《投資銀行學(xué)》考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）

《投資銀行學(xué)》考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）

一、單選題

1.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)需要（）審批后才能實(shí)施。

A、投資銀行部

B、金融市場部

C、授信審批部

D、統(tǒng)一授信會(huì)

答案：D

2.完成基礎(chǔ)資產(chǎn)的交割之后，券商與底層資產(chǎn)涉及的信托溝通關(guān)于信托受益權(quán)轉(zhuǎn)

讓事宜，變更受益人賬戶為專項(xiàng)計(jì)劃賬戶；同時(shí)原始權(quán)益人將（）的底層現(xiàn)金流

匯款一次性劃付至專項(xiàng)計(jì)劃賬戶。

A、自基準(zhǔn)日至信托受益權(quán)賬戶變更之日

B、自封包日至項(xiàng)目成立日

C、自項(xiàng)目成立日至項(xiàng)目結(jié)束日

D、自封包日至項(xiàng)目結(jié)束日

答案：A

3.以下屬于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概念的有0。

A、以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持

B、通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)

C、基礎(chǔ)資產(chǎn)須符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，為可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金

流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)

D、以上都是

答案：D

4.債權(quán)融資計(jì)劃是指發(fā)行人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)融資識(shí)別和承擔(dān)能力的合格投資者,

以（）方式掛牌募集資金的債權(quán)性（）產(chǎn)品。

A、公開；固定收益類

B、非公開；非固定收益類

C、公開；非固定收益類

D、非公開；固定收益類

答案：D

5.全國銀行間債券市場回購期限（）。

A、不含首次交收日，不含到期交收日

B、不含首次交收日，含到期交收日

C、含首次交收日，不含到期交收日

D、含首次交收日，含到期交收日

答案：C

6.我行非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)abs對(duì)底層資產(chǎn)有如下要求：單個(gè)借款人的未償本金余額原則不

超過全部入池資產(chǎn)的（）。

A、百分之十五

B、百分之二十

C、百分之二十五

D、百分之三十

答案：A

7.股權(quán)并購主要通過并購貸款和什么形式展開？（）

A、并購基金

B、普通貸款

C、資本金融資

D、以上都不是

答案：A

8.下列評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中，市場投資人認(rèn)可度較高的是（）。

A、大公國際

B、中誠信國際

C、中證鵬元

D、東方金誠

答案：B

9.PPN的完整名稱是（）□

A、定向債務(wù)融資工具

B、私募公司債券

C、私募債

D、非公開發(fā)行公司債券

答案：A

10.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,

首次掛牌應(yīng)于備案后6個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書（）有效。

A、半

B、1年

C\2年

D、3年

答案：C

11.質(zhì)押股票如為限售流通股，其解禁日須早于項(xiàng)目到期日，且距離項(xiàng)目到期日

不少于多長時(shí)間？（）

A、3個(gè)月

B、半年

C、9個(gè)月

D、1年

答案：A

12.商貿(mào)物流五大行業(yè)主要是指（）。

A、交通物流、商貿(mào)消費(fèi)、醫(yī)療健康、食品行業(yè)、農(nóng)業(yè)行業(yè)

B、交通物流、汽車行業(yè)、醫(yī)療健康、先進(jìn)制造、食品農(nóng)業(yè)

C、交通物流'商貿(mào)消費(fèi)、醫(yī)療健康、先進(jìn)制造、食品農(nóng)業(yè)

D、交通物流、商貿(mào)消費(fèi)、醫(yī)療健康、計(jì)算機(jī)行業(yè)、食品農(nóng)業(yè)

答案：C

13.在債券產(chǎn)品中，一般會(huì)添加擔(dān)保等增信措施的是（）。

A、短期融資券

B、中期票據(jù)

C、企業(yè)債

D、資產(chǎn)支持票據(jù)

答案：D

14.債券遠(yuǎn)期交易的期限最短為（）天，最長為（）天。

A、3天；365天

B、2天；365天

C、2天；360天

D、3天；360天

答案：B

15.債權(quán)融資計(jì)劃備案文件形式完備的，北金所自接受備案文件之日起10個(gè)工作

日內(nèi)出具《接受備案通知書》，備案有效期（）。

Ax1年

B、2年

C、3年

D、4年

答案：B

16.信貸ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)需滿足以下要求：（1）能夠產(chǎn)生可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流入；（2）

符合法律、行政法規(guī)以及（）等監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

A、交易所

B、銀監(jiān)會(huì)

C、以上都正確

D、以上都不正確

答案：B

17.委托債權(quán)投資發(fā)起方在提交交易申請(qǐng)時(shí)選擇競價(jià)交易方式的，若掛牌期滿只

產(chǎn)生一個(gè)意向委托人，則北金所在征得發(fā)起方同意后，可實(shí)施（）。

A、議價(jià)交易

B、延牌

C、撤牌

D、ABC均可

答案：D

18.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)分次支付：首年度在《繳款通知書》生成日后（）

個(gè)工作日內(nèi)支付，其余年度均按上一年度服務(wù)費(fèi)支付時(shí)間自主支付，以此類推。

A、5

B、7

C、10

D、15

答案：C

19.發(fā)行人在備案期間通過償債風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系測(cè)試中觸發(fā)高度關(guān)注類（）條

或高度關(guān)注類、一般關(guān)注類合計(jì)（）條及以上的項(xiàng)目為高度關(guān)注企業(yè)，需補(bǔ)充高

度保障措施。

A、1；3

B、2；4

C、3；5

D、4；6

答案：C

20.同級(jí)財(cái)政部門要將項(xiàng)目所需資金納入（）財(cái)政預(yù)算支出和政府購買服務(wù)預(yù)算

管理。

A、區(qū)級(jí)

B、同級(jí)

C、下級(jí)

D、其他

答案：B

21.注冊(cè)申報(bào)債務(wù)融資工具最重要的申報(bào)材料是（）。

A、募集說明書

B、評(píng)級(jí)報(bào)告

C、法律意見書

D、審計(jì)報(bào)告

答案：A

22.質(zhì)押物若為上市公司股票的，業(yè)務(wù)受理之日距首發(fā)上市時(shí)間原則上不少于多

長時(shí)間？（）

A、3個(gè)月

B、半年

C、9個(gè)月

D、1年

答案：B

23.委托債權(quán)投資，是指有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過商

業(yè)銀行、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等專業(yè)金融機(jī)構(gòu)（即受托人）進(jìn)行的（）

投資。

A、債權(quán)類

B、股權(quán)類

C、混合型

D、ABC均可

答案：D

24.下列棚改貸款業(yè)務(wù)要求的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A、需要縣、區(qū)級(jí)（含）以上發(fā)改委對(duì)項(xiàng)目的可研報(bào)告批復(fù)

B、不得接受已閑置1年（含）以上的土地作為抵押物

C、對(duì)于無市場化收入來源的棚改項(xiàng)目，要求納入政府財(cái)政預(yù)算

D、已于90%（含）以上建筑面積的業(yè)主簽訂拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議

答案：B

25.目前，債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)業(yè)務(wù)，我行優(yōu)先選擇合作的兩家銀行是（）。

A、中原銀行洛陽銀行

B、中原銀行中國銀行

C、洛陽銀行中國銀行

D、中國銀行工商銀行

答案：B

26.并購基金的期限一般不超過（）年，出資額不超過并購基金總金額的（）。

A、5；60%

B、5；50%

C、3；60%

D、3；50%

答案：B

27.在經(jīng)過招投標(biāo)、審批和公示等流程后，棚改項(xiàng)目的購買主體和承接主體要按

照程序簽訂（）。

A、政府購買服務(wù)協(xié)議

B、政府工程采購協(xié)議

C、委托代建協(xié)議

D、以上都不是

答案：A

28.銀團(tuán)業(yè)務(wù)中，我行作為牽頭行應(yīng)同時(shí)擔(dān)任（）的角色。

A、代理行

B、參團(tuán)行

C、托管行

D、有限合伙人

答案：A

29.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目要求實(shí)施棚改的項(xiàng)目必須進(jìn)入項(xiàng)目所在區(qū)域（）級(jí)住建部門

的棚戶區(qū)改造名單。

A、省級(jí)

B、市級(jí)

C\區(qū)級(jí)

D、以上都可以

答案：A

30.從不同國家的平均和長期水平來看，股權(quán)投資基金的期望回報(bào)率要高于0等

資產(chǎn)類別。

A、固定收益證券和證券投資基金

B、債券

C、債券基金

D、以上都不對(duì)

答案：A

31.以下屬于限定資金用途的創(chuàng)新類債務(wù)融資工具的是（）。

A、中期票據(jù)

B、超短期融資券

C、項(xiàng)目收益票據(jù)

D、定向工具

答案：C

32.投行業(yè)務(wù)的貸后任務(wù)是每個(gè)月的（）在風(fēng)險(xiǎn)貸后系統(tǒng)生成的。

Ax1日

B、5日

Cv10日

D、21日

答案：A

33.下列主體，能夠注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具的是（）。

A、公立學(xué)校

B、事業(yè)單位

C、社會(huì)團(tuán)體

D、民營企業(yè)

答案：D

34.經(jīng)我行向交易所申請(qǐng)，我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的交易服務(wù)費(fèi)費(fèi)率降低

為（）/年，可以選擇前端一次性支付或者按照付息周期支付。

A、萬分之八

B、萬分之六

C、萬分之五

D、萬分之四

答案：C

35.根據(jù)《同業(yè)拆借管理辦法》具體規(guī)定，城市信用社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)

