反洗錢復習測試有答案

第頁反洗錢復習測試有答案1.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構應當采取合理方式確認代理關系存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶盡職調查措施時，應當識別并核實代理人身份，下列表述錯誤的是（）。A、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式B、登記代理人的戶籍地址或者經常居住地C、登記代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼D、留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件【正確答案】：B解析：暫無解析2.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的是（）A、屬于金融機構內部保密信息B、直接關系到客戶洗錢風險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后，有意規(guī)避有關的風險控制措施【正確答案】：C解析：暫無解析3.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）指出，（）應當高度重視洗錢、恐怖融資和擴散融資風險（以下統(tǒng)稱洗錢風險）管理，充分認識在開展業(yè)務和經營管理過程中可能被違法犯罪活動利用而面臨的洗錢風險。A、金融機構B、特定非金融機構C、金融機構和特定非金融機構D、法人金融機構【正確答案】：D解析：暫無解析4.《匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號），辦理境內匯款匯出業(yè)務時，若銀行業(yè)金融機構無法將上述所有（）提供給接收匯款的機構時，應當至少將匯款人賬號或者其他能夠確?？蓪υ摴P交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機構，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經辦人信息【正確答案】：A解析：暫無解析5.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構D、第三方和金融機構共同承擔【正確答案】：C解析：暫無解析6.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號），客戶所屬行業(yè)現金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬于現金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、旅游C、制造業(yè)D、藝術品收藏【正確答案】：C解析：暫無解析7.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風險管理資源投入應當與所處行業(yè)風險特征、管理模式、業(yè)務規(guī)模、產品復雜程度等因素相適應，并根據情況變化及時調整。體現了洗錢風險管理遵循的哪項原則（）A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：C解析：暫無解析8.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構反洗錢資源配置應當與其（）相匹配，配備充足的洗錢風險管理人員。A、業(yè)務發(fā)展B、經營規(guī)模C、機構網點D、從業(yè)人員【正確答案】：A解析：暫無解析9.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位辦理個人銀行賬戶開立或激活業(yè)務時，應當采?。ǎ┓绞较蚩蛻舯救撕藢嶉_戶意愿，告知可采取賬戶交易限制措施的情形及方式，出租、出借、買賣銀行賬戶需承擔的法律責任、懲戒措施等。A、手機銀行B、面對面C、網上銀行D、非柜面【正確答案】：B解析：暫無解析10.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,針對洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，金融機構應當采取相應的強化盡職調查措施，必要時應當拒絕建立業(yè)務關系或者辦理業(yè)務，或者（）已經建立的業(yè)務關系。A、中止B、終止C、繼續(xù)開展D、重新開展【正確答案】：B解析：暫無解析11.《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構應當（）負責反洗錢工作。A、設立專門機構B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構C、指定專人D、設立反洗錢專門機構或者指定專人【正確答案】：B解析：暫無解析12.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務委員會第三十六次會議于2022年9月2日通過，現予公布，自（）起施行。A、2022年12月31日B、2022年12月1日C、2022年9月2日D、2023年1月1日【正確答案】：B解析：暫無解析13.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結算賬戶取現業(yè)務管理》，成員單位應當按照技防與人防相結合的原則，建立動態(tài)的個人銀行結算賬戶（），加強對從業(yè)人員的技能培訓，有效識別并攔截異常取現交易。A、異常轉賬交易監(jiān)測模型B、異常存現交易監(jiān)測模型C、異常取現交易監(jiān)測模型D、異常開戶交易監(jiān)測模型【正確答案】：C解析：暫無解析14.《中國人民銀行關于修訂<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>的決定》（中國人民銀行令〔2018〕第2號），金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作確認為可疑交易后，（）以電子方式提交可疑交易報告。