《保險基礎與實務》-教學大綱（課程思政）

《保險基礎與實務》教學大綱教學大綱序號項目（或任務）名稱項目（或任務）方案描述預設能力目標教學資源學習成果學時實施要點（教學方法/教學手段）1風險與保險1．學會分析社會中存在的風險；2．掌握風險管理的方法及程序；3．理解風險管理與保險的關系；4．掌握保險的概念、特征、功能；5．通過對風險管理的認識堅持系統(tǒng)觀念，通過歷史看現實，透過現象看本質，走物質文明和精神文明相協調的中國式現代化道路。1．會發(fā)現與分析社會中存在的風險；2．會分析與選擇防范風險的方法；3．會對風險進行管理；4．能夠選擇保險來防范風險；5．樹立正確的世界觀、價值觀，形成愛國、愛人民、愛集體的理念課件、教材、網絡資料1．理解中國特色社會主義的道路的意義，擁有正確道德觀、價值觀，堅持制度自信，文化自信；2．能獨立分析存在的風險并提出風險管理規(guī)劃方案；3．風險管理對國家、社會、個人的作用，了解世情國情，自覺把小我融入大。5%1．組織學生進行討論分析社會中存在哪些風險？防范風險有哪些方法？從討論中理解中國特色社會主義的道路的意義與國情，說明樹立正確道德觀、價值觀、愛黨愛國愛人民愛集體的重要性；2．歸納和總結保險的作用與特征，說明物質文明與精神文明相互協調的中國式現代化的作用；3．組織學生對保險進行分類。4．按工作流程教學。5．教師講評，總結。2保險原則與保險合同1．掌握保險的基本原則及其運用。理解一個人為何要有政治認同、家國情懷、文化素養(yǎng)、憲法法治意識、道德修養(yǎng)；2．掌握保險合同的概念及其特征。了解如何實現社會主義價值觀；3．熟悉保險合同的訂立、生效、履行、變更與終止的基本規(guī)定。了解中國特色社會主義法制體系，堅持依法治國以德治國相結合，建立系統(tǒng)觀念，建設法治社會的重要性；4．掌握人身保險和財產保險合同的基本條款和規(guī)定。1．具有正確運用保險基本原則處理保險基礎與實務業(yè)務的能力；2．具有準確簽訂保險合同、處置保險合同的能力；3．具有解讀人身保險合同與財產保險合同的能力；4．具有政治認同、家國情懷、文化素養(yǎng)、憲法法治意識、道德修養(yǎng)；5．具備理解中國特色社會主義法制體系，堅持依法治國以德治國相結合，建立系統(tǒng)觀念，建設法治社會的重要性。課件、教材、網絡資料1．具有認同中國法律制度，自覺守法的意識；2．能依據保險基本原則與合同規(guī)定處理日常保險事務；3．保險基本原則與保險合同簽訂中同道德風險的關系，恪守道德、堅守法律。了解中國農歷與公歷的算法規(guī)律，理解中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化。14%1．幫助學生理解保險利益、最大誠信、損失補償、近因原則的含義與意義。具有政治認同、家國情懷、文化素養(yǎng)、憲法法治意識、道德修養(yǎng)。了解如何實現社會主義價值觀；2．明確保險合同的特征及當事人、關系人之間關系。了解中國特色社會主義法制體系，堅持依法治國以德治國相結合，建立系統(tǒng)觀念，建設法治社會的重要性；3．明確保險合同的訂立、生效、履行、變更與終止的基本規(guī)定；4．明確人身保險和財產保險合同的基本條款和特殊條款；5．按工作流程教學；6．教師講評，總結。3人身保險1．學會分析社會中存在的人身風險；2．掌握人身保險的概念與特征；3．掌握人身保險的保障范圍與基本類型；4．理解人身保險各產品的特點與基本條款；5．具有識讀人身保險產品的能力；6．具有解決實際問題的能力。樹立社會主義核心價值觀、法治觀、勞動觀、心理健康觀、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化觀。明確我國科教興國戰(zhàn)略目標。1．會分析客戶存在的人身風險并選擇合適的人身保險產品防范風險；2．能夠識讀人身保險產品條款；3．具有解決實際問題的能力；4．具有運用物聯網、數字經濟與實體經濟深度融合運用的能力。課件、教材、網絡資料1．把社會效益放在首位、社會效益和經濟效益相統(tǒng)一；2．能獨立完成人身保險業(yè)務中的各項工作；3．人身保險中的道德風險與逆選擇防范，深化對法治理念，法治原則，重要法律概念的認知。20%1．組織學生討論人身存在的風險，引入人身保險的保障范圍及類型。樹立社會主義核心價值觀、法治觀、勞動觀、心理健康觀、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化觀。明確我國科教興國戰(zhàn)略目標；2．歸納人身保險各產品的特點與基本條款；3．幫助學生學會識讀人身保險產品；4．對實務中的案例能予以正確分析。把社會效益放在首位、社會效益和經濟效益相統(tǒng)一；5．按工作流程教學；學會物聯網、數字經濟與實體經濟深度融合運用；6．教師講評，總結。4財產保險1．學會分析社會中存在的財產風險。加強中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化教育；2．掌握財產保險的概念與特征；3．掌握財產保險的保障范圍與基本類型；4．理解財產保險各產品的特點與基本條款；5．具有識讀財產保險產品的能力；6．對實務中的案例能予以正確分析，具有解決實際問題的能力。提升法治水平；7．了解社會主義市場經濟體制。堅持把發(fā)展經濟的著力點放在實體經濟上的意義。1．會分析客戶存在的財產風險并選擇合適的財產保險產品防范風險；2．能夠識讀財產保險產品條款；3．具有解決財產保險實際問題的能力；4．