合社同業(yè)拆借最長拆入期限為（）。

A、7天

B、1月

C、3月

D、1年

答案：D

36.實(shí)行清算賬戶余額控制時(shí)，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶將（）。

A、被凍結(jié)

B、被撤銷

C、不得被借記

D、不得被貸記

答案：C

37.為資產(chǎn)證券業(yè)務(wù)特別設(shè)立的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的掛牌發(fā)行場所是0,資產(chǎn)支

持票據(jù)的掛牌發(fā)行場所是()。

A、證券交易所；證券交易所

B、證券交易所；銀行間市場

C、銀行間市場；證券交易所

D、銀行間市場；銀行間市場

答案：B

38.對(duì)于北金所債權(quán)融資計(jì)劃的撮合業(yè)務(wù)一般情況下要求融資人的外部評(píng)級(jí)達(dá)到

()以上。

A、AA

B、AA-

C、AA+

D、AAA

答案：A

39.地方政府發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)業(yè)投資基金主要目的則是為了()、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新

升級(jí)等用途。

A、補(bǔ)充流動(dòng)資金

B、滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

C、償還金融機(jī)構(gòu)借款

D、股東借款

答案：B

40.債券發(fā)行前，分支機(jī)構(gòu)需在()中發(fā)起“發(fā)行申請(qǐng)”至總行債券發(fā)行崗。

A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、統(tǒng)一授信管理系統(tǒng)

C、績效考核系統(tǒng)

D、對(duì)公信貸系統(tǒng)

答案：A

41.契約型基金的投資人通過簽署由基金管理人擬定的（）來設(shè)立投資基金。

A、資管合同

B、基金合同

C、信托合同

D、借款合同

答案：B

42.下列對(duì)ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。

A、申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

B、一般最小申購、贖回單位為10萬份

C、投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

D、申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

答案：C

43.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)中，我行作為參團(tuán)行需要簽署的合同有（）。

A、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債

務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》

B、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債

務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)信息備忘錄》

C、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確

認(rèn)函》

D、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、

保密函及回執(zhí)樣本》、、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》

答案：A

44.PPN從本質(zhì)上區(qū)別于中期票據(jù)的特點(diǎn)是（）。

A、發(fā)行方式

B、期限

C、額度

D、注冊(cè)效率

答案：A

45.撮合業(yè)務(wù)的資金來源不包括（）。

A、信托資金

B、保險(xiǎn)資金

C、我行自營資金

D、我行理財(cái)資金

答案：C

46.并購基金的業(yè)務(wù)流程為：在基金管理人和劣后級(jí)份額資金先期到位后，我行

通過（）投資基金有限合伙企業(yè)的（），基金資金募集到位后，通過召開投資決

策委員會(huì)確定投資標(biāo)的，我行在投資決策委員會(huì)中擁有（），以基金為主體進(jìn)行

并購?fù)顿Y。

A、資管計(jì)劃；中間級(jí)份額；一票否決權(quán)

B、資管計(jì)劃；優(yōu)先級(jí)份額；一票否決權(quán)

C、信托計(jì)劃；中間級(jí)份額；一票表決權(quán)

D、信托計(jì)劃；優(yōu)先級(jí)份額；一票表決權(quán)

答案：B

47.我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的受托人為（）。

A、總行

B、分支行

C、定向資管計(jì)劃

D、融資人

答案：B

48.合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元，投資于單只

混合類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍

生品類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元。

A、40；40；100

B、50；50；300

C、30；40；100

D、40；40；300

答案：C

49.在取得交易所的無異議函后，券商協(xié)調(diào)投資人，確定項(xiàng)目的（），確保投資

人在發(fā)行時(shí)間打款。

A、項(xiàng)目賬戶信息

B、投資人征信情況

C、預(yù)計(jì)發(fā)行時(shí)間

D、以上都不正確

答案：C

50.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)收取分為：（）。

A、不收取

B、一次性支付和分次支付

C、多次支付

D、無

答案：B

51.非金融企業(yè)債融融資工具簿記采用哪種招標(biāo)方式？（）

A、美國式

B、荷蘭式

C、英式

D、混合式

答案：B

52.基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在（）。

A、《證券投資基金法》

B、《證券投資基金信息披露管理辦法》

C、《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》

D、《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》

答案：B

53.在央行和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管體系內(nèi)的（）資產(chǎn)證券化，一般在銀行間市場發(fā)行。

A、非標(biāo)

B、信貸

C、標(biāo)準(zhǔn)化

D、以上都正確

答案：B

54.債權(quán)融資計(jì)劃轉(zhuǎn)讓：指甲方依據(jù)轉(zhuǎn)讓需求信息，按照北金所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)相

關(guān)規(guī)則，以（）的方式提供信息發(fā)布、需求匹配及其他轉(zhuǎn)讓相關(guān)服務(wù)。

A、線上

B、線下

C、線上和線下

D、郵件

答案：C

55.并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）。

A、百分之八十

B、百分之五十

C、百分之七十

D、百分之六十

答案：D

56.契約型基金是一種資金的集合，不具有法人地位，在投資未上市企業(yè)的股權(quán)

時(shí)，無法直接作為股東進(jìn)行工商登記，一般只能以（）的名義認(rèn)購項(xiàng)目公司股份。

A、優(yōu)先級(jí)投資者

B、劣后級(jí)投資者

C\項(xiàng)目公司

D、基金管理人

答案：D

57.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,

首次掛牌應(yīng)于備案后（）個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書2年有效。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：C

58.在全國銀行間債券市場進(jìn)行買斷式回購時(shí)，任何一家市場參與者單只券種的

待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。

A、百分之五

B、百分之十

C、百分之十五

D、百分之二十

答案：D

59.棚改項(xiàng)目的資本金比例不得低于項(xiàng)目可研金額的（）。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之三十

D、百分之二十

答案：D

60.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)（）?

A、北京金融資產(chǎn)交易所

B、承銷機(jī)構(gòu)

C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D、律師事務(wù)所

答案：A

61.2002年發(fā)布的《全國銀行間債券市場債券交易規(guī)則》規(guī)定，全國銀行間債券

市場回購期限最短為（），最長為（）

A、7天；4個(gè)月

B、1天；3個(gè)月

C、1天；1年

D、7天；1年

答案：C

62.發(fā)行人在北金所發(fā)行債權(quán)融資計(jì)劃,北金所收取的服務(wù)費(fèi)費(fèi)率為（），按年

收取或者一次性收取。

A、百分之零點(diǎn)零三

B、百分之零點(diǎn)零五

C、百分之零點(diǎn)零八

D、百分之零點(diǎn)一

答案：C

63.證券市場是資本市場，但是它和許多其他的市場都有密切的關(guān)系,特別是（）。

A、貨幣

B\商品

C、期權(quán)

D、期貨

答案：A

64.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行場所為（）。

A、北京金融資產(chǎn)交易所

B、深圳證券交易所

C、銀行間市場

D、上海證券交易所

答案：C

65.保障房ABS業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)安置房建設(shè)、根據(jù)安置房購房協(xié)議向被征收人交房的

是（）。

A、項(xiàng)目公司

B、社區(qū)居委會(huì)

C、政府部門

D、改造指揮部

答案：A

66.債權(quán)融資計(jì)劃備案階段產(chǎn)生的法律意見書律師費(fèi)需要由（）支付。

A、投資人

B、發(fā)行人

C、承銷商

D、北金所

答案：B

67.債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）

收??；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率萬分之八收取。

A、千分之一

B、千分之一點(diǎn)五

C、千分之二

D、萬分之五

答案：A

68.我國的債券借貸交易主要采用詢價(jià)交易方式，借貸期限最長為（）天。

A、30

B、90

C、180

D、365

答案：D

69.券商作為資管計(jì)劃的管理人，需要按照（）的指令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，因此在放

款,企業(yè)申請(qǐng)?zhí)崆斑€款、利率變更'擔(dān)保方式變更等業(yè)務(wù)過程中均需要我行對(duì)管

理人出具相關(guān)指令函。

A、委托人

B、券商

C、授權(quán)人

D、受托人

答案：A

70.棚改按工程進(jìn)度可以分為（）。

A、建設(shè)階段、安置階段

B、補(bǔ)償階段、安置階段

C、拆遷階段、安置階段

D、以上都不是

答案：C

71.委托債權(quán)投資產(chǎn)品中，融資人的還本付息資金在還款路徑中，需要經(jīng)過分支

機(jī)構(gòu)的賬戶，其賬戶性質(zhì)是（）。

A、基本戶

B、一般戶

C、內(nèi)部戶

D、以上都不是

答案：C

72.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A、債權(quán)債務(wù)

B、所有權(quán)

C、信托

D、產(chǎn)權(quán)

答案：C

73.資產(chǎn)證券化的類型可以是（）。

A、企業(yè)資產(chǎn)證券化

B、信貸資產(chǎn)證券化

C、非標(biāo)資產(chǎn)證券化

D、以上都正確

答案：D

74.我行要求棚改貸款項(xiàng)目的借款人要符合實(shí)收資本（）萬元（含）以上，或所

有者權(quán)益（）萬元（含）以上；借款人為項(xiàng)目公司的，實(shí)收資本或所有者權(quán)益應(yīng)

