2024年反電詐知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)考試題庫（附答案）2份

1、國家反詐騙中心電話是?D.96110(正確答案)2、下列不屬于涉嫌詐騙的是?A.中國移動(dòng)10086發(fā)短信通知某同學(xué)電話話費(fèi)余額不足(正B.自稱國家機(jī)關(guān)人員拔打某同學(xué)電話稱“您涉嫌重大犯罪”C.用電話指揮某同學(xué)通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬號(hào)”D.以某同學(xué)個(gè)人信息進(jìn)行恐嚇威脅要求事主打“封口費(fèi)”3、下列行為屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的是?A、要求先墊付資金的刷單行為B、冒充熟人以各種名義借錢C、通過偽基站設(shè)備發(fā)送含有木馬的釣魚網(wǎng)站D、以上都是(正確答案)4、大學(xué)生在接到類似詐騙的短信后不應(yīng)該?A.聯(lián)系學(xué)校老師B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C.聯(lián)系發(fā)信人(正確答案)D.聯(lián)系父母5、你在某寶上買了件物品，下午就收到旺旺客服的消息說他們的寶貝價(jià)格標(biāo)高了，接著發(fā)給你一個(gè)鏈接，說是改價(jià)后的商品，讓你重新拍下，舊交易將自動(dòng)關(guān)閉，應(yīng)該怎么做才A.直接點(diǎn)開鏈接，重新拍下B.又便宜了，立馬拍上C.聯(lián)系官方客服，確認(rèn)信息是否真實(shí)(正確答案)D.又能省錢了，太好了，買買買6、公司企業(yè)財(cái)務(wù)人員在QQ、微信、短信上接到領(lǐng)導(dǎo)的緊急匯款指令后，以下做法錯(cuò)誤的是?A、馬上打電話給領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行核實(shí)B、去找領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)面核實(shí)情況真?zhèn)蜟、生意需要，情況緊急，立即進(jìn)行匯款(正確答案)D、嚴(yán)格按照企業(yè)的財(cái)務(wù)制度，不輕易轉(zhuǎn)賬7、有人在網(wǎng)上發(fā)布新品、二手、海關(guān)沒收的物品等低價(jià)出售、轉(zhuǎn)讓信息，以下說法正確的是?A、常見詐騙手段，低于市場(chǎng)價(jià)太多不可信，主動(dòng)忽略(正確答案)B、比市場(chǎng)價(jià)便宜，值得買C、賣家有認(rèn)識(shí)相關(guān)部門人員，應(yīng)該真實(shí)可靠D、抱著試試看的態(tài)度買點(diǎn)應(yīng)該沒事8、下列哪個(gè)是網(wǎng)絡(luò)購物詐騙?()A、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財(cái)，或以次充好、以假貨進(jìn)騙得錢財(cái)(正確答案)B、發(fā)送諸如“你好!請(qǐng)把錢匯到xx銀行；賬號(hào)：Xxx,謝謝”C、把各種密碼與銀行帳號(hào)寫在一起D、進(jìn)行網(wǎng)上支付時(shí)，應(yīng)在具備良好信營的知名公司網(wǎng)站和支付平臺(tái)進(jìn)行交易，以確保個(gè)人資金和信息不被盜用9、同學(xué)丁某收到陌生電話，稱有一款理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)率高，使去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當(dāng)阻止，丁某應(yīng)該怎么A.投訴該工作人員B.換一家銀行匯入A、打電話給網(wǎng)店負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵理論，求其還錢B、去其他網(wǎng)店購物C、按對(duì)方提示重新打款D、聯(lián)系淘寶客服，進(jìn)行相關(guān)查詢后，進(jìn)行退款操作(正確答案)13、小李是一名企業(yè)員工，他接到自稱移動(dòng)公司工作人員蔣小姐打來的電話，稱身份信息遭泄露，然后又將電話轉(zhuǎn)接至公安局賈警官，警官稱要求小李配合工作，需要小李將自己銀行卡內(nèi)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入司法機(jī)關(guān)設(shè)立的“安全賬戶”自證清白。下列說法正確的是?A、現(xiàn)在身份信息泄露這么嚴(yán)重，自己的身份真的有可能被人利用，趕緊配合公安機(jī)關(guān)工作B、這個(gè)賈警官連姓名和警號(hào)都報(bào)給我了，肯定是真警察C、賈警官要我匯款的賬戶是安全賬戶，我的錢都是爸媽給的生活費(fèi)，不是贓款，我把錢轉(zhuǎn)過去司法機(jī)關(guān)查明后會(huì)還給D、社會(huì)套路深，警察辦案不會(huì)通過電話辦案的，假的(正確答案)14、劉小姐收到女兒的QQ信息稱“學(xué)校補(bǔ)課，要交1200元補(bǔ)課費(fèi)”,請(qǐng)問下面哪個(gè)做法是錯(cuò)誤的?A、趕快與女兒通話，核實(shí)情況，視情況而定。B、與學(xué)校老師聯(lián)系了解情況后再?zèng)Q定。C、詢問同班同學(xué)家長，看情況再?zèng)Q定D、為不影響小孩上課，先按QQ要求將錢轉(zhuǎn)到賬號(hào)(正確答案)15、為了提高自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)，下面的哪些說法是錯(cuò)誤的?A.接電話，遇到陌生人，只要一談到銀行卡，一律掛掉B.官方熱線發(fā)布的信息，可以通過短信內(nèi)的鏈接進(jìn)入網(wǎng)站16、這兩年我們常說的“殺豬盤”指的是?A.婚戀交友類詐騙B.投資理財(cái)類詐騙C.網(wǎng)絡(luò)賭博類詐騙D.交友投資類詐騙(正確答案)17、對(duì)于詐騙公司財(cái)物，數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處(),并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)?A.三年以上十年以下B.十年以上有期徒刑或者無期徒刑(正確答案)C.三年以上七年以下D.