提升法治水平與中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化水平；5．具有重視實體經濟發(fā)展，尊重社會主義市場經濟體制的意識。課件、教材、網絡資料1．具有適應社會主義市場經濟體制，重視實體經濟發(fā)展、弘揚中華傳統(tǒng)文化的能力；2．能獨立完成財產保險業(yè)務中的各項工作；3．防范財產保險的欺詐行為，提高運用法治思維和法治方式，維護自身權利，參與社會公共事務，化解矛盾糾紛的意識和能力。20%1．組織學生討論財產存在的風險，引入財產保險的保障范圍及類型。說明社會主義市場經濟體制的特色，說明重視實體經濟發(fā)展的重要性；2．歸納財產保險各產品的特點與基本條款；3．幫助學生學會識讀財產保險產品；4．對實務中的案例能予以正確分析，提升法治水平與弘揚中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化水平；5．按工作流程教學；6．教師講評，總結。5保險理財1．能夠理解提升自身職業(yè)理想與職業(yè)道德的重要性；2．掌握中國特色社會主義思想的世界觀和方法論；3．夠分析客戶的風險，并合理選擇人身和財產保險產品制定理財規(guī)劃方案；4．理解以經濟建設為中心，構建以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局；5．掌握現代中央銀行制度的內容。1．會分析客戶面臨的風險；2．會選擇適合客戶的保險產品；3．能夠根據客戶需求制定保險規(guī)劃方案；4．當“黑天鵝”“灰犀?！卑l(fā)生時，具有應變能力守住風險底線；5．具有反壟斷和反不正當競爭的能力。課件、教材、網絡資料1．能充分運用信息技術、人工智能設備、大數據獨立完成保險理財中的各項工作；2．明確國家、企業(yè)、個人的社會責任，增強職業(yè)責任感，開拓創(chuàng)新的職業(yè)品格和行為習慣。8%1．分析客戶保險需求，運用中國特色社會主義思想的世界觀和方法論，明確提升自身職業(yè)理想與職業(yè)道德的重要性，理解以經濟建設為中心，構建以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局；2．運用信息技術、人工智能設備、大數據選擇適合客戶的保險產品。明確現代中央銀行制度的內容；3．為家庭或家庭制定保險理財規(guī)劃，具有應變能力守住風險底線，具有反壟斷和反不正當競爭的能力；4．按工作流程教學；5．教師講評，總結。6保險公司經營與管理1．理解保險費率的概念及厘定的原則；2．了解保險費率厘定的數理基礎；3．了解壽險與非壽險費率厘定的過程及原理4．掌握壽險費率厘定的基本原理及計算；5．了解保險準備金提取的計算；6．了解保險財務管理特點及管理指標體系；7．熟悉保險償付能力管理的主要內容；8．了解保險資金運用的領域；9．掌握黨的二十大的中心任務與戰(zhàn)略部署；10．費率中的償付能力社會責任，培養(yǎng)追求國家的富強，民主，文明和諧和社會的自由平等公正法治，將社會主義核心價值觀內化為精神追求，外化為自覺行動。1．具有理解費率厘定的能力；2．會計提各類準備金；3．具有按規(guī)定使用保險資金的能力；4．具有識讀保險財務報表的能力；5．具有堅持人民至上、堅持自信自立、堅持守正創(chuàng)新、堅持問題導向、堅持系統(tǒng)觀念、堅持胸懷天下的能力；課件、教材、網絡資料1．了解保險公司的經營管理過程與重點管理工作；2．掌握中國特色社會主義法治體系，明確知識產權法制保障。8%1．組織學生討論影響壽險與非壽險費率的因素；2．歸納和總結費率厘定的方法；3．明確各類準備金的計提標準及償付能力管理方法；4．明確保險資金運用的規(guī)定，實施嘗新驅動發(fā)展戰(zhàn)略意義，積極主動開放，奉行行業(yè)互利共贏得開放戰(zhàn)略的重要性，促進國際宏觀經濟政策協調；5．按工作流程教學；6．教師講評，總結。7保險監(jiān)管1．加強金融監(jiān)管，了解保險監(jiān)管的體系與方式；2．掌握保險監(jiān)管的內容，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線；3．掌握《保險法》等有關保險從業(yè)法律法規(guī)；4．牢固樹立法治觀念，堅持走中國特色社會主義道路的理想和信念，深化對法治理念，法治原則，重要法律概念的認知，提高運用法治思維和法治方式。具有守法從業(yè)的能力，具有防范系統(tǒng)性風險的理念與方法課件、教材、網絡資料1．明確保險監(jiān)管的各項法規(guī)、制度；2．明確防范系統(tǒng)性風險的方法。5%1．明確保險監(jiān)管的體系與方式，了解防范系統(tǒng)性風險的重要性；2．歸納和總結保險監(jiān)管的內容和防范系統(tǒng)性金融風險的方法；3．明確保險從業(yè)法律法規(guī)。8保險營銷1．掌握保險營銷概念；2．了解保險銷售流程與營銷管理過程；3．學會分析保險營銷環(huán)境、保險購買者行為；4．熟練掌握保險營銷策略；5．遵守消費者權益保護法、反不正當競爭法。提高個人的愛國敬業(yè)誠信，友善修養(yǎng)，不斷追求國家的富強，民主，文明和諧和社會的自由平等公正法治。1．具有運用市場環(huán)境、購買者行為開展保險營銷的能力；2．能夠準確選擇保險營銷策略；3．具有從事保險營銷的能力；4．能夠運用保險營銷策略開展營銷活動的能力。課件、教材、網絡資料1．能獨立完成