為（）萬元（含）以上。

A、5000；10000；5000

B、10000；20000；10000

C、5000；10000；3000

D、5000；20000；5000

答案：D

75.在投行系統(tǒng)進(jìn)行投行類業(yè)務(wù)中收費(fèi)用收取時(shí)，如果當(dāng)天金額收取錯(cuò)誤，那下

面哪一個(gè)操作是可以退回收取金額，然后重新收取的。（）

A、隔日沖賬

B、退回

C、辦理

D、作廢

答案：D

76.債務(wù)融資工具注冊(cè)申報(bào)可以不提供季度報(bào)表的是（）。

A、超短期融資券

B、中期票據(jù)

C\定向工具

D、短期融資券

答案：C

77.信托公司接受單個(gè)委托人的資金委托，依據(jù)委托人確定的管理方式（指定用

途），或由信托公司代為確定的管理方式（非指定用途），單獨(dú)管理和運(yùn)用貨幣

資金形成的產(chǎn)品為（）。

A、單一資金信托

B、集合資金信托

C、定向資管計(jì)劃

D、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托

答案：A

78.根據(jù)《產(chǎn)業(yè)投資基金管理暫行辦法》，產(chǎn)業(yè)投資基金（或簡稱產(chǎn)業(yè)基金），

是指一種對(duì)未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資和提供經(jīng)營管理服務(wù)的（）的集合投資制度。

A、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

B、追逐利潤、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、規(guī)避管制、運(yùn)營管理

答案：C

79.申請(qǐng)發(fā)起注冊(cè)債融類業(yè)務(wù)，應(yīng)該選擇統(tǒng)一授信系統(tǒng)里的哪一個(gè)授信產(chǎn)品。。

A、債券融資

B、資產(chǎn)證券化

C、立項(xiàng)

D、銀團(tuán)融資

答案：C

80.下列債務(wù)類型屬于債務(wù)融資工具的是（）。

A、地方政府債

B、企業(yè)債

C、資產(chǎn)支持票據(jù)

D、可交換債

答案：C

81.債權(quán)融資計(jì)劃的發(fā)行人應(yīng)符合中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人機(jī)構(gòu)，以

及監(jiān)管部門認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)和（）條件。

A、遵守武金所相關(guān)規(guī)則

B、在最近12個(gè)月不存在重大違法行為，機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件不存在虛假記載

C、武金所要求的其他條件

D、在最近12個(gè)月不存在重大違法行為

答案：B

82.會(huì)計(jì)師事務(wù)所發(fā)生更名或合并，由承繼業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行

承諾的，律師應(yīng)在（）中就此發(fā)表意見。

A、告知書

B、信息披露報(bào)告

G情況說明

D、法律意見書

答案：D

83.融資性信托的信托業(yè)保障基金由融資人認(rèn)購，為發(fā)行金額的（）。

A、百分之零點(diǎn)五

B、百分之一

C、百分之一點(diǎn)五

D、百分之二

答案：B

84.核心企業(yè)為產(chǎn)業(yè)鏈下游核心，擁有大量上游供應(yīng)商，且具有延長付款賬齡的

需求的企業(yè)適合做下列（）類型的ABS業(yè)務(wù)。

A、應(yīng)付賬款類

B、預(yù)付賬款類

C、應(yīng)收賬款類

D、以上都不正確

答案：C

85.債務(wù)融資工具在債權(quán)債務(wù)登記日的（）即可在全國銀行間債券市場機(jī)構(gòu)投資

者之間流通轉(zhuǎn)讓。

A、次一工作日

B、當(dāng)日

C、兩個(gè)工作日后

D、三個(gè)工作日后

答案：A

86.法律意見書：在終評(píng)前，法律意見書應(yīng)由（）名經(jīng)辦律師簽字'律師事務(wù)所

o

A、—

B、二

C、三

D、無

答案：B

87.當(dāng)前我國已成為全球第（）大股權(quán)投資市場。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：B

88.經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目資金的使用實(shí)行監(jiān)控，逐筆對(duì)資金進(jìn)行支用審核,

密切關(guān)注資金流向，確保專款專用，用款進(jìn)度與（）匹配。

A、項(xiàng)目預(yù)計(jì)進(jìn)度

B、項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度

C、項(xiàng)目原進(jìn)度

D、以上都不是

答案：B

89.注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具能夠短暫降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)責(zé)率的是（）。

A、永續(xù)中期票據(jù)

B、定向工具

C、項(xiàng)目收益票據(jù)

D、短期融資券

答案：A

90.中期票據(jù)的募集資金用途不包括（）。

A、補(bǔ)充流動(dòng)資金

B、償還銀行借款

C、償還信托借款

D、認(rèn)購A股

答案：D

91.由于債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)是基于已有非籌組銀團(tuán)的授信進(jìn)行的籌組，因此債務(wù)優(yōu)化

銀團(tuán)的期限為銀團(tuán)內(nèi)授信的（）。

A、金額最小的一筆到期之日止

B、金額最大的一筆到期之日止

C、第一筆到期之日止

D、最后一筆到期之日止

答案：D

92.市場投資人認(rèn)可度最高的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。

A、中期票據(jù)

B、短期融資券

C、定向工具

D、超短期融資券

答案：D

93.關(guān)于發(fā)行人在北金所開立債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)賬戶，下面正確的表述是（）。

A、發(fā)行人在北金所已開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，所以不用再開立債權(quán)融資計(jì)

劃賬戶

B、發(fā)行人在北金所已開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，但仍需要再開立債權(quán)融資計(jì)

劃賬戶

C、債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)賬戶可與委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶通用

D、開立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶必須要先開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶

答案：B

94.保障房類ABS一般將（）作為信托貸款的還款來源。

A、發(fā)行人凈資產(chǎn)

B、地產(chǎn)保障房市場公允價(jià)值

C、保障房定價(jià)銷售收入

D、以上都不正確

答案：C

95.PPP項(xiàng)目的付費(fèi)方式包括（）o

A、政府付費(fèi),使用者付費(fèi)

B、政府付費(fèi)、使用量付費(fèi)

C、政府付費(fèi)、使用者付費(fèi)、可行性缺口補(bǔ)貼

D、政府付費(fèi)、使用者付費(fèi)、使用量付費(fèi)、可行性缺口補(bǔ)貼

答案：C

96.常用的產(chǎn)業(yè)投資基金組織形式包括合伙型、契約型、（）。

A、公開型

B、產(chǎn)業(yè)型

C、企業(yè)型

D、公司型

答案：D

97.下列哪項(xiàng)產(chǎn)品不屬于交易商協(xié)會(huì)主管：（）。

A、短期融資券

B、中期票據(jù)

C、資產(chǎn)支持票據(jù)

D、停車場專項(xiàng)債

答案：D

98.債權(quán)融資計(jì)劃是在（）發(fā)行的，并根據(jù)銀辦函[2013]399號(hào)文及相關(guān)法律

法規(guī)的規(guī)定，由融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的合格投資者，以非公開

方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。

A、銀行間市場

B、武漢金融資產(chǎn)交易所

C、重慶金融資產(chǎn)交易所

D、北京金融資產(chǎn)交易所

答案：D

99.并購基金收益參照（）收益定價(jià)。

A、我行債務(wù)融資業(yè)務(wù)

B、我行標(biāo)債業(yè)務(wù)

C、我行非標(biāo)投資業(yè)務(wù)

D、我行權(quán)益融資業(yè)務(wù)

答案：c

100.資產(chǎn)支持票據(jù)的簡稱是（）。

A、SCP

B、PPN

C、PRN

D、ABN

答案：D

101.目前可以采用政府購買服務(wù)進(jìn)行融資的項(xiàng)目有（）和易地扶貧搬遷。

A、一級(jí)土地開發(fā)整理

B、危房改造

C、棚戶區(qū)改造

D、以上都不是

答案：C

102.一般來說，相對(duì)較好的發(fā)行時(shí)點(diǎn)為（）。

A、3月底

B、6月底

C、年末

D、4月初

答案：D

103.我行通常所指的“資管通道”，指的是通過認(rèn)購（）作為管理人的資產(chǎn)管理

產(chǎn)品。

A、證券公司

B、基金公司

C、北金所

D、武金所

答案：A

104.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理

贖回，但該長期限最長不得超過（）個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

105.我行要求棚改貸款項(xiàng)目資本金不低于項(xiàng)目總成本的（）。

A、0.1

B、0.2

C、0.25

D、0.3

答案：B

106.PPP項(xiàng)目合同約定的政府付費(fèi)金額，必須要逐年覆蓋我行融資本息，且該金

額必須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ǎQ議后納入當(dāng)年度財(cái)政預(yù)算。

A、政府

B、人大

C、財(cái)政局

D、政協(xié)

答案：B

107.目前我行私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)要求企業(yè)接受融資總成本在（）左右。

A、百分之五點(diǎn)五

B、百分之六

C、百分之六點(diǎn)三

D、百分之七

答案：D

108.上市公司大股東、董監(jiān)高計(jì)劃通過證券交易所集中競價(jià)交易減持股份，應(yīng)當(dāng)

在首次賣出的幾個(gè)交易日前向證券交易所報(bào)告并預(yù)先披露減持計(jì)劃，由證券交易

所予以備案。（）

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

109.債權(quán)融資計(jì)劃平臺(tái)類企業(yè)資金用途限制：對(duì)于平臺(tái)類企業(yè)，資金用途用于償

還金融機(jī)構(gòu)借款和補(bǔ)充流動(dòng)資金貸款的，償還金融機(jī)構(gòu)貸款金額和補(bǔ)充流資資金

金額比例不能超過（）。

A、9:1

B、7:3

C、4:1

D、3:1

答案：A

110.有限合伙基金合伙人人數(shù)在（）以上，50人以下。

A、5個(gè)人

B、3個(gè)人

C、2個(gè)人

D、1個(gè)人

答案：C

111.棚改項(xiàng)目的具體情況、采用的改造模式、購買和承接主體、項(xiàng)目預(yù)算等事項(xiàng)