死刑18、大學(xué)生小李某日在朋友圈看到一條信息，上面說是招聘兼職刷單人員，有無經(jīng)驗(yàn)均可，傭金為支付刷單金額的5%,A、先做兩單試試手，如果合適就長期做刷單工作B、聯(lián)系該好友咨詢?cè)敿?xì)事宜C、無視這條動(dòng)態(tài)，并將該好友拉黑，此類廣告都是詐騙(正D、將這條招聘信息擴(kuò)散到自己朋友圈，并在同學(xué)的群內(nèi)宣傳需要配合調(diào)查，并要求你把錢轉(zhuǎn)到安全賬戶，你應(yīng)該：A、要求對(duì)方出示警官證、搜查令等證件，看到證件后再配合對(duì)方的要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬B、到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)去核實(shí)情況C、警方調(diào)查沒有所謂安全賬戶，判斷是詐騙，直接掛掉電話(正確答案)D、根據(jù)公安機(jī)關(guān)在電話里的要求，帶著相關(guān)證件和銀行卡方為QQ好友，指導(dǎo)其注銷操作。李某該怎么辦?A.按對(duì)方要求加對(duì)方為QQ好友B.按照對(duì)方要求在各網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行操作D掛掉對(duì)方電話，然后打110或轄區(qū)派出所電話報(bào)警，尋求21、小明是一名大學(xué)生，有一名老師對(duì)他說要以每張500元A、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼大多被用于B、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼將會(huì)承擔(dān)相D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機(jī)關(guān)報(bào)警(正確答案)22、同學(xué)李某收到短信，稱可以幫其升級(jí)信用卡額度，只要將信用卡賬號(hào)發(fā)給對(duì)方，后來收到一個(gè)短信驗(yàn)證提示，對(duì)方說要短信驗(yàn)證碼才能完成操作，李某將短信驗(yàn)證碼發(fā)給了對(duì)方，結(jié)果被騙，李某該怎么做?A.打電話給對(duì)方，要求還錢B.到銀行修改信用卡密碼C.到銀行先期凍結(jié)信用卡賬戶(正確答案)D.打電話報(bào)警，求助警方，快速查找凍結(jié)對(duì)方賬戶(正確答案)23、同學(xué)黃某在某網(wǎng)站上找工作時(shí)，對(duì)方稱需要交納一定的押金才能面試，黃某按對(duì)方的要求交納了押金。下列說法錯(cuò)誤的有哪些?A.只要能找到工作交點(diǎn)錢無所謂(正確答案)B.網(wǎng)站是正規(guī)網(wǎng)站，不存在欺騙(正確答案)C.別人都交了錢，自己也可以交(正確答案)D.所有的勞動(dòng)招聘都是不需要交納費(fèi)用24、“兄弟，我馬上到南京，你來接我啊?”“你是誰啊?”“不會(huì)吧，連我的聲音都聽不出來，我們可是好兄弟，廣東 那邊的?！苯酉聛砟阍撛趺醋?A.直接掛斷(正確答案)B.聽聲音有點(diǎn)像我遠(yuǎn)房親戚老王，不能讓他聽出來我忘了他的聲音，熱情接待C.聽聲音有點(diǎn)像我遠(yuǎn)房親戚老王，掛斷電話，打老王電話問個(gè)明白(正確答案)D.“實(shí)在對(duì)不起，我耳拙得很，還不知道你是誰，如果你實(shí)在不愿意說你是誰，我只能掛電話了”(正確答案)25、接到某購物網(wǎng)站電話，說你購買的產(chǎn)品有質(zhì)量問題，商家提供十倍退款，需掃碼驗(yàn)證或提供銀行卡信息，以下處理A.登錄官方購物網(wǎng)站，與商家核實(shí)情況(正確答案)B.不要掃對(duì)方提供的二維碼，會(huì)直接支付(正確答案)C.不要進(jìn)行銀行卡匯款(正確答案)D.開心、興奮，按對(duì)方所說的進(jìn)行所有操作她該怎么辦?A、打電話給網(wǎng)站負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵理論、求其還錢B、立刻報(bào)警，并將自己卡號(hào)、對(duì)方卡號(hào)、交易流水提供給公安(正確答案)D、與公安和銀行部門聯(lián)系，第一時(shí)間凍結(jié)對(duì)方卡號(hào)(正確答案)27、警方根據(jù)多年打擊防范電信詐騙的工作經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提煉A.凡是自稱行政、司法部門來電要求轉(zhuǎn)賬、匯款的都是詐騙B.凡是未經(jīng)認(rèn)證的網(wǎng)站發(fā)布購物、購票信息的都是詐騙(正C.凡是通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式要求轉(zhuǎn)賬、匯款至陌生人賬戶的都是詐騙(正確答案)D.凡是陌生人的來電都是詐騙28、小錢接到電話，來電告知其在外地旅行的家人出車禍傷情嚴(yán)重已昏迷不醒，正在送醫(yī)，往需要立即支付治療費(fèi)動(dòng)手術(shù)，可你又暫時(shí)聯(lián)系不上當(dāng)事人，以下哪些做法是正確的?A.救人要緊，趕緊打錢B.不斷撥打當(dāng)事人電話，直到確認(rèn)情況再行動(dòng)(正確答案)C.聯(lián)系當(dāng)事人身邊的朋友了解情況(正確答案)D.查詢醫(yī)院官方電話進(jìn)行核查確認(rèn)(正確答案)29、小明接到某平臺(tái)來電說他中獎(jiǎng)了，而小明也的確參加過平臺(tái)的抽獎(jiǎng)，以下做法哪些是正確的?A.來電通知中獎(jiǎng)要我先交稅的肯定是騙子，掛斷電話(正確答案)B.肯定是真的中獎(jiǎng)了，完全按照電話里的要求操作C.聯(lián)系平臺(tái)官方客服電話，核實(shí)中獎(jiǎng)情況(正確答案)D.無法辨別消息真?zhèn)?，?bào)警求助(正確答案)30、小張準(zhǔn)備帶家人外出旅游，聽說在網(wǎng)上購買機(jī)票便宜又方便，他應(yīng)該采取哪些做法?A、在航空公司官方網(wǎng)站購買(正確答案)B、在互聯(lián)搜索引擎上任意搜尋價(jià)格低的機(jī)票進(jìn)行購買C、對(duì)搜到的“400”或“9501開頭的訂票電話來經(jīng)核實(shí)，均D、在主流、熱門的旅游、訂票網(wǎng)站上通過第三方支付工具支付機(jī)票款項(xiàng)(正確答案)31、詐騙是指一種以非法占有公私財(cái)物為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法騙取款額較大的公私財(cái)物的行為。