A、最遲不超過5個工作日B、最遲不超過5個自然日C、立即D、及時【正確答案】：D解析：暫無解析15.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風險管理應當在組織架構、制度、流程、人員安排、報告路線等方面保持獨立性，對業(yè)務經營和管理決策保持合理制衡。體現了洗錢風險管理遵循的哪項原則（）A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：B解析：暫無解析16.《關于落實執(zhí)行聯合國安理會相關決議的通知》（銀發(fā)〔2017〕187號），金融機構和特定非金融機構收到境外有關部門與執(zhí)行聯合國安理會決議有關的凍結資產或者提供客戶信息等要求時，應當（）A、依法凍結賬戶資產B、拒絕轉移、轉換金融資產C、停止提供出口信貸、擔保、保險等金融服務D、告知對方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或者金融監(jiān)管合作途徑等提出請求【正確答案】：D解析：暫無解析17.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），洗錢風險自評估目的是為機構洗錢風險管理工作提供必要（）A、保障和信息B、控制措施C、便利和服務D、基礎和依據【正確答案】：D解析：暫無解析18.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位應當與代發(fā)企業(yè)建立（），及時掌握企業(yè)員工離職情況，協(xié)同加強對企業(yè)員工依法合規(guī)使用個人銀行賬戶的宣傳教育。A、管理機制B、代發(fā)協(xié)議C、協(xié)作機制D、合作機制【正確答案】：C解析：暫無解析19.《關于修訂印發(fā)浙江農商銀行系統(tǒng)洗錢風險管理崗位設置及職數配置指導意見（試行）的通知》（浙農商銀辦〔2022〕168號），兼職洗錢風險管理人員應當熟悉本條線、本部門專業(yè)知識和反洗錢專業(yè)知識，（）。A、3年以上（含）銀行工作經歷B、從事反洗錢工作2年以上（含）C、通過省行組織的反洗錢崗位從業(yè)資格考試D、從事風險或合規(guī)管理工作3年以上（含）【正確答案】：C解析：暫無解析20.《浙江省大額現金試點工作實施細則》（杭銀辦〔2020〕142號），細則所稱大額現金業(yè)務是指銀行業(yè)金融機構（）上發(fā)生的、管理起點金額（含）之上的、有現金實物交接的單筆現金存取業(yè)務。A、柜面或非柜面B、柜面或ATM機C、柜面或智能柜員機D、柜面或大額高速自動存取款設備【正確答案】：D解析：暫無解析21.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位應當定期對代發(fā)企業(yè)經營管理情況開展核實，核實頻率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正確答案】：C解析：暫無解析22.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號），義務機構應將反洗錢信息安全和保密納入本單位（）統(tǒng)一管理，指定工作部門具體承擔反洗錢信息安全工作職責，對反洗錢信息安全和保密負直接管理責任。A、消費者權益保護B、流動性風險C、信息安全整體D、固定風險【正確答案】：C解析：暫無解析23.《銀行業(yè)金融機構涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似電信詐騙的交易模式，“收到匯款后立即通過網上銀行轉賬等方式將資金分拆轉入團伙個人或公司賬”屬于團伙賬戶的哪類賬戶？（）A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶【正確答案】：C解析：暫無解析24.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,客戶的住所地與經常居住地不一致的，以客戶的（）為準。A、經常居住地B、戶籍所在地C、臨時居住地D、客戶住所地【正確答案】：A解析：暫無解析25.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔201９〕第１號），銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在市場準入工作中應當嚴格審核（）背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設機構進行洗錢、恐怖融資活動。A、反洗錢管理部門負責人B、專職洗錢風險管理人員C、最終受益人D、兼職洗錢風險管理人員【正確答案】：C解析：暫無解析26.《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），()依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A、金融機構及其工作人員B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A解析：暫無解析27.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，海關發(fā)現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向（）部門通報。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關總署【正確答案】：A解析：暫無解析28.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構其境外分支機構和附屬機構，駐在國家或地區(qū)有更嚴格要求的，（）。A、執(zhí)行本辦法的有關要求B、遵守駐在國家或地區(qū)規(guī)定C、遵守本國的有關要求D、遵守本地區(qū)的有關要求【正確答案】：B解析：暫無解析29.《銀行業(yè)金融機構涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似走私的行為識別點？（）A、轉口貿易，利用外貿轉口公司，借助轉口貿易方式，虛構貨物交易，達到貨物流和資金流分離的目的B、自助設備操作異常，部分個人不能正確使用ATM自助設備，向銀行投訴使用ATM自助設備時出現存款不能入賬等問題C、異常銷戶，賬戶使用壽命較短，更換頻繁。