiàn)行的金融機構(gòu)體系（領(lǐng)會）：（1）金融監(jiān)督管理機構(gòu)2011（4）單選：人民銀行（中央銀行2008（7）單選）、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會（2）商業(yè)銀行體系：國有控股大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和村鎮(zhèn)銀行、外資商業(yè)銀行（3）政策性銀行體系：國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展、中國進(jìn)出口銀行2009（7）多選（1994年2008（7）單選成立）（4）信用合作機構(gòu)（5）金融資產(chǎn)管理公司（識記）（6）信托投資公司（“受人之托，代人理財”樣卷，單選）（7）財務(wù)公司2011（4）單選（為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)）（8）金融租賃公司（經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)）（9）汽車金融公司（提供汽車消費信貸以及其他與汽車相關(guān)的金融服務(wù)）（102011（4）單選2008（7）單選2009（7）多選2008（7）單選樣卷，單選2011（4）單選3.中央銀行的職能（領(lǐng)會）：發(fā)行的銀行2010（7）單選，樣卷，單選、銀行的銀行、2009（7）簡答；2010（2010（7）單選，樣卷，單選2009（7）簡答；2010（4）單選2010（7）單選4.中國人民銀行樣卷，多選、證監(jiān)會、銀監(jiān)會和保監(jiān)會的職責(zé)（領(lǐng)會）樣卷，多選5.政策性銀行的特點與功能（領(lǐng)會）6.信用合作機構(gòu)的特點與功能（領(lǐng)會）7.設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司的目的（領(lǐng)會）講解重點：中央銀行的職能以及具體表現(xiàn)。第三節(jié)國際金融機構(gòu)體系一、全球性國際金融機構(gòu)（國際貨幣基金組織、世界銀行集團、國際清算銀行2011（4）多選2011（4）多選1.國際貨幣基金組織、世界銀行集團、國際清算銀行的宗旨（領(lǐng)會）2.世界銀行集團的構(gòu)成樣卷，多選（領(lǐng)會）：（1）世界銀行（2）國際金融公司（3）國際開發(fā)協(xié)會（4）國際投資爭端處理中心（5）多邊投資擔(dān)保機構(gòu)。樣卷，多選二、區(qū)域性金融機構(gòu)（亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行）1.亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行的經(jīng)營宗旨（領(lǐng)會）三.國際金融機構(gòu)的作用與局限性（領(lǐng)會）講解重點：國際金融機構(gòu)的作用與局限性第十章商業(yè)銀行第一節(jié)商業(yè)銀行的特征與類型1.商業(yè)銀行：含義2008（7）單選（識記）；（22008（7）單選2.商業(yè)銀行的分類（識記）：（1）按產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)：獨資和股份制（2）按組織形式2010（7）多選：單一制、總分行和控股公司制（32010（7）多選3.單一制、總分行制和控股公司制商業(yè)銀行的特點與區(qū)分（領(lǐng)會）4.我國四大國有商業(yè)銀行進(jìn)行股份制改革的原因（應(yīng)用）：產(chǎn)權(quán)明晰，責(zé)任分明，能夠迅速、廣泛、大量地集中資金。講解重點：單一制、總分行制和控股公司制商業(yè)銀行的特點與區(qū)分第二節(jié)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)一、負(fù)債業(yè)務(wù)1．商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成2011（4）單選（識記，領(lǐng)會）：（1）存款業(yè)務(wù)：活期存款、定期存款、儲蓄存款、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款。