原則上要求在同級(jí)或者上級(jí)（）進(jìn)行公示。

A、住建局官網(wǎng)

B、財(cái)政局官網(wǎng)

C、政府采購網(wǎng)

D、土地局官網(wǎng)

答案：C

112.信息記載賬戶：即（）作為北金所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的投資者，在（）開立的用

以記載所持北金所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)相關(guān)產(chǎn)品品種、數(shù)量及其變動(dòng)等情況的信息記載

賬戶。

A、乙方；甲方

B、乙方；乙方

C、甲方；甲方

D、甲方；乙方

答案：A

113.影響債務(wù)融資工具注冊(cè)效率的因素主要有（）。

A、股東背景

B、注冊(cè)發(fā)行歷史情況

C、注冊(cè)額度

D、期限

答案：B

114.投行融資類業(yè)務(wù)在投行系統(tǒng)操作歸還本金后，在（）可以查詢到占用額度釋

放信息。

A、統(tǒng)一授信系統(tǒng)

B、對(duì)公信貸系統(tǒng)

C、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D、零售信貸系統(tǒng)

答案：A

115.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)中，我行分支行作為（）角色對(duì)特定項(xiàng)目進(jìn)行固定收益類

債權(quán)投資。

A、委托人

B、受益人

C、受托人

D、管理人

答案：C

116.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具實(shí)行（）。

A、備案制

B、核準(zhǔn)制

C、注冊(cè)制

D、審批制

答案：C

117.關(guān)于對(duì)政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目進(jìn)行財(cái)政承受能力論證的闡述，以下的表述

哪項(xiàng)是正確的()。

A、單一PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出不得超過每一年度一般公共預(yù)算支出

的10%

B、全部PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出不得超過每一年度全部預(yù)算支出總額

的10%

C、每一年度全部PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出占一般公共預(yù)算支出的比例

不超過10%

D、每一年度全部PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出占一般公共預(yù)算收入的比例

不超過10%

答案：B

118.股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動(dòng)了()在我國的發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我

國的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。

A、直接融資和資本市場

B、直接融資和基金

C、間接融資和資本市場

D、間接融資和基金

答案：A

119.投資者收到《繳款通知書》后，在繳款通知書生成日后（）個(gè)工作日內(nèi)向北

金所一次性支付。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：B

120.當(dāng)前債務(wù)融資工具市場，占比最大的產(chǎn)品是（）。

A、短期融資券

B、超短期融資券

C、中期票據(jù)

D、定向工具

答案：B

121.以單一信托受益權(quán)為資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)須滿足現(xiàn)金流獨(dú)立、

持續(xù)、穩(wěn)定、可預(yù)測(cè)的要求，同時(shí)對(duì)于底層資產(chǎn)的現(xiàn)金流來源仍需（）。

A、監(jiān)測(cè)和報(bào)備

B、監(jiān)測(cè)和穿透

C、穿透和鎖定

D、以上都不正確

答案：C

122.代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品。

A、證券公司

B、金融產(chǎn)品發(fā)行人

C、金融產(chǎn)品購買人

D、基金公司

答案：B

123.在全國銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)中，（）各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)市場參

與者的買斷式回購進(jìn)行日常監(jiān)督。

A、中國人民銀行

B、結(jié)算銀行

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國銀監(jiān)會(huì)

答案：A

124.北金所債權(quán)融資計(jì)劃備案有效期為（），首次掛牌應(yīng)于備案后（）內(nèi)換成。

A、2年；6個(gè)月

B、1年；6個(gè)月

C、2年；1年

D、1年；1年

答案：A

125.北金所債權(quán)融資計(jì)劃融資人需要對(duì)復(fù)評(píng)意見逐項(xiàng)落實(shí)并在（）個(gè)工作日內(nèi)提

交回復(fù)意見。

A、10

B、7

C\15

D、20

答案：C

126.在凈價(jià)交易的情況下，成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是（）的。

A、合一

B、相同

C、聯(lián)動(dòng)

D、分解

答案：D

127.與資本流動(dòng)相對(duì)應(yīng)的股權(quán)投資基金運(yùn)作的四個(gè)階段是（）。

A、募資

B、投資

C、管理和退出

D、以上都是

答案：D

128.在發(fā)布成立公告之后，券商與我行簽訂交割確認(rèn)函，完成（）的交割。

A、交易費(fèi)用

B、特殊目的載體

C、基礎(chǔ)資產(chǎn)

D、以上都不正確

答案：C

129.授信額度應(yīng)綜合考慮棚戶區(qū)改造項(xiàng)目和建設(shè)項(xiàng)目的合理費(fèi)用，其中項(xiàng)目拆遷

費(fèi)、補(bǔ)償費(fèi)等費(fèi)用應(yīng)根據(jù)（）約定的金額合理確定。

A、拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議

B、可研批復(fù)

C、用地批復(fù)

D、規(guī)劃批復(fù)

答案：A

130.委托債權(quán)投資產(chǎn)品中，分支機(jī)構(gòu)的交易角色為（）。

A、委托人

B、受托人

C、托管人

D、保管人

答案：B

131.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目需要建立（）專戶，未經(jīng)本行同意，融資人不得在其他銀行

開立任何涉及本項(xiàng)目資金的存款賬戶。

A、資金管理

B、資金托管

C、資金使用

D、資金監(jiān)管

答案：D

132.債權(quán)融資計(jì)劃發(fā)行人在備案有效期內(nèi)可分次掛牌債權(quán)融資計(jì)劃，首次掛牌應(yīng)

在備案后（）個(gè)月內(nèi)完成。

A、3

B、6

C、9

D、12

答案：B

133.（）應(yīng)督促企業(yè)按時(shí)兌付債務(wù)融資工具本息，或履行約定的支付義務(wù)。

A、主承銷商

B、開戶行

C、承銷團(tuán)成員

D、交易商協(xié)會(huì)

答案：A

134.項(xiàng)目收益票據(jù)和普通債務(wù)融資工具最大的區(qū)別是（）。

A、期限不同

B、額度不同

C、募集資金用途不同

D、主體資質(zhì)不同

答案：C

135.債權(quán)融資計(jì)劃所需的審計(jì)報(bào)告要求由會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦會(huì)計(jì)師簽章，相關(guān)

報(bào)表要求有融資人（）級(jí)簽章。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

136.在項(xiàng)目執(zhí)行階段的時(shí)候，在出具完現(xiàn)金流測(cè)算表之后，券商根據(jù)我行所持資

產(chǎn)支持證券的比例計(jì)算（），發(fā)與會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)是否滿足出表?xiàng)l

件。

A、現(xiàn)金流收益模型

B、現(xiàn)金流流量測(cè)算模型

C、收益報(bào)酬定價(jià)模型

D、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬轉(zhuǎn)移模型

答案：D

137.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)屬于（）。

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、投行業(yè)務(wù)

C、負(fù)債業(yè)務(wù)

D、中間業(yè)務(wù)

答案：D

138.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，產(chǎn)業(yè)投資基金投資權(quán)益類產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)與劣后級(jí)比例

不得超過（），投資混合類產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)與劣后級(jí)比例不得超過（）。

A、1:1；2:1

B、1:2；1:1

C、2:1；2:1

D、1:1；1:1

答案：A

139.分行發(fā)起北金所債權(quán)融資計(jì)劃，能收取中收的費(fèi)用有承銷費(fèi)、保管費(fèi)和（）o

A、交易服務(wù)費(fèi)

B、監(jiān)管費(fèi)

C、通道費(fèi)

D、賬戶服務(wù)費(fèi)

答案：B

140.哪類撮合業(yè)務(wù)可以最有效的解決我行優(yōu)質(zhì)客戶群融資成本與現(xiàn)有定價(jià)不完

全匹配的問題。（）

A、資管撮合--利用理財(cái)產(chǎn)品對(duì)接

B、私行撮合一利用私行客戶對(duì)接

C、險(xiǎn)資撮合一利用保險(xiǎn)資金進(jìn)行對(duì)接

D、同業(yè)撮合--通過行外第三方機(jī)構(gòu)資金對(duì)接

答案：C

141.同一發(fā)行主體，發(fā)行票面利率較低的產(chǎn)品是（）。

A、中期票據(jù)

B、短期融資券

C、定向工具

D、超短期融資券

答案：D

142.股權(quán)投資基金通常需要（）年才能完成投資的全部流程實(shí)現(xiàn)退出。

A、2-6

B、3-7

C、4~7

D、5-8

答案：B

143.我行自營資金參與產(chǎn)業(yè)投資基金主要通過（）和（）這兩個(gè)通道。

A、基金；資管

B、信托；資管

C、基金；信托

D、券商；資管

答案：B

144.全國銀行間債券市場應(yīng)急最晚時(shí)間為（）。

A、16:00

B、15:00

C、16:30

D、17:00

答案：C

145.投行類業(yè)務(wù)需要發(fā)起期限、利率,增信方式變更時(shí)，需要先在（）發(fā)起變更

流程？

A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、押品管理系統(tǒng)

C、對(duì)公信貸系統(tǒng)

D、統(tǒng)一授信系統(tǒng)