賬戶在正常使用的前提下主動到柜面要求銷戶，隨后不久到另一家網點重新開戶D、掩飾、隱瞞身份，存在刻意掩飾、隱瞞真實身份的行為。例如，不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調查等【正確答案】：A解析：暫無解析30.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構應當根據風險評估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來源及其采集方法。應當將信息采集嵌入相應業(yè)務流程，由各（）工作人員依據崗位職責、權限設置等開展信息采集。A、臨柜柜員B、大堂經理C、業(yè)務條線D、反洗錢專職及兼職【正確答案】：C解析：暫無解析31.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構應當積極建設洗錢（），促進全體員工樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經營的良好文化氛圍。A、風險管理架構B、風險管理策略C、風險管理政策D、風險管理文化【正確答案】：D解析：暫無解析32.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、中國人民銀行分支機構B、證券公司C、客戶D、銀行【正確答案】：D解析：暫無解析33.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），從事監(jiān)測分析工作的人員配備應當與本機構的（）相匹配。A、附屬機構B、經營規(guī)模C、可疑交易甄別分析工作量D、客戶風險等級調整工作量【正確答案】：C解析：暫無解析34.《中國人民銀行關于印發(fā)<銀行業(yè)金融機構反洗錢現場檢查數據接口規(guī)范（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕300號），表十一《存量客戶最新風險等級表》數據范圍為截止取數日，在檢查對象及轄內機構（）的所有客戶（包括信用卡客戶）的最新一次的風險等級劃分記錄。A、建立業(yè)務關系B、建立客戶內碼C、開立過賬戶D、發(fā)生過業(yè)務【正確答案】：C解析：暫無解析35.《銀行跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號），銀行在推出和運用與跨境業(yè)務相關的新金融業(yè)務、新營銷渠道、新技術前，應進行系統(tǒng)全面的（），按照風險可控原則建立相應的風險管理措施。A、客戶風險等級分類B、洗錢和恐怖融資風險評估C、內控制度D、業(yè)務培訓及績效考核【正確答案】：B解析：暫無解析36.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號-企業(yè)銀行結算賬戶非柜面業(yè)務管理》，規(guī)定成員單位首次與企業(yè)建立非柜面業(yè)務關系，初始設定的非柜面支付日累計限額原則上不超過（）萬元。成員單位采取簡易程序為企業(yè)開立銀行結算賬戶的，應當審慎開通賬戶非柜面業(yè)務。確有需要的，開戶初期設定的非柜面支付日累計限額原則上不超過（）萬元。A、50;1B、100;3C、100;5D、500;5【正確答案】：B解析：暫無解析37.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構在評估地域環(huán)境的固有風險時，應當全面考慮經營場所覆蓋地域，分別評估境內各地區(qū)和境外各司法管轄區(qū)地域風險，境內地區(qū)劃分原則上按（）的下一級行政區(qū)劃劃分，如全國性機構按省劃分，或按總部對分支機構管理結構劃分。A、注冊地域范圍內B、總行范圍內C、經營地域范圍內D、分支行范圍內【正確答案】：C解析：暫無解析38.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結算賬戶分類分級管理》，各成員單位要強化客訴風險和輿情風險管理監(jiān)測，加強（）宣傳，引導人民群眾理解、支持金融機構打擊治理電信網絡詐騙工作。A、《反電信網絡詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》【正確答案】：A解析：暫無解析39.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構應當建立健全客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內部控制制度，定期（）內部控制制度是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、檢查、評估B、檢查、審計C、審計、自查D、審計、評估【正確答案】：D解析：暫無解析40.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），（）還應對已有制度進行回顧和審查，保證各項制度體現最新的監(jiān)管要求和本機構的業(yè)務實際。A、每年B、兩年內C、根據需要D、三年內【正確答案】：A解析：暫無解析41.《中國人民銀行辦公廳關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)辦〔2018〕130號），義務機構懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的，（），不得采取簡化的客戶身份識別措施，并應采取與其風險狀況相稱的管理措施。A、交易金額1萬元（含）以上的B、交易金額5萬元（含）以上的C、交易金額10萬元（含）以上的D、無論其交易金額大小【正確答案】：D解析：暫無解析42.以下哪項（）不是《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務D、與賬戶所有人核實交易情況【正確答案】：D解析：暫無解析43.