（22011（4）單選二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)2.資產(chǎn)業(yè)務(wù)的構(gòu)成（領(lǐng)會）：貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)。現(xiàn)金資產(chǎn)2008（7）單選2008（7）單選3.貸款的種類（領(lǐng)會）：（1）按期限長短：短期貸款、中期和長期（2）按保障條件：信用貸款和擔(dān)保貸款（抵押、質(zhì)押、保證）（3）按業(yè)務(wù)類型：公司類貸款和個人貸款（4）按質(zhì)量高低（識記）：正常、關(guān)注、次級、可疑和損失貸款2010（7）單選2010（7）單選4.證券投資業(yè)務(wù)的特點與種類（領(lǐng)會）：（1）特點2009（7）多選：主動性強，流動性強，收益波動大，易于分散管理。（22009（7）多選講解重點：資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成框架三、表外業(yè)務(wù)1.表外業(yè)務(wù)的種類：（1）含義（識記）狹義的表外業(yè)務(wù)2010（7）單選：有風(fēng)險的表外業(yè)務(wù)；廣義表外業(yè)務(wù)：還包括無風(fēng)險的表外業(yè)務(wù)。（2）種類（領(lǐng)會）：支付結(jié)算業(yè)務(wù)2010（7）單選，2009（7）單選2010（7）單選2010（7）單選，2009（7）單選樣卷，單選講解重點：表外業(yè)務(wù)的含義和種類第三節(jié)商業(yè)銀行的管理一、資產(chǎn)負(fù)債理論1.資產(chǎn)負(fù)債理論（識記）：（1）資產(chǎn)管理理論：包括商業(yè)貸款理論2009（7）單選、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論和預(yù)期收入理論。（2）負(fù)債管理理論2010（7）簡答（2009（7）單選2010（7）簡答二、資本管理1.銀行資本、賬面資本和經(jīng)濟資本（識記）2.三種資本的概念比較（領(lǐng)會）3.監(jiān)管資本的構(gòu)成2011（4）簡答（領(lǐng)會）：（1）一級資本（核心資本）：股本和公開儲備2010（7）單選。它是判斷銀行資本是否充實最明顯的依據(jù)。一級資本在總資本中的比例不低于50%。（2）二級資本（附屬資本）：公開儲備、重估儲備、普通準(zhǔn)備金、帶有債務(wù)性質(zhì)的資本工具和長期次級債務(wù)2010（4）單選。二級資本不超過核心資本的100%，長期次級債務(wù)不超過核心資本的50%。（3）三級資本：到期日在22011（4）簡答2010（7）單選2010（4）單選4.資本充足性：（1）含義（識記）：資本充足是指資本數(shù)量適度。（2）衡量（領(lǐng)會）資產(chǎn)充足率=總資本/風(fēng)險資產(chǎn)總額>=8%，銀行資本是否充足，關(guān)鍵是看其實際資本持有量是否大于或等于其經(jīng)濟資本。5.提高資本充足性的途徑樣卷，簡答（領(lǐng)會）：（1）增加資本總量（核心資本和附屬資本）；（2）降低風(fēng)險資產(chǎn)總量：壓縮資產(chǎn)總規(guī)模；降低高風(fēng)險資產(chǎn)占比；降低資產(chǎn)的風(fēng)險含量。樣卷，簡答6.我國商業(yè)銀行近年來是如何提高資本充足率的？（應(yīng)用）。講解重點：三種資本概念的區(qū)別、監(jiān)管資本的構(gòu)成、資本充足性的含義和衡量、提高資本充足性的途徑。三、風(fēng)險管理1.銀行風(fēng)險管理的重要性（領(lǐng)會）2.商業(yè)銀行風(fēng)險的種類2010（4）多選2010（4）多選3.商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本框架（領(lǐng)會）：環(huán)境、組織和流程講解重點：商業(yè)銀行所面臨的各種風(fēng)險，以及風(fēng)險管理的基本框架。第十一章投資銀行和保險公司第一節(jié)投資銀行1.投資銀行樣卷，名詞解釋（識記）樣卷，名詞解釋2.