答案：D

146.以下哪一項(xiàng)不屬于債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)？（）

A、可收取承銷費(fèi)

B、可實(shí)現(xiàn)存款留存

C、為重資本業(yè)務(wù)

D、為輕資本業(yè)務(wù)

答案：C

147.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起（）基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金

份額自下一個(gè)工作日起0基金的分配權(quán)益。

A、字有，不學(xué)有

B、不享有，不享有

C、早有，早有

D、不學(xué)有，字有

答案：A

148.短期融資券和中期票據(jù)最主要的區(qū)別是（）。

A、期限不同

B、發(fā)行場所不同

C、成本不同

D、募集資金用途不同

答案：A

149.目前企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)主要的發(fā)行場所是（）。

A、上海、深圳證券交易所

B、北京金融資產(chǎn)交易所

C、銀行間市場

D、銀登中心

答案：A

150.私募投資基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，產(chǎn)業(yè)投

資基金本質(zhì)上屬于私募基金，應(yīng)當(dāng)受到（）的監(jiān)管和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（中

基協(xié)）的自律管理。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、證監(jiān)會(huì)

D、銀保監(jiān)會(huì)

答案：C

151.企業(yè)決定注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具的有權(quán)機(jī)構(gòu)是指（）。

A、董事會(huì)

B、股東（股東大會(huì)）

C、董事長

D、總經(jīng)理

答案：B

152.MTN的完整名稱是（）□

A、中期票據(jù)

B、定向債務(wù)融資工具

C、超短期融資券

D、項(xiàng)目收益票據(jù)

答案：A

153.減持新規(guī)規(guī)定，股票減持可以通過集中競價(jià)、大宗交易以及什么形式進(jìn)行？

（）

A、非交易過戶

B、協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C、司法扣劃

D、以上都不是

答案：B

154.主承銷商須在每期非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行前，對(duì)發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行前重

大（重要）事項(xiàng)信息披露性排查，以下哪項(xiàng)不屬于披露事項(xiàng)？（）

A、企業(yè)控股股東發(fā)生變化

B、企業(yè)做出減資決定

C、企業(yè)主體評(píng)級(jí)上調(diào)

D、企業(yè)依法進(jìn)入破產(chǎn)程序

答案：C

155.一般可以由原始權(quán)益人擔(dān)任的中介機(jī)構(gòu)角色是（）。

A、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B\評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C、交易場所

D、以上都不正確

答案：A

156.（）負(fù)責(zé)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的簿記建檔具體操作。

A、聯(lián)席主承銷商

B、簿記管理人

C、副主承銷商

D、承銷團(tuán)成員

答案：B

157.關(guān)于政府主導(dǎo)的市場化棚改貸款項(xiàng)目，錯(cuò)誤的是（）。

A、如融資人為政府100%持股的國有企業(yè)，可無須明確項(xiàng)目主體資格

B、發(fā)改委出具項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)的紅頭文件；或者提供發(fā)改委蓋章的項(xiàng)目備案表

C、貸款不得用于土地儲(chǔ)備、土地一級(jí)整理等用途

D、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中需要明確項(xiàng)目未來收入可覆蓋總投入

答案：A

158.資產(chǎn)支持證券是一種（），一般可分為（）。

A、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先級(jí)和劣后級(jí)

B、固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先級(jí)和劣后級(jí)

C、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先A級(jí)和優(yōu)先B級(jí)

D、固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先A級(jí)和優(yōu)先B級(jí)

答案：A

159.投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解債權(quán)融資計(jì)劃相關(guān)規(guī)則、指引，充分關(guān)注其可能存在的

風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)規(guī)則，北金所對(duì)導(dǎo)致每期債權(quán)融資計(jì)劃投資者超過（）人的轉(zhuǎn)讓不

予確認(rèn)。

A、50

B、100

C、200

D、300

答案：C

160.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目應(yīng)將（）、其他自籌資金及復(fù)墾補(bǔ)貼等資金歸集到專戶管理。

A、項(xiàng)目資本金

B、項(xiàng)目貸款

C、政府補(bǔ)助

D、其他資金

答案：A

161.對(duì)信息披露要求較低的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。

A、中期票據(jù)

B、短期融資券

C、定向工具

D、超短期融資券

答案：C

162.債權(quán)融資計(jì)劃準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：鄭州市級(jí)及以上主要類政府融資平臺(tái)、省內(nèi)18地

市主要類政府融資平臺(tái)、主體評(píng)級(jí)（）及以上的區(qū)縣級(jí)類政府融資平臺(tái)。

A、BB

B、A

C、AA

D、AA+

答案：c

163.在交易所審議完上述相關(guān)材料后，券商最終取得交易所所發(fā)的（），即宣告交

易所對(duì)此資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行持認(rèn)可的態(tài)度。

A、項(xiàng)目確認(rèn)書

B、項(xiàng)目認(rèn)可函

C、無異議函

D、以上都不正確

答案：C

164.對(duì)于商貿(mào)物流客戶，在利率上予以定價(jià)傾斜，對(duì)同一客戶做到（）同業(yè)平均

利率。

A、不低于

B、不高于

C、等于

D、大于

答案：B

165.并購基金的退出方式為（）。

A、一般企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級(jí)基金份額

B、一般企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級(jí)基金份額

C、核心企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級(jí)基金份額

D、核心企業(yè)收購我行認(rèn)購的劣后級(jí)基金份額

答案：C

166.債務(wù)融資工具發(fā)行主體中占比最大的行業(yè)是（）。

A、房地產(chǎn)

B、政府平臺(tái)

C、制造業(yè)

D\交通運(yùn)輸

答案：B

167.《申購說明》作為信息披露要件，應(yīng)由發(fā)行人及簿記管理人加蓋公章，并不

得晚于于簿記建檔前（）個(gè)工作日下午16點(diǎn)提交綜合服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行披露。

A、兩

B、—

C\三

D、四

答案：B

168.現(xiàn)階段，適用于向外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的債權(quán)融資計(jì)劃的外部評(píng)級(jí)在（）。

A、AA-及以上

B、AA及以上

C、AA+及以上

D、AAA及以上

答案：C

169.關(guān)于我行對(duì)隱債置換的要求，錯(cuò)誤的是（）。

A、隱債置換業(yè)務(wù)金額不超過原業(yè)務(wù)余額

B、不弱于原業(yè)務(wù)擔(dān)保方式

C、期限不超過該筆業(yè)務(wù)化解期限

D、利率需高于原業(yè)務(wù)利率

答案：D

170.我國各類企業(yè)債券市場中，存量和增量最大的是（）。

A、銀行間市場

B、交易所市場

C、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)

D、貨幣市場

答案：A

171.信托主動(dòng)管理類的集合信托計(jì)劃銀監(jiān)備案周期是（）工作日。

A、3個(gè)

B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、6個(gè)

答案：C

172.債券交易中的凈價(jià)是指（）。

A、付息債券全價(jià)扣除以交易面額為基數(shù)乘上票面利率得到的利息后折算的每百

元價(jià)格

B、付息債券現(xiàn)價(jià)扣除票面利率百分比例后得到的每百元價(jià)格

C、付息債券全價(jià)扣除持有期債券為付而應(yīng)計(jì)的自然增長的票面利息后折算的每

百元價(jià)格

D、付息債券現(xiàn)價(jià)扣除持有期內(nèi)應(yīng)計(jì)利息后折算的每百元價(jià)格

答案：C

173.通常，PPP業(yè)務(wù)的項(xiàng)目公司由代表政府和中標(biāo)的社會(huì)資本方共同出資組建，

按照現(xiàn)有的政策規(guī)定，關(guān)于代表政府方在項(xiàng)目公司的持股比例下面表述正確的是

()。

A、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得超過30%

B、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得低于20%

C、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得超過50%

D、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例可以超過50%

答案：C

174.下列哪項(xiàng)產(chǎn)品必須進(jìn)行債項(xiàng)評(píng)級(jí)：()。

A、中期票據(jù)

B、定向工具

C、超短期融資券

D、國債

答案：A

175.股權(quán)投資基金的運(yùn)作流程是其實(shí)現(xiàn)0的全過程。

A、基金增值

B、資本增值

C、資金增值

D、以上都不對(duì)

答案：B

176.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,

首次掛牌應(yīng)于備案后()個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書0年有效。

A、6；2

B、2；6

C、1；3

D、3；1

答案：A

177.以下哪一項(xiàng)不屬于撮合業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)？（）

A、輕資本消耗

B、提高客戶服務(wù)體驗(yàn)

C、不占用行內(nèi)授信

D、增加企業(yè)融資成本

答案：D

178.以下哪個(gè)產(chǎn)品可以計(jì)入權(quán)益資產(chǎn)，優(yōu)化發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表？（）

A、永續(xù)票據(jù)

B、超短期融資券

C、中期票據(jù)

D、項(xiàng)目收益票據(jù)

答案：A

179.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中（）是核心機(jī)構(gòu)，是連接投資人和發(fā)起人的紐帶。

A、特定目的載體（SPV）

B、原始權(quán)益人

C、共同債務(wù)人

D、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)

答案：A

180.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是（）。

A、基金持倉成長性分析

B、基金持倉股本規(guī)模分析

C、基金持倉行業(yè)分析

D、基金持倉集中度分析

答案：C

181.保障房資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)要求項(xiàng)目進(jìn)度為:保障房完工進(jìn)度須達(dá)到（）及以上。