[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)32、近期，曾某因網(wǎng)絡(luò)刷單被騙五萬元，他覺得網(wǎng)絡(luò)詐騙就應(yīng)該要找網(wǎng)警報(bào)案，于是就通過網(wǎng)絡(luò)搜索聯(lián)系到了一名網(wǎng)絡(luò)警察處理。請(qǐng)問他的做法是?[判斷題]對(duì)33、96110電話一定要接，因?yàn)檫@個(gè)電話騙子無法冒充。[判錯(cuò)34、李某一日收到一號(hào)碼尾號(hào)為95588的手機(jī)短信提醒白己網(wǎng)銀到期，讓其點(diǎn)擊附加網(wǎng)站進(jìn)行更新，李某知道95588為工行服務(wù)電話，便按照提示進(jìn)行操作。這樣的做法對(duì)嗎?[判對(duì)35、同學(xué)崔某在交友網(wǎng)站上認(rèn)識(shí)一女子，通過QQ、電話、微信等方式與其相聊甚歡，后被該女子以各種理由騙取人民幣4000元。崔某發(fā)覺后，在盛怒之下將其QQ、微信號(hào)、手機(jī)號(hào)碼全部刪除，這樣的做法對(duì)嗎?[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)36、同學(xué)李某在網(wǎng)上看到一個(gè)貨款公司，在沒任何正規(guī)手續(xù)的情況下被對(duì)方收取保證金為由騙取人民幣3000元，井繼續(xù)催促李某打錢給對(duì)方，李某一邊周旋，一邊迅速到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。李某的做法對(duì)嗎?[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)要對(duì)公司的基本狀況，工作性質(zhì)多加了解，不能輕率相信，更不能言聽計(jì)從，受其擺布。[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)38、當(dāng)在路邊遇到自稱來自香港的大學(xué)生，因行李丟失有困難，需要我們借錢幫助他，這時(shí)我們應(yīng)該立即施以援手，借錢助人。[判斷題]對(duì)39、看到打扮成僧人、尼姑、神漢等各種名義化緣，乞討或花言巧語說你有天交人禍時(shí)，并說有相關(guān)的解決方法，只要出點(diǎn)香火錢等的，不應(yīng)該隨便相信。[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)40、小王接到電話，稱其有一張法院傳票。小王繼續(xù)詢問詳情后，電話轉(zhuǎn)接到一位警官處，對(duì)方稱要通過電話做筆錄，小陳掛斷了電話。該做法正確嗎?[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)2024年反電詐知識(shí)培訓(xùn)考試題庫(附答案)止付時(shí)點(diǎn)起()小時(shí)。按照(),對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存當(dāng)及時(shí)以()向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、書面形式B、電子形式C、郵件形式D、文件形式務(wù)人企業(yè)賬戶信息的，應(yīng)依法受理，并認(rèn)真審核證明文件，()個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，紙質(zhì)材料等手工查詢應(yīng)在()個(gè)工作5.IⅢ類賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。6.新開賬戶必須嚴(yán)格執(zhí)行()天內(nèi)首次回訪核驗(yàn)制度。7.全國集中賬戶管理系統(tǒng)于()上線。A、2019年5月21日B、2018年5月21日C、2018年6月21日D、2019年6月21后的()個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。9.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，下列說法正確的有()。B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國銀保監(jiān)會(huì)10.對(duì)于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款處五萬元以上二十萬元以下罰款11.關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶，下列說法不正確的是()。A、應(yīng)合理設(shè)置賬戶交易限額，暫緩開通企業(yè)手機(jī)銀行、網(wǎng)B、開戶前必須先核實(shí)法定代表人/單位負(fù)責(zé)人的開戶意愿、問詢開戶用途、企業(yè)經(jīng)營情況、資金支付需求。C、通過簡易開戶流程為小微企業(yè)開戶后，網(wǎng)點(diǎn)后續(xù)可不再D、僅一個(gè)月內(nèi)新注冊(cè)的本地企業(yè)開立基本存款賬戶。12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存()和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料13.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是()。A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)14.銀行客戶經(jīng)理方某在明知該謝某注冊(cè)對(duì)公賬戶用于電信的方式，以500至800元一套不等的價(jià)格為其非法審核辦理對(duì)公賬戶20余套，非法獲利13800元。方某涉嫌何罪()15.請(qǐng)問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()16.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以()。A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款處一萬元以上十萬元以下罰款處十萬元以上五十萬元以下罰款17.