投資銀行的基本職能（領(lǐng)會）：投資銀行是資本市場的核心，是資本市場籌資者和投資者最為重要的中介機構(gòu)。樣卷，單選（1）媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)（2）構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場（3）優(yōu)化資源配置（4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。樣卷，單選3.投資銀行的各類業(yè)務(wù)（領(lǐng)會）：（1）證券承銷業(yè)務(wù)（識記）（2）證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（3）并購業(yè)務(wù)2011（4）名詞解釋（識記）（4）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（識記）：與客戶關(guān)系為“受人之托，代人理財”，包括現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)（識記）和基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（5）財務(wù)顧問與咨詢業(yè)務(wù)（62011（4）名詞解釋4.在次貸危機背景下，你怎樣看待國際投資銀行的發(fā)展前景（應(yīng)用）：結(jié)合投資銀行的基本職能。講解重點：通過講解投資銀行的各類業(yè)務(wù)，幫助學(xué)生理解投資銀行的定義和基本職能第二節(jié)保險公司1.保險2010（4）單選2010（4）單選2.保險的基本功能2011（4）多選2011（4）多選3.保險的基本原則樣卷，多選，（領(lǐng)會）：（1）保險利益原則。保險利益（識記）（2）最大誠信原則，包括告知和保證。2009（7）簡答（3）損失補償原則2009（7）多選，以實際損失、保險金額、以保險利益為限。（4）近因原則。樣卷，多選，2009（7）簡答2009（7）多選4.商業(yè)性保險公司的主要業(yè)務(wù)2010（4）多選（領(lǐng)會）：（1）人壽保險公司：主要經(jīng)營人身保險，包括人壽保險、意外傷害保險和健康保險。人身保險（識記）（2）財產(chǎn)保險公司：主要經(jīng)營財產(chǎn)保險（識記），包括財產(chǎn)損失險、責(zé)任保險、保證保險樣卷，單選，2011（4）單選2010（4）多選樣卷，單選，2011（4）單選講解重點：（1）通過舉例幫助學(xué)生理解保險的基本原則（2）根據(jù)不同保險標(biāo)的的不同講解不同保險公司的主要業(yè)務(wù)。第十二章貨幣供給與貨幣需求第一節(jié)貨幣需求一、貨幣需求的含義與分析角度1.貨幣需求：（1）含義樣卷，名詞解釋（識記）（2）如何理解（領(lǐng)會）：貨幣需求是一種能力與愿望的統(tǒng)一體；貨幣需求包括對現(xiàn)金和存款貨幣的需求。（3）宏觀視角（交易媒介職能）和微觀視角（資產(chǎn)職能）樣卷，名詞解釋2.名義貨幣需求與實際貨幣需求（識記）講解重點：深層次理解貨幣需求的含義，注意與財富需求的區(qū)別。二、貨幣需求理論1.馬克思的貨幣需求理論2010（4）單選；2010（7）多選；2010（4）單選；2008（2010（4）單選；2010（7）多選；2010（4）單選；2008（7）單選3.交易方程式（領(lǐng)會）：也稱費雪方程式。M=PT/V，宏觀角度，僅著眼于交易媒介職能。4.劍橋方程式（領(lǐng)會）：也稱“現(xiàn)金余額說”。財富與收入三種用途：投資獲利；消費享受；現(xiàn)金余額。Md=kPY。貢獻(xiàn)在于，開創(chuàng)了微觀貨幣需求分析的先河，開始注重貨幣資產(chǎn)職能，將更豐富的變量引入貨幣需求分析。5.凱恩斯貨幣需求理論（領(lǐng)會）：人們持有貨幣是因為流動性偏好，交易動機、預(yù)防動機和投機動機（識記）。流動性陷阱（識記）。該理論的貢獻(xiàn)在于，對貨幣需求動機的剖析，并把利率引入貨幣需求函數(shù)。公式樣卷，單選：樣卷，單選6.弗里德曼貨幣需求理論（領(lǐng)會）：基于消費者選擇理論：總財富水平；持有貨幣的機會成本；持有貨幣的效用。