國家級(jí)保障房開工建設(shè)即可

A、百分之九十

B、百分之八十

C、百分之七十

D、百分之五十

答案：A

182.下列產(chǎn)品中，不能用于中長期項(xiàng)目建設(shè)的是（）。

A、超短期融資券

B、中期票據(jù)

C、定向工具

D、項(xiàng)目收益票據(jù)

答案：A

183.債權(quán)融資計(jì)劃募集資金用于補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金比例最高不能超過發(fā)行金額

的（）。

A、0.05

B、0.1

C、0.2

D、0.3

答案：B

184.發(fā)行人在備案期間通過償債風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系測(cè)試中高度關(guān)注類超過（）條

或高度關(guān)注類、一般關(guān)注類合計(jì)超過（）條的項(xiàng)目為一般關(guān)注企業(yè)，需補(bǔ)充一般

保障措施。

A、3；2

B、1；2

C、2；4

D、4；2

答案：C

185.北金所債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)實(shí)施過程中的關(guān)鍵流程的一般性時(shí)間排序?yàn)椋ǎ?/p>

A、賬戶開立-撰寫募集-獲取備案-發(fā)行

B、撰寫募集-獲取備案-賬戶開立-發(fā)行

C、撰寫募集-賬戶開立-獲取備案-發(fā)行

D、以上都不對(duì)

答案：A

186.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目應(yīng)實(shí)行資金（）管理。

A、使用

B、開放

C、共同

D、封閉

答案：D

187.以下是對(duì)證券市場影響最為直接和迅速的金融因素的貨幣政策是（）。

A、存款準(zhǔn)備金率

B、貼現(xiàn)率調(diào)整

C、公開市場業(yè)務(wù)

D、利率政策

答案：D

188.應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年

化費(fèi)率（）收??；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率千分之一點(diǎn)二收取。

A、千分之一點(diǎn)五

B、千分之一

C、千分之二

D、千分之二五

答案：A

189.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)客戶定位于（）。

A、在多家銀行授信的上市企業(yè)

B、在多家銀行授信的大中型企業(yè)

C、在一家銀行授信的上市企業(yè)

D、在一家銀行授信的大中型企業(yè)

答案：B

190.資產(chǎn)證券化進(jìn)行結(jié)構(gòu)化分層的目的主要是為了0。

A、信用增級(jí)

B、使之結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜

C、使得現(xiàn)金流中的本金進(jìn)行分層

D、使得現(xiàn)金流中的利息進(jìn)行分層

答案：A

191.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，產(chǎn)業(yè)投資基金中（）不得直接或者間接對(duì)優(yōu)先級(jí)份

額認(rèn)購者提供保本保收益安排。

A、劣后級(jí)投資者

B、基金管理人

C、受托人

D、有限合伙人

答案：A

192.不用上注冊(cè)專家會(huì)的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。

A、中期票據(jù)

B、短期融資券

C、定向工具

D、超短期融資券

答案：C

193.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行方式分為公開發(fā)行和（）。

A、定向發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、非公開發(fā)行

D、私下發(fā)行

答案：A

194.棚戶項(xiàng)目實(shí)施的前提之一就是該項(xiàng)目同意拆遷的戶數(shù)和面積達(dá)到總數(shù)的（）

以上。

A、百分之八十

B、百分之九十

C、百分之九十五

D、百分之百

答案：B

195.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金運(yùn)行流程的描述不正確的有（）。

A、首先應(yīng)進(jìn)行項(xiàng)目尋找與項(xiàng)目評(píng)估，之后進(jìn)行融資并獲取出資承諾

B、首先應(yīng)進(jìn)行融資并獲得出資承諾，之后進(jìn)行項(xiàng)目尋找與項(xiàng)目評(píng)估

C、私募股權(quán)基金的第二階段是投資決策

D、私募股權(quán)基金的第三階段是投資管理

答案：B

196.依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、投資管理公司

D、基金發(fā)起人

答案：A

197.我國《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。

A、私營合伙企業(yè)

B、私營獨(dú)資企業(yè)

C、有限責(zé)任公司或股份有限公司

D、非法人組織形式

答案：C

198.在融資類產(chǎn)品篩選過程中，下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。（）

A、項(xiàng)目屬性

B、收益

C、風(fēng)險(xiǎn)

D、其他因素

答案：C

199.在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的信用評(píng)級(jí)越高，市場募集資金成本

越（）。

A、低

B、I^J

C、無相關(guān)性

D、以上都不正確

答案：A

200.并購基金的實(shí)施形式主要是（），結(jié)構(gòu)為（），我行投資（），核心企業(yè)子

公司投資（）。

A、契約型基金；無優(yōu)先和劣后分級(jí)；劣后級(jí)份額；優(yōu)先級(jí)份額

B、契約型基金；優(yōu)先和劣后分級(jí)；優(yōu)先級(jí)份額；劣后級(jí)份額

C、有限合伙企業(yè)；無優(yōu)先和劣后分級(jí)；劣后級(jí)份額；優(yōu)先級(jí)份額

D、有限合伙企業(yè)；優(yōu)先和劣后分級(jí)；優(yōu)先級(jí)份額；劣后級(jí)份額

答案：D

201.我行要求新增PPP項(xiàng)目原則上要進(jìn)入財(cái)政部的ppp項(xiàng)目（）。

A、專家?guī)?/p>

B、管理庫

C、儲(chǔ)備清單

D、機(jī)構(gòu)庫

E、示范項(xiàng)目

答案：B

202.在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是（）。

A、期限性與收益性

B、風(fēng)險(xiǎn)性與期限性

C、期限性與流動(dòng)性

D、風(fēng)險(xiǎn)性與收益性

答案：C

203.主承銷商以商業(yè)銀行為主的債券類型是（）。

A、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

B、公司債

C、企業(yè)債

D、可轉(zhuǎn)換債券

答案：A

多選題

1.非金融企業(yè)債融融資工具投資人群體包括哪些（）。

A、券商

B、銀行資管

C、基金

D、信托

答案：ABCD

2.基礎(chǔ)資產(chǎn)為收益權(quán)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。

A、供水公司

B、發(fā)電企業(yè)

C、高速公路公司

D、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)

E、污水處理企業(yè)

答案：ABCE

3.棚改業(yè)務(wù)需要滿足項(xiàng)目可研批復(fù)、項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)、環(huán)評(píng)、用地規(guī)劃四項(xiàng)前置審

批（）政府出具的采用政府購買服務(wù)的紅頭文件、融資人中標(biāo)政府采購的公示文

件或中標(biāo)通知書、政府購買服務(wù)協(xié)議（）等。

A、納入市級(jí)棚戶區(qū)改造名單的證明

B、納入省級(jí)棚戶區(qū)改造名單的證明

C、30%以上自有資本金

D、20%以上自有資本金

答案：BD

4.以下產(chǎn)品由國家發(fā)改委備案審核的債券品種有（）。

A、企業(yè)債

B、資產(chǎn)支持票據(jù)

C、公司債

D、中小企業(yè)集合債

E、中期票據(jù)

答案：AD

5.契約型基金并不是一個(gè)獨(dú)立的法律資格主體，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性難以被認(rèn)定,

有可能導(dǎo)致（）作為基金管理人的財(cái)產(chǎn)，用于償還（）的債務(wù)，對(duì)基金投資人的

風(fēng)險(xiǎn)較大，因此在業(yè)務(wù)上需要甄選基金管理人。

A、投資人

B、基金財(cái)產(chǎn)

C、基金管理人

D、信托財(cái)產(chǎn)

答案：BC

6.企業(yè)資產(chǎn)證券化中，銀行可充當(dāng)（）角色參與其中，通過提供相應(yīng)的服務(wù)賺取

中間收入，并達(dá)到提高聲譽(yù)的效果。

A、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、項(xiàng)目安排方

C、監(jiān)管者

D、以上均正確

答案：AB

7.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)一定會(huì)涉及的中介機(jī)構(gòu)包括（）。

A、主承銷商

B、律師事務(wù)所

C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

答案：ABC

8.對(duì)于融資人需要提供的資料，以下說法正確的是：（）。

A、政府有權(quán)部門授權(quán)借款人從事貸款項(xiàng)目棚戶區(qū)改造的相關(guān)文件

B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件

C、融資人權(quán)力機(jī)構(gòu)同意借款的決議

D、近期一年財(cái)務(wù)報(bào)告

答案：ABC

9.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)業(yè)務(wù)，是指融資人分別委托和組織（），集合融資人各授信銀行

的現(xiàn)有授信籌組銀團(tuán)，通過代理行進(jìn)行銀團(tuán)管理，以優(yōu)化融資人債務(wù)結(jié)構(gòu)的業(yè)務(wù)

活動(dòng)。

A、參團(tuán)行

B、牽頭行

C、授信行

D、代理行

答案：BC

10.投資銀行部針對(duì)推進(jìn)商貿(mào)物流投行化推出了重點(diǎn)產(chǎn)品作為支撐，分別是（）

及債務(wù)融資工具、銀團(tuán)融資等。

A、結(jié)構(gòu)化融資

B、債權(quán)融資計(jì)劃

C、并購融資

D、定向融資工具

答案：ABCD

11.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，可以定向發(fā)行的是（）。

A、資產(chǎn)支持票據(jù)

B、項(xiàng)目收益票據(jù)

C、中期票據(jù)

D、短期融資券

答案：AB

12.并購貸款業(yè)務(wù)需要遵循（）原則。

A、依法合規(guī)

B、審慎經(jīng)營

C、風(fēng)險(xiǎn)可控

D、商業(yè)可持續(xù)

