銀行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊

銀行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊合同編號(hào)：__________甲方：（銀行名稱）地址：________________________法定代表人：___________________聯(lián)系電話：_____________________電子郵箱：_____________________乙方：（客戶名稱）地址：________________________法定代表人：___________________聯(lián)系電話：_____________________電子郵箱：_____________________鑒于：1.甲方為一家在中國大陸地區(qū)合法設(shè)立的銀行，具備從事跨境業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力；2.乙方為甲方跨境業(yè)務(wù)的客戶，愿意接受甲方的跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；3.雙方同意共同遵守中國法律法規(guī)，維護(hù)雙方的合法權(quán)益；4.雙方為了規(guī)范跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，特訂立本手冊。第一條跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)1.1甲方跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是：有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確?？缇硺I(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性和盈利性。第二條跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則：甲方應(yīng)全面識(shí)別和評(píng)估跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確?？缇硺I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍；（二）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理原則：甲方應(yīng)根據(jù)跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，保持跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；（三）合規(guī)性原則：甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求，確?？缇硺I(yè)務(wù)的合規(guī)性；（四）保密性原則：甲方應(yīng)保護(hù)乙方提供的個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全，防止泄露。第三條跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容3.1甲方應(yīng)根據(jù)跨境業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，包括但不限于：（一）客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查；（二）跨境業(yè)務(wù)款項(xiàng)的監(jiān)測和報(bào)告；（三）反洗錢和反恐怖融資措施；（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)部控制；（五）信息披露和保密；（六）違約責(zé)任；（七）爭議解決。第四條跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施（一）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理流程；（二）對跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果確定風(fēng)險(xiǎn)控制策略和措施；（三）對跨境業(yè)務(wù)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高其風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力；（四）建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（五）建立應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件。第五條雙方的權(quán)利和義務(wù)5.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（一）按照本手冊的規(guī)定，為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；（二）對乙方提供的個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保密，不得泄露給第三方；（三）及時(shí)向乙方告知跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)政策、規(guī)定和措施；（四）在乙方違反本手冊規(guī)定時(shí)，有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于暫停或終止跨境業(yè)務(wù)。5.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（一）按照本手冊的規(guī)定，向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；（二）遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本手冊的規(guī)定，開展跨境業(yè)務(wù)；（三）配合甲方進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，包括但不限于提供必要的文件和資料；（四）在甲方違反本手冊規(guī)定時(shí)，有權(quán)要求甲方改正，并有權(quán)追究甲方的法律責(zé)任。第六條違約責(zé)任6.1雙方違反本手冊的約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2甲方未按照本手冊的規(guī)定為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，或者泄露乙方個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。6.3乙方未按照本手冊的規(guī)定開展跨境業(yè)務(wù)，或者未配合甲方進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的，甲方有權(quán)暫?；蚪K止為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。第七條爭議解決7.1雙方因本手冊的履行發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本手冊自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。8.2本手冊一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方：（銀行名稱）一、附件列表：1.甲方銀行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊2.乙方個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記表3.跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.應(yīng)急預(yù)案5.法律法規(guī)、監(jiān)管要求相關(guān)文件6.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料7.雙方簽字（或蓋章）的合同正本二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照本手冊的規(guī)定為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。2.甲方泄露乙方個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。3.乙方未按照本手冊的規(guī)定開展跨境業(yè)務(wù)。4.乙方未配合甲方進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。三、法律名詞及解釋：1.跨境業(yè)務(wù)：指甲方銀行與乙方之間跨越國家或地區(qū)的金融交易活動(dòng)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理：指甲方采取措施識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的過程。3.盡職調(diào)查：指甲方在開展跨境業(yè)務(wù)前對乙方進(jìn)行的一系列調(diào)查，以確認(rèn)乙方的身份和信用狀況。4.反洗錢：指甲方采取措施防止通過跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)的行為。5.反恐怖融資：指甲方采取措施防止通過跨境業(yè)務(wù)為恐怖活動(dòng)提供資金支持的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中發(fā)現(xiàn)乙方提供的個(gè)人信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方改正，并提供必要的文件和資料；如乙方拒不改正，甲方有權(quán)暫停或終止為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。2.問題：乙方在跨境業(yè)務(wù)中違反相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本手冊規(guī)定。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方改正，并有權(quán)暫?；蚪K止為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；如乙方拒不改正，甲方有權(quán)向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。3.問題：甲方未按照本手冊規(guī)定為乙方提供跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。解決辦法：乙方有權(quán)要求甲方改正，并有權(quán)追究甲方的法律責(zé)任。五、所有應(yīng)用