講解重點：馬克思貨幣需求理論的貨幣必要量公式的運用、兩個方程式之間的不同、凱恩斯貨幣需求理論的三個動機和流動性陷阱三、現(xiàn)階段我國貨幣需求的主要決定與影響因素1.現(xiàn)階段我國貨幣需求的主要決定與影響因素（應(yīng)用）：（1）計劃經(jīng)濟體制。貨幣需求基本為交易性貨幣需求，“1:8”經(jīng)驗式。（2）改革開放后，主要影響因素有：收入；物價水平；其他金融資產(chǎn)收益率；其他因素，比如信用的發(fā)展?fàn)顩r，金融機構(gòu)技術(shù)手段的先進(jìn)程度和服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣，社會保障體制的健全與完善。講解重點：結(jié)合貨幣需求理論幫助學(xué)生理解我國現(xiàn)階段的貨幣需求影響因素。第二節(jié)貨幣供給一、貨幣供給的形成機制1.貨幣供給的含義（識記）2.貨幣供給的形成機制（領(lǐng)會）：中央銀行、商業(yè)銀行、存款人和借款人四個行為主體，其中中央銀行和商業(yè)銀行起決定性作用。中央銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣，商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣（具有存款派生能力2008（7）單選2008（7）單選（一）中央銀行的業(yè)務(wù)活動與基礎(chǔ)業(yè)務(wù)1.中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表（領(lǐng)會）：（1）主要資產(chǎn)：國外資產(chǎn)（外匯、貨幣黃金）、對政府債權(quán)（政府債券或短期貸款）、對金融機構(gòu)債權(quán)（再貸款和再貼現(xiàn)）。（2）主要負(fù)債：儲備貨幣（貨幣發(fā)行和金融性公司存款）、發(fā)行債券（央行票據(jù)）、政府存款（國庫資金）。2.基礎(chǔ)貨幣的含義和構(gòu)成（識記）：（1）含義2010（7）單選。（2）構(gòu)成2009（72010（7）單選2009（7）單選，2008（7）單選3.中央銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣的收放渠道2011（4）論述，以及我國收放渠道的變化（領(lǐng)會，應(yīng)用）：（1）國外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在金融市場上買入外匯和黃金，基礎(chǔ)貨幣增加（商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款賬戶）。（2）對政府債權(quán)業(yè)務(wù)。買進(jìn)政府債券，基礎(chǔ)貨幣增加（商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款賬戶）。（3）對金融機構(gòu)債權(quán)業(yè)務(wù)。辦理再貼現(xiàn)或再貸款，基礎(chǔ)貨幣增加（商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金存款賬戶）。（42011（4）論述講解重點：在理解央行資產(chǎn)負(fù)債表的基礎(chǔ)上，深刻理解央行對基礎(chǔ)貨幣的影響機理。資產(chǎn)項目對基礎(chǔ)貨幣的影響方向相同，負(fù)債項目對基礎(chǔ)貨幣的影響方向相反。在講解國外資產(chǎn)業(yè)務(wù)時，結(jié)合第四章匯率的內(nèi)容。（二）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動與存款貨幣的創(chuàng)造1.原始存款與派生存款（識記）2.商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造（領(lǐng)會）：P282，表12-2。3.影響商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造能力的主要因素（領(lǐng)會）（1）存款派生乘數(shù)（識記）（2）影響存款派生乘數(shù)的因素。K=1/(rd+e+c)。現(xiàn)金漏損率（識記）（3）rd、e和c越大，K越小，商業(yè)銀行的存款派生能力就越小，因此可以通過上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率，減少貨幣供給。