湖南省金融領(lǐng)域“斷卡”行動(dòng)工作期限為()。18.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。A、“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”B、“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎經(jīng)營”C、“風(fēng)險(xiǎn)為主”和“審慎均衡”D、“風(fēng)險(xiǎn)為主”和“審慎經(jīng)營”19.自()起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請(qǐng)信息填寫界面醒目告知客并載明以下語句：“本人(單位)充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶",由客戶確認(rèn)。20.企業(yè)開立基本存款賬戶由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制后，賬戶的啟用時(shí)間為()。A、正式開戶當(dāng)日B、一個(gè)工作日21.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素()。22.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，()年內(nèi)不得為其新開立賬戶。23.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢組織?()24.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)D、開戶機(jī)構(gòu)25.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在()通過賬戶管B、國家法定工作日26.施工企業(yè)向個(gè)人支付的款項(xiàng)，如支付頻率和支付金額超過勞務(wù)用工正常水平的，開戶行應(yīng)要求企業(yè)提供(),防止企業(yè)抽逃工程款、逃稅、洗錢、變相套現(xiàn)等違法行為。C、付款依據(jù)27.Ⅱ類戶可以辦理()業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，還可以辦理()業(yè)務(wù)，可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。A、存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入；限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、存款、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入28.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起()個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面29.對(duì)于用工企業(yè)代理農(nóng)民工批量開立銀行卡賬戶的，代理開戶的銀行卡賬戶必須經(jīng)本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前賬戶()。30.被列為高風(fēng)險(xiǎn)帳戶的客戶行為有哪些特征()。A、客戶申請(qǐng)開戶理由不充分，有合理理由懷疑其開戶目的B、客戶名下已有其他賬戶因交易特征符合電信詐騙、跨境C、客戶存在頻繁開銷戶、頻繁掛失換卡、頻繁賬戶升降級(jí)31.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，遵循()原 32.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)A、最高人民法院D、保監(jiān)會(huì)二.多選題1.關(guān)于代理開戶下列說法正確的是()A、未成年人、精神障礙患者等不具備完全民事行為能力的客戶申請(qǐng)開戶時(shí)由法定監(jiān)護(hù)人代理，必須提供本人及代理人有效身份證件及合法代理關(guān)系證明。B、營業(yè)機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶及其代理人提供的身份證件進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)證及聯(lián)網(wǎng)核查驗(yàn)證，并與客戶本人核對(duì)，確?！皩?shí)名實(shí)C、代理開戶時(shí)，可以只登記客戶本人身份信息，不用登記D、銀行應(yīng)對(duì)代理關(guān)系真實(shí)性進(jìn)行審核，確保被代理人的真2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，銀行通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請(qǐng)人身份的，應(yīng)要求出具的輔助身份證明材料包括()A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍隊(duì)和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證。B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證。C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明。D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。E、外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他帶有照片的身份證件。F、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證。3.