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，對經設區(qū)的（）以上公安機關認定的實施前款行為的單位、個人和相關組織者，以及因從事電信網絡詐騙活動或者關聯犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規(guī)定記入信用記錄A、縣級B、市級C、省級D、部級【正確答案】：B解析：暫無解析44.《中國人民銀行關于印發(fā)<義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號），義務機構應當對本機構的（）嚴格保密，建立相應制度或要求規(guī)范監(jiān)測標準的知悉和使用范圍。A、監(jiān)測標準及監(jiān)測措施B、監(jiān)測標準C、監(jiān)測措施D、監(jiān)測標準的使用范圍【正確答案】：A解析：暫無解析45.刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”,不包括下列哪些情形:（）A、通過典當、買賣、投資等方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進行快進快出的資金劃轉C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合的方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉換犯罪所得及其收益的【正確答案】：B解析：暫無解析46.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會【正確答案】：A解析：暫無解析47.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負責反電信網絡詐騙工作。A、地方各級人民政府B、公安機關C、中國人民銀行及其分支機構D、銀行業(yè)金融機構【正確答案】：B解析：暫無解析48.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構洗錢風險自評估的控制有效性中,對反洗錢內部控制基礎與環(huán)境的評價可以考慮以下因素（）A、反洗錢管理部門與業(yè)務部門、客戶管理部門、渠道部門和各分支機構溝通機制和信息交流情況B、高級管理層、反洗錢管理部門和主要業(yè)務部門、分支機構了解機構洗錢風險（包括地域、客戶、產品業(yè)務、渠道）和經營范圍內國家或地區(qū)洗錢威脅的情況C、反洗錢管理部門的權限和資源，反洗錢工作主要負責人和工作團隊的能力與經驗D、機構洗錢風險管理政策制定情況，以及政策與所識別風險的匹配程度【正確答案】：C解析：暫無解析49.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號），義務機構可以不識別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務機構C、外國政府駐華使領館D、無字號個體工商戶【正確答案】：C解析：暫無解析50.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構應審慎管理各項業(yè)務流程，確保業(yè)務流程的各個環(huán)節(jié)充分、有效地體現反洗錢合規(guī)要求，由于工作流程上的缺陷而導致的系統(tǒng)性風險問題，監(jiān)管部門將追究（）的責任。A、高級管理層B、反洗錢職能部門C、業(yè)務主管部門D、分支機構負責人【正確答案】：C解析：暫無解析1.《銀行業(yè)金融機構涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似走私的身份信息識別點包括以下哪些？（）A、行業(yè)特點主要集中于進出口貿易領域，多為生產性原料或者與人民群眾生活密切相關的日用商品B、地域特點主要集中在東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）、東北（黑龍江等地）、西南邊境（云南等地）等重點地區(qū)C、個人背景涉及的個人多為個體工商戶，或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務人員或其他團伙公司所屬人員。D、掩飾、隱瞞身份，存在刻意掩飾、隱瞞真實身份的行為【正確答案】：ABC解析：暫無解析2.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號），金融機構、特定非金融機構應當對涉及恐怖活動資產采取凍結措施，以下說法正確的是：（）A、發(fā)現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產應采取凍結措施B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，無法分割或者確定份額的，應一并采取凍結措施C、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，可以收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，可以收取受償債權款項【正確答案】：ABCD解析：暫無解析3.《關于進一步加強反洗錢信息安全保護工作的通知》（銀反洗發(fā)〔2020〕12號）中規(guī)定，義務機構應對（）的有關情況予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人透露和提供。A、依法履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息B、對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易和開展名單監(jiān)控的有關情況C、對配合人民銀行反洗錢行政調查D、采取臨時凍結措施【正確答案】：ABCD解析：暫無解析4.《關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），以下哪些是中國人民銀行關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知要求：（）A、反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產品或金融服務B、金融機構應不定期開展反洗錢內部審計C、金融機構應增強內部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內部管理制約機制D、金融機構應及時梳理與本金融機構有關的金融違法案件信息【正確答案】：ACD解析：暫無解析5.