4.存款派生乘數(shù)的計算2010（7）計算（應(yīng)用，例12-1）。ΔD/Δ2010（7）計算講解重點：（1）在理解原始存款與派生存款概念的基礎(chǔ)上（注意原始存款與基礎(chǔ)貨幣的區(qū)別），理解商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造過程，（2）存款派生乘數(shù)的含義和作用，理解re、e、c如何影響K值（3）存款派生乘數(shù)的計算（三）貨幣供給形成機制的再解釋——貨幣供給模型1.貨幣乘數(shù)的含義2010（4）單選2010（4）單選2.貨幣乘數(shù)的影響因素（識記）：（1）通貨-存款比率，反向關(guān)系；（2）準(zhǔn)備-存款比率，反向關(guān)系。3.貨幣乘數(shù)的計算2009（7）計算2009（7）計算4.貨幣供給模型的應(yīng)用（應(yīng)用）：貨幣供給=基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)講解重點：（1）貨幣乘數(shù)與存款派生乘數(shù)的區(qū)別（2）推導(dǎo)貨幣乘數(shù)的影響因素（3）貨幣乘數(shù)公式的計算和運用二、貨幣供給層次的劃分1.貨幣供給層次劃分的依據(jù)與意義（領(lǐng)會）：（1）依據(jù)2010（4）單選，樣卷，單選：流動性（22010（4）單選，樣卷，單選2.我國的貨幣層次劃分（應(yīng)用）：（1）通貨：M0=流通中的現(xiàn)金（2）狹義貨幣（識記）：M1=M0+活期存款。（3）準(zhǔn)貨幣（識記）：M2=M1+企業(yè)單位定期存款+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款2010（4）單選，2009（72010（4）單選，2009（7）單選，樣卷，單選，2008（7）單選3.貨幣供給的內(nèi)生性與外生性（識記）第十三章貨幣均衡與失衡第一節(jié)貨幣均衡與市場均衡1.貨幣均衡與貨幣失衡（識記）2.貨幣均衡與市場均衡的關(guān)系（領(lǐng)會）：（1）市場總供給決定貨幣需求2008（7）單選，貨幣需求決定貨幣供給，貨幣供給形成市場總需求，市場總需求決定市場總供給。（22008（7）單選3.貨幣均衡的實現(xiàn)機制（領(lǐng)會）：利率調(diào)節(jié)樣卷，單選樣卷，單選講解重點：貨幣均衡與市場均衡的關(guān)系，理解每一步背后的經(jīng)濟原理。第二節(jié)開放經(jīng)濟條件下的貨幣均衡一、國際收支及國際收支平衡表1.國際收支：（1）含義（識記）。（2）特點（領(lǐng)會）：流量概念；依據(jù)并非交易雙方國籍，而是交易雙發(fā)是否有一方是該國居民；以交易為基礎(chǔ)。2.國際收支平衡表2010（4）簡答2010（4）簡答2.國際收支平衡表的構(gòu)成樣卷，多選，2009（7）多選（領(lǐng)會）。（1）A.經(jīng)常賬戶（經(jīng)常項目），包括樣卷，單選；2009（7）多選；2008（7）多選貨物、服務(wù)、收入、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。經(jīng)常賬戶（識記）B.資本和金融賬戶，包括2011（4）多選資本項目和金融項目（直接投資2010（7）單選，2009樣卷，多選，2009（7）多選樣卷，單選；2009（7）多選；2008（7）多選2011（4）多選2010（7）單選，2009（7）單選2009（7）多選講解重點：國際收支平衡的構(gòu)成二、國際貿(mào)易差額與貨幣均衡1.國際收支差額（識記）：（1）貿(mào)易賬目差額：商品和服務(wù)出口-商品和服務(wù)進(jìn)口（2）經(jīng)常賬戶差額：貿(mào)易賬戶差額+收益賬戶差額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移賬戶差額（3）國際收支差額：經(jīng)常賬戶差額+資本與金融賬戶差額+凈誤差與遺漏，總差額=儲備資產(chǎn)增減額。2.國際收支差額對貨幣供給的影響（領(lǐng)會）：（1）固定匯率制：國際收支順差，貨幣供給增加（2）浮動匯率制：匯率發(fā)揮自動調(diào)節(jié)作用。