對(duì)于新開銀行卡客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，以下說法正確的是A、原則上應(yīng)預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼，確無手機(jī)號(hào)碼的，可以不予預(yù)留B、對(duì)于新開辦網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)當(dāng)要求預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼C、對(duì)于新開辦網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客戶，若預(yù)留手機(jī)銀行非本人實(shí)名登記但可提供關(guān)系證明的，銀行可予以開辦4.請(qǐng)問下列業(yè)務(wù)中屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()5.優(yōu)化個(gè)人銀行賬戶開戶流程主要包括哪些內(nèi)容()示()三級(jí)咨詢投訴電話。明確賬戶服務(wù)投訴處理流程、責(zé)B、上級(jí)管理行C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)C、委托第三方機(jī)構(gòu)D、指定專人8.企業(yè)銀行賬戶管理的“兩個(gè)不減，兩個(gè)加強(qiáng)”原則是()A、企業(yè)開戶便利度不減B、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減C、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強(qiáng)9.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查時(shí)，應(yīng)根據(jù)調(diào)查需要協(xié)助查閱或復(fù)制以下哪些文件資料()。A、保險(xiǎn)合同信息C、電話錄音10.建立對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制。自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的()銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為11.根據(jù)賬戶管理的要求，存款人下列賬戶資料變更后，應(yīng)向開戶銀行辦理變更手續(xù)()A、存款人的賬戶名稱B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人12.具有下列()特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)13.經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)采取()等控制措施。A、銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停賬戶所有業(yè)務(wù)14.申請(qǐng)辦理中職卡、高職卡等學(xué)生個(gè)人銀行賬戶的，可由學(xué)校集中辦理。但農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)要求學(xué)校提供(),并由學(xué)15.下列屬于可疑交易特征的是()16.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易()。A、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)及其下屬各類企事業(yè)單位B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、銀行辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付17.“偽現(xiàn)金”交易的主要可疑特征有()。A、交易金額較大B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)，兩個(gè)或兩個(gè)以上賬戶現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)，存現(xiàn)金額往往等于取現(xiàn)金額或與取現(xiàn)金額極C、大額現(xiàn)金取出及存入時(shí)間間隔極短，短時(shí)間內(nèi)在同一網(wǎng)點(diǎn)另一客戶賬戶或多個(gè)賬戶累計(jì)發(fā)生同等或相似金額的現(xiàn)D、交易行為異常，客戶主動(dòng)要求將本可以通過轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)的交易改為通過現(xiàn)金存取的方式來實(shí)現(xiàn)。18.通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道非面對(duì)面開立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶Ⅱ、Ⅲ類戶和信用卡戶，若無法按照屬地管理原則確定開戶銀行的，應(yīng)當(dāng)按照“()”的原則確定開戶B、誰管理D、誰經(jīng)辦19.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付20.根據(jù)個(gè)人賬戶分類管理，自2016年12月1日起，個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)規(guī)定說法正確的有()。A、同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)B、同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)C、銀行通過自助機(jī)具為個(gè)人開立Ⅱ類戶的，應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面D、個(gè)人在柜面開立Ⅱ類戶的，需綁定本人21.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其()或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。B、資金運(yùn)用D、經(jīng)濟(jì)狀況22.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請(qǐng)信息填寫界面醒目告知客戶()賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶，由客戶確認(rèn)。23.