《中華人民共和國反洗錢法》，下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:（）A、偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結B、偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施C、臨時凍結不得超過24小時D、臨時凍結不得超過48小時【正確答案】：ABD解析：暫無解析6.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2019〕第1號），銀行業(yè)金融機構應當依法建立反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，并對分支機構和附屬機構的執(zhí)行情況進行管理。反洗錢和反恐怖融資內部控制制度應當包括下列內容：（）A、反洗錢和反恐怖融資內部控制職責劃分B、反洗錢和反恐怖融資內部控制措施C、反洗錢和反恐怖融資獎懲機制D、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度【正確答案】：ABD解析：暫無解析7.《銀行業(yè)金融機構涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似腐敗的資金交易識別點包括以下哪些？（）A、以現金方式辦理多種業(yè)務。例如，信用卡還款、購買理財產品、貴金屬、房產、投保等，與正常交易習慣不符。B、賬戶存在異常高額消費記錄。例如，在香港、澳門、新加坡等地發(fā)生酒店服務、俱樂部、會所、奢侈品等相關支出。C、賬戶發(fā)生的交易規(guī)模與客戶正常收入情況不符，賬戶余額較大D、資金快進快出，當日不留或少留余額，賬戶借貸雙方金額差額較小或基本持平【正確答案】：ABC解析：暫無解析8.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構在開發(fā)或外購反洗錢管理信息系統(tǒng)時，應確保系統(tǒng)功能及參數設置與本機構的管理體制和業(yè)務實際相融合，特別是要能夠滿足（）等方面的要求，同時還應保證得到必要的維護和升級。A、客戶盡職調查B、客戶風險分類C、可疑交易分析D、名單管理和監(jiān)測【正確答案】：ABCD解析：暫無解析9.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），洗錢風險管理體系應當包括以下哪些要素（）。A、內部檢查、審計B、信息系統(tǒng)、數據治理C、風險管理政策和程序D、績效考核和獎懲機制【正確答案】：ABCD解析：暫無解析10.《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關文件的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務及時采取適當的后續(xù)控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。這些后續(xù)控制措施包括但不限于（）。A、向相關偵查機關報案B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、提升客戶風險等級，并根據相關內控制度規(guī)定采取相應的控制措施D、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期(如每3個月)或額外提交報告【正確答案】：ACD解析：暫無解析11.《關于<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）,義務機構對（）開展實時監(jiān)測，應當覆蓋義務機構的所有業(yè)務條線和業(yè)務環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，義務機構應當立即提交，最遲不得超過業(yè)務發(fā)生后的（）小時。A、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、涉詐活動組織及涉詐活動人員名單C、24D、48【正確答案】：AC解析：暫無解析12.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構固有風險評估應當考慮以下方面：（）A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產品業(yè)務（含服務）D、渠道（含交易或交付渠道）【正確答案】：ABCD解析：暫無解析13.金融機構與客戶業(yè)務存續(xù)期間，客戶要求變更有關信息的，金融機構應當審核本機構保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，有關信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證件或者其他身份證明文件種類、身份證件號碼C、經營范圍D、法定代表人或者受益所有人的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析14.《關于修訂印發(fā)浙江農商銀行系統(tǒng)洗錢風險管理崗位設置及職數配置指導意見（試行）的通知》（浙農商銀辦〔2022〕168號），專職洗錢風險管理崗位，是指行社（）其他相關部門和營業(yè)機構設置的、專職從事洗錢風險管理的崗位。A、反洗錢管理部門B、反洗錢作業(yè)中心C、反洗錢領導小組D、業(yè)務部門【正確答案】：ABD解析：暫無解析15.《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2019〕第1號），銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在市場準入工作中應當嚴格審核發(fā)起人、股東、實際控制人、最終受益人和董事、高級管理人員背景，審查資金（），從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設機構進行洗錢、恐怖融資活動。