3.國際收支差額對貨幣需求的影響（領(lǐng)會）：（1）貿(mào)易賬戶差額。進(jìn)出口凈差影響：貿(mào)易順差，貨幣需求擴大。（2）資本與金融賬戶差額。資本流入，增加對本國貨幣需求。4.我國國際收支的情況及對貨幣供求的影響（應(yīng)用）：（1）供給方面：外匯占款使得基礎(chǔ)貨幣增加被迫，因此發(fā)行央行票據(jù)回籠基礎(chǔ)貨幣，但承擔(dān)巨額成本（2）需求方面：貿(mào)易賬戶、資本與金融賬戶的順差使得貨幣需求增大。5.國際收支差額對市場供求的影響（領(lǐng)會）：貿(mào)易順差，增加市場總需求，拉動本國產(chǎn)出，增加就業(yè)。拉動經(jīng)濟的三駕馬車：消費、投資和凈出口。6．國際收支的調(diào)節(jié)手段（領(lǐng)會）：（1）國際收支持續(xù)順差或逆差的不利方面（2）調(diào)節(jié)手段。財政政策（稅率）、貨幣政策（匯率和利率）和外貿(mào)政策（關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘）講解重點：（1）三個國際收支差額，結(jié)合國際收支平衡表的結(jié)構(gòu)（2）國際收支對貨幣供求和市場供求的影響，詳細(xì)講解其背后的影響機制，并在此基礎(chǔ)上分析我國情況（3）國際手的調(diào)節(jié)手段，詳細(xì)講解每種調(diào)節(jié)手段背后的原理，幫助學(xué)生理解政策的實施效果。第三節(jié)通貨膨脹一、通貨膨脹的含義與度量指標(biāo)1.通貨膨脹（識記）2.通貨膨脹的度量指標(biāo)2010（7）多選（領(lǐng)會）：居民消費價格指數(shù)CPI、批發(fā)物價指數(shù)（WPI）、國民生產(chǎn)總值平減指數(shù)（GDPdeflator2010（7）多選3.通貨膨脹的分類（領(lǐng)會）：（1）根據(jù)物價上漲程度，分為溫和通貨膨脹和惡性通貨膨脹。（2）根據(jù)表現(xiàn)形式，分為公開性通貨膨脹和隱蔽性通貨膨脹。（3）根據(jù)產(chǎn)生原因，分為需求拉動型2010（7）單選；樣卷，單選2010（7）單選；樣卷，單選講解重點：（1）比較分析通貨膨脹不同度量指標(biāo)之間的區(qū)別和缺陷二、通貨膨脹的成因1.需求拉動說2010（4）簡答（領(lǐng)會）：從需求角度解釋。當(dāng)社會總需求大于總供給2009（72010（4）簡答2009（7）單選2.成本推動說2009（7）簡答2009（7）簡答3.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹理論（領(lǐng)會）：在沒有需求拉動和成本推動情況下，由于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和供需結(jié)構(gòu)原因引發(fā)的通貨膨脹（發(fā)展中國家）講解重點：通過解說教材上的圖形幫助學(xué)生理解不同原因所造成的通貨膨脹三、通貨膨脹的影響1.通貨膨脹對收入分配的影響2010（7）2010（7）2.通貨膨脹對經(jīng)濟增長的影響（領(lǐng)會）：（1）促進(jìn)論（2）促退論（3）中性論（4）我國大部分經(jīng)濟學(xué)家認(rèn)為，通貨膨脹對經(jīng)濟的促進(jìn)作用僅在開始的短時間內(nèi)，并且僅在有效需求不足情況下。長期而言，通貨膨脹對經(jīng)濟發(fā)展弊大于利，特別當(dāng)需求大于或等于供給時。講解重點：（1）通貨膨脹如何影響不同的人群（2）通貨膨脹對經(jīng)濟增長的影響，比較不同的觀點，重點說我國的情況。四、通貨膨脹的治理1.通貨膨脹的治理（領(lǐng)會）：（1）實施緊縮的貨幣政策（2）實施適當(dāng)?shù)呢斦?。抑制需求，同時增加供給（3）實施適當(dāng)?shù)氖杖胝撸汗べY-物價管理（4）指數(shù)化政策：包括利率、工資和稅收的指數(shù)化。講解重點：治理通貨膨脹政策背后的原理。五、中國的通貨膨脹問題1.我國通貨膨脹成因的分析（2008（7）論述，分析2007年我國通貨膨脹的原因應(yīng)用）：（1）體制轉(zhuǎn)軌說。（2）結(jié)構(gòu)說。（3）人口說。需求拉動說適用于2010年-20112008（7）論述，分析2007年我國通貨膨脹的原因講解重點：近期我國通貨膨脹的成因第四節(jié)通貨緊縮1.