答案：ABCD

13.申請(qǐng)產(chǎn)業(yè)投資基金需要提供的主要材料（包括但不限于）（）。

A、投資標(biāo)的情況介紹

B、基金管理人情況介紹

C、本行要求的其他資料

D、投資業(yè)務(wù)經(jīng)辦行審查審批意見表

答案：ABCD

14.并購基金的標(biāo)的企業(yè)為一般是具有以下的特點(diǎn)的成熟企業(yè)（）。

A、股東背景強(qiáng)大

B、現(xiàn)金流穩(wěn)定

C、成立滿2年

D、已形成一定規(guī)模

答案：BD

15.債權(quán)融資計(jì)劃融資人應(yīng)在不晚于繳款日日終將（），加蓋預(yù)留印鑒后，掃描

后發(fā)送郵件至北金所發(fā)行部并電話確認(rèn)。

A、《申購要約》

B、《掛牌款到賬確認(rèn)書》

C、《產(chǎn)品利息和本金資金劃轉(zhuǎn)計(jì)劃表》

D、《配售結(jié)果表》

答案：BC

16.關(guān)于保障房類型的ABS業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)包括：（）。

A、不增加地方政府債務(wù)

B、拓寬融資渠道，降低融資成本

C、資金用途靈活

D、不受40%凈資產(chǎn)限制

E、受到40%凈資產(chǎn)限制

答案：ABCD

17.采用認(rèn)購資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)總成本包含以下哪些內(nèi)容。。

A、管理人報(bào)酬

B、委托人投資收益

C、托管行托管費(fèi)

D、監(jiān)管行監(jiān)管費(fèi)

答案：ABCD

18.在投行系統(tǒng)進(jìn)行投行類業(yè)務(wù)中收費(fèi)用收取時(shí)，需要（）進(jìn)行操作。

A、支行行長

B\分行行長

C、調(diào)查崗

D、審查崗

答案：CD

19.隱債置換業(yè)務(wù)材料包括（）。

A、原業(yè)務(wù)貸款合同復(fù)印件

B、政府關(guān)于隱性債務(wù)置換出函

C、不將信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與地方政府信用掛鉤

D、融資人對(duì)隱性債務(wù)化解的口頭承諾

答案：AB

20.我行常用的通過資管投有限合伙基金業(yè)務(wù)的主要合同（包括但不限于）（）。

A、定向資產(chǎn)管理合同

B、合伙協(xié)議

C、回購（差補(bǔ)）協(xié)議

D、集資金監(jiān)管協(xié)議

答案：ABCD

21.棚戶項(xiàng)目實(shí)施的前提之一就是該項(xiàng)目同意拆遷的（）達(dá)到總數(shù)的90%以上。

A、戶數(shù)

B、面積

C、建筑面積

D、人數(shù)

答案：AB

22.棚改項(xiàng)目放款時(shí)，項(xiàng)目資料清單中合同、協(xié)議資料包括：（）。

A\合同法審意見表

B、全套合同

C、融資人（擔(dān)保人）權(quán)力機(jī)構(gòu)決議

D、資本金到賬證明

答案：ABCD

23.關(guān)于政府主導(dǎo)的市場化棚改項(xiàng)目，還款來源可為（）。

A、后續(xù)商品房的銷售收入

B、幼兒園和游樂場經(jīng)營收入,配套菜市場攤位租賃收入、停車位收入

C、后續(xù)的土地出讓收入

D、商業(yè)寫字樓的出租收入

答案：ABD

24.影響債務(wù)融資工具發(fā)行利率的因素主要有（）。

A、主體評(píng)級(jí)

B、發(fā)行規(guī)模

C、資金市場情況

D、股票市場情況

答案：ABC

25.下列產(chǎn)品中，期限不超過一年的是（）。

A、短期融資券

B、公司債券

C、企業(yè)債券

D、超短期融資券

答案：AD

26.關(guān)于隱性債務(wù)置換業(yè)務(wù)，正確的是（）。

A、以隱形債務(wù)規(guī)模不增加為前提

B、適用于存量隱性債務(wù)難以償還的情況

C、不將信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與地方政府信用掛鉤

D、要按照商業(yè)化、市場化原則評(píng)估借款人財(cái)務(wù)能力和還款來源

答案：ABCD

27.私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)中我行的角色可以是（）。

A、監(jiān)管行

B、保管行

C、代銷機(jī)構(gòu)

D、托管行

答案：ABC

28.一般可以設(shè)置贖回選擇條款的是（）。

A、超短期融資券

B、中期票據(jù)

C、短期融資券

D、定向工具

答案：BD

29.下列產(chǎn)品中，期限可以超過一年的是（）。

A、中期票據(jù)

B、定向工具

C、資產(chǎn)支持票據(jù)

D、超短期融資券

答案：ABC

30.產(chǎn)業(yè)投資基金貸前調(diào)查的重點(diǎn)內(nèi)容（包括但不限于）（）。

A、基金的退出方式及合理性分析

B、回購人或差額補(bǔ)足人回購或差額補(bǔ)足能力分析

C、基金管理人能力分析

D、優(yōu)先與劣后級(jí)的比例、劣后級(jí)出資的合理性（如有）

答案：ABCD

31.作為資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)，其現(xiàn)金流應(yīng)（）。

A、持續(xù)

B、預(yù)期穩(wěn)定

C\可預(yù)測(cè)

D、具有一定規(guī)模

答案：ABCD

32.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。

A、固定收益類產(chǎn)品

B、權(quán)益類產(chǎn)品

C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品

D、混合類產(chǎn)品

答案：ABCD

33.目前委托債權(quán)投資主要的交易場所有（）。

A、武漢金融資產(chǎn)交易所

B、四川金融資產(chǎn)交易所

C、北京金融資產(chǎn)交易所

D、中原金融資產(chǎn)交易中心

答案：ABCD

34.債權(quán)融資計(jì)劃的投資者應(yīng)滿足合格投資者準(zhǔn)入條件（）。

A、是中華人民共和國境內(nèi)依法成立的法人或非法人機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門認(rèn)可的境外

合格投資者

B、最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于等于人民幣1000萬元或者管理資產(chǎn)不少于等于

5000萬元

C、最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于等于人民幣500萬元或者管理資產(chǎn)不少于等于

1000萬元

D、北金所要求的其他條件

答案：ACD

35.城投公司的信用評(píng)級(jí)與以下因素有關(guān)的是（）。

A、資產(chǎn)規(guī)模

B、當(dāng)?shù)谿DP與財(cái)政收支情況

C、公司資產(chǎn)質(zhì)量

D、政府對(duì)企業(yè)支持力度

答案：ABCD

36.下列產(chǎn)品中，需要提交注冊(cè)專家會(huì)審議的是（）。

A、定向工具

B、中期票據(jù)

C、公開發(fā)行的資產(chǎn)支持票據(jù)

D、定向發(fā)行的項(xiàng)目收益票據(jù)

答案：BC

37.資本市場業(yè)務(wù)要設(shè)立專職客戶經(jīng)理，對(duì)所涉及的融資人、保證人、質(zhì)押標(biāo)的

派專人負(fù)責(zé)關(guān)注，需要重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（）

A、股價(jià)波動(dòng)

B、公司公告

C、負(fù)面輿情監(jiān)測(cè)

D、大額增減持

答案：ABCD

38.拆遷階段的棚改需提供的資料：（）。

A、與業(yè)主簽訂的拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議書樣本及已簽協(xié)議清單

B、發(fā)放拆遷補(bǔ)償款的清單

C、本行要求提供的其他資料

D、以上都不是

答案：ABC

39.PPN業(yè)務(wù)區(qū)別于短期融資券和中期票據(jù)的特點(diǎn)是（）。

A、定向發(fā)行

B、不用上注冊(cè)會(huì)議

C、可以沒有債項(xiàng)評(píng)級(jí)

D、信息披露平臺(tái)

答案：ABCD

40.以下表述正確的是（）。

A、不同信用等級(jí)公司普遍債券利率分化也較為明顯

B、同一發(fā)行主體同時(shí)期發(fā)行公募產(chǎn)品比私募產(chǎn)品價(jià)格低

C、同一發(fā)行主體在不同時(shí)期發(fā)行價(jià)格可能不同

D、股市與債市走勢(shì)大多時(shí)間呈現(xiàn)負(fù)相關(guān)關(guān)系

答案：ABCD

41.鄭州銀行可在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，主要尋求合作的客戶群里是（）。

A、城投平臺(tái)公司

B、上市公司

C、評(píng)級(jí)AA+及以上的公司

D、小微企業(yè)

答案：ABC

42.定向增發(fā)主要適用于上市公司哪些業(yè)務(wù)方面？（）

A、引入戰(zhàn)略投資者

B、企業(yè)并購

C、股權(quán)激勵(lì)

D、收購資產(chǎn)

E、財(cái)務(wù)重組

答案：ABCDE

43.可以作為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的債權(quán)類業(yè)務(wù)類型有（）。

A、應(yīng)收賬款

B、租賃債權(quán)

C、信用證

D、高速路收費(fèi)權(quán)

答案：ABC

44.產(chǎn)業(yè)投資基金的退出方式主要包括？（）

A、基金管理人回購

B、投資標(biāo)的上市后退出

C、轉(zhuǎn)讓

D、第三方回購股權(quán)

答案：BCD

45.以下屬于證券化資產(chǎn)的有（）。

A、消費(fèi)貸款

B、應(yīng)收賬款

C、污水處理服務(wù)費(fèi)