A、規(guī)模B、來源C、渠道D、交易記錄【正確答案】：BC解析：暫無解析16.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列機構:（）A、開發(fā)性金融機構、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司C、網絡小額貸款公司D、企業(yè)集團財務公司【正確答案】：ABCD解析：暫無解析17.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對各類產品業(yè)務的固有風險評估可考慮以下因素：（）A、產品業(yè)務規(guī)模，如賬戶數量、管理資產總額，年度交易量等B、產品業(yè)務面向的主要客戶群體，以及中低風險客戶數量和相應資產規(guī)模、交易金額和比例C、產品業(yè)務是否可向他人轉移價值，包括資產（合約）所有權、受益權轉移，以及轉移的便利程度，是否有額度限制，是否可跨境轉移D、產品業(yè)務是否應用可能影響客戶盡職調查和資金交易追蹤的新技術【正確答案】：ACD解析：暫無解析18.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，銀行業(yè)金融機構應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制。（）等有關部門建立開立企業(yè)賬戶相關信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯網核查服務。A、金融B、電信C、市場監(jiān)管D、稅務【正確答案】：ABCD解析：暫無解析19.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，并（）。A、留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件B、對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件?！菊_答案】：ACD解析：暫無解析20.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構確保必要的培訓覆蓋面，將（）都納入培訓對象。A、高凈值客戶B、高管層C、本級機構各業(yè)務條線D、分支機構【正確答案】：BCD解析：暫無解析21.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號），金融機構、特定非金融機構及其工作人員對與采取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露，不得在采取凍結措施前通知資產的()。A、所有人B、受益人C、控制人D、管理人【正確答案】：ACD解析：暫無解析22.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對法人金融機構整體洗錢風險管理機制有效性的評價，可以考慮以下因素：機構洗錢風險管理政策制定情況，以及政策與所識別風險的匹配程度，如機構拓展業(yè)務范圍，包括地域范圍、業(yè)務范圍、客戶范圍、渠道范圍是否考慮相應的洗錢風險，并經過（）的審議決策A、董事會B、高級管理層C、與高級管理層適當層級D、反洗錢管理部門【正確答案】：ABC解析：暫無解析23.《關于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,（）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監(jiān)管體系的重要內容，是推進國家治理體系和治理能力現代化、維護經濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、反網絡電信詐騙【正確答案】：ABC解析：暫無解析24.《關于修訂印發(fā)浙江農商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農商銀辦〔2022〕187號），命中關注類名單的，行社應當采取適當的措施，包括但不限于：（）A、進一步獲取客戶及其受益所有人身份信息，適當提高信息收集或更新頻率B、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度，提高審批層級C、深入了解客戶經營活動狀況、財產和資金來源，詢問與核實交易的目的和動機D、停止賬戶的開立、變更、撤銷和使用【正確答案】：ABC解析：暫無解析25.《銀行業(yè)金融機構涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似電信詐騙的資金交易識別點包括以下哪些？（）A、快速轉移，資金在極短時間內通過多個賬戶劃轉，交易時間間隔極短，有的僅在1分鐘內即完成資金轉移B、測試交易，賬戶開立后會進行測試性交易C、限額取現，下游賬戶頻繁在境外自助設備上連續(xù)按照取現限額支取現金，或多張境內銀行卡短時間內集中在境內同一自助設備按照取現限額支取現金D、IP地址、MAC地址，多個賬戶的網上銀行交易IP地址、MAC地址相同，部分賬戶手機銀行交易設備識別碼相同【正確答案】：ABCD解析：暫無解析26.《中國人民銀行關于印發(fā)<銀行業(yè)金融機構反洗錢現場檢查數據接口規(guī)范（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕300號），表九《現金匯款交易流水》數據范圍為檢查期限內，在檢查對象及轄內機構辦理的（）交易。A、現金匯款B、現鈔結售匯C、無卡無折現金存款D、外幣現鈔兌換【正確答案】：AC解析：暫無解析27.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），超出金融機構風險控制能力的，（）。A、不得與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易B、已經建立業(yè)務關系的，應當中止交易并考慮提交可疑交易報告C、必要時終止業(yè)務關系D、提交高級管理層審定【正確答案】：ABC解析：暫無解析28.