企業(yè)開立、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，實(shí)行備案制的有B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶24.關(guān)于Ⅱ、Ⅲ類戶的使用說法正確的有()。A、銀行應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)個(gè)人使用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理小額網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，在移動(dòng)支付中便捷應(yīng)用，建立個(gè)人銀行賬戶資金保護(hù)機(jī)制B、Ⅱ類戶可以辦理存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)C、個(gè)人可以將在支付機(jī)構(gòu)開立的支付賬戶綁定本人同名Ⅱ、Ⅲ類戶使用D、銀行可以在確保個(gè)人賬戶資金安全的前提下，通過Ⅱ、Ⅲ類戶向綁定賬戶發(fā)送指令扣劃資金E、銀行可以向Ⅱ類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過Ⅱ類戶還款25.在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)整治中，應(yīng)嚴(yán)格按照()等原則，壓實(shí)支付服務(wù)主體責(zé)任，狠抓內(nèi)控B、誰的客戶誰負(fù)責(zé)C、誰的人員誰負(fù)責(zé)26.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，存款人應(yīng)當(dāng)向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是()。B、存款人被宣告破產(chǎn)C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照D、存款人因遷址需要變更開戶銀行27.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其(),及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動(dòng)B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況D、資金交易情況28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關(guān)資料。A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證D、統(tǒng)計(jì)報(bào)表29.十六周歲以上、能以自己勞動(dòng)收入作為生活來源的未成年人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)如何處理，下列說法正確的有()。A、必須要求監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶B、可視為完全民事行為能力人C、審核收入來源證明材料或者工作關(guān)系證明文件D、必要時(shí)可上門核實(shí)情況30.存在以下哪些交易特征的客戶或賬戶，需要予以重點(diǎn)關(guān)注，做好分析、甄別和報(bào)告工作()。A、短時(shí)間內(nèi)快進(jìn)快出，且不留余額。B、存在小額測(cè)試交易C、客戶交易金額、交易對(duì)象與其現(xiàn)狀、經(jīng)濟(jì)能力或業(yè)務(wù)活D、客戶在辦理交易時(shí)拒絕或不愿意提供所需要的信息，或明顯隱藏了與交易有關(guān)的重要信息31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括：()B、大額交易報(bào)告義務(wù)C、可疑交易報(bào)告義務(wù)E、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)32.有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶()B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)33.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()A、違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。D、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。34.臨時(shí)存款賬戶超過期限后如何處理()A、臨時(shí)存款賬戶有效期滿后，確因業(yè)務(wù)需要，存款人可以申請(qǐng)展期。B、存款人在臨時(shí)存款賬戶的有效期內(nèi)，向開戶銀行提出延長賬戶使用期限的申請(qǐng)，由開戶銀行報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)后展期，但最長(含展期)不得超過兩年。C、賬戶使用期滿后，必須撤銷原賬戶。D、對(duì)賬戶使用期需要超過兩年的，存款人可以在賬戶兩年期滿后，撤銷原賬戶，重新出具開戶依據(jù)，申請(qǐng)開立新的臨35.關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：()A、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供C、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密D、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供E、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供36.中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知(銀發(fā)(2017)117號(hào))文件中對(duì)于異常開戶，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)應(yīng)拒絕開戶的情形包括()。B、有組織同時(shí)或分批開戶C、開戶理由不合理，開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