D、景區(qū)門票

答案：ABCD

46.應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年

化費(fèi)率（）收??；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率（）收取。

A、千分之一點(diǎn)五

B、千分之一

C、千分之二

D、千分之一點(diǎn)二

答案：AD

47.一般來說，企業(yè)注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具的目的包括（）。

A、償還有息債務(wù)

B、降低融資成本

C、項(xiàng)目建設(shè)

D、補(bǔ)充營運(yùn)資金

答案：ABCD

48.成立有限合伙基金的流程（授信獲批后）（包括但不限于）（）。

A、與券商、托管行簽署《定向資管合同》

B、券商定向資管計(jì)劃作為合伙人與其他合伙人簽署《合伙協(xié)議》

C、基金管理人向工商局遞交工商注冊(cè)資料成立有限合伙企業(yè)

D、簽署《回購/差補(bǔ)協(xié)議》、《募集資金監(jiān)管協(xié)議》等協(xié)議文本

E、資金募集匯至指定募集賬戶

F、根據(jù)《合伙協(xié)議》、基金投決會(huì)的約（決）定將募集資金匯入投資標(biāo)的企業(yè)

答案：ABCDEF

49.商業(yè)銀行和信托公司開展融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下（）原則。

A、對(duì)信托公司融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)實(shí)行余額比例管理

B、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于30%

C、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于20%

D、信托公司信托產(chǎn)品均不得設(shè)計(jì)為開放式

答案：ABD

50.有限合伙基金的核心合同是《合伙協(xié)議》，合伙協(xié)議約定的主要事項(xiàng)有（包

括但不限于）（）。

A、合伙企業(yè)的經(jīng)營范圍、合伙期限

B、股東會(huì)決議

C、合伙人權(quán)利義務(wù)

D、基金投決會(huì)議事規(guī)則

答案：ACD

51.并購基金是一種私募股權(quán)基金，用于并購企業(yè)，獲得標(biāo)的企業(yè)的控制權(quán)。常

見的運(yùn)作方式是并購企業(yè)后，通過重組、改善、提升等方式，實(shí)現(xiàn)（），從而獲

得豐厚的收益。

A、現(xiàn)金流擴(kuò)充

B、凈利潤增長

C、企業(yè)上市

D、出售股權(quán)

答案：CD

52.私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)中我行可以收取（）。

A、監(jiān)管費(fèi)

B、保管費(fèi)

C、代銷費(fèi)

D、托管費(fèi)

答案：ABC

53.涉及項(xiàng)目融資的，同時(shí)還需要項(xiàng)目合規(guī)性手續(xù)、資本金到位，如房地產(chǎn)業(yè)務(wù)

需要滿足四證齊全（）等。

A、融資人或其控股股東二級(jí)以上資質(zhì)

B、融資人或其控股股東一級(jí)以上資質(zhì)

C、30%自有資本金到位

D、20%自有資本金到位

答案：AC

54.交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)采用哪種發(fā)行方式（）。

A、儲(chǔ)架發(fā)行

B、一次性發(fā)行

C、備案發(fā)行

D、核準(zhǔn)發(fā)行

答案：AC

55.債權(quán)融資計(jì)劃在繳款階段，可用于投入該計(jì)劃的資金來源有（）。

A、自營資金

B、理財(cái)資金

C、私行資金

D、他行資金

答案：ABD

56.信息披露：指信息披露義務(wù)主體以（）等形式，把相關(guān)信息通過北金所綜合業(yè)

務(wù)平臺(tái)向投資者披露的行為。

A、公告書

B、定期報(bào)告

C、臨時(shí)報(bào)告

D、通知書

答案：ABC

57.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)涉及到的合同主要有6個(gè)，分別是《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、

《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)信息備忘錄》及（）。

A、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)牽頭委任函》

B、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請(qǐng)函、保密函及回執(zhí)樣本》

C、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》

D、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》

答案：ABCD

58.資產(chǎn)管理計(jì)劃可劃分為（）。

A、單一資產(chǎn)管理計(jì)劃

B、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

D、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

答案：BCD

59.下列債務(wù)融資工具產(chǎn)品中既可以定向發(fā)行也可以公開發(fā)行的是（）。

A、項(xiàng)目收益票據(jù)

B、資產(chǎn)支持票據(jù)

C、中期票據(jù)

D、定向工具

答案：AB

60.在項(xiàng)目執(zhí)行階段的時(shí)候，最終確認(rèn)底層資產(chǎn)之后，取得其全套資料后，券商

需根據(jù)底層信托合同來對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)確認(rèn)，以便出具現(xiàn)金流測(cè)算表，其中

包括：（）。

A、確定還款計(jì)劃

B、還本頻率

C、付息方式

D、起息日期、到期日期

E、收益率

答案：ABCDE

61.資產(chǎn)支持證券的主要投資機(jī)構(gòu)是（）。

A、銀行

B、基金

C、保險(xiǎn)

D、券商

答案：ABCD

62.債權(quán)融資計(jì)劃開戶時(shí)需要提供以下材料：（）。

A、北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)客戶服務(wù)協(xié)議、參與主體信息表、業(yè)務(wù)預(yù)

留印鑒卡、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，加蓋公章

B、若從事債權(quán)投資業(yè)務(wù)，需提供經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告或管理資產(chǎn)情況介紹，井加

蓋公章，多頁打印需要加蓋騎縫章

C、若從事債權(quán)投資業(yè)務(wù)，需提供加蓋公章的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，多頁打印需要加蓋騎

縫章；

D、資金賬戶開戶證明文件（如有）

答案：ABCD

63.保險(xiǎn)資金可通過哪些形式進(jìn)行投資（）。

A、信托計(jì)劃

B、資管計(jì)劃

C、債權(quán)融資計(jì)劃

D、保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃

答案：AD

64.債權(quán)融資計(jì)劃首期掛牌至少提前兩個(gè)工作日，披露（）掛牌文件。

A、募集說明書

B、近一年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告

C、法律意見書

D、最近一期會(huì)計(jì)報(bào)表

答案：ABCD

65.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)按照類別可以分為以下類型：（）。

A、債權(quán)類

B、收益權(quán)類

C、不動(dòng)產(chǎn)類

D、以上均不正確

答案：ABC

66.現(xiàn)行監(jiān)管形勢(shì)下，資管計(jì)劃較我行以往常采用的信托模式的優(yōu)勢(shì)是（）。

A、受規(guī)模管控影響較小

B、通道費(fèi)用低

C、效率較快

D、規(guī)避監(jiān)管

答案：ABC

67.分行發(fā)起北金所債權(quán)融資計(jì)劃，能收取中收的費(fèi)用有（）。

A、承銷費(fèi)

B、保管費(fèi)

C、監(jiān)管費(fèi)

D、交易服務(wù)費(fèi)

答案：ABC

68.以下產(chǎn)品由證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的債券品種有（）。

A、企業(yè)債

B、資產(chǎn)支持票據(jù)

C、公司債

D、可交換債券

E、可轉(zhuǎn)換債券

答案：BCDE

69.融資人申請(qǐng)棚戶區(qū)改造授信時(shí)，融資人應(yīng)向本行提供以下資料：（）。

A、政府有關(guān)部門授權(quán)融資人從事棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的相關(guān)文件

B、融資人有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)法人證書、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登

記證等證件

C、近期連續(xù)三年財(cái)務(wù)報(bào)告（新公司自成立到申報(bào)期）和近一期會(huì)計(jì)報(bào)表及科目明

細(xì)

D、融資人權(quán)力機(jī)構(gòu)同意借款的決議

答案：ABCD

70.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)，在掛牌階段需要向北金所提交的材料有（）。

A、交易申請(qǐng)書

B、融資顧問服務(wù)協(xié)議

C、審批說明

D、調(diào)查報(bào)告

答案：ABCD

71.簽訂政府購買服務(wù)協(xié)議前，需經(jīng)過（）等流程。

A、招投標(biāo)

B、審批

C、公示

D、以上都不是

答案：ABC

72.融資人聲明：董事會(huì)（或具有同等職責(zé)的部門）已批準(zhǔn)本募集說明書，全體

董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員（或具有同等職責(zé)的人員）承諾其中不存在虛假記載'

誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其（）承擔(dān)個(gè)別和連帶法律責(zé)任。

A、真實(shí)性

B、準(zhǔn)確性

C、完整性

D、及時(shí)性

答案：ABCD

73.主承銷商所承擔(dān)的每期債權(quán)融資計(jì)劃銷售義務(wù)必須在掛牌日前滿足先決條件

為（）。

A、符合北金所相關(guān)規(guī)則、并備案成功

B、融資方已及時(shí)、準(zhǔn)確地披露有關(guān)的各類信息

C、融、投資雙方已對(duì)掛牌規(guī)模、期限、利率及價(jià)格區(qū)間達(dá)成一致并簽署確認(rèn)函

D、信用增進(jìn)協(xié)議或相關(guān)文件持續(xù)合法有效切未發(fā)生任何重大不利變化

答案：ACD

74.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，哪些必須是公開發(fā)行的。（）

A、短期融資券

B、中期票據(jù)

C、超短期融資券

D、資產(chǎn)支持票據(jù)

答案：ABC

75.債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）

收??；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率（）收取。

A、千分之一點(diǎn)五

B、千分之一

C、千分之二

D、萬分之八

答案：BD

76.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)收取分為。和（）。

A、不收取

B、一次性支付

C、分次支付

D、多次支