通貨緊縮：（1）含義樣卷，名詞解釋（識記）（2）判斷標(biāo)準(zhǔn)（領(lǐng)會）2009（7）多選：是否由正轉(zhuǎn)為負(fù)；物價持續(xù)下跌是否超過一定時限。樣卷，名詞解釋2009（7）多選2.通貨緊縮的負(fù)面影響2011（4）簡答（領(lǐng)會）：通貨緊縮常常被稱為經(jīng)濟衰退的“加速器”。（1）實際利率對企業(yè)和經(jīng)濟的影響（22011（4）簡答講解重點：通貨緊縮為什么被稱為經(jīng)濟衰退的“加速器”。第十四章貨幣政策第一節(jié)貨幣政策與貨幣政策目標(biāo)1.貨幣政策2010（7）單選；2010（7）單選；2008（7）多選2.四大目標(biāo)（領(lǐng)會）：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡3.貨幣政策諸目標(biāo)間的關(guān)系及政策目標(biāo)的選擇2010（4）論述；2008（7）簡答（領(lǐng)會）：（1）穩(wěn)定物價和充分就業(yè)（難以兼顧）。菲利普斯曲線2011（4）單選（識記）（2010（4）論述；2008（7）簡答2011（4）單選4.我國政策目標(biāo)的選擇（領(lǐng)會）：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長講解重點：貨幣政策四大目標(biāo)之間的矛盾，深入講解其背后的原理，并在此基礎(chǔ)上理解我國政策目標(biāo)的選擇。第二節(jié)貨幣政策工具及其運用一、一般貨幣政策工具1.一般貨幣政策工具（識記）：包括2008（7）多選2008（7）多選2.法定存款準(zhǔn)備金率的作用機理2009（7）論述，作用機理和我國近3年的貨幣政策和優(yōu)缺點（領(lǐng)會）：（1）作用機理。央行調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率，影響商行存款派生能力，以此調(diào)節(jié)貨幣供給量。（2）優(yōu)點：央行掌握主動權(quán)；作用迅速、有力、見效快。（2）局限性：缺乏彈性或靈活性，有固定化傾向；“2009（7）論述，作用機理和我國近3年的貨幣政策3.再貼現(xiàn)政策的作用機理和優(yōu)缺點（領(lǐng)會）：（1）作用機理。通過調(diào)整再貼現(xiàn)利率影響商行融資成本，進(jìn)而影響信貸總量，以此調(diào)節(jié)貨幣供給量。內(nèi)容包括規(guī)定與調(diào)整再貼現(xiàn)資格（2）優(yōu)點：履行央行“最后貸款人”職責(zé)，既可調(diào)節(jié)貨幣總量，又可調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)。（3）缺點：央行處于被動地位；實施效果或影響力有限。4.公開市場業(yè)務(wù)的作用機理和優(yōu)缺點（領(lǐng)會）：（1）作用機理。通過買賣有價證券（政府債券）吞吐基礎(chǔ)貨幣，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率。（2）優(yōu)點2010（7）簡答：主動性強、靈活機動、調(diào)控效果緩和。（32010（7）簡答講解重點：詳細(xì)解說三大貨幣政策工具如何影響貨幣工具，幫助學(xué)生理解各個工具的優(yōu)缺點。二、選擇性貨幣政策工具1.選擇性貨幣政策工具（識記）：影響銀行資金運用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)。2.選擇性貨幣政策工具的種類（領(lǐng)會）：（1）消費者信用控制（2）不動產(chǎn)信用控制（3）證券市場信用控制（4）優(yōu)惠利率（5）預(yù)繳進(jìn)口保證金三、其他貨幣政策工具1.直接信用控制：（1）含義（識記）（2）手段（領(lǐng)會）：信用配額、直接干預(yù)、流動性比率、利率最高限。2.間接信用指導(dǎo)：道義勸告和窗口指導(dǎo)（識記）四、中國貨幣政策工具的選用1.目前我國中央銀行主要使用的貨幣政策工具及其作用機理樣卷，論述（應(yīng)用）：法定存款存款準(zhǔn)備金率、公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)和再貸款政策、利率政策、信貸