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結算賬戶取現業(yè)務管理》，成員單位應當加強ATM異常取現交易的監(jiān)測識別，重點關注：（）A、連續(xù)多日、足額或者接近足額通過ATM取現B、夜間凌晨通過ATM足額或者頻繁取現的C、房租收入通過ATM機取現D、短期內異地、跨行ATM頻繁取現的【正確答案】：ABD解析：暫無解析29.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,非面對面交易重點審查的哪些交易？（）A、由同一人或少數人操作不同客戶的金融賬戶進行網上交易B、網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外C、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易D、金額特別巨大的網上金融交易【正確答案】：ABCD解析：暫無解析30.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系，應當采取的客戶盡職調查措施包括（）。A、應當了解境外機構所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風險狀況B、充分收集境外機構代理業(yè)務性質、聲譽、內部控制、接受監(jiān)管和調查等方面的信息C、評估境外機構接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管和調查的情況D、以口頭的方式明確本機構與境外機構在客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存方面的職責【正確答案】：ABC解析：暫無解析31.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號），義務機構應將反洗錢信息安全要求納入反洗錢相關系統(tǒng)開發(fā)、設計、測試、使用等各個階段，在系統(tǒng)建設時對信息保護措施（）。A、同步規(guī)劃B、同步建設C、后續(xù)控制D、同步使用【正確答案】：ABD解析：暫無解析32.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令〔2022〕第1號）,金融機構與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，發(fā)生以下情形時，金融機構應當審核本機構保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識:（）A、客戶有關行為或者交易出現異常，或者客戶風險狀況發(fā)生變化的；B、金融機構懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；C、加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析；D、客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的；【正確答案】：ABD解析：暫無解析33.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結算賬戶取現業(yè)務管理》，各成員單位要盡快抓好《個人銀行結算賬戶取現業(yè)務管理》和《企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》兩項公約的貫徹落實，要求轉化為本行制度文件，結合實際細化（）等內容。A、風險控制B、審核要點C、核實頻率D、操作規(guī)范【正確答案】：BCD解析：暫無解析34.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,對于洗錢或者恐怖融資風險較高的情形以及高風險客戶，金融機構應當根據風險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調查措施：（）A、獲取業(yè)務關系、交易目的和性質、資金來源和用途的相關信息，必要時，要求客戶提供證明材料并予以核實B、通過實地查訪等方式了解客戶的經濟狀況或者經營狀況C、提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率D、與客戶建立、維持業(yè)務關系，或者為客戶辦理業(yè)務，需要獲得高級管理層的批準【正確答案】：ABCD解析：暫無解析35.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構應合理設置培訓內容，滿足受訓對象反洗錢工作所需，下列說法正確的（）A、對于從事洗錢風險較高崗位的人員還應進行針對性培訓B、適當豐富培訓的方式、內容，增強培訓的靈活性C、除專職和兼職洗錢風險管理外，其他崗位人員根據需要接受培訓D、各類最新的監(jiān)管要求、風險提示以及本機構的各項新制度和系統(tǒng)操作要求等能夠以最快速度傳達到各個層級和人員【正確答案】：ABD解析：暫無解析36.《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號）規(guī)定,中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（）A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告【正確答案】：ABD解析：暫無解析37.《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機構應及時響應監(jiān)管要求，積極配合各項監(jiān)管活動，快速、完整和準確地提供相關資料，嚴格落實監(jiān)管部門提出的（）。A、合理監(jiān)管意見B、口頭建議C、個人意見D、合理整改意見【正確答案】：AD解析：暫無解析38.《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及（）等內容A、電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施B、轉賬匯款注意事項C、買賣賬戶社會危害D、個人金融信息保護和支付結算常識【正確答案】：ABCD解析：暫無解析39.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結算賬戶分類分級管理》規(guī)定,個人銀